万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2023年第1号)

2023-08-21 06:08:13

万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金

更新招募说明书

(2023 年第 1 号)

基金管理人：万家基金管理有限公司

基金托管人：中国农业银行股份有限公司

二零二三年八月

万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2023 年第 1 号)

重要提示

万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金由万家品质生活股票型证券投资

基金转型而来。万家品质生活股票型证券投资基金经中国证监会证监许可

[2014]474号文注册募集，基金管理人为万家基金管理有限公司，基金托管人为

中国农业银行股份有限公司。

万家品质生活股票型证券投资基金自2015年7月13日至2015年7月31日公开募

集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认，

《万家品质生活股票型证券投资基金基金合同》于2015年8月6日生效。

2018年3月24日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资基

金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行了

修订，修订后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。

2016年3月8日，以通讯方式召开的万家品质生活股票型证券投资基金基金份

额持有人大会审议并通过了《关于修改万家品质生活股票型证券投资基金基金合

同有关事项的议案》，内容包括万家品质生活股票型证券投资基金变更名称、修

改基金投资范围、投资限制、修订基金合同等事项。自万家品质生活股票型证券

投资基金基金份额持有人大会决议生效之日起，《万家品质生活股票型证券投资

基金基金合同》失效且《万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

同时生效。2018年3月31日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券

投资基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容

进行了修订。

本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不

表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没

有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资人在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募说明书，全面认识本基金产

品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，

对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。

投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金

在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因

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素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基

金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本

基金是混合型基金，属证券投资基金中的中高预期风险、中高预期收益品种。投

资人应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、

数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金的“买者自负”原则，

在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投

资人自行负责。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所

面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩

并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息

披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。

基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办

法》实施之日起一年后开始执行。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋

机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申

购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特

定风险。

本招募说明书(更新)所载内容截止日为2023年08月21日,有关财务数据和净

值表现截止日为2023年06月30日(财务数据未经审计)。

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重要提示...............................................................1

第一部分前言 ..........................................................4

第二部分释义 ..........................................................5

第三部分基金管理人 ...................................................10

第四部分基金托管人 ...................................................20

第五部分相关服务机构 .................................................23

第六部分基金的募集 ...................................................39

第七部分基金的历史沿革与存续 .........................................40

第八部分基金份额的申购与赎回 .........................................41

第九部分基金的投资 ...................................................53

第十部分基金的业绩 ...................................................69

第十一部分基金的财产 .................................................72

第十二部分基金资产的估值 .............................................73

第十三部分基金的费用与税收 ...........................................78

第十四部分基金的收益与分配 ...........................................81

第十五部分基金的会计与审计 ...........................................83

第十六部分基金的信息披露 .............................................84

第十七部分侧袋机制 ...................................................91

第十八部分风险提示 ...................................................93

第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .......................99

第二十部分基金合同的内容摘要 ........................................101

第二十一部分基金托管协议的内容摘要 ..................................123

第二十二部分对基金份额持有人的服务 ..................................143

第二十三部分其他应披露事项 ..........................................145

第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 ..............................149

第二十五部分备查文件 ................................................150

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第一部分前言

《万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招

募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销

售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办

法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管

理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规以及《万家品质

生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、

策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说

明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基

金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即

表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享

有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅

基金合同。

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第二部分释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：

1、基金或本基金：指万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指万家基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司

4、基金合同、《基金合同》：指《万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金

基金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家品质生活灵

活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明

书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《万家品质生活股票型证券投资基金基金份额发售

公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五

次会议通过，2012年12月28第十一届全国人大常委会第30次会议修订，自2013年6

月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次

会议通过的《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七

部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做

出的修订

10、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁

布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁

布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

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14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中

国境内证券市场的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。

23、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理

协议，代为办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限

公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

28、基金转型：指对“万家品质生活股票型证券投资基金”更名为“万家品质

生活灵活配置混合型证券投资基金”、修改基金投资范围、投资限制等条款的一系

列事项的通称

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29、基金合同生效日：指《万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金合

同》生效起始日，原《万家品质生活股票型证券投资基金基金合同》自同一日起失

效

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投

资人共同遵守

39、认购：指在基金转型前，万家品质生活股票型证券投资基金募集期内，投

资人申请购买万家品质生活股票型证券投资基金基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将

基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

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自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

和基金份额净值的过程

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购与银

行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新

股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债

券等

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网

站）等媒介

54、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

55、基金产品资料概要：指《万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金

产品资料概要》及其更新

56、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账

户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于

流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为

侧袋账户

57、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

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导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的

资产

58、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基

金份额持有人服务的费用

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第三部分基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：万家基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）

法定代表人：方一天

成立日期：2002年8月23日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号

经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

注册资本：叁亿元人民币

存续期间：持续经营

联系人：兰剑

电话：021-38909626 传真：021-38909627

股权结构：

中泰证券股份有限公司 60%

山东省新动能基金管理有限公司 40%

万家基金管理有限公司于2002年8月23日正式成立，注册资本3亿元人民币。

目前管理132只开放式基金，分别万家180指数证券投资基金、万家增强收益债

券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（LOF）、万家货币市场证券

投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投

资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券投资基金、万家

中证红利指数证券投资基金（LOF）、万家添利债券型证券投资基金（LOF）、万家新

机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债券型证券投资基金、

万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放债券型证券投资基金、

万家上证50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投资基

金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、万家瑞丰

灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金、万家品质

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生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵活配置混合型证券投资基金、万家

新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金、

万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万家颐和灵活配置混合型证券投资基金、

万家恒瑞18个月定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资基

金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、

万家家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型证券投资基金、万

家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置混合型证券投资基

金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家1-3年政策性金融债纯债债券型

证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投资基

金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家消费成

长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家

鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债9个月定期开放债券型证券投资基

金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置混合型证券投资基金、万家

安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投资基金、万家

臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家成长优选

灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家经济

新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、万家量

化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配置混合型

证券投资基金、万家智造优势混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资

基金、万家人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任18个月定期开放混合型证

券投资基金（LOF）、万家中证1000指数增强型发起式证券投资基金、万家稳健养老

目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发

起式基金中基金（FOF）、万家中证500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创

主题灵活配置混合型证券投资基金（LOF）、万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万

家民安增利12个月定期开放债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资

基金、万家惠享39个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投

资基金、万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券

投资基金、万家可转债债券型证券投资基金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证

券投资基金、万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金、万家养老目标日期

2035三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、万家鑫动力月月购一年滚动持有

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混合型证券投资基金、万家科创板2年定期开放混合型证券投资基金、万家创业板2

年定期开放混合型证券投资基金、万家周期优势企业混合型证券投资基金、万家健

康产业混合型证券投资基金、万家互联互通中国优势量化策略混合型证券投资基

金、万家战略发展产业混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券投资基

金、万家陆家嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、万家内需

增长一年持有期混合型证券投资基金、万家互联互通核心资产量化策略混合型证券

投资基金、万家民瑞祥明6个月持有期混合型证券投资基金、万家瑞泽回报一年持

有期混合型证券投资基金、万家惠裕回报6个月持有期混合型证券投资基金、万家

悦兴3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、万家招瑞回报一年持有期混合型

证券投资基金、万家稳鑫30天滚动持有短债债券型证券投资基金、万家全球成长一

年持有期混合型证券投资基金(QDII)、万家沪港深蓝筹混合型证券投资基金、万家

北交所慧选两年定期开放混合型证券投资基金、万家鼎鑫一年定期开放债券型发起

式证券投资基金、万家新机遇成长一年持有期混合型发起式证券投资基金、万家港

股通精选混合型证券投资基金、万家景气驱动混合型证券投资基金、万家安恒纯债

3个月持有期债券型发起式证券投资基金、万家兴恒回报一年持有期混合型证券投

资基金、万家鑫橙纯债债券型证券投资基金、万家聚优稳健养老目标一年持有期混

合型基金中基金(FOF) 、万家新能源主题混合型发起式证券投资基金、万家中证同

业存单AAA指数7天持有期证券投资基金、万家国证2000交易型开放式指数证券投资

基金、万家匠心致远一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫融纯债债券型证券投

资基金、万家颐远均衡一年持有期混合型发起式证券投资基金、万家鑫耀纯债债券

型证券投资基金、万家欣远混合型证券投资基金、万家国证2000交易型开放式指数

证券投资基金发起式联接基金、万家惠利债券型证券投资基金、万家鑫怡债券型证

券投资基金、万家优享平衡混合型发起式证券投资基金、万家洞见进取混合型发起

式证券投资基金、万家沪深300成长交易型开放式指数证券投资基金、万家中证工

业有色金属主题交易型开放式指数证券投资基金、万家沪深 300 成长交易型开放

式指数证券投资基金发起式联接基金、万家元贞量化选股股票型证券投资基金、万

家CFETS0-3年期政策性金融债指数证券投资基金、万家中证软件服务指数型发起式

证券投资基金、万家先进制造混合型发起式证券投资基金、万家国证新能源车电池

指数型发起式证券投资基金、万家颐德一年持有期混合型证券投资基金、万家北证

50成份指数型发起式证券投资基金、万家恒生互联网科技业指数型发起式证券投资

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基金（QDII）、万家中证工业有色金属主题交易型开放式指数证券投资基金发起式

联接基金、万家欣优混合型证券投资基金、万家远见先锋一年持有期混合型证券投

资基金、万家集利债券型发起式证券投资基金。

二、主要人员情况

1、董事会成员基本情况

董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公

司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年10月加入万家基金管

理有限公司，2015年2月至 2016年7月任公司总经理，2015年7月起任公司董事长。

董事陈广益先生，中共党员，硕士学位。曾任职兴全基金管理有限公司运作保

障部，2005年3月加入本公司，曾任运作保障部副总监，基金运营部总监，交易部

总监，总经理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021年3月起任公司董事、总

经理。

董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科

长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有限

公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理、高级顾问。现为北京中

昊泰睿投资有限公司董事长。

董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务部

科长，副部长，中泰证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份有限

公司副总经理、财务总监。

独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建设

投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公司副

总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太资源有

限公司董事、玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。现任无锡尚德太阳能电力

有限公司董事长及无锡尚德益家新能源有限公司董事长。

独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学院

讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师，上海

财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、博士生

导师。

独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师，

现任山东财经大学教授。

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2、监事基本情况

监事会主席丁治平先生，工商管理硕士，EMBA，高级工程师，曾任职于新疆维

吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，曾任新疆对外经济贸易（集团）有限责任

公司董事长，新疆国际实业股份有限公司董事长、副董事长、总经理等职，现任新

疆天顺供应链股份有限公司董事长、总经理。

监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公

司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年7月起加入永锋

集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。

监事尹超先生，大学本科，学士学位，2007年7月起加入万家基金管理有限公

司，现任基金运营部总监。

监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公

司。2015年5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。

监事姜楠女士，大学本科，学士学位，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。

2013年3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司综合管理部副总监。

3、公司高级管理人员

董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）

总经理、首席信息官：陈广益先生，（简介请参见基金管理人董事会成员）

督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏

淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入万

家基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察长。

副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上海

申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公

司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年4月进入万

家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作，2017年4月起任公

司副总经理。

副总经理：戴晓云女士，大学本科，学士学位，曾任海证期货有限公司副总经

理、上海证券有限责任公司运营中心副总经理、上投摩根基金管理有限公司数字化

运营及拓展部总监等职。2016年7月进入万家基金管理有限公司工作，2021年7月起

任公司副总经理。

副总经理：王静女士，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业务部科员，

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兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总经理助理，

浙商银行济南分行公司银行部总经理助理、副总经理，浙商银行济南分行小企业与

个银评审部总经理等职务。2021年6月进入万家基金管理有限公司，2021年7月起任

公司副总经理。

副总经理：莫海波先生，硕士研究生，曾任财富证券有限责任公司资产管理部

分析师、中银国际证券有限责任公司证券投资部投资经理等职务。2015 年 3 月进

入万家基金管理有限公司工作，历任投资研究部总监、公司总经理助理等职，2022

年 8 月起任公司副总经理。

4、本基金基金经理

莫海波先生:硕士研究生，曾任财富证券有限责任公司资产管理部分析师、中

银国际证券有限责任公司证券投资部投资经理等职务。2015年3月进入万家基金管

理有限公司工作，历任投资研究部总监、公司总经理助理等职，2022年8月起任公

司副总经理。现任万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活

配置混合型证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家价值优势一年

持有期混合型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家社会责任18个月

定期开放混合型证券投资基金（LOF）的基金经理。

3、基金管理人投资决策委员

（1）权益与组合投资决策委员会

主任：陈广益

副主任：黄海

委员：莫海波、乔亮、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮、孙远慧

陈广益先生，总经理。

黄海先生，副总经理、投资总监、基金经理。

莫海波先生，副总经理、基金经理。

乔亮先生，总经理助理、基金经理。

徐朝贞先生，国际业务部总监、组合投资部总监、基金经理。

李文宾先生，基金经理。

高源女士，基金经理。

黄兴亮先生，基金经理。

孙远慧先生，研究副总监。

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（2）固定收益投资决策委员会

主任：陈广益

委员：苏谋东、周潜玮、郅元

陈广益先生，总经理。

苏谋东先生，总经理助理、基金经理。

周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金经理。

郅元先生，现金管理部副总监、基金经理。

4、上述人员之间不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为办

理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

12、执行生效的基金份额持有人大会决定；

13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人承诺

1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同

和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行

有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办

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法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，

防止下列行为的发生：

(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

(2)不公平地对待其管理的不同基金财产；

(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

(5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

(1)越权或违规经营；

(2)违反基金合同或托管协议；

(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

(6)玩忽职守、滥用职权；

(7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规

定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资

内容、基金投资计划等信息；

(8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱

市场秩序；

(9)贬损同行，以抬高自己；

(10)以不正当手段谋求业务发展；

(11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

(12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金经理承诺

(1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人

谋取最大利益；

(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益；

(3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基

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金投资内容、基金投资计划等信息；

(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求，为确定明确的基金投资方向、

投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益

性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则：

(1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯穿

于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能存在

制度上的盲点。

(2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、法

规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何人不

得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循，违章必

究。

(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固有

财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。

(4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工作

岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与执行

部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负责；在

存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最高管理层

报告的渠道。

(5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制，建

立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级

的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控

制。

(6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系，

使风险控制工作更具科学性和可操作性。

2、内部控制的目标

(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成

守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

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(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受

托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

3、内部控制的防线体系

为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序递

进”的四道内控防线：

(1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有相

应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗

位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。

(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控防

线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。

(3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内部

监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能部

门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。

(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并提

出指导性的意见，形成第四道内控防线。

4、内部控制的主要内容

(1)环境风险控制

1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制；

2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。

(2)业务风险控制

1）前台业务风险的控制；

2）后台业务风险的控制。

5、基金管理人关于内部合规控制声明书

(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。

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第四部分基金托管人

（一）基金托管人情况

1、基本情况

名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）

住所：北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座

法定代表人：谷澍

成立日期：2009 年 1 月 15 日

批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号

注册资本：34,998,303.4 万元人民币

存续期间：持续经营

联系电话：010-66060069

传真：010-68121816

联系人：秦一楠

中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北京。

经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年

1 月 15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资产、

负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内网点最

多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能齐全的大型国有

商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努力赢得了良好的信誉，每

年位居《财富》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通国际、功能齐备的

大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客户为中心的经营理念，坚持审慎稳

健经营、可持续发展，立足县域和城市两大市场，实施差异化竞争策略，着力打造

“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的

金融产品，致力为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。

中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服务

优质，业绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007

年中国农业银行通过了美国 SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计

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报告。自 2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准（ISAE3402）认

证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程的风险管理、内部控

制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力建设，品牌声誉进一步提

升，在 2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典”中成绩突出，获“最佳托管

银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最佳资产托管奖”。2012

年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”称号；2013 年至 2017 年连续

荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”和中央国债登记结算有限责任公司授予

的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老

金业务最佳发展奖”称号；2018 年荣获中国基金报授予的公募基金 20 年“最佳基

金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”

称号；2020 年被美国《环球金融》评为中国“最佳托管银行”；2021 年荣获全国银

行间同业拆借中心首次设立的“银行间本币市场优秀托管行”奖；2022 年在权威

杂志《财资》年度评选中首次荣获“中国最佳保险托管银行”。

中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月经中国证监会和中国人民银

行批准成立，目前内设风险合规部/综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二

部、客户三部、客户四部、系统与信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，

拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。

2、主要人员情况

中国农业银行托管业务部现有员工近 283 名，其中具有高级职称的专家 60 名，

服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有 20 年以上

金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。

3、基金托管业务经营情况

截止到 2023 年 6 月 30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放

式证券投资基金共 822 只。

（二）基金托管人的内部风险控制制度说明

1、内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，

守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，

确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

2、内部控制组织结构

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风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作，对托管业

务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险管理处，

配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督稽核职权。

3、内部控制制度及措施

具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业

务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；

业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按

规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门

设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业

务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议规

定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管理人的

投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管理人的其他

行为。

当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式的处

理：

1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；

2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面方

式对基金管理人进行提示；

3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行为，

书面提示有关基金管理人并报中国证监会。

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第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

本基金直销机构为基金管理人直销中心及电子直销系统（网站、微交易、

APP）。

住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9

层）

法定代表人：方一天

联系人：亓翡

电话：（021）38909777

传真：（021）38909798

客户服务热线：400-888-0800

投资者可以通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金

的开户、申购及赎回等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。

网上交易网址：https://trade.wjasset.com/

微交易：万家基金微理财（微信号：wjfund_e）

2、非直销机构

（1）平安证券股份有限公司

客服电话：95511-8

网址：www.stock.pingan.com

（2）华安证券股份有限公司

客服电话：95318

网址：www.hazq.com

（3）东莞证券股份有限公司

客服电话：95328

网址：www.dgzq.com.cn

（4）东海证券股份有限公司

客服电话：95531；400-8888-588

网址：www.longone.com.cn

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（5）中银国际证券股份有限公司

客服电话：400-620-8888

网址：www.bocichina.com

（6）国盛证券有限责任公司

客服电话：956080

网址：www.gszq.com

（7）华西证券股份有限公司

客服电话：95584

网址：www.hx168.com.cn

（8）申万宏源西部证券有限公司

客服电话：400-800-0562

网址：www.hysec.com

（9）中泰证券股份有限公司

客服电话：95538

网址：www.zts.com.cn

（10）第一创业证券股份有限公司

客服电话：95358

网址：www.firstcapital.com.cn

（11）金元证券股份有限公司

客服电话：95372

网址：www.jyzq.cn

（12）中航证券有限公司

客服电话：95335

网址：www.avicsec.com

（13）西部证券股份有限公司

客服电话：95582

网址：www.west95582.com

（14）华福证券有限责任公司

客服电话：95547

网址：www.hfzq.com.cn

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（15）华龙证券股份有限公司

客服电话：95368

网址：www.hlzqgs.com

（16）中国国际金融股份有限公司

客服电话：6505 1166

网址：www.cicc.com

（17）财通证券股份有限公司

客服电话：95336

网址：www.ctsec.com

（18）甬兴证券有限公司

客服电话：400-916-0666

网址：www.yongxingsec.com

（19）五矿证券有限公司

客服电话：400-184-0028

网址：www.wkzq.com.cn

（20）华鑫证券有限责任公司

客服电话：400-109-9918

网址：www.cfsc.com.cn

（21）中国中金财富证券有限公司

客服电话：95532/4006008008

网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/

（22）中山证券有限责任公司

客服电话：95329

网址：www.zszq.com

（23）红塔证券股份有限公司

客服电话：956060

网址：www.hongtastock.com

（24）东方财富证券股份有限公司

客服电话：95357

网址：www.18.cn

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（25）粤开证券股份有限公司

客服电话：95564

网址：www.ykzq.com

（26）江海证券有限公司

客服电话：956007

网址：www.jhzq.com.cn

（27）银泰证券有限责任公司

客服电话：95341

网址：www.ytzq.com

（28）国金证券股份有限公司

客服电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（29）华宝证券股份有限公司

客服电话：400-820-9898

网址：www.cnhbstock.com

（30）爱建证券有限责任公司

客服电话：4001-962-502

网址：www.ajzq.com

（31）天风证券股份有限公司

客服电话：95391

网址：www.tfzq.com

（32）中天证券股份有限公司

客服电话：95346

网址：www.iztzq.com

（33）华创证券有限责任公司

客服电话：95513

网址：www.hczq.com

（34）华金证券股份有限公司

客服电话：956011

网址：www.huajinsc.cn

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（35）联储证券有限责任公司

客服电话：400-620-6868

网址：www.lczq.com

（36）阳光人寿保险股份有限公司

客服电话：95510

网址：www.fund.sinosig.com

（37）宁波银行股份有限公司

客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（38）浙江同花顺基金销售有限公司

客服电话：400-877-3772

网址：www.5ifund.com

（39）泛华普益基金销售有限公司

客服电话：400 080 3388

网址：www.puyifund.com

（40）北京汇成基金销售有限公司

客服电话：400-619-9059

网址：www.hcfunds.com

（41）北京懒猫基金销售有限公司

客服电话：010-85965822

网址：www.lanmao.com

（42）海通证券股份有限公司

客服电话：95553、4008888001、02195553

网址：www.htsec.com

（43）中信证券华南股份有限公司

客服电话：95548

网址：www.gzs.com.cn

（44）日照银行股份有限公司

客服电话：0633-96588

网址：https://www.bankofrizhao.com.cn/

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（45）上海陆享基金销售有限公司

客服电话：400-168-1235

网址：www.luxxfund.com

（46）泰信财富基金销售有限公司

客服电话：400-004-8821

网址： www.taixincf.com

（47）上海中欧财富基金销售有限公司

客服电话：400-700-9700

网址：www.zocaifu.com

（48）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

客服电话：4006099200

网址：www.yixinfund.com

（49）九州证券股份有限公司

客服电话：95305

网址：http://www.jzsec.com

（50）中信百信银行股份有限公司

客服电话：400-818-0100

网址：https://www.aibank.com/

（51）上海万得基金销售有限公司

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

（52）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司

客服电话：400-158-5050

网址：https://www.tl50.com/

（53）玄元保险代理有限公司

客服电话：400-080-8208

网址：www.licaimofang.com

（54）嘉实财富管理有限公司

客服电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

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（55）德邦证券股份有限公司

客服电话：400-8888-128

网址：www.tebon.com.cn

（56）中国人寿保险股份有限公司

客服电话：95519

网址：www.e-chinalife.com

（57）中国工商银行股份有限公司

客服电话：95588

网址：www.icbc.com.cn

（58）中国农业银行股份有限公司

客服电话：95599

网址：www.abchina.com

（59）中国银行股份有限公司

客服电话：95566

网址：www.boc.cn

（60）中国建设银行股份有限公司

客服电话：95533

网址：www.ccb.com

（61）交通银行股份有限公司

客服电话：95559

网址：www.bankcomm.com

（62）招商银行股份有限公司

客服电话：95555

网址：www.cmbchina.com

（63）上海浦东发展银行股份有限公司

客服电话：95528

网址：www.spdb.com.cn

（64）兴业银行股份有限公司

客服电话：95561

网址：www.cib.com.cn

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（65）中国光大银行股份有限公司

客服电话：95595

网址：www.cebbank.com

（66）中国民生银行股份有限公司

客服电话：95568

网址：www.cmbc.com.cn

（67）中国邮政储蓄银行股份有限公司

客服电话：95580

网址：www.psbc.com

（68）平安银行股份有限公司

客服电话：95511转3

网址：www.bank.pingan.com

（69）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

客服电话：400-166-1188

网址：xinlande.com.cn

（70）和讯信息科技有限公司

客服电话：400-920-0022

网址：www.hexun.com

（71）江苏汇林保大基金销售有限公司

客服电话：025-66046166

网址：www.huilinbd.com

（72）上海挖财基金销售有限公司

客服电话：021-50810673

网址：www.wacaijijin.com

（73）腾安基金销售（深圳）有限公司

客服电话：95017

网址：www.tenganxinxi.com

（74）民商基金销售（上海）有限公司

客服电话：021-50206003

网址：www.msftec.com

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（75）北京度小满基金销售有限公司

客服电话：95055-9

网址：www.duxiaomanfund.com

（76）诺亚正行基金销售有限公司

客服电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

（77）深圳众禄基金销售股份有限公司

客服电话：400-6788-887

网址：www.zlfund.cn

（78）上海天天基金销售有限公司

客服电话：400-181-8188

网址：www.1234567.com.cn

（79）上海好买基金销售有限公司

客服电话：400-700-9665

网址：www.ehowbuy.com

（80）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

客服电话：400-076-6123

网址：www.fund123.cn

（81）上海长量基金销售有限公司

客服电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（82）上海利得基金销售有限公司

客服电话：95733

网址：www.leadfund.com.cn

（83）南京苏宁基金销售有限公司

客服电话：025-66996699

网址：www.snjijin.com

（84）北京中植基金销售有限公司

客服电话：400-898-0618

网址：www.zzfund.com

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（85）一路财富（北京）基金销售有限公司

客服电话：400-001-1566

网址：www.yilucaifu.com

（86）北京钱景基金销售有限公司

客服电话：400-893-6885

网址：www.qianjing.com

（87）海银基金销售有限公司

客服电话：400-808-1016

网址：www.fundhaiyin.com

（88）北京广源达信基金销售有限公司

客服电话：400-623-6060

网址：www.niuniufund.com

（89）北京加和基金销售有限公司

客服电话：400-803-1188

网址：www.bzfunds.com

（90）北京新浪仓石基金销售有限公司

客服电话：010-62675369

网址：www.xincai.com

（91）济安财富（北京）基金销售有限公司

客服电话：400-673-7010

网址：www.jianfortune.com

（92）上海联泰基金销售有限公司

客服电话：400-046-6788

网址：www.66zichan.com

（93）上海汇付基金销售有限公司

客服电话：021-34013999

网址：www.hotjijin.com

（94）上海基煜基金销售有限公司

客服电话：400-820-5369

网址：www.jiyufund.com.cn

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（95）上海凯石财富基金销售有限公司

客服电话：4006-433-389

网址：www.vstonewealth.com

（96）北京虹点基金销售有限公司

客服电话：400-618-0707

网址：www.hongdianfund.com

（97）深圳富济基金销售有限公司

客服电话：0755-83999907

网址：www.fujifund.cn

（98）上海攀赢基金销售有限公司

客服电话：021-68889082

网址：www.weonefunds.com

（99）武汉市伯嘉基金销售有限公司

客服电话：400-027-9899

网址：www.buyfunds.cn

（100）上海陆金所基金销售有限公司

客服电话：4008-219-031

网址：www.lufunds.com

（101）珠海盈米基金销售有限公司

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

（102）奕丰基金销售有限公司

客服电话：400-684-0500

网址：www.ifastps.com.cn

（103）中证金牛（北京）基金销售有限公司

客服电话：4008-909-998

网址：www.jnlc.com

（104）京东肯特瑞基金销售有限公司

客服电话：95118

网址：kenterui.jd.com

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（105）北京雪球基金销售有限公司

客服电话：400-159-9288

网址：www.danjuanapp.com

（106）万家财富基金销售（天津）有限公司

客服电话：010-59013825

网址：www.wanjiawealth.com

（107）中信期货有限公司

客服电话：400-990-8826

网址：www.citicsf.com

（108）国泰君安证券股份有限公司

客服电话：95521/400-8888-666

网址：www.gtja.com

（109）中信建投证券股份有限公司

客服电话：4008888108

网址：www.csc108.com

（110）国信证券股份有限公司

客服电话：95536

网址：www.guosen.com.cn

（111）招商证券股份有限公司

客服电话：075582943666

网址：www.cmschina.com

（112）广发证券股份有限公司

客服电话：95575

网址：www.gf.com.cn

（113）中信证券股份有限公司

客服电话：400-889-5548

网址：www.cs.ecitic.com

（114）中国银河证券股份有限公司

客服电话：4008-888-888或95551

网址：www.chinastock.com.cn

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（115）申万宏源证券有限公司

客服电话：95523或4008895523

网址：www.swhysc.com

（116）兴业证券股份有限公司

客服电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（117）长江证券股份有限公司

客服电话：95579

网址：www.cjsc.com.cn

（118）安信证券股份有限公司

客服电话：95517

网址：www.essence.com.cn

（119）湘财证券股份有限公司

客服电话：95351

网址：www.xcsc.com

（120）万联证券股份有限公司

客服电话：95322

网址：www.wlzq.cn

（121）民生证券股份有限公司

客服电话：95372

网址：www.mszq.com

（122）国元证券股份有限公司

客服电话：95578

网址：www.gyzq.com.cn

（123）渤海证券股份有限公司

客服电话：956066

网址：www.ewww.com.cn

（124）华泰证券股份有限公司

客服电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

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（125）中信证券（山东）有限责任公司

客服电话：95548

网址：http://sd.citics.com/

（126）东兴证券股份有限公司

客服电话：95309

网址：www.dxzq.net

（127）东吴证券股份有限公司

客服电话：95330

网址：www.dwzq.com.cn

（128）信达证券股份有限公司

客服电话：95321

网址：www.cindasc.com

（129）东方证券股份有限公司

客服电话：95503

网址：www.dfzq.com.cn

（130）方正证券股份有限公司

客服电话：95571

网址：www.foundersc.com

（131）光大证券股份有限公司

客服电话：95525

网址：www.ebscn.com

（132）南京证券股份有限公司

客服电话：95386

网址：www.njzq.com.cn

（133）上海证券有限责任公司

客服电话：4008-918-918

网址：www.shzq.com

（134）浙商证券股份有限公司

客服电话：95345

网址：www.stocke.com.cn

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（135）江苏银行股份有限公司

客服电话：95319

网址：www.jsbchina.cn

（136）东莞银行股份有限公司

客服电话：956033

网址：www.dongguanbank.cn

（137）杭州银行股份有限公司

客服电话：95398

网址：www.hzbank.com.cn

（138）上海华夏财富投资管理有限公司

客服电话：4008175666

网址：www.amcfortune.com

场内代销机构，指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证

券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员。

二、基金登记机构

名称：中国证券登记结算有限责任公司

住所：北京市西城区太平桥大街17号

电话：（010）58598839

传真：（010）58598834

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：北京大成（上海）律师事务所

住所：上海中心银城中路501号15、16层

电话：（021）3872 2416

联系人：华涛

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼

办公地址：中国上海市南京东路61 号新黄浦金融大厦四楼

联系电话：021-63391166

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传真：021-63392558

联系人：徐冬

经办注册会计师：王斌、徐冬

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第六部分基金的募集

万家品质生活股票型证券投资基金（后转型为万家品质生活灵活配置混合型证

券投资基金）由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法

律、法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会2014年5月13日证监许可

[2014]474号文注册募集。本基金自2015年7月13日至2015年7月31日通过基金管理

人指定的销售机构公开发售。

经安永华明会计师事务所验资，本次募集的有效净认购金额为339,018,446.05

元人民币。本次募集有效认购总户数5018户。按照每份基金份额1.00元人民币计

算，有效认购款项连同有效认购款项在基金验资确认日之前产生的利息，合计折算

为339,100,600.96份基金份额。

基金类别：股票型（后转型为混合型）

基金运作方式：契约型开放式

基金存续期间:不定期

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第七部分基金的历史沿革与存续

万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金由万家品质生活股票型证券投资基

金转型而来。万家品质生活股票型证券投资基金经中国证监会证监许可[2014]474

号文注册募集，基金管理人为万家基金管理有限公司，基金托管人为中国农业银行

股份有限公司。

万家品质生活股票型证券投资基金自2015年7月13日至2015年7月31日公开募

集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认，

《万家品质生活股票型证券投资基金基金合同》于2015年8月6日生效。

2016年3月8日，以通讯方式召开的万家品质生活股票型证券投资基金基金份额

持有人大会审议并通过了《关于修改万家品质生活股票型证券投资基金基金合同有

关事项的议案》，内容包括万家品质生活股票型证券投资基金变更名称、修改基金

投资范围、投资限制、修订基金合同等事项。自万家品质生活股票型证券投资基金

基金份额持有人大会决议生效之日起，《万家品质生活股票型证券投资基金基金合

同》失效且《万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》同时生效。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于

5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形

的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基

金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合

并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时，从其规定。

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第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购、赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方式

对A类基金份额进行申购与赎回，可通过场外方式申购与赎回C类基金份额

本基金场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单

位。本基金场外的购与赎回通过基金管理人直销和代销机构进行，具体的销售机构

将由基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更

或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销

售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购、赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人依据法律法规、中国

证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他

特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在

实施日前依据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金管理人于2015年9月24日起开始办理本基金的申购和赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申

请的，且基金管理人或者登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一

开放日该类基金份额申购、赎回的价格。

三、申购、赎回的原则

1、“未知价”原则，即任一类基金份额申购、赎回价格以申请当日收市后计算

的该类基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺

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序赎回；

5、基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管

理人必须在新规则开始实施前依据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

四、申购、赎回的程序

1、申购、赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请。

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式全额交付申购款项，投资人

在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无

效。

2、申购、赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申

请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确

认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销

售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金

退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请，申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。

3、申购、赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成

立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，

赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）内支付赎回款

项。在发售巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款办理。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并

提前公告。

五、申购、赎回的数额限制

1、申请申购基金的金额

(1)投资人场内申购A类基金份额时，每笔最低申购金额为100元，且每笔申购

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金额必须是100的整数倍；

(2)投资人场外申购时，即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时，原

则上，每笔申购本基金的最低金额为100元，实际操作中，各销售机构可根据自己

的情况调整申购金额限制；

自2022年3月23日起，投资者通过基金管理人电子直销系统（网站、微交易、

APP）或非直销销售机构首次申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元人民币（含申

购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元人民币（含申购费）。投资者通过

基金管理人直销中心办理本基金业务时，首次申购和追加申购的最低金额不做调

整。

投资者将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。

在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定

的，以各销售机构的业务规定为准。

(3)投资人可多次申购，对单个投资人累计持有基金份额不设上限限制。

法律法规、中国证监会另有规定的除外。

(4)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝

大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体

规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

2、申请赎回基金的份额

(1)本基金不设场外单笔最低赎回份额；

(2)基金份额持有人场内赎回A类基金份额时，赎回份额必须是整数份额，并且

每笔赎回最大不超过99,999,999份基金份额；

3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制

基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不足

1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。

4、对于场内申购、赎回及持有场内份额的数量限制等，上海证券交易所和中

国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则有规定的，从其最新规定办理。

在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情

况，调整上述第1至3项的数额限制。基金管理人必须最迟在调整生效日3个工作日

前在至少一家指定媒介及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。

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六、申购、赎回的费率

1、申购费率

本基金A类基金份额的申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，主要用于

本基金的市场推广、销售和注册登记等各项费用，不列入基金财产。C类基金份额

不收取申购费用。

本基金对通过基金管理人的直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资

人实施差别的申购费率。

养老金客户指全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年

金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企业年

金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险等产

品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招

募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户群体范围。非养老金客户指除

养老金客户外的其他投资人。

通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下：

申购金额（含申购费） A 类基金份额申

购费率

C 类基金份额申

购费率

100 万元以下 0.15%

100 万元以上（含 100 万元）-500 万元以下 0.10%

500 万元以上（含 500 万元）每笔 1,000.00 元

其他投资人的申购本基金的申购费率如下：

申购金额（含申购费） A 类基金份额申

购费率

C 类基金份额申

购费率

100 万元以下 1.50%

100 万元以上（含 100 万元）-500 万元以下 1.00%

500 万元以上（含 500 万元）每笔 1,000.00 元

投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

2、赎回费率

本基金在投资人赎回基金份额时收取赎回费。针对A类基金份额，对持续持有

期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期等于或长于30

日、少于3个月的投资人收取的赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期等于

或长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续

持有期等于或长于6个月的投资人，应当将赎回费总额的25%计入基金财产，赎回费

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的其余部分用于支付注册登记费和其他必要的手续费。针对C类基金份额，对持续

持有期少于30日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期为30日以

上的投资者不收取赎回费。

从场内转托管至场外的A类基金份额，从场外赎回时，其持有期限从转托管转

入确认日开始计算。

本基金的赎回费率具体如下：

持有时间（Y） A 类基金份额赎回费率 C 类基金份额赎回费率

Y<7 天 1.50% 1.50%

7 天≤Y<30 天 0.75% 0.50%

30 天≤Y<180 天 0.50% 0

180 天≤Y<730 天 0.25% 0

Y≥730 天 0 0

3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费

率。费率如发生变更，基金管理人应调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介上刊登公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场

情况指定基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行

基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相

关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎

回费率和销售服务费率。

七、申购份额、赎回金额的计算方式

1、申购份额与赎回金额、余额的处理方式

（1)申购份额、余额的处理方式

本基金分为A类和C类基金份额，各类基金份额单独设置基金代码，分别计算和

公告基金份额净值。

场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用(若

有)后，以申请当日的该类基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到

小数点后两位，由此产生的收益或损失计入基金财产。

场内申购时，申购的有效A类基金份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的

费用(若有)后，以申请当日的A类基金份额净值为基准计算，采用截位的方法保留

到整数位，不足一份基金份额部分的申购资金零头，由交易所会员返还给投资人。

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（2)赎回金额的处理方式

赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类基金份额净值并扣除

相应的费用（若有），计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此产

生的收益或损失计入基金财产。

2、基金申购份额的计算

（1）申购本基金A类基金份额时采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购

费），投资者的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购A类基金份额的计算方法

如下：

净申购金额=申购金额/(1+申购费率)

（注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费

用）

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

申购费用=申购金额-净申购金额

例：某投资人（非养老金客户）投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，对

应申购费率为1.50%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，若投资人通过场

外申购，则可得到的申购份额为：

净申购金额=10,000.00/(1+1.50%)=9,852.22元

申购费用=10,000.00-9,852.22=147.78元

申购份额=9,852.22/1.0500=9,383.07份

若投资人通过场内申购，则该投资人实得申购份额为9,383份，整数位后小数

部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为：

实际净申购金额=9,383×1.0500＝9,852.15元

退款金额=10,000.00－9,852.15－147.48=0.07元

例：某投资人（养老金客户）投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，对应

申购费率为0.15%，假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，若投资人通过场外

申购，则可得到的申购份额为：

净申购金额=10,000.00/(1+0.15%)=9,985.02元

申购费用=10,000.00-9,985.02=14.98元

申购份额=9,985.02/1.0500=9,509.54份

若投资人通过场内申购，则该投资人实得申购份额为9,509份，整数位后小数

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部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为：

实际净申购金额=9,509×1.0500＝9,984.45元

退款金额=10,000.00－9,984.45－14.98=0.57元

（2）C类基金份额的申购

申购C类基金份额的计算方式如下：

申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值

例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假设申购当日C类

基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：

申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份

即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份

额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。

3、基金赎回金额的计算

赎回金额的计算方法如下：

赎回价格＝赎回当日该类基金份额净值

赎回总额＝赎回份额×赎回价格

赎回费用＝赎回总额×该类基金份额赎回费率

净赎回金额＝赎回总额-赎回费用

例：某基金份额持有人在开放日通过场外赎回本基金10,000份A类基金份额，

持有时间为10天，对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日A类基金份额净值是

1.0500元，则其可得到的赎回金额为：

赎回总额=10,000×1.05=10,500.00元

赎回费用=10,500.00×0.75%=78.75元

净赎回金额=10,500.00-78.75=10,421.25元

即：基金份额持有人通过场外赎回10,000份A类基金份额，持有时间为10天，

对应的赎回费率为0.75%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到

的净赎回金额为10,421.25元。

例：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，假设持有期大于等于30日，

则赎回适用费率为0，假设赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回

金额为：

赎回总额＝10,000×1.1480＝11,480.00元

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赎回费用＝11,480.00×0＝0.00元

净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元

即：基金份额持有人赎回10,000份C类基金份额，假设赎回当日C类基金份额净

值为1.1480元，持有期大于等于30日，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。

4、基金份额净值计算

T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的基金资产净值 / T日发行在外的该

类基金份额总数

本基金各类份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后4位，小数点后第5位

四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当

天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延

迟计算或公告。

八、申购、赎回的登记

1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人

规定的时间之前可以撤销。

2、投资人T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在T+1日为投资人增加

权益并办理登记手续，投资人自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

3、投资人T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T+1日为投资人扣除

权益并办理相应的登记手续。

4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

九、巨额赎回的认定及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

的余额）超过上一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全

额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

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（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下，

可对其余额赎回申请延期办理。若进行上述延期办理，对于单个基金份额持有人当

日赎回申请超过上一开放日基金总份额50%以上的部分，基金管理人有权进行延期

办理。对应其余当日非自动延期办理的赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理

的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份

额；对应未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止。延期的赎回申请与下一开放日

赎回申请一并处理，无优先权，并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎

回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选

择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有

必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，

但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募

说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，

并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介进行公告。

十、拒绝或暂停申购的情形及处理方式

发生下列情况，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。

3、证券/期货交易所依法决定临时停市或证券交易所交易时间非正常停市，导

致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额

持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。

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6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份

额数的比例达到或者超过基金份额总数的50%，或者有可能导致投资者变相规避前

述50%比例要求的情形时。

7、当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的

本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定

的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额超过单个投资者

累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申购金额上

限时；或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且

采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规

定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购

款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务

的办理。

十一、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式

发生下列情形时，基金管理人可以暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金

资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且

采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请时，基金管理人应在当

日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足

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额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，

未支付部分可延期支付，并以后续开放日的该类基金份额净值为依据计算赎回金

额。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在

申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除

时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金

管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规

则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知

基金托管人与相关机构。

十三、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人在届

时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行

约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募

说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十四、基金的非交易过户、转托管、冻结与解冻

1、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而

产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户。无论在上

述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机

构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办

理，并按基金登记机构规定的标准收费。

2、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销

售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

3、基金的冻结与解冻

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基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登

记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

十五、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公

告。

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第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金通过投资于中国经济社会发展过程中所涌现出的能够直接或间接满足居

民生活品质提升需求的上市公司，在严格控制投资风险的基础上，谋求基金资产的

长期稳定增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股

票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券

（含国债、金融债、央行票据、公司债、企业债、地方政府债、可转换债券、可分

离债券、短期融资券、中期票据、中小企业私募债券等）、货币市场工具、股指期

货、权证、股票期权、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款及协议

存款）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证

监会相关规定)。本基金可以参与融资交易。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程

序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的0%-95%，投资于能直接或间接

满足居民生活品质提升需求的公司发行的证券不低于非现金基金资产的80%；其余

资产投资于债券、货币市场工具、股指期货、权证、股票期权、资产支持证券、债

券回购、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其

中，权证投资占基金资产净值的0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期货合约所需

缴纳的交易保证金后现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资

产净值的5%。其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

三、投资策略

随着中国社会经济的发展、居民收入水平的提升和城镇化进程的推进，居民的

各方面需求将逐步释放，尤其是对于生活品质的要求会逐步提高，由此带来对相关

产品和服务的需求增加，并推动提供此类产品和服务的上市公司的快速成长。本基

金将重点把握居民生活品质提升、消费结构升级的趋势，运用“自上而下”和“自

下而上”相结合的方法优选行业和精选股票，并构建基金的投资组合。一方面，本

基金通过“自上而下”的深入分析，在综合国内外宏观经济发展趋势、国家相关政

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策的基础上，优化大类资产配置、甄选受益行业；另一方面，通过“自下而上”的

深入研究，精选具有核心竞争力、成长性突出且价值低估的上市公司，依靠这些公

司的出色成长能力来抵御经济和行业的不确定性和各种压力，力争获得超越市场平

均水平的长期回报。

1、资产配置策略

本基金根据对宏观经济环境、经济增长前景及证券市场发展状况的综合分析，

结合对股票市场整体估值水平、上市公司利润增长情况，债券市场整体收益率曲线

变化等综合指标的分析，形成对各大类资产收益风险水平的前瞻性预测，以此确定

股票、固定收益证券和现金等大类资产及中国证监会允许基金投资的其他金融工具

在给定区间内的动态配置。

本基金对宏观经济环境、经济增长前景分析中的定量指标，主要考察GDP及其

增幅、居民消费价格指数、固定资产投资完成情况及其增幅、货币供应量M0、M1、

M2等指标的变化；定性分析因素主要考察宏观经济趋势变化、宏观经济增长模式以

及宏观经济政策的变化及含义。

本基金对证券市场发展状况的分析，主要考察制度性建设和变革、证券市场政

策变化、参与主体变化、上市公司数量、质量和市场估值变化等。

2、股票投资策略

本基金的股票资产将主要投资于能够直接或间接满足居民生活品质提升需求

（即品质生活主题相关）的行业和个股。

（1）品质生活主题相关行业的界定

本基金将品质生活主题相关行业定义为向居民提供优质产品及服务以满足居民

生活品质提升需求的行业以及与这些行业密切相关的其他行业。

根据国家统计局的三次产业划分规定及申银万国行业分类标准，结合产业结

构、行业特征、居民生活契合度的考虑，第一产业和第三产业所属行业均纳入本基

金主题投资范畴，第二产业的部分行业或细分行业为居民品质生活所需物资提供加

工制造服务或从产业链的角度看更接近于消费终端，因此这些行业或细分行业也纳

入本基金主题投资范畴。

由此，在申银万国28个一级行业中，本基金所重点关注的品质生活主题相关行

业主要包括：农林牧渔、食品饮料、休闲服务、医药生物、纺织服装、家用电器、

电子、计算机、传媒、通信、汽车、机械设备、建筑材料、建筑装饰、房地产、银

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行、非银行金融、商业贸易。对于以上行业之外的其他行业，如果其中某些细分行

业对提升居民生活品质具有积极的作用，符合品质生活主题，本基金也将对这些细

分行业的公司进行积极投资。

随着经济发展、社会进步和产业升级，居民的需求也会发生变化，从而导致满

足居民生活品质提升需求的行业范围发生变化。本基金将通过对居民需求变化和行

业发展趋势的跟踪研究，适时调整品质生活主题所覆盖的行业范围。此外，本基金

将对申银万国行业分类标准进行密切跟踪，若日后该标准有所调整或出现更为科学

的行业分类标准，本基金将在审慎研究的基础上，采用新的行业分类标准并重新界

定本基金品质生活主题所覆盖的行业范围。

（2）个股选择策略

本基金采用“自下而上”的研究方法，充分发挥投研团队的主动选股能力，对

符合品质生活主题的上市公司进行深入细致的基本面分析，挖掘具有核心竞争力、

成长性突出的上市公司，并辅以估值分析筛选出价值低估的投资标的进行投资。

本基金采用三层过滤系统，从公司基本面、持续竞争优势和估值分析三个层面

审慎精选股票，以求实现持续稳定超越业绩比较基准的较高主动管理回报。

1）初选剔除过滤形成初选股票库

本基金对A股市场中的所有股票进行初选，以过滤掉明显不具备投资价值的股

票，建立本基金的初选股票库。

初选过滤掉的股票主要包括以下几类：

一是法律法规和基金管理人内部制度明确禁止投资的股票；

二是流动性差的股票（由基金管理人内部投研团队根据股票的交易量、换手率

的研究进行确定）；

三是当前涉及重大诉讼、仲裁等重大事件公司的股票。

2）基本面过滤形成优选股票库

本基金以基本面分析为立足点，在初选股票库中选择基本面良好、财务稳健透

明、管理规范的企业组成优选股票库。主要筛选指标包括盈利能力指标、经营效率

指标、偿债能力指标及每股经营性现金流等。

3）持续竞争优势分析，构建核心股票库

本基金将尽可能地深入研究上市公司基本面情况，挖掘出具有持续竞争优势、

且这种竞争优势已在财务状况上体现的企业，构建本基金的核心股票库。

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运用“万家基金持续竞争优势分析系统”，从盈利能力、企业持续竞争优势评

估两个方面，挖掘出具有持续竞争优势的企业。盈利能力，是竞争优势在财务状况

上的体现。透过盈利能力的分析，对企业状况及经营能力作更细致的考察，从而进

一步验证本基金管理人对企业持续竞争优势的分析。企业持续竞争优势评估，从治

理结构、发展战略、管理团队、成本控制、技术优势、资源优势、市场优势、政策

环境等八个方面是否具备一项或多项竞争优势作深入分析，考察竞争优势对其经营

业绩的重要性，估量竞争优势的可持续性。

a）盈利能力分析

本基金对企业盈利能力的分析，选取EPS、ROE/ROA、OCF/FCF、ROIC为量化指

标，选取一项或多项指标优于行业平均水平的企业。

b）企业持续竞争优势评估

治理结构优势：从信息披露、重要股东状况、激励约束机制等方面进行定性评

估分析；

发展战略优势：从盈利模式选择、战略规划等方面分析，选择具有与行业竞争

结构相适应的、清晰的竞争战略的企业；

管理团队优势：从管理团队的稳定性、管理团队素质和动力、管理团队的诚信

记录等方面分析；

成本控制优势：从规模、产能利用率、成本比例、费用率、生产过程管理等方

面进行分析；

技术优势：从专利权保护的年限和数量、持续技术研发能力和学习能力、技术

不断地转化为新产品或新服务的能力等方面分析；

资源优势：从资源量特别是稀缺性资源量、网络效应等方面分析；

市场优势：从营销模式、渠道量和分布、市场份额、市场认可度、品牌影响力

等方面分析；

政策环境：从市场准入政策、扶持性的地区和产业政策、优惠的税费政策以及

宽松的信用政策等方面分析。

4）估值分析

基于定性定量分析、静态动态指标相结合的原则，采用内在价值、相对价值、

收购价值等多元估值相参考的方法，根据企业和行业的不同特点，选择较适合的指

标，包括但不限于市盈率(P／E)、PEG、企业价值／息税前利润(EV／EBIT)、企业

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价值／息税、折旧、摊销前利润(EV／EBITDA)、自由现金流贴现(DCF)等对具有持

续竞争优势的企业进行估值分析，确定价值低估的股票。

5）股票投资组合的构建

本基金通过以上定性和定量的基本面分析，并结合估值分析，选择核心股票库

中的价值低估个股，在权衡风险收益特征后，构建股票投资组合。

本基金主要采用自下而上精选个股的方式来构建股票投资组合，这样的组合可

能在单一行业集中度较高，造成组合的非系统风险较高。因此，本基金将根据对各

行业相对投资价值的评估，适当调整组合成份股的行业分布，以有效降低组合风

险。

（3）存托凭证投资策略

对于存托凭证的投资，本基金将根据投资目标，依照境内上市交易的股票投资

策略执行，并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的

差异而或有的负面影响。

3、债券投资策略

本基金采用自上而下的方式，在合理评估收益性、流动性和信用风险的基础

上，构建债券投资组合。首先，通过定性分析和定量分析，形成对利率变化方向的

判断；在此基础之上，确定组合久期和类别资产配置比例；以此为框架，通过把握

收益率曲线形变和无风险套利机会来进行品种选择。针对可转换债券、含权债券、

资产证券化品种及其它固定收益类品种，本基金区别对待，制定专门的投资策略。

（1）利率预期策略

利率变化是影响债券价格的最重要的因素。通过对宏观经济、金融政策、市场

供需、市场结构变化等因素的分析，采用定性分析与定量分析相结合的方法，形成

对利率变化方向的判断，并依此调整债券组合久期。

（2）久期控制策略

在利率变化方向判断的基础上，确定恰当的久期目标，合理控制利率风险。在

预期利率整体上升时，降低债券组合的平均久期；在预期利率整体下降时，提高债

券组合的平均久期。

（3）类属配置策略

不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在差异，债券资产有必要配

置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配置，以寻求收益性、流动性和信

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用风险补偿间的最佳平衡点。

本基金将综合信用分析、流动性分析、税收及市场结构等因素分析的结果来决

定债券组合的类属配置。

（4）个券选择策略

在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行定价，充分评估其到期收益

率、流动性溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素，选择定价合理或价值被低估

的债券进行投资。

具有以下一项或多项特征的债券,将是本基金债券投资重点关注的对象：

1）符合前述投资策略；

2）短期内价值被低估的品种；

3）具有套利空间的品种；

4）符合风险管理指标；

5）双边报价债券品种；

6）市场流动性高的债券品种。

（5）套利策略

市场波动可能导致噪声交易、非理性交易甚至错误交易，使套利机会出现。套

利策略包括跨市场回购套利、跨市场债券套利、结合远期的债券跨期限套利、可转

债套利等。

（6）中小企业私募债券投资策略

本基金将综合运用类别资产配置、久期管理、收益率曲线、个券选择和利差定

价管理等策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，进行中小企业私募债券的

投资。

本基金将特别注重中小企业私募债券的信用风险和流动性管理，本着风险调整

后收益最大化的原则，确定中小企业私募债券类资产的合理配置比例，保证本金相

对安全和资产流动性，以期获得长期稳定收益。在投资决策过程中，将评估中小企

业私募债券的流动性对基金资产流动性的影响，分散投资，确保所投资的中小企业

私募债券具有适当的流动性；同时密切关注影响中小企业私募债券价值的因素，并

进行相应的投资操作。

本基金将对中小企业私募债券进行深入研究，由债券研究员根据公司内部《信

用债券库管理办法》对中小企业私募债券的信用风险和投资价值进行分析并给予内

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部信用评分和投资评级。本基金可投资于内部评级界定为可配置类的中小企业私募

债券；对于内部评级界定为风险规避类的中小企业私募债券，禁止进行投资。

（7）可转换债券投资策略

可转换债券（含可分离转债）兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有

抵御下行风险、分享股票价格上涨收益的特点。本基金在对可转换债券条款和发行

债券公司基本面进行深入分析研究的基础上，利用可转换债券定价模型进行估值分

析，投资具有较高安全边际和良好流动性的可转换债券，获取稳健的投资回报。

4、股指期货投资策略

本基金将根据有关法律法规和政策的规定，在严格控制风险的前提下，本着谨

慎原则，以套期保值为主要目的，参与股指期货的投资。

本基金参与股指期货投资时机和数量的决策建立在对证券市场总体行情的判断

和组合风险收益分析的基础上。本基金将根据宏观经济因素、政策及法规因素和资

本市场因素，结合定性和定量方法，确定投资时机。本基金将结合股票投资的总体

规模、以及法律法规或中国证监会的相关规定，确定参与股指期货交易的投资比

例。

本基金将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对

冲系统性风险以及大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险，以达到降

低投资组合整体风险的目的。

5、股票期权、权证投资策略

本基金将股票期权、权证的投资作为控制投资风险和在有效控制风险前期下提

高基金投资组合收益的辅助手段。本基金的股票期权、权证投资策略包括：

（1）根据权证对应公司基本面研究成果确定权证的合理估值，发现市场对股

票权证、股票期权的非理性定价；

（2）在定价时，主要采用市场公认的多种期权定价模型以及研究人员对包括

对应公司基本面等不同变量的预测对权证确定合理定价；

（3）利用权证、股票期权衍生工具的特性，本基金通过权证、股票期权与证

券的组合投资，来达到改善组合风险收益特征的目的；

（4）本基金投资权证策略包括但不限于杠杆交易策略、看跌保护组合策略、

获利保护策略、买入跨式投资策略等等。

6、参与融资业务的投资策略

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本基金参与融资业务时将根据风险管理的原则，在品质生活主题相关股票中主

要选择流动性好、交易活跃的个股。本基金力争利用融资业务的杠杆作用，降低股

票仓位调整所带来的交易成本、提高基金财产的运用效率，从而更好的实现本基金

的投资目标。

7、资产支持证券等品种投资策略

资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持

证券，其定价受多种因素影响，包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质

量、提前偿还率等。本基金将深入分析上述基本面因素，运用数量化定价模型，对

资产支持证券进行合理定价，合理控制风险，把握投资机会。

8、其他金融衍生产品投资策略

本基金将密切跟踪国内各种金融衍生产品的动向，一旦有新的产品推出市场，

将在届时相应法律法规的框架内，制订符合本基金投资目标的投资策略，同时结合

对金融衍生产品的研究，在充分考虑金融衍生产品风险和收益特征的前提下，谨慎

进行投资。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）股票资产占基金资产的0%-95%，投资受益于居民品质生活需求提升的公

司发行的证券不低于非现金基金资产的80%；其余资产投资于债券、货币市场工

具、股指期货、权证、股票期权、资产支持证券、债券回购、银行存款以及法律法

规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具；

（2）本基金参与融资业务后，在任何交易日日终，持有的融资买入股票与其

他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的10%；

（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10%；

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产

净值的0.5%；

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（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的10%；

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该

资产支持证券规模的10%；

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金

持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告

发布之日起3个月内予以全部卖出；

（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金

资产净值的40%，本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,

债券回购到期后不得展期；

（15）本基金基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（16）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基

金资产净值的10%；

（17）本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之

和，不得超过基金资产净值的95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在

一年以内的政府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回

购）等；

（18）本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有

的股票总市值的20%；

（19）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差

计算）应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定；

（20）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额

不得超过上一交易日基金资产净值的20%；

（21）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应

当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中，现金

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类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（22）本基金所持有的单只流通受限证券数量与目前该基金所持有的可在二级

市场交易的该证券数量之和与该证券流通股本（发行后）之比不得超过5%；参与申

购时，本基金所持有的单只流通受限市值与基金净值之比不得超过2%；参与申购

时，本基金所持有的同时处于锁定期的流通受限证券，其市值占基金净值之比不得

高于10%；参与申购时，本基金所持有的全部非公开发行证券与基金净值之比不得

高于5%；参与申购时，本基金所持有的全部流通受限证券，到期日在半年以上的流

通受限证券市值与基金净值之比不得高于5%；

（23）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过该基金资产净值的

10%；

（24）本基金参与股票期权交易的，应当符合下列要求：基金因未平仓的期权

合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权

的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持有合约行权所需的全额现金

或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；未平仓的期权合约面值不得

超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计算；

（25）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期

的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流

通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通

股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

（26）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%，因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使基金不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资

产的投资；

（27）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持

一致；

（28）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内

上市交易的股票合并计算；

（29）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（12）、（21）、（26）、（27）项外，因证券/期货市场波动、上市公司

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合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情

形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约

定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理部门另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。

运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与

有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大

关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先

的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价

格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大

关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基

金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相

关限制。

五、业绩比较基准

50%×沪深300指数收益率+50%×上证国债指数收益率

本基金选取沪深300指数和上证国债指数作为业绩比较基准的主要原因如下：

沪深300指数由中证指数有限公司编制，指数样本选取沪深两个证券市场共300

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只股票，覆盖了大部分流通市值。成份股为市场代表性好、流动性高、交易活跃的

主流投资股票，能够反映市场主流投资的收益情况，使沪深市场整体走势的最具代

表性的跨市场指数，所以比较适合作为本基金股票投资部分的业绩比较基准。

在混合型基金中，债券资产部分的投资主要用于降低投资组合整体风险，所以

本基金选择成份券流动性较好，且风险较低的上证国债指数作为债券投资部分的业

绩比较基准，该指数选取在上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本，按照

国债发行量加权而成，具有良好的市场代表性。

如果法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制指数或更改指数名

称、或者市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准的指数时，基金管理人可以

根据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况并按照监管部门要求履行

适当程序后对业绩比较基准进行相应调整。调整业绩比较基准经基金托管人同意，

报中国证监会备案，并及时按照《信息披露办法》的规定公告，而无需召开基金份

额持有人大会审议。

六、风险收益特征

本基金为混合型基金，属于中高预期风险、中高预期收益的证券投资基金，其

预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金，低于股票型基金。

七、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份

额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所

意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持

有人大会。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩

比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现

和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定或相关公告。

八、投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述

或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人中国农业银行股份有限公司根据基金合同规定，于2023年7月19日

复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存

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在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2023年06月30日，本报告中所列财务数据未经审

计。

1. 报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）占基金总资产的比例

（%）

1 权益投资 3,766,428,313.25 92.38

其中：股票 3,766,428,313.25 92.38

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 - -

其中：债券 - -

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融

资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 252,368,951.74 6.19

8 其他资产 58,106,066.23 1.43

9 合计 4,076,903,331.22 100.00

2. 报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比

例（%）

A 农、林、牧、渔业 900,161,176.65 22.50

B 采矿业 - -

C 制造业 1,056,428,099.12 26.41

D 电力、热力、燃气及水生产和供

应业 35,447.47 0.00

E 建筑业 8,140.64 0.00

F 批发和零售业 59,575.00 0.00

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务

业 1,581,612,763.72 39.54

J 金融业 227,942,350.16 5.70

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 180,760.49 0.00

N 水利、环境和公共设施管理业 - -

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

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Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 3,766,428,313.25 94.16

2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

本基金本报告期末未持有港股通投资股票投资组合。

3. 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号股票代码股票名称数量（股）公允价值（元）占基金资产净值比例（%）

1 603019 中科曙光 7,358,400 374,542,560.00 9.36

2 688256 寒武纪 1,662,022 312,460,136.00 7.81

3 002230 科大讯飞 4,518,075 307,048,377.00 7.68

4 601360 三六零 22,892,131 287,067,322.74 7.18

5 300087 荃银高科 26,901,325 278,159,700.50 6.95

6 601138 工业富联 10,525,100 265,232,520.00 6.63

7 000998 隆平高科 17,163,918 263,466,141.30 6.59

8 688111 金山办公 486,835 229,893,223.70 5.75

9 300033 同花顺 1,300,447 227,942,350.16 5.70

10 002041 登海种业 13,400,100 204,619,527.00 5.12

4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合

本基金本报告期末未持有债券。

5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

本基金本报告期末未持有债券。

6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资

明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有股指期货。

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9.2 本基金投资股指期货的投资政策

本基金将根据有关法律法规和政策的规定，在严格控制风险的前提下，本着谨慎原则，以

套期保值为主要目的，参与股指期货的投资。

　　本基金参与股指期货投资时机和数量的决策建立在对证券市场总体行情的判断和组合风险

收益分析的基础上。本基金将根据宏观经济因素、政策及法规因素和资本市场因素，结合定性

和定量方法，确定投资时机。本基金将结合股票投资的总体规模、以及法律法规或中国证监会

的相关规定，确定参与股指期货交易的投资比例。

　　本基金将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系统性风

险以及大额申购赎回、大量分红等特殊情况下的流动性风险，以达到降低投资组合整体风险的

目的。

10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

10.1 本期国债期货投资政策

本基金本报告期内未投资国债期货。

10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未持有国债期货。

10.3 本期国债期货投资评价

本基金本报告期内未投资国债期货。

11. 投资组合报告附注

11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调

查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调查的，在报告

编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。

11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股票。

11.3 其他资产构成

序号名称金额（元）

1 存出保证金 998,692.48

2 应收证券清算款 11,809,383.82

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 45,297,989.93

6 其他应收款 -

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7 其他 -

8 合计 58,106,066.23

11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分

本基金由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。

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第十部分基金的业绩

基金业绩截止日为2023年06月30日。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

万家品质生活 A

阶段净值收益

率①

净值收益

率标准差

②

业绩比较

基准收益

率③

业绩比较基

准收益率标

准差④

①－③ ②－④

2023 年 1

月 1 日2023 年 6

月 30 日

8.72% 1.66% 0.79% 0.42% 7.93% 1.24%

2022 年 -14.26% 1.18% -9.43% 0.64% -4.83% 0.54%

2021 年 35.04% 1.54% -0.18% 0.59% 35.22% 0.95%

2020 年 70.71% 1.87% 15.58% 0.71% 55.13% 1.16%

2019 年 47.74% 1.47% 19.73% 0.62% 28.01% 0.85%

2018 年 -21.46% 1.46% -10.68% 0.67% -10.78% 0.79%

2017 年 31.54% 1.17% 10.86% 0.32% 20.68% 0.85%

2016 年 -5.64% 1.83% -9.16% 1.00% 3.52% 0.83%

自基金合同

生效起至

2015 年 12

月 31 日

26.99% 1.88% -1.85% 1.89% 28.84% -0.01%

自基金合同

生效起至

2023 年 6

月 30 日

293.02% 1.56% 11.33% 0.77% 281.69% 0.79%

万家品质生活 C

阶段

净值增长率

①

净值增长率

标准差②

业绩比较基

准收益率③

业绩比较基

准收益率标

准差④

①－③ ②－④

万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2023 年第 1 号)

2023 年 1

月 1 日2023 年 6

月 30 日

8.45% 1.66% 0.79% 0.42% 7.66% 1.24%

自基金合同

生效至

2022 年 12

月 31 日

-9.83% 0.83% -1.62% 0.63% -8.21% 0.20%

自基金合同

生效起至

2023 年 6

月 30 日

-2.21% 1.41% -0.84% 0.51% -1.37% 0.90%

注：万家品质生活 C 上述“自基金合同生效起”实际为“自基金份额类别首次确认起”，下同

。

（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基

准收益率变动的比较

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注：1、本基金于 2015 年 8 月 6 日成立，根据基金合同规定，基金合同生效后六个月内为建仓

期。建仓期结束时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。报告期末各项资产配置比

例符合法律法规和基金合同要求。

　　2、本基金自 2022 年 9 月 15 日起增设 C 类份额，2022 年 9 月 16 日起确认有 C 类基金份

额登记在册。

万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书更新(2023 年第 1 号)

第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款

及其他资产的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户

以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专业账户与基金管理人、基金托管人、

基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债券债务不得相互抵销。

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第十二部分基金资产的估值

一、估值目的

基金资产的估值目的是客观、准确地反映基金相关金融资产的公允价值，并为

基金份额提供计价依据。

二、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

三、估值对象

基金所拥有的股票、权证、股票期权、股指期货、债券和银行存款本息、应收

款项、其它投资等资产及负债。

四、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金份额的基金资产净

值分别除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位

四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将各

类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对

外公布。

五、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所

挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重

大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价

（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影

响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整

最近交易市价，确定公允价格；

（2））交易所市场上市交易的固定收益品种（可转换债券、资产支持证券和私

募债券除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值；（3）

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交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利

息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大

变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价

进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现

行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

交易所上市的资产支持证券、私募债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术

难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的

同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价

值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易

所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构

或行业协会有关规定确定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，以第三

方估值机构提供的价格数据估值。

4、本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无

结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估

值。当日结算价及结算规则以《中国金融期货交易所结算细则》为准。

5、本基金投资期权合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算

价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。

6、中小企业私募债券采用市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格

验证具有可靠性的估值技术，确定中小企业私募债券的公允价值。中小企业私募债

券采用估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。法律法规对中小企

业私募债券估值有最新规定的，从其规定。

7、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。

8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

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9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对

方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承

担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问

题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管

理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。

六、估值错误的确认与处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生估值错

误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“估

值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时

协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由

于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错

误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助

义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值

错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

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（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不

全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方应

赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有

要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还

给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总

和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的

原因确定估值错误的责任方。

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估。

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失。

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金

登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理方法

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营

业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资

产价值时；

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3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

八、基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计

算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的

基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结

果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露

主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

十、特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8项进行估值时，所造成的误差不

作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所、期货公司及登记结算公司发送的

数据错误，有关会计政策变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适

当、合理的措施进行检查，但未能发现错误而由此造成的基金份额净值计算错误，

基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取

必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

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第十三部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额计提的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管理费的计算方

法如下：

H＝E×1.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金

托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金

财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的计算

方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

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E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金

托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日内从基金

财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为

0.50%。本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务，基金

管理人将在基金年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。

销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.50%年费率计提。计算方

法如下：

H＝E×0.50%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向

基金托管人发送基金销售服务费划款指令，基金托管人复核后于次月前3个工作日

内从基金财产中一次性支付。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

1、基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损

失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

四、费用调整

基金管理人和基金托管人协商一致后，可按照基金发展情况，并根据法律法规

规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理费率、基金托管费率、

基金销售服务费率等相关费率。

调低基金管理费率、基金托管费率或基金销售服务费率，无须召开基金份额持

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有人大会。

基金管理人必须于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒介

上公告。

五、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应

待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理

费，详见招募说明书的规定或相关公告。

六、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。

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第十四部分基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关

费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实

现收益的孰低数。

三、收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为12

次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的10%，若《基金合同》生效不

满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现金

红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有人可

对A类、C类基金份额分别选择不同的分红方式；若投资人不选择，本基金默认的收

益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日

的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分

配对象、分配时间、分配份额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披

露办法》的有关规定在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不

得超过15个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

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基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资

人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记机

构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计

算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定或