华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金基金产品资料概要更新

华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金基金产

品资料概要更新

编制日期：2024年2月29日

送出日期：2024年3月1日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华安现金润利基金代码007746

基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

基金合同生效日2019-09-10

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式开放式（普通开放式）开放频率每个开放日

开始担任本基金

2021-03-08

基金经理的日期

孙丽娜

证券从业日期2010-08-16

基金经理

开始担任本基金

2021-03-08

基金经理的日期

李邦长

证券从业日期2010-03-20

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

在力求本金安全、确保资产流动性的基础上，追求超越业绩比较基准

投资目标

的投资回报。

本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，包括现金，期限在1年

以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩

余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、

投资范围资产支持证券，以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好

流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品，基金管

理人在履行适当的程序后，可以将其纳入投资范围。

1、整体资产配置策略

2、类属资产配置策略

主要投资策略3、个券选择策略

4、流动性管理策略

5、资产支持证券的投资策略

业绩比较基准同期七天通知存款利率（税后）

风险收益特征本基金为货币市场基金，风险和预期收益低于股票型基金、混合型基

金和债券型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2023-12-31

16.67%银行存款和结

算备付金合计

20.39%买入返售金融

资产

62.94%固定收益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2022-12-31

2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%

2019 2020 2021 2022

净值增长率 0.7700% 1.7200% 1.9500% 1.7100%

业绩基准收益率 0.4200% 1.3500% 1.3500% 1.3500%

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值收益率,基金的过往业绩

不代表未来表现

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

本基金一般不收取申购费用和赎回费用，但为确保基金平稳工作，避免诱发系统性风险，当

出现下列任一情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基

金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。

基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外：

（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的

其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%时；

（2）本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且投资组合中现

金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资

产净值的比例合计低于10%时。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率

管理费0.15%

托管费0.05%

销售服务费0.01%

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基

金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）本基金为浮动净值型货币市场基金，投资者购买本基金可能承担净值波动或本金

亏损的风险。本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于利率风险、因基金

份额持有人大量赎回基金导致的流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、本基金的特

有风险等。本基金可投资资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、流

动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。

（三）本基金特有的风险

1、本基金为货币市场基金，采用市值法进行基金资产估值，基金的份额净值会因为货

币市场波动等因素产生波动。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款

类金融机构，当基金资产所投资债券的市场价格发生波动或出现违约时，基金份额净值将发

生波动，从而产生风险。本基金为浮动净值型货币市场基金，投资者购买本基金可能承担净

值波动或本金亏损的风险。

2、流动性风险。本基金投资策略上对流动性要求较高，如遭遇大额赎回情况下，被迫

减仓的个券若市场流动性弱，变现冲击成本较大，会造成变现损失，降低资产净值；又或投

资定期存款时，资金不能随时提取，如果基金提前支取将可能不能获取定期利息，会导致基

金财产的损失，从而存在一定的风险。

3、本基金投资资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、流动性

风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。

4、《基金合同》生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的，基金合同自

动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。故投资者将可能面临基

金合同自动终止的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保

证基金一定盈利，也不得保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，应提交深圳国际仲裁院，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁

地点为深圳市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存

在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相

关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099

（一）基金合同、托管协议、招募说明书

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告

（三）基金份额净值

（四）基金销售机构及联系方式

（五）其他重要资料