南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要(更新)

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基

金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年7月19日

送出日期：2024年8月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

南方鑫悦15个月持有

基金简称基金代码016553

混合A

南方基金管理股份有限

基金管理人基金托管人南京银行股份有限公司

公司

基金合同生效日2022年9月14日

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式其他开放式

开放频率每个开放日开放申购，每份基金份额设置15个月锁定期

开始担任本基金

2022年9月14日

基金经理的日期基金经理卢玉珊

证券从业日期2008年7月8日

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报

告中予以披露；连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人

其他

或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，无需召开基

金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

注：本基金为混合型（偏股混合型）。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见《南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投

资”。

在有效控制组合风险并保持良好流动性的前提下，投资于精选的股票，

投资目标

通过严谨的风险管理，力争实现基金资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板及

其他经中国证监会核准或注册上市的股票以及存托凭证（下同））、内地

与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交

投资范围易所上市的股票（简称“港股通股票”）、债券（包括国内依法发行和上

市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、

短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、政府支持机构债券、

政府支持债券、地方政府债券、可转换债券、可交换债券及其他经中国

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协

议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、金融衍

生品（包括股指期货、国债期货、股票期权等）以及经中国证监会允许

基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。

本基金的投资组合比例如下：

本基金股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例范围为60%-95%（其

中港股通股票投资比例不得超过股票资产的50%）。本基金每个交易日日

终在扣除股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约需缴纳的交易保

证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内

的政府债券。其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人

在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

1、资产配置策略；2、股票投资策略；3、债券投资策略；4、金融衍生

主要投资策略

品投资策略；5、资产支持证券投资策略

沪深300指数收益率×60%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×

业绩比较基准

10%+上证国债指数收益率×30%

本基金为混合型基金，一般而言，其长期平均风险和预期收益率低于股

票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。本基金可投资港股通股票，

风险收益特征除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险

之外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面

临的特别投资风险。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

份额（S）或金额

费用类型（M）/持有期限收费方式/费率备注

（N）

M

100万元≤M

1.2%-

万元

申购费（前收费）

200万元≤M

0.8%-

万元

500万元≤M每笔1000元-

投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记

等各项费用。

本基金不收取赎回费。投资人需至少持有本基金份额满15个月，在15个月锁定期内不

能提出赎回申请，持有满15个月后赎回不收取赎回费用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%基金管理人和销售机构

托管费0.20%基金托管人

销售服务费-销售机构

审计费用50,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

其他费用《基金合同》生效后与基金-

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

相关的信息披露费用；《基

金合同》生效后与基金相关

的会计师费、律师费、审计

费、诉讼费和仲裁费；基金

份额持有人大会费用；基金

的证券/期货/期权交易费

用；基金的银行汇划费用；

基金相关账户的开户及维护

费用；因投资港股通股票而

产生的各项合理费用；按照

国家有关规定和《基金合

同》约定，可以在基金财产

中列支的其他费用

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.42%

基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

一、本基金的特有风险

1、本基金为混合型证券投资基金，股票（含存托凭证）投资占基金资产的比例范围为60%-

95%，港股通股票投资比例不得超过股票资产的50%。因此，国内和港股通标的股票市场和

债券市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。

2、本基金对每份基金份额设定15个月锁定期，对投资者存在流动性风险。本基金主要

运作方式设置为允许投资者日常申购，但对于每份基金份额设定15个月锁定期，锁定期内

基金份额持有人不能就该基金份额提出赎回申请。即投资者要考虑在锁定期资金不能赎回的

风险。

3、投资港股通股票的风险

本基金投资于法律法规规定范围内的香港联合交易所上市的股票。除了需要承担与境内

证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市场

风险、市场制度以及交易规则不同等境外证券市场投资所面临的特有风险，包括但不限于：

（1）汇率风险；（2）香港市场风险；（3）香港交易市场制度或规则不同带来的风险；

（4）港股通制度限制或调整带来的风险；（5）法律和政治风险；（6）会计制度风险；

（7）税务风险

4、本基金投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品，可能给本基金

带来额外风险。投资股指期货、国债期货的风险包括但不限于杠杆风险、保证金风险、期货

价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等；投资股票期权的风险包括但不限于市

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

场风险、流动性风险、交易对手信用风险、操作风险、保证金风险等；由此可能增加本基金

净值的波动性。

5、本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流

动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

（1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合

约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲，信用风险表现为证券化资产所产生的现金流

不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。

（2）利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种，也具有利率风险，即资产

支持证券的价格受利率波动发生变动而造成的风险。

（3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。

（4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在由于提前偿

付而使投资者遭受损失的可能性。

（5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规程而引起的

风险。

（6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多，

而存在的法律风险和履约风险。

6、基金合同终止的风险

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日

出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同终

止，无需召开基金份额持有人大会。投资人将面临《基金合同》提前终止的风险。

7、投资于存托凭证的风险

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除与其他

仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅

波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持

有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；

存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动

约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证

持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续

信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的

其他风险。

二、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致

基金收益水平变化，产生风险，主要包括：

1、政策风险；2、经济周期风险；3、利率风险；4、上市公司经营风险；5、购买力风

险；6、信用风险；7、债券收益率曲线变动风险；8、再投资风险。

三、开放式基金共有的风险

1、管理风险；2、流动性风险；3、其他风险。

四、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基金

风险评价可能不一致的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市

场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售

机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，

不同的销售机构采用的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险等级评价也可能存在不同，但

销售机构向投资人推介基金产品时，所依据的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理

人作出的风险等级评价结果。销售机构基于自身采用的评价方法可能对基金的风险等级进行

定期或不定期的调整，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产

品风险之间的匹配检验。

五、流动性风险评估

（1）本基金的申购、赎回安排

（2）投资市场、行业及资产的流动性风险评估

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。如果出现流动

性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可实施备

用的流动性风险管理工具，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但

不限于延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、暂停基金估值、摆

动定价、实施侧袋机制以及中国证监会认定的其他措施。同时基金管理人应时刻防范可能产

生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护基金份额持有人的利益。当实施备用的

流动性风险管理工具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。

六、基金投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险

本基金业绩比较基准仅作为考察基金业绩的参考，业绩比较基准的表现并不代表基金实

际的收益情况。本基金实际运作中投资的对象及其权重与基准指数的成份券及其权重并非完

全一致，可能出现投资组合收益率与业绩比较基准收益率偏离的风险。

七、实施侧袋机制对投资者的影响

侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清

算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但

基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转

换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧

袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产

的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制

时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期

报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的

承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的

责任。

基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后主袋账

户份额存在暂停申购的可能。

启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账

户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理，

因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。

（二）重要提示

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会

2022年8月10日证监许可[2022]1750号文注册募集。中国证监会对本基金募集的注册，并

不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金（A类份额）基金产品资料概要（更新）

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的

一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地

点为深圳市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

投资人知悉并同意基金管理人可为投资人提供营销信息、资讯与增值服务，并可自主选

择退订，具体的服务说明详见招募说明书“基金份额持有人服务”章节。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.nffund.com][客服电话：400-889-8899]

●《南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金基金合同》、

《南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金托管协议》、

《南方鑫悦15个月持有期混合型证券投资基金招募说明书》

●定期报告、包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

暂无。