方正富邦金小宝货币市场证券投资基金基金产品资料概要（更新）

方正富邦金小宝货币市场证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2023年7月27日

送出日期：2023年7月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 方正富邦金小宝货币 基金代码 000797

方正富邦基金管理有限公

基金管理人 基金托管人 交通银行股份有限公司

司

基金合同生效上市交易所及上市日

2014-09-24 - -

日 期

基金类型 货币市场基金 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金基金

2019-08-14

经理的日期 王靖

证券从业日期 2007-10-15

基金经理

开始担任本基金基金

2023-07-25

经理的日期 骆毅

证券从业日期 2017-09-19

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

在综合考虑基金资产收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资管理，

投资目标

力争为投资人创造稳定的收益。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金、期限在一年以内

（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397 天以

内（含397 天）的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具，以及法律法规或

投资范围

中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

1、资产配置策略；2、信用债投资策略；3、久期管理策略；4、债券回购策略；5、

主要投资策略

流动性管理策略。

业绩比较基准 人民币活期存款利率（税后）

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益

风险收益特征

和预期风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。

注：详见《方正富邦金小宝货币市场证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基

准的比较图

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费备注

率

申购费（前收费） - - 本基金无申购费

对当日单个基金份额持有人

申请赎回基金份额超过基金

总份额1%以上的赎回申请征

赎回费 - -

收1%的强制赎回费用，并将

上述赎回费用全额计入基金

财产。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.20%

托管费 0.06%

销售服务费 -

《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相

关的会计师费、律师费和诉讼费；基金份额持有人大会费用；基金的证券交易

其他费用

费用；基金的银行汇划费用；基金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关

规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本

基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金的特有风险

本基金投资于货币市场工具，可能面临较高货币市场利率波动的系统性风险以及流动性风险。货币

市场利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同时为应对赎回进行资

产变现时，可能会由于货币市场工具流动性不足而面临流动性风险。

2、本基金面临的其他风险

市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险等，具体内容详见本基金的《招募说明书》。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不

表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈

利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准

确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经

济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并

对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.founderff.com][400-818-0990]

1、《方正富邦金小宝货币市场证券投资基金基金合同》、《方正富邦金小宝货币市场证券投资基金托

管协议》、《方正富邦金小宝货币市场证券投资基金招募说明书》

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

本次基金产品资料概要更新涉及本基金变更基金经理。