南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

南方养老目标日期2060五年持有期混

合型发起式基金中基金（FOF）

托管协议

基金管理人：南方基金管理股份有限公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

2024年2月

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

目录

第一部分基金托管协议当事人........................................................................................2

第二部分基金托管协议的依据、目的和原则................................................................3

第三部分基金托管人对基金管理人的业务监督和核查................................................4

第四部分基金管理人对基金托管人的业务核查..........................................................14

第五部分基金财产的保管..............................................................................................15

第六部分指令的发送、确认及执行..............................................................................18

第七部分交易及清算交收安排......................................................................................21

第八部分基金资产净值计算和会计核算......................................................................24

第九部分基金收益分配..................................................................................................30

第十部分基金信息披露..................................................................................................31

第十一部分基金费用..........................................................................................................33

第十二部分基金份额持有人名册的登记与保管..............................................................36

第十三部分基金有关文件档案的保存..............................................................................37

第十四部分基金管理人和基金托管人的更换..................................................................38

第十五部分禁止行为..........................................................................................................40

第十六部分托管协议的变更、终止与基金财产的清算..................................................41

第十七部分违约责任..........................................................................................................43

第十八部分争议解决方式..................................................................................................44

第十九部分托管协议的效力..............................................................................................45

第二十部分其他事项..........................................................................................................46

第二十一部分托管协议的签订..........................................................................................47

鉴于南方基金管理股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的股份有限

公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力，拟募集发行南方养老目

标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）；

鉴于中国光大银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照

相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；

鉴于南方基金管理股份有限公司拟担任南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起

式基金中基金（FOF）的基金管理人，中国光大银行股份有限公司拟担任南方养老目标日期

2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金托管人；

为明确南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）的基金管理

人和基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；

除非另有约定，《南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

基金合同》(以下简称“基金合同”)中定义的术语在用于本托管协议时应具有相同的含义；

若有抵触应以基金合同为准，并依其条款解释。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第一部分基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：南方基金管理股份有限公司

住所：深圳市福田区莲花街道益田路5999号基金大厦32-42楼

法定代表人：周易

成立日期：1998年3月6日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基字[1998]4号

组织形式：股份有限公司

注册资本：3.6172亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准的其他业务。

（二）基金托管人

名称：中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

邮政编码：100033

法定代表人：王江

成立日期：1992年6月18日

基金托管资格批文及文号：证监基金字[2002]75号

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据贴

现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；

买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱

服务；经中国人民银行和国家外汇管理局批准的其他业务。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第二部分基金托管协议的依据、目的和原则

（一）订立托管协议的依据

本协议依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券

法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金销售机构监督

管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规

定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》、《养老目标证券投

资基金指引（试行）》等有关法律、法规(以下简称“法律法规”)、基金合同及其他有关规

定制订。

（二）订立托管协议的目的

本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产的保管、投资运作、净值

计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安

全，保护基金份额持有人的合法权益。

（三）订立托管协议的原则

基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原

则，经协商一致，签订本协议。

（四）解释

除非文义另有所指，本协议所使用的所有术语与基金合同的相应术语具有相同含义。

（五）若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募说明

书的规定。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第三部分基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资

对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券、基金选择标准的，基金管理人应按

照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术系统，

对基金实际投资是否符合基金合同关于证券、基金选择标准的约定进行监督，对存在疑义的

事项进行核查。

本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会

允许基金投资的其他金融工具。具体包括：经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金

份额（含QDII基金、香港互认基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募

REITs”），下同）、股票（包含主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存

托凭证（下同）及港股通标的股票）、债券（包括国内依法发行的国债、央行票据、金融债

券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债券、

政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债券、可交换债券及其他经中国证监

会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及

其他银行存款）、同业存单、货币市场工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

目标日期到达前，本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监

会依法核准或注册的公开募集的基金份额。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、

混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金

资产的80%。基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金投资于商品基

金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。本基金投资于QDII基金

和香港互认基金的比例不超过基金资产的20%。本基金保留的现金或到期日在一年以内的

政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等。

本基金阶段性的资产配置如下表所示：

时间段 权益类资产（包括股票、股票型基金、混合型基金）比例

基金合同生效日至2040.12.31 55%-80%

2041.1.1-2042.12.31 50%-75%

2043.1.1-2044.12.31 45%-70%

2045.1.1-2046.12.31 40%-65%

2047.1.1-2048.12.31 35%-60%

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

2049.1.1-2050.12.31 30%-55%

2051.1.1-2052.12.31 25%-50%

2053.1.1-2054.12.31 20%-45%

2055.1.1-2056.12.31 15%-40%

2057.1.1-2058.12.31 10%-35%

2059.1.1-2060.12.31 5%-30%

2061.1.1起 0%-25%

计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金合同约定股票资

产及存托凭证投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；2、根据基金披露的定期报告，

最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。

在基金实际管理过程中，本基金具体配置比例由基金管理人根据中国宏观经济情况和证

券市场的阶段性变化做主动调整，以求基金资产在各类资产的投资中达到风险和收益的最佳

平衡，但比例不超出上述限定范围。在法律法规有新规定的情况下，在履行适当程序之后，

基金管理人可对上述比例做适度调整。

目标日期到达后，本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监

会依法核准或注册的公开募集的基金份额。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、

混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金

资产的30%。基金投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%。基金投资于权益

类资产（包括股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金）的比例合计不超过基金资产

的25%。计入上述权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：1、基金合同约定股

票资产及存托凭证投资比例不低于基金资产60%的混合型基金；2、根据基金披露的定期报

告，最近四个季度中任一季度股票资产及存托凭证占基金资产比例均不低于60%的混合型

基金。基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%。

本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资比例进行监

督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：

1、目标日期到达前，本基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的

基金份额；基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品

期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的80%。基金投资于港股通

标的股票的比例不超过股票资产的50%；基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

的比例不超过基金资产的10%；本基金投资于QDII基金和香港互认基金的比例不超过基金

资产的20%；

（2）本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净

值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有其他基

金中基金；

（4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于2年，最近2年平均季末

净资产应当不低于2亿元；被投资基金为指数基金、ETF和商品基金等品种的，运作期应当

不少于1年，最近定期报告披露的季末基金净资产不低于1亿元；被投资基金的基金管理人

及基金经理最近2年没有重大违法违规行为；被投资基金运作合规，风格清晰，中长期收益

良好，业绩波动性较低；

（5）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金（ETF联接基金除外）

持有单只基金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露

的规模为准；

（6）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的10%；流通受限基金是指封

闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限内不可赎回的基金，但不包括

ETF、LOF等可上市交易的基金；

（7）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合

并计算且不含本基金所投资的基金份额），其市值不超过基金资产净值的10％；

（8）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证

券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算且不含本基金所投资的基金份额），

不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

条款规定的比例限制；

（9）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开放式基

金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市

公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有

一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指

数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述

比例限制；

（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10％；

（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（14）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10％；

（15）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人

的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个

月内予以全部卖出；

（17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期

后不得展期；

（19）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（20）货币市场基金投资占基金资产比例不超过15%；

（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎

回或二级市场交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合前款第（3）项、第

（5）项规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，但中国证监会规定

的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、

第（16）项另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内

进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本

基金投资不再受相关限制。

2、目标日期到达后，本基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的

基金份额；基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

期货基金和黄金ETF）等品种的比例合计原则上不超过基金资产的30%。基金投资于港股通

标的股票的比例不超过股票资产的50%；基金投资于权益类资产（包括股票（含存托凭证）、

股票型基金、混合型基金）的比例合计不超过基金资产的25%；计入上述权益类资产的混

合型基金需符合下列两个条件之一：1）基金合同约定股票资产及存托凭证投资比例不低于

基金资产60%的混合型基金；2）根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票

资产及存托凭证占基金资产比例均不低于60%的混合型基金；基金投资于商品基金（含商品

期货基金和黄金ETF）的比例不超过基金资产的10%；

（2）本基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净

值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的20%，且不得持有其他基

金中基金；

（4）本基金投资其他基金时，被投资基金的运作期限不少于1年，最近定期披露的基

金净资产应当不低于1亿元；

（5）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金（ETF联接基金除外）

持有单只基金不超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露

的规模为准；

（6）本基金投资于流通受限基金不高于本基金资产净值的10%；流通受限基金是指封

闭运作基金、定期开放基金等由基金合同规定明确在一定期限内不可赎回的基金，但不包括

ETF、LOF等可上市交易的基金；

（7）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合

并计算且不含本基金所投资的基金份额），其市值不超过基金资产净值的10％；

（8）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证

券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合并计算且不含本基金所投资的基金份额），

不超过该证券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此

条款规定的比例限制；

（9）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包括开放式基

金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市

公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有

一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指

数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述

比例限制；

（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因

证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（12）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基金资产净

值的10％；

（13）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；

（14）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持

证券规模的10％；

（15）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人

的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起3个

月内予以全部卖出；

（17）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

（18）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债券回购到期

后不得展期；

（19）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；

（20）货币市场基金投资占基金资产比例不超过15%；

（21）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交易的股票执行；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

因证券市场波动、基金规模变动、本基金所投资的基金发生流动性限制、暂停申购、赎

回或二级市场交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合前款第（3）项、第

（5）项规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，但中国证监会规定

的特殊情形除外。除上述第（2）项、第（3）项、第（5）项、第（10）项、第（11）项、

第（16）项另有约定外，因证券市场波动、证券发行人合并或基金规模变动等基金管理人之

外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内

进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自2061年1月1日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的

有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托

管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，则本

基金投资不再受相关限制。

基金托管人对基金投资的监督和检查自基金合同生效之日起开始。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本协议第十五部分第

（九）条基金投资禁止行为进行监督。

根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提

供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，并以双

方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性。基金管理人有

责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理

人应及时发送基金托管人，基金托管人应及时确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作

中严格遵循了监督流程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金

管理人承担责任，基金托管人有权向中国证监会报告。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交

易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益

冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先

得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审

议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项

进行审查。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银

行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、

本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基

金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管

理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要

临时调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易

前3个工作日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调

整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应

按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则

进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交

易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易

对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人投资银行

存款进行监督。

基金管理人投资银行定期存款应符合相关法律法规约定。基金管理人在投资银行定期存

款的过程中，必须符合基金合同就投资品种、投资比例、存款期限等方面的限制。基金管理

人应基于审慎原则评估存款银行信用风险并据此选择存款银行。因基金管理人违反上述原则

给基金造成的损失，基金托管人不承担任何责任。开立定期存款账户时，定期存款账户的户

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

名应与托管账户户名一致，本着便于基金资产的安全保管和日常监督核查的原则，存款行应

尽量选择托管账户所在地的分支机构。对于跨行定期存款投资，管理人必须和存款机构签订

定期存款协议，约定双方的权利和义务，该协议作为划款指令附件。该协议中必须有如下明

确条款：“存款证实书不得被质押或以任何方式被抵押，并不得用于转让和背书；本息到期

归还或提前支取的所有款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不得划入其

他任何账户”。并依照本协议交接原则对存单交接流程予以明确。如定期存款协议中未体现

前述条款，托管人有权拒绝定期存款投资的划款指令。对于跨行存款，管理人需提前与托管

人就定期存款协议及存单交接流程进行沟通。除非存款协议中规定存款证实书由存款行保管

或存款协议作为存款支取的依据，存单交接原则上采用存款行上门服务、基金管理人负责监

交的方式。特殊情况下，采用基金管理人交接存单的方式。在取得存款证实书后，托管人保

管证实书正本。管理人需对跨行存款的利率政策风险、存款行的选择及存款协议承担责任，

并指定专人在核实存款行授权人员身份信息后，负责印鉴卡与存款证实书等凭证的监交或交

接，以确保与托管人所交接凭证的真实性、准确性和完整性。托管人对投资后处于托管人实

际控制之外的资产不承担保管责任。跨行定期存款账户的预留印鉴为托管人托管业务专用章

与托管业务授权人名章。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、

各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分

配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。

如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材

料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告中国证监会。

（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资流通受限证

券进行监督。

1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有

关问题的通知》等有关法律法规规定。

2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股票、公

开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重

大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限

证券。

3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、风险控制

制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流

通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风险。上

述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人应当

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

将上述规章制度以及董事会批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。

4.在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管人提供有关

流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如有）：

拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与承销商签订的

销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、

划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。

5.基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如认为因市场出现剧烈变

化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求基金

管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托管人经

事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失

的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。

6.基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下，并确保证基金托管人

能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失或基

金托管人无法安全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。

7.如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关数据或者报送了虚假的

数据，导致基金托管人不能履行托管人职责的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除基

金托管人未能依据基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托

管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。

（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作中违反法律法

规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合

和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书

面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正

期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项

进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠

正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的

投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基

金管理人，并报告中国证监会。

（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协

议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并

改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中国证监会

报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通

知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻

挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节

严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

（十一）侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有

人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依

照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基

准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付

等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第四部分基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管

人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管理

人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、

相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、

未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基

金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管

人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原

因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对

通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，

包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间

内答复基金管理人并改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通

知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻

挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节

严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第五部分基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的合法合规指

令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户。

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。

5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财产，

如有特殊情况双方可另行协商解决。

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日

期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管

理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此不承担任何责任，但

应提供必要的配合。

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金认购

专户。该账户由基金管理人开立并管理。

2、基金募集期满或基金停止募集时，发起资金提供方认购金额及承诺持有期限符合

《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金

托管人开立的基金托管资金账户，同时在规定时间内，聘请符合《证券法》规定的会计师事

务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计

师签字方为有效。

3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定办理退

款等事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金资金账户的开立和管理

1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。

2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并根据基金

管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本

基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，

均需通过本基金的资金账户进行。

3、基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基

金业务以外的活动。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

4、基金资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。

5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金

资产的支付。

（四）基金证券账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立

基金托管人与基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金

管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户

进行本基金业务以外的活动。

3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账

户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金

管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管理和运

用由基金管理人负责。

5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务，涉及相关

账户的开设、使用的，按有关规定开设、使用并管理；若无相关规定，则基金托管人应当比

照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。

（五）债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、

银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公

司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市场

债券的结算。

（六）其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，在基金

管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。

2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善

保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人

的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭

失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制

的证券不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应

保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原

件。重大合同的保管期限不少于法律法规规定的最低年限。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第六部分指令的发送、确认及执行

基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项收付指令，基金

托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事项。基金管理人发送指令

应采用电子指令或传真或双方共同确认的方式。

（一）电子指令方式总体约定

1、基金管理人通过基金托管人提供的清算管理系统客户端发送电子指令，或基金管理

人通过调用基金托管人提供的数据接口发送电子指令。

2、基金托管人向基金管理人提供客户证书，基金管理人认可使用客户证书及相应密码

办理相关业务，不会否认其向基金托管人发出的电子指令的效力。凡同时通过客户证书和密

码认证的电子指令，均视作基金管理人所为，由此导致的一切后果由基金管理人承担。

3、基金管理人应尽到合理注意义务，在安全的环境中使用客户端，采取及时更新防病

毒软件、安装系统安全补丁等合理措施；设置安全性较高的密码，避免使用简单密码或容易

被他人猜到的密码等；妥善保管客户证书及相应密码。如发生客户证书被盗用、密码泄露等

情况，应及时通知基金托管人进行证书变更和密码重置，在证书变更和密码重置之前造成的

一切后果，由基金管理人承担。

当电子指令无法正常发送时，双方按传真方式办理相关业务。

（二）基金管理人对传真方式发送指令人员的书面授权

1、基金管理人应指定专人、专用传真号码向基金托管人发送指令。

2、基金管理人应向基金托管人提供书面授权文件，该文件中应含有基金管理人预留印

鉴，该预留印鉴为基金托管人确定基金管理人所发送指令表面一致性的唯一依据。基金管理

人向基金托管人发送授权文件后，应及时电话确认，以保证基金托管人及时查收。

3、基金托管人收到授权文件的传真件并经基金管理人电话确认后，授权文件即生效。

基金管理人应与发送传真后三个工作日内将授权文件原件送达基金托管人，若基金托管人收

到的授权文件原件和传真件不一致，以传真件为准。

4、基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向被授权人及相关

操作人员以外的任何人泄漏。

（三）指令的内容

1、指令包括付款指令(含赎回、分红付款指令、银行间业务划款指令）以及其他资金

划拨指令等。

2、基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、到账时间、金额、

账户资料等，并加盖预留印鉴。

（四）指令的发送、确认及执行的时间和程序

1、指令的发送

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

基金管理人发送指令应采用加密传真方式或其他基金管理人和基金托管人双方书面共

同确认的方式。

基金管理人应按照法律法规和基金合同的规定，在其合法的经营权限和交易权限内发

送指令。

指令发出后，基金管理人应及时以电话方式向基金托管人确认。

基金管理人在发送指令时，应为基金托管人执行指令留出至少2个工作小时。由基金

管理人的原因造成的指令传输不及时、未能留出足够的划款时间，未准备足够资金，致使资

金未能及时到账所造成的损失由基金管理人承担。

2、指令的确认

基金托管人应指定专人接收基金管理人的指令，答复基金管理人的指令确认电话。指

令到达基金托管人后，基金托管人应指定专人根据基金管理人提供的授权文件进行表面相符

的形式审查，及时审慎验证有关内容及印鉴，基金托管人对指令的真实性不承担责任。如有

疑问必须及时通知基金管理人。

3、指令的时间和执行

基金托管人对指令验证后，应及时执行。

基金管理人应确保基金托管人在执行指令时，基金托管资金账户有足够的资金余额，

否则基金托管人可不予执行，但应及时通知基金管理人，由基金管理人审核、查明原因，确

认此交易指令无效。在及时通知后，基金托管人不承担因未执行该指令造成损失的责任。

对于申购新股等时效性要求高的指令，基金管理人必须及时将指令发送至基金托管人

并进行电话确认，为基金托管人预留充足的指令处理时间。

对于发送时资金不足的指令，基金托管人有权不予执行，基金管理人确认该指令不予

取消的，以资金备足并通知基金托管人的时间视为指令收到时间，因账户资金余额不足导致

的投资损失不由基金托管人承担。

（五）基金管理人发送错误指令的情形和处理程序

基金托管人发现指令错误，提示基金管理人改正后再予以执行，若由此造成的延误损

失由基金管理人承担。

（六）基金托管人依照法律法规暂缓、拒绝执行指令的情形和处理程序

若基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反

基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人。

若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其

他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当及时通知基金管理人，由此造成的损失由基金

管理人承担。

（七）基金托管人未按照基金管理人指令执行的处理方法

基金托管人由于其自身原因未能执行或错误执行基金管理人指令致使本基金的利益受

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

到损害，应在发现后，及时采取措施予以弥补，给基金份额持有人、基金财产或基金管理人

造成损失的，基金托管人对由此造成的直接经济损失负赔偿责任。

（八）授权通知的变更

1、基金管理人若对授权通知的内容进行修改，应当提前至少三个工作日电话通知基金

托管人。基金管理人需提供书面的变更授权通知文件，在加盖公章后以传真方式或以双方约

定的其他方式发送给基金托管人，同时以电话形式向基金托管人确认。变更授权通知文件在

基金托管人收到相关文件传真件和基金管理人的电话确认时生效。基金管理人在此后三个工

作日内将变更授权通知文件原件送交基金托管人。若原件与传真件不一致，以传真件为准。

2、基金托管人更改接收基金管理人指令的人员及联系方式，应至少提前1个工作日以

传真方式发送基金管理人。基金托管人更改接收基金管理人指令的人员及联系方式自基金管

理人电话确认后生效。

（九）其他事项

1、基金托管人在接收指令时，应对指令的要素是否齐全、印鉴是否与预留的授权文件

内容相符进行表面一致性检查，如发现问题，应及时通知基金管理人。

2、除因其自身原因致使基金的利益受到损害而负赔偿责任外，基金托管人按照法律法

规、本协议的规定执行基金管理人指令而引起的任何可能发生的损失，基金托管人不承担任

何责任。

3、对发送指令人员的授权方式、指令内容、指令发送和确认方式及其他相关事项应当

按照本部分的规定或其他基金管理人和基金托管人双方书面共同确认的方式执行。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第七部分交易及清算交收安排

（一）选择代理证券买卖的证券经营机构

基金管理人应设计选择代理证券买卖的证券经营机构的标准和程序。基金管理人负责

选择代理本基金证券买卖的证券经营机构，使用其交易单元作为基金的交易单元。基金管理

人和被选中的证券经营机构签订交易单元租用协议，由基金管理人提前通知基金托管人。基

金管理人应根据有关规定，在基金的中期报告和年度报告中将所选证券经营机构的有关情况、

基金通过该证券经营机构买卖证券的成交量、回购成交量和支付的佣金等予以披露，并将上

述情况及基金专用交易单元号、佣金费率等基金基本信息以及变更情况及时以书面形式通知

基金托管人。因相关法律法规或交易规则的修改带来的变化以届时有效的法律法规和相关交

易规则为准。

（二）基金投资证券后的清算交收安排

1、清算与交割

基金托管人负责基金买卖证券的清算交收。资金汇划由基金托管人根据基金管理人的

交易成交结果具体办理。

如果因为基金托管人自身原因在清算上造成基金资产的损失，应由基金托管人负责赔

偿基金的损失；如果因为基金管理人未事先通知基金托管人增加交易单元，致使基金托管人

接收数据不完整，造成清算差错的责任由基金管理人承担；如果因为基金管理人未事先通知

需要单独结算的交易，造成基金财产损失的由基金管理人承担；如果由于基金管理人违反法

律法规、交易规则的规定进行超买、超卖等原因造成基金投资清算困难和风险，基金托管人

发现后应立即通知基金管理人，由基金管理人负责解决，由此给基金造成的损失由基金管理

人承担。

基金管理人应采取合理措施，确保在T+1日12:00之前有足够的资金头寸用于中国证

券登记结算有限责任公司上海分公司和深圳分公司的资金结算。

基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时，基金托管资金账

户或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时，基金托管人有权拒绝基金管理

人发送的划款指令，但应及时通知基金管理人。基金管理人在发送划款指令时应充分考虑基

金托管人的划款处理时间。在基金资金头寸充足的情况下，基金托管人对基金管理人符合法

律法规、基金合同、本协议的指令不得拖延或拒绝执行。

2、港股通证券交易及清算交收安排

港股通交易的境内结算由基金托管人通过中国证券登记结算有限责任公司（以下简称

“中国结算”）根据相关业务规则组织完成。香港中央结算有限公司（以下简称“香港结

算”）因无法交付证券对中国结算实施现金结算的，中国结算参照香港结算的处理原则进行

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

相应业务处理；香港结算发生破产而导致其未全部履行对中国结算的交收义务的，由中国结

算协助向香港结算追索，中国结算和基金托管人不承担由此产生的相关损失。

港股通交易各项业务的收付款时点按如下约定：

（1）交易资金

对于T日港股通交易的清算结果为净应付的，基金管理人应保证在T+1日14：00前托

管账户有足够的资金用于交易所的证券交易资金清算，如基金的资金头寸不足，则基金托管

人应按照中国结算的有关规定办理。对于T日港股通交易清算结果为净应付的，基金托管

人于T+1日14:00之前扣收应付资金。

对于T日港股通交易的清算结果为净应收的，基金托管人于T+3日上午12:00前返还应

收资金。

（2）风控资金、红利/公司收购资金、证券组合费

对于T日清算的风控资金、红利/公司收购资金、证券组合费，如为净应付的，基金管

理人应保证在T+1日上午10:00前托管账户有足够的资金，托管人于T+1日上午10:00扣收

委托人的净应付资金。

对于T日清算的风控资金、红利/公司收购资金，如为净应收的，托管人于T+1日上午

12:00前返还应收资金。

基金托管人负责差额缴款、按金等风控资金的计算，基金管理人应按照基金托管人的计

算结果按时缴纳风控资金。

对于遇恶劣天气等原因导致延迟交收时，若托管资产为净应付的，则仍按前述约定的时

间进行扣收；若托管资产为净应收的，则交收时间视中国结算向基金托管人的支付情况确定。

基金管理人应做好头寸管理，避免因延迟交收而导致的透支。

由于基金管理人或基金托管人原因导致基金资金透支、超买或超卖等情形的，由责任方

承担相应的责任。

由于基金管理人出现资金交收违约并造成基金托管人对中国结算违约的，基金托管人有

权将基金管理人相当于交收违约金额的应收证券指定为暂不交付证券并由中国结算按其业

务规则进行处理，由此造成的风险、损失和责任，由基金管理人承担。基金管理人出现证券

交收违约的，基金托管人有权将相当于证券交收违约金额的资金暂不划付给基金管理人。

基金管理人知晓并认可，出于降低全市场资金成本的原因，中国结算可以依照香港结算

相关业务规则，将每日净卖出证券向香港结算提交作为交收担保品。

3、交易记录、资金和证券账目核对的时间和方式

（1）交易记录的核对

基金管理人和基金托管人按日进行交易记录的核对。每日对外披露净值之前，必须保证当

天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一致。如果实际交易记录与会计账簿记

录不一致，造成基金会计核算不完整或不真实，由此给基金造成的损失由责任方承担。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（2）资金账目的核对

资金账目由基金管理人和基金托管人按日核实，账实相符。

（3）证券账目的核对

基金托管人应按时核对证券账户中的种类和数量，确保每日交易结束后证券账户中证

券的种类和数量与基金会计账簿中的记载一致。

（4）实物券账目

实物券账目，每月月末相关各方进行账实核对。

（三）基金申购、赎回及转换业务处理的基本规定

1.基金份额申购、赎回及转换的确认、清算由基金管理人指定的注册登记机构负责。

2.基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管

人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负责。

3.基金管理人应保证其委托的登记机构必须于每个工作日15:00前向基金托管人发送

前一开放日上述有关数据，并保证相关数据的准确、完整。

4.登记机构应通过与基金托管人建立的系统发送有关数据(包括电子数据和盖章生效

的纸制清算汇总表)，如因各种原因，该系统无法正常发送，双方可协商解决处理方式。基

金管理人向基金托管人发送的数据，双方各自按有关规定保存。

5.如基金管理人委托其他机构办理本基金的登记业务，上述事宜由基金管理人负责。

6.关于清算专用账户的设立和管理

为满足申购、赎回及分红资金汇划的需要，由基金管理人开立资金清算的专用账户，

该账户由登记机构管理。

（四）开放式基金申购、赎回和基金转换的资金清算

基金申购、赎回等款项采用轧差交收的结算方式。

如果当日基金为净应收款，基金管理人最晚不迟于款项交收日当日15：00前将资金划

往基金资金账户。

基金托管人应及时查收资金是否到账，对于未准时到账的资金，应及时通知基金管理

人划付。

如果当日基金为净应付款，基金托管人应根据基金管理人的指令及时进行划付。如果

指令接收时，账户余额不足支付，以账户足额时间为指令接收时间。因基金托管资金账户没

有足够的资金，导致基金托管人不能按时拨付，如系基金管理人的原因造成，责任由基金管

理人承担，基金托管人不承担垫款义务。

（五）基金融资

如本基金按国家有关规定进行融资时，基金托管人应为基金融资提供必要的协助。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第八部分基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算及复核程序

1、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。

某一类别基金份额净值按照该类别基金资产净值除以当日该类别基金份额的余额数量

计算。基金份额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第五位四舍五入，由此产生的误

差计入基金财产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有

规定的，从其规定。

基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定披露。

2、复核程序

基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金资产净值及各类基金份额的基金

份额净值发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人依据基金合同和相关法

律法规的规定对外公布。

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

1、估值对象

基金所拥有的股票、债券、基金、资产支持证券、银行存款本息、应收款项和其他投资

等持续以公允价值计量的金融资产及负债。

2、估值方法

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘

价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发

生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济

环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种

的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提

供的相应品种当日的估值净价进行估值；

3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估值机构提供

的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；

4）交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利

息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按

最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近

交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调

整最近交易市价，确定公允价格；

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的估值全价

减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；

5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交易所市场

挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；

6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情况下，应以

活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表估值日公允

价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市

场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其公允价值。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的

估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

2）首次公开发行未上市或未挂牌转让的股票和债券，采用估值技术确定公允价值，在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发

行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新

发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公

允价值。

（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品

种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的

相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，

回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行

间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存

在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。

（4）同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估值。

（5）基金估值方法

1）本基金投资于非上市基金的估值。

①本基金投资的境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。

②本基金投资的境内货币市场基金，按所投资基金前一估值日后至估值日期间（含节假

日）的万份收益计提估值日基金收益。

2）本基金投资于交易所上市基金的估值。

①本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值。

②本基金投资的境内上市开放式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。

③本基金投资的境内上市定期开放式基金、封闭式基金，按所投资基金估值日的收盘价

估值。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

④本基金投资的境内上市交易型货币市场基金，如所投资基金披露份额净值，则按所投

资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金披露万份（百份）收益，则按所投资基金前一

估值日后至估值日期间（含节假日）的万份（百份）收益计提估值日基金收益。

3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交易等特殊情况，

基金管理人根据《基金中基金估值业务指引（试行）》等相关法律法规以及监管部门、自律

规则的规定进行估值。

（6）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保

基金估值的公平性。

（7）估值计算中涉及港币对人民币汇率的，应当以基金估值日中国人民银行或其授权

机构公布的人民币汇率中间价为准。

（8）对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本

基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金

与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。

（9）如有确凿证据表明按原有方法进行估值不能客观反映上述资产或负债公允价值的，

基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的方法估值。

（10）本基金投资存托凭证的估值核算依照内地上市交易的股票执行。

（11）相关法律法规以及监管部门、自律规则另有规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，共同查明原因，

双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，如经相关各方

在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算

结果对外予以公布。

3、特殊情况的处理

（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（9）项进行估值时，所造成的误差不作

为基金资产估值错误处理。

（2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所、登记结算公司发送的数据错误，或国家

会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理

的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托

管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造

成的影响。

（三）基金估值错误的处理方式

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错误时，视为基金份额净值

错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该

估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，

承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

系统故障差错、下达指令差错等。对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平不

能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。

由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，因不可抗

力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的当事人

仍应负有返还不当得利的义务。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时协调各方，

及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由于估值错误责任方未

及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确

认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且仅对

估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其

支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得

不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿

额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的原因确定

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构

进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金托管人，

并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并

报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告，并

报中国证监会备案。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业另有通行

做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。

（四）暂停估值与公告基金份额净值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场或相关交易所、外汇市场遇法定节假日或因其他原

因暂停营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协商一致的，

基金应当暂停估值；

4、占相当比例的被投资基金暂停估值时；

5、中国证监会和基金合同认定的其他情形。

（五）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（六）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金托管人分别

独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存

在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而

影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的账册为准。

（七）基金财务报表与报告的编制和复核

1、财务报表的编制

基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度报表的编制，

基金管理人应于每月终了后5个工作日内完成；《基金合同》生效后，基金招募说明书的信

息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金招募说明书。季度报告应在每个季度结束之日起15个工作日

内编制完毕并予以公告；中期报告在上半年结束之日起两个月内编制完毕并予以公告；年度

报告在每年结束之日起三个月内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足2个月的，基金管

理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

2、报表复核

基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基金托管人在

收到后应在3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度

报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后7个工作日内完

成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告

提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后30日内完成复核，并将复核结果书面通知

基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管

人应在收到后45日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托

管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共

同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致，以基

金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业

务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人

与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编

制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

（八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。

（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户

的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第九部分基金收益分配

基金收益分配是指按规定将基金的可供分配利润按基金份额进行比例分配。

（一）基金收益分配的原则

基金收益分配应遵循下列原则：

1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行收益分配，

具体分配方案详见届时基金管理人发布的公告，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收

益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，本基金A类基金份额的投资

人可选择现金红利或将现金红利自动转为同一类别的基金份额进行再投资；若投资人不选择，

本基金A类基金份额默认的收益分配方式是现金分红。本基金Y类基金份额的收益分配方

式是红利再投资；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的基金份额净

值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、除法律法规另有规定或《基金合同》另有约定外，本基金同一类别每一基金份额享

有同等分配权；

5、红利再投资所获得份额的持有期限按原份额的持有期限计算，即红利再投资所得份

额与原份额锁定期到期日相同；

6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提

下，基金管理人经与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后可对基金收益

分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。

（二）基金收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在规定媒介公

告。

（三）实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十部分基金信息披露

（一）保密义务

基金托管人和基金管理人应按法律法规、基金合同的有关规定进行信息披露，拟公开披

露的信息在公开披露之前应予保密。除按《基金法》、《信息披露办法》、基金合同、及其他

有关规定进行信息披露外，基金管理人和基金托管人对基金运作中产生的信息以及从对方获

得的业务信息应予保密。

基金管理人和基金托管人除了为合法履行法律法规、基金合同及本协议规定的义务所必

要之外，不得为其他目的使用、利用其所知悉的基金的保密信息，并且应当将保密信息限制

在为履行前述义务而需要了解该保密信息的职员范围之内。但是，如下情况不应视为基金管

理人或基金托管人违反保密义务：

（1）非因基金管理人和基金托管人的原因导致保密信息被披露、泄露或公开；

（2）基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决或裁定、仲裁裁决或中国证监会

等监管机构的命令、决定所做出的信息披露或公开。

（二）信息披露的内容

基金的信息披露主要包括基金招募说明书、基金合同、托管协议、基金产品资料概要、

基金份额发售公告、基金募集情况、基金合同生效公告、基金净值信息、基金份额申购、赎

回价格、基金定期报告：包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告，以及临时报告、

澄清公告、基金份额持有人大会决议、清算报告、中国证监会规定的其他信息。基金年度报

告需经符合《证券法》规定的会计师事务所审计后，方可披露。

（三）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明

书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。

（四）基金托管人和基金管理人在信息披露中的职责和信息披露程序

1.职责

基金托管人和基金管理人在信息披露过程中应以保护基金份额持有人利益为宗旨，诚实

信用，严守秘密。基金管理人负责办理与基金有关的信息披露事宜，对于本章第（二）条规

定的应由基金托管人复核的事项，应经基金托管人复核无误后，由基金管理人予以公布。

基金管理人应当在中国证监会规定的时间内，将应予披露的基金信息通过符合中国证监

会规定条件的全国性报刊和《信息披露办法》规定的互联网网站等媒介披露。根据法律法规

应由基金托管人公开披露的信息，基金托管人将通过规定报刊和基金托管人的互联网网站公

开披露。

2.程序

按有关规定须经基金托管人复核的信息披露文件，由基金管理人起草、并经基金托管人

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

复核后由基金管理人公告。发生基金合同中规定需要披露的事项时，按基金合同规定公布。

3.信息文本的存放

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

投资者可以免费查阅上述文件。在支付工本费后可在合理时间获得上述文件的复制件或

复印件。基金管理人和基金托管人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十一部分基金费用

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；

5、基金份额持有人大会费用；

6、基金的证券交易费用；

7、基金的银行汇划费用；

8、基金相关账户的开户及维护费用；

9、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用，但法律法规禁止从基金财产中列支

的除外；

10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；

11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金投资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。

本基金A类基金份额的管理费按前一日基金资产净值扣除该类基金份额持有的基金管

理人自身管理的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）的

1.0%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×1.0%÷当年天数

H为A类基金份额每日应计提的基金管理费

E为A类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额持有的基金管理人自身

管理的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

本基金Y类基金份额的管理费按前一日基金资产净值扣除该类基金份额持有的基金管

理人自身管理的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）的

0.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H＝E×0.5%÷当年天数

H为Y类基金份额每日应计提的基金管理费

E为Y类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额持有的基金管理人自身

管理的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人授权后，由基金

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等，支

付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托

管人协商解决。

2、基金托管人的托管费

本基金投资于本基金托管人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。

本基金A类基金份额的托管费按前一日基金资产净值扣除该类基金份额持有的本基金

托管人自身托管的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

的0.20%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.20%÷当年天数

H为A类基金份额每日应计提的基金托管费

E为A类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额持有的基金托管人自身

托管的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

本基金Y类基金份额的托管费按前一日基金资产净值扣除该类基金份额持有的本基金

托管人自身托管的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

的0.1%的年费率计提。托管费的计算方法如下：

H＝E×0.1%÷当年天数

H为Y类基金份额每日应计提的基金托管费

E为Y类基金份额前一日的基金资产净值中扣除该类基金份额持有的基金托管人自身

托管的其他公开募集证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取0）

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人授权后，由基金

托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在月初5个工作日内、按照指定的账户

路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、公休日等，支

付日期顺延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，及时联系基金托

管人协商解决。

上述“（一）基金费用的种类”中第3-11项费用，根据有关法规及相应协议规定，按费

用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

基金管理人运用本基金基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠

道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取，并计入

基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（四）本基金运作前产生的相关费用由基金管理人垫付，运作后由基金管理人向基金托

管人发送划付指令,经基金托管人复核后于次日起3个工作日内从基金资产中一次性支付给

基金管理人。

（五）实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账

户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书

的规定。

（六）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金财

产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关

税收征收的规定代扣代缴。

（七）违规处理方式

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《运作办法》及其他有关规定从

基金财产中列支费用时，基金托管人可要求基金管理人予以说明解释，如基金管理人无正当

理由，基金托管人可拒绝支付。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十二部分基金份额持有人名册的登记与保管

本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，包括基金合

同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会权益登记日、每年6

月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容至少应包括基金

份额持有人的名称和持有的基金份额。

基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管人保管。基金

托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的基金份额持有人名册，基金

管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。

基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日和12月31

日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同生效日、基金合同终止日

等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。

基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限不少于法律法规规

定的最低年限。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其

他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份

额持有人名册，应按有关法规规定各自承担相应的责任。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十三部分基金有关文件档案的保存

（一）档案保存

基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。基金托

管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。基金管理人和基金托管

人都应当按规定的期限保管。保存期限不少于法律法规规定的最低年限。

（二）合同档案的建立

基金管理人代表基金签署与基金相关的重大合同文本后，应及时以加密方式将重大合同

传真给基金托管人，并在十个工作日内将合同文本正本送达基金托管人处。

（三）变更与协助

若基金管理人/基金托管人发生变更，未变更的一方有义务协助变更后的接任人接收相

应文件。

（四）基金管理人和基金托管人应按各自职责完整保存原始凭证、记账凭证、基金账册、

交易记录和重要合同等，承担保密义务并保存不少于法律法规规定的最低年限。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十四部分基金管理人和基金托管人的更换

（一）基金管理人的更换

1.基金管理人的更换条件

有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

（1）被依法取消基金管理资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

2.基金管理人的更换程序

更换基金管理人必须依照如下程序进行：

（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金

份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后6个月内对被提名的基金管

理人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分

之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效；

（3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定临时基金管理人；

（4）备案：基金份额持有人大会更换基金管理人的决议须报中国证监会备案；

（5）公告：基金管理人更换后，由基金托管人在更换基金管理人的基金份额持有人大

会决议生效后2日内在规定媒介公告；

（6）交接：基金管理人职责终止的，基金管理人应妥善保管基金管理业务资料，及时

向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续，临时基金管理人或新任

基金管理人应及时接收。临时基金管理人或新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总

值和基金资产净值；

（7）审计：基金管理人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请符合《证券法》规定

的会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审

计费用从基金财产中列支；

（8）基金名称变更：基金管理人更换后，如果原任或新任基金管理人要求，应按其要

求替换或删除基金名称中与原任基金管理人有关的名称字样。

（二）基金托管人的更换

1、基金托管人的更换条件

有下列情形之一的，基金托管人职责终止：

（1）被依法取消基金托管资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

（3）依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产；

（4）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

2、基金托管人的更换程序

（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上（含10%）基金

份额的基金份额持有人提名；

（2）决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后6个月内对被提名的基金托

管人形成决议，该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分

之二）表决通过，决议自表决通过之日起生效；

（3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定临时基金托管人；

（4）备案：基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案；

（5）公告：基金托管人更换后，由基金管理人在更换基金托管人的基金份额持有人大

会决议生效后2日内在规定媒介公告；

（6）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及

时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时

接收。新任基金托管人或临时基金托管人应与基金管理人核对基金资产总值和基金资产净值；

（7）审计：基金托管人职责终止的，应当按照法律法规规定聘请符合《证券法》规定

的会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案，审

计费用从基金财产中列支。

（三）基金管理人与基金托管人同时更换

1、提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额10%

以上（含10%）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；

3、公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基金

份额持有人大会决议生效后2日内在规定媒介上联合公告。

（四）新任或临时基金管理人接收基金管理或新任或临时基金托管人接收基金财产和基

金托管业务前，原基金管理人或基金托管人应依据法律法规和《基金合同》的规定继续履行

相关职责，并保证不对基金份额持有人的利益造成损害。原基金管理人或基金托管人在继续

履行相关职责期间，仍有权按照基金合同的规定收取基金管理费或基金托管费。

（五）本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定，凡是直接引用法律

法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基

金管理人与基金托管人根据新颁布的法律法规或监管规则协商一致并提前公告后，可直接对

相应内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十五部分禁止行为

托管协议当事人禁止从事的行为，包括但不限于：

（一）基金管理人、基金托管人将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投

资。

（二）基金管理人不公平地对待其管理的不同基金财产。基金托管人不公平地对待其托

管的不同基金财产。

（三）基金管理人、基金托管人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。

（四）基金管理人、基金托管人向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。

（五）基金管理人、基金托管人对他人泄漏基金经营过程中任何尚未按法律法规规定的

方式公开披露的信息。

（六）基金管理人在没有充足资金的情况下向基金托管人发出投资指令和付款指令，或

违规向基金托管人发出指令。

（七）基金管理人、基金托管人在行政上、财务上不独立,其高级管理人员和其他从业

人员相互兼职。

（八）基金托管人私自动用或处分基金资产，根据基金管理人的合法指令、基金合同或

托管协议的规定进行处分的除外。

（九）基金财产用于下列投资或者活动：

1、承销证券；

2、违反规定向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、向其基金管理人、基金托管人出资；

5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

6、持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会认定的其他基

金份额；

7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

（十）法律法规和基金合同禁止的其他行为，以及依照法律、行政法规有关规定，由中

国证监会规定禁止基金管理人、基金托管人从事的其他行为。

如法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当

程序后，则本基金投资不再受相关限制。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十六部分托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内容不得与

基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备案。

（二）基金托管协议终止的情形

1、基金合同终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；

4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小

组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、符合

《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事

务所对清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不能及时

变现的，清算期限相应顺延。

6、基金管理人与基金托管人协商一致或基金财产清算小组认为有对基金份额持有人更

为有利的清算方法，本基金财产的清算可按该方法进行，并及时公告，不需召开基金份额持

有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的，按相关法律法规或监管部门的要求办理。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费

用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按各类基金份额在基金合同终止事由发生时各自基金

份额资产净值的比例确定剩余财产在各类基金份额中的分配比例，并在各类基金份额可分配

的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》规定的会

计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算

公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，

基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定

报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存不低于法律法规规定的最低期限。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十七部分违约责任

（一）基金管理人、基金托管人不履行本协议或履行本协议不符合约定的，应当承担违

约责任。

（二）基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反《基金法》或者基金合

同和本托管协议约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为

依法承担赔偿责任；因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带

赔偿责任。对损失的赔偿，仅限于直接损失。

（三）当事人违约，给另一方当事人造成损失的，应就直接损失进行赔偿；给基金资产

造成损失的，应就直接损失进行赔偿，另一方当事人有权利及义务代表基金向违约方追偿。

如发生下列情况，当事人免责：

1、不可抗力；

2、基金管理人及基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作

为而造成的损失等；

3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权造成的损失等。

（四）当事人违约，另一方当事人在职责范围内有义务及时采取必要的措施，尽力防止

损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。非违

约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。

（五）违约行为虽已发生，但本托管协议能够继续履行的，在最大限度地保护基金份额

持有人利益的前提下，基金管理人和基金托管人应当继续履行本协议。若基金管理人或基金

托管人因履行本协议而被起诉，另一方应提供合理的必要支持。

（六）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错，基金管理人和

基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此

造成基金财产或基金投资者损失，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和

基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十八部分争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、调解不能

解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲

裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁

裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第十九部分托管协议的效力

双方对托管协议的效力约定如下：

（一）基金管理人在向中国证监会申请本基金募集注册时提交的托管协议草案，应经托

管协议当事人双方盖章以及双方法定代表人或授权代表签字或盖章，协议当事人双方根据中

国证监会的意见修改托管协议草案。托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本。

（二）托管协议自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。托管协议的

有效期自其生效之日起至该基金财产清算报告报中国证监会备案并公告之日止。

（三）托管协议自生效之日对托管协议当事人具有同等的法律约束力。

（四）本协议一式四份，协议双方各持一份，上报有关监管部门两份，每份具有同等法

律效力。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第二十部分其他事项

除本协议有明确定义外，本协议的用语定义适用基金合同的约定。本协议未尽事宜，当

事人依据基金合同、有关法律法规等规定协商办理。

南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托管协议

第二十一部分托管协议的签订

本协议双方法定代表人或授权代表签章、签订地、签订日

（本页无正文，为《南方养老目标日期2060五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）托

管协议》签字盖章页）

基金管理人：南方基金管理股份有限公司（法人盖章）

法定代表人或授权代表（签字或盖章）：

基金托管人:中国光大银行股份有限公司（法人盖章）

法定代表人或授权代表（签字或盖章）：

签订地：

签订日：年月日