银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华信用双利债券型证券投资基金基金产品资料概

要更新

编制日期：2024-04-10

送出日期：2024-05-10

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华信用双利债券 基金代码 180025

下属基金简称 银华信用双利债券A 下属基金代码 180025

下属基金简称 银华信用双利债券C 下属基金代码 180026

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日 2010-12-03

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

贾鹏 2019-06-28 2008-07-01

孙慧 2019-06-28 2010-06-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标本基金在严格控制风险的前提下，通过积极主动地投资管理，力争使投资者当期

收益最大化，并保持长期稳定的投资回报。

投资范围本基金主要投资国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、短

期融资券、地方政府债、正回购、逆回购、可转换公司债券（含可分离交易的可

转换债券）、资产支持证券等债券资产。本基金投资于债券资产比例不低于基金资

产的80%，其中信用债券投资不低于本基金债券资产的80%。同时，本基金可以投

资股票、存托凭证、权证等权益类工具，但合计投资比例不得超过基金资产的20%，

其中权证的投资比例不高于基金资产净值的3%。现金或者到期日在一年以内的政

府债券不低于基金资产净值的5%。

主要投资策略本基金将坚持稳健配置策略，在严格控制风险的基础上，追求较高的当期收入和

总回报。

业绩比较基准40%×中债国债总全价指数收益率+60%×中债企业债总全价指数收益率。

风险收益特征本基金为债券型基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基

金和股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华信用双利债券A

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜50万元0.80%

50万元≤M＜100万元0.60%

申购费（前收费）100万元≤M＜200万元0.50%

200万元≤M＜500万元0.30%

500万元≤M 1000元每笔

N＜7天1.50%

7天≤N＜365天0.10%

赎回费

365天≤N＜730天0.05%

730天≤N 0%

银华信用双利债券C

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

N＜7日1.50%

赎回费7日≤N＜30日0.75%

30日≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.70%

托管费 0.20%

销售服务费 银华信用双利债券A -

银华信用双利债券C 0.40%

其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新）“基金的费用与税收” 章节。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基

金主要投资于债券等固定收益类金融工具，同时适度参与股票及权证等权益类金融工具。

本基金特有的风险:1、由于本基金所持有的固定收益类资产主要投资于信用债券,信用

债券指金融债、企业债、公司债、短期融资券、地方政府债、可转换公司债券（含可分离交

易的可转换债券）、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债

券资产。因此，本基金相对于普通的债券型基金而言面临着相对更高的信用风险。2、投资

科创板股票的风险：（1）市场风险（2）流动性风险（3）信用风险（4）集中度风险（5）系

统性风险：科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上存在

趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显着。（6）政策风

险3、投资存托凭证的风险。4、侧袋机制的相关风险。5、投资北京证券交易所股票的风险，

包括：（1）上市公司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）转板风险；

（5）退市风险；（6）系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风险；（9）监管规则变化的

风险。

此外，本基金还将面临市场风险、管理风险、流动性风险等其他风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁

规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无。