交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024-06-06

送出日期：2024-06-27

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

交银中高等级

基金简称基金代码519717

信用债债券

交银施罗德基

中国农业银行股

基金管理人金管理有限公基金托管人

份有限公司

司

基金合同生效日2020-07-28

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

基金经理连端清开始担任本基金基金经理的日期2022-07-06

证券从业日期2009-06-29

其他交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金由交银施罗德理财

21天债券型证券投资基金转型而来，上述基金转型于2020年7月28

日正式实施，自基金转型实施日起，《交银施罗德理财21天债券型证券

投资基金基金合同》失效且《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投

资基金基金合同》同时生效，交银施罗德理财21天债券型证券投资基

金正式变更为交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金。

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量

不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当

在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理

人提前终止《基金合同》，不需召开基金份额持有人大会。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金主要投资于中高等级信用债，力争持续稳定地实现超越业绩比较

投资目标

基准的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（含国债、

金融债、央行票据、地方政府债、政府支持债、政府支持机构债、企业债、

公司债、可分离交易可转债的纯债部分、公开发行的次级债、短期融资券、

超短期融资券、中期票据）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定

期存款、协议存款、通知存款等）、同业存单、货币市场工具，以及法律法

投资范围规或中国证监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部

分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产

的80%，其中投资于中高等级信用债的比例不低于非现金基金资产的80%。

本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资

产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金所指的中高等级信用债为信用评级在AA+级（含）以上的信用债，

包括金融债（不包含政策性金融债）、地方政府债、政府支持债、政府支持

机构债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、公开发行的次级

债、短期融资券、超短期融资券、中期票据等非国家信用的债券资产。本基

金对中高等级信用债的认定参照基金管理人选定的评级机构出具的信用评级，

其中，本基金投资的金融债（不包含政策性金融债）、地方政府债、政府支

持债、政府支持机构债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、

公开发行的次级债、中期票据等信用债的信用评级依照评级机构出具的债券

信用评级；本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评

级依照评级机构出具的主体信用评级。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人

在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金充分发挥基金管理人的研究优势，融合规范化的基本面研究和严

谨的信用分析，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础

上，动态调整大类金融资产比例，自上而下决定类属资产配置和债券组合久

期、期限结构；在严谨深入的信用分析基础上，综合考量信用债券的信用评

主要投资策略

级，以及各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等，自下而上精选投资

标的。本基金采用的主要策略包括：1、久期调整策略；2、债券的类属配置

策略；3、期限结构配置策略；4、回购策略；5、信用债券投资策略；6、资

产支持证券投资策略。

中债高信用等级债券财富指数收益率×95%＋人民币银行活期存款利率

业绩比较基准

（税后）×5%

本基金是一只债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，

风险收益特征

低于混合型基金和股票型基金。

注：详见《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

注：由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：1、净值表现数据的截止日为2023年12月31日。

2、本基金于2020年7月28日转型，转型当年净值增长率按实际存续期计算。

3、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）/持

费用类型收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元0.3%

申购费（前收费）100万元≤M＜500万元0.1%

500万元≤M 1,000元每笔

N＜7天1.5%

赎回费

7天≤N 0%

注：1、本基金对持续持有期少于7日的投资人收取1.5%的赎回费，请投资人予以关注。2、本基金管理人对养老

金客户实施特定申购费率，请详见本基金招募说明书。销售机构若有其他费率优惠请见基金管理人或其他销售机

构的有关公告或通知。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费基金管理人和销售机

0.20%

构

托管费0.10%基金托管人

销售服务费-销售机构

审计费用70000.00会计师事务所

信息披露费120000.00规定披露报刊

指数许可使用费-指数编制公司

其他费用详见本基金招募说明书“基金的费用与税收”

部分

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。上表中披露的年费用金额为基

金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.31%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报披露

的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金份额持有人须了解并承受以下风险：

1、市场风险

（1）政策风险、（2）经济周期风险、（3）利率风险、（4）信用风险、（5）购买力风险、（6）债券收益率曲线

变动风险、（7）再投资风险、（8）经营风险、（9）上市公司经营风险、（10）债券回购风险

2、管理风险

3、流动性风险

4、交易对手违约风险

5、本基金的特有风险

（1）本基金为债券型基金，投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中投资于中高等级信用债的比

例不低于非现金基金资产的80%，因投资固定收益类资产而面临固定收益类资产市场的系统性风险和个券风险；

（2）对宏观经济趋势、政策以及债券市场基本面研究是否准确、深入，以及对企业债券的优选和判断是否科

学、准确将影响本基金的收益。基本面研究及企业债券分析的错误均可能导致所选择的证券不能完全符合本基金

的预期目标；

（3）本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险，

基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，请基金份额持有人关注包括投资资产支持证券

可能导致的基金净值波动在内的各项风险；

（4）基金合同提前终止风险。连续五十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于

5000万元情形的，基金管理人提前终止基金合同，不需召开基金份额持有人大会。

6、其他风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的核准或注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不

保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金合同可在基金管理人网站（www.fund001.com）及中国证监会基金

电子披露网站（http://eid.csrc.gov.cn/fund/index.html）获取，请阅读本基金法律文件后再进行认/申购等交

易。

销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资人在购买本基金时需按

照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。

▲▲因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议

提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管

理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相

关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见交银施罗德基金官方网站[www.fund001.com][客服电话：400-700-5000]

●《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金基金合同》、

《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金托管协议》、

《交银施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金招募说明书》

●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

无。