万家陆家嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要（更新）

万家陆家嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2023年8月31日

送出日期：2023年9月19日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、 产品概况

万家陆家嘴金融城金融债一

基金简称 基金代码 011166

年定开债券发起式

基金管理人 万家基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司

基金合同生效日 2021年2月25日 上市交易所及上市日期 暂未上市

基金类型 债券型 交易币种 人民币

每年开放一次，每次开放

运作方式 定期开放式 开放频率 2-20个工作日，届时详见开

放公告

开始担任本基金基金经

2022年4月27日

理的日期 基金经理 段博卿

证券从业日期 2017年2月3日

《基金合同》生效之日起三

年后的年度对应日，若基金

资产净值低于2亿元的，《基

其他 终止条款：

金合同》自动终止，不得通

过召开基金份额持有人大会

的方式延续。

二、 基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况

本基金主要投资陆家嘴金融城金融债，在严格控制风险的基础上，力争为投资者提供长

投资目标

期稳健的投资回报。

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券

（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、

政府支持机构债、次级债、公开发行的永续债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、

可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、

投资范围

货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国

证监会相关规定）。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债

的纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于

基金资产的80%，其中投资于本基金界定的陆家嘴金融城金融债的比例不低于非现金基

金资产的80%，但每个开放期开始前1个月至开放期结束后1个月内不受上述比例限制；

在开放期内，本基金保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府

债券，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保

证金和应收申购款等。

（一）封闭期投资策略：1、资产配置策略；2、陆家嘴金融城金融债的界定；3、利率

预期策略；4、期限结构配置策略；5、属类配置策略；6、债券品种选择策略；7、证券

主要投资策略 公司短期公司债券投资策略；8、资产支持证券投资策略；（二）开放期投资策略：开放

期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资者安排投资，在遵守本基金有关投资

限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。

业绩比较基准 中债金融债总财富指数收益率

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基

风险收益特征

金，高于货币市场基金。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度折算。 2.业绩表现截止日期2022年12月31

日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、 投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型 收费方式/费率 备注

/持有期限（N）

M＜1,000,000 0.04% 特定投资者

1,000,000≤M＜3,000,000 0.02% 特定投资者

3,000,000≤M＜5,000,000 0.01% 特定投资者

M≥5,000,000 1,000元/笔 特定投资者 申购费

（前收费） M＜1,000,000 0.40% 其他投资者

1,000,000≤M＜3,000,000 0.20% 其他投资者

3,000,000≤M＜5,000,000 0.10% 其他投资者

M≥5,000,000 1,000元/笔 其他投资者

在同一开放期内

申购后又赎回且

N＜7日 1.50%

持有期限少于7

日的份额

赎回费

在同一开放期内

申购后又赎回且

N≥7日 0.60%

持有期限大于或

等于7日的份额

赎回费

对于持有一个封闭期及以上的基金份额，不收取赎回费。

(二) 基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.30%

托管费 0.10%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，以及《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师

费、诉讼与仲裁费、持有人大会费用等，按实际发生额从基金资产扣除。

四、 风险揭示与重要提示

(一) 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票型基金、混合型基金，高于货币

市场基金。

投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有风险和其他风险等；

本基金的投资范围包括证券公司短期公司债、资产支持证券等品种，可能给本基金带来额外风险。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧袋机

制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊

标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时

的特定风险。

本基金的特有风险包括：

（1）定期开放运作的风险

本基金以定期开放方式运作且暂不上市交易，投资者仅可在开放期内申赎基金份额，在封闭期内无法

申购赎回。若投资者在开放期内未赎回基金份额，则需继续持有至下一封闭期结束才能赎回，投资者在封

闭期内存在无法赎回基金份额的风险。

（2）资产支持证券投资风险

本基金的投资范围包括资产支持证券，可能给本基金带来额外风险，包括信用风险、利率风险、流动

性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

（3）证券公司短期公司债券投资风险

本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限制

投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，

受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响

或损失。

（4）基金合同直接终止的风险

若《基金合同》生效之日起三年后的年度对应日基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止且不得

通过召开基金份额持有人大会延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、

更改或补充，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。

(二) 重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持

有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

根据基金合同的解决争议条款，与《基金合同》有关的争议，当事人未能经友好协商解决的，应选择

提交仲裁。

本基金暂不向个人投资者公开销售，未来基金管理人对销售对象作出调整的，在履行适当程序后，将

提前公告。

五、 其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.wjasset.com][客服电话:400-888-0800]

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料