交银施罗德天利宝货币市场基金(更新)招募说明书(2023年第2号)

2023-11-24 10:42:15

交银施罗德天利宝货币市场基金

(更新)招募说明书

(2023年第2号)

基金管理人：交银施罗德基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

二〇二三年十一月

重要提示

交银施罗德天利宝货币市场基金（以下简称“本基金”）经2016年5月24日中

国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2016】1106号文准

予募集注册。本基金基金合同于2016年10月19日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和

收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对

基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财

产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基

金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投

资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分

考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等

投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承

担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因

素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基

金管理实施过程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手违约风险；投资

货币市场基金特有的其他风险等等。本基金属于货币市场基金，长期风险收益水

平低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

本基金投资于货币市场工具，面临货币市场利率波动的风险，基金每日的收

益将根据市场情况上下波动，在极端情况下可能为负值。由于货币市场基金的特

殊要求，为满足投资者的赎回需要，基金必须保持一定的现金比例以应对赎回的

需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险或现金过多而带来的机会

成本风险。

当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离

度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离

度绝对值调整到0.5%以内。故投资者可能面临暂停申购的风险。当负偏离度绝对

值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投

资组合的账面价值进行调整，或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进

行财产清算等措施。故投资者可能面临上述估值调整或暂停赎回及基金合同提前

终止的风险。

在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、中

央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产

净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，当日单个基金份额持有人申请赎回基

金份额超过基金总份额1%以上的，该基金份额持有人可能面临被征收1%的强制

赎回费用的风险，上述赎回费用全额计入基金财产；当本基金前10名基金份额

持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金投资组合中现金、国债、

中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资

产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，基金管理人应当对当日单个基金份

额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述

赎回费用全额计入基金财产。故投资者可能面临上述被征收1%的强制赎回费用

的风险。此外，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总

份额10%的，该基金份额持有人可能面临延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎

回款项的风险。

投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金

融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金

合同、基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。

基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理

人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营

状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

本招募说明书所载内容截止日为2023年11月02日，有关财务数据和净值表现

截止日为2023年09月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。

重要提示..............................................................1

一、绪言..............................................................5

二、释义..............................................................6

三、基金管理人.......................................................11

四、基金托管人.......................................................19

五、相关服务机构.....................................................23

六、基金的募集.......................................................38

七、基金合同的生效...................................................39

八、基金份额的申购与赎回.............................................40

九、基金的转换.......................................................50

十、基金的投资.......................................................55

十一、基金的业绩.....................................................68

十二、基金的财产.....................................................72

十三、基金资产的估值.................................................73

十四、基金收益与分配.................................................78

十五、基金的费用与税收...............................................80

十六、基金的会计与审计...............................................83

十七、基金的信息披露.................................................84

十八、风险揭示.......................................................91

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...........................97

二十、基金合同内容摘要...............................................99

二十一、托管协议的内容摘要..........................................114

二十二、对基金份额持有人的服务......................................127

二十三、其他应披露事项..............................................128

二十四、招募说明书的存放及查阅方式..................................133

二十五、备查文件....................................................134

一、绪言

《交银施罗德天利宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明

书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基

金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》、

《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证

券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)和其他相关法律

法规的规定以及《交银施罗德天利宝货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合

同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募

说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定

享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查

阅基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指交银施罗德天利宝货币市场基金

2、基金管理人或本基金管理人：指交银施罗德基金管理有限公司

3、基金托管人或本基金托管人：指中信银行股份有限公司

4、基金合同或《基金合同》：指《交银施罗德天利宝货币市场基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《交银施罗德天利

宝货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书、《招募说明书》或本招募说明书：指《交银施罗德天利宝货币

市场基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《交银施罗德天利宝货币市场基金基金份额发售公

告》

8、基金产品资料概要：指《交银施罗德天利宝货币市场基金基金产品资料概

要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做

出的修订

11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出

的修订

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布

机关对其不时做出的修订

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其

不时做出的修订

14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的

修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境

外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证

券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行中国境内

证券投资的境外机构投资者

22、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人

民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指交银施罗德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服

务协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为交银施罗德基金管

理有限公司或接受交银施罗德基金管理有限公司委托办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的

账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日

期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《交银施罗德基金管理有限公司开放式基金业务规则》，

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理

人和投资人共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣

款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%的情形

47、元：指人民币元

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考

虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法摊销，每日计提损益

50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实

现收益

51、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)每万份基金已实现收益所折算

的年资产收益率

52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔

费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券和票据价值、银行存款本息、

基金应收申购款及其他资产的价值总和

54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数，本基金

各类基金份额的基金份额净值保持在1.00元

56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定各类基金份额

的基金资产净值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

等；就本基金而言，指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资产，但中国证

监会认可的特殊情形除外

58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互

联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网

站）等媒介

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

邮政编码：200120

法定代表人：阮红

成立时间：2005年8月4日

注册资本：2亿元人民币

存续期间：持续经营

联系人：郭佳敏

电话：（021）61055050

传真：（021）61055034

交银施罗德基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监基金字

[2005]128号文批准设立。公司股权结构如下：

股东名称股权比例

交通银行股份有限公司（以下使用全称或其简称“交通银行”） 65%

施罗德投资管理有限公司 30%

中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司 5%

（二）主要成员情况

1、基金管理人董事会成员

阮红女士，董事长，博士。历任交通银行办公室副处长、处长，交通银行海外

机构管理部副总经理、总经理，交通银行上海分行副行长，交通银行资产托管部总

经理，交通银行投资管理部总经理，交银施罗德基金管理有限公司总经理。

童洁萍女士，董事，硕士。现任交通银行总行个人金融业务部副总经理。历任

交通银行南京分行个人金融业务部副高级经理、江苏省分行个人金融业务部副总经

理、总经理、玄武支行行长。

王贤家先生，董事，学士。现任交通银行总行风险管理部/内控案防办副总经

理。历任交通银行总行国际业务部外汇资金处交易员、澳门分行资金部主管、总行

金融市场部债券投资部副高级经理、外汇交易部高级经理。

谢卫先生，董事，总经理，博士，高级经济师。现任交银施罗德基金管理有限

公司总经理，兼任交银施罗德资产管理(香港)有限公司董事长、交银施罗德资产管

理有限公司董事长。历任中央财经大学教师，中国社会科学院财贸所助理研究员，

中国电力信托投资公司基金部副总经理，中国人保信托投资公司证券部副总经理、

总经理，北京证券营业部总经理、证券总部副总经理兼北方部总经理，富国基金管

理有限公司副总经理，交银施罗德基金管理有限公司副总经理。

杜伟麒（Chris Durack）先生，董事，硕士。现任施罗德投资亚太区行政总

裁。历任施罗德投资澳大利亚董事兼产品及分销主管、香港行政总裁兼亚太区机构

业务主管、澳大利亚行政总裁兼亚太区联席主管等职。

章骏翔先生，副董事长，硕士，美国特许金融分析师(CFA)持证人。现任施罗

德投资管理(香港)有限公司亚洲投资风险主管。历任渣打银行（香港）交易风险监

控，华宝兴业基金管理有限公司风险管理部总经理，法国安盛投资管理（香港）有

限公司亚洲风险经理等职。

郝爱群女士，独立董事，学士。历任人民银行稽核司副处长、处长，合作司调

研员，非银司副巡视员、副司长，银监会非银部副主任，银行监管一部副主任、巡

视员，汇金公司派出董事。

张子学先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院教授，兼任

基金业协会自律监察委员会委员。历任证监会办公厅副处长、上市公司监管部处

长、行政处罚委员会专职委员、副主任审理员，兼任证监会上市公司并购重组审核

委员会委员、行政复议委员会委员。

黎建强先生，独立董事，博士，教育部长江学者讲座教授。现任香港大学工业

工程系荣誉教授，亚洲风险及危机管理协会主席，兼任深交所上市的中联重科集团

独立非执行董事。历任香港城市大学管理科学讲座教授，湖南省政协委员并兼任湖

南大学工商管理学院院长。

2、基金管理人监事会成员

梅津芝女士，监事长，学士。高级经济师、审计师。现任交通银行工会办公室

主任。历任交通银行山西省分行个人金融业务部高级经理，交通银行山西省分行副

行长，交通银行个人金融业务部副总经理、私人银行部总经理。

林凯珊女士，监事，硕士。现任施罗德投资管理（香港）有限公司中国内地及

中国香港法律部主管。历任香港证券及期货事务监察委员会发牌科经理、的近律师

行律师。

刘峥先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司综合管理部总经

理。历任交通银行上海市分行管理培训生，交通银行总行战略投资部高级投资并购

经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室高级综合管理经理、副总经理。

黄伟峰先生，监事，硕士。现任交银施罗德基金管理有限公司市场总监、高级

专家。历任平安人寿保险公司上海分公司行政督导、营销管理经理，交银施罗德基

金管理有限公司行政部总经理助理、西部营销中心总经理、机构理财部（上海）总

经理兼产品开发部总经理。

3、基金管理人高级管理人员

谢卫先生，总经理。简历同上。

印皓女士，副总经理，硕士。历任交通银行研究开发部副主管体改规划员，交

通银行市场营销部副主管市场规划员、主管市场规划员，交通银行公司业务部副高

级经理、高级经理，交通银行机构业务部高级经理、总经理助理、副总经理，交银

施罗德资产管理有限公司董事长。

畲川女士，督察长，硕士，兼任交银施罗德资产管理有限公司董事。历任华泰

证券有限责任公司综合发展部高级经理、投资银行部项目经理，银河基金管理有限

公司监察部总监，交银施罗德基金管理有限公司监察稽核部总经理、监察风控副总

监、投资运营总监。

马俊先生，副总经理，硕士。历任交通银行总行投资管理部高级投资分析、副

高级经理，交银施罗德基金管理有限公司总裁办公室总经理、研究部副总经理、研

究总监、综合管理部总经理。

4、本基金基金经理

黄莹洁女士:基金经理。香港大学工商管理硕士、北京大学经济学、管理学双

学士。15年证券投资行业从业经验。2008年至2012年任中海基金管理有限公司交易

员。2012年加入交银施罗德基金管理有限公司，曾任中央交易室交易员，现任固定

收益部基金经理。曾任交银施罗德现金宝货币市场基金(2015年05月27日至2019年

08月02日)、交银施罗德理财21天债券型证券投资基金(2015年05月27日至2020年07

月27日)、交银施罗德货币市场证券投资基金(2015年05月27日至2019年08月02

日)、交银施罗德丰泽收益债券型证券投资基金(2015年07月25日至2018年03月18

日)、交银施罗德裕通纯债债券型证券投资基金(2015年12月29日至2019年10月23

日)、交银施罗德天鑫宝货币市场基金(2016年12月07日至2019年08月02日)、交银

施罗德中高等级信用债债券型证券投资基金(2020年07月28日至2022年07月05日)的

基金经理。现任交银施罗德丰享收益债券型证券投资基金(2015年07月25日至今)、

交银施罗德活期通货币市场基金(2016年07月27日至今)、交银施罗德天利宝货币市

场基金(2016年10月19日至今)、交银施罗德裕隆纯债债券型证券投资基金(2016年

11月28日至今)、交银施罗德天益宝货币市场基金(2016年12月20日至今)、交银施

罗德境尚收益债券型证券投资基金(2017年03月03日至今)、交银施罗德稳鑫短债债

券型证券投资基金(2019年01月24日至今)、交银施罗德稳利中短债债券型证券投资

基金(2019年12月13日至今)、交银施罗德稳益短债债券型证券投资基金(2022年09

月21日至今)、交银施罗德稳安30天滚动持有债券型证券投资基金(2022年11月24日

至今)的基金经理。

本基金历任基金经理：

连端清先生(2016年10月19日至2019年09月27日)。

5、投资决策委员会成员

委员：谢卫（总经理）

马俊（副总经理、研究总监）

王少成（权益投资总监、基金经理）

于海颖（固定收益（公募）投资总监、基金经理）

王崇（权益投资副总监、权益部一级专家、基金经理）

上述人员之间无近亲属关系，上述各项人员信息更新截止日为2023年11月02

日，期后变动（如有）敬请关注基金管理人发布的相关公告。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额

的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

法律行为；

12、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建

立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的

发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险

控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他

人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取

有效措施，防止违反基金合同行为的发生；

4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。

（五）基金经理承诺

1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人

谋取最大利益；

2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

关的交易活动；

4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（六）基金管理人的内部控制制度

1、风险管理的原则

（1）全面性原则

公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业务环

节。

（2）独立性原则

公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度的独立性和权威性，负责对

公司各部门风险控制工作进行监督和检查。

（3）相互制约原则

公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的机制，建立不同

岗位之间的制衡体系。

（4）定性和定量相结合原则

建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更具客观性和操作性。

2、风险管理和内部风险控制体系结构

公司的风险管理体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理

层对风险管理负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理

部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：

（1）董事会

负责制定公司的风险管理政策，对风险管理负完全的和最终的责任。

（2）监事会

是公司常设的监事机构，对股东会负责。监事会对公司财务、公司董事、总经

理及其他高级管理人员进行监督。

（3）合规审核及风险管理委员会

作为董事会下的专业委员会之一，对公司内部控制制度、监察稽核制度进行检

查评估；审查公司财务，对公司内部管理制度、投资决策程序和运作流程进行合规

性审议；对公司资产与基金资产的经营进行评估。

（4）风险控制委员会

作为总经理下设的专业委员会之一，风险控制委员会负责拟定公司风险管理战

略及政策，制定灾难复原计划及紧急情况处理制度，确保公司风险控制符合标准，

就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情况。

（5）督察长

独立行使督察权利；直接对董事会负责；就内部控制制度和执行情况独立地履

行检查、评价、报告、建议职能；定期和不定期地向董事会报告公司内部控制执行

情况。

（6）风险管理部

风险管理部负责制定公司风险管理政策和防范及控制措施，组织执行，并为每

一个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识

别、评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实

现业务目标。

（7）审计部

审计部负责按照公司要求，根据国家法律法规及行业规范，结合公司战略发展

及管理目标，对公司内部控制体系的适当性及运行的效果和效率进行独立评价，协

助促进公司风险管理、控制和治理过程的完善，实现合规经营目标。

（8）法律合规部

法律合规部负责公司的法律、合规事务及协调实施信息披露事务，依法维护公

司合法权益，评估并处理公司运营中发生的法律、合规及信息披露相关问题，及时

向公司管理层及全体员工传达法规及监管要求。

（9）业务部门

风险管理是每一个业务部门首要的责任。部门经理对本部门的风险负全部责

任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统的开发、执行和维

护，用于识别、监控和降低风险。

3、风险管理和内部风险控制的措施

（1）建立内控体系，完善内控制度

公司建立、健全了内控体系，通过高管人员关于内控的明确分工，确保各项业

务活动有恰当的组织和授权，确保监察活动独立，并得到高管人员的支持，同时置

备操作手册，并定期更新。

（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制

建立、健全了各项制度，做到基金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，

形成不同部门、不同岗位之间的制衡机制，从制度上减少和防范风险。

（3）建立、健全岗位责任制

建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确自己的任务、职责，并及时将各

自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险。

（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序

建立了风险评估机制，通过适合的程序，确认和评估与公司运作有关的风险；

公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人

员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策。

（5）建立有效的内部监控系统

建立了足够、有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投资监控系统，对可能

出现的各种风险进行全面和实时的监控。

（6）使用数量化的风险管理手段

采取数量化、技术化的风险控制手段，建立数量化的风险管理模型，用以提示

指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、

控制和规避，尽可能地减少损失。

（7）提供足够的培训

制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职

责所在，控制风险。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情况

名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）

住所：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层

法定代表人：方合英

成立时间：1987年4月20日

组织形式：股份有限公司

注册资本：489.35亿元人民币

存续期间：持续经营

批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2004]125号

联系人：中信银行资产托管部

联系电话：4006800000

传真：010-85230024

客服电话：95558

网址：bank.ecitic.com

经营范围：保险兼业代理业务；吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；

办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承

销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从

事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、

售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基

金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监

督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法

须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产

业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

本行成立于1987年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中

国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一

而蜚声海内外，为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月，本行实现在上海

证券交易所和香港联合交易所A+H股同步上市。

本行以建设成为“有担当、有温度、有特色、有价值”的最佳综合金融服务提

供者为发展愿景，充分发挥中信集团“金融+实业”综合平台优势，坚持“以客为

尊、改革推动、科技兴行、轻型发展、合规经营、人才强行”，向企业客户和机构

客户提供公司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、交

易银行业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人客户提供零售银行、信用卡、

消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务，

全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。

截至2022年末，本行在国内153个大中城市设有1,428家营业网点，在境

内外下设中信国际金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租赁

有限公司、信银理财有限责任公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙

江临安中信村镇银行股份有限公司7家附属机构。其中，中信国际金融控股有限

公司子公司中信银行（国际）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设

有31家营业网点和2家商务中心。信银（香港）投资有限公司在香港和境内设

有3家子公司。信银理财有限责任公司为本行全资理财子公司。中信百信银行股

份有限公司为本行与百度公司联合发起设立的国内首家独立法人直销银行。阿尔金

银行在哈萨克斯坦设有7家营业网点和1家私人银行中心。

本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时俱进。经过35年的发展，本行已成

为一家总资产规模超8.5万亿元、员工人数超6万名，具有强大综合实力和品牌

竞争力的金融集团。2022年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强

排行榜”中排名第21位；本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界1000家银

行排名”中排名第19位。

（二）主要人员情况

刘成先生，中信银行党委副书记，行长。刘先生现同时担任亚洲金融合作协会

理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并长期供职于国家

发展和改革委员会、国务院办公厅，2018年4月至2021年11月任本行监事长。刘先

生具有丰富的发展改革、财政金融相关工作经验，先后就读于中央财政金融学院金

融系、中国人民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学位，研究员。

谢志斌先生，中信银行副行长，分管托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有

限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理（期间挂职

任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委书记、

党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保险公司历任人力资源部总经理助理、副

总经理、总经理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委书记，

河北省分公司负责人、党委书记、总经理。谢先生毕业于中国人民大学，获经济学

博士学位，高级经济师。

杨璋琪先生，中信银行资产托管部总经理，硕士研究生学历。杨先生2018年1

月至2019年3月，任中信银行金融同业部副总经理；2015年5月至2018年1月，任中

信银行长春分行副行长；2013年4月至2015年5月，任中信银行机构业务部总经理助

理；1996年7月至2013年4月，就职于中信银行北京分行（原总行营业部），历任支

行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总经理。

（三）基金托管业务经营情况

2004年8月18日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管

理委员会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原

则，切实履行托管人职责。

截至2023年第三季度末，中信银行托管357只公开募集证券投资基金，以及基

金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托

管资产，托管总规模达到14.32万亿元人民币。

（四）基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标。强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务

中得到全面严格的贯彻执行；建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务

持续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，及时有效地发现、分

析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护基金份额持有人利益。

2、内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风

险控制和风险防范工作；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，

对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。

3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的

规定，以控制和防范基金托管业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管

理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控

检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投资基金托管业务的各个环节，保证

证券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。

4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范

等，从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物

质条件，对业务运行场所实行封闭管理，在要害部门和岗位设立了安全保密区，安

装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全；建立严密的内部控制防线和业务

授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良好的内部控制环境，开

展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管

协议和有关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金

份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信

息披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。

如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办

法》、基金合同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人

限期纠正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人

改正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正

的，基金托管人将以书面形式报告中国证监会。

五、相关服务机构

（一）基金份额销售机构

1、直销机构

本基金直销机构仅包括本基金管理人直销柜台。

机构名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

法定代表人：阮红

成立时间：2005年8月4日

电话：（021）61055724

传真：（021）61055054

联系人：傅鲸

客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000

网址：www.fund001.com

投资者可以通过本基金管理人直销柜台办理开户、本基金的申购、赎回、转换

以及定期定额投资等业务。

2、代销机构

（1）名称：昆仑银行股份有限公司

注册地址：新疆克拉玛依市世纪大道7号

办公地址：北京市西城区金融大街1号金亚光大厦B座

邮政编码：100033

法定代表人：闫宏

电话：010-89026561

传真：010-89025405

联系人：陈宇良

客户服务电话：400-669-6569

网址：www.klb.cn

（2）名称：交通银行股份有限公司

住所：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

电话：（021）58781234

传真：（021）58408483

联系人：范瑞波

客户服务电话：95559

网址：www.bankcomm.com

（3）名称：宁波银行股份有限公司

住所：宁波市江东区中山东路294号

法定代表人：陆华裕

电话：（021）63586210

传真：（021）63586215

联系人：胡技勋

客户服务电话：96528（上海地区962528）

网址：www.nbcb.com.cn

（4）名称：招商银行股份有限公司

住所：深圳市福田区深南大道7088号

办公地址：深圳市福田区深南大道7088号

法定代表人：缪建民

电话：（0755）83198888

传真：（0755）83195109

联系人：季平伟

客户服务电话：95555

网址：www.cmbchina.com

（5）名称：中信银行股份有限公司

住所：北京市东城区朝阳门北大街9号

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号

法定代表人：朱鹤新

电话：（010）89936330

传真：（010）85230024

联系人：丰靖

客户服务电话：95558

网址：bank.ecitic.com

（6）名称：兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路154号中山大厦

办公地址：上海市浦东新区银城路167号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

联系人：蔡宣铭

联系电话：021-52629999

客服热线：95561

网址：www.cib.com.cn

（7）名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街3号

办公地址：北京市西城区金融大街3号

法定代表人：李国华

传真：（010）68858117

联系人：陈春林

客户服务电话：95580

网址：www.psbc.com

（8）名称：西部证券股份有限公司

住所：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

法定代表人：徐朝晖

电话：029-87211668

传真：

联系人：张吉安

客户服务电话：95582

网址：www.west95582.com

（9）名称：五矿证券有限公司

住所：深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心47层

法定代表人：赵立功

公司客服电话：400180028

传真号：075582545500

网址：www.wkzq.com.cn

（10）名称：中国银河证券股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

法定代表人：陈共炎

电话：010-83574507

联系人：辛国政

客户服务电话：400-888-8888

网址：www.chinastock.com.cn

（11）名称：广发证券股份有限公司

住所：广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦

法定代表人：孙树明

电话：（020）66338888

传真：（020）87553600

联系人：马梦洁

客户服务电话：95575

网址：www.gf.com.cn

（12）名称：国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26楼

法定代表人：张纳沙

电话：（0755）82130833

传真：（0755）82133952

联系人：于智勇

客户服务电话：95536

网址：www.guosen.com.cn

（13）名称：中国中金财富证券有限公司

住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第

04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层

法定代表人：高涛

电话：（0755）88320851

联系人：胡芷境

客户服务电话：95532/400-600-8008

网址：www.ciccwm.com

（14）名称：兴业证券股份有限公司

住所：福州市湖东路268号

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

法定代表人：杨华辉

电话：021-38565547

联系人：乔琳雪

网址：www.xyzq.com.cn

客户服务电话：95562

（15）名称：海通证券股份有限公司

住所：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：王开国

电话：（021）23219000

传真：（021）23219100

联系人：李笑鸣

客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话

网址：www.htsec.com"

（16）名称：国金证券股份有限公司

住所：四川省成都市东城根上街95号

办公地址：成都市东城根上街95号

法定代表人：冉云

电话：（028）86690057，（028）86690058

传真：（028）86690126

联系人：刘婧漪贾鹏

客户服务电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（17）名称：中信建投证券股份有限公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

电话：（010）85130588

传真：（010）65182261

联系人：魏明

客户服务电话：95587

网址：www.csc108.com

（18）名称：国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：贺青

联系电话：021-38676666

传真：021-38670666

联系人：朱雅崴

服务热线:95521/4008888666

网址：www.gtja.com

（19）名称：上海基煜基金销售有限公司

住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发

展区）

办公地址：上海市昆明路518号北美广场A1002-A1003室

法定代表人：王翔

电话：（021）35385521

传真：（021）55085991

联系人：蓝杰

客户服务电话：400-820-5369

网址：www.jiyufund.com.cn

（20）名称：上海天天基金销售有限公司

住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼

法定代表人：其实

电话：（021）54509998

传真：（021）64385308

联系人：潘世友

客户服务电话：400-1818-188

网址：www.1234567.com.cn

（21）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

联系人：韩爱彬

客户服务电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

（22）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司

住所：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路105号中环国际1413室

法定代表人：吴言林

电话：025-66046166转837

传真：025-56663409

联系人：孙平

客户服务电话：025-66046166

网址：www.huilinbd.com

（23）名称：珠海盈米财富管理有限公司

住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203

法定代表人：肖雯

电话：（020）89629099

传真：（020）89629011

联系人：黄敏嫦

客户服务电话：（020）89629066

网址：www.yingmi.cn

（24）名称：中国人寿保险股份有限公司

住所：中国北京市西城区金融大街16号

办公地址：北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座

法定代表人：王滨

客户服务电话：95519

网址：www.e-chinalife.com

（25）名称：北京汇成基金销售有限公司

住所：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座4层401-2

法定代表人：王伟刚

电话：（010）56282140

传真：（010）62680827

联系人：张林

客户服务电话：400-619-9059

网址：www.hcfunds.com

（26）名称：大连网金基金销售有限公司

住所：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

电话：（0411-39027810）

传真：（0411-39027835）

联系人：于秀

客户服务电话：4000-899-100

网址：http://www.yibaijin.com

（27）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司

住所：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部

A座15层

法定代表人：王苏宁

电话：95118

传真：010-89189566

联系人：李丹

客服热线：95118

网址：kenterui.jd.com

（28）名称：奕丰基金销售有限公司

住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘

书有限公司）

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

电话：（0755）89460500

传真：（0755）21674453

联系人：叶健

客户服务电话：400-684-0500

网址：www.ifastps.com.cn

（29）名称：泛华普益基金销售有限公司

住所：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201号

法定代表人：于海锋

电话：028-8661-6229

传真：无

联系人：隋亚方

客户服务电话：400-080-3388

网址：https://www.puyifund.com/

（30）名称：北京雪球基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路34号院融新科技中心C座17层

法定代表人：钟斐斐

电话：（010）61840688

传真：（010）84997571

联系人：侯芳芳

客户服务电话：400-1599-288

网址：https://danjuanapp.com

（31）名称：上海联泰基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

法定代表人：燕斌

电话：021-52822063

传真：021-52975270

联系人：凌秋艳

客户服务电话：4000-466-788

网址：www.66zichan.com

（32）名称：和耕传承基金销售有限公司

住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼503

办公地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼

503

法定代表人：温丽燕

电话：0371-85518395

传真：0371-85518397

联系人：胡静华

客户服务电话：4000555671

网址：www.hgccpb.com

（33）名称：北京度小满基金销售有限公司

住所：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址：北京市海淀区信息路甲9号奎科大厦

法定代表人：张旭阳

电话：010-61952703

传真：010-61951007

联系人：盛超

客户服务电话：95599-9

网址：www.duxiaomanfund.com

（34）名称：北京创金启富基金销售有限公司

住所：北京市西城区民丰胡同31号中水大厦215A

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A综合楼712室

法定代表人：梁蓉

电话：（010）66154828

传真：（010）63583991

联系人：李婷婷

客户服务电话：400-6262-818

网址：www.5irich.com

（35）名称：阳光人寿保险股份有限公司

住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层

法定代表人：李科

电话：（010）85632771

传真：（010）85632773

联系人：王超

客户服务电话：95510

网址：http://fund.sinosig.com

（36）名称：上海长量基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

法定代表人：张跃伟

电话：（021）20691832

传真：（021）20691861

联系人：单丙烨

客户服务电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（37）名称：上海好买基金销售有限公司

住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室

法定代表人：杨文斌

传真：（021）68596916

联系人：薛年

客户服务电话：400-700-9665

网址：www.ehowbuy.com

（38）名称：上海利得基金销售有限公司

住所：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼12楼

法定代表人：沈继伟

电话：021-50583533

传真：021-50583633

联系人：徐鹏

客服电话：400-005-6355

网址：a.leadfund.com.cn

（39）名称：上海云湾投资管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层，200127

办公地址：上海市锦康路308号6号楼6层

法定代表人：戴新装

电话：（021）20538888

传真：（021）20538999

联系人：江辉

客户服务电话：400-820-1515

网址：www.zhengtongfunds.com

（40）名称：上海万得基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区福山路33号9楼

法定代表人：王廷富

电话：021-50712782

传真：021-50710161

联系人：徐亚丹

客户服务电话：400-821-0203

网址：www.520fund.com.cn

（41）名称：嘉实财富管理有限公司

住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

法定代表人：赵学军

电话：（021）38789658

传真：（021）68880023

联系人：王宫

客户服务电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（42）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司

住所：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼11层1105

法定代表人：杨健

电话：010-65309516

传真：010-65330699

联系人：宋静

客户服务电话：400-673-7010

网址：www.jianfortune.com

（43）名称：诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

法定代表人：汪静波

电话：（021）38600735

传真：（021）38509777

联系人：方成

客户服务电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基

金，并及时公告。

（二）登记机构

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

法定代表人：阮红

电话：（021）61055097

传真：（021）61055064

联系人：单江

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

负责人：韩炯

电话：（021）31358666

传真：（021）31358600

联系人：丁媛

经办律师：黎明、丁媛

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单

元01室

办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼

执行事务合伙人：李丹

电话：（021）23238888

传真：（021）23238800

联系人：金诗涛

经办注册会计师：沈兆杰、金诗涛

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及

其他有关规定，并经中国证监会2016年5月24日证监许可[2016] 1106号文准予募集

本基金为契约性开放式货币市场基金。基金存续期间为不定期。

本基金募集期间基金份额净值为人民币1.00元，按初始面值发售。

本基金自2016年9月20日至2016年10月13日进行发售，本基金设立募集期共募

集500,103,275.90份基金份额，有效认购户数为295户。

七、基金合同的生效

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2016年10月19日

正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

本基金连续二十个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低

于5000万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。连续六十个工作日出现基

金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人

应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终

止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规另有规定时，从其规定。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回的场所

投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回：

1、直销机构

本基金直销机构仅包括基金管理人直销柜台。

名称：交银施罗德基金管理有限公司

住所：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号交通银行大楼二层（裙）

办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期21-22楼

电话：（021）61055724

传真：（021）61055054

联系人：傅鲸

客户服务电话：400-700-5000（免长途话费），（021）61055000

网址：www.fund001.com

投资者可以通过本基金管理人直销柜台办理开户、本基金A类及E类基金份额的

申购、赎回、转换、定期定额投资等业务。

2、除基金管理人之外其他销售机构

本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机

构”章节或拨打基金管理人客户服务电话进行咨询。

投资人可通过上述销售机构办理基金申购、赎回、转换业务的营业场所或按上

述销售机构提供的其他方式进行申购、赎回或转换。本基金管理人可根据情况变更

或增减基金销售机构，并在管理人网站公示。

若销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行

申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国

证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、新的业务发展或其他特

殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实

施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金A类基金份额和E类基金份额已于2016年11月17日起开放申购、赎回业

务。

本基金C类基金份额已于2023年5月25日起开放申购、赎回业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎

回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。

（三）申购与赎回的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准

进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经

登记机构正式受理的不得撤销；

4、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总

规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

介上公告。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购和赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申

购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资

金，投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎

回申请不成立。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，若申购资金在规定时间内未

全额到账则申购不成立。投资人全额交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金

份额时，申购生效。

投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎

回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。在发生巨额

赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和

赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在

T+1日（包括该日）内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应

在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请

的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时

间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告并报中国证监会备案。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为

准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询。

（五）申购和赎回的数额限定

1、申购金额的限制

直销机构首次申购的最低金额为单笔100万元，追加申购的最低金额为单笔10

万元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）

记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。本基金直销机构单笔申购最低金额可

由基金管理人酌情调整。其他销售机构单笔申购的最低金额为单笔0.01元，如果其

他销售机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于0.01元，以该销售机构的规定为

准。

2、赎回份额的限制

赎回的最低份额为0.01份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔赎

回份额高于0.01份，以该销售机构的规定为准。

3、最低保留余额的限制

本基金暂无最低保留余额限制。

4、基金管理人可以根据基金实际运作情况规定单个投资人累计持有的基金份

额上限、本基金的总规模上限、当日申购金额上限、或单个投资人当日申购金额上

限，并在相关限制实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

5、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规以

及基金合同的约定，在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申

购，具体以基金管理人的公告为准。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝

大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体

请参见招募说明书或相关公告。

7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份

额、最低基金份额保留余额和基金总规模等数量限制。基金管理人必须在调整实施

前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

（六）申购和赎回的价格、费用及其用途

1、除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金不收取申购费用和赎

回费用；在满足相关流动性风险管理要求的前提下，当本基金持有的现金、国债、

中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产

净值的比例合计低于5%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风

险，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额

1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产，

基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外；

当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基

金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期

的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，基金管理人

应当对当日单个基金份额持有人超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎

回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。

2、本基金通过每日计算收益并分配的方式，使基金份额净值保持在1.00元。

本基金的申购、赎回价格为每份基金份额1.00元。

3、申购份额的计算

申购份额=申购金额/1.00元

申购份额的计算结果保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例一：假定某投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额，则其可得到的基

金份额计算如下：

申购份额=10,000/1.00=10,000份

即投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额，可以得到10,000份A类基金份

额。

4、赎回金额的计算

赎回金额等于登记机构确认的赎回份额乘以1.00元。投资人提交全额赎回申请

时，所有未支付累计净收益将随赎回款项一并结清。

赎回金额的计算结果保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

例二：假定某投资者将所持有的10,000份A类基金份额赎回（非全额赎回），则

其可得到的赎回金额计算如下：

赎回金额=10,000×1.00=10,000元

5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应

于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

（七）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投

资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值。

4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份

额持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购。

5、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

7、当新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基

金总规模上限时，或使本基金当日申购金额超过基金管理人规定的当日申购金额上

限时，或使该投资人累计持有的份额超过基金管理人规定的单个投资人累计持有份

额上限时，或使该投资人当日申购金额超过基金管理人规定的单个投资人当日申购

金额上限时。

8、为保护基金份额持有人的合法权益，基金管理人可以依照相关法律法规，

在特定市场条件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购。

9、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、基金销售支付结算机构或登记

机构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记系统或

基金会计系统无法正常运行。

10、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏

离度绝对值达到0.5%时。

11、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

12、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份

额的比例超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。出现上述情形时，基金管理

人有权将上述申购申请全部或部分确认失败。

13、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、4、6、8、9、10、11、13项暂停申购情形之一且基金管

理人决定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介

上刊登暂停申购公告。对于上述第7项拒绝申购的情形，基金管理人将在基金管理

人网站上公布相关申购上限设定。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款

项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的

办理。

（八）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款

项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投

资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产

净值。

4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护基金份

额持有人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。

5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

6、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受

赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。

7、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏

离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回。

8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且

采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项。

9、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎

回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理

人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期确认并支付，并以后续开放日的基

金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第5项所述情形，按基金合同的相关

条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以

撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，单个基金份额持有人在单个

开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%的，基金管理人可以延期办理部分赎

回申请或者延缓支付赎回款项，具体操作以基金管理人届时发布的相关公告为准。

（九）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后

的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全

额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提

下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请

量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人

在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下

一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分

赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并

以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为

止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎

回处理。

本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一日基金总份额

20%的情形下，基金管理人有权采取如下措施：对于基金份额持有人当日超过20%的

赎回申请，可以对其赎回申请延期办理；对于基金份额持有人未超过上述比例的部

分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定

方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是，如基金份额持有人在当日

选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

（3）暂停赎回：连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必

要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但

不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真、刊登公

告或者通知销售机构代为告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有

关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。

（十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介

上刊登暂停公告。

2、暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办

法》的有关规定，不迟于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回

公告，并公布最近一个开放日的各类基金份额的每万份基金已实现收益和7日年化

收益率。

（十一）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而

产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上

述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份

额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机

构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办

理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十二）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销

售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十三）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行

规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额

必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计

划最低申购金额。本基金2019年6月5日刊登公告自2019年6月5日起开通A类基金份

额和E类基金份额的定期定额投资计划业务，本基金2023年5月24日刊登公告自2023

年5月25日起增设C类基金份额并开通C类基金份额的定期定额投资计划业务，具体

开通销售机构名单和业务规则参见相关公告。

（十四）基金份额的冻结和解冻

登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机

构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

（十五）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过

中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基

金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份

额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十六）其他业务

在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额持

有人利益无实质性不利影响的情形下，办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人可制定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公

告。

九、基金的转换

（一）基金转换

基金转换是指开放式基金份额持有人将其持有某只基金的部分或全部份额转换

为同一基金管理人管理的另一只开放式基金份额。基金转换只能在同一销售机构进

行。转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、在同一注

册登记机构处注册登记的、同一收费模式的开放式基金。

（二）转换业务办理时间

本基金2018年3月6日刊登公告自2018年3月7日起开放A类基金份额和E类基金份

额的日常转换业务。本基金2023年5月24日刊登公告自2023年5月25日起增设C类基

金份额并开通C类基金份额的日常转换业务。

办理基金间转换的时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日。若出现新

的证券交易市场或交易所交易时间更改或其它原因，基金管理人将视情况进行相应

的调整并公告。

投资人可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、赎

回业务办理时间相同。由于各销售机构的系统差异以及业务安排等原因，开展该业

务的时间可能有所不同，投资人应以各销售机构公告的时间为准。

本基金转换业务具体开通销售机构名单参见相关公告。

（三）基金转换的程序

1.申请方式：书面申请或销售机构公布的其他方式。

2.基金转换申请的确认

正常情况下，T日规定时间受理的申请，基金注册登记机构在T＋1日内为投资

人对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资人可向销售机构查询

转换的确认情况。

3.基金转换的注册登记

注册登记机构以收到有效转换申请的当天作为转换申请日（T日）。投资人转换

基金成功的，注册登记机构在T＋1日为投资人T日的基金转换业务申请进行有效性

确认，办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记，在T＋2日后（包含该

日）投资人可向销售机构查询转换业务的成交情况，并有权转换或赎回该部分基金

份额。

（四）基金转换的数额限制

基金转换以份额为单位进行申请，申请转换份额精确到小数点后两位，小数点

后两位以后的部分四舍五入，误差部分归基金财产。

基金遵循“份额转换”的原则，单笔转换份额不得低于10份。基金持有人可将

其全部或部分基金份额转换成其它基金，单笔转换申请不受转入基金最低申购限额

限制。

基于投资人在单个交易账户保留的货币基金(除交银货币外)的最低保留余额为

0.01份，每个工作日投资人在单个交易账户保留的基金份额余额少于最低保留余额

时，若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，基金管理

人有权将投资人在该账户保留的基金份额一次性全部赎回。因此，如果某笔转换申

请确认后转出基金的单个交易账户的基金份额余额少于最低保留余额时，则转出基

金在该账户剩余的基金份额将被全部赎回。如果某笔转换申请确认后转入基金的单

个交易账户的基金份额余额少于最低保留余额且该账户当日有份额减少类业务被确

认，则转入基金在该账户剩余的基金份额（包括该部分转换入确认份额）将随即被

强制赎回。

（五）基金转换费用

1、每笔基金转换视为一笔赎回和一笔申购，基金转换费用相应由转出基金的

赎回费用及转出、转入基金的申购补差费用构成。

2、转出基金的赎回费用

转出基金的赎回费用按照各基金最新的更新招募说明书及相关公告规定的赎回

费率和计费方式收取，赎回费用按一定比例归入基金财产（收取标准遵循各基金最

新的更新招募说明书相关规定），其余部分用于支付注册登记费等相关手续费。

3、转出与转入基金的申购补差费用

从不收取申购费用的基金或申购费用低的基金向申购费用高的基金转换，收取

申购补差费用；从申购费用高的基金向申购费用低的基金或不收取申购费用的基金

转换，不收取申购补差费用。申购补差费用原则上按照转出确认金额对应的转入基

金申购费减去转出基金申购费差额进行计算补差。

4、网上直销的申购补差费率优惠

为更好服务投资者，本基金管理人已开通基金网上直销业务，个人投资者可以

通过“网上直销交易平台”办理基金转换业务，其中部分转换业务可享受转换费率

优惠，优惠费率只适用于转出与转入基金申购补差费用，转出基金的赎回费用无优

惠。可通过网上直销交易平台办理的转换业务范围及转换费率优惠的具体情况请参

阅本基金管理人网站。

5、本基金管理人可以根据法律法规及基金合同的规定对上述转换费用收费方

式和费率进行调整，并应于调整后的收费方式和费率实施前依照《信息披露办法》

的有关规定在中国证监会指定媒介上公告。

（六）基金转换份额的计算公式

转出确认金额=转出的基金份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出基金的赎回费=转出确认金额×对应的转出基金的赎回费率

转入确认金额=转出确认金额-转出基金的赎回费

转出基金申购费用=转入确认金额×转出基金申购费率/（1+转出基金申购费

率）

转入基金申购费用=转入确认金额×转入基金申购费率/（1+转入基金申购费

率）

转出与转入基金的申购补差费=MAX（0，转入基金申购费用-转出基金申购费

用）

转入基金确认份额=（转入确认金额-转出与转入基金的申购补差费+A）/转换

申请当日转入基金的基金份额净值

其中：

A为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计待支付收益（仅

限转出基金为货币市场基金的情形，否则A为0）。

转入基金确认份额的计算精确到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍

五入，误差部分归基金财产。

例一：某投资者持有交银稳利A类基金份额100,000份，持有期半年，转换申请

当日交银稳利的A类基金份额净值为1.0100元，交银现金宝A类基金份额的基金份额

净值为1.00元。若该投资者将100,000份交银稳利A类基金份额转换为交银现金宝A

类基金份额，则转入交银现金宝确认的A类基金份额为：

转出确认金额=100,000×1.0100=101,000元

转出基金的赎回费=101,000×0%=0元

转入确认金额=101,000-0=101,000元

转出基金申购费用=101,000×0.30%/（1+0.30%）=302.09元

转入基金申购费用=0

转出与转入基金的申购补差费=0元

转入基金确认份额=（101,000-0）/1.00=101,000份

例二：某投资者持有交银现金宝A类基金份额100,000份，该100,000份基金份

额未结转的待支付收益为61.52元，转换申请当日交银现金宝的A类基金份额净值为

1.00元，交银稳利的A类基金份额净值为1.0100元。若该投资者将100,000份交银现

金宝A类基金份额转换为交银稳利A类基金份额，则转入交银稳利确认的A类基金份

额为：

转出确认金额=100,000×1.00=100,000元

转出基金的赎回费=0元

转入确认金额=100,000-0=100,000元

转出基金申购费用=0元

转入基金申购费用=100,000×0.30%/（1+0.30%）=299.10元

转出与转入基金的申购补差费=299.10-0=299.10元

转入基金确认份额=（100,000-299.10+61.52）/1.0100=98,774.67份

（七）业务规则

1、基金转换只能在同一销售机构进行。转换的两只基金必须都是该销售机构

代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资人办

理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可

申购状态。

2、投资人只能在相同收费模式下进行基金转换。前端收费模式的开放式基金

只能转换到前端收费模式的其他基金，后端收费模式的基金只能转换到后端收费模

式的其他基金。交银货币、债券基金C类基金份额与其他基金之间的转换不受上述

收费模式的限制。

3、基金转换采取未知价法，即基金的转换价格以申请受理当日各转出、转入

基金的基金份额净值为基础进行计算。（货币市场基金的基金份额净值为固定价

1.00元）。

4、基金份额持有人申请将其账户内货币基金的基金份额转换为其他基金份额

时，注册登记机构将自动结转该转出份额对应的待支付收益，该收益将一并计入转

出金额并折算为转入基金的基金份额，但收益部分不收取转换费用。

5、转换后，转入基金份额的持有时间将重新计算，即转入基金份额的持有期

将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。

（八）暂停基金转换

基金转换视同为转出基金的赎回和转入基金的申购，因此有关转出基金和转入

基金关于暂停或拒绝申购、暂停赎回的情形和公告的有关规定一般也适用于暂停基

金转换，具体暂停或恢复基金转换的相关业务请详见届时本基金管理人发布的相关

公告。

单个开放日，基金净赎回申请份额（该基金赎回申请总份额加上基金转换中转

出申请总份额后扣除申购申请总份额及基金转换中转入申请总份额后的余额）超过

上一日基金总份额的10%时，即认为发生了巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出

与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转

出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认；但在转出

申请得到部分确认的情况下，未确认部分的转出申请将自动予以撤销，不再视为下

一开放日的基金转换申请。

十、基金的投资

（一）投资目标

在力求本金安全性和资产充分流动性的前提下，追求超过业绩比较基准的投资

收益。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，期限在1年以内

（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以

内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，中国证监会、

中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他金融工具，基金管理人

在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效法律法规或