华泰紫金天天发货币市场基金基金产品资料概要更新

华泰紫金天天发货币市场基金基金产品资料概要更新

编制日期：2023年11月3日

送出日期：2023年11月17日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华泰紫金天天发货币基金代码940018

华泰证券（上海）资产中国证券登记结算有限

基金管理人基金托管人

管理有限公司责任公司

基金合同生效日2021-11-22

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2021-11-22

基金经理的日期

赵骥

证券从业日期2016-03-05

基金经理

开始担任本基金

2023-08-31

基金经理的日期

张迪

证券从业日期2017-04-24

其他本基金为华泰紫金天天发集合资产管理计划（大集合产品）变更而来。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在控制投资组合风险，保持相对流动性的前提下，力争实现超越业绩

投资目标

比较基准的投资回报。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：

1、现金；

2、期限在1年以内（含1年）的银行存款、中央银行票据、同业存单；

3、期限在1个月以内的债券回购；

4、剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、

公司债、短期融资券、中期票据、超短期融资券；

5、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场

工具。

投资范围

本基金投资于前款第4项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期

票据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高级，如无债项信用

评级，以主体信用评级为准；超短期融资券的主体信用评级应当为最

高级。信用评级主要参照最近一个会计年度的信用评级，发行人同时

有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级。

法律法规或监管机构允许基金投资其他货币市场工具的，在不改变基

金投资目标、投资策略及风险收益特征的条件下，在履行适当程序后，

本基金可参与其他货币市场工具的投资。

本基金将资产配置和精选个券相结合，在动态调整现金类资产与固定

收益类资产的投资比例的基础上，精选优质个券构建投资组合，在严

格控制风险的基础上，实现基金资产的保值增值。

1、大类资产配置策略

本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货

币政策、国家产业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析,

预测宏观经济的发展趋势,并据此评价未来一段时间债券市场相对收

益率,在基金限定的投资比例范围内主动调整现金、债券等资产的配置

比例。本基金包括战略性资产配置和战术性资产配置：战略性资产配

置首先分析较长时间段内所关注的各类资产的预期回报率和风险,然

主要投资策略

后确定最能满足基金风险-回报率目标的资产组合；战术性资产配置根

据各类资产长短期平均回报率不同,预测短期性回报率,调整资产配

置,获取市场时机选择的超额收益。

2、债券投资策略

本基金对固定收益类证券的投资，综合采用自上而下和自下而上相结

合的投资策略，对固定收益类证券进行科学合理的配置。自上而下部

分主要是根据宏观经济发展状况、货币政策等的分析对市场利率进行

动态预测，以此为基础对债券的类属和期限等进行配置；自下而上部

分主要从到期收益率、流动性、信用风险、久期、凸性等因素对债券

的价值进行分析，对优质债券进行重点配置。

业绩比较基准活期存款利率（税后）╳100%。

本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种，其预期风

风险收益特征

险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2023-09-30

1、固定收益投资59.61%

2、银行存款和结算备付

金合计40.39%

3、其他资产0.00%

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2022-12-31

1.20%1.00%0.80%0.60%0.40%0.20%0.00%

2021 2022

净值收益率 0.1558% 1.1381%

业绩基准收益率 0.0384% 0.3500%

注：1、本基金成立于2021年11月22日；2、基金的过往业绩不代表未来表现；3、产品

2021年数据非完整年度数据。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

申购费（前收费）-不收取申购费

本基金除根据合

同约定收取1%强制

赎回费的情形外，

赎回费-

通常情况下，本基

金不收取赎回费

用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费0.90%

托管费0.05%

销售服务费0.25%

注：1、如果以0.90%的管理费计算的七日年化暂估收益率小于或等于2倍活期存款利率，基

金管理人将调整管理费为0.25%，以降低每万份基金暂估净收益为负并引发销售机构交收透

支的风险，直至该类风险消除，基金管理人方可恢复计提0.90%的管理费。基金管理人应在

费率调整后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、本基金交易证券、基金（如有）等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应

认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金是以投资者交易结算资金为管理对象的货币市场基金，因此，基金管理人将风险

区分为常规风险及特殊风险。常规风险包括：1.基金收益为负的风险；2.流动性风险；3.

利率风险；4.信用风险；5.再投资风险；6.通货膨胀风险；7.操作风险；8.政策风险；9.

技术风险；10.不可抗力；11.杠杆风险；12.债券收益率曲线风险；13.证券交易资金前端

控制的风险。特殊风险包括：1.特殊交易方式的风险；2.流动性风险；3.证券交易交收相关

风险；4.银行存款分红期内提前解付风险；5.解约风险；6.费率设置有别于常规公募基金

的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金是以投资者交易结算资金为管理对象的货币市场基金，基金份额不等于投资者交

易结算资金，本基金可能会给投资者证券交易、取款等带来习惯改变。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站https://htamc.htsc.com.cn/，客服电话：4008895597

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料