国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）2022年第4季度报告

基金管理人：国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

报告送出日期：二〇二三年一月十九日

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§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2023年 1

月 18日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复

核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不

保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决

策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2022年 10月 1日起至 12月 31日止。

§2 基金产品概况

基金简称 国投瑞银稳健养老目标一年持有混合（FOF）

基金主代码 006876

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2019年 3月 25日

报告期末基金份额总额 79,070,263.51份

投资目标 为满足养老资金的稳健配置需求，在有效控制风险

的前提下，通过定量与定性研究相结合的方法进行

资产配置和基金精选，力求在严格控制回撤的同时

实现基金资产的长期稳健增值。

投资策略 本基金以自上而下的资产配置和自下而上的投资标

的精选为核心，追求有效风险控制下的长期稳健回

报。首先，建立资本市场预期（CMA, Capital Market

Assumption），预测中长期无风险收益率、通货膨

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胀率、各资产类别风险溢价和相关关系，确定战略

资产配置（SAA, Strategic Asset Allocation）；其次，

通过宏观经济、政治变化和市场情绪指标，判断各

资产中短期走势，进行战术调整（TAA, Tactical

Asset Allocation）；最后，精选与资产配置目标匹

配的证券投资基金、股票和/或债券等投资品种，构

建风险收益特征稳定的投资组合。

（一）资产配置策略

1、战略资产配置

在长期框架下，各类资产的长期均衡收益和相关关

系稳定。为确保基金长期风险收益特征稳定，本基

金投资于权益类资产的战略配置比例为基金资产的

25%。

2、战术资产配置

受宏观经济、政治和市场情绪的影响，各类资产中

短期收益和相关关系可能偏离长期均值。为确保基

金中短期风险收益特征稳定，本基金对权益类资产

增配、减配的战术调整幅度分别不得超过 5%、10%，

即本基金投资于权益类资产占基金资产的比例为

15%-30%。

（二）基金投资策略

在基金精选方面，本基金将注重选择与本基金资产

配置目标匹配度高的被动指数（含增强）和/或主动

管理基金。

（三）其他资产的投资策略

1、股票投资策略

基金的股票投资策略主要采用“自下而上”选股策

略，辅以行业分析进行组合优化。

2、债券投资策略

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本基金将根据需要适度进行债券投资，在追求债券

资产投资收益的同时兼顾流动性和安全性。本基金

债券投资策略主要包括：久期策略、收益率曲线策

略、类别选择策略和个券选择策略。

3、权证投资策略

（1）考量标的股票合理价值、标的股票价格、行权

价格、行权时间、行权方式、股价历史与预期波动

率和无风险收益率等要素，估计权证合理价值。

（2）根据权证合理价值与其市场价格间的差幅即

“估值差价”以及权证合理价值对定价参数的敏感

性，结合标的股票合理价值考量，决策买入、持有

或沽出权证。

4、资产支持证券

资产支持证券定价受市场利率、发行条款、标的资

产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响，本

基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础

上，以数量化模型确定其内在价值。

（四）风险控制策略

本基金将采用多种风险评估与控制策略，对投资组

合进行事前和事后的风险评估、监测与管理。

业绩比较基准 中证 800指数收益率×25%＋中债综合指数收益率

×75%

风险收益特征 本基金为混合型基金中基金，主要投资于经中国证

监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的基

金份额，其预期风险和预期收益高于债券型基金和

货币市场基金，低于股票型基金。

本基金是养老目标系列 FOF产品中风险较低的产

品，本基金以风险控制为产品主要导向，通过限制

权益类资产投资比例在 15%-30%之内控制产品风

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险，定位为较为稳健的养老目标产品，适合追求较

低风险的投资人。

基金管理人 国投瑞银基金管理有限公司

基金托管人 中国农业银行股份有限公司

下属分级基金的基金简

称

国投瑞银稳健养

老目标一年持有

混合（FOF）A

国投瑞银稳健

养老目标一年

持有混合

（FOF）C

国投瑞银稳健

养老目标一年

持有混合

（FOF）Y

下属分级基金的交易代

码

006876 011594 017287

报告期末下属分级基金

的份额总额

76,078,622.56份 116,773.45份

2,874,867.50

份

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标

报告期

(2022年 10月 1日-2022年 12月 31日)

国投瑞银稳健

养老目标一年

持有混合

（FOF）A

国投瑞银稳健

养老目标一年

持有混合

（FOF）C

国投瑞银稳

健养老目标

一年持有混

合（FOF）Y

1.本期已实现收益 -2,058,284.68 -3,117.31 4,354.41

2.本期利润 -1,752,260.32 -2,754.50 -17,956.87

3.加权平均基金份额本期利润 -0.0220 -0.0233 -0.0144

4.期末基金资产净值 88,699,139.77 135,207.08 3,352,956.58

5.期末基金份额净值 1.1659 1.1579 1.1663

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允

价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价

值变动收益。

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2、以上所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如基金

申购赎回费、基金转换费等），计入费用后实际利润水平要低于所列数字。

3.2 基金净值表现

3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

1、国投瑞银稳健养老目标一年持有混合（FOF）A：

阶段

净值增长

率①

净值增长

率标准差

②

业绩比较

基准收益

率③

业绩比较

基准收益

率标准差

④

①－③ ②－④

过去三个

月

-1.88% 0.35% 0.11% 0.28% -1.99% 0.07%

过去六个

月

-6.40% 0.36% -3.09% 0.26% -3.31% 0.10%

过去一年 -7.70% 0.41% -5.11% 0.32% -2.59% 0.09%

过去三年 15.90% 0.42% 2.62% 0.31% 13.28% 0.11%

自基金合

同生效起

至今

21.58% 0.38% 4.51% 0.31% 17.07% 0.07%

2、国投瑞银稳健养老目标一年持有混合（FOF）C：

阶段

净值增长

率①

净值增长

率标准差

②

业绩比较

基准收益

率③

业绩比较

基准收益

率标准差

④

①－③ ②－④

过去三个

月

-1.97% 0.35% 0.11% 0.28% -2.08% 0.07%

过去六个

月

-6.58% 0.36% -3.09% 0.26% -3.49% 0.10%

过去一年 -8.07% 0.41% -5.11% 0.32% -2.96% 0.09%

自基金合

同生效起

至今

-1.12% 0.39% -3.11% 0.28% 1.99% 0.11%

3、国投瑞银稳健养老目标一年持有混合（FOF）Y：

阶段

净值增长

率①

净值增长

率标准差

②

业绩比较

基准收益

率③

业绩比较

基准收益

率标准差

④

①－③ ②－④

自基金合

同生效起

-0.56% 0.27% 0.09% 0.21% -0.65% 0.06%

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7

至今

注：1、本基金的业绩比较基准为：中证 800 指数收益率×25%+中债综合指数收

益率×75%。

2、本基金对业绩比较基准采用每日再平衡的计算方法。

3、本基金于 2021年 4月 1日起增加 C类基金份额。

4、本基金于 2022年 11月 16日起增加 Y类基金份额，自 2022年 11月 28日起

开放日常申购、定期定额投资业务，本基金 Y 级报告期间的起始日为 2022 年 11 月

28日。

3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益

率变动的比较

国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）

累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

1、国投瑞银稳健养老目标一年持有混合（FOF）A：

（2019年 3月 25日至 2022年 12月 31日）

2、国投瑞银稳健养老目标一年持有混合（FOF）C：

（2021年 4月 1日至 2022年 12月 31日）

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3、国投瑞银稳健养老目标一年持有混合（FOF）Y：

（2022年 11月 16日至 2022年 12月 31日）

注：本基金建仓期为自基金合同生效日起的 6个月。截至建仓期结束，本基金各

项资产配置比例符合基金合同及招募说明书有关投资比例的约定。

本基金于 2021年 4月 1日起增加 C类基金份额。

本基金于 2022年 11月 16日起增加 Y类基金份额，自 2022年 11月 28日起开放

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日常申购、定期定额投资业务，本基金 Y级报告期间的起始日为 2022年 11月 28日。

§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

姓

名

职务

任本基金的基

金经理期限

证券

从业

年限

说明

任职

日期

离任

日期

周

宏

成

本基金基金经理

2021-

08-25

- 10

中国籍，硕士，特许金融分

析师（CFA）。2013年 1月

至 2016年 5月期间任职宝

盈基金管理有限公司产品

规划部产品分析师及宏观

策略组研究员。2016 年 5

月加入国投瑞银基金管理

有限公司产品及业务拓展

部任高级经理，从事证券投

资基金研究与分析；2017

年 6 月转入资产配置部任

部门总经理助理，从事大类

资产配置研究；2019 年 4

月转入专户投资部任投资

经理；2021 年 6 月转入资

产配置部。现任国投瑞银稳

健养老目标一年持有期混

合型基金中基金（FOF）、

国投瑞银积极养老目标五

年持有期混合型发起式基

金中基金（FOF）及国投瑞

银兴源 6 个月定期开放混

合型基金中基金（FOF）基

金经理。

注：任职日期和离任日期均指公司作出决定后正式对外公告之日。证券从业年限

计算标准遵从中国证监会《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员

监督管理办法》中关于证券基金从业人员范围的相关规定。

4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

在报告期内，本基金管理人遵守《证券法》、《证券投资基金法》及其系列法规和

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本基金《基金合同》等有关规定，本着恪守诚信、审慎勤勉，忠实尽职的原则，为基

金份额持有人的利益管理和运用基金资产。在报告期内，基金的投资决策规范，基金

运作合法合规，没有损害基金份额持有人利益的行为。

4.3 公平交易专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况

本报告期内，本基金管理人严格执行了公平交易相关的系列制度，通过工作制度、

流程和技术手段保证公平交易原则的实现，以确保本基金管理人旗下各投资组合在研

究、决策、交易执行等各方面均得到公平对待，通过对投资交易行为的监控、分析评

估和信息披露来加强对公平交易过程和结果的监督，形成了有效的公平交易体系。本

报告期，本基金管理人各项公平交易制度流程均得到良好地贯彻执行，未发现存在违

反公平交易原则的现象。

4.3.2 异常交易行为的专项说明

本基金于本报告期内不存在异常交易行为。

基金管理人管理的所有投资组合在本报告期内未出现参与交易所公开竞价同日

反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日总成交量 5%的情况。

4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析

2022 年 4 季度，受疫情影响国内宏观经济数据疲软，通胀温和可控；美国 ISM

制造业 PMI已跌至 50枯荣线下方，通胀走入下行通道，美联储加息进入后半程。

国庆节后，投资者对远期问题的担心，以及疫情的不确定性，压制了权益市场风

险偏好；而 10月底以来的地产、防疫等政策的转变，又极大地修复了市场信心。10-12

月权益市场的方向、风格都出现了剧烈调整。宏观因子也影响了债券市场的定价，政

策调整叠加理财赎回，国债利率显著上行，信用利差大幅走扩，各类型债券基金净值

回撤较大。

尽管权益和债券利率均有所反弹，但股债性价比、经济周期定位等多指标表明，

权益资产的长期隐含回报较债券更高。新冠疫情、宏观数据、上市公司定期报告业绩

或影响短期市场节奏。

操作思路上，管理人通过自上而下的资产配置控制组合的风险收益特征，自下而

上优选能够在长期获取超额收益的基金产品。四季度，管理人通过宏观研判和中观行

业比较，增加了固收部分的增强债基配置比例，小幅增配成长资产。

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4.5 报告期内基金的业绩表现

截至本报告期末，本基金 A级份额净值为 1.1659元，C级份额净值为 1.1579元，

Y 级份额净值为 1.1663 元，本报告期 A 级份额净值增长率为-1.88%，C 级份额净值

增长率为-1.97%，Y 级份额净值增长率为-0.56%，A 类同期业绩比较基准收益率为

0.11%,C类同期业绩比较基准收益率为 0.11%,Y类同期业绩比较基准收益率为 0.09%。

4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

无。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元）

占基金总资产

的比例（%）

1 权益投资 7,097,457.41 7.61

其中：股票 7,097,457.41 7.61

2 基金投资 77,788,925.85 83.37

3 固定收益投资 5,130,578.30 5.50

其中：债券 5,130,578.30 5.50

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售

金融资产

- -

7 银行存款和结算备付金合计 2,332,700.90 2.50

8 其他资产 959,655.86 1.03

9 合计 93,309,318.32 100.00

注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。

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5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元）

占基金资产净

值比例（％）

A 农、林、牧、渔业 1,159,634.00 1.26

B 采矿业

-

-

C 制造业 3,688,635.41 4.00

D

电力、热力、燃气及水生产和供应

业

- -

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 544,019.00 0.59

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务业 - -

J 金融业 1,026,534.00 1.11

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 - -

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 678,635.00 0.74

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 7,097,457.41 7.70

5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

无。

5.3报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)

占基金资产

净值比例(％)

1 002840 华统股份 59,000.00 996,510.00 1.08

2 603477 巨星农牧 30,000.00 731,700.00 0.79

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3 300059 东方财富 33,900.00 657,660.00 0.71

4 301267 华厦眼科 7,200.00 526,392.00 0.57

5 000768 中航西飞 19,600.00 498,820.00 0.54

6 002738 中矿资源 6,500.00 433,290.00 0.47

7 300014 亿纬锂能 4,900.00 430,710.00 0.47

8 300498 温氏股份 21,800.00 427,934.00 0.46

9 000568 泸州老窖 1,800.00 403,704.00 0.44

10 600036 招商银行 9,900.00 368,874.00 0.40

5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元)

占基金资产

净值比例(％)

1 国家债券 5,130,578.30 5.57

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 5,130,578.30 5.57

5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)

占基金

资产净

值比例

（％）

1 019688 22国债 23 27,000 2,699,760.33 2.93

2 019674 22国债 09 24,000 2,430,817.97 2.64

5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资

明细

无。

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14

5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

无。

5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

无。

5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

根据本基金合同规定，本基金不参与股指期货交易。

5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

根据本基金合同规定，本基金不参与国债期货交易。

5.11 投资组合报告附注

5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有被监管部门立案调查的，在报告

编制日前一年内未受到公开谴责、处罚。

5.11.2 本基金不存在投资的前十名股票超出基金合同规定的备选库的情况。

5.11.3 其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 11,329.93

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 947,103.30

6 其他应收款 1,222.63

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 959,655.86

5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

无。

5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

无。

5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

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15

§6 基金中基金

6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

序号

基金代

码

基金名

称

运作方

式

持有份

额（份）

公允价值

（元）

占基金

资产净

值比例

（%）

是否属

于基金

管理人

及管理

人关联

方所管

理的基

金

1 000385

景顺长

城景颐

双利债

券 A

契约型

开放式

基金

7,672,84

3.20

11,900,57

9.80

12.91 否

2 000191

富国信

用债债

券 A/B

契约型

开放式

基金

8,536,02

6.74

10,253,47

5.32

11.12 否

3 011616

国投瑞

银瑞祥

灵活配

置混合C

契约型

开放式

基金

3,720,93

8.94

6,273,130.

96

6.80 是

4 006805

富国短

债债券C

契约型

开放式

基金

5,318,33

6.18

5,901,757.

66

6.40 否

5 004672

华夏短

债债券

A

契约型

开放式

基金

5,530,56

1.45

5,700,349.

69

6.18 否

6 004673

华夏短

债债券C

契约型

开放式

基金

4,143,85

4.53

4,247,450.

89

4.61 否

7 008356

中加科

丰价值

精选混

合

契约型

开放式

基金

3,058,85

3.99

3,318,244.

81

3.60 否

8 000032

易方达

信用债

债券 A

契约型

开放式

基金

3,000,00

0.00

3,285,900.

00

3.56 否

9 519702

交银施

罗德趋

势优先

混合

契约型

开放式

基金

658,232.

89

2,824,806.

45

3.06 否

国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）2022年第 4季度报告

16

10 002340

富国价

值优势

混合

契约型

开放式

基金

685,408.

21

2,325,110.

27

2.52 否

6.2 当期交易及持有基金产生的费用

项目

本期费用

2022年 10月 1日至 2022

年 12月 31日

其中：交易及持有基金管理

人以及管理人关联方所管理

基金产生的费用

当期交易基金产生的

申购费（元）

- -

当期交易基金产生的

赎回费（元）

5,606.52 -

当期持有基金产生的

应支付销售服务费

（元）

11,695.99 1,414.39

当期持有基金产生的

应支付管理费（元）

141,979.08 31,917.11

当期持有基金产生的

应支付托管费（元）

29,457.53 7,434.29

当期交易基金产生的

转换费（元）

37,386.15 1,745.67

当期交易所交易基金

产生的交易费用（元）

- -

注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照

被投资基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额

为按照本基金对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费

率计算得出。

根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持

有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财

产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财

产申购自身管理的其他基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、

赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用

除外）、销售服务费等销售费用，其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规

定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。

6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件

报告期内，本基金所投资的子基金未发生包括转换运作方式、与其他基金合并、

国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）2022年第 4季度报告

17

终止基金合同、召开基金份额持有人大会及大会表决意见等重大影响事件。

§7 开放式基金份额变动

单位：份

项目

国投瑞银稳健养

老目标一年持有

混合（FOF）A

国投瑞银稳健养

老目标一年持有

混合（FOF）C

国投瑞银稳健

养老目标一年

持有混合

（FOF）Y

报告期期初基金份额

总额

83,137,003.13 121,097.29 -

报告期期间基金总申

购份额

1,012,982.44 - 2,874,867.50

减：报告期期间基金总

赎回份额

8,071,363.01 4,323.84 -

报告期期间基金拆分

变动份额（份额减少以

“-”填列）

- - -

报告期期末基金份额

总额

76,078,622.56 116,773.45 2,874,867.50

§8 基金管理人运用固有资金投资本基金情况

8.1 基金管理人持有本基金份额变动情况

无。

8.2 基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

无。

§9 影响投资者决策的其他重要信息

9.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况

国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）2022年第 4季度报告

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产品特有风险

投资者应关注本基金单一投资者持有份额比例过高时，可能出现以下风险：

1、赎回申请延期办理的风险

单一投资者大额赎回时易触发本基金巨额赎回的条件，中小投资者可能面临小额赎回申请

也需要部分延期办理的风险。

2、基金净值大幅波动的风险

单一投资者大额赎回时，基金管理人进行基金财产变现可能会对基金资产净值造成较大波

动；单一投资者大额赎回时，相应的赎回费归入基金资产以及赎回时的份额净值的精度问

题均可能引起基金份额净值出现较大波动。

3、基金投资策略难以实现的风险

单一投资者大额赎回后，可能使基金资产净值显著降低，从而使基金在拟参与银行间市场

交易等投资时受到限制，导致基金投资策略难以实现。

4、基金财产清算（或转型）的风险

根据本基金基金合同的约定，基金合同生效后的存续期内，若连续60个工作日出现基金份

额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同将终止，并根据

基金合同的约定进行基金财产清算。单一投资者大额赎回后，可能造成基金资产净值大幅

缩减而直接导致触发本基金合同约定的终止及清算条款，对本基金的继续存续产生较大影

响。

5、召开基金份额持有人大会及表决时可能存在的风险

由于单一机构投资者所持有的基金份额占比较高，在召开持有人大会并对重大事项进行投

票表决时，单一机构投资者将拥有高的投票权重。

注：本基金本报告期无单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况。

9.2 影响投资者决策的其他重要信息

1、报告期内管理人发布了关于国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金

（FOF）增加Y类基金份额并修改法律文件的公告，规定媒介公告时间为2022年11月

16日。

2、报告期内管理人发布了关于国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金

（FOF）Y 类基金份额开放日常申购、定期定额投资业务的公告，规定媒介公告时间

为2022年11月25日。

§10 备查文件目录

10.1 备查文件目录

《关于准予国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基中基金（FOF）注册的批

复》（证监许可[2018]2196 号文）

《关于国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基中基金（FOF）备案确认的函》

（基金部函[2019]682号）

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《国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基中基金（FOF）基金合同》

《国投瑞银稳健养老目标一年持有期混合型基中基金（FOF）托管协议》

国投瑞银基金管理有限公司营业执照、公司章程及基金管理人业务资格批件

其他在中国证监会指定媒介上公开披露的基金份额净值、定期报告及临时公告

10.2 存放地点

中国广东省深圳市福田区金田路 4028号荣超经贸中心 46层

存放网址：http://www.ubssdic.com

10.3 查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅

咨询电话：400-880-6868、0755-83160000

国投瑞银基金管理有限公司

二〇二三年一月十九日