银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金基金产品资

料概要更新

编制日期：2024-03-07

送出日期：2024-03-08

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华瑞和灵活配置混合 基金代码 005544

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日 2018-04-26

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

周书 2018-12-27 2012-11-12

张腾 2024-03-07 2011-03-07

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标本基金通过积极优选具备利润创造能力并且估值水平具备竞争力的优势上市公

司，同时通过优化风险收益配比追求稳健收益，力求实现基金资产的长期稳定增

值。

投资范围本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含中小板股票、创业板股票、

存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包含国债、金融债、企业

债券、公司债券、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、

地方政府债券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券以及其他中国证

监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、非金融企业债务融资工具、同

业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股

指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须

符合中国证监会的相关规定)。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的0％-95％；权证投资比例为

基金资产净值的0%-3%；每个交易日日终，在扣除国债期货和股指期货合约需缴纳

的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的

政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略本基金坚持“自下而上”为主、“自上而下”为辅的投资视角，在实际投资过程中

充分体现“业绩持续增长、分享投资收益”这个核心理念。深入分析挖掘新一轮

中国经济增长的驱动力带来的投资机会，重点投资于具有业绩可持续发展前景的

优质A股的上市公司。

业绩比较基准沪深300指数收益率*50%+中证全债指数收益率*50%

风险收益特征本基金是混合型基金，其预期风险收益水平高于债券型基金及货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华瑞和灵活配置混合

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜50万元1.50%

申购费（前收费）

50万元≤M＜100万元1.20%

100万元≤M＜200万元1.00%

200万元≤M＜500万元0.60%

500万元≤M 1000元每笔

N＜7天1.50%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费30天≤N＜365天0.50%

365天≤N＜730天0.25%

730天≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 1.20%

托管费 0.20%

其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险，包括：1、灵活配置混合型基金存在的风险,本基金为灵活配置混合

型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市

场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效

带来风险;2、投资股指期货的风险:（1）基差风险;（2）系统性风险;（3）保证金风险;（4）

合约展期风险;3、投资国债期货的风险;4、投资资产支持证券的风险;5、本基金拟投资的市

场、行业以及资产流动性风险;6、投资科创板股票的风险:（1）市场风险;（2）流动性风险;

（3）信用风险;（4）集中度风险;（5）系统性风险;（6）政策风险；7、本基金的投资范围

包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及

与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险;8、侧袋机制

的相关风险:侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进

行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解

风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、

赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将

在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应

特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用

侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。实施侧袋机制期间，因

本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资

产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的

公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主

袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可

能。启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账

户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特

定资产的真实价值及变化情况。9、投资北京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市公司

经营风险、（2）股价大幅波动风险、（3）流动性风险、（4）转板风险、（5）退市风险、（6）

系统性风险、（7）集中度风险、（8）政策风险、（9）监管规则变化的风险。

此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包

括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无