华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

2023-08-28 06:18:54

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）

招募说明书（更新）

基金管理人：华商基金管理有限公司

基金托管人：华夏银行股份有限公司

二零二三年八月

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

重要提示

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（以

下简称“本基金”）经中国证监会2021年6月30日证监许可[2021]2283号文注册，

本基金基金合同于2021年10月15日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投

资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响

而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续

大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金

管理风险，本基金的特定风险等。

本基金为养老目标基金，致力于满足投资者的养老资金理财需求，但养老目

标基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金非保本产品，存在

投资者承担亏损的可能性。

本基金的目标日期为2040年12月31日。目标日期到期前，本基金投资者持有

的每份基金份额存在锁定期限，锁定期为三年。除法律法规另有规定或基金合同

另有约定外，在每份基金份额的锁定期内，投资者不得赎回。锁定期届满后，投

资者可提出赎回申请。本基金目标日期到期后，即自 2041年1月1日（含）起，

本基金转为开放式基金中基金（FOF），基金名称变更为“华商安享回报混合型

基金中基金（FOF）”，对于自申购确认日起至目标日期持有不足三年的基金份

额，自目标日期后亦可赎回，不再设置每份基金份额的锁定期，申购、赎回等业

务将按照普通开放式基金规则办理。

本基金可以对招募说明书中披露的预设下滑曲线进行调整，实际投资与预设

下滑曲线可能存在差异。

基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资

产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。

本基金投资于资产支持证券，基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

控制制度，但本基金仍将面临资产支持证券所特有的信用风险、利率风险、流动

性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等各种风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应

程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的相关章节。侧

袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的

申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的

特定风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本招募说明书所载内容截止日为2023年7月31日，有关财务数据和净值表现

截止日为2023年6月30日（财务数据未经审计）。

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

一、绪言........................................................................................................................................... 1

二、释义........................................................................................................................................... 2

三、基金管理人 ............................................................................................................................... 8

四、基金托管人 ............................................................................................................................. 20

五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 23

六、基金的募集 ............................................................................................................................. 46

七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 47

八、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 47

九、基金的投资 ............................................................................................................................. 59

十、基金的业绩 ............................................................................................................................. 75

十一、基金的财产 ......................................................................................................................... 78

十二、基金的转型 ......................................................................................................................... 79

十三、基金资产的估值 ................................................................................................................. 88

十四、基金的收益与分配 ............................................................................................................. 95

十五、基金费用与税收 ................................................................................................................. 96

十六、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 99

十七、基金的信息披露 ............................................................................................................... 100

十八、基金持有其他基金的信息披露 ....................................................................................... 107

十九、侧袋机制 ........................................................................................................................... 113

二十、风险揭示 ........................................................................................................................... 117

二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................... 123

二十二、基金合同的内容摘要 ................................................................................................... 125

二十三、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 142

二十四、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 169

二十五、其他应披露事项 ........................................................................................................... 171

二十六、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 176

二十七、备查文件 ....................................................................................................................... 176

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一、绪言

《华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券法》（以

下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售

办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、

《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《养老目标证

券投资基金指引（试行）》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《个人养老金投资公开募集证券投资

基金业务管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》”）及其他有关规定以及《华商

嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）基金合同》

（以下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式

基金中基金（FOF）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的

必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及

基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金

合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依

基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其

持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作

为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按

照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了

解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

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二、释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金/本基金：指华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式

基金中基金（FOF）

2、基金管理人：指华商基金管理有限公司

3、基金托管人：指华夏银行股份有限公司

4、基金合同：指《华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基

金中基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华商嘉逸养老

目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议》及对该

托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《华商嘉逸养老目标日期2040三年持有

期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型

发起式基金中基金（FOF）基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型

发起式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等，

包括颁布机关对前述文件不时做出的修订

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员

会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会

关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实

施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

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12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决

定》修订的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、《暂行规定》：指中国证监会2022年11月4日颁布并实施的《个人养老

金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》及颁布机关对其不时做出的修

订

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

21、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构

投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定使用来自境外的资金进

行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格

境外机构投资者

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法

律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

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24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构开立基金交易账户，宣传推介

基金，办理基金份额的发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供

基金交易账户信息查询等业务

25、销售机构：指华商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得公开募集证券投资基金销售业务资格并与基金管理人签

订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华商基金管理有

限公司或接受华商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、目标日期：指2040年12月31日

35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日

36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

37、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) ，n为自然数

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38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若

本基金参与港股通交易或投资香港互认基金，且该交易日为非港股通交易日或香

港互认基金内地销售开放日，则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进行公

告）

39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

40、《业务规则》：指《华商基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

和投资人共同遵守

41、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

42、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

43、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

44、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

45、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

46、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

47、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

48、元：指人民币元

49、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

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款项及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

54、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及符合《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管

人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

55、基金份额类别：指根据《暂行规定》要求，针对个人养老金投资基金业

务设立单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别

设置代码，分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值

56、A类基金份额：指供非个人养老金客户申购的一类基金份额

57、Y类基金份额：指针对个人养老金投资基金业务单独设立的一类基金份

额

58、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、

运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指

基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，

同时也可以包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认购一定金额并持

有一定期限的证券投资基金

59、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人

高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不

低于1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年

60、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基

金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管

理人员或基金经理等人员

61、三年持有期到期日：对于认购所得基金份额，指基金合同生效日的次三

年对日；对于申购所得基金份额，指申购确认日的次三年对日。如该对日不存在

或为非工作日的，则顺延至下一工作日。除法律法规另有规定或基金合同另有约

定外，三年持有期到期日及三年持有期到期日之后，基金份额持有人可提出赎回

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申请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该日按时开

放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形

的影响因素消除之日起的下一个工作日

62、港股通机制：是指上海证券交易所、深圳证券交易所分别和香港联合交

易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规

定范围内的对方交易所上市的股票，包括沪港股票市场交易互联互通机制和深港

股票市场交易互联互通机制

63、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易

所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香

港联合交易所上市的股票

64、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

交易的债券等

65、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份

额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益

不受损害并得到公平对待

66、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

67、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的

资产

68、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

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三、基金管理人

（一）基金管理人概况

1、名称：华商基金管理有限公司

2、住所：北京市西城区平安里西大街28号楼19层

3、办公地址：北京市西城区平安里西大街28号楼19层

4、法定代表人：陈牧原

5、成立时间：2005年12月20日

6、注册资本：壹亿元

7、电话：010－58573600 传真：010－58573520

8、联系人：高敏

9、股权结构

股东名称出资比例

华龙证券股份有限公司 46％

深圳市五洲协和投资有限公司 34％

济钢集团有限公司 20％

10、客户服务电话：010-58573300 400-700-8880

11、管理基金情况：目前管理华商领先企业混合型开放式证券投资基金、华

商盛世成长混合型证券投资基金、华商收益增强债券型证券投资基金、华商动态

阿尔法灵活配置混合型证券投资基金、华商产业升级混合型证券投资基金、华商

稳健双利债券型证券投资基金、华商策略精选灵活配置混合型证券投资基金、华

商稳定增利债券型证券投资基金、华商价值精选混合型证券投资基金、华商主题

精选混合型证券投资基金、华商现金增利货币市场基金、华商大盘量化精选灵活

配置混合型证券投资基金、华商价值共享灵活配置混合型发起式证券投资基金、

华商红利优选灵活配置混合型证券投资基金、华商优势行业灵活配置混合型证券

投资基金、华商创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金、华商新量化灵活

配置混合型证券投资基金、华商新锐产业灵活配置混合型证券投资基金、华商未

来主题混合型证券投资基金、华商健康生活灵活配置混合型证券投资基金、华商

量化进取灵活配置混合型证券投资基金、华商新趋势优选灵活配置混合型证券投

资基金、华商双翼平衡混合型证券投资基金、华商信用增强债券型证券投资基金、

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华商新动力混合型证券投资基金、华商新常态灵活配置混合型证券投资基金、华

商双驱优选灵活配置混合型证券投资基金、华商智能生活灵活配置混合型证券投

资基金、华商乐享互联灵活配置混合型证券投资基金、华商新兴活力灵活配置混

合型证券投资基金、华商万众创新灵活配置混合型证券投资基金、华商瑞鑫定期

开放债券型证券投资基金、华商丰利增强定期开放债券型证券投资基金、华商润

丰灵活配置混合型证券投资基金、华商元亨灵活配置混合型证券投资基金、华商

瑞丰短债债券型证券投资基金、华商消费行业股票型证券投资基金、华商研究精

选灵活配置混合型证券投资基金、华商鑫安灵活配置混合型证券投资基金、华商

可转债债券型证券投资基金、华商上游产业股票型证券投资基金、华商改革创新

股票型证券投资基金、华商电子行业量化股票型发起式证券投资基金、华商计算

机行业量化股票型发起式证券投资基金、华商高端装备制造股票型证券投资基金、

华商医药医疗行业股票型证券投资基金、华商恒益稳健混合型证券投资基金、华

商科技创新混合型证券投资基金、华商龙头优势混合型证券投资基金、华商鸿益

一年定期开放债券型发起式证券投资基金、华商鸿畅39个月定期开放利率债债

券型证券投资基金、华商转债精选债券型证券投资基金、华商量化优质精选混合

型证券投资基金、华商双擎领航混合型证券投资基金、华商景气优选混合型证券

投资基金、华商鸿盈87个月定期开放债券型证券投资基金、华商甄选回报混合

型证券投资基金、华商均衡成长混合型证券投资基金、华商嘉悦平衡养老目标三

年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、华商远见价值混合型证券投资基金、

华商核心引力混合型证券投资基金、华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发

起式基金中基金（FOF）、华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式

基金中基金（FOF）、华商新能源汽车混合型证券投资基金、华商医药消费精选混

合型证券投资基金、华商稳健添利一年持有期混合型证券投资基金、华商竞争力

优选混合型证券投资基金、华商卓越成长一年持有期混合型证券投资基金、华商

品质慧选混合型证券投资基金、华商鸿源三个月定期开放纯债债券型证券投资基

金、华商稳健汇利一年持有期混合型证券投资基金、华商鸿盛纯债债券型证券投

资基金、华商鑫选回报一年持有期混合型证券投资基金、华商300智选混合型证

券投资基金、华商鸿丰纯债债券型证券投资基金、华商均衡30混合型证券投资

基金、华商安远稳进一年持有期混合型基金中基金（FOF）、华商核心成长一年持

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

有期混合型证券投资基金、华商鸿悦纯债债券型证券投资基金、华商研究回报一

年持有期混合型证券投资基金、华商稳健泓利一年持有期混合型证券投资基金、

华商嘉逸养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、华商

创新医疗混合型证券投资基金。

（二）基金管理人主要人员情况

1、董事会成员

陈牧原：董事长。男，硕士。曾就职于甘南州财政局，历任甘肃省财政厅税

政处副处长、采购办公室主任、经济建设处处长、行政法规处处长，甘肃省国土

资源厅副巡视员、副厅长、党组成员，甘肃省财政厅副厅长、党组成员，甘肃金

融控股集团有限公司党委书记、董事长，华龙证券股份有限公司党委书记、董事

长。

苏金奎：董事。男，本科，会计师。现任华龙证券股份有限公司党委副书记、

董事、总经理。曾就职于化工部化工机械研究院、上海恒科科技有限公司，历任

华龙证券股份有限公司投资银行部项目经理，计划财务总部会计、副总经理、总

经理，华龙证券股份有限公司总会计师、副总经理。

曹锋：董事。男，硕士。现任华龙证券股份有限公司党委副书记、工会主席。

曾就职于兰州石油化工机器总厂、甘肃陇达期货经纪有限公司，历任华龙期货股

份有限公司总经理、华龙证券股份有限公司办公室主任、党委办公室主任、党委

组织部部长、人力资源总部总经理。

张龙清：董事。男，经济学博士，高级经济师。现任深圳市五洲协和投资有

限公司副总经理。曾就职于天津市政工程局、广发银行北京分行、中国工商银行

总行。

曹铁宁：董事。男，硕士。曾任中色地科矿产勘查股份有限公司助理地质工

程师，北京矿产地质研究院地质工程师技术负责人，深圳鸿基天成投资管理有限

公司投资经理，禄存资产管理（香港）有限公司副总经理、深圳市五洲协和投资

有限公司总经理助理。

曹孟博：董事。男，工程硕士，高级经济师。现任济钢集团有限公司党委委

员，董事会预算薪酬与考核委员会工作组组长，济钢防务技术有限公司财务总监，

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

济南空天产业发展投资有限公司监事。曾任济钢集团有限公司财务部部长，济南

钢铁集团总公司炼铁厂科员，济钢集团有限公司财务处科长、副处长，济南钢铁

股份有限公司财务部部长，山东钢铁股份有限公司济南分公司财务部部长，山东

钢铁股份有限公司财务部部长，济钢集团有限公司董事。

王小刚：董事。男，理学硕士。2018年6月加入华商基金管理有限公司，

现任华商基金管理有限公司总经理、首席信息官、财务负责人。曾任职天水市信

托投资公司，华龙证券股份有限公司兰州东岗西路营业部部门经理、副总经理、

总经理，经纪业务管理总部总经理，总经理助理、副总经理、党委委员，深圳分

公司总经理、固定收益总部总经理。

曲飞：独立董事。男，清华大学工商管理硕士，高级工程师。现任中国电子

学会常务理事、中国公路学会常务理事、中国公路学会养护与管理分会副理事长、

国际电工委员会智慧城市系统评价组（IEC/SEG1-WG3）专家、中国研究型医院

学会实践创新分会副会长、教育部信息网络工程研究中心特聘专家、科技部现代

服务业共性服务产业联盟副理事长等职务。历任亿阳交通总裁，亿阳信通董事、

副总裁，亿阳集团股份有限公司董事、副总裁，亿阳信通股份有限公司董事长，

南京长江第三大桥有限责任公司副董事长等职务。

马光远：独立董事。男，经济学博士。现任北京国视大同文化传媒有限公司

首席经济学家、战略顾问，中央电视台财经评论员。曾就职于浙江省嘉兴市乡镇

企业局、北京市境外融投资管理中心、北京市国有资产经营有限责任公司。

张涵：独立董事。男，法学博士，山东大学博士后。现任山东政法学院副教

授。

殷长龙：独立董事。男，经济法学硕士。现任北京国枫律师事务所合伙人。

曾任北京市竞天公诚（深圳）律师事务所律师。

2、监事会成员

胡海全：监事会主席。男，本科，注册会计师、注册税务师。现任华龙证券

股份有限公司党委委员、副总经理、首席风险官、风险控制总部总经理、内核部

总经理。曾就职于兰州平板玻璃厂、甘肃华联会计师事务所、五联联合（现瑞华）

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会计师事务所，历任华龙证券股份有限公司计划财务总部副总经理，合规风控管

理总部总经理、合规副总监。

秦漫：监事。女，本科。现任四川标典文化传播有限公司会计。曾任四川鼎

盛文化发展有限公司会计，四川中衡安信会计师事务所有限公司项目负责人。

宋锋：监事。男，党校研究生，正高级会计师。现任济钢集团有限公司财务

部经理。曾任济南钢铁集团总公司财务处科员，济钢（马）钢板有限公司财务部

副部长、部长，济钢集团有限公司财务部副科长、科长、副经理。

程蕾：职工监事。女，本科。现任华商基金管理有限公司基金运营总监、基

金运营部总经理。曾任博时基金管理有限公司基金会计，东方基金管理有限公司

部门经理，华商基金管理有限公司基金会计、运营保障部副总经理、基金运营部

副总经理。

童立：职工监事。男，硕士研究生。现任华商基金管理有限公司研究发展部

总经理、基金经理。曾任华商基金管理有限公司行业研究员、基金经理助理、研

究发展部总经理助理、研究发展部副总经理。

易金剑：职工监事。男，硕士研究生，企业人力资源管理师（一级），中级

经济师。现任华商基金管理有限公司综合管理部总经理。曾任杰迈晶雅人力资源

有限公司调研员，IBM（中国）高级人力资源专员，中国民生银行总行人事调配

岗，中银基金管理有限公司人力资源高级经理，华商基金管理有限公司人力资源

经理、人力资源高级经理、综合管理部副总经理。

3、总经理及其他高级管理人员

王小刚：总经理、首席信息官、财务负责人。简历同上。

高敏：督察长、董事会秘书。女，会计专业硕士，高级会计师、注册会计师、

注册评估师、注册税务师、国际注册内部审计师。2007年5月加入华商基金管

理有限公司，曾任综合管理部总经理、深圳分公司总经理、公司副总经理；曾就

职于兰州百货大楼股份有限公司计划财务总部任主管会计，甘肃金信会计师事务

所任审计主管，兰州金瑞税务师事务所业务部任副主任，华龙证券股份有限公司

计划财务总部任副总经理。

王华：副总经理、混合资产投资部总经理。男，工商管理硕士。2007年4

月加入华商基金管理有限公司，历任证券交易部主管、总经理，机构投资一部总

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经理、投资经理，公司总经理助理，深圳分公司总经理；曾任中国物资再生利用

总公司上海期货交易部投资分析员、部门副经理、部门经理，上海宏达期货有限

公司投资结算部总监，中国经济开发信托投资公司北京证券营业部总经理助理、

研究发展部经理，中海基金筹备组成员，北京华商投资有限公司副总经理。

吴林谦：副总经理。男，大学本科。2019年1月加入华商基金管理有限公

司，曾任上海分公司总经理；曾就职于国家地震局兰州地震研究所，任助理研究

员；上海新兰德证券投资咨询公司，任总经理助理；金新信托股份有限公司，从

事投资管理工作；新疆新界集团公司，从事房地产开发项目投资工作；金元证券

股份有限公司乌鲁木齐黄河路营业部，从事投行及机构客户服务工作；华龙证券

股份有限公司乌鲁木齐扬子江路证券营业部，历任副总经理、总经理；华龙证券

股份有限公司新疆分公司，任总经理。

4、基金经理

孙志远：男，中国籍，经济学硕士，具有基金从业资格。2008年2月至2009

年1月，就职于华宝信托有限责任公司企业年金中心，任受托经理；2009年1

月至2010年7月，就职于长江养老保险股份有限公司业务支持部，任企业年金

受托经理；2010年7月至2011年12月，就职于好买基金研究中心，任基金研

究员；2011年12月至2015年6月，就职于海通证券股份有限公司研究所金融

产品研究中心，任基金分析师；2015年7月至2017年7月，就职于平安证券股

份有限公司基金评价与顾问部，任执行副总经理；2017年7月至2020年7月，

就职于华创证券有限责任公司FOF/MOM投资管理中心，任部门总经理、FOF投资

经理；2020年8月加入华商基金管理有限公司；2021年5月28日起至今担任华

商嘉悦平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理；

2021年9月23日起至今担任华商嘉悦稳健养老目标一年持有期混合型发起式基

金中基金（FOF）的基金经理；2021年10月15日起至今担任华商嘉逸养老目标

日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金经理；2022年11

月22日起至今担任华商安远稳进一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金经

理；2023年6月9日起至今担任华商嘉逸养老目标日期2045五年持有期混合型

发起式基金中基金（FOF）的基金经理；现任资产配置部总经理、公司投资决策

委员会委员。

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5、投资决策委员会成员

本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：

（1）公司投资决策委员会

王小刚：简历同上。

王华：简历同上。

吴林谦：简历同上。

周海栋：华商基金管理有限公司权益投资总监、权益投资部（原投资管理部）

总经理、基金经理。

陈杰：华商基金管理有限公司总经理助理、固定收益部总经理、基金经理、

深圳分公司总经理。

邓默：华商基金管理有限公司量化投资总监、量化投资部总经理、基金经理。

童立：简历同上。

孙志远：华商基金管理有限公司资产配置部总经理、基金经理。

（2）公司公募业务权益投资决策委员会

王小刚：简历同上。

吴林谦：简历同上。

周海栋：简历同上。

邓默：简历同上。

童立：简历同上。

高兵：华商基金管理有限公司权益投资部（原投资管理部）副总经理、基金

经理。

张杨：华商基金管理有限公司交易总监、证券交易部总经理。

（3）公司公募业务固收投资决策委员会

王小刚：简历同上。

陈杰：简历同上。

张永志：华商基金管理有限公司固定收益部副总经理、基金经理。

胡中原：华商基金管理有限公司固定收益部总经理助理、基金经理。

厉骞：华商基金管理有限公司固定收益部固收投资副总监、基金经理。

张杨：简历同上。

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（4）公司FOF业务投资决策事项由公司投资决策委员会投决。

上述人员之间无近亲属关系。

（三）基金管理人职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

财产；

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理，分别记账，进行证券、基金投资；

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定

基金份额申购、赎回的价格；

9、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

10、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

11、编制季度、中期和年度报告；

12、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

13、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、

基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向

他人泄露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部

专业顾问提供的情况除外；

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14、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配基金收益；

15、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关

资料保存期限不低于法律法规规定的最低年限；

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，

应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管

人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基

金托管人追偿；

22、建立并保存基金份额持有人名册；

23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

24、执行生效的基金份额持有人大会决议；

25、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

26、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

（税后）在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。

（四）基金管理人的承诺

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1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控

制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并建立健全的内部

控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或职务便利为基金份额持有人以外的人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金持有人或其它基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其它股票投资；

（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（11）贬损同行，以提高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

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（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其它法律、行政法规禁止的行为。

4、基金管理人关于禁止行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）本基金持有其他基金中基金；本基金持有具有复杂、衍生品性质的基金

份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基金份额；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法

律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二

以上（含三分之二）的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。

本基金投资基金管理人、基金托管人及其关联方管理或托管的基金的情况，

不属于前述重大关联交易，但是应当按照法律法规或监管规定的要求履行信息披

露义务。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定执行。

（五）基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着敬业、诚信和谨慎的原则为

基金份额持有人谋取最大利益；

2、不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易，

不利用职务之便为自己、或任何第三者谋取利益；

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3、不违反现行有效的法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规

定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

投资内容、基金投资计划等信息；

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

（六）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制制度

(1)内部控制的原则

1)健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级

人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

2)有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内

控制度的有效执行。

3)独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、

自有资产、其他资产的运作应当分离。

4)相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

5)成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济

效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

(2)内部控制的控制环境

1)控制环境构成公司内部控制的基础，环境控制包括管理思想、经营理念、

控制文化、公司治理结构、组织结构和员工道德素质等内容。

2)管理层通过定期学习、讨论、检讨内控制度，组织内控设计并以身作则、

积极执行，牢固树立诚实信用和内控优先的思想，自觉形成风险管理观念；通过

营造公司内控文化氛围，增进员工风险防范意识，使其贯穿于公司各部分、岗位

和业务环节。

3)董事会负责公司内部控制基本制度的制定和内控工作的评估审查，对公司

建立有效的内部控制系统承担最终责任；同时，通过充分发挥独立董事和监事会

的监督职能，避免不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，建立健

全符合现代企业制度要求的法人治理结构。

4)建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主透明的决策程

序和管理议事规则、高效严谨的业务执行系统、以及健全有效的内部监督和反馈

系统。

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5)建立科学的聘用、培训、轮岗、考评、晋升、淘汰等人事管理制度，严格

制定单位业绩和个人工作表现挂钩的薪酬制度，确保公司职员具备和保持正直、

诚实、公正、廉洁的品质与应有的专业能力。

(3)内部控制的制度体系

公司制定合理、完备、有效并易于操作的内部控制制度体系。内部控制制度

体系按照控制制度的效力等级分为四个层面：第一个层面是公司章程，是公司经

营管理遵循的最高文件；第二个层面是公司内部控制大纲，是公司制定各项基本

管理制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度，是公司日常运作的、

有针对性的基础性规范；第四个层面是公司根据基本管理制度制定的更为具体的

管理办法和实施细则等。上层制度与下层制度有机联系，前者指导和制约后者，

后者体现和细化前者。

2、基金管理人关于内部控制的声明

(1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的

责任，董事会承担最终责任；

(2)上述关于内部控制的披露真实、准确；

(3)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

一、基金托管人情况

（一）基本情况

名称：华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

法定代表人：李民吉

成立时间：1992年10月14日

组织形式：股份有限公司

注册资本：15387223983元人民币

批准设立机关和设立文号：中国人民银行[银复（1992）391号]

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基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2005]25号

联系人：郑鹏

电话：（010）85238667

传真：（010）85238680

（二）主要人员情况

华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、市场三室、风险与合规管理

室、运营室、创新与产品室6个职能处室。资产托管部共有员工50人，高管人

员拥有硕士以上学位或高级职称。

（三）基金托管业务经营情况

华夏银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督

管理委员会核准，获得证券投资基金托管资格，是《证券投资基金法》实施后取

得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，华夏银行资产托管部本着

“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产，提供优质

托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进

的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规

定的各项义务，为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的

托管服务，取得了优异业绩。截至2023年6月末，托管证券投资基金、券商资

产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产支持专项计划、股权投资基金等各

类产品合计9111只，证券投资基金150只，全行资产托管规模达到33460.63亿

元。

二、基金托管人的内部风险控制制度说明

（一）内部控制目标

严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，

守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完

整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。

（二）内部控制组织结构

风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总

行审计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风

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险与合规管理室，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有

独立行使监督稽核工作的职权和能力。

（三）内部风险控制的原则

1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于

托管业务经营管理活动的始终；

2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监

督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托

管部所有的部门、岗位和人员；

3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照

“内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制

度；

4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完

整；

5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化

进行适时修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的

例外；

6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室，配备了专

职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职

权和能力。

(四)内部控制制度及措施

具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、

业务操作流程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业

资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，

业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；专

门设置业务操作区，封闭管理，实施音像监控；指定专人负责受托资产的信息披

露工作，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、

独立。

三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序

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托管人根据《基金法》、《运作办法》、其他相关法律法规及基金合同的规定，

对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资

产净值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基

金收益分配、相关信息披露等进行监督。

1、基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、其他相关法

律法规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收

到通知后应及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，

督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠

正的，基金托管人应报告中国证监会。

2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，

基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

五、相关服务机构

（一）基金份额销售机构

1、直销机构：

名称：华商基金管理有限公司

住所：北京市西城区平安里西大街28号楼19层

办公地址：北京市西城区平安里西大街28号楼19层

法定代表人：陈牧原

直销中心：华商基金管理有限公司

电话：010-58573768

传真：010-58573737

网址：www.hsfund.com

2、其他代销机构：

(1) 华夏银行股份有限公司

住所：北京市东城区建国门内大街22号

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

办公地址：北京市东城区建国门内大街22号（100005）

法定代表人：李民吉

客服电话：95577

公司网址：www.hxb.com.cn

(2) 中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人：田国立

客服电话：95533

网址：www.ccb.com

(3) 中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人：高迎欣

客户服务咨询电话：95568

网址：www.cmbc.com.cn

(4) 招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客服电话：95555

网址：www.cmbchina.com

(5) 乌鲁木齐银行股份有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市水磨沟区会展大道599号新疆财富中心A座4

层至31层

办公地址：新疆乌鲁木齐市水磨沟区会展大道599号新疆财富中心A座

法定代表人：任思宇

客服电话：96518

公司网址：www.uccb.com.cn

(6) 东莞农村商业银行股份有限公司

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路2号

办公地址：东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦

法定代表人：王耀球

客服电话：0769-961122

公司网址：www.drcbank.com

(7) 兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：上海市银城路167号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

客服电话：95561

公司网址：www.cib.com.cn

(8) 平安银行股份有限公司

地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客服电话：95511-3

公司网址:bank.pingan.com

(9) 宁波银行股份有限公司同业易管家平台

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客服电话：95574

公司网址：www.nbcb.com.cn

(10) 渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

法定代表人：李伏安

客服电话：95541

公司网址：www.cbhb.com.cn

(11) 中国农业银行股份有限公司（仅代销Y类）

住所：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

法定代表人：谷澍

客服热线：95599

公司网址：www.abchina.com

(12) 中国银行股份有限公司（仅代销Y类）

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：葛海蛟

客服电话：95566

公司网址：www.boc.cn

(13) 交通银行股份有限公司（仅代销Y类）

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

客户服务电话：95559

公司网址：www.bankcomm.com

(14) 中信银行股份有限公司（仅代销Y类）

注册地点：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼中信大厦

法定代表人：朱鹤新

客服电话：95558

公司网址:bank.ecitic.com

(15) 中国光大银行股份有限公司（仅代销Y类）

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

法定代表人：李晓鹏

客服电话：95595

公司网址：www.cebbank.com

(16) 华龙证券股份有限公司

注册地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼

办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心19楼

法定代表人：祁建邦

客服热线：95368

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

公司网址：www.hlzqgs.com

(17) 中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

法定代表人：张皓

客服电话：400-990-8826

公司网址：http://www.citicsf

(18) 中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

联系人：陈海静

客服电话：95587、4008-888-108

公司网址：www.csc108.com

(19) 国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦37楼财富管理与机

构事业部产品中心

法定代表人：张纳沙

客服电话：95536

公司网址：www.guosen.com.cn

(20) 招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

法定代表人：霍达

客服电话：95565、4008888111

公司网址：www.cmschina.com

(21) 中信证券（山东）有限责任公司

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

法定代表人：冯恩新

客服电话：95548

网址：sd.citics.com

(22) 中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

法定代表人：陈亮

客服电话：4008-888-888或95551

公司网址：www.chinastock.com.cn

(23) 海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

客服电话：95553

公司网址：www.htsec.com

(24) 长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市新华路特8号

办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人：李新华

客户服务热线：95579或4008-888-999

公司网址：www.cjsc.com

(25) 东海证券股份有限公司

注册地址：常州市延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

法定代表人：钱俊文

客服电话：95531；400-888-8588

网址：www.longone.com.cn

(26) 中国中金财富证券有限公司

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦

L4601-L4608

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至

21层

法定代表人：高涛

客户服务电话: 95532

网址： www.ciccwm.com

(27) 中天证券股份有限公司

注册地址：沈阳市和平区光荣街23甲

办公地址：沈阳市和平区光荣街23甲

法定代表人：李安有

客服电话：024-95346

公司网址：www.iztzq.com

(28) 恒泰证券股份有限公司

注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼

办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼

法定代表人：庞介民

客服电话：956088

公司网址：www.cnht.com.cn

(29) 华鑫证券有限责任公司

注册地址：深圳市福田区香蜜湖街道东海社区深南大道7888号东海国际中

心一期A栋2301A

办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号

法定代表人：俞洋

客服电话：95323、4001099918

公司网址：www.cfsc.com.cn

(30) 中邮证券有限责任公司

注册地址：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层）

办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号

法定代表人：郭成林

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

网址：www.cnpsec.com

服务热线：4008-888-005

(31) 安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：黄炎勋

客服电话：95517

网址：http://www.essence.com.cn/

(32) 湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法定代表人：高振营

客服电话：95351

公司网址：www.xcsc.com

(33) 万联证券股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江东路11号18、19楼全层

办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层

法定代表人：王达

客服电话：95322

公司官网：www.wlzq.cn

(34) 中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

法定代表人：张佑君

客服电话：95548

公司网址：www.cs.ecitic.com

(35) 东吴证券股份有限公司

注册地址：苏州工业园区星阳街5号

办公地址：苏州市工业园区星阳街5号东吴证券大厦

法定代表人：范力

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

客服电话：95330

网址：www.dwzq.com.cn

(36) 信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

法定代表人：祝瑞敏

客服电话：95321

公司网址：www.cindasc.com

(37) 中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01）,1001室

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层

法定代表人：胡伏云

客服电话：95396

公司网址：www.gzs.com.cn

(38) 东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

客服热线：95360

公司网站：www.nesc.cn

(39) 南京证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路389号

办公地址：南京市江东中路389号

法定代表人：李剑锋

客服电话：95386

公司网址：www.njzq.com.cn

(40) 诚通证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层

办公地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层

法定代表人：张威

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

客户服务电话：95399

网址：http://www.cctgsc.com.cn

(41) 华安证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座

法定代表人：章宏韬

客服电话：95318

公司网址：www.hazq.com

(42) 中银国际证券股份有限公司

注册地址：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层

法定代表人：宁敏

客服电话：400-620-8888、021-61195566

公司网址：www.bocichina.com

(43) 华西证券股份有限公司

注册地址：中国(四川)自由贸易试验区成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

法定代表人：杨炯洋

客服电话：95584

公司网址：www.hx168.com.cn

(44) 申万宏源证券有限公司

注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）

法定代表人：杨玉成

客服电话：95523或4008895523

公司网址： www.swhysc.com

(45) 华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：张伟

客服电话：95597

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

网址：www.htsc.com.cn

(46) 东方证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦

办公地址：上海市中山南路318号2号楼21层-29层

法定代表人：金文忠

客服电话：95503

网址：www.dfzq.com.cn

(47) 申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室

办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦

20楼2005室（邮编:830002）

法定代表人：王献军

客户服务电话：95523或4008895523

网址：www.swhysc.com

(48) 江海证券有限公司

注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号

法定代表人：赵洪波

客户服务热线：956007

网址：www.jhzq.com.cn

(49) 中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

办公地址：山东省济南市市中区经七路86号

法定代表人：王洪

客服电话：95538

网址：www.zts.com.cn

(50) 东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦16楼

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

法定代表人：戴彦

客服电话：95357

公司网站：http://www.18.cn

(51) 国融证券股份有限公司

注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市武川县腾飞大道1号四楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号长安兴融中心西楼11层

法定代表人：张智河

客服热线：95385

公司网址：www.grzq.com

(52) 粤开证券股份有限公司

注册地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、23

层

办公地址：广州市黄埔区科学大道60号开发区控股中心19、21、22、23

层

法定代表人：严亦斌

客户服务电话：95564

公司网址：http://www.ykzq.com

(53) 国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

法定代表人：冉云

客服电话：95310

公司网址：www.gjzq.com.cn

(54) 长城国瑞证券有限公司

注册地址：厦门市思明区莲前西路2号莲富大厦17楼

办公地址：北京市丰台区凤凰嘴街2号院1号楼中国长城资产大厦

法定代表人：李鹏

客服电话：400-0099-886

公司网址：www.gwgsc.com

(55) 国新证券股份有限公司

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

注册地址：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室

办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12-18层

法定代表人：张海文

客服电话：95390

公司网址：www.hrsec.com.cn

(56) 国泰君安证券股份有限公司（仅代销Y类）

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：贺青

客服电话：95521、400-8888-666

公司网址：www.gtja.com

(57) 广发证券股份有限公司（仅代销Y类）

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广东广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、

43、44楼

法定代表人：林传辉

客服电话：95575或致电各营业网点

公司网址：www.gf.com.cn

(58) 兴业证券股份有限公司（仅代销Y类）

注册地址：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人：杨华辉

客服电话：95562

公司网址：www.xyzq.com.cn

(59) 平安证券股份有限公司（仅代销Y类）

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25

层

办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61层-64层

法定代表人：何之江

联系电话:021-38637436

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

客服电话:95511-8

公司网址：stock.pingan.com

(60) 和信证券投资咨询股份有限公司

注册地址：河南省郑州市郑东新区商鼎路78号升龙广场3号楼二单元2127

办公地址：河南省郑州市郑东新区商鼎路78号升龙广场3号楼二单元2127

法定代表人：宋鑫

客服电话：0371-61777518

网址：http://www.hexinsec.com

(61) 江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

客户服务电话：025-66046166

公司网址：www.huilinbd.com

(62) 上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元

法定代表人：吕柳霞

客服电话：400-711-8718

公司网址: www.wacaijijin.com

(63) 上海陆享基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号1幢1

区14032室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇广场2座16楼01、08

单元

法定代表人：粟旭

客服电话：400-168-1235

公司网址：www.luxxfund.com

(64) 腾安基金销售（深圳）有限公司

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前

海商务秘书有限公司)

办公地址：深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 楼

法定代表人：林海峰

客服电话：95017

公司网址：www.txfund.com

(65) 北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

法定代表人：盛超

客服电话：95055-4

公司网址：www.duxiaomanfund.com

(66) 博时财富基金销售有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦

19层

办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦

19层

法定代表人：王德英

客服电话：400-610-5568

公司网址：www.boserawealth.com

(67) 诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层

办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心

法定代表人：吴卫国

客户服务电话:400-821-5399

公司网址：www.noah-fund.com

(68) 深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四

层12-13室

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四

层12-13室

法定代表人：薛峰

客服电话：4006-788-887

公司网址：www.zlfund.cn、www.jjmmw.com

(69) 上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

法定代表人：其实

客户服务电话：95021/400-1818-188

网址：www.1234567.com.cn

(70) 上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：上海市张杨路500号华润时代广场商务楼10-14层

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

公司网址：www.ehowbuy.com

(71) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

客户服务电话：95188-8

网址： www.fund123.cn

(72) 上海长量基金销售有限公司

注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

法定代表人：张跃伟

客服电话：400-820-2899

公司网址：www.erichfund.com

(73) 浙江同花顺基金销售有限公司

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺路18号同花顺大楼

法定代表人：吴强

客户服务电话: 952555

公司网址：www.5ifund.com

(74) 北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安苑路11号西楼6层604、607

办公地址：北京市朝阳区安苑路11号邮电新闻大厦6层

法定代表人：闫振杰

客服电话：400-818-8000

公司网址：www.myfund.com

(75) 上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36

室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法定代表人：李兴春

客服电话：400-032-5885

公司网址：www.leadfund.com.cn

(76) 嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼

11层

法定代表人：张峰

客服电话： 400-021-8850

公司网址：www.harvestwm.cn

(77) 北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社综合楼A座712室

法人代表：梁蓉

客服电话：010-66154828-8032

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

公司网址：www.5irich.com

(78) 泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区西宸龙湖国际B座12楼

法定代表人：于海锋

客服电话：400-080-3388

公司网址：www.puyifund.com

(79) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元

办公地址：北京市朝阳区建国路118号招商局大厦24F

法定代表人：才殿阳

客服电话：400-6099-200

公司网址：www.yixinfund.com

(80) 南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

客服电话：95177

网址：www.snjijin.com

(81) 北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心B座21层、29层

法定代表人：武建华

客服电话：400-8180-888

公司网址：http://www.zzfund.com

(82) 北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401

法定代表人：王伟刚

客服电话：4000555728

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

公司网址：www.hcfunds.com

(83) 一路财富（深圳）基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦

2111

办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦

2111

法定代表人：吴雪秀

客户服务电话：400-001-1566

网址：www.yilucaifu.com

(84) 济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼11层1105

法定代表人：杨健

客服电话：400-673-7010

公司网址：www.jianfortune.com

(85) 上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦8楼

法定代表人：简梦雯

客服电话：400-799-1888

公司网址：www.520fund.com.cn

(86) 上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

客服电话：400-118-1188

公司网址：www.66liantai.com

(87) 泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

法定代表人：彭浩

客服电话：4000048821

网址：www.taixincf.com

(88) 上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦A1502-A1503室

法定代表人：王翔

客服电话：400-820-5369

公司网址：www.jiyufund.com.cn

(89) 上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室

法定代表人：黄欣

客服电话：4006767523

公司网址：https://www.zhongzhengfund.com

(90) 上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦703

法定代表人：郑新林

客服电话：021-68889082

公司网址：www.pytz.cn

(91) 珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

公司网址：www.yingmi.com

(92) 和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5楼

503

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

办公地址：郑州市郑东新区东风南路东康宁街北6号楼503

法定代表人：温丽燕

客服电话：4000-555-671

公司网址： http://www.hgccpb.com/

(93) 奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市

前海商务秘书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

客户服务电话：400-684-0500

公司网址：www.ifastps.com.cn

(94) 中证金牛（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

法定代表人：吴志坚

客服电话：4008-909-998

网址：www.jnlc.com

(95) 京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座17层

法定代表人：邹保威

客服热线：95118

公司网站：kenterui.jd.com

(96) 北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

法定代表人：李楠

客服电话：4001599288

公司网址：https://danjuanfunds.com/

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

(97) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前

海商务秘书有限公司)

办公地址：深圳市福田区新洲南路2008号新洲同创汇3层D303号

法定代表人：杨柳

客服电话：400-666-7388

公司网址：https://www.ppwfund.com/

(98) 上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路333号502室

办公地址：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6层

法定代表人：许欣

客服电话：400-100-2666

公司网址：www.zocaifu.com

(99) 上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

客服电话：400-817-5666

公司网址：www.amcfortune.com

(100) 北京广源达信基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市顺义区北京东航中心1号楼3层304B室

法定代表人：齐剑辉

客服电话：400-616-531

公司网址：www.niuniufund.com

(101) 上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

法定代表人：马金

客服电话：4008032733

公司网址：www.ajwm.com.cn

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

(102) 海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

法定代表人：巩巧丽

客服电话：4008081016

公司网址：www.fundhaiyin.com

(103) 上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1

幢1层103-1、103-2办公区

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1

幢1层103-1、103-2办公区

法定代表人：冯轶明

客服电话：400-820-1515

公司网址：www.zhengtongfunds.com

(104) 大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

客服电话：4000-899-100

公司网址：http://www.yibaijin.com/

(105) 万家财富基金销售（天津）有限公司

注册地址:天津自贸区(中心商务区)迎宾大道 1988 号滨海浙商大厦公寓

2-2413 室

办公地址:北京市东城区朝阳门北大街9号泓晟国际中心18层

法定代表人:戴晓云

客户服务电话:010-59013825

公司网址：www.wanjiawealth.com

基金管理人可根据有关法律法规的要求增加、更换其他机构销售本基金，并

在管理人网站公示。

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

（二）登记机构

名称：华商基金管理有限公司

注册地址：北京市西城区平安里西大街28号楼19层

法定代表人：陈牧原

电话：010-58573571

传真：010-58573580

联系人：董士伟

网址：www.hsfund.com

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼

负责人：廖海

联系电话：021-5115 0298

传真：021-5115 0398

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、姜亚萍

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507

单元01室

办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

执行事务合伙人：李丹

电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

经办注册会计师：陈熹、周祎

联系人：俞伟敏

六、基金的募集

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）由

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定募

集，于2021年6月30日经中国证券监督管理委员会《关于准予华商嘉逸养老目

标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许

可[2021]2283号）注册。自2021年9月13日起向全社会公开募集，截止至2021

年10月13日，本基金募集工作已顺利结束。

本基金为混合型基金中基金（FOF），基金的运作方式为契约型开放式，存

续期为不定期。

七、基金合同的生效

根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公

告的有关规定，本基金募集结果符合有关条件，本基金管理人2021年10月15

日向中国证监会办理完毕基金备案手续并已获书面确认，基金合同自该日起正式

生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基

金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。

《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持

有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当

在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在

10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、

与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购、赎回与转换

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书、其他相关公告或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变

更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资人应当在销售机构办理

基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与

赎回。

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（二）申购和赎回的开放日及时间

1、三年持有期

本基金目标日期到期前，即2040年12月31日（含）前，对于每份基金份

额，投资者最短持有期限为三年，即对于认购所得基金份额，自基金合同生效日

的次三年对日起可申请赎回，如该对日不存在或为非工作日的，则顺延至下一工

作日；除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，对于申购所得基金份额，自

申购确认日的次三年对日起可申请赎回，如该对日不存在或为非工作日的，则顺

延至下一工作日。

三年持有期到期日及三年持有期到期日之后，基金份额持有人可提出赎回申

请。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在基金份额的三

年持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的三年持有

期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起的

下一个工作日。具体赎回业务办理时间详见基金管理人届时发布的相关公告。

本基金目标日期到期后，即自2041年1月1日（含）起，本基金转为开放

式基金中基金（FOF），基金名称变更为“华商安享回报混合型基金中基金（FOF）”，

对于自申购确认日起至目标日期持有不足三年的基金份额，自目标日期后亦可赎

回，不再设置每份基金份额的锁定期，申购、赎回等业务将按照普通开放式基金

规则办理。

2、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易或投资

香港互认基金，且该交易日为非港股通交易日或香港互认基金内地销售开放日，

则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进行公告），但基金管理人根据法律

法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

3、申购开始日及业务办理时间

基金管理人自2021年11月18日开始办理A类基金份额的申购业务，自2022

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年11月28日开始办理Y类基金份额的申购业务。

4、基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或

转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放

日该类基金份额申购、赎回或转换的价格。

（三）申购和赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准

进行计算。

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回。

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（四）申购和赎回的数额限制及余额的处理方式

1、在直销机构销售网点首次申购A类基金份额的最低金额为人民币1.00元

（含申购费，下同），超过部分不设最低级差限制；追加申购A类基金份额的最

低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低级差限制；已在直销机构销

售网点有认购基金记录的基金投资人不受首次申购最低金额的限制，但受追加申

购最低金额的限制；在代销机构销售网点首次申购A类基金份额的最低金额为人

民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低级差限制；追加申购A类基金份额的最

低金额为人民币1.00元，超过1.00元的部分不设最低级差限制。在符合法律法规

规定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该

销售机构的相关规定；

2、赎回的最低份额为1.00份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分

基金份额赎回，但某笔赎回导致在一个销售机构的基金份额余额少于1.00份时，

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余额部分基金份额必须一并赎回；

3、单个基金份额持有人持有本基金的最低限额为1.00份；

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告；

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述申购金额和赎回份额

的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定

媒介上公告；

6、申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的

基金份额净值，有效份额单位为份。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小

数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担；

7、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日

基金份额净值，并扣除相应的赎回费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按

四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此误差产生的收益或损失由基金财产承

担。

（五）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋10日(包括该日)内支付

赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项

的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、

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港股通交易系统或港股通资金交收规则限制或其它非基金管理人及基金托管人

所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个

工作日划出。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+3日内对该交易的

有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+4日后（包括该日）到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或

无效，则申购款项本金退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表

销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认

结果为准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法

权利，否则，由此产生的任何损失由投资人自行承担。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理规则

进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（六）申购和赎回费率

1、申购费率

申购采用前端收费模式，投资人缴纳申购费用时，按单次申购金额采用比例

费率或固定费率，投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。

本基金对通过基金管理人的直销中心申购A类基金份额的养老金客户与除此之

外的其他投资者实施差别的申购费率。

养老金客户包括全国社会保障基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年

金以及养老目标基金、个人税收递延型商业养老保险、养老理财、专属商业养老

保险、商业养老金等第三支柱养老保险相关产品。如将来出现经监管部门认可的

新的养老金类型，基金管理人可通过招募说明书更新或发布临时公告将其纳入养

老金客户范围。

（1）通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户申

购费率如下：

申购金额区间 A类申购费率

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

100万元以下 0.12％

100万元（含）以上200万元以下 0.08％

200万元（含）以上500万元以下 0.06％

500万元（含）以上 1000元/笔

（2）其他投资者申购本基金A类基金份额具体费率如下：

申购金额区间 A类申购费率

100万元以下 1.2％

100万元（含）以上200万元以下 0.8％

200万元（含）以上500万元以下 0.6％

500万元（含）以上 1000元/笔

（3）Y类基金份额的申购费率：

申购金额区间 Y类申购费率

100万元以下 1.2％

100万元（含）以上200万元以下 0.8％

200万元（含）以上500万元以下 0.6％

500万元（含）以上 1000元/笔

投资者选择红利自动再投资所转成的份额不收取申购费用。

本基金的申购费用由投资人承担，可用于市场推广、销售、注册登记等各项

费用，不列入基金资产。

基金管理人可以针对Y类基金份额豁免申购费等销售费用（法定应当收取并

计入基金资产的费用除外），详见相关公告。

2、赎回费率

目标日期到期前，投资人需至少持有本基金基金份额满三年，除法律法规和

基金合同另有规定外，在三年持有期内不能提出赎回申请，持有满三年后赎回不

收取赎回费用。基金转型为“华商安享回报混合型基金中基金（FOF）”后，投

资人可在开放日申请赎回该基金，赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递

减，具体费率如下：

持有时间T 赎回费率

T 1.50%

7天≤T 0.75%

华商嘉逸养老目标日期2040三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）

30天≤T 0.5%

T≥365天 0%

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有

人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计

入基金财产；对持续持有期不少于30日但少于3个月的投资人收取的赎回费总

额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于3个月但少于6个月的投资人收取

的赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期不少于6个月的投资人，将赎

回费总额的25%计入基金财产。上述未纳入基金财产的赎回费用于支付登记费和

其他必要的手续费。

基金份额持有人在转型前申购本基金，至转型日持有基金份额不足三年的，

在转型日之后（含转型日）可以提出赎回申请，不受三年持有期限制，根据实际

持有期限计算赎回费。

3、基金管理人可在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率或收费

方式，最新的申购费率、赎回费率或收费方式在招募说明书（更新）或相关公告

中列示。费率或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式

实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动

期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低销售费率。

5、基金管理人运用本基金基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应

当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、基金招募

说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费

用。

6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则的规定。

（七）申购份额与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算

本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。其中：

申购份额的计算方式如下：

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净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率）

申购费用 = 申购金额－净申购金额

申购份额 = 净申购金额/T日该类基金份额净值

对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用

例：某投资人（非养老金客户）投资10,000元申购本基金A类基金份额，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到的申购份额为：

净申购金额=10,000/（1+1.2％）=9,881.42元

申购费用=10,000－9,881.42=118.58元

申购份额=9,881.42/1.0500=9,410.88份

即：投资人投资10,000元申购本基金A类基金份额，其对应申购费率为1.2％，

假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则其可得到9,410.88份A类基金份额。

2、赎回金额的计算

本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中：

赎回总额＝赎回份数×T日该类基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

例：某投资人在目标日期到期前赎回本基金10,000份A类基金份额，持有

时间为三年，本基金不收取赎回费，假设赎回当日基金份额净值是1.0500元，

则其可得到的赎回金额为：

赎回总额=10,000×1.0500=10,500元

赎回费用=0元

赎回金额=10,500-0=10,500元

即：投资人赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为三年，假设赎

回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为10,500元。

3、T日基金份额净值的计算

T日基金份额净值 = T日基金资产净值 / T日该类基金份额总数。

T日的基金份额净值在T+2日内计算，精确到0.0001元，小数点后第5位

四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

T日的各类基金份额净值在T+2日内计算，并按基金合同的约定公告。遇特

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殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

（八）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人就本基金或某一类基

金份额的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算

当日基金资产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

8、占基金资产净值相当比例的被投资基金暂停申购。

9、本基金被监管机构移出个人养老金基金名录的，本基金将暂停接受Y类

基金份额的申购申请。

10、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、8、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决

定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登

暂停申购公告；同时，当发生上述第9项情形时，基金管理人应当按规定做好信

息披露和提示等工作。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申

购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复

申购业务的办理。

（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

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2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所或外汇市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算

当日基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

6、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、占基金资产净值相当比例的被投资基金暂停赎回。

8、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合

同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受

理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的

办理并公告。

（十）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10% ，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%

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的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户

赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部

分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，

将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日

未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并

处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，

直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回

部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前

一开放日的基金总份额的20%时，本基金管理人对该单个基金份额持有人持有的

赎回申请实施延期办理。当办理延期赎回时，基金管理人对于其超过基金总份额

20%以上部分的赎回申请，自动实施延期办理。对于其余当日非自动延期办理的

赎回申请，应当按单个账户非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎

回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额。延期的赎回申请与下一开放日赎

回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，

以此类推，直到全部赎回为止。延期部分如选择取消赎回的，当日未获受理的部

分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎

回部分作自动延期赎回处理。

（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，同时在规定媒介上刊登公告。

（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上

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刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，在规定媒介上刊登重新开

放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎

回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

（十二）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

（十三）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情

况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者按照

相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

基金管理人、基金销售机构办理Y类基金份额继承等事项的，应当通过份额

赎回方式办理，法律法规另有规定的除外。前述业务的办理不受“最短持有期限”

限制。

（十四）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十五）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

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行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

（十六）基金的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额

被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收

益分配，法律法规另有规定的除外。

如相关法律法规允许且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，

基金管理人可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人将制定和实

施相应的业务规则。

（十七）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记

机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前

公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十八）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进

行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。

（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”章节或届时发布的相关公告。

九、基金的投资

（一）投资目标

本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为2040年12月31日。

依照下滑曲线进行大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基金等金

融工具，并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平，以寻求基

金资产的长期稳健增值。

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目标日期到期后，本基金将在严格控制风险的前提下，力争获得长期稳定的

投资收益。

（二）投资范围

本基金的投资范围包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资

基金（含QDII基金、香港互认基金）、国内依法发行或上市的股票（包括创业

板以及其他依法发行或上市的股票）、港股通标的股票、国债、央行票据、地方

政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融

资券、可转换债券、可交换债券、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存

款及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会