华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第1季度报告

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

报告送出日期：二〇二三年四月二十一日

华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第 1季度报告

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§1 重要提示

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，

并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2023年 4月 19日复核了本

报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈

述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本

基金的招募说明书。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自 2023年 1月 1日起至 3月 31日止。

§2 基金产品概况

基金简称 华安平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF）

基金主代码 010323

基金运作方式 契约型开放式

基金合同生效日 2020年 12月 1日

报告期末基金份额总额 93,609,271.67份

投资目标

在严格控制投资风险的前提下，通过积极主动的投资管

理，力争获取超越业绩比较基准的投资收益，为基金份额

持有人创造持续稳定的投资回报。

投资策略

本基金通过严谨的资产配置策略与证券投资基金精选策

略，在严格控制投资风险的前提下，力争实现基金资产持

续稳定增值。

本基金为目标风险策略基金，在大类资产配置层面将严格

遵循纪律化、自上而下的决策流程，采用战略型资产配置

和战术型资产配置相结合的大类资产配置策略。

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本基金结合定量和定性分析，通过构建“初选基金库—备选

基金库—核心基金库”三级筛选模型来逐级优选证券投资

基金，发掘具有长期投资价值的优质基金进行投资布局；

同时将风险管理意识贯穿于整个投资过程中，对投资标的

进行持续严格的跟踪和评估。

业绩比较基准

中证 800 指数收益率×50% +中债综合财富（总值）指数

收益率×50%

风险收益特征

本基金为混合型基金中基金（FOF），风险与预期收益高

于债券型基金中基金及货币市场型基金中基金、低于股票

型基金中基金。

基金管理人 华安基金管理有限公司

基金托管人 中国农业银行股份有限公司

下属分级基金的基金简称

华安平衡养老目标三年持有

混合发起式（FOF）A

华安平衡养老目标三年持有

混合发起式（FOF）Y

下属分级基金的交易代码 010323 017349

报告期末下属分级基金的份

额总额

91,452,647.77份 2,156,623.90份

§3 主要财务指标和基金净值表现

3.1 主要财务指标

单位：人民币元

主要财务指标

报告期

(2023年 1月 1日-2023年 3月 31日)

华安平衡养老目标三年

持有混合发起式（FOF）

A

华安平衡养老目标三年

持有混合发起式（FOF）

Y

1.本期已实现收益 -183,142.25 -4,177.77

2.本期利润 1,839,441.97 16,543.50

3.加权平均基金份额本期利润 0.0201 0.0092

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4.期末基金资产净值 85,028,542.73 2,006,878.89

5.期末基金份额净值 0.9298 0.9306

注：1、所述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用（例如：封闭式基金交易

佣金，开放式基金的申购赎回费、红利再投资费、基金转换费等），计入费用后实际收益水平要低

于所列数字。

2、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣

除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

3.2 基金净值表现

3.2.1本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

1、华安平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF）A：

阶段

净值增长率

①

净值增长率

标准差②

业绩比较基

准收益率③

业绩比较基

准收益率标

准差④

①－③ ②－④

过去三个月 2.22% 0.40% 3.23% 0.40% -1.01% 0.00%

过去六个月 0.86% 0.46% 4.25% 0.50% -3.39% -0.04%

过去一年 -3.05% 0.58% 0.25% 0.56% -3.30% 0.02%

过去三年 - - - - - -

过去五年 - - - - - -

自基金合同

生效起至今

-7.02% 0.60% -1.92% 0.57% -5.10% 0.03%

2、华安平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF）Y：

阶段

净值增长率

①

净值增长率

标准差②

业绩比较基

准收益率③

业绩比较基

准收益率标

准差④

①－③ ②－④

过去三个月 2.29% 0.40% 3.23% 0.40% -0.94% 0.00%

过去六个月 - - - - - -

过去一年 - - - - - -

过去三年 - - - - - -

过去五年 - - - - - -

自基金合同

生效起至今

1.83% 0.39% 4.25% 0.41% -2.42% -0.02%

3.2.2 自基金合同生效以来 基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比

较

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华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

(2020年 12月 1日至 2023年 3月 31日)

1．华安平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF）A：

2．华安平衡养老目标三年持有混合发起式（FOF）Y：

注：本基金自 2022年 11月 16日起增设 Y类基金份额，原基金份额自动转换为 A类基金份

额。

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§4 管理人报告

4.1 基金经理（或基金经理小组）简介

姓名 职务

任本基金的基金经理期

限

证券从业

年限

说明

任职日期 离任日期

何移直

本基金

的基金

经理

2020-12-01 - 30年

博士研究生，30 年金融相关行业

从业经验。曾任东海明珠期货经纪

有限公司证券分析师、光彩事业投

资管理集团投资主管、中国网络通

信股份有限公司高级经理、荷兰

APX 交易所集团数量风险分析

师、荷兰 Nidera 交易集团投资风

险分析师、金思维投资咨询（上海）

有限公司。2010 年 9 月加入华安

基金，历任风险管理部高级总监、

企业发展部高级总监、专户量化部

总监。现任基金组合投资部基金经

理。2019 年 4 月起担任华安养老

目标日期 2030三年持有期混合型

发起式基金中基金（FOF）的基金

经理。2019年 11月起，同时担任

华安稳健养老目标一年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）的

基金经理。2020年 12月起，同时

担任华安平衡养老目标三年持有

期混合型发起式基金中基金

（FOF）的基金经理。2021 年 5

月起，同时担任华安养老目标日期

2040 三年持有期混合型发起式基

金中基金（FOF）的基金经理。2022

年 9月起，同时担任华安积极养老

目标五年持有期混合型发起式基

金中基金（FOF）的基金经理。2022

年 12月起，同时担任华安养老目

标日期 2045五年持有期混合型发

起式基金中基金（FOF）的基金经

理。2023 年 1 月起，同时担任华

安养老目标日期 2050五年持有期

混合型发起式基金中基金（FOF）、

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华安养老目标日期 2035三年持有

期混合型发起式基金中基金

（FOF）的基金经理。

注：此处的任职日期和离任日期均指公司作出决定之日，即以公告日为准。证券从业的含义

遵从行业协会《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》的相关

规定。

4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券投资基金法》等有关法律法规及基金合同、招募

说明书等有关基金法律文件的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在控

制风险的前提下，为基金份额持有人谋求最大利益，不存在违法违规或未履行基金合同承诺的情

形。

4.3 公平交易专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况

根据中国证监会《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，公司制定了《华安基金管

理有限公司公平交易管理制度》，将各投资组合在研究分析、投资决策、交易执行等方面全部纳入

公平交易管理中。控制措施包括：在研究环节，研究员在为公司管理的各类投资组合提供研究信

息、投资建议过程中，使用晨会发言、邮件发送、登录在研究报告管理系统中等方式来确保各类

投资组合经理可以公平享有信息获取机会。在投资环节，公司各投资组合经理根据投资组合的风

格和投资策略，制定并严格执行交易决策规则，以保证各投资组合交易决策的客观性和独立性。

同时严格执行投资决策委员会、投资总监、投资组合经理等各投资决策主体授权机制，投资组合

经理在授权范围内自主决策，超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序。在交易环节，公司

实行强制公平交易机制，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。（1） 交易所二级市场业务，

遵循价格优先、时间优先、比例分配、综合平衡的控制原则，实现同一时间下达指令的投资组合

在交易时机上的公平性。（2） 交易所一级市场业务，投资组合经理按意愿独立进行业务申报，集

中交易部以投资组合名义对外进行申报。若该业务以公司名义进行申报与中签，则按实际中签情

况以价格优先、比例分配原则进行分配。若中签量过小无法合理进行比例分配，且以公司名义获

得，则投资部门在合规监察员监督参与下，进行公平协商分配。（3） 银行间市场业务遵循指令时

间优先原则，先到先询价的控制原则。通过内部共同的 iwind 群，发布询价需求和结果，做到信

息公开。若是多个投资组合进行一级市场投标，则各投资组合经理须以各投资组合名义向集中交

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易部下达投资意向，交易员以此进行投标，以确保中签结果与投资组合投标意向一一对应。若中

签量过小无法合理进行比例分配，且以公司名义获得，则投资部门在风险管理部投资监督参与下，

进行公平协商分配。交易监控、分析与评估环节，公司风险管理部对公司旗下的各投资组合投资

境内证券市场上市交易的投资品种、进行场外的非公开发行股票申购、以公司名义进行的债券一

级市场申购、不同投资组合同日和临近交易日的反向交易以及可能导致不公平交易和利益输送的

异常交易行为进行监控，根据市场公认的第三方信息（如：中债登的债券估值），定期对各投资组

合与交易对手之间议价交易的交易价格公允性进行审查，对不同投资组合临近交易日的同向交易

的交易时机和交易价差进行分析。本报告期内，公司公平交易制度总体执行情况良好。

4.3.2 异常交易行为的专项说明

根据中国证监会《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，公司风险管理部会同基金

投资、交易部门讨论制定了各类投资组合针对股票、债券、回购等投资品种在交易所及银行间的

同日反向交易控制规则，并在投资系统中进行了设置，实现了完全的系统控制。同时加强了对各

类投资组合间的同日反向交易的监控与隔日反向交易的检查；风险管理部开发了同向交易分析系

统，对相关同向交易指标进行持续监控，并定期对组合间的同向交易行为进行了重点分析。本报

告期内，因组合流动性管理或投资策略调整需要，除指数基金以外的所有投资组合参与的交易所

公开竞价交易中，同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的 5%的次数为 2

次，未出现异常交易。

4.4 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明

4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析

2023年一季度，国内疫情封控放开后，出行快速恢复，经济活动强度迅速提升，市场对疫后

经济的修复预期一度非常乐观。两会之后，强预期逐渐回落。前两个月的经济数据显示国内经济

全面温和复苏， 3月份全面降准政策落地，货币市场宽松为主，流动性充裕。美国通胀回落，但

幅度有限，离 2%的政策目标尚路途遥远。美欧部分银行出现流动性危机，美联储鹰派气氛受到

打击，预期的终极利率降低，市场已经押注年末开始降息。

A股市场整体呈现冲高回落走势。报告期间，万得全 A指数上涨 6.47%，TMT行业指数上涨

24.61%。房地产、银行、新能源板块出现小幅下跌。

一季度债券收益率也走出冲高回落的态势，但变动幅度不大。10年期国债收益率中枢从 2.82%

的低点上行到 2.92%，季末回落到 2.85%左右的水平。

报告期内，本基金保持权益类资产比例略高于基准中枢水平，权益资产包括港股和 A股，其

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中 A 股配置风格提升了成长基金的比例，整体维持均衡。固收类资产方面降低了纯债基金比例，

增加了二级债基等配置。

4.4.2报告期内基金的业绩表现

截至2023年3月31日，本基金A类份额净值为0.9298元，本报告期份额净值增长率为2.22%，

同期业绩比较基准增长率为 3.23%；本基金 Y类份额净值为 0.9306元，本报告期份额净值增长率

为 2.29%，同期业绩比较基准增长率为 3.23%。

4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

一季度以来，国内外经济环境出现了两个重要的变化。国内最重要的变化是疫情封控的全面

放开，困扰三年的新冠疫情终于迎来了根本性的放开，PMI指数全面回升，对经济恢复的预期迅

速升温。两会之后，强预期逐渐向弱现实收敛，A股进入窄幅震荡阶段。

国际上最重要的变化是美联储加息遇到阻力，美欧部分银行相继出现流动性危机，金融系统

的安全性问题降低了美联储的鹰派声调，市场开始交易年内转向到降息进程。

国内，新一届政府开局呈现出稳中求进基调，政策层面以延续前阶段财政和货币政策为主，

预计经济复苏的斜率较为平缓。

A股市场中枢较年初有所提升，但幅度不大，估值水平仍处于历史较低分位数，季末外资持

续回流反映了 A股市场的吸引力较高。

风格配置方面，总体上坚持均衡化的配置思路。在经济平稳复苏的阶段，结构性机会较多，

风格配置上价值风格确定性更高。

在行业配置方面，重点关注与数字经济和安全发展关系密切的成长性行业，如科技，医疗，

景气度高且具备一定持续性的高端制造行业，以及与经济复苏相关的消费、地产链相关行业。

大宗商品方面，在美债实际收益率回落、美元指数向下的背景下，仍看好黄金等贵金属商品

的后续投资机会。

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4.6报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明

本基金为发起式证券投资基金。

§5 投资组合报告

5.1 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 77,294,052.91 88.68

3 固定收益投资 4,378,051.48 5.02

其中：债券 4,378,051.48 5.02

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入

返售金融资产

- -

7

银行存款和结算备付金

合计

2,456,833.19 2.82

8 其他各项资产 3,029,217.19 3.48

9 合计 87,158,154.77 100.00

5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合

5.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

本基金本报告期末未持有股票。

5.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

无。

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5.3期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

5.3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

本基金本报告期末未持有股票投资。

5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值(元)

占基金资产净

值比例(％)

1 国家债券 4,378,051.48 5.03

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 4,378,051.48 5.03

5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元)

占基金资产净

值比例（％）

1 019638 20国债 09 43,000 4,378,051.48 5.03

5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属投资。

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

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本基金本报告期末未持有权证投资。

5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策

无。

5.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

5.10.1 本期国债期货投资政策

根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。

5.10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

5.10.3 本期国债期货投资评价

无。

5.11投资组合报告附注

5.11.1 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查的，也没有在

报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

5.11.2本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

5.11.3其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 6,287.52

2 应收证券清算款 3,000,000.00

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 20,105.00

6 其他应收款 2,824.67

7 待摊费用 -

8 其他 -

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9 合计 3,029,217.19

5.11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

5.11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

无。

§6 基金中基金

6.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

序号

基金代

码

基金名

称

运作方

式

持有份

额（份）

公允价值

（元）

占 基 金

资 产 净

值比例

是否属于

基金管理

人及管理

人关联方

所管理的

基金

1 003847

华安鼎

丰债券

发起式

A

开放式

5,546,93

4.22

6,239,746.

30

7.17% 是

2 009668

鹏华安

庆混合C

开放式

3,633,50

7.19

4,375,106.

01

5.03% 否

3 040040

华安纯

债债券

A

开放式

3,993,01

1.16

4,255,751.

29

4.89% 是

4 007130

中庚小

盘价值

股票

开放式

1,422,22

5.27

3,541,483.

14

4.07% 否

5 519002

华安安

信消费

混合 A

开放式

746,309.

46

3,385,259.

71

3.89% 是

6 014499

南方转

型增长

灵活配

置混合C

开放式

1,695,73

6.43

3,352,470.

92

3.85% 否

7 519003

海富通

收益增

长混合

开放式

1,289,54

8.85

2,958,225.

06

3.40% 否

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14

8 040026

华安信

用四季

红债券

A

开放式

2,771,07

4.68

2,891,339.

32

3.32% 是

9 013483

华安医

疗创新

混合 C

开放式

2,528,54

7.99

2,749,795.

94

3.16% 是

10 005233

广发睿

毅领先

混合 A

开放式

795,006.

82

2,295,741.

19

2.64% 否

6.2 当期交易及持有基金产生的费用

项目 本期费用

其中：交易及持有基金管理

人以及管理人关联方所管

理基金产生的费用

当期交易基金产生的申购

费

1,598.82 -

当期交易基金产生的赎回

费（元）

3,908.22 359.80

当期持有基金产生的应支

付销售服务费（元）

25,623.73 8,034.96

当期持有基金产生的应支

付管理费（元）

171,680.47 63,028.53

当期持有基金产生的应支

付托管费（元）

32,592.09 13,365.21

当期交易基金产生的交易

费（元）

1,243.77 227.24

注：当期持有基金产生的应支付销售服务费、应支付管理费、应支付托管费按照

被投资基金基金合同约定已作为费用计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额

为按照本基金对被投资基金的实际持仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费

率和计算方法计算得出。

根据相关法律法规及本基金合同的约定，基金管理人不得对基金中基金财产中持

有的自身管理的基金部分收取基金中基金的管理费，基金托管人不得对基金中基金财

产中持有的自身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金管理人运用本基金财

产申购自身管理的其他基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不收取申购费、

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赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回费用

除外）、销售服务费等销售费用，其中申购费、赎回费在实际申购、赎回时按上述规

定执行，销售服务费由本基金管理人从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。

6.3 本报告期持有的基金发生的重大影响事件

无

§7 开放式基金份额变动

单位：份

项目

华安平衡养老目标三年

持有混合发起式（FOF）

A

华安平衡养老目标三年

持有混合发起式（FOF）

Y

本报告期期初基金份额总额 91,432,529.28 958,870.39

报告期期间基金总申购份额 20,118.49 1,197,753.51

减：报告期期间基金总赎回份额 - -

报告期期间基金拆分变动份额 - -

本报告期期末基金份额总额 91,452,647.77 2,156,623.90

§8 基金管理人运用固有资金投资本基金情况

8.1基金管理人持有本基金份额变动情况

单位：份

项目

华安平衡养老目标三年持

有混合发起式（FOF）A

华安平衡养老目标三年持

有混合发起式（FOF）Y

报告期期初管理人持有的本基

金份额

49,999,000.00 -

报告期期间买入/申购总份额 - -

报告期期间卖出/赎回总份额 - -

报告期期末管理人持有的本基

金份额

49,999,000.00 -

华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第 1季度报告

16

报告期期末持有的本基金份额

占基金总份额比例（%）

53.41 -

8.2基金管理人运用固有资金投资本基金交易明细

无。

§9 报告期末发起式基金发起资金持有份额情况

项目

持有份额

总数

持有份额占

基金总份额

比例

发起份额

总数

发起份额占

基金总份额

比例

发起份额承诺

持有期限

基金管理人固有资金

49,999,00

0.00

53.41%

49,999,00

0.00

53.41% 三年

基金管理人高级管理人

员

198.03 0.00% 198.03 0.00% 三年

基金经理等人员 29,707.17 0.03% 29,707.17 0.03% 三年

基金管理人股东 - - - - -

其他 - - - - -

合计

50,028,90

5.20

53.44%

50,028,90

5.20

53.44% -

§10 影响投资者决策的其他重要信息

10.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况

投资者

类别

报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况

序号

持有基金份额比

例达到或者超过

20%的时间区间

期初份

额

申购份

额

赎回份额 持有份额 份额占比

机构 1

20230101-202303

31

49,999,

000.00

0.00 0.00

49,999,000.0

0

53.41%

产品特有风险

本基金报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或者超过20%的情形。如该单一投资者大额

赎回将可能导致基金份额净值波动风险、基金流动性风险等特定风险。

10.2 影响投资者决策的其他重要信息

无。

华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）2023年第 1季度报告

17

§11 备查文件目录

11.1备查文件目录

1、《华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》

2、《华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》

3、《华安平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》

11.2存放地点

基金管理人和基金托管人的办公场所，并登载于基金管理人互联网站 http://www.huaan.com.cn。

11.3查阅方式

投资者可登录基金管理人互联网站查阅，或在营业时间内至基金管理人或基金托管人的办公

场所免费查阅。

华安基金管理有限公司

二〇二三年四月二十一日