华安现金宝货币市场基金更新的招募说明书(2023年第2号)

华安现金宝货币市场基金

更新的招募说明书

(2023年第2号)

基金管理人：华安基金管理有限公司

基金托管人：交通银行股份有限公司

二〇二三年十二月十八日

重要提示

华安现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）由华安基金管理有限公司

（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督

管理委员会2014年10月24日《关于准予华安现金宝货币市场基金注册的批复》（证

监许可[2014]1113号）准予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过指定媒

介进行了公开披露。本基金的基金合同自2017年3月10日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和

收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）不同于银行储蓄和债券等能够提供固定

收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产

生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。本基金为货币市场基金，属于证

券投资基金中的低风险品种，其风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和

债券型基金，但投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行

或存款类金融机构。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于

市场风险、信用风险、流动性风险、收益分配风险、基金合同终止风险、管理风

险、技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险等。

投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律

文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、

资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未

来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保

证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，

基金的投资风险由投资者自行负担。

投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和

赎回基金，基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单。

本招募说明书中涉及与基金托管人相关的基金信息已经与基金托管人复核。

本次招募说明书更新相关信息截止日为2023年12月18日，有关财务数据截止日为

2023年9月30日，净值表现截止日为2023年6月30日。

目录

一、绪言..........................................................2

二、释义..........................................................3

三、基金管理人....................................................8

四、基金托管人...................................................19

五、相关服务机构.................................................23

六、基金份额的分类...............................................54

七、基金的募集...................................................55

八、基金合同的生效...............................................56

九、基金份额的申购、赎回与转换...................................57

十、基金的投资...................................................70

十、基金的业绩...................................................83

十二、基金的财产.................................................85

十三、基金资产的估值.............................................86

十四、基金的收益与分配...........................................91

十五、基金的费用与税收...........................................93

十六、基金的会计与审计...........................................96

十七、基金的信息披露.............................................97

十八、风险揭示..................................................104

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................109

二十、基金合同的内容摘要........................................112

二十一、基金托管协议的内容摘要..................................113

二十二、对基金投资人的服务......................................114

二十三、其他应披露事项..........................................116

二十四、招募说明书的存放及查阅方式..............................118

二十五、备查文件................................................119

附件一：基金合同内容摘要........................................120

附件二：托管协议内容摘要........................................136

一、绪言

《华安现金宝货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或“招

募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集

证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基

金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险

管理规定》”）、《证券投资基金信息披露编报规则第5号＜货币市场基金信息披露特

别规定＞》及其他有关规定以及《华安现金宝货币市场基金基金合同》（以下简称

“基金合同”或“《基金合同》”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，

应详细查阅基金合同。

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华安现金宝货币市场基金

2、基金管理人：指华安基金管理有限公司

3、基金托管人：指交通银行股份有限公司

4、招募说明书或本招募说明书：指《华安现金宝货币市场基金招募说明书》

及其更新

5、基金合同或《基金合同》：指《华安现金宝货币市场基金基金合同》及对

该基金合同的任何有效修订和补充

6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安现金宝货

币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

7、基金份额发售公告：指《华安现金宝货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五

次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会

议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会

常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共

和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及

颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施

的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日发布、同年10月1

日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机关对其

不时做出的修订

14、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与

银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发

行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内

依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、投资人或投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以

及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指华安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和交

收、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有

限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日），n为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：本招募说明书项下的基金收益即为基金利润，指基金利息收

入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实

现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额

48、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按照实际利率法进行摊销，每日计

提损益

49、影子定价：为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场

利率和交易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利

益产生稀释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金

持有的估值对象进行重新评估，即“影子定价”

50、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益

51、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该

笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

53、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金份额。

两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基

金净收益和7日年化收益率

54、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别

55、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别

56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和每万份基金净收益、7日年化收益率的过程

60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊、互联

网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）

等媒介

61、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件

62、中国：指中华人民共和国。就本招募说明书而言，不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区和台湾地区

63、基金产品资料概要：指《华安现金宝货币市场基金基金产品资料概要》

及其更新。关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》

实施之日起一年后开始执行

三、基金管理人

（一）基金管理人基本情况

1、名称：华安基金管理有限公司

2、住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号B楼2118

室

3、法定代表人：朱学华

4、设立日期：1998年6月4日

5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号

6、注册资本：1.5亿元人民币

7、组织形式：有限责任公司

8、经营范围：从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准的

其他业务

9、存续期间：持续经营

10、联系电话：021-38969999

11、客户服务电话：4008850099

12、联系人：王艳

13、网址：www.huaan.com.cn

（二）注册资本和股权结构

1、注册资本：1.5亿元人民币

2、股权结构

持股单位 持股占总股本比例

国泰君安证券股份有限公司 51%

国泰君安投资管理股份有限公司 20%

上海工业投资（集团）有限公司 12%

上海锦江国际投资管理有限公司 12%

上海上国投资产管理有限公司 5%

（三）主要人员情况

1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

（1）董事会

朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政

证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总

经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有

限公司党委书记、董事长、法定代表人。

张霄岭先生，博士研究生。历任美国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦利

纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监管三

部副主任、华夏基金管理有限公司副总经理兼华夏基金（香港）有限公司首席执

行官。现任华安基金管理有限公司总经理。

马名驹先生，硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司总经理、副董事长，

上海东方上市企业博览中心副总经理，锦江国际（集团）有限公司副总裁。现任

上海锦江国际投资管理有限公司董事长，Radisson Hospitality AB董事长，上

海锦江资本股份有限公司执行董事、首席执行官，上海锦江资产管理有限公司董

事长，锦江国际集团财务有限责任公司董事长，上海齐程网络科技有限公司董事

长，长江养老保险股份有限公司董事，史带财产保险股份有限公司监事。

陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区人民法院书记员、助理审判员；

上海国际信托投资公司金融三部项目经理；上投投资管理有限公司总经理助理、

副总经理、总经理；上海国际集团资产管理有限公司监事长；上海华东实业有限

公司总经理；上海市再担保有限公司总经理；上海国际集团有限公司风险合规部

总经理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部书记、董事长、法定代表人；

兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限责任公司董事、上海谐意资产管

理有限公司监事。

郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部副

总经理（主持工作）、总经理（兼齐齐哈尔营业部总经理）、黑龙江营销总部副总

经理（主持工作）、总经理、黑龙江分公司总经理、上海市委市政府联席办督查

专员助理、国泰君安证券公司业务巡视督导委员会委员、国泰君安期货有限公司

党委委员、纪委书记、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察委员会巡察专

员、国泰君安投资管理股份有限公司党委书记、董事长。

顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天道投资咨

询有限公司副总经理；毕博管理咨询（上海）公司咨询顾问；上海工业投资集团

资产管理有限公司业务主管、总经理助理、副总经理、党支部副书记（主持工作）；

上海工业投资（集团）有限公司人力资源部经理、总裁助理、投资部经理、投资

研究部总经理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、副总裁、工会

主席。

独立董事：

吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳

法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上

海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所

高级合伙人。

严弘先生，博士研究生学历，教授。历任美国得克萨斯大学奥斯汀分校金融

学助理教授、美国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终身教职、美国证券交

易委员会及美国联邦储备局访问学者、长江商学院和香港大学客座教授、亚洲金

融学会会刊《金融国际评论》主编。现任上海交通大学上海高级金融学院金融学

教授、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球商业领袖学者项目

（GES）学术主任。

（2）监事会

张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构

处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司

监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委

员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限

公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股

份有限公司合规总监、总法律顾问、工会主席，华安基金管理有限公司监事长。

许诺先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司

中国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监，

华安资产管理（香港）有限公司董事。

诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22年基金行业从业经验。历任华安

基金管理有限公司监察稽核部高级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理

有限公司集中交易部高级总监。

（3）高级管理人员

朱学华先生，本科学历，24年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局

首长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公

司党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司

董事长。现任华安基金管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人。

张霄岭先生，博士研究生，23年金融、基金行业从业经验。历任美国联邦

储备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中国

银行业监督管理委员会银行监管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经理兼

华夏基金（香港）有限公司首席执行官。现任华安基金管理有限公司总经理。

翁启森先生，硕士研究生学历，29年金融、证券、基金行业从业经验。历

任台湾富邦银行资深领组，台湾JP摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理，

台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司全

球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任华安

基金管理有限公司副总经理、首席投资官。

杨牧云先生，本科学历、硕士，22年金融法律监管工作经验。历任上海市

人民检察院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华安

基金管理有限公司督察长。

姚国平先生，硕士研究生学历，19年金融、基金行业从业经验。历任香港

恒生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，华

安基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、公司

总经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。

谷媛媛女士，硕士研究生学历，24年金融、基金行业从业经验。历任广发

银行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限公

司市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任华安

基金管理有限公司副总经理。

任志浩先生，硕士研究生学历，26年证券、基金行业从业经验。历任原国

泰证券、国泰君安证券信息技术部系统开发、维护和分析岗、国泰君安证券交易

技术总监、总经理助理兼创新业务总监、副总经理兼创新业务主管、副总经理兼

服务体系开发主管、副总经理兼部门一线合规风控负责人。现任华安基金管理有

限公司首席信息官。

2、本基金基金经理

李邦长先生，硕士研究生，13年基金行业从业经验，具有基金从业资格证

书。曾任安永华明会计师事务所审计师，2010年3月加入华安基金管理有限公

司，先后从事基金运营、债券交易和债券研究等工作，2014年9月起担任基金

经理助理，2016年3月至2019年12月担任华安月月鑫短期理财债券型证券投

资基金、华安季季鑫短期理财债券型证券投资基金、华安月安鑫短期理财债券型

证券投资基金的基金经理。2016年3月起，同时担任华安日日鑫货币市场基金

的基金经理.2016年11月起，同时担任华安鼎丰债券型发起式证券投资基金的基

金经理。2017年12月至2022年2月，同时担任华安鼎瑞定期开放债券型发起

式证券投资基金的基金经理。2019年7月起，同时担任华安汇财通货币市场基

金的基金经理。2021年3月起，同时担任华安现金宝货币市场基金、华安现金

富利投资基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金的基金经理。2022

年6月起，同时担任华安中证同业存单AAA指数7天持有期发起式证券投资基

金的基金经理。

孙丽娜女士，硕士研究生，13年基金行业从业经验。曾任上海国际货币经

纪公司债券经纪人。2010年8月加入华安基金管理有限公司，先后担任债券交

易员、基金经理助理。2014年8月至2017年7月担任华安日日鑫货币市场基金、

华安汇财通货币市场基金的基金经理，2014年8月至2015年1月，同时担任华

安七日鑫短期理财债券型证券投资基金的基金经理。2014年10月起同时担任华

安现金富利投资基金的基金经理。2015年2月至2023年3月，担任华安年年盈

定期开放债券型证券投资基金的基金经理。2015年6月至2021年3月，同时担

任华安添颐混合型发起式证券投资基金的基金经理。2016年10月至2018年1

月，同时担任华安安润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。2016年12月

至2021年3月，同时担任华安新丰利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。

2017年3月至2020年1月，同时担任华安现金宝货币市场基金的基金经理。2018

年5月至2020年10月，同时担任华安日日鑫货币市场基金的基金经理。2018

年9月至2021年3月，同时担任华安安浦债券型证券投资基金的基金经理。2019

年11月起，同时担任华安鑫福42个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。

2020年1月起，同时担任华安鑫浦87个月定期开放债券型证券投资基金的基金

经理。2021年3月起，同时担任华安汇财通货币市场基金、华安日日鑫货币市

场基金、华安现金宝货币市场基金、华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基

金的基金经理。2021年7月至2023年3月，同时担任华安添祥6个月持有期混

合型证券投资基金的基金经理。

历任基金经理：

郑可成先生，2017年3月10日至2019年8月30日担任本基金的基金经理。

林唐宇先生，2020年1月14日至2023年1月30日担任本基金的基金经理。

3、本公司采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名和职务

如下：

张霄岭先生，总经理

翁启森先生，副总经理、首席投资官

杨明先生，投资研究部高级总监

许之彦先生，总经理助理、指数与量化投资部高级总监

贺涛先生，固定收益部高级总监

苏圻涵先生，全球投资部副总监

万建军先生，基金投资部总监，兼任投资研究部联席总监

邹维娜女士，绝对收益投资部高级总监

胡宜斌先生，基金投资部总监

上述人员之间不存在亲属关系。

4、业务人员的准备情况：

截至2023年9月30日，公司目前共有员工496人（不含子公司），其中

69.0%具有硕士及以上学位，90.9%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，

具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关

管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、合规风控、后台支持等四个

业务板块组成。

（四）基金管理人的职责

根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

（五）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中

华人民共和国证券法》行为的发生；

2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基

金法》及相关法律法规的行为的发生；

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国

家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

事相关的交易活动；

（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺

基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉

尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投

资理念，规范基金运作。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

不当利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人

从事相关的交易活动。

（六）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）健全性原则

内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、

执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则

通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度

的有效执行。

（3）独立性原则

公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、

其他资产的运作应当分离。

（4）相互制约原则

公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

（5）成本效益原则

公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控

制成本达到最佳的内部控制效果。

2、内部控制的组织体系

公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对

公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部

分：

（1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责

任。

（2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和

公司管理层的行为行使监督权。

（3）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行

合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。

（4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务

运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向公司

总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其

他风险控制重大事项。

（5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情

况进行合规性监督检查，对督察长负责。

（6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。

各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员

工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进

行自律。

3、内部控制制度概述

公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组

成。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本

管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、

内控措施等内容。

基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露

制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、

业绩评估考核制度和紧急应变制度等。

部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、

岗位责任、操作守则等的具体说明。

4、基金管理人内部控制五要素

内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内

部监控。

（1）控制环境

控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体系。

公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内

部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。

公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制

意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围，

使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治

理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。

（2）风险评估

公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发现

风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可能性

及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原

因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定

应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善，

并监督各个环节的改进实施。

（3）控制活动

公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的

实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。

?组织结构控制

公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡

的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，各

部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有

效的三道监控防线：

以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分

工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相

互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。

各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、

相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制

度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。

以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道

监控防线。

?操作控制

公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基金

会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、

资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营

中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。

?会计控制

公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司会

计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所

管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独

立。

基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会

计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值，

采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。

（4）信息沟通

为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，

公司采取以下措施：

建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流

渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保证信

息及时送达适当的人员进行处理。

制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报

告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。

（5）内部监控

监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环

境、控制活动等进行持续的检验和完善。

监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制

度，保证制度的有效实施。

公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检

查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、

组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。

5、基金管理人内部控制制度声明

基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根

据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。

四、基金托管人

一、基金托管人基本情况

（一）基金托管人概况

公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD

法定代表人：任德奇

住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：上海市长宁区仙霞路18号

邮政编码：200336

注册时间：1987年3月30日

注册资本：742.63亿元

基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25号

联系人：陆志俊

电话：95559

交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发

钞行之一。1987年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性

的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所

挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行连续14年跻身《财

富》(FORTUNE)世界500强，营业收入排名第161位；列《银行家》(The Banker)

杂志全球千家大银行一级资本排名第9位。

截至2023年9月30日，交通银行资产总额为人民币13.83万亿元。2023年三季

度，交通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币691.7亿元。

交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、

证券和银行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律

师等中高级专业技术职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，

职业道德素质过硬，是一支诚实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托

管从业人员队伍。

（二）主要人员情况

任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。

任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履行

行长职责）、执行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019年4

月至2020年1月代为履行董事长职责）、执行董事，2018年8月至2019年12月任本

行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行执行董事、副行长，其中：2015

年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事，2016年9月至2018

年6月兼任中国银行上海人民币交易业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中

国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国建设银行信贷审批部副总经理、

风险监控部总经理、授信管理部总经理、湖北省分行行长、风险管理部总经理；

1988年7月至2003年8月先后在中国建设银行岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳

阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部工作。任先生1988

年于清华大学获工学硕士学位。

刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。

刘先生2020年7月起担任本行行长；2016年11月至2020年5月任中国投资有

限责任公司副总经理；2014年12月至2016年11月任中国光大集团股份公司副总经

理；2014年6月至2014年12月任中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理（2014

年6月至2016年11月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董事长、中国光大

集团有限公司副董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光大国

际有限公司执行董事兼副主席、中国光大实业（集团）有限责任公司董事长）；

2009年9月至2014年6月历任中国光大银行行长助理、副行长（期间先后兼任中国

光大银行上海分行行长、中国光大银行金融市场中心总经理）；1993年7月至2009

年9月先后在中国光大银行国际业务部、香港代表处、资金部、投行业务部工作。

刘先生2003年于香港理工大学获工商管理博士学位。

徐铁先生，资产托管部总经理。

徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总经理；2014年12月至2022年4月任

本行资产托管部副总经理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管部

客户经理、保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、

总经理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。

（三）基金托管业务经营情况

截至2023年9月30日，交通银行共托管证券投资基金757只。此外，交通银行

还托管了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银行理

财产品、信托计划、私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基

金、企业年金基金、职业年金基金、期货公司资产管理计划、QFI证券投资资产、

QDII证券投资资产、RQDII证券投资资产、QDIE、QDLP和QFLP等产品。

二、基金托管人的内部控制制度

（一）内部控制目标

交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部

管理，托管部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、

评估、控制及缓释，有效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保

护基金持有人的合法权益。

（二）内部控制原则

1、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监

管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动始终。

2、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内

部控制机制，覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、

反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。

3、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交

通银行的自有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，

分账管理。

4、制衡性原则：托管部贯彻适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设

置上确保各二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消

除内部控制中的盲点。

5、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模

式的基础上，形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行

之有效的控制流程、控制措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被

有效执行。

6、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环

节的风险控制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳

的内部控制目标。

（三）内部控制制度及措施

根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托

管业务指引》等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管

管理规章制度，确保基金托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资

产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产

托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务从业人员行为规范》、《交

通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市场变化和基金业务的发展

不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健全，

核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。

托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实

现全流程、全链条的风险管理，聘请国际着名会计师事务所对基金托管业务运行

进行国际标准的内部控制评审。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基

金运作管理办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资产的投资

组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支

付、基金托管人报酬的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、

基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及

时通知基金管理人予以纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。

交通银行有权对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对交通银

行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行按规定报告中国证监会。

交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告

中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。

五、相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

（1）华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号B楼2118

室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31-32

层

法定代表人：朱学华

成立日期：1998年6月4日

客户服务统一咨询电话：40088-50099

公司网站：www.huaan.com.cn

（2）华安基金管理有限公司电子交易平台

华安电子交易网站：www.huaan.com.cn

智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端

2、代销机构

代销华安现金宝货币A（基金代码：000873)

（1）中国银行股份有限公司

注册地址：北京市复兴门内大街1号

客服电话：95566

网址：www.boc.cn

（2）交通银行股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

客服电话：95559

网址：www.bankcomm.com

（3）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

客服电话：95555

网址：www.cmbchina.com

（4）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层,32-42层

客服电话：95558

网址：www.citicbank.com

（5）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路154号

客服电话：95561

网址：www.cib.com.cn

（6）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号,甲25号中国光大中心

客服电话：95595

网址：www.cebbank.com

（7）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客服电话：95568

网址：www.cmbc.com.cn

（8）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

客服电话：95511转3

网址：bank.pingan.com

（9）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（10）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路70号

客服电话：021-962999

网址：www.srcb.com

（11）嘉兴银行股份有限公司

注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路1001号

客服电话：96528

网址：www.bojx.com

（12）江苏昆山农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省昆山市前进东路828号

客服电话：0512-96079

网址：www.ksrcb.cn

（13）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路728号

客服电话：96067

网址：www.suzhoubank.com

（14）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

客服电话：400-920-0022，010-85650688

网址：www.hexun.com

（15）上海挖财金融信息服务有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼

客服电话：021-50810673

网址：www.wacaijijin.com

（16）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

客服电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

（17）深圳众禄基金销售有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

客服电话：4006788887

网址：www.zlfund.cn

（18）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

客服电话：4001818188

网址：www.1234567.com.cn

（19）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

客服电话：400-700-9665

网址：www.ehowbuy.com

（20）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

客服电话：4000-766-123，95188-8

网址：www.fund123.cn

（21）上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室

客服电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（22）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

客服电话：4008-773-772

网址：www.ijijin.cn

（23）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座

13、14层

客服电话：952303

网址：http://www.my1000.cn/

（24）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号

客服电话：95584

网址：www.hx168.com.cn

（25）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区锦康路258号10楼02单元

客服电话：400-080-8208

网址：https://www.licaimofang.com/

（26）中国人寿保险股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街16号

客服电话：95519

网址：www.e-chinalife.com

（27）中信百信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼8层

客服电话：400-818-0100

网址：www.aibank.com

（28）中邮证券有限责任公司

注册地址：陕西省西安市唐延路5号(陕西邮政信息大厦9-11层)

客服电话：4008-888-005

网址：www.cnpsec.com

（29）上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

客服电话：400-803-2733

网址：www.ajwm.com.cn（搭建中，暂未对外开放）

（30）上海陆享基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路888号1幢1区14032

室

客服电话：021-53398816

网址：www.luxxfund.com

（31）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

客服电话：4006105568

网址：www.boserawealth.com

（32）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼

网址：http://www.pytz.cn/

（33）杭州银行股份有限公司

客服电话：95398

网址：www.hzbank.com.cn

（34）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

客服电话：400-921-7755，400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

（35）嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼

二期53层5312-15单元

客服电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（36）北京创金启富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号中水大厦215A

客服电话：010-66154828

网址：www.5irich.com

（37）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

客服电话：400-080-3388

网址：www.puyifund.com

（38）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

客服电话：400-6099-200

网址：http://www.yixinfund.com/

（39）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客服电话：95177

网址：www.snjijin.com

（40）通华财富(上海)基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

客服电话：400-101-9301

网址：www.tonghuafund.com

（41）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

客服电话：400-8180-888

网址：http://www.zzfund.com

（42）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

客服电话：400-619-9059

网址：www.hcfunds.com

（43）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

客服电话：400-066-9355、86-010-62675369

网址：fund.sina.com.cn/

（44）济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

客服电话：400-075-6663，400-673-7010

网址：www.jianfortune.com

（45）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

（46）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

客服电话：400-046-6788，400-118-1188

网址：www.66zichan.com

（47）泰信财富投资管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

客服电话：400-004-8821

网址：www.taixincf.com

（48）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

客服电话：400-820-5369

网址：www.jigoutong.com/

（49）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

客服电话：400-821-9031

网址：www.lufunds.com

（50）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室—3491

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

（51）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5

楼503

客服电话：4000-555-671

网址：https://www.hgccpb.com/

（52）奕丰金融服务（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳

市前海商务秘书有限公司）

客服电话：400-684-0500

网址：www.ifastps.com.cn

（53）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

客服电话：95118、400 098 8511 (个人业务)400 088 8816 (企业业务)

网址：kenterui.jd.com

（54）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

客服电话：4008201515

网址：www.zhengtongfunds.com

（55）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

客服电话：400-159-9288

网址：https://danjuanapp.com/

（56）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层

1301-1305室,14层

客服电话：400-990-8826

网址：www.citicsf.com

（57）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路618号

客服电话：95521

网址：www.gtja.com

（58）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

客服电话：4008-888-108

网址：www.csc108.com

（59）国信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二

十六层

客服电话：95536

网址：www.guosen.com.cn

（60）招商证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福田街道福华一路111号

客服电话：95565

网址：www.cmschina.com

（61）广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

客服电话：95575

网址：www.gf.com.cn

（62）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

客服电话：95548

网址：www.cs.ecitic.com

（63）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

客服电话：95551

网址：www.chinastock.com.cn

（64）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

客服电话：95553

网址：www.htsec.com

（65）兴业证券股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路268号

客服电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（66）兴业证券股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路268号

客服电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（67）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号

客服电话：4008888999/95579

网址：www.cjsc.com

（68）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

客服电话：95517

网址：http://www.essence.com.cn/

（69）华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号

客服电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

（70）中信证券(山东)有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

客服电话：95548

网址：www.sd.citics.com

（71）东吴证券股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区星阳街5号

客服电话：95330

网址：www.dwzq.com.cn

（72）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客服电话：95321

网址：www.cindasc.com

（73）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦

客服电话：95503

网址：www.dfzq.com.cn

（74）长城证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼

10-19层

客服电话：95514

网址：www.cgws.com

（75）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

客服电话：95525

网址：www.ebscn.com

（76）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001

室

客服电话：95548

网址：www.gzs.com.cn

（77）东北证券股份有限公司

注册地址：吉林省长春市生态大街6666号

客服电话：95360

网址：www.nesc.cn

（78）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

客服电话：4008-918-918

网址：www.shzq.com

（79）平安证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座

第22-25层

客服电话：95511转8

网址：www.stock.pingan.com

（80）中银国际证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

客服电话：400-620-8888

网址：www.bocifunds.com

（81）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路86号

客服电话：95538

网址：www.zts.com.cn

（82）第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

客服电话：95358

网址：www.firstcapital.com.cn

（83）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市曹杨路510号南半幢9楼

客服电话：400-8888-128

网址：www.tebon.com.cn

（84）甬兴证券有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565,577号8-11层

客服电话：400-916-0666

网址：www.yongxingsec.com

（85）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦

L4601-L4608

客服电话：95532

网址：www.ciccwm.com

（86）中山证券有限责任公司

注册地址：广东省深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信

南方大厦21层,22层

客服电话：95329

网址：www.zszq.com

（87）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客服电话：95357

网址：www.18.cn

（88）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

客服电话：956007

网址：www.jhzq.com.cn

（89）国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

客服电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（90）华宝证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

客服电话：400-820-9898

网址：www.cnhbstock.com

（91）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36楼

客服电话：400,999,887,795,384

网址：www.webank.com

（92）江苏苏州农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号

客服电话：956111

网址：www.szrcb.com

（93）四川天府银行股份有限公司

注册地址：四川省南充市顺庆区涪江路1号

客服电话：400-16-96869

网址：www.tf.cn

（94）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：福建省厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504

客服电话：86-592-3128888,86-592-8060888,86-592-3122716，

400-6533-789

网址：www.qihuobuliezhe.com

（95）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

客服电话：025-66046166转849

网址：http://www.huilinbd.com/

（96）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

客服电话：95055

网址：https://www.duxiaoman.com/

（97）上海鉅派钰茂基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路379号金穗大厦14楼

客服电话：400-021-2428

网址：https://www.jpinvestment.cn/

（98）深圳新华信通基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前

海商务秘书有限公司)

客服电话：400-000-5767

网址：https://www.xintongfund.com/

（99）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号9号楼701室

客服电话：400-8189-598

网址：https://www.hongtaiwealth.com/

（100）南京证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路389号

客服电话：95386

网址：www.njzq.com.cn

代销华安现金宝货币B（基金代码：000874)

（1）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

客服电话：95553

网址：www.htsec.com

（2）兴业证券股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路268号

客服电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（3）兴业证券股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路268号

客服电话：95562

网址：www.xyzq.com.cn

（4）长江证券股份有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区新华路特8号

客服电话：4008888999/95579

网址：www.cjsc.com

（5）安信证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

客服电话：95517

网址：http://www.essence.com.cn/

（6）渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

客服电话：956066

网址：www.ewww.com.cn

（7）华泰证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号

客服电话：95597

网址：www.htsc.com.cn

（8）中信证券(山东)有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

客服电话：95548

网址：www.sd.citics.com

（9）东吴证券股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市工业园区星阳街5号

客服电话：95330

网址：www.dwzq.com.cn

（10）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

客服电话：95321

网址：www.cindasc.com

（11）东方证券股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦

客服电话：95503

网址：www.dfzq.com.cn

（12）长城证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼

10-19层

客服电话：95514

网址：www.cgws.com

（13）光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

客服电话：95525

网址：www.ebscn.com

（14）中信证券华南股份有限公司

注册地址：广东省广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001

室

客服电话：95548

网址：www.gzs.com.cn

（15）东北证券股份有限公司

注册地址：吉林省长春市生态大街6666号

客服电话：95360

网址：www.nesc.cn

（16）上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

客服电话：4008-918-918

网址：www.shzq.com

（17）平安证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座

第22-25层

客服电话：95511转8

网址：www.stock.pingan.com

（18）中银国际证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

客服电话：400-620-8888

网址：www.bocifunds.com

（19）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市市中区经七路86号

客服电话：95538

网址：www.zts.com.cn

（20）第一创业证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

客服电话：95358

网址：www.firstcapital.com.cn

（21）德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市曹杨路510号南半幢9楼

客服电话：400-8888-128

网址：www.tebon.com.cn

（22）甬兴证券有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565,577号8-11层

客服电话：400-916-0666

网址：www.yongxingsec.com

（23）中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦

L4601-L4608

客服电话：95532

网址：www.ciccwm.com

（24）中山证券有限责任公司

注册地址：广东省深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信

南方大厦21层,22层

客服电话：95329

网址：www.zszq.com

（25）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

客服电话：95357

网址：www.18.cn

（26）江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

客服电话：956007

网址：www.jhzq.com.cn

（27）国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

客服电话：95310

网址：www.gjzq.com.cn

（28）华宝证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

客服电话：400-820-9898

网址：www.cnhbstock.com

（29）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36楼

客服电话：400,999,887,795,384

网址：www.webank.com

（30）江苏苏州农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市吴江区中山南路1777号

客服电话：956111

网址：www.szrcb.com

（31）四川天府银行股份有限公司

注册地址：四川省南充市顺庆区涪江路1号

客服电话：400-16-96869

网址：www.tf.cn

（32）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

注册地址：福建省厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座1501-1504

客服电话：86-592-3128888,86-592-8060888,86-592-3122716，

400-6533-789

网址：www.qihuobuliezhe.com

（33）江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号

客服电话：025-66046166转849

网址：http://www.huilinbd.com/

（34）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

客服电话：95055

网址：https://www.duxiaoman.com/

（35）上海鉅派钰茂基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东南路379号金穗大厦14楼

客服电话：400-021-2428

网址：https://www.jpinvestment.cn/

（36）深圳新华信通基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前

海商务秘书有限公司)

客服电话：400-000-5767

网址：https://www.xintongfund.com/

（37）洪泰财富（青岛）基金销售有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号9号楼701室

客服电话：400-8189-598

网址：https://www.hongtaiwealth.com/

（38）南京证券股份有限公司

注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路389号

客服电话：95386

网址：www.njzq.com.cn

（39）交通银行股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

客服电话：95559

网址：www.bankcomm.com

（40）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦

客服电话：95555

网址：www.cmbchina.com

（41）中信银行股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层,32-42层

客服电话：95558

网址：www.citicbank.com

（42）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路154号

客服电话：95561

网址：www.cib.com.cn

（43）中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号,甲25号中国光大中心

客服电话：95595

网址：www.cebbank.com

（44）中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

客服电话：95568

网址：www.cmbc.com.cn

（45）中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街3号

客服电话：95580

网址：www.psbc.com

（46）华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

客服电话：95577

网址：www.hxb.com.cn/www.95577.com.cn

（47）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

客服电话：95511转3

网址：bank.pingan.com

（48）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（49）上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路70号

客服电话：021-962999

网址：www.srcb.com

（50）嘉兴银行股份有限公司

注册地址：浙江省嘉兴市昌盛南路1001号

客服电话：96528

网址：www.bojx.com

（51）江苏昆山农村商业银行股份有限公司

注册地址：江苏省昆山市前进东路828号

客服电话：0512-96079

网址：www.ksrcb.cn

（52）苏州银行股份有限公司

注册地址：江苏省苏州市苏州工业园区钟园路728号

客服电话：96067

网址：www.suzhoubank.com

（53）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

客服电话：400-920-0022，010-85650688

网址：www.hexun.com

（54）上海挖财金融信息服务有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼

客服电话：021-50810673

网址：www.wacaijijin.com

（55）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

客服电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

（56）深圳众禄基金销售有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

客服电话：4006788887

网址：www.zlfund.cn

（57）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层

客服电话：4001818188

网址：www.1234567.com.cn

（58）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

客服电话：400-700-9665

网址：www.ehowbuy.com

（59）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

客服电话：4000-766-123，95188-8

网址：www.fund123.cn

（60）上海长量基金销售投资顾问有限公司

注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室

客服电话：400-820-2899

网址：www.erichfund.com

（61）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

客服电话：4008-773-772

网址：www.ijijin.cn

（62）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座

13、14层

客服电话：952303

网址：http://www.my1000.cn/

（63）华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号

客服电话：95584

网址：www.hx168.com.cn

（64）玄元保险代理有限公司

注册地址：上海市中国(上海)自由贸易试验区锦康路258号10楼02单元

客服电话：400-080-8208

网址：https://www.licaimofang.com/

（65）中国人寿保险股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街16号

客服电话：95519

网址：www.e-chinalife.com

（66）中邮证券有限责任公司

注册地址：陕西省西安市唐延路5号(陕西邮政信息大厦9-11层)

客服电话：4008-888-005

网址：www.cnpsec.com

（67）上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

客服电话：400-803-2733

网址：www.ajwm.com.cn（搭建中，暂未对外开放）

（68）上海陆享基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路888号1幢1区14032

室

客服电话：021-53398816

网址：www.luxxfund.com

（69）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

客服电话：4006105568

网址：www.boserawealth.com

（70）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼

网址：http://www.pytz.cn/

（71）杭州银行股份有限公司

客服电话：95398

网址：www.hzbank.com.cn

（72）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室

客服电话：400-921-7755，400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

（73）嘉实财富管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼

二期53层5312-15单元

客服电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（74）北京创金启富投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区民丰胡同31号中水大厦215A

客服电话：010-66154828

网址：www.5irich.com

（75）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

客服电话：400-080-3388

网址：www.puyifund.com

（76）宜信普泽投资顾问（北京）有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

客服电话：400-6099-200

网址：http://www.yixinfund.com/

（77）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

客服电话：95177

网址：www.snjijin.com

（78）通华财富(上海)基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

客服电话：400-101-9301

网址：www.tonghuafund.com

（79）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

客服电话：400-8180-888

网址：http://www.zzfund.com

（80）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

客服电话：400-619-9059

网址：www.hcfunds.com

（81）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室

客服电话：400-066-9355、86-010-62675369

网址：fund.sina.com.cn/

（82）济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室

客服电话：400-075-6663，400-673-7010

网址：www.jianfortune.com

（83）上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

（84）上海联泰资产管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

客服电话：400-046-6788，400-118-1188

网址：www.66zichan.com

（85）泰信财富投资管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

客服电话：400-004-8821

网址：www.taixincf.com

（86）上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

客服电话：400-820-5369

网址：www.jigoutong.com/

（87）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单元

客服电话：400-821-9031

网址：www.lufunds.com

（88）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室—3491

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

（89）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼5

楼503

客服电话：4000-555-671

网址：https://www.hgccpb.com/

（90）奕丰金融服务（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳

市前海商务秘书有限公司）

客服电话：400-684-0500

网址：www.ifastps.com.cn

（91）中证金牛（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

客服电话：4008909998

网址：www.jnlc.com

（92）北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

客服电话：95118、400 098 8511 (个人业务)400 088 8816 (企业业务)

网址：kenterui.jd.com

（93）上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层

客服电话：4008201515

网址：www.zhengtongfunds.com

（94）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

客服电话：400-159-9288

网址：https://danjuanapp.com/

（95）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13层

1301-1305室,14层

客服电话：400-990-8826

网址：www.citicsf.com

（96）国泰君安证券股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路618号

客服电话：95521

网址：www.gtja.com

（97）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

客服电话：4008-888-108

网址：www.csc108.com

（98）国信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二

十六层

客服电话：95536

网址：www.guosen.com.cn

（99）招商证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区福田街道福华一路111号

客服电话：95565

网址：www.cmschina.com

（100）广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

客服电话：95575

网址：www.gf.com.cn

（101）中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座

客服电话：95548

网址：www.cs.ecitic.com

（102）中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

客服电话：95551

网址：www.chinastock.com.cn

基金管理人可以根据情况变更或增减其他销售代理机构，并在基金管理人网

站公示。

二、登记机构

名称：华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号B楼2118

室

法定代表人：朱学华

电话：（021）38969999

传真：（021）33627962

联系人：赵良

客户服务中心电话：40088-50099

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

负责人：廖海

电话：（021）51150298

传真：（021）51150398

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

电话：010-58153000

传真：010-85188298

联系人：王珊珊

经办注册会计师：王珊珊、费泽旭

六、基金份额的分类

（一）基金份额分类

本基金将设A类基金份额和B类基金份额，两类基金份额分别设置基金代码，

并单独公布每万份基金净收益和7日年化收益率。

份额类别 A类基金份额 B类基金份额

首次认（申）购 - -

最低金额 0.01元 0.01元

追加认（申）购 - -

最低金额 0.01元 0.01元

单笔赎回最低份额 0.01份 0.01份

基金账户最低基金份额余额 0.01份 0.01份

销售服务费（年费率） 0.25% 0.01%

（二）基金份额的升降级

本基金暂不开通份额类别之间的升降级业务。今后若开通升降级的有关业务，

业务规则详见届时发布的有关公告及招募说明书（更新）。

本基金自2022年9月20日起在同时销售A类、B类基金份额的销售机构开

通两类份额间的转换业务。具体情况请参见本基金管理人于2022年9月17日发

布的相关公告。

（三）基金份额分类及规则的调整

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的情况下，基金管理人可根据市场情况调整基金份额分类规则、增加新的

基金份额分类、停止基金份额类别的销售、调整基金份额类别的费率水平、修改

基金份额升降级的数量限制及规则等，并在调整实施前及时公告，无需召开基金

份额持有人大会审议。

七、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》

及其他有关规定，经中国证监会2014年10月24日证监许可【2014】1113号文

注册募集。

本基金自2017年3月7日起向全社会公开募集，截至2017年3月7日募集

工作顺利结束。

本基金为货币市场基金。运作方式为契约型开放式，存续期限不定期。

本基金的发售对象为符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投

资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证

券投资基金的其他投资者。

经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的有效净认购金

额为1,000,009,894.00元人民币，折合基金份额1,000,009,894.00份；认购款

项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计0元人民币，折合基金份额0份。

本次募集所有资金已于2017年3月8日全额划入本基金在基金托管人交通银行

股份有限公司开立的华安现金宝货币市场基金托管专户。

本次募集有效认购户数为243户，按照每份基金份额面值1.00元人民币计

算，本次募集资金及其产生的利息结转的基金份额共计1,000,009,894.00份，

已分别计入各基金份额持有人的基金账户，归各基金份额持有人所有。其中，华

安基金管理有限公司（以下简称“本公司”或“本基金管理人”）基金从业人员

认购持有的基金份额总额为946.21份（含募集期利息结转的份额），占本基金总

份额的比例为0.0000946%。按照有关法律规定，本基金募集期间所发生的信息

披露费、会计师费、律师费以及其他费用由本基金管理人承担，不从基金资产中

列支。

八、基金合同的生效

根据《基金法》、《运作办法》等法律法规以及本基金基金合同、招募说明书

的有关规定，本基金本次募集符合有关条件，本基金管理人已向中国证监会办理

完毕基金备案手续，并于2017年3月10日获得中国证监会的书面确认，基金合

同自该日起生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

九、基金份额的申购、赎回与转换

（一）申购、赎回与转换场所

本基金的申购、赎回与转换将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由

基金管理人在本招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更

或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基

金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购、赎回

与转换。

若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资

人可以通过上述方式进行申购、赎回与转换，具体办法由基金管理人另行公告。

（二）申购、赎回与转换的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购、赎回与转换，具体办理时间为上海证

券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（基金销售机构另有规定的，

可在上述范围内规定具体的交易时间），但基金管理人根据法律法规、中国证监

会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回与转换时除外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业

务操作需要或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行

相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。

2、申购、赎回与转换开始日及业务办理时间

基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业

务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业

务办理时间在赎回开始公告中规定。

基金管理人自《基金合同》生效之日起不超过3个月开始办理转换，具体业

务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始、赎回开始时间或转换开始时间开始时间后，基金管理人应

在申购、赎回与转换开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在《基金合同》约定之外的日期或者时间办理基金份额的申

购、赎回或者转换。投资者在《基金合同》约定之外的日期或时间提出申购、赎

回或转换申请且经登记机构确认接受的，视为下一开放日的申购、赎回或转换申

请。

（三）申购、赎回与转换的原则

1、“确定价”原则，即申购、赎回与转换价格以每份基金份额净值为1.00

元的基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回与转换以份额

申请；

3、当日的申购、赎回与转换申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、投资者办理申购、赎回与转换等业务时应提交的文件和办理手续、办理

时间、处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的

具体规定为准；

5、投资人全部赎回其持有的本基金某类基金份额余额时，其该类份额对应

未支付收益将立即结清，并随赎回款项一起支付给投资人；若截至当日（含当日）

累计未支付收益为负值，则从投资人赎回基金款中扣除。投资人部分赎回某类基

金份额时，对应收益继续按照本招募说明书“十三、基金的收益与分配”部分规

定的原则进行处理；若累计未支付收益为负值且投资者该笔赎回完成后剩余的基

金份额按照1.00元人民币为基准计算的价值不足以弥补其该类份额的未付收益

负值，则赎回失败。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（四）申购、赎回与转换的程序

1、申购、赎回与转换的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购、赎回与转换的申请。

投资者提交赎回与转换申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份

额余额，且投资人在提交基金转换申请时，该基金销售机构必须同时销售转换转

出和转换转入基金，否则所提交的申购、赎回与转换申请无效。

2、申购、赎回与转换的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申

购成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在法律法规规定的期限内向基金份额持有

人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数

据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处

理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的

其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关

条款处理。

在办理基金转换业务时，基金转换费用由基金份额持有人承担。

3、申购、赎回与转换申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效、赎回与转换申请的当天作为申购、

赎回与转换申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交

易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）

及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购

不成功，则申购款项本金退还给投资人。

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间

进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

销售机构对申购、赎回与转换申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表

销售机构确实接收到申请。申购、赎回与转换的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生

的投资人任何损失由投资人自行承担。

（五）申购和赎回的数额限制

1、投资者通过基金管理人以外的销售机构或基金管理人的电子交易平台申

购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额为人民币0.01元。各销售机构

对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资

者通过直销机构（电子交易平台除外）申购本基金的，单笔最低申购金额为人民

币10万元。投资者当期分配的基金收益转购相应类别的基金份额时，不受最低

申购金额的限制。

2、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于

0.01份。各销售机构对赎回限额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

3、基金管理人有权规定单个投资人累计持有的基金份额上限和本基金的总

规模限额，并在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上

公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体规定请参见相关公告。

5、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条

件下暂停或者拒绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理人的公告为准。

6、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述1-4

规定的申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信

息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

（六）申购费用和赎回费用

1、本基金不收取申购费用和赎回费用。但在满足相关流动性风险管理要求

的前提下，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，基金管理人将对当日单

个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（超过

基金总份额1%的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基

金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情

形除外：

（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5

个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为

负时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，

且本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时。

2、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并

最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告。

（七）申购份额、赎回金额与转换份额的计算

本基金通过每日计算基金收益并分配的方式，使基金份额净值保持在人民币

1.00元，该基金份额净值即为基金申购与赎回价格。

1、本基金申购份额的计算

申购的有效份额为申购金额除以1.00元，有效份额单位为份。申购份额的

计算公式为：

申购份额＝申购金额/1.00

申购份额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或

损失由基金财产承担。

例二：某投资者投资1万元申购本基金A类基金份额，则其可得到的申购份

额计算如下：

申购份额＝10,000.00/1.00＝10,000.00份

2、本基金赎回金额的计算

（1）发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及

5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度

为负的情形，且当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%

时，对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎

回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管

理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。则赎回

金额的计算公式为：

1）全部赎回

投资者赎回所持的全部某类基金份额时，赎回金额的计算公式为：

赎回费用＝(赎回份额—T日本基金总份额×1%)×赎回价格×1%

赎回金额＝赎回份额×1.00+该份额对应的未付收益—赎回费用

例三：某投资者T日持有本基金A类基金份额2,000万份，T日全部赎回，

假定该日本基金总份额为50,000万份，对应的未付收益为1,500.50元，则其可

得到的赎回金额为：

赎回费用＝(20,000,000—500,000,000×1%)×1.00×1%＝150,000.00元

赎回金额=20,000,000×1.00+1,500.50—150,000.00=19,851,500.50元

2）部分赎回

投资者赎回所持的部分某类基金份额时，赎回金额的计算公式为：

赎回费用＝(赎回份额—T日本基金总份额×1%)×赎回价格×1%

赎回金额＝赎回份额×1.00—赎回费用

例四：某投资者T日持有本基金A类基金份额2,000万份，T日赎回1,000

万份，假定该日本基金总份额为50,000万份，对应的未付收益为1,500.50元，

则其可得到的赎回金额为：

赎回费用＝(10,000,000—500,000,000×1%)×1.00×1%＝50,000.00元

赎回金额=10,000,000×1.00—50,000.00=9,950,000.00元

（2）未发生本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以

及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离

度为负且当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%的情形，

或发生该情形但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最

大化的，则赎回金额的计算公式为：

1）全部赎回

投资者赎回所持的全部某类基金份额时，赎回金额的计算公式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00+该份额对应的未付收益

例三：某投资者T日持有本基金A类基金份额1万份，T日全部赎回，假定

该日本基金总份额为50,000万份，对应的未付收益为1.50元，则其可得到的赎

回金额为：

赎回金额＝10,000.00×1.00+1.50＝10,001.50元

2）部分赎回

投资者赎回部分所持的某类基金份额时，若赎回成功，其赎回金额的计算公

式为：

赎回金额＝赎回份额×1.00

例四：某投资者T日持有本基金A类基金份额1万份，当日赎回5,000份，

假定该日本基金总份额为50,000万份，对应的未付收益为0.75元，则其可得到

的赎回金额为：

赎回金额＝5,000.00×1.00＝5,000.00元

赎回金额的计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

赎回金额的计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的

收益或损失由基金财产承担。

3、基金转换份额的计算

基金转换的总费用包括转出基金的赎回费和申购补差费。

转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金赎回

费率

转出金额=转出份额×转出基金当日基金份额净值-转出基金赎回费

基金转换申购补差费按转入与转出基金之间申购费的差额计算收取，具体计

算公式如下：

基金转换申购补差费＝max[（转入基金的申购费－转出基金的申购费），0 ]，

即转入基金申购费减去转出基金申购费，如为负数则取0

转入金额=转出金额—基金转换申购补差费

转入份额=转入金额÷转入基金当日基金份额净值

转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

其中：

转入基金的申购费＝[转出金额-转出金额÷（1＋转入基金的申购费率）]

或转入基金固定收费金额

转出基金的申购费＝[转出金额-转出金额÷（1＋转出基金的申购费率）]

或转出基金固定收费金额

注1：转入份额的计算结果四舍五入，保留到小数点后两位，由此产生的误

差计入基金资产。

注2：本基金暂未开通后端收费模式的基金转换业务。

注3：关于转换费用的其他相关条款请详见公司网站的有关临时公告。

（八）申购、赎回与转换的登记

投资者T日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1日（含该日）

内为投资者办理权益登记手续。

投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1日（含该日）

内为投资者办理扣除权益的登记手续。

投资者转换基金成功后，基金注册与过户登记人在T+1工作日为投资人办理

转出基金权益的扣除以及转入基金的权益登记并同时办理相关注册与过户登记

手续，投资者于T+2工作日起（含该日）起可以赎回或转出该转入部分的基金份

额。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，

并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

（九）拒绝或暂停申购、转换转入的情形及处理方式

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购、转换转入申

请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作；

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值；

4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持有

人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的申购；

5、基金管理人认为接受某笔或某些申购、转换转入申请可能会影响或损害

现有基金份额持有人利益时；

6、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；

7、继续接受申请会使基金规模达到或超过基金管理人规定的总规模限额；

8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生

异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行；

9、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正

偏离度绝对值达到0.50%时；

10、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请；

11、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；

12、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

除第5、11项外，发生上述暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投

资者的申购申、转换转入请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登

暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项

本金将退还给投资人。在暂停申购、转换转入的情况消除时，基金管理人应及时

恢复申购业务的办理。

（十）暂停赎回、转换转入或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回、转换转入申请或延

缓支付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值；

4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形，为保护持有

人的利益，基金管理人可视情况暂停本基金的赎回；

5、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回；

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的技术保障等发生

异常情况导致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行；

7、基金管理人认为继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益时，

可暂停接受投资人的赎回申请；

8、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负

偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定终止基金合同的；

9、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项/对价或暂停接受基金赎回申请；

10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

项的，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人

应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第5项所述情

形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当

日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢

复赎回业务的办理并公告。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认

为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的

前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎

回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，

投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自

动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获

受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，

无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确

选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日

基金总份额的50%，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出50%的赎

回申请实施延期办理，而对该单个基金份额持有人50%以内（含50%）的赎回申

请与其他投资者的赎回申请按前述条款处理，具体见招募说明书或相关公告。

（3）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付

赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方

法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

4、单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额10%

的，基金管理人可以采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

介上刊登暂停公告。

2、上述暂停情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近1个估值日

的每万份基金净收益和7日年化收益率。

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行

发布重新开放的公告。

（十三）基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

（十四）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

人，或按法律法规或有权机关规定的方式处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十五）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十六）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

（十七）基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额

被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配

与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。

当基金份额处于冻结状态时，登记机构或其他机构有权拒绝该部分基金份额

的赎回、转出、非交易过户以及基金的转托管申请。

如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金管理人将制定和实施相应的业务规则。

（十八）基金份额的交易和转让

本基金的基金份额可以依法在证券交易所上市交易，或者依照法律法规规定

和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行转让，具体

规则由基金管理人另行规定，并在业务实施前依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介上公告。

（十九）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进

行补充和调整并提前公告。

十、基金的投资

（一）投资目标

在力求本金安全、确保资产流动性的基础上，追求超越业绩比较基准的投资

回报。

（二）投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金；期限

在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余

期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证

券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

（三）投资策略

本基金将根据市场情况和可投资品种的容量，在严谨深入的研究分析基础上，

综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用债券的信用评级、协议存款交易

对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，确定各类货币市场工具的配置比

例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产的安全性和流动性的基础上力争

为投资人创造稳定的收益。

1、整体资产配置策略

根据宏观经济指标（通货膨胀率、GDP增长率、货币供应量、就业率水平、

利率水平和市场预期、汇率等）、央行货币政策和市场资金供求状况，进行大势

研判、形成货币市场收益率曲线预期并据此确定组合的平均剩余期限和各期限品

种比例分布。比如，根据历史上我国短期资金市场利率的走势，在年初、年末资

金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时则按梯形策略

配置基金资产。

2、类属资产配置策略

根据各类货币市场工具的市场收益率水平（持有期收益率、到期收益率、票

面利率、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类别资产收益差异等）

和利差变化，确定优先配置的资产类别。同时，结合各类资产的流动性特征（市

场容量、平均日交易量、交易场所、机构投资者持有情况、回购抵押数量等），

决定组合中各类资产的配置比例。

3、个券选择策略

在个券选择层面，本基金将首先从安全性角度出发，优先选择央票、短期国

债等利率品种以回避信用风险。对于信用资质较高的信用类品种，本基金也可择

优配置。具体来说，基金管理人将通过“华安信用评级模型”对市场公开发行的所

有短期融资券、中期票据、企业债等信用债券进行独立的内部评级，形成2-5级

的内部评级结果，3级以上（含）为可投资范围。在具体券种的选择上，基金管

理人将在正确拟合收益率曲线的基础上，从合格的投资范围中找出收益率明显偏

高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因，判别出因市场因素导致真正低估

的个券进行重点关注。

对于含有回售条款的债券，本基金将仅买入距回售日不超过397天以内的

债券，并在回售日进行回售或在回售日前卖出。

4、流动性管理策略

在流动性优先的原则下，本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性

资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合

久期等方式保持较高的资产组合整体流动性。同时，基金管理人将密切关注基金

的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素，对投资组合的现金比

例进行结构化管理。此外，基金还可根据回购等具体投资品种的市场特性，采用

持续滚动投资等方式以提高基金资产的整体变现能力。

随着证券市场的发展和投资工具的丰富，本基金将在届时有效的法律法规的

框架内，制订相应的符合本基金投资目标的投资策略或对现有投资策略进行调整

更新，并在更新的招募说明书中予以披露。

（四）业绩比较基准

本基金业绩比较基准：人民币七天通知存款利率（税后）。

七天通知存款是一种不约定存期，支取时提前七天通知银行、约定支取日期

和金额即可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征，同时可获得高于活期

存款利息的收益。本基金作为货币市场基金，定位于现金管理工具，具有低风险、

收益稳定、高流动性的特征，在功能和特性上均与七天通知存款较为接近。同时，

七天通知存款利率还具有透明、权威的特点。因此，根据基金的投资目标、风险

收益及流动性特征，本基金选取同期人民币七天通知存款利率（税后）作为业绩

比较基准。

如果今后法律法规发生变化，或者证券市场中有其他代表性更强、更科学客

观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可依据维护基金份额持有人合

法权益的原则，在与基金托管人协商一致的情况下对业绩比较基准进行相应调整。

调整业绩比较基准须报中国证监会备案并及时公告，而无需基金份额持有人大会

审议。

（五）风险收益特征

本基金为货币市场基金，属于证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险

和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

（六）投资限制

1、本基金不得投资于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可转换债券、可交换债券；

（3）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

（4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调

整期的除外；

（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序。

法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

2、组合限制

基金的投资组合将遵循以下限制：

（1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不

得超过240天；

（2）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，合

计不得超过该证券的10%；

（3）本基金持有的同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作

为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、

中央银行票据、政策性金融债券除外；

（4）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的

30%，但投资于有存款期限、但根据协议可提前支取的银行存款，不受此限；

（5）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业

存单，合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一

商业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，

中国证监会规定的特殊品种除外；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支

持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金管理人管理的全部

基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券

合计规模的10%；本基金应投资于信用级别评级为AAA级以上（含AAA级）

的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合

投资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（7）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交

易日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得超过基金资

产净值的20%；

（8）基金总资产不得超过基金净资产的百分之一百四十；

（9）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资

产净值的比例合计不得低于5%；

（10）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个

交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

（11）本基金持有的到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等

流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

（12）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存

款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的

10%；

（13）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过

120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

（14）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%

时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过

180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易

日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

（15）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金

资产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净

值的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认

定的其他品种；

（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不

符合本条所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范

围保持一致；

（18）中国证监会规定的其他比例限制。

除上述第（9）、（16）、（17）条外，因市场波动、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在

10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监管

部门另有规定时，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同

的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定

为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再

受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。

3、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，符合中国

证监会的规定，并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，

并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交

易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基

金投资不再受相关限制。

（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

（八）基金投资组合报告（未经审计）

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈

述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2023年10月20

日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容

不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2023年9月30日。

1报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

1 固定收益投资 32,415,784,012.74 52.27

其中：债券 32,415,784,012.74 52.27

资产支持证券 - -

2 买入返售金融资产 11,967,786,353.62 19.30

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

3 银行存款和结算备付金合计 17,335,233,750.07 27.95

4 其他资产 298,232,201.72 0.48

5 合计 62,017,036,318.15 100.00

2报告期债券回购融资情况

序号 项目 占基金资产净值比例（％）

1 报告期内债券回购融资余额 4.21

其中：买断式回购融资 -

序号 项目 金额 占基金资产净值比例（％）

2 报告期末债券回购融资余额 7,994,183,729.33 14.80

其中：买断式回购融资 - -

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资

产净值比例的简单平均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明

无。

3基金投资组合平均剩余期限

3.1投资组合平均剩余期限基本情况

项目 天数

报告期末投资组合平均剩余期限 79

报告期内投资组合平均剩余期限最高值 87

报告期内投资组合平均剩余期限最低值 53

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

本基金本报告期内不存在投资组合平均剩余期限超过120天情况。

3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资产净值的比例（%） 各期限负债占基金资产净值的比例（％）

1 30天以内 23.29 14.80

其中：剩余存续期超过 - -

397天的浮动利率债

2 30天（含）—60天 11.85 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 0.91 -

3 60天（含）—90天 46.88 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

4 90天（含）—120天 7.98 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

5 120天（含）—397天（含） 23.91 -

其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 - -

合计 113.91 14.80

4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明

在本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余存续期未超过240天。

5报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例(％)

1 国家债券 - -

2 央行票据 - -

3 金融债券 5,701,989,875.75 10.56

其中：政策性金融债 5,634,743,265.39 10.43

4 企业债券 1,953,908,264.39 3.62

5 企业短期融资券 6,439,926,105.44 11.92

6 中期票据 2,499,605,276.72 4.63

7 同业存单 15,820,354,490.44 29.29

8 其他 - -

9 合计 32,415,784,012.74 60.02

10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 490,515,988.71 0.91

6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（％）

1 112315395 23民生银行CD395 28,000,000 2,785,342,777.71 5.16

2 210213 21国开13 26,700,000 2,684,368,327.67 4.97

3 210409 21农发09 13,400,000 1,345,216,997.99 2.49

4 112303158 23农业银行CD158 10,000,000 998,939,598.34 1.85

5 112308218 23中信银行CD218 10,000,000 994,789,192.16 1.84

6 112309179 23浦发银行CD179 10,000,000 994,788,120.14 1.84

7 112320188 23广发银行CD188 10,000,000 994,788,120.14 1.84

8 112317112 23光大银行CD112 10,000,000 985,490,468.09 1.82

9 112310149 23兴业银行CD149 8,500,000 837,556,331.90 1.55

10 112321203 23渤海银行CD203 8,000,000 796,793,435.38 1.48

7 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目 偏离情况

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数 0次

报告期内偏离度的最高值 0.0654%

报告期内偏离度的最低值 -0.0260%

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0422%

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

无。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明

无。

8报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投

资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

9投资组合报告附注

9.1基金计价方法说明

本基金计价采用摊余成本法，即计价对象以买入成本列示，按票面利率或商

定利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余期限内按照实际利率法每日计提

收益。

本基金通过每日分红使基金份额资产净值维持在1.00元。

9.2 2023年2月16日，民生银行因小微企业贷款风险分类不准确、小微企业贷

款资金被挪用于房地产领域等违法违规事项，被中国银行保险监督管理委员会

（银保监罚决字〔2023〕2号）给予对民生银行总行罚款6670万元，没收违法

所得2.462万元，对民生银行分支机构罚款2300万元，共计罚款8970万元，没

收违法所得2.462万元的行政处罚。2023年8月2日，民生银行因规避委托贷款

监管，违规利用委托债权投资业务向企业融资等违法违规事项，被国家金融监督

管理总局（金罚决字〔2023〕7号）给予罚款合计4780万元的行政处罚。

2023年8月15日，农业银行因农户贷款发放后流入房地产企业、农村个人生产

经营贷款贷后管理不到位等违法违规行为，被国家金融监督管理总局（金罚决字

〔2023〕8号）没收违法所得并处罚款合计4420.184584万元，其中，对总行罚

款1760.092292万元，没收违法所得60.092292万元，对分支机构罚款2600万元。

2023年8月3日，广发银行因小微企业划型不准确、违规发放房地产贷款等违

法违规事项，被国家金融监督管理总局（金罚决字〔2023〕5号）给予罚款合计

2340万元的行政处罚，其中，总行550万元，分支机构1790万元。

2023年2月16日，渤海银行因小微企业贷款风险分类不准确、小微企业贷款资

金被挪用于购买理财产品等违法违规事项，被中国银行保险监督管理委员会（银

保监罚决字〔2023〕8号）给予对总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万

元，合计罚款1660万元的行政处罚。2023年2月17日，渤海银行因风险加权

资产计算不准确、流动性风险指标计算不准确等违法违规事项，被中国银行保险

监督管理委员会（银保监罚决字〔2023〕21号）给予罚款860万元的行政处罚。

2023年2月28日，渤海银行因违反存款准备金管理规定、违反账户管理规定等

违法违规事项，被中国人民银行（银罚决字〔2023〕16号）给予警告，没收违

法所得106.98706万元，并处罚款1589.486898万元。

本基金投资上述证券的投资决策程序符合公司投资制度的规定。

报告期内，本基金投资的前十名其他证券的发行主体没有被监管部门立案调查的，

也没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

9.3其他资产构成

序号 名称 金额(元)

1 存出保证金 126,897.51

2 应收证券清算款 51,955,200.00

3 应收利息 -

4 应收申购款 246,150,104.21

5 其他应收款 -

6 待摊费用 -

7 其他 -

8 合计 298,232,201.72

十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

下述基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，计入费用后实

际收益水平要低于所列数字。

（一）基金净值表现

历史各时间段基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较

（截止时间2023年6月30日）

1、华安现金宝货币A

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

自2017-3-10 （合同生效日）至2017-12-31 3.3380% 0.0019% 1.0985% 0.0000% 2.2395% 0.0019%

2018-1-1至2018-12-31 3.4641% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 2.1141% 0.0020%

2019-1-1至2019-12-31 2.5411% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.1911% 0.0008%

2020-1-1至2020-12-31 2.1596% 0.0011% 1.3537% 0.0000% 0.8059% 0.0011%

2021-1-1至2021-12-31 2.2040% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 0.8540% 0.0009%

2022-1-1至 1.7274% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.3774% 0.0010%

2022-12-31

2023-1-1至2023-6-30 0.9969% 0.0011% 0.6695% 0.0000% 0.3274% 0.0011%

2、华安现金宝货币B

阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

自2017-3-10 （合同生效日）至2017-12-31 3.5419% 0.0019% 1.0985% 0.0000% 2.4434% 0.0019%

2018-1-1至2018-12-31 3.7112% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 2.3612% 0.0020%

2019-1-1至2019-12-31 2.7868% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.4368% 0.0008%

2020-1-1至2020-12-31 2.4047% 0.0011% 1.3537% 0.0000% 1.0510% 0.0011%

2021-1-1至2021-12-31 2.4494% 0.0009% 1.3500% 0.0000% 1.0994% 0.0009%

2022-1-1至2022-12-31 1.9719% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.6219% 0.0010%

2023-1-1至2023-6-30 1.1170% 0.0011% 0.6695% 0.0000% 0.4475% 0.0011%

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

十二、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购

款及其他资产的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

十三、基金资产的估值

（一）估值目的

基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值。

（二）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露每万份基金净收益、7日年化收益率的非交易日。

（三）估值对象

基金所拥有的各类证券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

（四）估值方法

1、本基金估值采用“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面

利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进

行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价

计算基金资产净值。

2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易

市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀释

和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估值

对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值与

“影子定价”确定的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理人

应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值达

到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值

调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险准

备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。当

负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值估

值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者履行适当程序后采取暂停接受

所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

4、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值、每万份基金净收益、7日年化收益率计

算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管

理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分

讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对每万份基金净收益、7日年

化收益率的计算结果对外予以公布。

（五）估值程序

1、每万份基金净收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益，精

确到小数点后第4位，小数点后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7日

（含节假日）收益所折算的年资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后

第4位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外公

布。

（六）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当基金资产的计价导致每万份基金净收益小数点后4位以内

（含第4位）或7日年化收益率百分号内小数点后3位以内（含第3位）发生差

错时，视为估值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金估值错误处理的方法如下：

（1）基金估值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管

人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理人

应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

（七）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停估值；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（八）基金净值的确认

基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率由基金管理人负责计算，

基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基

金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率并发送给基金托管人。基金托

管人复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定予以公布。

（九）特殊情况的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误，

或国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取

必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估

值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应

当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

十四、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。

（二）收益分配原则

本基金收益分配应遵循下列原则：

1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权；

2、本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；

3、本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金净收益为基准，为投资人

每日计算当日收益并分配（该收益会计确认为实收基金，参与下一日的收益分配）。

通常情况下，本基金的收益支付方式为按日支付，对于目前暂不支持按日支付的

销售机构，仍保留按月支付的方式。不论何种支付方式，当日收益均参与下一日

的收益分配，不影响基金持有人的实际获得的投资收益。投资人当日收益分配的

计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按去尾原则处理；

4、本基金根据每日收益情况，将当日收益全部分配，若当日净收益大于零

时，为投资人记正收益；若当日净收益小于零时，为投资人记负收益；若当日净

收益等于零时，当日投资人不记收益；

5、本基金收益支付只采用红利再投资（即红利转基金份额）方式，投资人

可通过赎回基金份额获得现金收益。投资人在收益支付时，若当期累计分配的净

收益大于零，则增加投资人基金份额；若当期累计分配的净收益等于零，则保持

投资人基金份额不变；基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于零，

若当期累计分配的净收益小于零，缩减投资人基金份额；

6、当日申购的基金份额自下一个工作日起，享有基金的收益分配权益；当

日赎回的基金份额自下一个工作日起，不享有基金的收益分配权益；

7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

在对持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人、登记机构可对基金

收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。

（三）收益分配方案

本基金按日计算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

（四）收益分配的时间和程序

本基金每日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每万份基金净收益

和7日年化收益率。若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日，披露节

假日期间的每万份基金净收益和节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日

后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。经中国证监会同意，可以

适当延迟计算或公告。法律法规另有规定的，从其规定。

（五）本基金每万份基金净收益及7日年化收益率的计算见本招募说明书的

第十六部分。

十五、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、基金的开户费用、账户维护费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，

法律法规另有规定时从其规定。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内、按照指定的账

户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、

休息日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计

算方法如下：

H＝E×0.05%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人根据

与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内从基金财产中一

次性支取，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日或不

可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延。

3、基金销售服务费

本基金A类基金份额的年销售服务费率为0.25%，B类基金份额的年销售服

务费率为0.01%。两类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同，具体如下：

H＝E×年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人

根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初5个工作日内从基金财产

中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息

日或不可抗力致使无法按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。

除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，根据有关法规及相应协议

规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

（四）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整

基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管

费率和基金销售服务费率。降低基金管理费率、基金托管费率和基金销售服务费

率，无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须依照《信息披露办法》的有

关规定于新的费率实施前在指定媒介上刊登公告。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规

执行。

十六、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以托管协议约定方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货

相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审

计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

十七、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的规定发生变化时，

本基金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人

大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组

织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、

完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网

站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合

同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基

金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中

文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币

元。

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确

基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投

资者重大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，

说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披

露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息

发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载

在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新

一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金

运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供

简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大

变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指

定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，

基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品

资料概要。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

3、基金合同生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金

合同》生效公告。

4、每万份基金净收益和7日年化收益率公告

（1）本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基

金管理人将至少每周在指定网站披露一次每万份基金净收益和7日年化收益率；

每万份基金净收益和7日年化收益率的计算方法如下：

日每万份基金净收益＝当日该类基金份额的净收益/当日该类基金份额总额

×10000

7日年化收益率（%）=

其中，Ri为最近第i个自然日(包括计算当日)的每万份基金净收益。

每万份基金净收益采用四舍五入法保留至小数点后第4位，7日年化收益率

采用四舍五入法保留至百分号内小数点后第3位，如不足7日，则采取上述公式

类似计算。

（2）在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个

开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的每

万份基金净收益和7日年化收益率。

（3）基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站

披露半年度和年度最后一日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

5、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年

度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年

度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所

审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将

中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中

期报告或者年度报告。

报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的

情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、

年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资

者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特

有风险。中国证监会认定的特殊情形除外。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资

产情况及其流动性风险分析等。

本基金应当在年度报告、中期报告中，至少披露报告期末基金前10名份额

持有人的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。

6、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规

定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生

重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）《基金合同》终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式；

（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师

事务所；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值

等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制

人；

（8）基金募集期延长；

（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部

门负责人发生变动；

（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理

人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百

分之三十；

（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受

到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托

管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证

券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

（14）基金收益分配事项，但基金合同另有约定的除外；

（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计

提方式和费率发生变更；

（16）基金资产净值估值错误达基金资产净值百分之零点五；

（17）本基金开始办理申购、赎回；

（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；

（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（21）本基金变更份额类别设置；

（22）基金推出新业务或服务；

（23）本基金与其他基金合并；

（24）当“摊余成本法”计算的基金资产净值与“影子定价”确定的基金资

产净值的偏离度绝对值达到或超过0.5%的情形；

（25）本基金遇到极端风险情形，基金管理人及其股东使用固有资金从本基

金购买相关金融工具；

（26）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资人赎回等重大事项

时；

（27）本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存

单；

（28）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。

7、澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消

息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金

份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，

并将有关情况立即报告中国证监会。

8、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

9、清算报告

基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基

金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定

网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

10、中国证监会规定的其他信息

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及

高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约

定，对基金管理人编制的基金资产净值、每万份基金净收益、7日年化收益率、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披

露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的

基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要

在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且

在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资

者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基

金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中

国证监会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产

中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10

年。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟信息披露的情形

1、基金投资所涉及的交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、出现基金管理人认为属于会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的

紧急事故的任何情况时；

4、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商一

致暂停估值的；

5、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

（九）法律法规或中国证监会对信息披露另有规定的，从其规定。

十八、风险揭示

（一）市场风险

1、政策风险

因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）或

证券市场监管政策发生变化，导致市场波动而产生风险。

2、经济周期风险

经济周期的波动会影响到证券市场走势和市场资金面状况，导致本基金投资

品种的价格发生波动，从而给基金资产和收益带来风险。

3、利率风险

由于利率变动而导致证券价格和利息损失的风险，具体包括价格风险和再投

资风险。价格风险指市场利率波动引起债券及货币市场工具的价格和收益率不利

变动的风险；再投资风险指利率变化给固定收益证券利息收入及到期本金再投资

收益所带来的不确定性。本基金主要投资于银行存款、债券逆回购、短期融资券、

超短期融资券等货币市场工具，由于期限较短，利率风险主要来自于再投资风险：

当利率处于下降通道时，基金从投资的银行存款、固定收益证券或债券逆回购处

获得的利息收入或到期本金进行再投资所得的收益率将不断走低，从而对基金收

益造成不利影响。

4、购买力风险

基金投资的目的是基金资产的保值增值，但通货膨胀会侵蚀基金投资于证券

所获得的收益，从而使基金的实际收益下降，影响基金投资目标的实现。

（二）信用风险

基金所投债券、票据或短期融资券等证券的发行人未能履行约定义务按时足

额还本付息、导致基金资产损失和收益变化的风险。此外，本基金在投资银行存

款、银行间市场债券逆回购等投资品种时需要引入交易对手方，故信用风险也包

括交易对手方在交收过程中发生违约而导致基金资产损失和收益变化的风险。信

用风险的主要表现形式包括：发行人或交易对手方信用评级发生变化、违约、拒

绝支付到期本息等。

（三）流动性风险

本基金面临的流动性风险主要表现在两个方面：一是基金建仓困难、或建仓

成本很高，从而给基金净值带来不利影响；二是基金资产不能迅速变现、或变现

成本很高，从而导致基金无法应付投资者大额赎回或因投资者大额赎回使基金净

值大幅下跌等。造成这些风险的主要原因有两点：一是市场流动性不足，货币工

具交投不活跃、成交匮乏；二是短期内大额申购或赎回资金进出，给基金头寸进

而基础工具市场造成冲击。本基金为货币市场基金，作为一种重要的现金管理工

具，不可避免会面临投资者的频繁申赎；另一方面，货币基金特有的摊余成本估

值法和基金份额净值保持为1元的特性使得一旦基础工具市场大幅下跌，理性的

投资者必然加速赎回（虽然“影子定价”可以在一定范围内缓解这一风险，但并

不能从根本上解决问题）。因此，本基金面临比其他类型基金更大的流动性风险。

（1）基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”

章节。

（2）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

1）基金合同约定：“本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，

包括：现金；期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、

同业存单；剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工

具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性

的货币市场工具”，从投资范围上看基金资产流动性良好；

2）从投资策略来看，本基金“本基金将根据市场情况和可投资品种的容量，

在严谨深入的研究分析基础上，综合考量宏观经济形势、市场资金面走向、信用

债券的信用评级、协议存款交易对手的信用资质以及各类资产的收益率水平等，

确定各类货币市场工具的配置比例并进行积极的投资组合管理，在保证基金资产

的安全性和流动性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。”

3）从投资限制上看，基金合同约定：“本基金主动投资于流动性受限资产的

市值合计不得超过基金资产净值的10%”；本基金流动性受限资产的比例设置符

合《流动性风险管理规定》。

综上所述，本基金拟投资市场、投资策略及资产的流动性来看，流动性风险

相对可控。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当基金份额出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管

人协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应

对流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于：

1）暂停接受赎回申请；

2）延缓支付赎回款项；

3）延期办理；

4）中国证监会认可的其他措施。

具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十一）巨

额赎回的情形及处理方式”的相关内容。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可

依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申

请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包

括但不限于：

1）暂停接受赎回申请

具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂停

赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。

2）延缓支付赎回款项或延期办理

上述具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十一）

巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。

3）收取强制赎回费

上述具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（六）

申购费用和赎回费用”的相关内容。

4）暂停基金估值

当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申

购赎回申请的措施。

5）中国证监会认定的其他措施。

（四）本基金特有风险

1、收益分配风险

（1）正常情况下，本基金采用摊余成本法估值，收益每日分配使基金份额

净值保持为1.00元，但这并不意味着本基金不会出现亏损，投资者购买本基金

并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，本基金在极端情况下仍

然可能出现负收益。由于负收益在投资者全额赎回时予以结清，因此投资者面临

着极端情况下无法按1元面值获得偿付、即实质亏损的风险。

（2）投资者当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按

去尾原则处理。由于本基金最低认/申购金额为0.01元，因此，持有份额过少的

投资人可能因上述处理方式而无法获得投资收益。

2、基金合同终止的风险

若连续60个工作日基金资产净值低于5000万元或基金份额持有人数量不满

200人，基金管理人将直接终止基金合同，而无需召开基金份额持有人大会审议。

因此，投资者面临基金合同强制终止的风险。

（五）运作风险

1、管理风险

在基金运作过程中，基金管理人的知识、经验、态度、能力、技巧等会影响

其对信息的获取和对经济形势、市场走势和证券价值的判断，从而影响本基金的

投资有效性和收益水平。长期来看，基金管理人的管理水平、管理手段和管理技

术等均可能对基金的收益水平造成影响。

2、技术风险

当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情

况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系

统无法正常显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。

3、道德风险

由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险，如内幕交易、欺诈、舞弊

等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投

资人利益。

4、合规风险

由于操作疏忽、制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作

违反相关规定的风险。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资

产配置、类属配置不符合基金合同的要求；也可能表现在个券的选择不符合本基

金的投资风格和投资目标等。

（六）其它风险

战争、自然灾害等不可抗力的出现，将会严重影响证券市场的运行或使基金

管理人、基金托管人、基金服务机构无法正常工作，从而使基金资产面临损失风

险。此外，金融市场危机、行业竞争、代理商违约等超出基金管理人自身直接控

制能力之外的风险因素，也可能导致基金或者基金份额持有人利益受损。

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大

会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份

额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，

并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议报中国证监会备案，

自决议生效后方可执行，并自决议生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定

在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新

基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内

成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行

基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托

管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指

定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算

报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

（八）基金的合并

本基金与其他基金合并，应当按照法律法规规定的程序进行。

二十、基金合同的内容摘要

基金合同的内容摘要详见附件一。

二十一、基金托管协议的内容摘要

基金托管协议的内容摘要详见附件二。

二十二、对基金投资人的服务

本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人

的需要和市场的变化，适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下：

（一）投资人对账单服务

本公司对有纸质版对账单需求的客户可提供账单邮寄服务；每月向定制电子

对账单服务的基金份额持有人发送电子对账单。

（二）数字服务部电话服务

数字服务部提供7X24小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金产

品与服务等信息的自助查询。

数字服务部人工座席在交易日提供人工服务，基金投资人可以通过客服热线

获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。

（三）网络在线服务

投资人可以通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中的

各种问题进行咨询互动或留言。

（四）信息定制服务

投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录本公司网站定

制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。

（五）投诉受理服务

投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客服

电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司将在收到投诉之

日起3个工作日作出处理回复，情况复杂的，可以延长处理期限，但延长期限不

得超过20日，并及时告知投诉人延长期限及理由。

（六）网站交易服务

依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《业务规则》的规定，本公司

可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。具体业务规则详见基

金管理人网站说明。

（七）基金管理人客户服务联系方式

客户服务热线：40088-50099（免长途话费）

公司网址：www.huaan.com.cn

电子信箱：fuwu@huaan.com.cn,service@huaan.com.cn

服务地址：上海市浦东新区浦东南路360号新上海国际大厦37层

邮政编码：200120

（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管

理人客户服务热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。请确

保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

二十三、其他应披露事项

1.最近三年基金管理人、基金托管人及其高级管理人员没有受到过中国证监

会及工商、财税等有关机关的处罚。

2.本期公告事项

序号 公告事项 信息披露媒介名称 披露日期

1 华安现金宝货币市场基金更新的招募说明书(2023年第2号) 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-03-03

2 华安现金宝货币市场基金（华安现金宝货币A）基金产品资料概要更新 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-03-03

3 华安现金宝货币市场基金（华安现金宝货币B）基金产品资料概要更新 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-03-03

4 华安现金宝货币市场基金2022年年度报告 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-03-30

5 华安现金宝货币市场基金2023年第1季度报告 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-04-21

6 关于华安现金宝货币市场基金B类份额暂停大额申购、大额转换转入及大额定期定额投资的公告 《证券时报》、中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-06-01

7 华安现金宝货币市场基金2023年第2季度报告 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-07-20

8 华安基金管理有限公司关于公司固有资金投资旗下公募基金相关事宜的公告 《证券时报》、中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-08-22

9 华安现金宝货币市场基金2023年中期报告 中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-08-30

10 关于终止南京途牛基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 《证券时报》、中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-08-31

11 关于终止凤凰金信（海口）基金销售有限公司办理本公司旗下基金销售业务的公告 《证券时报》、中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-09-01

12 华安现金宝货币市场基金2023年第3季度报告 中国证监会基金电子披露网站和公司 2023-10-24

网站

13 华安基金管理有限公司关于公司固有资金投资公募基金相关事宜的公告 《证券时报》、中国证监会基金电子披露网站和公司网站 2023-11-10

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，可在

合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

二十五、备查文件

（一）备查文件

1、中国证监会准予华安现金宝货币市场基金募集注册的文件

2、《华安现金宝货币市场基金基金合同》

3、《华安现金宝货币市场基金托管协议》

4、关于申请募集华安现金宝货币市场基金之法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

（二）存放地点：除第6项在基金托管人处外，其余文件均在基金管理人的

住所。

（三）查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。

华安基金管理有限公司

二〇二三年十二月十八日

附件一：基金合同内容摘要

（一）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

1、基金份额持有人的权利、义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权

利包括但不限于：

1）分享基金财产收益；

2）参与分配清算后的剩余基金财产；

3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权；

6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

7）监督基金管理人的投资运作；

8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁；

9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义

务包括但不限于：

1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价

值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

限责任；

6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

2、基金管理人的权利、义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包

括但不限于：

1）依法募集资金；

2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并

管理基金财产；

3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

的其他费用；

4）销售基金份额；

5）按照规定召集基金份额持有人大会；

6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，

并采取必要措施保护基金投资者的利益；

7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费用；

10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；

12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；

14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供

服务的外部机构；

15）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、转托管、非交易过户、定期定额投资等方面的业务规则，在法律法规

和本基金合同规定的范围内决定和调整基金的除调高管理费率、托管费率和销售

服务费率之外的相关费率结构和收费方式；

16）在不违反法律法规和监管规定且对基金份额持有人利益无实质不利影响

的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易清算等款项，代表基金份额持有人以

基金资产作为抵押进行融资；

17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包

括但不限于：

1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2）办理基金备案手续；

3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理，分别记账，进行证券投资；

6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

7）依法接受基金托管人的监督；

8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告每万份基金净收益和7

日年化收益率；

9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不

向他人泄露；

13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益；

14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料15年以上；

17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任；

23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26）建立并保存基金份额持有人名册；

27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

3、基金托管人的权利、义务

（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包

括但不限于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保

管基金财产；

2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

的其他费用；

3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情

形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清

算；

5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包

括但不限于：

1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基

金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，

保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，不得

利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户，按

照《基金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理

清算、交割事宜；

7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，审计、法律等外部专

业顾问提供的除外；

8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益和7日

年化收益率；

9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规

定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还

应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；

12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

回款项；

15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16）按照法律法规、《基金合同》和《托管协议》的规定监督基金管理人的

投资运作；

17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配；

18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行监管机构，并通知基金管理人；

19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责

任不因其退任而免除；

20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益

向基金管理人追偿；

21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。

1、召开事由

（1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

1）终止《基金合同》，但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外；

2）更换基金管理人；

3）更换基金托管人；

4）转换基金运作方式，但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除

外；

5）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费，但法律法规或

中国证监会要求提高该等报酬标准或销售服务费的除外；

6）变更基金类别；

7）本基金与其他基金的合并，但法律法规、中国证监会和基金合同另有规

定的除外；

8）变更基金投资目标、范围或策略，但法律法规、中国证监会和基金合同

另有规定的除外；

9）变更基金份额持有人大会程序，但法律法规、中国证监会和基金合同另

有规定的除外；

10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

11）单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%）基金份额的基金份额持

有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会；

12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

有人大会的事项。

（2）以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份

额持有人大会：

1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；

2）法律法规要求增加的基金费用的收取；

3）在不违反法律法规规定且对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的

情况下，增加、减少或调整本基金的基金份额类别设置，调低基金的销售服务费

率或变更收费方式；

4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

6）连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值

低于5000万元的，基金管理人直接终止本基金合同；

7）在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，本基金在法律法

规规定或中国证监会许可的范围内推出新业务或服务；

8）在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人、登

记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围内调整有关基金

认购、申购、赎回、转换、转托管、基金交易、非交易过户、定期定额投资、收

益分配等业务规则；

9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他

情形。

2、会议召集人及召集方式

（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由

基金管理人召集。

（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理

人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，

并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当

由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理

人，基金管理人应当配合。

（4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金

份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人

应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金

份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之

日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

（5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代

表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30

日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基

金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和

权益登记日。

3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定媒介

公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

1）会议召开的时间、地点和会议形式；

2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点；

5）会务常设联系人姓名及联系电话；

6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

7）召集人需要通知的其他事项。

（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通

知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其

联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对

表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理

人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另

行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基

金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意

见的计票效力。

4、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会、通讯开会及法律法规、中国证监会允

许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委

派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额

持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场

开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》

和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总

份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月

以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的

基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基

金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书

面形式或大会公告载明的其他方式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。

通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续

公布相关提示性公告；

2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则

为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管

人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议

通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通

知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；

3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有

的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基

金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召

集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以

上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决

意见；

4）上述第3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代

理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合

法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

（3）在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持

有人也可以采用网络、电话等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合

的方式进行表决，会议程序比照现场开会和通讯开会的程序进行；或者采用网络、

电话等其他非书面方式授权他人代为出席会议并表决。

5、议事内容与程序

（1）议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

（2）议事程序

1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公

布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决

截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证

机关监督下形成决议。

6、表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第（2）项所规定

的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所

持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除《基金合同》另有约

定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、

与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面

符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视

为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

7、计票

（1）现场开会

1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金

份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金

份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理

人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后

宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。

基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。

3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新

清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结

果。

4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的，不影响计票的效力。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进

行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

8、生效与公告

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效，召集人应当自通过之日

起五日内向中国证监会备案。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容

被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对

本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

（三）基金合同解除和终止的事由、程序

1、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

（1）基金份额持有人大会决定终止的；

（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、

新基金托管人承接的；

（3）《基金合同》约定的其他情形；

（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

2、基金财产的清算

（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日

内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进

行基金清算。

（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金

托管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会

指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清

理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

（4）基金财产清算程序：

1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

3）对基金财产进行估值和变现；

4）制作清算报告；

5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

7）对基金剩余财产进行分配。

（5）基金财产清算的期限为6个月。

3、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费

用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

4、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

5、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小

组进行公告。

6、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

（四）争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会

当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性的并对各

方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责

地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

（五）基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构

的办公场所和营业场所查阅。

附件二：托管协议内容摘要

（一）托管协议当事人

1、基金管理人

名称：华安基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31-32层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号国金中心二期31-32

层

法定代表人：朱学华

成立时间：1998年6月4日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20号

经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的

其他业务。

注册资本：1.5亿元

组织形式：有限责任公司

存续期间：持续经营

2、基金托管人

名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）

住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）

法定代表人：任德奇

成立时间：1987年3月30日

批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民

银行银发[1987]40号文

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]25号

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买

卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；

提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业

监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。

注册资本：742.62亿元人民币

组织形式：股份有限公司

存续期间：持续经营

（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，

对基金的投资范围、投资对象进行监督。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：现金、期限

在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余

期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证

券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金托管人对基金管理人业务进行监督和核查的义务自基金合同生效日起

开始履行。

（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，

对基金投资、融资比例进行监督。

根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：

1）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天，平均剩余存续期不得

超过240天；

2）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，合计

不得超过该证券的10%；

3）本基金持有的同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为

原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%，国债、中

央银行票据、政策性金融债券除外；

4）本基金投资于有固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，

但投资于有存款期限、但根据协议可提前支取的银行存款，不受此限；

5）本基金投资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存

单，合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管人资格的同一商

业银行的银行存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；

6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%，

中国证监会规定的特殊品种除外；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支

持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；本基金管理人管理的全部

基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券

合计规模的10%；本基金应投资于信用级别评级为AAA级以上（含AAA级）的

资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投

资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

7）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易

日累计赎回30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额不得超过基金资产

净值的20%；

8）基金总资产不得超过基金净资产的百分之一百四十；

9）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产

净值的比例合计不得低于5%；

10）本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交

易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；

11）本基金持有的到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流

动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；

12）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资于同一商业银行的银行存款

及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%；

13）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超过120

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%；

14）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180

天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日

内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%；

15）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资

产净值的比例合计不得超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值

的比例合计不得超过2%；前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、

银行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认

定的其他品种；

16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

10%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

本条所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；

18）中国证监会规定的其他比例限制。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约

定。除上述第9）、16）、17）条外，因市场波动、基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人应当

在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或监

管部门另有规定时，从其规定。如果法律法规或监管部门对上述投资比例限制进

行变更的，以变更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制规定，且适

用于本基金，则本基金不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有

人大会审议。

基金托管人依照上述规定对本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。

（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对

基金投资禁止行为进行监督。

1）本基金不得投资于以下金融工具：

a.股票；

b.可转换债券、可交换债券；

c.信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；

d.以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整

期的除外；

e.中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的，应当经基金管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同

意，并作为重大事项履行信息披露程序。

法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制。

2）为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活

动：

a.承销证券；

b.违反规定向他人贷款或者提供担保；

c.从事承担无限责任的投资；

d.买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外；

e.向本基金的基金管理人、基金托管人出资；

f.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

g.依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循持有

人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，符合中国证监会的

规定，并履行披露义务。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三

分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进

行审查。

法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于本基金，则本基金可不

受上述规定的限制。

（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对

基金管理人参与银行间债券市场进行监督。

1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管

理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易

对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。

基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。

基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管

人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交

易，仍应按照协议进行结算。

2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，

由于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。

（5）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对

基金管理人选择存款银行进行监督。

基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的

约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托

管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。

本基金投资银行存款应符合如下规定：

1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金

银行存款业务账目及核算的真实、准确。

2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另行

签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与执

行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、

保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有

人的合法权益。

3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核

相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等

的各项规定。

（6）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对

基金管理人投资中期票据进行监督。

1）基金投资中期票据应遵守有关法律法规的规定，并与资产托管人签订《基

金投资中期票据风险控制补充协议》。

2）基金管理人应将经董事会批准的相关投资决策流程、风险控制制度以及

基金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给资产托管人，资产托管人对资

产管理人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情

况进行监督。

如果基金管理人确定基金投资中期票据，应根据《托管协议》及相关补充协

议的约定向资产托管人提供其托管基金拟购买中期票据的数量和价格、应划付的

金额等执行指令所需相关信息，并保证上述信息的真实、准确、完整。

基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，如果基金托管人

认为上述资料可能导致基金投资出现风险,有权要求基金管理人在投资中期票据

前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明,并保留查看基金管理人风险管

理部门就基金投资中期票据出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则,基金

托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托

管人不承担任何责任,并有权报告中国证监会。

如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。

如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。

（7）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对

基金投资其他方面进行监督。

2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产

净值计算、每万份基金净收益和7日年化收益率计算、应收资金到账、基金费用

开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金

业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将

不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，

并有权在发现后报告中国证监会。

3、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内

答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要求

需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料

和制度等。

基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及其

他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基金管

理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式向基金

托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在限期

内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理

人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有权报告中国

证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金管理人在限期内纠正。

基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或

者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中

国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法

规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人，

并及时向中国证监会报告。

（三）基金管理人对基金托管人的业务核查

根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理人

对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管人

是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管账户，

是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值、每万份基金净收益及7

日年化收益率，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规规定和《基

金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金托

管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金

管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。

基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基

金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式通知基金托

管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理

人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托

管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金

管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向中国证监会报送基金

监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

通知基金托管人在限期内纠正。

（四）基金财产的保管

1、基金财产保管的原则

（1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行

运用、处分、分配基金的任何资产。

（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

（3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管

账户。

（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的

其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整和独

立。

（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，

应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金

资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施

进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的

损失，基金托管人对此不承担任何责任，但基金托管人应对此予以必要的协助配

合。

（6）除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托

管基金财产。

2、基金募集资产的验证

基金募集期满或基金提前结束募集之日起10日内，募集的基金份额总额、

基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，

由基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验

资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签

字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管人为基金开

立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。

若基金募集期限届满，未能达到基金备案条件，由基金管理人按规定办理退

款事宜，基金托管人应提供充分协助。

3、基金的银行存款账户的开立和管理

（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。

（2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，

并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管

和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付

基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。

（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；亦

不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。

（4）基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进

行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管

资产的资金结算汇划业务。

（5）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民币

银行账户结算管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率管理规定》、

《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。

4、基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理

基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责

任公司开立证券账户。

基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使

用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超买。

基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结

算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基金

的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。

5、债券托管账户的开立和管理

（1）募集资金经验资后，基金托管人负责在中央国债登记结算有限责任公

司和银行间市场清算所股份有限公司以本基金的名义开立债券托管账户，并由基

金托管人负责基金的债券及资金的清算。在上述手续办理完毕后，由基金托管人

向人民银行进行报备。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进

行交易，由基金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。

（2）基金管理人代表基金签订银行间市场回购交易主协议，协议正本由基

金托管人保管，协议副本由基金管理人保存。

6、其他账户的开立和管理

若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金托

管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账户按

有关规则使用并管理。

7、基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管

实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转让，

由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以外机构

（基金托管人的代理人除外）实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。

银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。

8、与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托

管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，基

金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上的

正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人应

及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授权

业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。

（五）基金资产净值计算和会计核算

1、基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率的计算与复核

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。每万份基金净收益是指

按照相关法规计算的每万份基金份额的净收益，精确到小数点后4位，小数点后

第5位四舍五入。7日年化收益率是指以最近7日（含节假日）收益所折算的年

资产收益率，精确到0.001%，百分号内小数点后第4位四舍五入。国家另有规

定的，从其规定。

基金管理人应每工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合同》、《关

于证券投资基金执行＜企业会计准则＞估值业务及份额净值计价有关事项的通知》

及其他法律、法规的规定。基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率

由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束

后计算当日的基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化收益率，以约定方式

发送给基金托管人。基金托管人对计算结果复核后，将复核结果反馈给基金管理

人，由基金管理人按规定予以公布。

本基金按以下方法估值：

（1）本基金估值采用“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按照

票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率

法进行摊销，每日计提损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的

市价计算基金资产净值。

（2）为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交

易市价计算的基金资产净值发生重大偏离，从而对基金份额持有人的利益产生稀

释和不公平的结果，基金管理人于每一估值日，采用估值技术，对基金持有的估

值对象进行重新评估，即“影子定价”。当“摊余成本法”计算的基金资产净值

与“影子定价”确定的基金资产净值的负偏离度绝对值达到0.25%时，基金管理

人应当在5个交易日内将负偏离度绝对值调整到0.25%以内。当正偏离度绝对值

达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对

值调整到0.5%以内。当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当使用风险

准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度绝对值控制在0.5%以内。

当负偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人应当采用公允价值

估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整，或者履行适当程序后采取暂停接

受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。

（3）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估

值。

（4）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人、基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通

知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值、每万份基金净收益、7日年化收益率计

算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。因此，就与本基金有关的会计问题，

本基金的会计责任方是基金管理人。如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍

无法达成一致的意见，基金管理人有权按照其对每万份基金净收益、7日年化收

益率计算的计算结果对外予以公布。

2、净值差错处理

当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额持有人和

基金财产造成损失的，由基金管理人对基金份额持有人或者基金先行支付赔偿金。

基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下

条款进行赔偿。

（1）如采用本协议第八章“基金资产净值、每万份基金净收益和7日年化

收益率的计算与复核”中估值方法的第（1）-（4）进行处理时，若基金管理人

净值计算出错，基金托管人在复核过程中没有发现，且造成基金份额持有人损失

的，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金

支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人按照管理费率和托管费率的比例各

自承担相应的责任；

（2）如基金管理人和基金托管人对每万份基金净收益和7日年化收益率的

计算结果，虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布

的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成

的损失以及因该交易日每万份基金净收益和7日年化收益率计算顺延错误而引

起的损失，由基金管理人负责赔付，基金托管人不负赔偿责任；

（3）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（3）项进行估值时，所造成

的误差不作为基金份额净值错误处理。

由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，有关会计制度变化或由于

其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的

措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管

理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取

必要的措施消除或降低由此造成的影响。

针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执行；

如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，双方应

本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。

3、暂停估值的情形

（1）基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值

时；

（3）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值；

（4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。

4、基金会计制度

按国家有关部门制定的会计制度执行。

5、基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记

账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，对双

方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计

处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

6、会计数据和财务指标的核对

双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人和

基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂时无

法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理人的账册为

准。基金合同生效后，基金管理人应至少每年更新并公告一次基金招募说明书、

基金产品资料概要。

7、基金定期报告的编制和复核

基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编

制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求公

告。季度报表的编制，应于每季度终了后15个工作日内完成。中期报告在基金

会计年度前6个月结束后的两个月内公告；年度报告在会计年度结束后三个月内

公告。

基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后，以约定方式将有关报

表提供基金托管人；基金托管人在2个工作日内进行复核，并将复核结果及时以

约定方式通知基金管理人。基金管理人在季度报表完成当日，以约定方式将有关

报表提供基金托管人；基金托管人在5个工作日内进行复核，并将复核结果反馈

给基金管理人。基金管理人在更新招募说明书完成当日，将有关报告提供基金托

管人，基金托管人在收到后及时进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基

金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到

后20日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金管理人在年度报告

完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金托管人在收到后30日内复核，并

将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在

不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可

的账务处理方式为准。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前

就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托

管人有权就相关情况报中国证监会备案。

基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，可

以出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相关

文件审核检查。

（六）基金份额持有人名册的保管

基金管理人可委托登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份额持有

人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册，包括基金募集期结束并确认认购申请后的基金份额持

有人名册、基金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会登记日

的基金份额持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由登记机

构负责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。

基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金

份额持有人名册。

1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后10个工作日

内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；

2、基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后5个工作日内向基金托

管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；

3、基金管理人于每年最后一个交易日后10个工作日内向基金托管人提供由

登记机构编制的基金份额持有人名册；

4、除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议

一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册。

基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备

份，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基

金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由

于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应

的责任。

（七）争议解决方式

相关各方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通

过友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、

调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，

根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点为上海市，仲裁裁决是终局

的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续

忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有

人的合法权益。

本协议受中华人民共和国法律管辖。

（八）托管协议的变更与终止

1、基金托管协议的变更

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其

内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证监会

备案。

2、基金托管协议的终止

（1）《基金合同》终止；

（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因

其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；

（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因

其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。

（4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终

止事项。