泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新（2023年2号）

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金

招募说明书更新

（2023年2号）

基金管理人：泰信基金管理有限公司

基金托管人：江苏银行股份有限公司

二〇二三年十二月

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

重要提示

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）由泰信基

金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定发起，并经中

国证监会2021年9月8日证监许可[2021]2960号注册募集。本基金的基金合同、基金产

品资料概要和招募说明书已通过规定媒介进行了公开披露。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收

益和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投

资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固

定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生

的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者

在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理

性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等环境

因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、基金

管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政策性金融

债、央行票据、地方政府债、商业银行金融债）、债券回购、银行存款（包括但不限

于协议存款、定期存款及其他银行存款等）、同业存单、货币市场工具以及法律法规

或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金

不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券以及资产支持证券。

本基金投资于政策性金融债，可能面临政策性金融债流动性风险、投资集中度风

险等。

本基金以定期开放的方式运作，每三个月开放一次。在本基金的封闭运作期间，

基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能

赎回，其份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。

本基金为债券型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金，低于股票型基金、

混合型基金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，了解基金的风险收益特征，并根

据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险

承受能力相适应。投资者承诺不使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资本基金。

基金管理人在此特别提示投资者：本基金存在法律文件风险收益特征表述与销售

机构基金风险评价可能不一致的风险。本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的

表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一

般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其

他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价

方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可

能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品

风险之间的匹配检验。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序

后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧袋机制实

施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，投资者不得办理侧袋账户份额的申

购赎回等业务。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的

特定风险。

本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证

本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来

业绩表现。基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基

金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

本更新招募说明书有关财务数据（未经审计）和投资组合数据的截止日为2023

年9月30日，净值表现数据的截止日期为2023年9月30日，除非另有说明，其他所载内

容截止日期为2023年12月10日。原招募说明书与本更新招募说明书不一致的，以本更

新招募说明书为准。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

目录

一、绪言........................................................................................................................2

二、释义........................................................................................................................3

三、基金管理人............................................................................................................9

四、基金托管人..........................................................................................................18

五、相关服务机构......................................................................................................21

六、基金的募集..........................................................................................................33

七、基金合同的生效..................................................................................................33

八、基金份额的申购与赎回......................................................................................39

九、基金的投资..........................................................................................................51

十、基金的业绩..........................................................................................................60

十一、基金的财产......................................................................................................62

十二、基金资产的估值..............................................................................................63

十三、基金的收益与分配..........................................................................................69

十四、基金的费用与税收..........................................................................................71

十五、基金的会计与审计..........................................................................................74

十六、基金的信息披露..............................................................................................75

十七、侧袋机制..........................................................................................................82

十八、风险揭示..........................................................................................................86

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................................92

二十、基金合同的内容摘要......................................................................................94

二十一、基金托管协议的内容摘要........................................................................111

二十二、对基金份额持有人的服务........................................................................127

二十三、招募说明书存放及查阅方式....................................................................131

二十五、备查文件....................................................................................................134

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

一、绪言

《泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本

招募说明书”）依据《中华人民共和国证券法》(以下简称“《证券法》”)、《中

华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券

投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集

证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集

开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、

《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明书的内容与格式＞》等

有关法律法规以及《泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以

下简称“基金合同”）编写。

本招募说明书阐述了泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金的投资

目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做

出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及

基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金

合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依

基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其

持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作

为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按

照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了

解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

二、释义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金

2、基金管理人：指泰信基金管理有限公司

3、基金托管人：指江苏银行股份有限公司

4、基金合同：指《泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》

及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泰信汇利三个

月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

充

6、招募说明书或本招募说明书：指《泰信汇利三个月定期开放债券型证券

投资基金招募说明书》及其更新

7、基金产品资料概要：指《泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金

基金产品资料概要》及其更新

8、基金份额发售公告：指《泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金

基金份额发售公告》

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委

员会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委

员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第

十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和

国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日

实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决

定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实

施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

员会

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

团体或其他组织

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外

机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国

境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合

格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自

境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

的其他投资人的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

人

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指泰信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议，办理基金销售业务的机构

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泰信基金管理有

限公司

28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

不得超过3个月

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数

37、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放

期结束之日次日（含）起至3个月后的对应日的前一日（含）止。本基金封闭期

内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也不上市交易。如该对应日不存

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

在对应日期或为非工作日，则顺延至下一工作日

38、开放期：本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期，

开放期不少于两个工作日、不超过二十个工作日，期间可以办理申购与赎回业务，

开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作

日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不

可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发

生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中

止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该

开放期时间，直至满足开放期的时间要求。具体时间以基金管理人届时公告为准

39、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，如该对应日

期为非工作日，则顺延至下一个工作日；若该日历月度中不存在对应日期的，则

顺延至下一日历月度中的第一个工作日

40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

42、《业务规则》：指《泰信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理

人和投资人共同遵守

43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

44、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为

45、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

49、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%

50、元：指人民币元

51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报

刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网

站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

57、A类基金份额：指在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用，在赎

回时根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基

金份额

58、C类基金份额：指在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用，在赎回

时根据持有期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份

额

59、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、因发行人债务违约

无法进行转让或交易的债券等

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

61、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损

害并得到公平对待

62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门

账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，

属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账

户称为侧袋账户

63、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导

致公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准

备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确

定性的资产

64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

件。

以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，

如适用本基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：泰信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号37层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号36-37层

法定代表人：李高峰

总经理：李高峰（代任）

设立日期：2003年5月23日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]68号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2亿元人民币

存续期限：持续经营

联系电话：（021）20899188

传真：（021）20899008

联系人：徐磊

股权结构：山东省鲁信投资控股集团有限公司出资9000万元，占公司总股

本的45%；江苏省投资管理有限责任公司出资6000万元，占公司总股本的30%；

青岛国信实业有限公司出资5000万元，占公司总股本的25%。

（二）主要人员情况

1、基金管理人董事、监事及其他高级管理人员的基本情况

（1）董事会成员

李高峰先生，董事长，法学硕士；曾任山东省国际信托有限公司证券业务总

部投资银行部项目经理、资金信托部业务经理、信托一部总经理、公司副总经理，

山东鲁信文化传媒投资集团有限公司总经理、董事长，山东省鲁信投资控股集团

有限公司投资发展部部长、山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部资深经

理。现任泰信基金管理有限公司党支部书记、董事长、代任总经理。

校登楼先生，副董事长，高级会计师，注册会计师，本科；曾任江苏省国际

信托投资公司证券部副科长，江苏省国信集团审计部部长、项目经理、高级经理，

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

江苏省投资管理有限公司财务部副总经理，江苏省投资管理有限责任公司风险控

制部总经理。现任江苏省投资管理有限责任公司首席风控官。

王静玉先生，董事，高级经济师，国际金融硕士；曾任青岛国信发展（集团）

有限责任公司资产管理部职员，青岛国信金融控股有限公司研究发展部副经理，

青岛国信资本投资有限公司副总经理等。现任青岛国信金融控股有限公司副总经

理，青岛国信资本投资有限公司总经理、董事，青岛国信创业小额贷款有限公司

董事长，青岛国信融资担保有限公司董事长，青岛海洋创新产业投资基金有限公

司总经理、董事，国信（青岛胶州）金融发展有限公司总经理、董事，青岛清丰

投资有限公司执行董事，青岛国信发展资产管理有限公司总经理，青岛久实资产

管理有限公司总经理，青岛国信投资服务有限公司总经理兼执行董事，久实融资

租赁有限公司董事长兼总经理，久实融资租赁（上海）有限公司董事长兼总经理，

久实融资租赁（上海）有限公司青岛分公司负责人，久实太初（天津）飞机租赁

有限公司法人代表、执行董事，久实元鼎（天津）飞机租赁有限公司法人代表、

执行董事，久实征和（天津）飞机租赁有限公司法人代表、执行董事，久实麟德

（青岛）航空融资租赁有限公司法人代表、执行董事，青岛双星股份有限公司董

事，青岛国信东方循环水养殖科技有限公司监事长，青岛星微国际投资有限公司

董事，国信中船（青岛）海洋科技有限公司董事，山东港信期货有限公司董事。

王川先生，独立董事，高级经济师，经济管理学大专；曾任山西省委政策研

究室干部、省委办公厅秘书，中国农业银行办公室秘书、综合处副处长、人事教

育部副主任、研究室副主任、信贷业务部主任、吉林分行行长兼党组书记、党组

成员兼纪检组组长、副行长兼党组成员（党委委员）、副行长兼党委副书记，中

国光大（集团）总公司副董事长、党委副书记兼中国光大银行副董事长、行长，

中国中信集团公司副董事长、党委委员、中信（金融）控股总裁。

郝亮先生，独立董事，本科；曾任中国建设银行青岛市支行副行长、分行办

公室副主任，青岛市住房公积金管理中心副主任，深圳大通实业股份有限公司董

事会秘书、副董事长、董事长，大通金控（青岛）投资管理有限公司董事长。现

任青岛卓信智融投资有限公司执行董事。

李华强先生，独立董事，经济学硕士；曾任中国有色金属工业总公司株洲冶

炼厂总经理，深圳科技工业园总公司总经理助理，国信证券股份有限公司副总经

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

理，浙江（方正）证券股份有限公司董事长、党委书记兼总裁，华西证券股份有

限公司副总裁，华林证券股份有限公司总裁、党委副书记，中央汇金投资有限责

任公司副董事长。现任现代投资股份有限公司独立董事，光大永明资产管理有限

公司独立董事，湖南省湘投控股集团公司独立董事。

（2）监事会成员

傅艳女士，监事会主席，工商管理硕士；曾任南方证券有限公司上海分公司

B股分析员，华一银行总行风险管理部高级主任，华宝信托有限责任公司合规与

风险管理部主管，陆家嘴国际信托有限公司风控部总经理、风控部总经理兼合规

部总经理、风控总监、党委委员、公司总经理助理。现任青岛国信金融控股有限

公司副总经理、党委委员、纪委书记，青岛国信资本投资有限公司董事，青岛国

信创业小额贷款有限公司董事，青岛国信融资担保有限公司董事，久实融资租赁

有限公司董事，久实融资租赁（上海）有限公司董事，山东港信期货有限公司监

事长。

葛航先生，监事，学士；曾任山东省国际信托有限公司租赁部高级业务经理、

山东省国际信托有限公司自营业务部经理、上海锐懿资产管理有限公司执行董事、

泰信基金管理有限公司总经理。现任山东省国际信托股份有限公司高级经理。

叶茂先生，监事，本科；曾任东方海外物流（中国）有限公司南京分公司项

目经理、南京水门电子有限公司销售经理，江苏省投资管理有限公司资产管理部

办事员。现任江苏省投资管理有限公司投资部投资经理。

周向光先生，职工监事，本科；2002年12月加入泰信基金管理有限公司，

曾任综合管理部副经理、北京办事处主任、行政副总监兼理财顾问部业务副总监。

现任公司董事会秘书兼董监事工作部（党群工作部）总监。

褚小芳女士，职工监事，学士；曾任平安直通咨询服务有限公司上海业务部

综合管理部负责人、平安银行总行北区事业部人力资源室负责人、国金基金子公

司人事行政部总监，2020年10月加入泰信基金管理有限公司，现任人力资源部

总监。

蓝兰女士，职工监事，学士；2009年5月加入泰信基金管理有限公司，曾

任综合管理部行政助理、风险管理部信息披露专员、监察稽核部信息披露主管，

现任监察稽核部总监助理。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（3）公司高级管理人员

李高峰先生，董事长，法学硕士；曾任山东省国际信托有限公司证券业务总

部投资银行部项目经理、资金信托部业务经理、信托一部总经理、公司副总经理，

山东鲁信文化传媒投资集团有限公司总经理、董事长，山东省鲁信投资控股集团

有限公司投资发展部部长、山东省鲁信投资控股集团有限公司投资发展部资深经

理。现任泰信基金管理有限公司党支部书记、董事长、代任总经理。

刘小舫女士，督察长，硕士；曾任国泰基金管理有限公司监察稽核部信息披

露专员，华夏基金管理有限公司风险管理部副总裁，新沃基金管理有限公司监察

稽核部总监、督察长。

岳红婷女士，副总经理，硕士；曾任中国银行安徽省分行办公室、综合管理

处、外汇信贷处科员、主任科员，中国银行资产管理总部上海分部交易所场内代

表，华安证券股份有限公司研究所副经理，华富基金管理有限公司市场部副总监、

专户部总监、公司总经理助理兼机构部总经理，德邦基金管理有限公司事业二部

总监（公司总经理助理级）、公司总经理助理兼机构业务管理总部联席总经理兼

机构业务一部总监、公司副总经理。

张秉麟先生，副总经理，上海锐懿资产管理有限公司董事长，硕士；曾任中

银国际证券股份有限公司投资经理，瑞银证券有限责任公司自营主管、自营分公

司总经理，申万宏源证券有限公司资管九总部总经理。

叶振宇先生，首席信息官，学士；曾任上海大学职员，光大证券张杨路营业

部电脑部主管、资金计划部经理、清算中心经理、风险管理部经理、资产管理总

部运营管理部副总经理、运营管理总部总经理助理、交易中心处长、交易中心总

经理、金融市场总部董事、业务管理部总经理、风险控制部总经理，银领资产管

理有限公司合伙人，璞基资本（筹）合伙人。

2、基金经理

郑宇光先生，上海交通大学工商管理专业硕士，北京大学金融学专业与应用

数学专业本科，历任平安资产管理有限责任公司交易员、投资组合经理，太平资

产管理有限公司投资经理，上投摩根基金管理有限公司投资经理，中信保诚基金

管理有限公司投资经理，长江证券（上海）资产管理有限公司投资经理，上海勤

远投资管理中心（有限合伙）基金经理。2020年6月加入泰信基金管理有限公

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

司，历任专户投资部副总监、基金投资部副总监、基金投资部副总监兼基金经理，

现任固收投资部总监兼基金经理。2020年9月至今任泰信双息双利债券型证券

投资基金基金经理，2020年10月至今任泰信增强收益债券型证券投资基金基金

经理，2020年10月至今任泰信周期回报债券型证券投资基金基金经理，2021

年1月至今任泰信鑫利混合型证券投资基金基金经理，2021年6月至2022年5

月任泰信双债增利债券型证券投资基金基金经理，2022年3月至今任泰信添利

30天持有期债券型发起式证券投资基金基金经理，2023年3月至今任泰信汇利

三个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。

3、投资决策委员会

本基金采取集体投资决策制度，投资决策委员会成员：董事长李高峰先生、

分管投资副总经理张秉麟先生、权益投资部副总监兼基金经理董季周先生、固收

投资部总监兼基金经理郑宇光先生、研究部总监兼基金经理吴秉韬先生、研究部

副总4监、梁上剑述先人生员。之间均不存在近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金资产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金资产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（四）基金管理人的承诺

1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、规章、基金合同和中国证监

会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、

规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。

2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，

建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金资产；

（3）利用基金资产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规或中国证监会规定禁止的其他行为。

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守

国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下

投资或活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

如法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金

管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

4、基金经理承诺

（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有

关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

（五）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和

各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；内部控制渗透到公司

的决策、执行和监督层次，贯穿业务流程的所有环节，覆盖公司所有的部门、岗

位和风险点，消灭控制盲点的存在。

（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

护内控制度的有效执行。

（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司

基金等受托资产、自有资金以及其他类型资产的运作应当分离。公司设立独立的

督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的独立性与权威性。

（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；

要做到公司决策、执行、监督体系的分离以及公司各职能部门中关键部门、岗位

的设置分离（如交易执行部门和基金清算部门的分离、直接操作人员和监督管理

人员的分离等），并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生,

形成权责分明、相互牵制的局面。

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

经济效益，公司在制订新的制度或者修改原有制度时，要对制度的实施成本和效

果进行充分评估；公司应充分调动各机构、各部门和所有员工的工作积极性，尽

量降低经营成本，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

2、内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

在董事会下设立有独立董事参加的审计、合规与风险控制委员会，负责评价与完

善公司的内部控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确

保公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有

效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策

委员会等，负责公司经营、基金投资、风险管理的重大决策。

此外，公司设有督察长，负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责

的范围，涵盖基金及公司运作的所有业务环节，对公司和基金运作的合法性、合

规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件

时向公司董事长和中国证监会报告。

（2）风险评估

公司风险管理部和内部监察稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括

所有能对经营目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营

目标产生影响的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会。

（3）操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相

互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权

分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核

对、相互牵制。各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、

相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书

面管理制度。在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操

作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，

保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。

（4）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息

交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保

证信息及时送达适当的人员进行处理。

（5）监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行内部稽核职能，检查、

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行

情况，设置风险管理部，分析和监控公司内部管理及基金运作中的风险，及时提

出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员和风险管理人员

具有相对的独立性，内部稽核报告报董事长及中国证监会。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层

的责任；

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；

（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制

度。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

四、基金托管人

一、基金托管人情况

（一）基本情况

名称：江苏银行股份有限公司（简称“江苏银行”）

住所：江苏省南京市中华路26号

办公地址：江苏省南京市中华路26号

法定代表人：葛仁余

成立时间：2007年1月22日

组织形式：股份有限公司（上市）

注册资本：人民币115.44亿元

存续期间：持续经营

基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕619号

联系人：陈添

电话：17766076351

（二）主要人员情况

江苏银行托管业务条线现有员工近100名，来自于基金、券商、托管行等不

同的行业，具有会计、金融、法律、IT等不同的专业知识背景，团队成员具有

较高的专业知识水平、良好的服务意识、科学严谨的态度；部门管理层有20年

以上金融从业经验，精通国内外证券市场的运作。

（三）基金托管业务经营情况

2014年，江苏银行先后获得基金托管业务资格及保险资金托管业务资格。

江苏银行依靠严密科学的风险管理和内部控制体系以及先进的营运系统和专业

的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机

构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务。目前江苏银行的托管业务产品

线已涵盖公募基金、信托计划、基金专户、基金子公司专项资管计划、券商资管

计划、产业基金、私募投资基金、QDII、QFII专户资产等。江苏银行将在现有

的基础上开拓创新继续完善各类托管产品线。江苏银行同时可以为各类客户提供

提供现金管理、绩效评估、风险管理等个性化的托管增值服务。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

二、基金托管人的内部控制制度

1、内部风险控制目标

（1）确保有关法律法规在托管业务中得到全面严格的贯彻执行；

（2）确保我行有关托管的各项管理制度和业务操作规程在托管业务中得到

全面严格的贯彻执行；

（3）确保资产安全，保证托管业务稳健运行。

2、内部风险控制组织结构由江苏银行内审部和资产托管部内设的监察稽核

人员构成。资产托管部内部设置专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依

照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。

3、内部风险控制原则

（1）全面性原则。“实行全员、全程风险控制方法”，内部控制必须渗透

到托管业务的各个操作环节，覆盖所有的岗位，不能留有任何死角。

（2）预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，以业务岗位为主体，

从风险发生的源头加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的

产生。

（3）及时性原则。各团队要及时建立健全各项规章制度，釆取有效措施加

强内部控制。发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。

（4）独立性原则。托管业务内部控制机构必须独立于托管业务执行机构，

业务操作人员和检查人员必须分开，以保证内控机构的工作不受干扰。

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

1、监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运

作。利用投资监督系统，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理

人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金

投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算

和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的

提取与开支情况进行检查监督。

2、监督流程

（1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基

金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。

（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及

交易对手等内容进行合法合规性监督。

（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基

金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显着性等方面进行评价，报送中国

证监会。

（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金

管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

五、相关服务机构

（一）基金份额发售机构

1、直销机构：

（1）泰信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号37层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号36-37层

法定代表人：李高峰

总经理：李高峰（代任）

成立日期：2003年5月23日

电话：（021）20899188

传真：（021）20899060

联系人：岳红婷

网址：www.ftfund.com

（2）泰信基金管理有限公司北京分公司

地址：北京市西城区广成街4号院1号楼305、306室

电话：（010）66211966

联系人：林洁

（3）泰信基金管理有限公司深圳分公司

地址：深圳市福田区福田街道口岸社区福田南路38号广银大厦18层C10

电话：（0755）33988759

联系人：林洁

2、销售机构

(1)宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客户服务电话：95574

公司网站：www.nbcb.com.cn

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

(2)平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座

法定代表人：谢永林

客户服务电话：95511-3

公司网站：www.bank.pingan.com

(3)兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

办公地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦

法定代表人：吕家进

客服电话：95561

网址：www.cib.com.cn

(4)爱建证券有限责任公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1600号1幢32楼

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号32楼（陆家嘴商务广场）

法定代表人：祝健

客服电话：4001-962-502

网址：www.ajzq.com

(5)渤海证券股份有限公司

注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址：天津市南开区水上公园东路宁汇大厦A座

法定代表人：安志勇

客户服务电话:956066

网址：www.ewww.com.cn

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

(6)国都证券股份有限公司

注册地址：北京东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

法定代表人：翁振杰

客服电话：400-818-8118

网址：www.guodu.com

(7)国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号成证大厦16楼

法定代表人：冉云

客户热线：95310

网址：www.gjzq.com.cn

(8)华源证券股份有限公司

注册地址：西宁市南川工业园区创业路108号

办公地址：北京市朝阳区安立路30号仰山公园东一门二号楼湖北省武

汉市江汉区万松街道青年路278号中海中心32F-34F

法定代表人：邓晖

客服电话：95305

网址：www.huayuanstock.com

(9)南京证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路389号

办公地址：南京市江东中路389号

法定代表人：李剑锋

客服电话：95386

网址：www.njzq.com.cn

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

(10)湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法定代表人：高振营

客服电话：95351

网址：www.xcsc.com

(11)北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

客服电话：010-66154828

网址：www.5irich.com

(12)海银基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号401室

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼

法定代表人：孙亚超

客服电话：400-808-1016

网址：www.fundhaiyin.com

(13)上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

办公地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元

法定代表人：陶怡

客服电话：400-700-9665

网址：www.howbuy.com

(14)北京汇成基金销售有限公司

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2

办公地址：上海-浦东新区时代金融中心上海浦东新区时代金融中心11层

法定代表人：王伟刚

客服电话：400-619-9059

网址：www.hcfunds.com

(15)上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

法定代表人：王翔

客服电话：400-820-5369

网址：www.jiyufund.com.cn

(16)京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

办公地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

客服电话：400 098 8511

网址：kenterui.jd.com

(17)上海利得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号

208-36室

办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层

法定代表人：李兴春

客服电话：400-032-5885

网址：www.leadfund.com.cn

(18)蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路569号间9号楼小邮局

法定代表人：王珺

客服电话：95188-8

网址：www.fund123.cn

(19)诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层（集中登记地）

办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼

法定代表人：吴卫国

客服电话：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

(20)上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼

法定代表人：郑新林

客服电话：021-68889082

网址：www.pytz.cn

(21)青岛意才基金销售有限公司

注册地址：山东省青岛市市南区澳门路98号青岛海尔洲际酒店B座20层

办公地址：山东省青岛市市南区澳门路98号青岛海尔洲际酒店B座20层

法定代表人：Giamberto Giraldo

客服电话：400-612-3303

网址：www.yitsai.com

(22)上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

办公地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

法定代表人：其实

客服电话：95021/4001818188

网址：fund.eastmoney.com

(23)上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦明路1500号8层M座

办公地址：上海市浦明路1500号万得大厦7楼

法定代表人：简梦雯

客服电话：400-799-1888

网址：www.520fund.com.cn

(24)奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

客服电话：400-684-0500

网址：www.ifastps.com.cn

(25)珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室

办公地址：北京-海淀区中关村768创意产业园-东门

法定代表人：肖雯

客服电话：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

(26)上海云湾基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢

1层103-1、103-2办公区

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼

法定代表人：冯轶明

客服电话：400-820-1515

网址：www.zhengtongfunds.com

(27)浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室

办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

法定代表人：吴强

客服电话：952555

网址：www.ijijin.com.cn

(28)北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心B座21层、29层

法定代表人：武建华

客服电话：400-898-0618

网址：www.zzfund.com

(29)中国人寿保险股份有限公司

注册地址：中国北京市西城区金融大街16号

办公地址：中国北京市西城区金融大街16号

法定代表人：白涛

客服电话：95519

网址：www.e-chinalife.com

(30)德邦证券股份有限公司

注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心N1栋9层

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

法定代表人：武晓春

客户服务电话：400-8888-128

网址：www.tebon.com.cn

（31）海通证券股份有限公司

注册地址：上海市广东路689号

办公地址：上海市黄浦区中山南路888号海通外滩金融广场

法定代表人：周杰

客服电话：95553

网址：www.htsec.com

(32)博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

办公地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层

法定代表人：王德英

客服电话：400-610-5568

网址：www.boserawealth.com/index

(33)上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区北外滩临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

客服电话：400-118-1188

网址：www.66liantai.com

(34)嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号上海市浦东新区世

纪大道8号国金中心二期4609-4610单元

办公地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号上海市浦东新区世

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

纪大道8号上海国金中心二期27层

法定代表人：张峰

客服电话：400-021-8850

网址：www.harvestwm.cn

（35）万家财富基金销售(天津)有限公司

注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓

2-2413室

办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层

北京市东城区朝阳门北大街9号泓晟国际中心18层

法定代表人：戴晓云

客服电话：010-59013895

网址：www.wanjiawealth.com

（36）中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号北京市朝阳区景辉街16号院

1号楼泰康集团大厦13层（中信建投证券）

法定代表人：王常青

客服电话：400-8888-108

网址：www.csc108.com

（37）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

客服电话：400-817-5666

网址：www.amcfortune.com

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（38）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层

12-13室

办公地址：深圳市罗湖区梨园路Halo广场4楼广东省深圳市罗湖区笋岗街

道梨园路8号HALO广场一期四层12-13室

法定代表人：薛峰

客服电话：4006-788-887

网址：www.zlfund.cn

（二）登记机构

名称 泰信基金管理有限公司

住所 中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号37层

办公地址 中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号36-37层

法定代表人 李高峰

联系人 唐叶丹

电话 （021）20899188

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称 上海源泰律师事务所

住所、办公地址 上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

负责人 廖海 联系人 刘佳

电话 （021）51150298 传真 （021）51150398

经办律师 刘佳、刘翠

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称 德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）

住所 上海市黄浦区延安东路222号30楼

办公地址 上海市黄浦区延安东路222号30楼

法定代表人 付建超 联系人 潘俊峰

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

电话 （0755）36376906

经办注册会计师 汪润松、潘俊峰

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定，并于2021

年9月8日经中国证监会（证监许可【2021】2960号）准予注册募集。

（一）基金类型

债券型证券投资基金

（二）基金存续期

不定期

（三）基金运作方式

契约型、定期开放式

本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。

本基金自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日（含）起至3

个月后的对应日的前一日（含）止的期间封闭运作，期间不办理申购与赎回业务

（红利再投资除外），也不上市交易。如该对应日不存在对应日期或为非工作日，

则顺延至下一工作日。

本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期，开放期不少于

两个工作日、不超过二十个工作日，期间可以办理申购与赎回业务，开放期的具

体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗

力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其

他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力

或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在

不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间，

直至满足开放期的时间要求。具体时间以基金管理人届时公告为准。

（四）基金份额的类别

本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同将基金

份额分为不同的类别。在投资人认购/申购时收取前端认购/申购费用，在赎回时

根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份

额，称为A类基金份额；在投资人认购/申购时不收取认购/申购费用，在赎回时

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

根据持有期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，

称为C类基金份额。A类基金份额、C类基金份额分别设置代码，分别计算和公

告各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。

有关基金份额类别的具体设置、费率水平（基金管理费和基金托管费除外）

等由基金管理人确定，具体参见本招募说明书。

基金管理人可根据基金实际运作情况，在不违反法律法规及中国证监会规定、

基金合同的约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，在履行适

当程序后，增加新的基金份额类别、取消现有基金份额类别、调整现有基金份额

类别设置及其金额限制等或对基金份额分类办法及规则进行调整，但应在该等调

整实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告并报中国证监会

备案，而无需召开基金份额持有人大会。

（五）募集方式和销售场所

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人网站。

（六）募集期限

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售

公告。

（七）募集对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允

许购买证券投资基金的其他投资人。

（八）基金的面值

本基金基金份额初始面值为人民币1.00元，以初始面值发售。

（九）投资人对基金份额的认购

1、认购方法

投资者认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的手续，由基金管理

人根据相关法律法规及本基金基金合同，在发售公告中确定并披露。

2、认购的方式及确认

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（1）本基金认购采取全额缴款认购的方式。

（2）销售机构（包括泰信直销机构和基金管理人以外的其他基金销售机构）受

理申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。

申请是否有效应以登记机构的确认为准。对于认购申请及认购份额的确认情况，投

资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的任何损失由投资者自行承

担。

（3）基金投资者在募集期内可以多次认购基金份额，A类基金份额的认购费按

每笔A类基金份额的认购申请单独计算，认购申请一经受理不得撤销。

（4）若投资者的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付的认

购金额本金退还投资者。

3、认购的限额

（1）在募集期内，投资者可多次认购，但单一投资者在募集期间最终累计确认

的认购份额需低于成立时基金总份额的50%，也不得通过一致行动人变相规避50%集

中度。如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%，

基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人

接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的，基金管

理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基金合同生

效后登记机构的确认为准。法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有约定的除

外。

（2）认购最低限额：在基金募集期内，除发售公告另有规定,基金管理人以外

的其他基金销售机构单个基金账户首次最低认购金额为人民币10元（含认购费），

追加认购的最低金额为人民币10元（含认购费）；泰信直销柜台单个基金账户首次

最低认购金额为人民币5万元（含认购费），追加认购的最低金额为人民币1万元

（含认购费）。

在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对最低认购限额及交易级差有其他

规定的，以各销售机构的业务规定为准。

4、认购费率

本基金采取金额认购方式，募集期投资者可以多次认购本基金。

A类基金份额的认购费用按每笔认购申请单独计算，投资者重复认购，须按每

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

次认购所对应的费率档次分别计费。

A类基金份额认购费率安排如下表所示：

认购金额（M，含认购费，元） A类份额认购费率

M＜100万 0.30%

100万≤M＜500万 0.10%

M≥500万 1,000元/笔

C类基金份额不收取认购费用。

A类基金份额的认购费不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记

等募集期间发生的各项费用。

5、认购份额的计算

认购本基金的基金份额的认购费用采用前端收费模式，即在认购基金时缴纳认购

费。投资者的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购资金在基金募集期间所

产生的利息折成基金份额，归投资者所有。

（1）认购本基金A类基金份额时，投资者的总认购份额的计算方式如下：

认购费用为比例费率时：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋募集期利息）/基金份额初始面值

认购费用为固定金额时：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额－认购费用

认购份额＝（净认购金额＋募集期利息）/基金份额初始面值

净认购金额以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位；

认购份额的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损失由

基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

（2）认购本基金C类基金份额时，投资者的总认购份额的计算方式如下：

认购份额＝(认购金额＋募集期利息)/基金份额初始面值

认购份额的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损

失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

例一：某投资者投资10,000元认购本基金A类基金份额，则对应的认购费率为

0.30%，如果募集期内认购资金获得的利息为10元，则其可得到的A类基金份额计算

如下：

净认购金额＝10,000/（1＋0.3%）＝9,970.09元

认购费用＝10,000－9,970.09＝29.91元

认购份额＝（9,970.09＋10）/1.00＝9,980.09份

即该投资者投资10,000元认购本基金A类基金份额，加上认购资金在募集期内

获得的利息，可得到9,980.09份A类基金份额。

例二：某投资者投资10,000元认购本基金C类基金份额，如果募集期内认购资

金获得的利息为10元，则其可得到的C类基金份额计算如下：

认购份额＝（10,000＋10）/1.00＝10,010.00份

即该投资者投资10,000元认购本基金C类基金份额，加上认购资金在募集期内

获得的利息，可得到10,010.00份C类基金份额。

（十一）募集资金及利息的处理

1、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不

得动用。

2、有效认购资金在募集期间产生的利息折成基金份额，归投资者所有。利息的

计算和折算的基金份额的具体数额以登记机构的计算结果为准。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

七、基金合同的生效

（一）基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下，基金

募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并

在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监

会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，

任何人不得动用。

（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同

期活期存款利息（税后）；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承

担。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中

国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或基金管理人网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人办理基金份额的申购和赎回等业务的开放日为相应开放期内的每个

工作日，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易

时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂

停申购、赎回时除外。封闭期内不办理申购与赎回业务（红利再投资除外），也

不上市交易。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期，开放期不少于

两个工作日、不超过二十个工作日，期间可以办理申购与赎回业务，开放期的具

体时间以基金管理人届时公告为准。

如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按

时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起

的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时

开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素

消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求。

具体时间以基金管理人届时公告为准。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、

赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最后一日业务办理时间结束

之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。

开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书或基金管

理人届时发布的相关公告。

（三）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类别基

金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行

顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保

投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理

规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为

准。

（四）申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，

申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付

赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项

的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

如遇登记机构系统故障、证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故

障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延，顺延至该因素消除的最近一个

工作日。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有

效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)到销售网

点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，

则申购款项本金退还给投资人。

在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业

务办理时间进行调整，本基金基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销

售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对

于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。

（五）申购、赎回的数量限制

1、申请申购基金的金额

投资者通过基金管理人以外的其他基金销售机构单个基金账户首次最低申

购金额为人民币10元（含申购费），追加申购的最低金额为人民币10元（含申购

费）；泰信直销柜台单个基金账户首次最低申购金额为人民币5万元（含申购费），

追加申购最低金额为人民币1万元（含申购费）。在符合法律法规规定的前提下，

各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定

为准。

投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不

受最低申购金额的限制。

基金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低金额。

投资者可多次申购，但单个投资者持有基金份额数须低于基金总份额数的

50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外），

也不得通过一致行动人变相规避50%集中度。法律法规、中国证监会另有规定或

基金合同另有约定的除外。

2、申请赎回基金的份额

投资者可将全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

份额精确到小数点后两位，单笔赎回的基金份额不得低于1份（但交易账户内剩

余基金份额不足1份的除外）。基金份额持有人赎回时或赎回后，在销售机构（网

点）单个交易账户保留的基金份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。

各销售机构对交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为

准。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请

参见招募说明书（更新）或相关公告。法律法规、监管机构另有规定或基金合同

另有约定的除外。

4、基金管理人可以规定单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请

参见招募说明书（更新）或相关公告。

5、基金管理人有权规定本基金的总规模限额、单日申购金额限制、单日净

申购比例上限，具体规定请参见招募说明书（更新）或相关公告。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告。

7、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额等数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在

规定媒介上公告。

（六）申购、赎回的费率

1、申购费

投资者申购本基金A类基金份额时，需交纳申购费用。本基金对A类基金份额

收取前端申购费，本基金A类基金份额前端申购费率按照申购金额递减，即申购

金额越大，所适用的申购费率越低。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费

率按单笔分别计算。

本基金A类基金份额申购费率安排如下表所示：

申购金额（M，含申购费，元） A类份额申购费率

M＜100万 0.30%

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

100万≤M＜500万 0.10%

M≥500万 1,000元/笔

本基金A类基金份额的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、

销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。

本基金C类基金份额不收取申购费用。

2、赎回费

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在投资者赎回基金份额时

收取。本基金A类和C类基金份额的赎回费率随赎回该类基金份额持有期限的增加

而递减。

本基金A类和C类基金份额的具体赎回费率如下：

持有时间（T，天） 赎回费率

T 1.50%

T≥7天 0.00%

投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。对投资人收取的赎回费全额

计入基金财产。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

上公告。

4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份

额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定

期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行

必要手续后，基金管理人可以适当调低本基金的销售费率，并进行公告。

5、开放期内，当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用

摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法

律法规以及监管部门、自律规则的规定。

（七）申购份额、赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算

（1）当投资者选择申购本基金A类基金份额时，收取前端申购费用，申购份

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

额的计算方法如下：

①申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率)

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购日A类基金份额净值

②申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

申购费用＝固定金额

净申购金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购日A类基金份额净值

（2）当投资者选择申购本基金C类基金份额时，不收取申购费用，申购份额

的计算方法如下：

申购份额=申购金额/申购日C类基金份额净值

上述申购份额的计算结果均按四舍五入的方法，保留小数点后两位，由此产

生的收益或损失由基金财产承担。

例三：某投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额，则对应的申购费率

为0.30%，假设申购当日A类基金份额净值为1.1500元，则可得到的A类基金份额

的申购份额为：

净申购金额＝10,000/（1＋0.30%）＝9,970.09元

申购费用＝10,000－9,970.09＝29.91元

申购份额＝9,970.09/1.1500＝8,669.64份

即：投资者投资10,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基

金份额净值为1.1500元，则其可得到8,669.64份A类基金份额。

例四：某投资者投资50,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日本

基金C类基金份额净值为1.2000元，则可得到的C类基金份额的申购份额为：

申购份额=50,000/1.2000＝41,666.67份

即：投资者投资50,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C类基

金份额净值为1.2000元，则可得到41,666.67份C类基金份额。

2、赎回金额的计算

采用“份额赎回”方式，赎回价格以赎回当日相应类别的基金份额净值为基

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

准进行计算，计算公式：

赎回总额＝赎回份额×赎回日相应类别的基金份额净值

赎回费用＝赎回总额×赎回费率

赎回金额＝赎回总额－赎回费用

赎回金额按四舍五入的方法，保留至小数点后两位，由此产生的收益或损失

由基金财产承担。

例五：某投资者在T日赎回10,000份A类基金份额，持有时间为6天，则

对应的赎回费率为1.5%，假设赎回日A类基金份额净值为1.1000元，其获得的

赎回金额计算如下：

赎回总额＝10,000×1.1000=11,000.00元

赎回费用＝11,000.00×1.5%＝165.00元

赎回金额＝11,000.00-165.00＝10,835.00元

即：投资者赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时间为6天，假设赎

回日A类基金份额净值为1.1000元，则其可得到的赎回金额为10,835.00元。

例六：某投资者在T日赎回10,000份C类基金份额，持有时间为1年，则

对应的赎回费率为0.00%，假设赎回日C类基金份额净值为1.1000元，其获得

的赎回金额计算如下：

赎回总额＝10,000×1.1000=11,000.00元

赎回费用＝11,000.00×0.00%＝0.00元

赎回金额＝11,000.00-0.00＝11,000.00元

即：投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，持有时间为1年，假设赎

回日C类基金份额净值为1.1000元，则其可得到的赎回金额为11,000.00元。

3、基金份额净值的计算

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基

金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留

到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产

承担。如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起

基金份额净值剧烈波动的，为维护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管

人协商一致后，可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认，并在确

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。T日的各类基金份额净值在

当天收市后计算，并按照基金合同约定公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可

以适当延迟计算或公告。

（八）拒绝或暂停申购的情形

开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申

请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、登记机构等因异常情况导致

基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。

7、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂

停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停

申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金

将退还给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。

在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期按

暂停申购的期间相应顺延。

（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延

缓支付赎回款项：

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值。

4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。

5、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金

管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；

如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配

给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现巨额赎回情形，按基金合同的相

关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分

予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并

公告，且开放期按暂停赎回的期间相应顺延。

（十）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，

按正常赎回程序执行。

（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回款项有困难

或认为因支付投资人的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成

较大波动时，基金管理人应当接受并确认所有的赎回申请，当日按比例办理的赎

回份额不得低于基金总份额的百分之二十，其余赎回申请可以延缓支付赎回款项，

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

但延缓支付的期限不得超过二十个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

（3）延期办理：在开放期内单个开放日，当基金出现巨额赎回且存在单个

基金份额持有人赎回申请超过前一工作日基金总份额50%的情形时，基金管理人

可以对该单个基金份额持有人超过前述约定比例的赎回申请进行延期办理，对未

超过前一工作日基金总份额50%以内（含50%）的赎回申请与当日其他赎回申请

一起按上述（1）或（2）规定办理。对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请

时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继

续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理部分的赎回申请将

被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开

放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额。如投资人在提交赎回申请时未作

明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申

购，亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过

前一工作日基金总份额50%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理

赎回业务。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理时，基金管理人应当通

过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有

人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。

（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒

介上刊登暂停公告。

2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近

1个开放日的各类基金份额净值。

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行

发布重新开放的公告。

（十二）基金转换

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并

提前告知基金托管人与相关机构。

（十三）基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有人无实质性不利影

响的前提下，履行相关程序后，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监

会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份

额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额

持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十四）基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户或者按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种情

况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者是按

照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

（十五）基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十六）定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

额投资计划最低申购金额。

（十七）基金份额的冻结、解冻和质押

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金份额

被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配

与支付。法律法规或基金合同另有规定的除外。

在对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下，履行相关程序后，如相关

法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理人

将制定和实施相应的业务规则，并可收取一定的手续费。

（十八）基金份额折算

在遵守法律法规和监管部门规定以及基金合同约定且对基金份额持有人利

益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商一致，可对基金份

额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。

（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋

机制”章节或相关公告。

（二十）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排进

行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

九、基金的投资

（一）投资目标

本基金在严格控制风险的前提下，力争基金资产长期稳健增值，为基金份额

持有人提供超越业绩比较基准的投资回报。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政策性

金融债、央行票据、地方政府债、商业银行金融债）、债券回购、银行存款（包

括但不限于协议存款、定期存款及其他银行存款等）、同业存单、货币市场工具

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会

相关规定)。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券以及资产支持证

券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的

80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开始

前10个交易日、开放期及开放期结束后10个交易日的期间内，基金投资不受上

述比例限制。开放期内，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的

比例不低于5%；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。前述现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。

若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当

程序后，可对上述资产配置比例进行调整。

（三）投资策略

本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期与开放期采取不同的

投资策略。

1、封闭期投资策略

本基金封闭期的投资组合久期与封闭期剩余期限进行适当匹配的基础上，基

金管理人将视债券、银行存款、债券回购等大类资产的市场环境确定债券投资组

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

合管理策略，确定部分债券采取持有到期策略，部分债券将采取积极的投资策略，

以获取较高的债券组合投资收益。

本基金的具体投资策略包括：

（1）资产配置策略

本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏观经济运行状况、国家货

币政策和财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究，积极把握宏观经

济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结

合定量分析方法，确定资产在非信用类固定收益类证券（国债、政策性金融债等）

和信用类固定收益类证券之间的配置比例。同时，根据市场利率的水平和本基金

封闭期剩余期限，确定采取持有到期投资策略的债券配置比例。

（2）久期策略

本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对引起利率变化的相关因素

进行跟踪和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，以降

低利率变动对组合带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限

结构进行预判，在考虑封闭期剩余期限的基础上，制定相应的久期目标，当预期

市场利率水平将上升时，适当降低组合的久期；预期市场利率将下降时，适当提

高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合

收益率目的。

（3）期限结构策略

本基金通过预测收益率曲线的形状和变化趋势，对各类型债券进行久期配置；

当收益率曲线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，确保

组合收益超过基准收益。具体来看，又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收

益率曲线变化的子弹策略、杠铃策略及梯式策略。

（4）信用债投资策略

信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差

是信用产品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要

受两方面的影响，一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平，另一

方面为发行人本身的信用状况。信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主

体自身信用状况的变化都会对信用债个券的利差水平产生重要影响，因此，一方

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

面，本基金将从经济周期、国家政策、行业景气度和债券市场的供求状况等多个

方面考量信用利差的整体变化趋势；另一方面，本基金还将以内部信用评级为主、

外部信用评级为辅，即采用内外结合的信用研究和评级制度，研究债券发行主体

企业的基本面，以确定企业主体债的实际信用状况。

本基金投资于评级在AA+及以上级别的信用债，其中评级为AAA的信用债投

资占信用债的比例为50%-100%，评级为AA+的信用债投资占信用债的比例为

0-50%。信用评级为债项评级，若无债项评级或债项评级为短期信用评级的，依

照其主体评级。评级信息参照证监会备案资信评级机构发布的最新评级结果。

在信用风险控制方面，本基金将定期对所投债券的信用资质和发行人的偿付

能力进行评估，持续监控和分析信用风险。当出现外部评级下调或者评级展望为

负面、发债主体财务状况恶化、出现借款本金利息的延期支付情况、发行人现金

流恶化且继续恶化等情形的可能性增大时，本基金将及时预警、处置高风险信用

债。

（5）杠杆投资策略

本基金将在考虑债券投资的风险收益情况，以及回购成本等因素的情况下，

在风险可控以及法律法规允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。

2、开放期投资策略

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守

本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，

防范流动性风险，满足开放期流动性的需求。

未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投

资目标的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后，相应调整或更新投

资策略，并在招募说明书更新中公告。

（四）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，在每次开放期

开始前10个交易日、开放期及开放期结束后10个交易日的期间内，基金投资不

受上述比例限制；

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（2）在开放期内，本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到

期日在一年以内的政府债券；封闭期内不受上述5%的限制。前述现金不包括结

算备付金、存出保证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证

券的10％；

（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债

券回购到期后不得展期；

（6）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本

基金资产净值的15%；封闭期内不受该比例限制。因证券市场波动、证券停牌、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理

人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（8）在封闭期内，本基金总资产不得超过基金净资产的200%；在开放期内，

本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（2）、（6）、（7）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、

基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资

比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊

情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合

基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起

开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

2、禁止行为

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份

额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按

照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述规定，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

（五）业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为：中债-总全价（总值）指数收益率

根据基金的投资标的、投资目标及流动性特征，本基金选取中债-总全价（总

值）指数作为本基金的的业绩比较基准。中债-总全价（总值）指数由中央国债

登记结算有限责任公司编制并公开发布，具有较强的权威性和市场影响力。该指

数样本券涵盖央票、国债和政策性金融债，能较好地反映债券市场的整体收益情

况，适合作为本基金的业绩比较基准。

如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称，或今后法律法规

发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者市

场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布时，本基金

管理人可以在与基金托管人协商一致的情况下，履行相关程序，并报中国证监会

备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（六）风险收益特征

本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平低于股票型基金、

混合型基金，高于货币市场基金。

（七）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三

人牟取任何不当利益。

（八）侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业

绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变

现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。

（九）基金投资组合报告（未经审计）

本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性

陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本基金的托管人江苏银行股份有限公司根据基金合同的规定复核了本投资

组合报告的内容。

1.报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 - -

其中：股票 - -

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 3,557,909.44 84.64

其中：债券 3,557,909.44 84.64

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 611,566.77 14.55

8 其他资产 34,104.81 0.81

9 合计 4,203,581.02 100.00

2.报告期末按行业分类的股票投资组合

2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

报告期末本基金未持有股票。

2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

报告期末本基金未持有港股通股票。

3.期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

3.1报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

报告期末本基金未持有股票。

4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 国家债券 1,523,102.88 36.55

2 央行票据 - -

3 金融债券 2,034,806.56 48.83

其中：政策性金融债 2,034,806.56 48.83

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 3,557,909.44 85.38

5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

1 190208 19国开08 20,000 2,034,806.56 48.83

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

2 019688 22国债23 15,000 1,523,102.88 36.55

6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投

资明细

报告期末本基金未持有资产支持证券。

7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

报告期末本基金未投资贵金属。

8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

报告期末本基金未持有权证。

9.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

9.1本期国债期货投资政策

截至报告期末本基金未投资国债期货。

9.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

截至报告期末本基金未投资国债期货。

9.3本期国债期货投资评价

截至报告期末本基金未投资国债期货。

10.投资组合报告附注

10.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本基金本报告期投资的前十名证券中发行主体未发生被监管部门立案调查

或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。

10.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

本报告期末本基金未投资股票，不存在前十名股票超出基金合同规定备选库

之外的情形。

10.3其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 34,104.81

2 应收证券清算款 -

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 -

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 34,104.81

10.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

报告期末本基金未持有处于转股期的可转换债券。

10.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

报告期末本基金未持有股票。

10.6本报告涉及合计数相关比例的，均以合计数除以相关数据计算，而不是对

不同比例进行合计。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十、基金的业绩

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表

现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

（一）基金合同生效日为2021年12月24日。基金合同生效以来（截至2023

年9月30日）的投资业绩与同期基准的比较如下表所示：

泰信汇利三个月定开债券A

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

20220101-20221231 4.14% 0.09% 0.18% 0.09% 3.96% 0.00%

20230101-20230630 0.25% 0.08% 0.88% 0.06% -0.63% 0.02%

20230101-20230930 0.19% 0.06% 0.85% 0.06% -0.66% 0.00%

20211224-20230930 4.35% 0.08% 1.37% 0.08% 2.98% 0.00%

泰信汇利三个月定开债券C

阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④

20220101-20221231 3.14% 0.07% 0.18% 0.09% 2.96% -0.02%

20230101-20230630 0.21% 0.08% 0.88% 0.06% -0.67% 0.02%

20230101-20230930 0.10% 0.06% 0.85% 0.06% -0.75% 0.00%

20211224-20230930 3.25% 0.07% 1.37% 0.08% 1.88% -0.01%

(二)自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基

准收益率变动的比较

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（2021年12月24日至2023年9月30日）

注：1、本基金基金合同于2021年12月24日生效。

2、基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产

的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期开

始前10个交易日、开放期及开放期结束后10个交易日的期间内，基金投资不受

上述比例限制。开放期内，现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值

的比例不低于5%；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。前述现金不包括结

算备付金、存出保证金、应收申购款等。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十一、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项

以及其他资产的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管

人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基

金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自

有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣

押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处

分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原

因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产

生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基

金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，

不得对基金财产强制执行。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十二、基金资产的估值

（一）估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规

规定需要对外披露基金净值的非交易日。

（二）估值对象

基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

（三）估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会

计准则》、监管部门有关规定。

1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日

有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产

或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量

的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日

或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价

值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值

为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用

的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作

为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的

溢价或折价。

2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可

利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值

时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或

取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值

进行调整并确定公允价值。

（四）估值方法

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三

方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方

估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

（3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

（4）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的

情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场

报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的

公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定

其公允价值。

2、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供

的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第

三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含

投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的

按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构

未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期

间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

3、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

4、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

5、开放期内，当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定

价机制，以确保基金估值的公平性。

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人

承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会

计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照

基金管理人对基金净值信息的计算结果按规定对外予以公布。

（五）估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，各类基金资产净值除以当

日该类基金份额的余额数量计算，均精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五

入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规

定的，从其规定。

基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公

告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规

或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，

将基金资产净值和各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无

误后，由基金管理人按约定对外公布。

（六）估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值

的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估

值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销

售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错

的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述

“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数

据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及

时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；

由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估

值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且

有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责

任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得

到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还

或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责

任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当

事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不

当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当

得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生

的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失

进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行

更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基

金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告，并报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行

业另有通行做法，基金管理人、基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利

益的原则进行协商。

（七）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（八）基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人按约定对基金净值信息予以公布。

（九）特殊情形的处理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4项进行估值时，所造成的误

差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司等机构发送的数

据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施

进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基

金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消

除或减轻由此造成的影响。

（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户基金净值信息。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十三、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除

相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中

已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金管理人可以根据实际情况进

行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进

行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现

金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资（红利再投资不受

封闭期限制），且基金份额持有人可对A类、C类基金份额分别选择不同的分红

方式；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后任一类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基

准日的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面

值。

4、本基金各基金份额类别在费用收取上不同，其对应的可供分配利润可能

有所不同。同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，

基金管理人可对基金收益分配的有关业务规则进行调整，并及时公告，不需召开

基金份额持有人大会。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收

益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信

息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再

投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧

袋机制”章节的规定。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十四、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规或中国证

监会另有规定的除外；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁费

和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、证券账户开户费用、账户维护费；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他

费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.3%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

月初5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公

休日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

算方法如下：

H＝E×0.1%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基

金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月

月初5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗

力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率

为0.1%。本基金销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.1%年费

率计提。计算方法如下：

H＝E×0.1%÷当年天数

H为每日应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

C类基金份额销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基

金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致

的方式于次月月初5个工作日内从基金财产中一次性付给各销售机构，或一次性

支付给基金管理人并由基金管理人代付给各基金销售机构。若遇法定节假日、公

休日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。

上述“（一）基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协

议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

目。

（四）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但

应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管

理费，详见招募说明书的规定。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执

行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣

缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十五、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的

会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计

年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认。

（二）基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》

规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息

披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。

（二）信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法

规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整

性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息

通过符合中国证监会规定的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）和规定互联网网

站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会

基金电子披露网站）等等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定

的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金

信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文

本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

（五）公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

1、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金合同》、基金托管协议

（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基

金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者

重大利益的事项的法律文件。

（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说

明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

基金份额持有人服务等内容。

基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基

金概要信息。基金管理人应当依照法律法规和中国证监会的规定编制、披露与更新

基金产品资料概要。

基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，并登

载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或营业网

点。除此之外，基金招募说明书、基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管

理人至少每年更新一次。

基金合同终止情形出现的，除基金合同另有约定外，基金管理人可以不再更新

基金招募说明书和基金产品资料概要。

（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将

基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登载在

规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基金

合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销售

机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在

规定网站上。

2、基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露

招募说明书的当日登载于规定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金合

同》生效公告。

4、基金净值信息

《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站公告

一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基

金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和各类基金份额累计

净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站公告半年

度和年度最后一日各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售

机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息资料。

6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告（含资产

组合季度报告）

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度

报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报

告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中

期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将

季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为

保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他

重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份

额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动

性风险分析等。

7、临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并

登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生

重大影响的下列事件：

（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

（2）《基金合同》终止、基金清算；

（3）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期的转换）、基金合并；

（4）更换基金管理人、基金托管人；

（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事

项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控

制人；

（8）基金募集期延长或提前结束募集；

（9）基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责

人发生变动；

（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十；

（11）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个

月内变动超过百分之三十；

（12）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

（13）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到

重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业

务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

（14）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（15）基金收益分配事项；

（16）管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用计提标准、计提

方式和费率发生变更；

（17）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

（18）基金改聘会计师事务所；

（19）更换基金登记机构；

（20）本基金进入开放期；

（21）本基金在开放期内发生巨额赎回并延期办理或延缓支付赎回款项；

（22）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

（23）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；

（24）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

（25）调整基金份额类别的设置；

（26）基金推出新业务或服务；

（27）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的的其他

事项。

8、澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持

有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

9、基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

10、清算报告

基金合同终止情形出现的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金

财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站

上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

11、实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和

招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

12、中国证监会规定的其他信息。

（六）信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高

级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披

露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，

对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、

基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基金

信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基

金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者

决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监

会相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业

机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10年。

（七）信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟信息披露的情形

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产

价值时；

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十七、侧袋机制

（一）侧袋机制的实施条件、实施程序

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金

份额持有人大会。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在

地中国证监会派出机构备案。

（二）侧袋机制实施期间的基金运作安排

1、基金份额的申购与赎回

（1）侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金

份额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申

请将被拒绝。

（2）主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相

关公告中规定。

（3）当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协

商确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓

支付赎回款项。

对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎回

申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋

机制启用后的主袋账户提交的申购申请。

2、基金份额的登记

侧袋机制实施期间，基金管理人对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户沿

用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。侧袋账户份额的名称以“基金简

称+侧袋标识S+侧袋账户建立日期”格式设定，同时主袋账户份额的名称增加大写

字母M标识作为后缀。基金所有侧袋账户注销后，将取消主袋账户份额名称中的

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

M标识。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构将以基金份额持有人的原有

账户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。

侧袋账户资产完全清算后，基金管理人将注销侧袋账户。

3、基金的投资及业绩

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋

账户资产为基准。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的

其他投资操作。

基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，将就前述情况进行充分的解

释说明，避免引起投资者误解。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投资

组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

4、基金的估值

侧袋机制启用当日，基金管理人以完成日终估值后的基金净资产为基数对主

袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、

除应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理人应将特定资产作

为一个整体，不能仅分割其公允价值无法确定的部分。

侧袋机制实施期间，基金管理人将对侧袋账户单独设置账套，实行独立核算。

如果本基金同时存在多个侧袋账户，不同侧袋账户将分开进行核算。侧袋账户的

会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

5、基金的费用

侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的咨

询、审计费用等由基金管理人承担。

基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特

定资产变现后方可列支。

6、基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，

基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

7、基金的信息披露

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（1）基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

（2）定期报告

侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行

编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：

1）侧袋账户的基金代码、基金名称、侧袋账户成立日期等基本信息；

2）侧袋账户的初始资产、初始负债；

3）特定资产的名称、代码、发行人等基本信息；

4）报告期内特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的费用情况及其他

与特定资产状况相关的信息；

5）可根据特定资产处置进展情况披露报告期末特定资产可变现净值或净值参

考区间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理

人对特定资产最终变现价格的承诺；

6）可能对投资者利益存在重大影响的其他情况及相关风险提示。

（3）临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可

能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和

估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账

户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。侧袋机制实施期间，

若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均将按

规定及时发布临时公告。

8、特定资产处置清算

基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处

置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。无论侧袋账户资产是

否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户对应的基金份额持有人支付已

变现部分对应的款项。

9、侧袋的审计

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《证券法》

规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下：

基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《证

券法》规定的会计师事务所的专业意见。

基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发

表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项

审计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。

会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行

相关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。

当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要

求，聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计并披露专项审

计意见。

（三）本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则

的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来

法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金

托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响

的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会

审议。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十八、风险揭示

基金是一种长期投资工具，分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币

市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承

担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定

额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但

是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也

不是替代储蓄的等效理财方式。

因分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降

低基金投资风险或提高基金投资收益。以1.00元发售面值开展基金募集或因分红等

行为导致基金份额净值调整至1.00元发售面值或1.00元附近，在市场波动等因素

的影响下，基金投资仍有可能出现亏损或基金净值仍有可能低于发售面值。

基金份额持有人须了解并承受以下风险：

（一）市场风险

证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风

险，主要包括：

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，

导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

2、经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行

状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率波动会导致债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业

的融资成本和利润水平。基金投资于货币市场工具，收益水平会受到利率变化的影

响。

4、购买力风险

本基金投资的目的是使基金资产保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。

5、债券收益率曲线风险

债券收益率曲线风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久期指

标并不能充分反映这一风险的存在。

6、杠杆风险

本基金可以通过债券回购放大杠杆，进行杠杆操作将会放大基金资产组合的收

益波动，对组合业绩稳定性有较大影响，同时杠杆成本波动也会影响基金资产组合

的收益率水平，在市场下行或杠杆成本异常上升时，有可能导致基金资产收益的超

预期下降风险。

7、再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与

利率上升所带来的价格风险（即前面所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率

下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得比之前

较少的收益率。

（二）信用风险

信用风险是指债券发行人是否能够实现发行时的承诺，按时、足额还本付息的

风险，或者交易对手未能按时履约的风险。包括：

1、债务人违约风险：本基金可投资于债券市场，如遇发债主体信用状况恶化，

信用评级下降，会导致债券价格下降进而影响基金财产收益水平。严重的甚至会出

现到期不能履行合约进行兑付，给本基金带来损失。

2、交易对手方违约风险：当固定收益证券交易对手违约时，将直接导致基金资

产的损失，或导致本基金不能及时抓住市场机会，对投资收益产生影响。

（三）管理风险

在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判断有误、

获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理

技术等对基金收益水平存在影响。

（四）操作或技术风险

指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造

成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

交易错误、IT系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者

差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来

自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等等。

（五）合规性风险

指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规的规定，或者基金投资违反法规

及基金合同有关规定的风险。

（六）本基金特有的风险

1、本基金为债券型证券投资基金，投资于债券的比例不低于基金资产的80%，

因此，本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。

2、本基金投资于政策性金融债，可能面临以下风险：

（1）政策性金融债流动性风险。政策性金融债市场投资者行为具有一定趋同性，

在极端市场环境下可能集中买入或卖出，存在流动性风险。

（2）投资集中度风险。政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事

项变化，可能对基金净值表现产生较大影响。

3、本基金以定期开放的方式运作，每三个月开放一次。在本基金的封闭运作期

间，基金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期

而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，至少至下一开放期方可赎回。

（七）流动性风险

流动性风险指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回

款项的风险。

1、基金申购、赎回安排

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”章节。

2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，主动投资于流动性受限资产的

市值合计不得超过该基金资产净值的15%。本基金坚持组合管理和分散投资的基本原

则，严格按照法律法规的有关规定和基金合同约定的投资范围与比例限制进行投资

管理。

综上所述，本基金拟投资市场、行业及资产的流动性良好，流动性风险相对可

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

控。

3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当基金出现巨额赎回时，本基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回或部分延期赎回。若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申

请超过上一开放日基金总份额一定比例以上的，基金管理人有权采取具体措施对其

进行延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请。

4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依

照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等

进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不

限于：

（1）延期办理巨额赎回申请

具体措施，详见招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“巨额赎回的情形及

处理方式”的相关内容。

（2）暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项

上述具体措施，详见招募说明书“基金份额的申购与赎回”中“暂停赎回或延

缓支付赎回款项的情形”的相关内容。

（3）收取短期赎回费

对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全

额计入基金财产。

（4）暂停基金估值

当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值。

（5）摆动定价

开放期内，当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机

制，以确定基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监

管部门、自律规则规定。

当本基金出现上述情形时，本基金可能无法及时满足所有投资者的赎回申请，

投资者收到赎回款项的时间也可能晚于预期或可能增加投资者赎回的成本。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（6）启用侧袋机制

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份

额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所

意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持

有人大会。

（八）启用侧袋机制的风险

当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制期间，侧袋账户份额将停止披露基金

净值信息，并不得办理申购、赎回和转换。因特定资产的变现时间具有不确定性，

最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估

值，基金份额持有人可能因此面临损失。

（九）基金财产投资运营过程中的增值税

鉴于基金管理人为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法规、

税收政策的要求而成为纳税义务人，就归属于基金的投资收益、投资回报和/或本金

承担纳税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的增值税等税负，仍由

本基金财产承担。

（十）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状况

的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售机构

依据相关法律法规及内部评级标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行风险级

别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金法

律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关系。

同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品风险

级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际

运作情况等适时调整对本基金的风险评级。

敬请投资者知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与产

品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调整情况，

自主作出投资决策。

（十一）其他风险

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能

导致基金资产的损失。

金融市场危机、行业竞争、销售机构违约、基金托管人违约等超出基金管理人

自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金持有人利益受损。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可

不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公

告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议

生效后按规定在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托

管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清

算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、

符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清

算小组可以聘用必要的工作人员。

3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出

具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能

及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算

费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清

算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行

分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定

的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算

小组进行公告。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规规定的

最低期限。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

二十、基金合同的内容摘要

第一节基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务

（一）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限

于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基

金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他

费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了

《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措

施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得

《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使相关权利，为基金的利益行使

因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务

的外部机构；

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、

转换、定期定额投资、转托管和非交易过户等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限

于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额

的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方

式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管

理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，

进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合

《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额

申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告

义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露，

因审计、法律等外部专业顾问提供服务而要求提供的情况除外；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料，

保存期限不少于法律法规的规定；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投

资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并

在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知

基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，

应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管

人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金

托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务

的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律

行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集

期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限

于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金

财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他

费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》

及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中

国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、为基金

办理证券交易资金清算；

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限

于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟

悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金

财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独

立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在

账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自

己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、法律等外部专业顾问提供

服务而要求提供的情况除外；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、

赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金

管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有

未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期限不低

于法律法规规定的最低期限；

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款

项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会

或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行

监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不

因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基

金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管

理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的

当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人

并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同等的

合法权益。本基金A类基金份额与C类基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分配

的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量将可能有所不同。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但

不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项

行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉

讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但

不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文

件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自

主做出投资决策，自行承担投资风险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和补充，并

保证其真实性；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

第二节基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权

代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或本基金合同另有约定外，

基金份额持有人持有的同一类别每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律法规对基

金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

本基金份额持有人大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，

基金份额持有人大会可以增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规

和中国证监会的规定进行。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但法律法规

和中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式（不包括本基金封闭期与开放期运作方式的转变）；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高基金销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持有人

（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份

额持有人大会；

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人

大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性

不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金

份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及

《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）增加、取消或调整基金份额类别设置及其金额限制等，或对基金份额分类办法

及规则进行调整；

（6）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金申购、赎回、转换、非交易过

户、转托管、转让等业务的规则；

（7）基金推出新业务或服务；

（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人

召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面

提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托

管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基

金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理

人应当配合。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金

份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。

基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额

持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到

书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基

金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知基

金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额

持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额10%以上

（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。基金份

额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不

得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公告。基金

份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期

限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中说明本

次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、

表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的

计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对表

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通知基金管理人和

基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代

表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管机构允

许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席，

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会，基金管

理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时，

可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金

份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知

的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基

金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在

权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召

集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审

议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登

记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三

分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以大会公告载明

的方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以大会公告载明的方式

进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相

关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金

管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人（如果基金

托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，

不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有人所持

有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本人直接

出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所持有的基金份额小于在权

益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间

的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的

基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出

具表决意见或授权他人代表出具表决意见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表

决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的

委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采用其他非

书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用书面、网络、电话、

短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方

式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程

序进行。

5、基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决，具体方

式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、决

定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规

及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的

其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基

金份额持有人大会召开前及时公告。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和公布

监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持

人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下，

由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权

代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上

（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管

理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作

出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单

位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位

名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日期

后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监督下形成决

议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二

分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别决议通过事项

以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另有规定或基金合

同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、

本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会

议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合会议通知

规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当

计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐

项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在

会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表

与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集或

大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，

基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选

举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影

响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计

票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，可以

在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点，重新

清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，

不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人

授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计票，并由

公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表决意见的计票

进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用通讯方式

进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员

姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的

决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管

人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋

份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有

人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份

额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额

10%以上（含10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关

基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所

持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益

登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3

个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会

投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）

选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上

（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应

分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的同一类别

每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，

本节没有规定的适用上文相关约定。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件

等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导

致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接

对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

第三节基金合同变更和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可

不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公

告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决议生

效后按规定在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管

人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算

小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。

基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

4、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具

法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及

时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算

费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清

算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行

分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和

国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备

案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基

金财产清算小组进行公告。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存时间不低于法律法规规定的

最低期限。

第四节争议解决方式

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如

经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按

照该会当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方

当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，各方当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行

政区和台湾地区法律）管辖。

第五节基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公

场所和营业场所查阅。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

二十一、基金托管协议的内容摘要

第一节托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：泰信基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号华夏银行大厦37层

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号华夏银行大厦37层

邮政编码：200120

法定代表人：万众

成立日期：2003年5月23日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2003]68号

组织形式：有限责任公司

注册资本：2亿元人民币

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：江苏银行股份有限公司

注册地址：江苏省南京市中华路26号

办公地址：江苏省南京市中华路26号

邮政编码：210005

法定代表人：夏平

成立日期：2007年01月22日

基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕619号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币115.44亿元

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据

承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券、承销短期融资券；

买卖政府债券、金融债券、企业债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收

付款项及代理保险业务、代客理财、代理销售基金、代理销售贵金属、代理收付和保管

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

集合资金信托计划；提供保险箱业务；办理委托存贷款业务；从事银行卡业务；外汇存

款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；结售汇、代理远期结售汇；国际结算；自营及代

客外汇买卖；同业外汇拆借；买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；资信调查、咨

询、见证业务；网上银行；经银行业监督管理机构和有关部门批准的其他业务。

第二节基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权

基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同、本协议的约定，对基金投资范围、

投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应

按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基

金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进

行核查。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、政策性金融债、

央行票据、地方政府债、商业银行金融债）、债券回购、银行存款（包括但不限于协议

存款、定期存款及其他银行存款等）、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证

监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券以及资产支持证券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保

护基金份额持有人利益，在每次开放期开始前10个交易日、开放期及开放期结束后10个

交易日的期间内，基金投资不受上述比例限制。开放期内，现金及到期日在一年以内的

政府债券占基金资产净值的比例不低于5%；在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。前

述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，

可对上述资产配置比例进行调整。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同以及本协议的约定，对基金

投资比例进行监督。

基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

基金的投资组合应遵循以下限制：

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，在每次开放期开始前10

个交易日、开放期及开放期结束后10个交易日的期间内，基金投资不受上述比例限制；

（2）在开放期内，本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一

年以内的政府债券；封闭期内不受上述5%的限制。前述现金不包括结算备付金、存出保

证金和应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的10％；

（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到

期后不得展期；

（6）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产

净值的15%；封闭期内不受该比例限制。因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基

金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受

限资产的投资；

（7）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆

回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（8）在封闭期内，本基金总资产不得超过基金净资产的200%；在开放期内，本基金

资产总值不超过基金资产净值的140%；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述（2）、（6）、（7）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合并、基金规

模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管

理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合

同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。

基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适

当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

（三）基金托管人通过事后监督方式进行监督。对于基金管理人开展基金投资禁止

行为，基金托管人对此无法提前知晓或阻止的，基金托管人不承担任何责任并有权向中

国证监会报告。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重

大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原

则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。

相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提

交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应

至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或调整上述规定，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。

若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方违法进行关联交易时

(基金管理人应及时完整将关联交易名单提供基金托管人并保持持续及时更新)，基金托

管人及时提醒基金管理人采取必要措施，履行信息披露义务。对于基金管理人已成交的

关联交易，而基金托管人事前无法阻止该关联交易发生且只能进行事后结算，基金托管

人不承担由此造成的任何损失，并有权向中国证监会报告。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同、本协议的约定，对基金管

理人参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、

经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用

的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交

易对手。基金托管人对基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单开展

交易进行事后监督，如基金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券

市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场交易对手。基金管理人可以定期或不

定期对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除

的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场

情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理

由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交易，

并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由此造成的

任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人有权向相关交易对手追偿，基金托

管人应予以必要的协助与配合。基金托管人仅根据银行间债券市场成交单对本基金银行

间债券交易的交易对手及其结算方式进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有

按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人有权及时书面或以双方认

可的其他方式提醒基金管理人，经提醒后仍未改正时造成基金财产损失的，基金托管人

不承担由此造成的相应损失和责任。

（五）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。

基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行存款业

务账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金托管人、存款

机构签订相关书面协议。基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款

业务另行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与

执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、保管

等流程中的权利、义务和职责，保护基金份额持有人的合法权益。

基金托管人应根据有关相关法规及协议对基金银行存款业务进行监督与核查，严格

审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职

责。

基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、《运作

办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的各项规定。

基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，确定

符合条件的所有存款银行的名单，并提前提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金

投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人在基金投资运作之

前未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金管理人认可所有银行。

（六）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律

法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管

理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收

到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以双方认可的形式回复基金托管人，就基金

托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及

时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理

人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人有

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

权报告中国证监会。

（七）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管

协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内

答复并改正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、

基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应

积极配合提供相关数据资料和制度等。

（八）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政

法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即以书面或以双方认可的其他

方式通知基金管理人，由此造成的任何损失由基金管理人承担。

（九）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，有权报告中国证监会，同时通

知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、

阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效

监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人有权报告中国证监会。

（十）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值

计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确认、基金收益分配、

相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基

金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则

基金托管人对此不承担任何责任，并有权在发现后报告中国证监会。

第三节基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限

于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、及投资所需的

其他账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人

指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、

基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基

金托管人收到通知后应及时核对并以双方认可的形式回复基金托管人，说明违规原因及

纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对

通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在

规定时间内答复基金管理人并改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时

通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒

绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效

监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

第四节基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产，不对处于基金托管人实际控制之外的账户或财

产承担责任。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户及投资所需的其他账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

5、基金托管人按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另

行协商解决。基金托管人未经基金管理人的合法合规指令，不得自行运用、处分、分配

本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完

成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账

日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知

基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关

当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以必要的协助与配合，但对此不承担任何

责任。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该账户由

基金管理人开立并管理。

2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份

额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，基金管理人应

将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管账户，基金托管人在收到资

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

金当日出具相关证明文件。同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规

定的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以

上中国注册会计师签字方为有效。

3、若基金募集期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理人按规定办理退款

等事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金托管专户的开立和管理

1、基金托管人以基金托管人的名义开设本基金的基金托管专户，也称为资金账户，

保管基金财产的银行存款。该基金托管专户同时也是基金托管人在法人集中清算模式下，

代表所托管的包括本基金财产在内的所有托管资产与中国证券登记结算有限责任公司进

行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收

支活动，均需通过基金托管人的基金托管专户进行。

2、基金托管人可根据实际情况需要，为本基金开立资金清算辅助账户，以办理相关

的资金汇划业务。

3、基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进

行本基金业务以外的活动。

4、基金托管专户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管专户办理基金资产

的支付。

（四）定期存款账户

基金财产投资定期存款在存款机构开立的银行账户，包括实体或虚拟账户，其预留

印鉴经各方商议后预留。对于任何的定期存款投资，基金管理人都必须和存款机构签订

定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。基金管理人应确保

在定期存款协议中约定定期存款不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背

书；本息到期归还或提前支取的所有款项必须划至基金托管专户，不得划入其他任何账

户。

在取得存款证实书后，基金托管人保管证实书正本或者复印件。基金管理人应该在

合理的时间内进行定期存款的投资和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取

定期存款，若产生息差（即本基金已计提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

该息差的处理方法由基金管理人和基金托管人双方协商解决。

（五）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、

银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义在中央国债登记结算有限

责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户、资金结算账户，持有人

账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。

（六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开

立基金托管人与基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和

基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的

任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和

运用由基金管理人负责。

4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付

金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工

作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取

按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品

种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人比照上述

关于账户开立、使用的规定执行。

（七）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基

金管理人和基金托管人协商一致后开立。新账户按有关规定使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（八）基金财产投资的有关实物证券等有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库，

也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/

深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

基金托管人持有。有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金

托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。

（九）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签

署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协

议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基

金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应

尽量保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合

同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送

达基金托管人处。重大合同的保管期限不少于法定最低期限。

对于无二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真件，

未经双方协商一致，合同原件不得转移。

第五节基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。各类基金份额净值是按照

每个工作日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到

0.0001元，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理

人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

2、复核程序

基金管理人应每个工作日对基金资产估值，但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金资产净值和

各类基金份额净值结果以双方约定的方式发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，

由基金管理人按规定对外公布。

3、根据有关法律法规，基金净值信息计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。

本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经

相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净

值信息的计算结果按规定对外予以公布。

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

1、估值对象

基金所拥有的债券、银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

2、估值方法

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构

提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提

供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

3）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。

4）首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠

计量公允价值的情况下，按成本估值。

5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应

以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值

日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市

场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。

（2）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应

品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构

提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定

收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格

进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利

率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，

按成本估值。

（3）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。

（4）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理

人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

（5）开放期内，当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。

（6）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家

最新规定估值。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相

关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查

明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。

本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经

相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净

值信息的计算结果按规定对外予以公布。

3、特殊情形的处理

（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（4）项进行估值时，所造成的误差

不作为基金资产估值错误处理。

（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司等机构发送的数据错误

等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但

未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责

任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

（三）基金份额净值错误的处理方式

1、当任一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为该类基

金份额净值错误；基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报

基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到该类基金份额净值

的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基

金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案；前述内容如法律法

规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

2、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业有通行做

法，基金管理人及基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

（四）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（五）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（六）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人

分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处

理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。

（七）基金财务报表与报告的编制和复核

1、财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2、报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对不符

时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。

3、财务报表的编制与复核时间安排

（1）报表的编制

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在季度结束之日起

15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结束之日起两个月内完成基金中期报

告的编制；在每年结束之日起三个月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务

会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同

生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，为保障

其他投资者的权益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告

文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份

额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情

形除外。

本基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组

合资产情况及其流动性风险分析等。

（2）报表的复核

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在

复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。

如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基

金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备

案。

（八）基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基金托管

人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

第六节基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份

额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，并对基金份额持有人

名册的真实性、完整性和准确性负责。

基金管理人保管基金份额持有人名册，保存期不少于法定最低期限。如不能妥善保

管，则按相关法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送交基

金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管

人不得将基金管理人提供的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并

应遵守保密义务。

第七节争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解

不能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为上

海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终

局的，对当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、

勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律（不含港澳台立法）管辖。

第八节托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不

得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（二）基金托管协议终止出现的情形

1、基金合同终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组

（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立基金财产清算小组，基金管

理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合《中华人民共和国证

券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，继续忠实、

勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产

清算小组可以依法进行必要的民事活动。

2、基金财产清算程序

基金合同终止情形发生，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进行清

算。基金财产清算程序主要包括：

（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具

法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

3、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及

时变现的，清算期限相应顺延。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

4、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算

费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

5、基金财产按下列顺序清偿：

（1）支付清算费用；

（2）交纳所欠税款；

（3）清偿基金债务；

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款（1）-（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。

6、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人民共和

国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备

案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基

金财产清算小组进行公告。

7、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法定最低期限。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

二十二、对基金份额持有人的服务

本公司的投资者服务理念是“专业、效率、真诚、超越”。为保证旗下开放

式基金的正常运营，为投资者提供安全、高效、方便的服务，本公司建立了完善

的投资者服务系统，主要通过柜台、直销、电话、传真、网络等方式为投资人提

供服务。

（一）为投资者服务的种类

1．柜台服务

代销机构和本公司直销柜台将为投资者提供柜台服务。为方便直销投资者，

本公司在上海建立了直销柜台。具体内容包括：

类别 直销柜台 代销柜台

办理交易等业务 仅对直销投资者 仅对代销投资者

个人账务查询 仅对直销投资者 仅对代销投资者

公共信息查询 所有投资者

问题解答 仅对直销投资者 所有投资者

投诉 接受代销投资者投诉

2．Call Center服务

本公司的呼叫中心和各代销机构的Call Center共同为基金投资者提供投

资者服务。本公司的呼叫中心设备完善，人工坐席服务时间为工作日：8：45-11：

45，13：00-17:00，并提供7*24小时的自动语音服务，能够确保投资者的要求

在3个工作日内得到答复。呼叫中心提供的服务如下：

类别 泰信基金的CALL-CENTER 代销机构的CALL-CENTER

个人账务查询 所有投资者 代销投资者

交易确认短信 提供手机号码的投资者

公共信息查询 所有投资者 所有投资者

问题查询 所有投资者 代销投资者

投诉 接受所有投资者投诉 接受代销投资者投诉

泰信基金的Call Center包括电话中心和人工坐席，功能如下：

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

功能 IVR（自动语音系统） 人工坐席服务系统

公共信息查询 公司简介基金产品简介基金费率基金分红基金经理信息 基金信息公司信息开放式基金业务常识解答政策法规每日NAV公告

直销投资者账务查询 成交确认查询投资者账务信息查询查询密码的修改 投资者账务信息查询投资者对账单查询投资者基本资料的修改查询密码的修改

投诉 以人工坐席服务为主：接入方式：普通电话接入回复方式：传真、邮件、短信息、信函、电话通过坐席与投资者的互动交流，受理、处理、回复投资者的投诉与建议

3．公司网站

本公司的网站导航栏，包括泰信之窗、旗下基金、网上交易、活动专区、基

金学院及客户服务等多个栏目，能够为投资者提供全面的信息服务。

功能 内容

公共信息查询 基金信息查询公司信息开放式基金业务常识解答每日NAV公告公司重要公告政策法规宏观经济热点分析

投资者账户查询 成交确认查询账户查询查询密码的修改投资者基本资料的查询

网上交易 基金认购（暂停服务）基金申购（暂停服务）基金定投（暂停服务）基金转换（暂停服务）基金赎回交易查询修改分红方式个人资料修改

信息定制 短信服务电子邮件服务

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

4．资料寄送

资料类型 投资者类型 寄送方式 寄送人

交易确认单 直销投资者 对有需求的直销柜台客户进行寄送 直销中心

基金账户开户确认书 直销投资者 对有需求的直销柜台客户进行寄送 直销中心

交易对账单 直销投资者代销投资者 对有需求的客户，公司相应提供电子对账单和寄送纸质对账单 机构业务部

公司产品及其他投资理财咨询资料 直销投资者代销投资者 对有需求的客户进行寄送 机构业务部

5．一对一服务

公司除提供一般的投资者服务内容（包括电话查询、信息查询、资料寄送、

基金经理报告会、咨讯服务等）之外，还将以公司的整体资源为支撑，度身定制

一对一的、个性化的增值服务，包括上门服务、充分的信息交流等，公司对机构

投资者服务人员会进行专业知识的培训。

（二）投诉人处理方式

本公司及时处理投资者的投诉，并在规定的时间内及时反馈。由于呼叫中

心将成为投资者投诉的主要诉求对象，为了保证能及时处理投诉事宜，我们设

置了完善的投诉处理流程，这是一个闭环流程，任何进入系统内的投诉必须在

规定的时间内回复。同时我们将代销机构也纳入了这一系统，保证了我们向投

资者提供统一专业的服务。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

（三）联络方式

1．泰信基金管理有限公司华东营销中心

地址：中国（上海）自由贸易试验区浦东南路256号36-37层

电话：（021）20899108

传真：（021）20899008

联系人：岳红婷

2．泰信基金管理有限公司华北营销中心

地址：北京市西城区广成街4号院1号楼305、306室

电话：010-66211966

联系人：户利涛

3．泰信基金管理有限公司华南营销中心

地址：深圳市福田区福田街道口岸社区福田南路38号广银大厦18层C10

电话：0755-33988759

联系人：何家健

4．泰信基金管理有限公司网站

网址：www.ftfund.com

电子信箱：service@ftfund.com

5、客户服务中心

客户服务电话：400-888-5988或021-38784566，该电话为24小时语音服务电

话，在工作时间内可转人工服务。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

二十三、招募说明书存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法

规规定将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。投资者在支付工本费

后，可在合理时间内取得上述文件复印件。

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

二十四、其他应披露事项

公告事项 法定披露方式 法定披露日期

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金基金开放日常申购、赎回业务公告（第五个开放期） 《证券时报》、规定网站 2023年7月13日

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金提高基金份额净值精度的公告 《证券时报》、规定网站 2023年7月18日

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金2023年第二季度报告 《证券时报》、规定网站 2023年7月20日

泰信基金管理有限公司关于泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金提高基金份额净值精度的公告 《证券时报》、规定网站 2023年7月26日

关于旗下部分开放式基金新增中信建投证券股份有限公司为销售机构并开通转换、定投业务及参加其费率优惠活动的公 《证券时报》、规定网站 2023年8月8日

泰信基金管理有限公司高级管理人员变更公告 《证券时报》、规定网站 2023年8月23日

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金2023年中期报告 《证券时报》、规定网站 2023年8月30日

关于旗下部分开放式基金新增上海华夏财富投资管理有限公司为销售机构并开通转换、定投业务及参加其费率优惠活动公告 《证券时报》、规定网站 2023年9月18日

关于以通讯开会方式召开泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会的公告 《证券时报》、规定网站 2023年9月19日

关于以通讯开会方式召开泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会的第一次提示性公告 《证券时报》、规定网站 2023年9月20日

关于以通讯开会方式召开泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会的第二次提示性公告 《证券时报》、规定网站 2023年9月21日

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金2023年第三季度报告 《证券时报》、规定网站 2023年10月24日

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金开放申购、赎回业务公告（第六个开放期） 《证券时报》、规定网站 2023年11月9日

关于旗下部分开放式基金新增深圳众禄基金销售股份有限公司为销售机构并开通转换、定期定额投资业务及参加其费率优惠活动的公告 《证券时报》、规定网站 2023年11月21日

泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书更新

二十五、备查文件

（一）备查文件目录

1、中国证监会准予泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金注册的文

件。

2、《泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》。

3、《泰信汇利三个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》。

4、法律意见书。

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金托管人业务资格批件、营业执照。

（二）存放地点

备查文件存放于基金管理人和/或基金托管人处。

（三）查阅方式

投资者可在营业时间免费查阅备查文件。在支付工本费后，可在合理时间内

取得备查文件的复制件或复印件。

泰信基金管理有限公司

2023年12月23日