光大保德信新增长混合型证券投资基金招募说明书（更新）

2024-04-12 09:44:02

光大保德信新增长混合型证券投资基金

招募说明书（更新）

基金管理人：光大保德信基金管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

重要提示

基金募集申请核准文件名称：关于同意光大保德信新增长股票型证券投资基

金设立的批复（证监基金字[2006]129号）

核准日期：2006年7月3日

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值

和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书及基

金产品资料概要。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资

人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自

行负责。本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基

金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较

大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。如果本基金投资科创

板股票等品种，可能给本基金带来额外风险。本基金的特定风险详见招募说明书

“风险揭示”章节。

本基金为主动操作的混合型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金及债

券型基金，但低于股票型基金。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，

但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本次招募说明书的所载内容截止日为2024年3月13日，有关财务数据和净

值表现截止日为2023年12月31日。因此，本文件内容相比基金的实际情况可

能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管

理人发布的相关临时公告等。

招商银行股份有限公司复核了本次招募说明书中与基金托管业务有关的更

新内容。

一、绪言.........................................................1

二、释义.........................................................2

三、基金管理人...................................................7

四、基金托管人..................................................20

五、相关服务机构................................................27

六、基金的募集..................................................68

七、基金合同的生效..............................................69

八、基金份额的申购与赎回........................................70

九、基金的投资..................................................85

十、基金的业绩..................................................96

十一、基金的财产................................................99

十二、基金资产的估值...........................................100

十三、基金的收益与分配.........................................106

十四、基金的费用与税收.........................................108

十五、基金的会计与审计.........................................110

十六、基金的信息披露...........................................111

十七、风险揭示.................................................118

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.....................123

十九、基金合同的内容摘要.......................................126

二十、基金托管协议的内容摘要...................................140

二十一、对基金份额持有人的服务.................................152

二十二、其他应披露事项.........................................155

二十三、招募说明书的存放及查阅方式.............................157

二十四、备查文件...............................................158

一、绪言

本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投

资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以

下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险

规定》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办

法》”）、《光大保德信新增长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合

同”）及其他有关规定编写。

本招募说明书阐述了光大保德信新增长混合型证券投资基金的投资目标、策

略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作出投资决

策前应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应

详细查阅基金合同。

二、释义

本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

基金或本基金：指光大保德信新增长混合型证券投资基金；

基金合同：指《光大保德信新增长混合型证券投资基金基金合同》及对合同

的任何修订和补充；

招募说明书或本招募说明书：指《光大保德信新增长混合型证券投资基金招

募说明书》及其更新；

基金产品资料概要：指《光大保德信新增长混合型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新；

基金份额发售公告：指《光大保德信新增长混合型证券投资基金基金份额发

售公告》；

托管协议：指《光大保德信新增长混合型证券投资基金托管协议》及对该协

议的任何修订和补充；

销售代理协议：指基金管理人和各基金代销机构签订的《光大保德信新增长

混合型证券投资基金销售与服务代理协议》及对该协议的任何修订和补充；

中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

中国银监会：指中国银行业监督管理委员会；

《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》；

《合同法》：指《中华人民共和国合同法》；

《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》；

《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》；

《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实

施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

订；

《流动性风险规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规

定》；

法律法规及相关规定：指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法

解释、地方性法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法

规及相关规定的不时修订和补充；

基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的

法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

基金管理人或本基金管理人、本公司：指光大保德信基金管理有限公司；

基金托管人：指招商银行股份有限公司；

销售机构：指光大保德信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服

务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；

直销机构：指光大保德信基金管理有限公司投资理财中心；

代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代

销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业

务的机构；

基金注册登记人：指办理本基金注册登记业务的机构，即光大保德信基金管

理有限公司；

基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及

定期定额投资等业务；

注册登记业务：指基金登记、存管、过户业务，具体内容包括投资人基金账

户的建立管理、基金份额的注册登记及交易确认、代理发放红利、建立保管基金

份额持有人名册和办理非交易过户等；

基金份额持有人：指依法取得和持有依据基金合同发行的基金份额的投资人；

基金投资人：指个人投资人、机构投资人、合格境外机构投资者和法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人；

个人投资人：指依据中华人民共和国有关法律法规及相关规定可以投资于证

券投资基金的自然人投资人；

机构投资人：指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有效

存续并依法可以投资证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织；

合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内合法设立的开放式证券投资基

金的中国境外的机构投资人；

基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金

份额募集期限，自基金份额发售之日起最长不超过三个月；

基金合同生效日：指基金募集期满，基金募集的基金份额总额超过核准的最

低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合相关法律法规及基金合同的规定，

基金管理人依据相关法律法规及相关规定向中国证监会办理备案手续后，中国证

监会的书面确认之日；

基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后按照基金合同

规定的程序终止基金合同的日期；

存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

开放日：指为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日；

工作日：指上海证券交易所及深圳证券交易所的正常交易日；

T日：指销售机构在规定时间受理投资人业务申请的工作日；

T＋N日：指T日起（不包括T日）第N个工作日，N为自然数；

日/天：指公历日；

月：指公历月；

元：指人民币元；

认购：指在基金募集期内，投资人按照基金合同的规定申请购买本基金份额

的行为；

申购：指在基金合同生效后的基金存续期间，投资人按照基金合同的规定通

过基金销售机构申请购买本基金份额的行为；

赎回：指在基金合同生效后的基金存续期间，投资人按照基金合同的规定，

通过基金销售机构申请将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收

回现金的行为；

巨额赎回：指在开放式基金的单个开放日，基金净赎回申请超过上一日该基

金总份额的10%；

转换：指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，将其持有的基金管理人

管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的另一只基金的基金份额的

行为；

转托管：指基金份额持有人将其所持有的某一基金份额从同一个基金账户下

的一个交易账户指定到另一交易账户进行交易的行为；

定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、

扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自

动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

基金账户：指注册登记人为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额余额

及其变动情况的账户；

基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办

理认购、申购、赎回、转换及转托管业务而引起基金份额变动及结余情况的账户；

投资指令：指基金管理人在运用基金资产进行投资时，向基金托管人发出的

资金划拨及实物券调拨等指令；

基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存

款利息及其他合法收入；

基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收的认/申

购基金款以及其他资产所形成的基金资产的价值总和；

基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

基金资产估值：指计算评估基金资产和基金负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程；

基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日当日的基金份额总数所得

的基金资产价值；

流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合

理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银

行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的

新股及非公开发行股票、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；

销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金

份额持有人服务的费用；

基金份额的类别：本基金根据申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金

份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额

净值和基金份额累计净值；

A类基金份额：在投资者申购时收取前端申购费、但不从本类别基金财产中

计提销售服务费的，称为A类基金份额；

C类基金份额：在投资者申购时不收取前后端申购费，而从本类别基金财产

中计提销售服务费的，称为C类基金份额；

指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联

网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）

等媒介；

基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律法规规定和中国证监会规定的自然人、法人和非法人

组织；

不可抗力：指任何无法预见、无法克服并无法避免的事件或因素，包括但不

限于：相关法律、法规和规定的变更；国际、国内金融市场风险事故的发生；自

然或人为破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作；洪水、地震及其他自然

灾害、战争、骚乱、动乱、火灾、政府征用、没收、突发停电或其他突发事件、

证券交易所非正常暂停或停止交易等。

三、基金管理人

（一）基金管理人概况

名称：光大保德信基金管理有限公司

设立日期：2004年4月22日

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]42号

注册地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢，6层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼），

6-7层、10层

法定代表人：刘翔

注册资本：人民币1.6亿元

股权结构：光大证券股份有限公司（以下简称“光大证券”）持55%的股权；

保德信投资管理有限公司持45%的股权

电话：（021）80262888

传真：（021）80262468

客服电话：4008-202-888

网址：www.epf.com.cn

联系人：殷瑞皞

（二）主要人员情况

1、董事会成员

王翠婷女士，董事长，中欧国际商学院工商管理硕士。曾先后就职于上海市

仪表局党校(上海市仪表电子工业职工大学)、交通银行。2004年3月加入光大

证券股份有限公司，曾任公司董事会秘书、董事会办公室主任、人力资源总部总

经理、副总裁等职。现任光大证券股份有限公司工会主席、高级专家兼本基金管

理人董事长。

孙昊先生，董事，上海中欧国际工商学院工商管理硕士。历任中国银行总行

/香港分行/巴黎分行/法兰克福分行任职交易员/副经理/经理，德国德累斯顿银

行香港分行的经理，荷兰商业银行香港分行的董事，PIMCO(太平洋投资管理公司)

香港的副总裁，东方汇理资产管理公司香港的董事，美国联博资产管理公司香港

的董事总经理，美盛资产管理公司上海的总经理。现任保德信投资管理（上海）

有限公司董事总经理。

刘翔先生，董事，澳大利亚麦考瑞大学应用金融学硕士。历任深圳发展银行

股份有限公司盐田支行外汇会计、国际部经理、香港代表处代表，招商银行股份

有限公司总行同业银行部境内银行室客户经理，鹏华基金管理有限公司市场发展

部渠道主管、市场发展部副总经理、华南营销中心总经理、市场发展部总经理，

前海开源基金管理有限公司合伙人、执行委员会委员、首席市场官、执行委员会

联席总经理。2020年6月加入光大保德信基金管理有限公司。现任本基金管理

人总经理兼子公司执行董事。

张晓武先生，董事，澳门科技大学人力资源管理学硕士。曾先后就职于深圳

市文武会计师事务所、平安保险集团公司、平安证券有限责任公司。2010年11

月加入光大证券股份有限公司，历任深圳深南大道证券营业部总经理、深圳分公

司总经理、资深业务经理。

张伟先生，董事，香港都会大学（前身为香港公开大学）硕士，曾任德意志

银行（前身为美国信孚银行）亚太区副总裁，富兰克林邓普顿投资香港区负责人

暨高级董事、大中华区首席执行官兼区域负责人、资深顾问。现任保德信投资亚

洲区副主席。

孔伟先生，独立董事，甘肃政法学院法律系法学学士学位。曾任职于甘肃省

经济律师事务所、史密夫律师行（伦敦、香港）、外立综合法律事务所、上海市

瑛明律师事务所。现任北京市中伦（上海）律师事务所上海分所管理合伙人、中

微半导体设备（上海）股份有限公司董事。

张学勇先生，独立董事，浙江大学国际贸易学研究生、博士学位。曾任合肥

水泥研究设计院粉磨所助理工程师，清华大学经济管理学院金融系博士后，中央

财经大学金融学院讲师、副教授、副院长、研究生院副部长/副院长、部长/院长。

现任中央财经大学金融学院博士生导师、教授、院长。

王永钦先生，独立董事，复旦大学经济学博士、耶鲁大学博士后、哈佛大学

富布赖特高级访问学者。曾任职山东日照纺织抽纱进出口集团公司、山东日照比

特集团出口部经理、复旦大学经济学院讲师、副教授。现任复旦大学经济学教授、

博士生导师、绿庭新兴金融业态研究中心主任、经济学院985平台副主任。

龚俊涛先生，董事，厦门大学硕士。曾先后就职于中信实业银行深圳分行、

北方证券资产管理部，大成基金管理有限公司。2016年3月加入光大证券股份

有限公司，历任上海光大证券资产管理有限公司副总经理、机构业务总部副总经

理。现任光大证券股份有限公司金融产品总部总经理兼机构业务总部总经理。

2、监事会成员

黄琴女士，监事长，上海财经大学高级管理人员工商管理硕士。历任光大证

券有限责任公司武汉营业部客户管理部经理、经纪业务总部风险监控岗、光大证

券股份有限公司经纪业务总部风险监控岗、稽核监察部财务审计岗、稽核部总经

理助理、稽核部副总经理、稽核部总经理、风险管理部总经理、风险管理与内控

部总经理、风险管理与内控部总经理、内部审计部总经理、光大证券股份有限公

司浙江分公司总经理。现任光大证券股份有限公司内部审计部总经理。

颜微潓女士，监事，新加坡管理学院金融管理硕士。曾任富通（欧资）金融

集团亚洲区域合规总监，香港交易所上市部副总监，巴克莱投资银行（香港）合

规经理，花旗私人银行合规经理，光大保德信基金管理有限公司监事（2009年

11月至2019年4月）。现任保德信（香港）有限公司董事、首席合规官。

王永万先生，监事，吉林财贸学院经济管理专业学士。曾任海口会计师事务

所审计员，海南省国际租赁有限公司证券营业部财务主管，湘财证券有限责任公

司海口营业部、深圳营业部及南方总部财务经理，宝盈基金管理有限公司基金会

计主管，摩根士丹利华鑫基金管理有限公司基金运营部总监等职务。现任本基金

管理人运营部总监。

王斐女士，监事，上海外国语大学国际政治专业学士。曾任普华永道中天会

计师事务所（特殊普通合伙）高级审计员，中欧基金管理有限公司稽核经理。历

任本基金管理人监察稽核部稽核高级经理、总监助理、副总监，现任本基金管理

人监察稽核部总监。

3、公司高级管理人员

刘翔先生，现任本基金管理人总经理、董事兼子公司执行董事，简历同上。

董文卓先生，中山大学金融学硕士。历任招商基金管理有限公司实习研究助

理、研究员，平安资产管理有限公司固定收益部投资经理，平安养老保险股份有

限公司固收投资总监兼固定收益部总经理、年金投资决策委员会委员、年金另类

投资决策委员会委员、年金基金经理、专户投资经理、基本养老投资经理等。2017

年5月加入光大保德信基金管理有限公司，2017年9月至2019年3月及2020

年12月起担任专户投资经理。现任本基金管理人副总经理、首席投资总监兼专

户投资经理、固收管理总部负责人及固收专户团队团队长。

贺敬哲先生，内蒙古大学电子系电子学与信息系统专业学士。历任内蒙古大

学电子系教师，中国电力信托投资有限公司天津证券交易营业部电脑部经理，光

大证券有限责任公司中兴路营业部电脑部经理、信息技术部技术管理经理，光大

证券股份有限公司信息技术部技术管理经理、信息技术部运营维护管理处副处长、

信息技术部系统运行处处长、信息技术部副总经理兼系统运行处处长、信息技术

部副总经理、信用业务管理总部副总经理、资产托管部副总经理(主持工作)、资

产托管部总经理。2021年2月加入光大保德信基金管理有限公司，现任本基金

管理人副总经理、首席运营总监兼首席信息官。

管江女士，上海财经大学财务管理专业学士。历任普华永道（中天）会计师

事务所金融组高级审计师。2006年11月加入光大保德信基金管理有限公司，先

后担任监察稽核高级经理、监察稽核部副总监、监察稽核部总监。现任本基金管

理人督察长兼董事会秘书。

4、本基金基金经理

历任基金经理：

常昊先生，担任本基金基金经理时间为2006年9月14日至2007年4月23

日。

王帅先生，担任本基金基金经理时间为2006年9月14日至2007年9月21

日。

钱钧先生，担任本基金基金经理时间为2007年9月22日至2011年3月16

日。

高宏华女士，担任本基金基金经理时间为2010年12月31日至2013年6月

29日。

魏晓雪女士，担任本基金基金经理时间为2013年2月28日至2022年9月9

日。

现任基金经理：

崔书田先生，CFA，2007年获得上海交通大学工学、理学双学士学位，2010

年获得上海交通大学管理学硕士学位。2010年4月至2015年5月在国泰君安证

券股份有限公司历任助理研究员、研究员、高级研究员；2015年6月加入光大

保德信基金管理有限公司，历任高级研究员、权益管理总部权益投资团队团队长

助理，现任权益管理总部股票研究团队团队长，2020年7月至今担任光大保德

信中国制造2025灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2021年10月至2022

年12月担任光大保德信优势配置混合型证券投资基金的基金经理，2022年8月

至今担任光大保德信新增长混合型证券投资基金的基金经理，2023年1月至今

担任光大保德信专精特新混合型证券投资基金的基金经理。

5、投资决策委员会成员

董文卓先生，现任本基金管理人副总经理、首席投资总监兼专户投资经理、

固收管理总部负责人及固收专户团队团队长。

林晓凤女士，现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队副团队长兼光大

保德信国企改革主题股票型证券投资基金、光大保德信优势配置混合型证券投资

基金、光大保德信高端装备混合型证券投资基金的基金经理。

徐晓杰女士，现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队副团队长兼光大

保德信红利混合型证券投资基金、光大保德信健康优加混合型证券投资基金的基

金经理。

詹佳先生，现任本基金管理人权益管理总部国际业务团队团队长兼光大保德

信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信先进服务业灵活配置混合型证

券投资基金、光大保德信永鑫灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信行业轮

动混合型证券投资基金、光大保德信品质生活混合型证券投资基金、光大保德信

安和债券型证券投资基金、光大保德信创新生活混合型证券投资基金、光大保德

信核心资产混合型证券投资基金、光大保德信汇佳混合型证券投资基金的基金经

理。

黄波先生，现任本基金管理人总经理助理、固收管理总部负责人、固收多策

略投资团队团队长兼光大保德信中高等级债券型证券投资基金、光大保德信安祺

债券型证券投资基金、光大保德信增利收益债券型证券投资基金、光大保德信信

用添益债券型证券投资基金、光大保德信多策略精选18个月定期开放灵活配置

混合型证券投资基金、光大保德信安泽债券型证券投资基金、光大保德信安瑞一

年持有期债券型证券投资基金、光大保德信安阳一年持有期混合型证券投资基金

的基金经理。

沈荣先生，现任本基金管理人固收管理总部固收低风险投资团队联席团队长

兼光大保德信货币市场基金、光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基

金、光大保德信尊盈半年定期开放债券型发起式证券投资基金、光大保德信尊合

87个月定期开放债券型证券投资基金、光大保德信安瑞一年持有期债券型证券

投资基金、光大保德信安和债券型证券投资基金、光大保德信现金宝货币市场基

金、光大保德信耀钱包货币市场基金、光大保德信中证同业存单AAA指数7天持

有期证券投资基金的基金经理。

房雷先生，现任本基金管理人权益管理总部权益投资团队团队长、首席策略

分析师兼光大保德信动态优选灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信景气先

锋混合型证券投资基金、光大保德信产业新动力灵活配置混合型证券投资基金、

光大保德信新机遇混合型证券投资基金的基金经理。

崔书田先生，现任本基金管理人权益管理总部股票研究团队团队长兼光大保

德信中国制造2025灵活配置混合型证券投资基金、光大保德信新增长混合型证

券投资基金、光大保德信专精特新混合型证券投资基金的基金经理。

上述人员无近亲属关系。

（三）基金管理人的职责

1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分

配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

他法律行为；

12、中国证监会规定和本基金基金合同约定的其他职责。

（四）基金管理人的承诺

1、基金管理人承诺严格遵守法律、法规和基金合同，按照招募说明书列明

的投资目标、策略及限制全权处理本基金的投资；

2、基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《信息披露办法》、《运

作办法》、《销售办法》、《治理准则》等法律法规，建立健全内部控制制度，采取

有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向本基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或

者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律

法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以

上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资

不再受相关限制。

3、基金管理人承诺严格遵守法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效

措施，防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。

4、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守

国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金合同当事人的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用

该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，

扰乱市场秩序；

（9）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；

（10）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

5、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额

持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、受雇人或任何第三人谋取不当利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（五）基金管理人的内部控制制度

1、内部控制概述

内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人

的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方

法、实施操作程序与控制措施而形成的有机系统。

内部控制是由为保障业务正常运作、实现既定的经营目标、防范经营风险而

设立的各种内部控制机制和一系列规范内部运作程序、描述控制措施和方法等制

度构成的统一整体。

内部控制是由基金管理人的董事会、管理层和员工共同实施的合理保证。基

金管理人的内部控制要达到的总体目标是：

（1）保证基金管理人的经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规

则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；

（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行

和受托资产的安全完整，实现基金管理人的持续、稳定、健康发展；

（3）确保基金、基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时；

（4）确保基金管理人成为一个决策科学、经营规范、管理高效、运作安全

的持续、稳定、健康发展的基金管理公司。

2、内部控制的五个要素

内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部

监控。

（1）控制环境

控制环境是内部控制其他要素的基础，它决定了基金管理人的内部控制基调，

并影响着基金管理人内部员工的内控意识。为此，基金管理人从两方面入手营造

一个好的控制环境。首先，从“硬控制”来看，本基金管理人遵循健全的法人治

理结构原则，设置了职责明确、相互制约的组织结构，各部门有明确的岗位设置

和授权分工，操作相互独立。其次，基金管理人更注重“软控制”，基金管理人

的管理层牢固树立内部控制和风险管理优先的理念和实行科学高效的运行方式，

培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，加强全体员工道

德规范和自身素质建设，使风险意识贯穿到基金管理人的各个部门、各个岗位和

各个环节。

（2）风险评估

本基金管理人的风险评估和管理分三个层次进行：一，各部门进行风险的自

我评估和分析，通过制定相应的控制措施进行自我风险管理；二，管理层下属的

风险管理工作委员会负责风险管理工作，设定明确的风险管理目标，建立科学严

密的风险控制评估体系，辨认和识别基金管理人内外部的重大风险，评估和分析

风险的重大性、制定相应的风险控制方案和有效防范措施。风险管理工作委员会

通过定期与不定期风险评估及时防范和化解风险；三，董事会专门委员会——风

险管理委员会负责基金管理人的全面风险管理工作，监控和评价管理层的风险管

理工作，并决策重大的风险管理事项。

（3）控制活动

本基金管理人制定了各项规章制度，通过各种预防性的、检查性的和修正性

的控制措施，把控制活动贯穿于基金管理人经营活动的始终，尤其是强调对于基

金资产与基金管理人的资产、不同基金的资产和其他委托资产实行独立运作，分

别核算；严格岗位分离，明确划分各岗位职责，明确授权控制；对重要业务部门

和岗位进行了适当的物理隔离；制订应急应变措施，危机处理机制和程序。

（4）信息沟通

本基金管理人建立清晰、有效的垂直报告制度和平行通报制度，以确保识别、

收集和交流有关运营活动的关键指标，使员工了解各自的工作职责和基金管理人

的各项规章制度，并建立与客户和第三方的合理交流机制。

（5）内部监控

督察长和监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况、公司内

部风险控制以及公司内部控制制度的执行情况，保证内部控制制度的落实。各部

门必须切实协助经营管理层对日常业务管理活动和各类风险的总体控制，并协助

解决所出现的相关问题。按照基金管理人内部控制体系的设置，实现一线业务岗

位、各部门及其子部门根据职责与授权范围的自控与互控，确保实现内部监控活

动的全方位、多层次的展开。

3、内部控制原则

（1）健全性原则：内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或

机构和各级人员，并贯穿于到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

（2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制

程序，维护内部控制制度的有效执行；

（3）独立性原则：各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、

自有资产、其他资产的运作应当分离；

（4）相互制约原则：部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡；

（5）成本效益原则：基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，

提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

4、内部控制机制

内部控制机制是指基金管理人的组织结构及其相互之间的制约关系。内部控

制机制是内部控制的重要组成，健全、合理的内部控制机制是基金管理人经营活

动得以正常开展的重要保证。

从功能上划分，基金管理人的内部控制机制可分为“决策系统”、“执行系统”、

“监督系统”三个方面。监督系统在各个内部控制层次上对决策系统和执行系统

实施监督。

决策系统是指在基金管理人经营管理过程中拥有决策权力的有关机构及其

之间的关系。执行系统是指具体负责将基金管理人决策系统的各项决议付诸实现

的一些职能部门。

执行系统在总经理办公会的直接领导下，承担了公司日常经营管理、基金投

资运作和内部管理工作。

监督系统对基金管理人的决策系统、执行系统进行全程、动态的监控，监督

的对象覆盖基金管理人经营管理的全部内容。基金管理人的监督系统从监督内容

划分，大致分为三个层次：

（1）监事会——对董事、高管人员的行为及董事会的决策进行监督；

（2）董事会专门委员会及督察长——根据董事会的授权对基金管理人的经

营活动进行监督；

（3）监察稽核部——根据总经理及督察长的安排，对基金管理人的经营活

动及各职能部门进行内部监督。

5、内部控制层次

（1）员工自律和部门主管的监控。所有员工上岗前必须经过岗位培训，签

署自律承诺书，保证遵守国家的法律法规以及基金管理人的各项管理制度；保证

良好的职业操守；保证诚实信用、勤勉尽责等。基金管理人的各部门主管在权限

范围之内，对其管理负责的业务进行检查、监督和控制，保证业务的开展符合国

家法律、法规、监管规定、基金管理人的规章制度，并对部门的内部控制和风险

管理负直接责任；

（2）管理层的控制。管理层采取各种控制措施，管理和监督各个部门和各

项业务进行，以确保基金管理人运作在有效的控制下。管理层对内部控制制度的

有效执行承担责任；

（3）董事会及其专门委员会的监控和指导。所有员工应自觉接受并配合董

事会及其专门委员会对各项业务和工作行为的检查监督。合理的风险分析和管理

建议应予采纳，基金管理人规定的风险控制措施必须坚决执行。董事会对内部控

制负最终责任。

督察长和监察稽核部负责对基金管理人内部控制和风险控制的充分性、合理

性和有效性实施独立客观的检查和评价。

6、内部控制制度

内部控制制度指规范内部控制的一系列规章制度和义务规则，是内部控制的

重要组成部分。内部控制制度制订的基本依据为法律法规、中国证监会及其他主

管部门有关文件的规定。内部控制制度分为四个层次：

（1）《公司章程》——指经股东会批准的《公司章程》，是基金管理人制定

各项基本管理制度和具体管理规章的指导性文件；

（2）内部控制大纲——是对《公司章程》规定的内部控制原则的细化和展

开，是各项基本管理制度的纲要和总揽；

（3）公司基本管理制度——是基金管理人在经营管理宏观方面进行内部控

制的制度依据。基本管理制度须经董事会审议并批准后实施。基本管理制度包括

但不限于风险管理制度、投资管理制度、基金会计核算办法、信息披露管理办法、

监察稽核制度、信息技术管理制度、固有资金投资内部控制制度、公司财务制度、

档案管理制度、印章管理办法、行政管理制度、人力资源管理制度、业绩评估考

核制度、员工对外兼职管理办法、员工行为规范、纪律程序和应急情况处理与业

务连续制度等；

（4）部门规章制度以及业务流程——部门规章制度以及业务流程是在公司

基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则

等的具体说明。它不仅是基金管理人的业务、管理、监督的需要，同时也是避免

工作中主观随意性的有效手段。部门制度及具体管理规章根据总经理办公会的决

定进行拟订、修改，经总经理办公会批准后实施的。制定的依据包括法律法规、

证监会规定和《公司章程》及公司基本管理制度。

7、基金管理人关于内部控制的声明

本基金管理人确知建立、维持、完善、实施和有效执行风险管理和内部控制

制度是本基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任。本基金管理

人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确、完备，并承诺将根据市场环境

的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情况

1、基金托管人概况

1、基本情况

名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

注册资本：252.20亿元

法定代表人：缪建民

行长：王良

资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号

电话：4006195555

传真：0755-83195201

资产托管部信息披露负责人：张姗

招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股

份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，

并于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：

600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行

了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日

行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2023年12月31日，本集团总

资产110,284.83亿元人民币，高级法下资本充足率17.88%，权重法下资本充足

率14.96%。

2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同

意，更名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、养老金团队、业

务管理团队、产品研发团队、风险管理团队、系统与数据团队、项目支持团队、

运营管理团队、基金外包业务团队10个职能团队，现有员工214人。2002年11

月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国

内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正式办理基金托管业务。

招商银行作为托管业务资质最全的商业银行之一，拥有证券投资基金托管、受托

投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内机构投资者托管

（QDII）、保险资金托管、基本养老保险基金托管、企业年金基金托管、存托凭

证试点存托人、私募基金业务外包服务等业务资格。

招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕22年的专业能力和创新精神，

推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行战略，致力于成为服务更

佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得

信赖的专家、贴心服务的管家、让价值持续增加、客户的体验更佳”的“4+目标”，

以创新的“服务产品化”为方法论，全方位助力资管机构实现可持续的高质量发

展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大观投研”“见微

数据”三个服务子品牌，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网

上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6S”托管服务标准，首家发布私募基

金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，

成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、

第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外

银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大

小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构

的转变，得到了同业认可。

招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,近年来获得业

内各类奖项荣誉。2016年5月“托管通”荣获《银行家》2016中国金融创新“十

佳金融产品创新奖”；6月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为国内唯一

获得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”、

《21世纪经济报道》“2016最佳资产托管银行”。2017年5月荣获《亚洲银行家》

“中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最佳托管银行奖”；“全功能网

上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”。

2018年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀资产托管机构”

奖；同月，托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点

子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金点子

方案二等奖；3月荣获《中国基金报》“最佳基金托管银行”奖；5月荣获国际

财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣获2018东方财富

风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3

月荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中

国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三

项大奖；12月荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。2020

年1月，荣获中央国债登记结算有限责任公司“2019年度优秀资产托管机构”

奖项；6月荣获《财资》“中国境内最佳托管机构”“最佳公募基金托管机构”“最

佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国公

募基金英华奖“2019年度最佳基金托管银行”奖。2021年1月，荣获中央国债

登记结算有限责任公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东

方财富风云榜“2020年度最受欢迎托管银行”奖项；2021年10月，《证券时报》

“2021年度杰出资产托管银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第

三届中国公募基金英华奖“2020年度最佳基金托管银行”；2022年1月荣获中央

国债登记结算有限责任公司“2021年度优秀资产托管机构、估值业务杰出机构”

奖项；9月荣获《财资》“中国最佳托管银行”“最佳公募基金托管银行”“最佳

理财托管银行”三项大奖；12月荣获《证券时报》“2022年度杰出资产托管银行

天玑奖”；2023年1月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022年度优秀资产

托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司“2022年度优秀托管机构”、全国

银行间同业拆借中心“2022年度银行间本币市场托管业务市场创新奖”三项大

奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业创新英华奖“托管创

新奖”；2023年9月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金25年

基金托管示范银行（全国性股份行）”；2023年12月，荣获《东方财富风云榜》

“2023年度托管银行风云奖”。

2、主要人员情况

缪建民先生，本行董事长、非执行董事，2020年9月起担任本行董事、董事

长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。中国共产党第十九届、二十届中央

委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司

副董事长、总裁，中国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，

曾兼任中国人民财产保险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事

长，中国人民健康保险股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董

事长，人保资本投资管理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事

长，中国人民人寿保险股份有限公司董事长。

王良先生，本行党委书记、执行董事、行长。中国人民大学经济学硕士，高

级经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，

2012年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年4月18日起全

面主持本行工作，2022年5月19日起任本行党委书记，2022年6月15日起任

本行行长。兼任本行香港上市相关事宜之授权代表、招银国际金融控股有限公司

董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消费金融有

限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付清算协会副会长、中

国银行业协会中间业务专业委员会第四届主任、中国金融会计学会第六届常务理

事、广东省第十四届人大代表。

彭家文先生，本行副行长兼财务负责人、董事会秘书。中南财经大学国民经

济计划专业本科学历，高级经济师。2001年9月加入本行，历任总行计划财务

部总经理助理、副总经理，总行零售综合管理部副总经理、总经理，总行零售金

融总部副总经理、副总裁、副总裁兼总行零售信贷部总经理，郑州分行行长，总

行资产负债管理部总经理，本行行长助理，2023年11月起任本行副行长。兼任

本行财务负责人、董事会秘书。

孙乐女士，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，2001年8月加

入招商银行至今，历任招商银行合肥分行风险控制部副经理、经理、信贷管理部

总经理助理、副总经理、总经理、公司银行部总经理、中小企业金融部总经理、

投行与金融市场部总经理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有

20余年银行从业经验，在风险管理、信贷管理、公司金融、资产托管等领域有

深入的研究和丰富的实务经验。

3、基金托管业务经营情况

截至2023年12月31日，招商银行股份有限公司累计托管1374只证券投资

基金。

（二）基金托管人的内部控制制度

1、内部控制目标

招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守

法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，

防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于

查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管

业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务

制度、流程的不断完善。

2、内部控制组织结构

招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：

一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防

和控制；总行风险管理部、法律合规部、审计部独立对资产托管业务进行评估监

督，并提出内控提升管理建议。

二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立风险合规管理相关团

队，负责部门内部风险预防和控制，及时发现内部控制缺陷，提出整改方案，跟

踪整改情况，并直接向部门总经理室报告。

三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内

控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

3、内部控制原则

（1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队

和岗位，并由全部人员参与。

（2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风

险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。

（3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，

不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价

部门独立于内部控制的建立和执行部门。

（4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制

执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的

重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能

够按照设计要求严格有效执行。

（5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能

够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、

法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。

（6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，

办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风

险防范的目的。

（7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务

重要事项和高风险环节。

（8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置、权责分

配及业务流程等方面相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。

4、内部控制措施

（1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产

品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系

列规章制度，建立了三层制度体系，即：基本规定、业务管理办法和业务操作规

程。制度结构层次清晰、管理要求明确，满足风险管理全覆盖的要求，保证资产

托管业务科学化、制度化、规范化运作。

（2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严

格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，

所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。

（3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客

户资料严格保密，除法律法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不向任

何机构、部门或个人泄露。

（4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统机房、权限管理实

行双人双岗双责，电脑机房24小时值班并设置门禁，所有电脑设置密码及相应

权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构

实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证

信息技术系统的安全。

（5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工

培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效

地进行人力资源管理。

（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《中华人民共和国证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理

办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、

投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。

在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金

管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监

督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。

基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管

理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管

理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基

金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告

中国证监会。

五、相关服务机构

（一）直销机构

名称：光大保德信基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢，6层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼），

6-7层、10层

电话：（021）80262466、80262481

传真：（021）80262482

客服电话：4008-202-888

联系人：王颖

网址：www.epf.com.cn

（二）代销机构

A类份额代销机构：

1.中国民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号

法定代表人：洪崎

联系人：董云巍

联系人电话：010-58560666

客服热线：95568

网址：www.cmbc.com.cn

2.北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

法定代表人：闫冰竹

联系人：谢小华

联系人电话：010-66223587

传真：010-66226045

客服热线：95526

网址：www.bankofbeijing.com.cn

3.东莞农村商业银行股份有限公司

注册地址：东莞市南城路2号

办公地址：东莞市南城路2号

法定代表人：何沛良

联系人：谭少筠

联系人电话：0769-22118343

客服热线：0769-961122

网址：www.drcbank.com

4.广发银行股份有限公司

注册地址：广东省广州市东风东路713号

办公地址：广东省广州市东风东路713号

法定代表人：董建岳

客服热线：4008-308-003

网址：www.cgbchina.com.cn

5.华夏银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街22号

法定代表人：吴建

客服热线：95577

网址：www.hxb.com.cn

6.交通银行股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

法定代表人：任德奇

联系人：高天

联系人电话：021-58781234

传真：021-58408483

客服热线：95559

网址：www.bankcomm.com

7.晋商银行股份有限公司

注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦

办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦

法定代表人：阎俊生

联系人：董嘉文

联系人电话：0351-6819926

传真：0351-6819926

客服热线：95105588

网址：www.jshbank.com

8.宁波银行股份有限公司

注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行大楼

办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号宁波银行大楼

法定代表人：陆华裕

联系人：胡技勋

联系人电话：0574-89068340

客服热线：96528

网址：www.nbcb.com.cn

9.平安银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦

法定代表人：孙建一

客服热线：95511-3

网址：www.pingan.com

10.上海农村商业银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号

办公地址：上海市浦东新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15－23层

法定代表人：胡平西

联系人：吴海平

联系人电话：021-38576969

客服热线：021-962999

网址：www.srcb.com

11.上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市博成路1388号浦银中心

法定代表人：郑杨

联系人：江逸舟

联系人电话：（021）61618888

客服热线：95528

网址：www.spdb.com.cn

12.上海银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路168号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号

法定代表人：范一飞

联系人：张萍

联系人电话：021-68475888

客服热线：021-962888

网址：www.bankofshanghai.com

13.兴业银行股份有限公司

注册地址：福州市湖东路154号

法定代表人：高建平

联系人：刘玲

联系人电话：（021）52629999

客服热线：95561

网址：www.cib.com.cn

14.招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行股份有限公司大厦

法定代表人：李建红

联系人：邓炯鹏

联系人电话：0755-83198888

传真：0755-83195109

客服热线：95555

网址：www.cmbchina.com

15.浙江稠州商业银行股份有限公司

注册地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

办公地址：浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧

法定代表人：金子军

联系人：董晓岚

联系人电话：0571-87117617

客服热线：4008-096-527/0571-96527

网址：www.czcb.com.cn

16.中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

联系人：郭明

联系人电话：010-66105799

客服热线：95588

网址：www.icbc.com.cn

17.中国光大银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

法定代表人：王江

联系人：朱红

客服热线：95595

网址：www.cebbank.com

18.中国建设银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

法定代表人：田国立

客服热线：95533

网址：www.ccb.com

19.中国农业银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区建国门内大街69号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

法定代表人：谷澍

联系人：贺倩

联系人电话：010-66060069

传真：010-68121816

客服热线：010-66060069

网址：www.abchina.com

20.中国银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号

法定代表人：刘连舸

客服热线：95566

网址：www.boc.cn

21.中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融街3号

办公地址：北京市西城区金融街3号

法定代表人：张金良

联系人：李雪萍

传真：010-68858117

客服热线：95580

网址：www.psbc.com

22.中信银行股份有限公司

注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

法定代表人：李庆萍

联系人：丰靖

客服热线：95558

网址：bank.ecitic.com

23.光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

法定代表人：周健男

联系人：何耀

联系人电话：021-22169999

传真：021-22169134

客服热线：95525

网址：www.ebscn.com

24.国金证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

联系人：刘婧漪、贾鹏

联系人电话：028-86690057、028-86690058

传真：028-86690126

客服热线：4006-600-109/95310

网址：www.gjzq.com.cn

25.国泰君安证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号

办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦

法定代表人：贺青

联系人：朱雅崴

联系人电话：021－38676666

传真：021－38670666

客服热线：95521/4008888666

网址：www.gtja.com

26.山西证券股份有限公司

注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼

法定代表人：侯巍

联系人：郭熠

联系人电话：（0351）8686659

传真：（0351）8686619

客服热线：400-666-1618

网址：www.i618.com.cn

27.信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

法定代表人：张志刚

联系人：尹旭航

联系人电话：010-63081000

传真：010-63081344

客服热线：95321

网址：www.cindasc.com

28.中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

法定代表人：张佑君

联系人电话：（0755）83073087

传真：（0755）83073104

客服热线：95548

网址：www.cs.ecitic.com

29.财富证券有限责任公司

注册地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼

办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼

法定代表人：周晖

联系人：郭磊

联系人电话：0731-84403319

传真：0731-84403439

客服热线：0731-84403360

网址：www.cfzq.com

30.东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：吉林省长春市生态大街6666号

法定代表人：李福春

联系人：安岩岩

联系人电话：0431-85096517

传真：95360

客服热线：95360

网址：www.nesc.cn

31.东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦

法定代表人：陈宏

联系人：付佳

传真：暂无

客服热线：95357

网址：http://www.18.cn

32.东方证券股份有限公司

注册地址：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层

办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、

32层、36层、39层、40层

法定代表人：潘鑫军

联系人：孔亚楠

联系人电话：021-63325888

传真：021-63326729

客服热线：95503

网址：www.dfzq.com.cn

33.东兴证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层

法定代表人：魏庆华

联系人：汤漫川

联系人电话：010-66555316

传真：010-66555133

客服热线：95309

网址：www.dxzq.net

34.方正证券股份有限公司

注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层

法定代表人：雷杰

联系人：彭博

联系人电话：0731-85832343

传真：0731-85832214

客服热线：95571

网址：www.foundersc.com

35.广发证券股份有限公司

注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室

办公地址：广东省广州市天河区马场路26号广发证券大厦

法定代表人：林传辉

联系人：刘珂、任嘉鹏

传真：（020）87555305

客服热线：95575

网址：www.gf.com.cn

36.国海证券股份有限公司

注册地址：广西桂林市辅星路13号

办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼

法定代表人：何春梅

联系人：牛孟宇

联系人电话：0755-83709350

传真：0755-83704850

客服热线：95563

网址：www.ghzq.com.cn

37.国投证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦

法定代表人：段文务

联系人：陈剑虹

联系人电话：0755－82558305

客服热线：95517

网址：www.essence.com.cn

38.国信证券股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼

法定代表人：张纳沙

联系人：李颖

联系人电话：0755-82130833

传真：0755-82133952

客服热线：95536

网址：www.guosen.com.cn

39.国元证券股份有限公司

注册地址：安徽省合肥市寿春路179号

办公地址：安徽省合肥市寿春路179号

法定代表人：凤良志

联系人：李飞

联系人电话：0551-2246298

传真：0551-2272100

客服热线：4008-888-777

网址：www.gyzq.com.cn

40.海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

联系人：金芸

联系人电话：021-23219000

传真：021-23219100

客服热线：95553/4008-888-001

网址：www.htsec.com

41.华宝证券股份有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

办公地址：上海市浦东新区浦电路370号宝钢大厦1-5层

法定代表人：刘加海

联系人：刘之蓓

联系人电话：021-2051 5392

传真：021-2051 5530

客服热线：400-820-9898

网址：www.cnhbstock.com

42.华福证券有限责任公司

注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7---10层

法定代表人：黄金琳

联系人：张腾

联系人电话：0591-87383623

传真：0591-87383610

客服热线：0591-96326

网址：www.hfzq.com.cn

43.华泰证券股份有限公司

注册地址：南京市江东中路228号

办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场

法定代表人：周易

联系人：庞晓芸

联系人电话：0755-82492193

传真：0755-82492962

客服热线：95597

网址：www.htsc.com.cn

44.华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦2楼

法定代表人：杨炯洋

联系人：杨炯洋

联系人电话：4008-888-818

客服热线：4008-888-818

网址：www.hx168.com.cn

45.江海证券有限公司

注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

法定代表人：孙名扬

联系人：徐世旺

联系人电话：0451-82336863

传真：0451-82287211

客服热线：400-666-2288

网址：www.jhzq.com.cn

46.联储证券有限责任公司

注册地址：山东省青岛市崂山区苗岭路15号金融中心大厦15层

办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号楼中建财富国际中心27层

法定代表人：吕春卫

客服热线：956006

网址：www.lczq.com

47.平安证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25

层

办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25

层

法定代表人：何之江

联系人：周驰

联系人电话：021-38637436

传真：021-58991896

客服热线：95511-8

网址：stock.pingan.com

48.上海证券有限责任公司

注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼

法定代表人：李俊杰

联系人：邵珍珍

联系人电话：021-53686888

客服热线：4008-918-918

网址：www.shzq.com

49.申万宏源西部证券有限公司

注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大

厦20楼2005室

法定代表人：王献军

联系人：梁丽

联系人电话：0991-2307105

传真：010-88085195

客服热线：400-800-0562

网址：www.swhysc.com

50.申万宏源证券有限公司

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：杨玉成

联系人：陈宇

联系人电话：021-33388999

传真：021-33388224

客服热线：4008-895-523/021-95523

网址：www.swhysc.com

51.西部证券股份有限公司

注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室

法定代表人：徐朝晖

客服热线：95582

网址：www.west95582.com

52.湘财证券股份有限公司

注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法定代表人：孙永祥

联系人：李欣

联系人电话：021-38784580-8918

传真：021-68865680

客服热线：95351

网址：www.xcsc.com

53.兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路268号证券大厦

办公地址：福州市湖东路268号证券大厦

法定代表人：兰荣

联系人：夏中苏

联系人电话：（0591）38281963

客服热线：95562

网址：www.xyzq.com.cn

54.粤开证券股份有限公司

注册地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区金控中心21、22、

23层

办公地址：深圳市福田区深南中路2002号中广核大厦北楼10层

法定代表人：严亦斌

联系人：彭莲

联系人电话：0755-83331195

传真：暂无

客服热线：95564

网址：http://www.ykzq.com

55.招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号

法定代表人：霍达

联系人：业清扬

联系人电话：0755-82943666

传真：0755－83734343

客服热线：95565/0755-95565

网址：www.cmschina.com

56.浙商证券有限责任公司

办公地址：浙江省杭州市杭大路1号黄龙世纪广场A座6-7楼

法定代表人：吴承根

联系人：吴颖

联系人电话：(0571)87901963

客服热线：95345

网址：www.stocke.com.cn

57.中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101

办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦

法定代表人：王晟

联系人：辛国政

联系人电话：010-80928123

传真：010-66568990

客服热线：400-888-8888/95551

网址：www.chinastock.com.cn

58.中国中金财富证券有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层

-21层及第04层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、

23单元

办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至

21层

法定代表人：高涛

联系人：刘毅

联系人电话：0755-82023442

传真：0755-82026539

客服热线：4006-008-008

网址：www.china-invs.cn

59.中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路86号

法定代表人：李玮

客服热线：95538

网址：www.qlzq.com.cn

60.中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

联系人：权唐

联系人电话：（010）85130588

传真：（010）65182261

客服热线：400-8888-108

网址：www.csc108.com

61.中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

法定代表人：陈佳春

联系人：赵如意

联系人电话：0532-85725062

客服热线：95548

网址：sd.citics.com

62.中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

层

法定代表人：胡伏云

联系人：陈靖

联系人电话：020-88836999

传真：020-88836984

客服热线：95396

网址：www.gzs.com.cn

63.中信证券浙江

注册地址：暂无

法定代表人：暂无

联系人：暂无

联系人电话：暂无

传真：暂无

客服热线：暂无

网址：暂无

64.中邮证券有限责任公司

注册地址：陕西省西安市唐延路5号陕西邮政信息大厦11层

办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号

法定代表人：于晓军

联系人：史蕾

联系人电话：4008888005

客服热线：4008888005

网址：www.cnpsec.com

65.珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层

法定代表人：肖雯

联系人：邱湘湘

联系人电话：020-89629099

传真：020-89629011

客服热线：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

66.北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

联系人：魏素清

联系人电话：010-66154828

传真：暂无

客服热线：010-66154828

网址：www.5irich.com

67.北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼

法定代表人：葛新

联系人：孙博超

联系人电话：010-61952703

传真：010-59403027

客服热线：95055-4

网址：www.baiyingfund.com

68.北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

法定代表人：郑毓栋

联系人：姜颖

联系人电话：13522549431

传真：010-65951887

客服热线：400-618-0707

网址：www.hongdianfund.com

69.北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号

法定代表人：王伟刚

联系人：熊小满

联系人电话：010-56251471

传真：010-62680827

客服热线：400-619-9059

网址：www.hcjijin.com

70.北京钱景财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012

法定代表人：赵荣春

联系人：魏争

联系人电话：010-57418829

传真：010-57569671

客服热线：010-62565181

网址：http://www.qianjing.com/

71.北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区创远路34号融新科技中心C座1501

法定代表人：钟斐斐

联系人：侯芳芳

联系人电话：010-57319532

传真：010-84997571

客服热线：400-159-9288

网址：https://danjuanapp.com/

72.北京增财基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室

办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208-1209室

法定代表人：罗细安

联系人：孙晋峰

联系人电话：010-67000988

传真：010-67000988-6000

客服热线：400-001-8811

网址：www.zcvc.com.cn

73.北京展恒基金销售有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

法定代表人：闫振杰

联系人：张晶晶

联系人电话：010--62020088--8105

传真：010--62020088--8802

客服热线：400-888-6661

网址：www.myfund.com

74.北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座28层

法定代表人：武建华

联系人：丛瑞丰

联系人电话：（010）59313555

传真：（010）56642623

客服热线：400-8180-888

网址：https://www.zzfund.com

75.大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

联系人：李鑫

联系人电话：0411-39027830

传真：0411-39027835

客服热线：4000-899-100

网址：www.yibaijin.com

76.鼎信汇金（北京）投资管理有限公司

注册地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室

办公地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室

法定代表人：齐凌峰

联系人：陈臣

联系人电话：010-84489855-8011

传真：010-82086110

客服热线：400-158-5050

网址：www.tl50.com

77.光大期货有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路729号6楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路729号陆家嘴世纪金融

广场1号楼6楼

法定代表人：俞大伟

联系人：杨蕾

传真：暂无

客服热线：400-700-7979

网址：www.ebfcn.com

78.海银基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元

办公地址：上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场6楼

法定代表人：刘惠

联系人：毛林

联系人电话：021-80133597

传真：021-80133413

客服热线：400-808-1016

网址：www.fundhaiyin.com

79.和耕传承基金销售有限公司

注册地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街6号楼6楼

办公地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街6号楼6楼

法定代表人：李淑慧

联系人：胡静华

客服热线：4000-555-671

网址：www.hgccpb.com

80.和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层

法定代表人：王莉

联系人：周轶

联系人电话：021-20835789

传真：021-20835885

客服热线：400-920-0022

网址：licaike.hexun.com

81.徽商期货有限责任公司

注册地址：中国安徽省合肥市包河区258号3号楼6-7层、6号楼2层

办公地址：中国安徽省合肥市包河区258号2号楼（光大银行楼上）6楼

基金部

法定代表人：吴国华

联系人：蔡芳

联系人电话：0551-62865215

客服热线：400-887-8707

网址：www.hsqh.net

82.嘉实财富管理有限公司

注册地址：海南省三亚市天涯区三亚湾路国际客运港区国际养生度假中心

酒店B座(2＃楼)27楼2714室

办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼

11层(100020)

法定代表人：张峰

联系人：董超

联系人电话：18600864868

传真：暂无

客服热线：4000218850

网址：https://www.harvestwm.cn

83.江苏汇林保大基金销售有限公司

注册地址：南京市高淳区砖墙集镇78号

办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室

法定代表人：吴言林

联系人：张宏鹤

传真：021-53086809

客服热线：025-66046166

网址：www.huilinbd.com

84.京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座15层

法定代表人：王苏宁

联系人：李丹

联系人电话：010-89187634

传真：010-89189566

客服热线：95118

网址：kenterui.jd.com

85.蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

联系人：韩爱彬

联系人电话：021-60897869、0571-28829790

传真：0571-26698533

客服热线：95188-8

网址：www.fund123.cn

86.民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼

法定代表人：贲慧琴

联系人：林志枫

联系人电话：021-50206003

传真：021-50206001

客服热线：021-50206003

网址：www.msftec.com

87.南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：钱燕飞

联系人：喻明明

联系人电话：025-66008800-884131

传真：025-66996699-884131

客服热线：95177

网址：www.snjijin.com

88.诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

法定代表人：汪静波

联系人：曾传溢

联系人电话：15521232169

客服热线：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

89.浦领基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区望京东园四区2号楼10层1001号04室

办公地址：北京市朝阳区望京中航资本大厦10层

法定代表人：聂婉君

联系人：李艳

联系人电话：010-59497361

传真：010-64788016

客服热线：400-012-5899

网址：www.zscffund.com

90.上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层

法定代表人：张跃伟

联系人：邱燕芳

联系人电话：021-20691831

传真：021-20691861

客服热线：400-089-1289

网址：www.erichfund.com

91.上海大智慧基金销售有限公司

注册地址：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元

办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元

法定代表人：申健

联系人：张蜓

联系人电话：18017373527

传真：暂无

客服热线：021-20292031

网址：www.wg.com.cn

92.上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

法定代表人：杨文斌

联系人：张茹

联系人电话：021-58870011

传真：021-68596919

客服热线：400-700-9665

网址：www.ehowbuy.com

93.上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

联系人：张静怡

联系人电话：010-88066326

客服热线：400-817-5666

网址：www.amcfortune.com

94.上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路700号C5幢1楼

法定代表人：金佶

联系人：甄宝林

联系人电话：021-34013996*3011

传真：021-33323837

客服热线：021-34013999

网址：www.hotjijin.com

95.上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海

泰和经济发展区）

办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

法定代表人：王翔

联系人：蓝杰

联系人电话：021-65370077

传真：021-55085991

客服热线：4008-205-369

网址：www.jiyufund.com.cn

96.上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼

法定代表人：陈继武

联系人：李晓明

联系人电话：021-63333319

传真：021-63332523

客服热线：4000-178-000

网址：www.lingxianfund.com

97.上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕰川路5475号1033室

办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场201室

法定代表人：盛大

联系人：程毅

联系人电话：021-50583533

传真：021-50583633

客服热线：400-005-6355

网址：www.leadfund.com.cn

98.上海联泰基金销售有限公司

注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室

办公地址：上海市虹口区临潼路188号

法定代表人：尹彬彬

联系人：陈东

联系人电话：021-52822063

传真：021-52975270

客服热线：400-118-1188

网址：www.66liantai.com

99.上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼

法定代表人：王之光

联系人：宁博宇

联系人电话：021-20665952

传真：021-22066653

客服热线：4008-219-031

网址：www.lufunds.com

100.上海陆享基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路888号1幢1区14032

室

办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座16层

法定代表人：陈志英

联系人：韦巍

联系人电话：021-53398816

传真：021-53398801

客服热线：021-53398816

网址：www.luxxfund.com

101.上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

法定代表人：田为奇

联系人：吴卫东

客服热线：021-68889082

网址：www.pytz.cn

102.上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

联系人：潘世友

联系人电话：021-54509988分机：7019

传真：021-64385308

客服热线：400-1818-188

网址：www.1234567.com.cn

103.上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元

办公地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路759号18层03单元

法定代表人：吕柳霞

联系人：东仙

联系人电话：19901846231

传真：021-50810687

客服热线：021-50810673

网址：www.wacaijijin.com

104.上海万得基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座

办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：王廷富

联系人：徐亚丹

联系人电话：021-5071-2782

传真：021-5071-0161

客服热线：400-821-0203

网址：http://www.520fund.com.cn

105.深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前

海商务秘书有限公司）

办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A

座

法定代表人：顾敏

联系人：白冰

联系人电话：15112686889

传真：暂无

客服热线：95384

网址：www.webank.com

106.深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704

法定代表人：杨懿

联系人：刘宝文

联系人电话：0755-88394688

客服热线：400-166-1188

网址：www.xinlande.com.cn

107.深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

法定代表人：薛峰

联系人：汤素娅

联系人电话：0755-33227950

传真：0755-82080798

客服热线：4006-788-887

网址：www.zlfund.cn

108.泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法定代表人：张虎

联系人：孔安琪

联系人电话：18201874972

传真：暂无

客服热线：400-004-8821

网址：www.taixincf.com

109.腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

法定代表人：刘明军

联系人：赵晨

联系人电话：18621730132

客服热线：95017

网址：www.tenganxinxi.com

110.天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

法定代表人：林义相

联系人：高舒婕

联系人电话：010-86499838

客服热线：010-66045678

网址：www.txsec.com

111.通华财富（上海）基金销售有限公司

注册地址：上海虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦

法定代表人：沈丹义

联系人电话：400-101-9301

传真：021-6081 0695

客服热线：400-101-9301

网址：https://www.tonghuafund.com

112.玄元保险代理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室

法定代表人：马永谙

联系人：姜帅伯

联系人电话：021-50701003

客服热线：400-080-8208

网址：www.licaimofang.com

113.阳光人寿保险股份有限公司

注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层

办公地址：北京市朝阳区朝外大街20号联合大厦701A室

法定代表人：李科

联系人：王超

联系人电话：010-59053660

传真：010-8563277

客服热线：95510

网址：fund.sinosig.com

114.一路财富（深圳）基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦

2111

办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道兴海大道3046号香江金融大厦

2111

法定代表人：吴雪秀

联系人：董宣

联系人电话：010-88312877

传真：010-88312099

客服热线：400-001-1566

网址：https://www.yilucaifu.com

115.宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址：北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809室

法定代表人：沈伟桦

联系人：宋欣晔

联系人电话：010-52361860

传真：010-85894285

客服热线：400-6099-200

网址：www.yixinfund.com

116.暂无

注册地址：暂无

办公地址：暂无

法定代表人：暂无

联系人：暂无

联系人电话：暂无

传真：暂无

客服热线：暂无

网址：暂无

117.浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

法定代表人：凌顺平

联系人电话：0571-88911818-8653

传真：0571-86800423

客服热线：4008-773-772

网址：www.5ifund.com

118.中国人寿保险股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街16号

办公地址：北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座4层

法定代表人：王滨

联系人：杨子彤

传真：暂无

客服热线：95519

网址：www.e-chinalife.com

119.中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

法定代表人：张皓

联系人：李琪

联系人电话：021-80365243

传真：021-60819988

客服热线：400-990-8826

网址：www.citicsf.com

120.中证金牛（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

法定代表人：钱昊旻

联系人：沈晨

联系人电话：010-59336544

传真：010-59336586

客服热线：4008-909-998

网址：http://www.jnlc.com/

C类份额代销机构：

1.中国工商银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号

法定代表人：陈四清

联系人：郭明

联系人电话：010-66105799

客服热线：95588

网址：www.icbc.com.cn

2.中信证券股份有限公司

注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座

法定代表人：张佑君

联系人电话：（0755）83073087

传真：（0755）83073104

客服热线：95548

网址：www.cs.ecitic.com

3.海通证券股份有限公司

注册地址：上海市淮海中路98号

办公地址：上海市广东路689号

法定代表人：周杰

联系人：金芸

联系人电话：021-23219000

传真：021-23219100

客服热线：95553/4008-888-001

网址：www.htsec.com

4.华西证券股份有限公司

注册地址：四川省成都市高新区天府二街198号

办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦2楼

法定代表人：杨炯洋

联系人：杨炯洋

联系人电话：4008-888-818

客服热线：4008-888-818

网址：www.hx168.com.cn

5.中信证券（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

法定代表人：陈佳春

联系人：赵如意

联系人电话：0532-85725062

客服热线：95548

网址：sd.citics.com

6.中信证券华南股份有限公司

注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

层

办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20

层

法定代表人：胡伏云

联系人：陈靖

联系人电话：020-88836999

传真：020-88836984

客服热线：95396

网址：www.gzs.com.cn

7.珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33层

法定代表人：肖雯

联系人：邱湘湘

联系人电话：020-89629099

传真：020-89629011

客服热线：020-89629066

网址：www.yingmi.cn

8.北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号

办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号

法定代表人：王伟刚

联系人：熊小满

联系人电话：010-56251471

传真：010-62680827

客服热线：400-619-9059

网址：www.hcjijin.com

9.京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157

办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团

总部A座15层

法定代表人：王苏宁

联系人：李丹

联系人电话：010-89187634

传真：010-89189566

客服热线：95118

网址：kenterui.jd.com

10.蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室

办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号

法定代表人：王珺

联系人：韩爱彬

联系人电话：021-60897869、0571-28829790

传真：0571-26698533

客服热线：95188-8

网址：www.fund123.cn

11.诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号c栋

法定代表人：汪静波

联系人：曾传溢

联系人电话：15521232169

客服热线：400-821-5399

网址：www.noah-fund.com

12.上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

法定代表人：杨文斌

联系人：张茹

联系人电话：021-58870011

传真：021-68596919

客服热线：400-700-9665

网址：www.ehowbuy.com

13.上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

法定代表人：毛淮平

联系人：张静怡

联系人电话：010-88066326

客服热线：400-817-5666

网址：www.amcfortune.com

14.上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海

泰和经济发展区）

办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室

法定代表人：王翔

联系人：蓝杰

联系人电话：021-65370077

传真：021-55085991

客服热线：4008-205-369

网址：www.jiyufund.com.cn

15.上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海市宝山区蕰川路5475号1033室

办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场201室

法定代表人：盛大

联系人：程毅

联系人电话：021-50583533

传真：021-50583633

客服热线：400-005-6355

网址：www.leadfund.com.cn

16.上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室

法定代表人：田为奇

联系人：吴卫东

客服热线：021-68889082

网址：www.pytz.cn

17.上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼

办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦

法定代表人：其实

联系人：潘世友

联系人电话：021-54509988分机：7019

传真：021-64385308

客服热线：400-1818-188

网址：www.1234567.com.cn

18.深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前

海商务秘书有限公司）

办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A

座

法定代表人：顾敏

联系人：白冰

联系人电话：15112686889

传真：暂无

客服热线：95384

网址：www.webank.com

19.泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012

办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法定代表人：张虎

联系人：孔安琪

联系人电话：18201874972

传真：暂无

客服热线：400-004-8821

网址：www.taixincf.com

20.腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼

法定代表人：刘明军

联系人：赵晨

联系人电话：18621730132

客服热线：95017

网址：www.tenganxinxi.com

21.浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层

法定代表人：凌顺平

联系人电话：0571-88911818-8653

传真：0571-86800423

客服热线：4008-773-772

网址：www.5ifund.com

22.中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305室、14层

法定代表人：张皓

联系人：李琪

联系人电话：021-80365243

传真：021-60819988

客服热线：400-990-8826

网址：www.citicsf.com

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销

售本基金，并在基金管理人网站公示。销售机构可以根据情况变化增加或减少其

销售城市（网点）。

（三）登记机构

名称：光大保德信基金管理有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢，6层

办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号楼），

6-7层、10层

法定代表人：刘翔

电话：（021）80262888

传真：（021）80262483

联系人：杨静

（四）律师事务所和经办律师

名称：国浩律师集团(上海)事务所

注册地址：上海市南京西路580号南证大厦45、46层

办公地址：上海市南京西路580号南证大厦45、46层

负责人：倪俊骥

电话：（021）52341668

传真：（021）62676960

联系人：宣伟华

经办律师：宣伟华、屠勰、孙翀

（五）会计师事务所和经办注册会计师

公司全称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：上海市世纪大道100号环球金融中心50楼

法定代表人：毛鞍宁

电话：021-22288888

传真：021-22280000

联系人：李乐

经办会计师:师宇轩、李乐

六、基金的募集

本基金自2006年8月7日至9月8日为募集期，本次募集的净销售额为

409,794,474.88元人民币，认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共

计119,144.90元人民币。本次募集有效认购户数为6,095户，按照每份基金份

额面值1.00元人民币计算，本次募集资金及其产生的利息折算成基金份额共计

409,913,619.78份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。

经中国证监会核准，本基金的基金合同于2006年9月14日正式生效。

七、基金合同的生效

根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2006年9月14

日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。

八、基金份额的申购与赎回

（一）申购和赎回场所

基金合同生效后，基金的申购和赎回将通过本基金管理人的直销机构及基金

代销机构的代销网点（具体名单见基金份额发售公告）进行。基金管理人可根据

情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

（二）申购和赎回的开放日及时间

本基金的日常申购、赎回自基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理，

具体业务办理时间，基金管理人应最迟在开放申购和赎回2日前在指定媒介上刊

登公告。

申购、赎回的开放日为证券交易所的正常交易日。开放日的具体业务办理时

间由基金管理人在基金份额发售公告中明示。

若出现新的证券交易市场或交易所交易时间改变等其他特殊情况，基金管理

人可视情况对前述开放日及时间进行相应的调整并最迟在调整前2日在指定媒

介上公告。

投资人在开放日及开放时间之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请

的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理该类基金份额申购、赎回时间所在开

放日该类基金份额申购、赎回的价格。

（三）申购与赎回的数额限制

1、代销网点每个账户每次申购的最低金额为人民币1,000元；

2、投资理财中心每个账户每次申购的最低金额为人民币1元；

3、本基金对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或数量不设限制，法

律另有规定的除外；

4、赎回的最低份额为100份基金份额，基金份额持有人可将其全部或部分

基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于100份时，余

额部分基金份额将由注册登记人发起强制赎回；

5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控

制。具体见基金管理人相关公告;

6、基金管理人可根据市场情况，调整申购金额和赎回份额的数量限制，基

金管理人必须最迟在调整前2日在指定媒介上刊登公告。

（四）申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算

的该类基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购，份额赎回”原则，即本基金申购以金额申请，基金赎回以

基金份额申请；

3、在分级申购限制的情况下，申购费用按单笔申购确认金额对应的费率乘

和单笔确认的申购金额按照“外扣法”计算而得；

4、当日的申购和赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日交易时

间结束后不得撤销；

5、基金管理人可根据基金运作的实际情况在不损害基金份额持有人利益的

前提下更改上述原则。基金管理人必须最迟于新规则开始实施前2日在指定媒介

上公告并报中国证监会备案。

（五）申购与赎回的程序

T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1日内公告。遇特殊

情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。

1、申购与赎回的申请方式

基金投资人须按照基金销售机构的规定，在开放日的业务办理时间提出申购

或赎回的申请，并办理有关手续。投资人提交申购申请时，须按销售机构规定的

方式备足申购资金；投资人提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够

的基金份额余额。否则，所提交的申购、赎回的申请无效，不予成交。

2、申购与赎回申请的确认与通知

对在T日规定时间内受理的申请，在正常情况下，基金份额持有人可在T＋

2个工作日到其办理申请业务的销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查

询申购与赎回的确认情况。

3、申购与赎回申请的款项支付

申购采用全额缴款方式，若资金在规定时间内未能全额到账，则申购不成功。

若申购不成功或无效，基金销售机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资

人。

基金份额持有人赎回申请确认后，赎回款项在T＋7日内划往赎回人预留的

银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关巨额赎回的条

款处理。

若投资者进行申购申请后，基金管理人发生灾害导致无法对申购人及其份额

进行准确确认时，基金管理人会将所有申购款项退还至各销售机构，投资者可在

基金管理人相关能力恢复后再次提交申购申请。

4、申购和赎回的注册登记

经基金销售机构同意，基金投资人提出的申购和赎回申请，可以在基金管理

人规定的交易时间之前可以撤销。

基金投资人申购本基金成功后，基金注册登记人在T＋1日为基金份额持有

人登记权益并办理注册登记手续，基金份额持有人在T＋2日（含该日）后有权

赎回该部分基金份额。基金份额持有人赎回本基金成功后，基金注册登记人在T

＋1日为基金份额持有人扣除权益并办理相应的注册登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调

整，并最迟于开始实施前2日予以公告。

（六）申购和赎回的费用

1、本基金的申购费率

（1）本基金A类基金份额在申购时收取基金前端申购费用；A类基金份额

的申购费率见下表：

申购金额（含申购费） A类基金份额申购费率

50万元以下 1.5%

50万元（含50万元）到500万元 0.9%

500万元（含500万元）以上每笔交易1000元

（2）本基金C类基金份额不收取申购费用。

2、本基金的赎回费率

（1）对于A类基金份额，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%

的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。其他情形下赎回费中25%归入基

金资产，其余部分用于支付注册登记费等手续费用。本基金A类基金份额的赎回

费率设置如下表所示：

持续持有期 A类基金份额赎回费率

7日以内 1.5%

7日（含7日）至1年 0.5%

1年（含1年）至2年 0.2%

2年（含2年）及以上 0%

注：赎回费的计算中1年指365个公历日。

（2）对于C类基金份额，对持续持有期少于30日的投资人收取的赎回费全

额计入基金财产。本基金C类基金份额的赎回费率设置如下表所示：

持续持有期 C类基金份额赎回费率

7日以内 1.5%

7日（含7日）至30日 0.5%

30日（含30日）及以上 0%

3、本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，用

于基金的市场推广、销售及注册登记等各项费用，不记入基金资产。本基金C

类基金份额不收取申购费用。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，

在基金份额持有人赎回基金份额时收取。

4、基金份额持有期限自基金合同生效日（对认购份额而言）或登记机构申

购申请确认日（对申购份额而言）或登记机构转入申请确认日（对转入份额而言）

起开始计算，自该部分基金份额赎回/转出申请确认日止，且基金份额赎回/转出

申请确认日不计入持有期限。

5、基金管理人可以在法律法规和基金合同约定的范围内调整费率，并最迟

应于新的费率实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划，针对特定地域范围、特定行业、特定职业的投资人以

及以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期或不

定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以适当调低基金

申购费率和基金赎回费率。

（七）申购与赎回的数额和价格

1、申购数额、余额的处理方式

申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣

除相应的费用后，以申请当日该类基金份额净值为基准计算，以四舍五入的方法

保留到小数点后两位；由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的收益归基金

资产所有。

赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日

该类基金份额净值的金额，赎回净额为赎回金额扣除相应的费用的金额，以四舍

五入的方法保留到小数点后两位；由此误差产生的损失由基金资产承担，产生的

收益归基金资产所有。

2、基金申购份额的计算：

（1）A类基金份额的申购份额计算

A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额，计算公式如下：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值

申购费用按申购金额采用比例费率。投资人在一天内如果有多笔申购，适用

费率按单笔分别计算。

（2）C类基金份额的申购份额计算

申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值

例：某投资人在T日投资5,000.00元申购本基金A类基金份额，对应费率

为1.5%，申购当日的A类基金份额净值为1.2000元，则其可得到的A类基金份

额为:

净申购金额＝5,000.00/（1+1.5%）＝4,926.11元

申购费用＝5,000.00－4,926.11＝73.89元

申购份额＝4,926.11/1.2000＝4,105.09份

即投资人T日投资5,000.00元申购本基金A类基金份额,可得到4,105.09

份A类基金份额。

例：某投资人在T日投资5000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日的

C类基金份额净值为1.2000元，则其可得到的C类基金份额为:

申购份额＝5,000.00/1.2000＝4,166.67份

即投资人T日投资5,000.00元申购本基金C类基金份额,可得到4,166.67

份C类基金份额。

3、基金赎回金额的计算：

基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用，计算公式如下：

赎回价格＝申请日该类基金份额净值

赎回金额＝赎回份额×赎回价格

赎回费用＝赎回金额×赎回费率

净赎回金额＝赎回金额－赎回费用

赎回费用按持有期递减，最高不超过赎回总额的1.5%，由赎回人承担。

例：某投资人在T日赎回5000.00份本基金A类基金份额，持有时间超过7

天但不满1年，对应赎回费率为0.5%，赎回当日的A类基金份额净值为1.2000

元，则其可得到的净赎回金额为：

赎回金额＝5,000.00×1.2000＝6,000.00元

赎回费用＝6,000.00×0.5%＝30.00元

净赎回金额＝6,000.00－30.00＝5,970.00元

即投资人T日赎回5,000.00份本基金A类基金份额,持有时间超过7天但不

满1年，净赎回金额为5,970.00元。

例：假定某投资者在T日赎回10,000.00份本基金C类基金份额，持有期限

满30日，对应赎回费率为0%，该日C类基金份额净值为1.1500元，则其获得

的净赎回金额计算如下：

赎回金额＝10,000.00×1.1500＝11,500.00元

赎回费用＝11,500.00×0%＝0.00元

净赎回金额＝11,500.00-0.00＝11,500.00元

即投资者T日赎回10,000.00份本基金C类基金份额，持有期限满30日，

净赎回金额为11,500.00元。

4、基金份额净值的计算公式

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告两类基

金份额净值和两类基金份额累计净值。申请日（T日）的两类基金份额净值在当

天证券交易所收市后计算，并在下一交易日（T＋1日）公告。遇特殊情况，可

以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。

基金份额净值的计算公式为：

T日某类基金份额净值＝T日该类基金资产净值总额/T日该类基金份额总份

数。

（八）拒绝或暂停申购的情形

出现以下情况之一时，基金管理人可以拒绝或暂停接受、办理投资人的申购

申请：

（1）不可抗力原因导致基金管理人无法接受投资人的申购申请；

（2）证券交易所交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值；

（3）因技术故障或人员伤亡导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金

会计系统无法正常运行；

（4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他

可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；

（5）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金

份额持有人利益时；

（6）发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情形；

（7）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基

金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形；

（8）申请超过基金管理人设定的单笔申购的最高金额、单个投资人单日申

购金额上限、本基金单日净申购比例上限、本基金总规模上限的；

（9）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施；

（10）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述（1）至（6）项或（9）、（10）项情形时，基金管理人应最迟在

2日内刊登拒绝或暂停申购的公告。

如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投

资人。

暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告。

（九）拒绝、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

出现以下情况之一时，基金管理人可以暂停接受或办理赎回申请：

（1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；

（2）证券交易场所在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当

日基金资产净值；

（3）发生巨额赎回，根据基金合同的规定，可以暂停接受赎回申请的情况；

（4）发生基金合同规定的暂停基金资产估值的情形；

（5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场

价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；

（6）法律、法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一的，基金管理人应最迟在2日内刊登暂停赎回的公告。已

接受的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，将按每个赎

回申请人已被接受的赎回申请量占已接受赎回申请总量的比例分配给赎回申请

人，其余部分将延期支付。

暂停期间结束，基金重新开放时，基金管理人应按规定公告。

（十）巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

基金单个开放日，基金净赎回申请（净赎回申请份额＝赎回申请份额＋转出

申请份额－申购申请份额－转入申请份额）超过上一日基金总份额的10%时，为

巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

发生巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的现金情况决定全额赎回、

部分延期赎回或者暂停赎回；

（1）全额赎回：按正常的赎回程序办理；

（2）部分延期赎回：巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比

例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日

的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理

的赎回份额；未受理部分可延迟至下一个开放日办理，并以下一个开放日当日的

该类基金份额净值为依据计算赎回金额，但基金份额持有人可在申请赎回时选择

将当日未获受理部分予以撤销。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并

将以该下一个开放日的该类基金份额净值为基准计算赎回金额，以此类推，直到

全部赎回为止。

发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应通过邮寄、传真或招募说明书规

定的其他方式，在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在

2日内在指定媒介上予以公告；

但若赎回申请人中存在当日申请赎回的份额超过前一工作日基金总份额30%

的单个赎回申请人（“大额赎回申请人”）的情形下，基金管理人应当按照保护

其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的原则，优先确认小额赎回申请人

的赎回申请，具体为：如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金

管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍

可接受赎回申请的范围内对该等大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额

赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理。如小额赎回申请人的赎回申请在当日

未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请

与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条

规定的延期赎回或取消赎回的方式办理。基金管理人应当对延期办理事宜在指定

媒介上刊登公告。

（3）暂停赎回：本基金连续2个开放日（含2个开放日）以上发生巨额赎

回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以

延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的20个工作日，并应当在2日内

在指定媒介上进行公告。

（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、如果发生暂停的时间为1天，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公布最新的两类基金份额净值；

2、如果发生暂停的时间超过1天但少于2周，基金管理人应于重新开放申

购或赎回日的前1个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，

并于重新开放申购或赎回日公告最新的两类基金份额净值；

3、如果发生暂停的时间超过2周，基金管理人应在暂停期间每2周至少重

复刊登暂停公告1次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应最迟

提前2日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放

申购或赎回日公告最新的两类基金份额净值。

4、其他暂停申购和赎回的情形及处理方式

发生基金合同或招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认

为需要暂停基金申购、赎回申请的，应当报经中国证监会批准；经批准后，基金

管理人应当在2日内在指定媒介上刊登暂停公告。暂停期间，基金管理人将每周

至少刊登提示性公告1次。

（十二）基金转换

1.基金转换业务适用投资者范围

已持有本公司管理的基金中任一只基金的投资者。

2.销售机构

投资者可通过光大保德信直销平台及相关代销机构办理本基金与公司管理

的其他基金之间的基金转换业务。

3.基金转换办理时间

投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务，具体办理时间与基金申购、

赎回业务办理时间相同。

4.基金转换费率

基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两部分

构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而

定。基金转换费用由申请办理该项业务的基金投资者承担。具体公式如下：

1)转出金额：

转出金额＝转出基金份额×转出基金当日基金单位资产净值

2)转换费用：

如果转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率：

转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率＋转出金额×（1－转出基金赎回

费率）×转出基金与转入基金的申购费率差/（1＋转出基金与转入基金的申购费

率差）

如果转出基金的申购费率≥转入基金的申购费率：

转换费用＝转出金额×转出基金赎回费率

各基金在转换过程中转出金额对应的转出基金或转入基金申购费用为固定

费用时，则该基金计算补差费率时的转出基金的原申购费率或转入基金的申购费

率视为0；

基金在完成转换后不连续计算持有期；转入的基金份额持有期限自登记机构

转入申请确认之日起开始计算，自该部分基金份额赎回或转出申请确认日止，且

基金份额赎回或转出申请确认日不计入持有期限。

转出基金与转入基金的申购费率差为基金转换当日转出金额对应得转出基

金和转入基金的申购费率之差。

具体赎回费费率以及各基金申购费率差请参照相应的基金合同或相关公告。

3)转入金额与转入份额：

转入金额＝转出金额－转换费用

转入份额＝转入金额÷转入基金当日基金单位资产净值

5.基金转换规则

1)基金转换只能在同一销售机构办理，且该销售机构须同时代理拟转出基

金及拟转入基金的销售。

2)基金转换采取“未知价”法，即以申请受理当日各转出、转入基金的单

位资产净值为基础进行计算。

3)基金转换遵循“份额转换”的原则，转换申请份额精确到小数点后两位，

单笔转换申请份额不得低于100份，当单个交易账户的基金份额余额少于100

份时，必须一次性申请转换。

4)当日的基金转换申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时

间结束后不得撤销。

5)转换费用实行外扣法收取，基金转换费用由基金持有人承担。

6.基金转换的注册登记

1)基金投资者提出的基金转换申请，在当日交易时间结束前可以撤销，交

易时间结束后即不得撤销。

2)基金份额持有人的基金转换成功后，基金注册登记机构在T+1工作日为

基金份额持有人申请进行确认，确认成功后为基金持有人办理相关的注册登记手

续。

3)本公司可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，

并按规定予以公告。

7.暂停基金转换的情形及处理

出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停接受基金持有人的基金转换申请：

1)不可抗力的原因导致基金无法正常运作；

2)证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基

金资产净值；

3)因市场剧烈波动或其它原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必

要暂停接受该基金份额的转出申请；

4)法律、法规、规章规定的其他情形或其他在基金合同、招募说明书已载

明并获中国证监会批准的特殊情形。

发生上述情形之一的，基金管理人应于规定期限内在指定媒介上刊登暂停公

告。重新开放基金转换时，基金管理人应按规定予以公告。

（十三）基金份额的转让

无

（十四）基金的非交易过户

非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额

按照一定规则从某一基金份额持有人基金账户转移到另一基金份额持有人基金

账户的行为。

基金注册登记人只受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非交易过户。

其中继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠是指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或

社会团体；司法强制执行是指司法机关依据生效的司法文书将基金份额持有人持

有的基金份额强制判决划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。无论在

上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资人或机构投资人或合格

境外投资者。

办理非交易过户时必须提供注册登记人要求提供的相关资料并按基金注册

登记人规定的标准支付费用。

（十五）基金的转托管

基金份额持有人可以以同一基金账户在多个销售机构申购（认购）基金份额，

但在赎回的情况下，必须向原申购（认购）的销售机构申请办理相应部分基金份

额的赎回手续。

投资人申购（认购）基金份额后可以向原申购（认购）基金的销售机构发出

转托管指令，缴纳转托管手续费，转托管完成后投资人方可以在转入的销售机构

赎回其基金份额。

（十六）定期定额投资计划

开放式基金定期定额申购业务是指投资者可通过基金销售机构提交申请，约

定每期申购时间和申购金额，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定资金账

户内自动完成扣款和基金申购申请的一种投资方式。

1.定期定额申购业务适用投资者范围

符合基金合同规定的所有个人投资者和机构投资者。

2.办理时间

投资者可在基金开放日申请办理定期定额申购业务，具体办理时间与基金申

购、赎回业务办理时间相同。

3.销售机构

投资者可通过光大保德信直销平台及相关代销机构办理本基金的定期定额

申购业务。

4.办理方式

1.申请办理定期定额申购业务的投资者须拥有光大保德信基金管理有限公

司开放式基金账户，具体开户程序请遵循各销售机构规定；

投资者开立基金账户后携带本人有效身份证件和有关凭证到指定的各销售

机构网点申请办理光大保德信开放式基金的定期定额申购业务，具体办理程序请

遵循各销售机构的有关规定。

5.扣款金额

光大保德信新增长混合型证券投资基金投资者可与代销机构约定每期固定

扣款金额，每期扣款金额不得低于人民币100元(含100元)，不设金额级差。光

大保德信新增长混合型证券投资基金投资者可与本公司网上直销交易平台约定

每期固定扣款金额，每期扣款金额不得低于人民币1元(含1元)，不设金额级差。

6.扣款日期

1.投资者应遵循销售机构的规定并与销售机构约定每期固定扣款日期；

2.如果在约定的扣款日前投资者开办定期定额业务的申请得到成功确认，

则首次扣款日为当期，否则为次期。

7.扣款方式

1.销售机构将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日和扣款金额进行

自动扣款，若遇非基金开放日则顺延到下一基金开放日；

2.投资者须指定一个销售机构认可的资金账户作为每期固定扣款账户；

3.投资者账户余额不足则不扣款，请投资者于每期扣款日前在账户内按约

定存足资金，以保证业务申请的成功受理。

8.申购费率

目前光大保德信新增长混合型证券投资基金的申购业务采取"前端收费"模

式，故定期定额申购也只采取"前端收费"模式，如无另行公告，定期定额申购费

率及计费方式等同于一般的申购业务。

9.交易确认

每期实际扣款日与基金申购申请日为同一日，以该日( T日)的基金单位资

产净值为基准计算申购份额，申购份额将在T+1工作日确认成功后直接计入投

资者的基金账户。投资者可自T+2工作日起查询定期定额申购成交情况。

10.变更与解约

如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期，可提出变更申请；如果投资者

想终止定期定额申购业务，可提出解除申请，具体办理程序请遵循相关销售机构

的规定。

（十七）基金的冻结、解冻与质押

基金注册登记人受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结

与解冻，并按照该等有权机关的具体要求办理相关手续。基金账户或基金份额被

冻结的，被冻结部分在冻结期间产生的权益一并冻结。

在不违反相关法律法规规定的情况下，基金管理人可以决定办理基金份额的

其他冻结业务，相应的业务规则及手续由基金管理人制定和实施。

九、基金的投资

（一）基金的投资

（一）投资目标

本基金通过投资符合国家经济新增长模式且具有长期发展潜力的上市公司，

为投资者获取稳定的收益。

（二）投资理念

遵循经济发展规律，理性投资。

（三）投资范围

本基金为混合型基金，股票及存托凭证资产占基金资产不少于60%，最高可

达基金资产90%，其余资产除应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日

在1年以内的政府债券外，还可投资于中国证监会认可的其他金融工具，包括但

不限于债券、可转债、央行票据、回购、权证等。前述现金资产不包括结算备付

金、存出保证金、应收申购款等。

法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当

程序并经和托管人协商同意后，可以将其纳入投资范围。

（四）投资策略

本基金为主动投资的混合型投资基金，强调投资于符合国家经济新增长模式

且具有长期发展潜力的上市公司，追求长期投资回报。

1、资产配置策略

（1）宏观经济变化趋势将对上市公司业绩产生重要影响，从而影响证券市

场的走势，因此，本基金将首先建立起宏观经济分析平台，并定时更新，对国内

外宏观经济状况、国家经济发展政策和方向、经济运行领先指标、国家财政政策、

央行货币政策、物价水平变化趋势等因素进行分析，了解市场投资环境的发展趋

势；

（2）基金经理在公司开发的多种数量工具支持下，结合市场中各项分析研

究结果，对影响中国证券市场的相关因素进行归纳和总结，以求最大可能地预测

未来国家经济的整体变化方向和倾向；

（3）对各子市场平均收益率进行分析和预测，如股票市场平均股息率、长

期国债收益率等，并结合对市场变化预测的结果，作为投资者平均收益预期的主

要参考依据；

（4）在基金合同规定的范围内，根据上述研究分析结果，并结合产品定位，

确定本基金的战略资产配置。同时，基于国家相关经济政策和法规的变化，兼顾

市场资金、结构和情绪的变化情况等把握市场时机进行战术资产配置。

2、股票投资策略

（1）行业选择策略

对各行业进行敏感度分析，即行业发展受国民经济发展的拉动作用的大小分

析，将各行业中子行业按照敏感度大小排序，并以此作为确定行业配置的重要依

据。同时，基金经理将通过树状集群评价体系对行业配置进行定性和定量的分析，

评价体系中包括短期因素指标和长期因素指标，这些指标中特别强调行业的盈利

模式、发展的可持续性、行业平均市盈率、市净率、行业处于的生命周期阶段、

行业的可替代性、基金经理与市场普遍看法的不一致性等。

通过上述分析，形成本基金投资的重点考虑行业。

（2）个股选择策略

本基金主要投资于符合国家经济新增长模式且具有长期发展潜力的上市公

司，并强调公司发展的可持续性，该类公司应顺应未来国家经济发展及产业政策

的变化，符合以下至少1个条件：

采用新能源、新材料、新技术的企业，如资源节约型、行业龙头型、资

源替代型和环保医疗型企业等；

在污染、能源消耗严重的行业中通过循环利用、节能环保达标的龙头企

业；

符合中国产业的变化趋势，促进工业社会向后工业社会转型的企业，如

属于金融、软件、传媒、通信、连锁等行业的服务性企业。

本基金管理人认可的其他符合国家经济发展和产业政策变化的企业。

基金经理对上述备选股票通过数量模型的支持和公司基本面研究进行进一

步分析和研究：

①根据资本市场状况和公司所属行业板块的未来发展前景，对备选股票的持

续发展前景和价值进行分析和判断；

②对上市公司主营利润增长率、净利润增长率、净资产收益率、主营业务利

润率、主营利润率变化率等指标进行分析，并结合其行业特性评估其可持续发展

能力；

③对备选股票在市场中的各项分析研究结果进行归纳和总结，应用P/E（市

盈率）、P/B（市净率）、PEG、EV/EBITDA和现金流折现等多种评估工具对股票

进行估值分析；

④通过各备选股票间的相关性分析，在精选品种的基础上达到有效分散投资

风险的目标；

⑤关注市场热点，对可能的并购对象进行重点分析，评估并购的可能性，抓

住价值重估等机会获取超额收益。

通过上述工作，基金经理将在备选股票库中最终选定估值合理、公司持续增

长的股票进行投资，并构建最终的投资组合。

（3）存托凭证的投资策略

本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。

3、债券投资策略

本基金采用利率预期调整方法作为本基金固定收益类证券投资的核心策略。

通过宏观经济方面自上而下的分析把握市场利率水平的运行态势，作为债券组合

久期选择的主要依据，并定时分析组合对利率的敏感度，以求在预期利率变化时，

通过调整债券组合久期的方法尽可能地规避债券价格下降的风险。

在利率预期调整方法的基础上，基金管理人将积极发掘价格被低估且符合流

动性要求的具体投资品种。通过分析个券的剩余期限与收益率的配比状况、信用

等级状况、流动性指标等因素，在同类资产的相似品种之间选择风险收益配比最

合理的个券作为投资对象，并形成组合。

4、其他品种投资策略

基金经理将根据市场的实际情况及基金的申购赎回状况，将部分资产投资于

央行票据、债券回购等短期金融工具或保留为现金。同时基金经理将适时的通过

回购（逆回购）等资产调控工具，提高基金资产的使用效率。

另外，除了本基金被动持有股权分置改革而发行的权证外，也将根据基金管

理人对权证价值的判断，在进行充分风险控制和遵守中国证监会相关法律规定的

基础上，适当投资于权证，为基金持有人谋求收益，减少风险。

本基金管理人可以依据维护投资人合法权益的原则，根据证券市场实际情况

对上述投资策略及投资组合构建流程进行非实质性的调整，此类变更不需经过基

金份额持有人大会通过。

（五）业绩比较基准

业绩比较基准＝75%×沪深300指数＋20%×中证全债指数＋5%×银行同业

存款利率

如果今后证券市场中出现其他代表性更强，更适合投资的指数，本基金管理

人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准

进行相应调整。

本基金由于上述原因变更业绩比较基准应经本基金管理人的投资决策委员

会批准后报中国证监会核准，基金管理人必须在核准后2日内在指定媒介上刊登

公告。

（六）风险收益特征

本基金为主动操作的混合型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金及债

券型基金，但低于股票型基金。本基金力争在科学的风险管理的前提下，谋求实

现基金财产的安全和增值。

（七）投资决策

1、投资依据

本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖：

符合基金份额持有人利益最大化的原则；

国家有关法律法规，基金合同及公司章程的有关规定；

国家宏观经济环境及其对证券市场的影响；

国家货币政策、产业政策以及证券市场政策；

各行业、地区发展状况；

上市公司财务状况、行业环境、市场需求状况及其当前市场价格；

证券市场资金供求状况及未来走势。

2、投资管理程序

本基金强调团队式的投资管理机制，是国际成熟投资理念及本土长期投资经

验的有效组合。在强调团队式管理机制的同时，各层次的投资决策主体各司其职，

明确权限设置及分工，对投资决策过程进行严格的风险管理。

（1）投资决策委员会是基金管理人负责宏观投资决策和投资监督的机构，

确定投资原则、投资方向和投资范围；制定投资决策流程及权限设置；决定业绩

比较基准的变更；决定对基金经理的投资授权并审核批准超出基金经理投资权限

的投资项目；定期对投资流程及投资决定进行审查。

投资决策委员会将通过定期决策，确定资产的战略配置比例。投资决策委员

会由总经理、投资总监、首席运营官、投资副总监、基金经理、研究主管等人员

组成。

投资决策委员会的主席由总经理担任，一般每季度召开例会，如发生重大事

宜，投资决策委员会召开临时会议做出相应决策；

（2）投资总监负责投资组合委员会的日常管理，投资组合委员会每周召开

例会，决定资产配置和投资组合构建的具体方案，对日常投资流程和投资决策进

行审查；评估投资流程中的各个因素以便进一步优化整个流程，及时适应市场环

境的变化。投资组合委员会由投资总监、基金经理以及其他相关研究人员组成；

投资组合委员会根据资产配置建议，对于各类短期市场因素（如：政策、人

气等等），进行评估，通过投票的方式对于定性指标得出结论，从而对资产配置

进行一定幅度的调整。

资产配置所需的风险收益的测算工作和资产配置建议由资产配置经理及资

产配置小组负责；

（3）基金经理主要负责投资组合的日常管理，使投资组合的风险收益特征

符合既定目标。基金经理着重关注行业景气状况及未来变动趋势，对行业进行评

级，为投资组合优化提供行业选择的投资建议。此外，基金经理还负责研究新股

及股票增发策略，并做出相应的投资决策；对于需要重点投资的个股进行估值定

价，向投资组合委员会提出建议；

（4）高级债券经理侧重于宏观经济研究及债券研究，负责投资组合中债券

部分的构建及日常管理；

（5）数量分析员着重关注量化研究，关注证券估值及预期收益率预测，每

日将股票基本数据导入多因素数量模型，由数量模型预估股票预期收益率，作为

投资组合构建的重要依据；

（6）研究员着重评估数据质量及可靠度，通过走访公司，对上市公司商业

运营模式，公司治理情况，盈利状况及成长性，管理者能力和诚信度等基本面因

素进行综合评估，并结合定量分析与定性分析对上市公司进行评级，为投资组合

优化提供个股选择的建议；

（7）投资组合委员会在内部和外部研究报告的基础上，经过集体讨论决定

和论证，决定目标投资组合，报投资决策委员会审议批准；

（8）目标投资组合经投资决策委员会批准后，由基金经理负责实施，下达

交易指令到集中交易室；

（9）集中交易室依据投资指令制定交易策略，统一执行投资交易计划，进

行具体交易，并将指令的执行情况反馈给基金经理。投资组合决定权必须与交易

下单权严格分离；

（10）基金管理人管理层下属的风险控制工作委员会根据市场变化对投资组

合计划提出风险防范措施。监察稽核部对计划的执行过程进行日常监督和实时风

险控制，投资组合方案执行完毕，基金经理负责向风险控制工作委员会，投资决

策委员会及投资组合委员会提出总结报告；

（11）数量小组定期和不定期对基金进行投资表现绩效分析及风险评估，并

提供相关报告，帮助投资团队和风险控制委员会及时了解基金收益主要来源及投

资策略实施效果，投资组合风险水平及风险来源，从而及时调整投资组合，使其

风险收益水平符合既定目标。

基金管理人有权在确保基金份额持有人利益的前提下根据实际情况对上述

投资程序进行调整。

（八）投资限制

依照《基金法》、及有关法律法规和规定，本基金投资应遵循：

1、基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过本基金资产净值的10%；

2、本基金与本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，

不得超过该证券的10%；

3、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不得超过本基金的总

资产，本基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

4、本基金可投资于股权分置改革中发生的权证；

本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产

净值的5‰；

本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

本基金与本基金管理人管理的其他基金持有的同一权证，不得超过该权

证的10%；

5、本基金进入全国银行间同业市场的基金管理公司进行债券回购的资金余

额不得超过基金净资产的40%；

6、基金总资产不得超过基金净资产的百分之一百四十；

7、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的

15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动性

受限资产的投资；

8、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

持一致；

9、本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期

的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可

流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可

流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

10、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；

11、有关法律法规及相关规定禁止的其他情形；

12、法律法规或监管部门对上述1-9项比例限制另有规定的，从其规定。上

述受限于法律法规的投资比例将依相关法律法规和中国证监会颁布之规范性的

不时修改而同步修改并予以公告；

13、本基金投资运作不得违反基金合同关于投资策略约定；

因证券市场变化、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价

等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合第1、2、4、5、6、9项规定的比

例或者基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内调整完毕，

但中国证监会规定的特殊情形除外。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定。

（九）禁止行为

依照《基金法》、及有关法律法规和规定，禁止用本基金财产从事以下行为：

1、承销证券；

2、向他人贷款或者提供担保；

3、从事承担无限责任的投资；

4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；

5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发

行的股票或者债券；

6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理

人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；

7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

8、届时有效的法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他行为。

如法律法规有关规定发生变更，上述禁止行为应相应变更。

（十）基金管理人代表基金行使股东和债权人权利的处理原则

1、不谋求对所投资公司的控股，不参与所投资的公司的经营管理；

2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金投

资人的利益；

3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金

投资人的利益；

4、有利于基金财产的安全与增值。

（二）基金投资组合报告

本投资组合报告所载数据截至2023年12月31日。

1、报告期末基金资产组合情况

序号项目金额（元）占基金总资产的比例（％）

1 权益投资 790,705,068.05 87.11

其中：股票 790,705,068.05 87.11

2 固定收益投资 70,347,328.33 7.75

其中：债券 70,347,328.33 7.75

资产支持证券 - -

3 贵金属投资 - -

4 金融衍生品投资 - -

5 买入返售金融资产 -3,956.91 0.00

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

6 银行存款和结算备付金合计 14,594,414.50 1.61

7 其他各项资产 32,095,950.08 3.54

8 合计 907,738,804.05 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

代码行业类别公允价值（元）占基金资产净值比例（％）

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 - -

C 制造业 720,441,192.25 80.19

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -

E 建筑业 - -

F 批发和零售业 - -

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 - -

I 信息传输、软件和信息技术服务业 34,352.05 0.00

J 金融业 52,331,600.00 5.83

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 3,058.00 0.00

M 科学研究和技术服务业 17,884,796.46 1.99

N 水利、环境和公共设施管理业 10,069.29 0.00

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 790,705,068.05 88.02

3、报告期末按行业分类的沪港通投资股票投资组合

本基金本报告期末未通过沪港通投资股票。

4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号股票代码股票名称数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

1 600584 长电科技 1,373,452 41,011,276.72 4.57

2 002463 沪电股份 1,780,700 39,389,084.00 4.38

3 002138 顺络电子 1,329,928 35,921,355.28 4.00

4 601966 玲珑轮胎 1,816,436 34,930,064.28 3.89

5 603197 保隆科技 604,200 34,076,880.00 3.79

6 601799 星宇股份 257,400 33,747,714.00 3.76

7 002126 银轮股份 1,760,000 32,859,200.00 3.66

8 300285 国瓷材料 1,406,989 32,529,585.68 3.62

9 603662 柯力传感 899,900 32,387,401.00 3.61

10 000063 中兴通讯 1,221,400 32,342,672.00 3.60

5、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号债券品种公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

1 国家债券 70,347,328.33 7.83

2 央行票据 - -

3 金融债券 - -

其中：政策性金融债 - -

4 企业债券 - -

5 企业短期融资券 - -

6 中期票据 - -

7 可转债（可交换债） - -

8 同业存单 - -

9 其他 - -

10 合计 70,347,328.33 7.83

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明细

序号债券代码债券名称数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)

1 019694 23国债01 509,000 51,888,938.19 5.78

2 019703 23国债10 182,000 18,458,390.14 2.05

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

本基金本报告期末未持有贵金属。

9、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明细

本基金本报告期末未持有权证。

10、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

10.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

无。

10.2本基金投资股指期货的投资政策

根据本基金基金合同，本基金不能投资于股指期货。

11、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

11.1本期国债期货投资政策

根据本基金基金合同，本基金不能投资于国债期货。

11.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

无。

12、投资组合报告附注

12.1报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报告

编制日前一年受到证监会、证券交易所公开谴责、处罚的情况。

12.2本基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股票库之外的股

票。

12.3其他各项资产构成

序号名称金额

1 存出保证金 325,168.91

2 应收证券清算款 31,634,486.29

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 136,294.88

6 其他应收款 -

7 待摊费用 -

8 其他 -

9 合计 32,095,950.08

12.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

12.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。

十、基金的业绩

（一）基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表

光大保德信新增长混合A:

阶段净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2006年9月14日至2006年12月31日 38.26% 1.18% 44.38% 1.05% -6.12% 0.13%

2007年 153.96% 2.07% 90.79% 1.67% 63.17% 0.40%

2008年 -56.51% 2.72% -54.67% 2.28% -1.84% 0.44%

2009年 89.52% 1.71% 65.83% 1.59% 23.69% 0.12%

2010年 -1.78% 1.47% -5.08% 1.23% 3.30% 0.24%

2011年 -24.15% 1.13% -19.18% 0.97% -4.97% 0.16%

2012年 2.47% 1.10% 8.77% 1.03% -6.30% 0.07%

2013年 7.97% 1.13% -5.12% 1.04% 13.09% 0.09%

2014年 23.19% 1.06% 37.49% 0.93% -14.30% 0.13%

2015年 36.49% 2.86% 7.50% 1.86% 28.99% 1.00%

2016年 -13.27% 1.83% -7.77% 1.05% -5.50% 0.78%

2017年 18.87% 0.94% 15.99% 0.48% 2.88% 0.46%

2018年 -18.67% 1.27% -17.90% 1.00% -0.77% 0.27%

2019年 50.36% 1.38% 27.72% 0.93% 22.64% 0.45%

2020年 77.71% 1.74% 21.13% 1.07% 56.58% 0.67%

2021年 13.48% 1.45% -2.54% 0.88% 16.02% 0.57%

2022年 -24.93% 1.49% -15.80% 0.96% -9.13% 0.53%

2023年 -14.33% 1.06% -7.55% 0.63% -6.78% 0.43%

自基金合同生效至今 555.86% 1.65% 149.75% 1.24% 406.11% 0.41%

光大保德信新增长混合C:

阶段净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④

2023年2月28日至2023年12月30日 -17.04% 1.06% -11.04% 0.62% -6.00% 0.44%

自基金合同生效 -17.04% 1.06% -11.04% 0.62% -6.00% 0.44%

至今

（二）基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

光大保德信新增长混合型证券投资基金

累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图

(2006年9月14日至2023年12月31日)

1．光大保德信新增长混合A：

2．光大保德信新增长混合C：

注：本基金C类份额设立于2023年2月28日。

为更好地反映债券市场整体运行情况和本基金管理人旗下相关基金投资组合的运作情况，经

与基金托管人招商银行股份有限公司协商一致，自2014年4月1日起，将本基金的业绩比

较基准由原“75%×富时中国A200成长指数＋20%×中证全债指数＋5%×银行同业存款利

率”变更为“75%×沪深300指数＋20%×中证全债指数＋5%×银行同业存款利率”。

十一、基金的财产

（一）基金资产总值

基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收

款项及其他投资所形成的价值总和。

（二）基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账

户以及投资所需的其他专用账户。如账户名称需变更，则变更完成前沿用原有账

户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金注册

登记人自有的资产账户以及其他基金财产账户相独立。

（四）基金财产的保管和处分

1、本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、基金注册登记人和基金代

销机构的财产，并由基金托管人保管；

2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得

的财产和收益，归基金财产；

3、基金管理人、基金托管人、基金注册登记人和基金代销机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或

其他权利；

4、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产等

原因进行清算的，基金财产不属于其清算范围；

5、非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行；

6、除依有关法律法规、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被

处分。

十二、基金资产的估值

(一)估值日

基金合同生效后，基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日。

(二)估值对象

本基金按照《证券投资基金会计核算办法》的估值原则，以及基金合同和招

募说明书载明的估值事项对基金所拥有的股票、存托凭证、债券、权证、资产支

持证券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产进行估值。

(三)估值方法

1、证券交易所上市的非固定收益品种的估值

交易所上市的非固定收益品种（包括股票、权证等），以其估值日在证券交

易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未

发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日

的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机

构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化

因素，调整最近交易市价，确定公允价格。

2、交易所市场交易的固定收益品种的估值

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除

外），选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；

（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按估值日收盘价减去可转换

债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；

（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券，采用估值技术

确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

3、银行间市场交易的固定收益品种，选取第三方估值机构提供的相应品种

当日的估值净价进行估值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估

值。

5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌

的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票和权证，采用估值技术确定公允价值，在

估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交

易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管

机构或行业协会有关规定确定公允价值；

（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，采用估值技术确定

公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；

（5）对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按

成本估值。

6、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。

7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基

金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，

按国家最新规定估值。

(四)估值程序

基金管理人完成估值后，将估值表和估值结果加盖业务公章以书面形式报送

基金托管人，基金托管人按照基金合同规定的估值方法、时间与程序进行复核；

基金托管人复核无误后将估值结果加盖业务公章并以加密传真方式传送给基金

管理人，由基金管理人对外公布；月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的

核对同时进行。

(五)估值错误的处理

两类基金份额净值均以元为单位，采用四舍五入的方法精确到小数点后4

位。国家另有规定的，从其规定。当基金资产的估值导致某一类基金份额净值小

数点后4位以内（含第4位）发生差错时，视为该类基金份额净值错误（下称“差

错”），基金管理人应当予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

1、差错类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人、基金托管人、注册登记机构、代

理销售机构或投资者自身的过错造成差错，导致其它当事人遭受损失的，过错的

相关责任人应当对由于该差错遭受损失的当事人（“受损方”）按下述“差错处

理原则”承担赔偿责任。

上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计

算差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同

行业现有技术水平无法预见、无法避免、无法抗拒，则属不可抗力。由于不可抗

力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其它差错，因不可抗力原

因出现差错的当事人不对其它当事人承担赔偿责任，但因该差错取得不当得利的

当事人仍应负有返还不当得利的义务。

2、差错处理原则

（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各

方，及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方

未及时更正已产生的差错，给当事人造成损失的由差错责任方承担；若差错责任

方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，由

此造成或扩大的损失由差错责任方和未更正方根据各自过错程度承担相应赔偿

责任。

差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保差错已得到更正。

（2）差错的责任方对可能导致有关当事人的直接损失负责，不对间接损失

负责，并且仅对差错的有关直接当事人负责，不对任何第三方负责。

（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差

错责任方仍应对差错负责，如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还

不当得利造成其它当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损

方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交

付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受

损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和

超过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。

（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。

（5）如基金管理人和基金托管人对基金净值信息的计算结果不能达成一致

时，为避免不能按时公布的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，基金管理

人应在单方面对外公告基金净值信息计算结果时注明未经基金托管人复核，而基

金托管人有权将有关情况向中国证监会报告，由此给基金投资者和基金造成的损

失，由基金管理人承担赔偿责任，基金托管人不负任何责任；

（6）如果因基金管理人过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金的

利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基金财产损失时，基金管理

人应为基金的利益向基金托管人追偿。除基金管理人和基金托管人之外的第三方

造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差错方追偿。

（7）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律、

行政法规、本《基金合同》或其他规定，基金管理人或基金托管人自行或依据法

院判决、仲裁裁决对受损方承担了赔偿责任，则基金管理人或基金托管人有权向

出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的

损失；

（8）由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误以及不可抗力因素，

基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未

能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误的，基金管理人和基金托管人可以

免予承担赔偿责任。基金管理人和基金托管人应当积极采取一切必要的措施消除

由此造成的影响。

（9）按法律法规规定的其它原则处理差错。

3、差错处理程序

差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确

定差错的责任方；

（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；

（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔

偿损失；

（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构的交易数据的，由

基金注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认；

（5）基金管理人及基金托管人基金份额净值计算错误偏差达到该类基金份

额净值的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；基金份额净值计算错误

偏差达到该类基金份额净值0.5%时，基金管理人应当按本基金合同的规定进行

公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。

4、特殊情形的处理

基金管理人或基金托管人按估值方法的第(4)项进行估值时，所造成的误差

不作为基金份额净值错误处理。

(六)暂停估值的情形

发生下列情形之一的，暂停估值及公告基金份额净值：

1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；

2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金

资产价值时；

3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障

投资人的利益，已决定延迟估值；

4、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不

能出售或评估基金资产的；

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确

认后，基金管理人应当暂停基金估值；

6、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认

两类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当日该

类基金份额的余额数量计算，两类基金份额净值均精确到0.0001元，小数点后

第五位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。本基金A类基金份额和C类基金

份额将分别计算基金份额净值。

(八)特殊情形的处理

由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，本

基金管理人和本基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但

仍未能发现错误的，由此造成的基金财产估值错误，本基金管理人和本基金托管

人可以免除赔偿责任。但本基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消

除由此造成的影响。

十三、基金的收益与分配

（一）基金利润的构成

1、基金投资所得红利、股息、债券利息；

2、买卖证券的价差收入；

3、银行存款利息；

4、已实现的其他合法收入。

因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。

（二）基金可供分配利润

基金净收益为基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后

的余额。

（三）基金收益分配原则

1、基金收益分配的比例按有关规定制定；

2、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，本基金默认的

收益分配方式是现金分红。投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的该类

基金份额净值自动转为同一类别的基金份额进行再投资；

3、在符合基金分配条件的前提下，基金收益分配每年至少一次，至多五次，

每次基金收益分配比例不低于可分配收益的60%。但若基金合同生效不满三个月，

收益可不分配，年度分配在基金会计年度结束后的四个月内完成；

4、基金当期收益须先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；

5、如果基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；

6、由于本基金C类基金份额收取销售服务费，而A类基金份额不收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别每一

基金份额享有同等收益分配权；

7、红利分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人自行承

担；

8、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；

9、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

（四）收益分配方案

基金收益方案中应载明基金收益的范围、基金收益的分配对象、分配原则、

分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式及有关手续费等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人核实后确定，基金管

理人应在2日内在指定媒介上公告。

（六）基金收益分配中发生的费用

1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用；

2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。当

投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续费用时，基金

登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为同一类别的基金份额。红利再

投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

十四、基金的费用与税收

（一）基金费用的种类

（1）基金管理人的管理费；

（2）基金托管人的托管费；

（3）基金的销售服务费；

（4）证券交易费用；

（5）基金合同生效后的基金信息披露费用；

（6）基金份额持有人大会费用；

（7）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；

（8）基金财产划拨支付的银行费用；

（9）按照国家有关规定可以列入的其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

（1）基金管理人的管理费

基金管理费按前一日基金资产净值的1.20%的年费率计提。计算方法如下：

每日应付的基金管理费＝前一日的基金资产净值×年管理费率÷当年天数

基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次

月前3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休

息日等，支付日期顺延。

（2）基金托管人的托管费

基金托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。计算方法如下：

每日应付的基金托管费＝前一日的基金资产净值×年托管费率÷当年天数

基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金管理人与

基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次

月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日等，支付

日期顺延。

（3）基金的销售服务费

销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费

用。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额销售服务费年费率为

0.4%。

本基金C类基金份额销售服务费计提的计算公式如下：

H＝E×0.4%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的基金销售服务费

E为前一日C类基金份额的基金资产净值

C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，

经基金管理人与基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商

一致的方式于次月前3个工作日内按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理

人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。

上述“1、基金费用的种类”中第（4）－（9）项费用由基金托管人根据其

他有关法规及相关协议规定，按费用实际支出金额列入当期基金费用，由基金托

管人从基金资产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

基金合同生效前的相关费用，包括但不限于会计师费、律师费、信息披露费

用，基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金

资产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。

（四）基金费用的调整

基金管理人与基金托管人可根据市场和基金发展情况磋商酌情降低基金管

理费及基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须召开基金份额持有人大会通

过。基金管理人最迟须于新的费率开始实施前2日在指定媒介上公告。

（五）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律、法规的规定履行纳税

义务。

十五、基金的会计与审计

（一）基金会计政策

1、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；

2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

3、会计制度执行国家有关会计制度；

4、本基金独立建账、独立核算；

5、基金管理人为本基金的基金会计责任方，基金管理人也可以委托具有证

券从业资格的独立的会计师事务所担任基金会计，但该会计事务所不能同时从事

本基金的审计业务；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对

并以书面方式确认；

8、上述规定因国家法律、法规或政策变化而发生调整时，经中国证监会核

准后公告，无须召开基金份额持有人大会。

（二）基金的年度审计

1、本基金管理人聘请会计师事务所对基金年度财务报表及其他规定事项进

行审计。会计师事务所与基金管理人、基金托管人相互独立，并具有证券、期货