易方达中债1-5年政策性金融债指数证券投资基金(易方达中债1-5年政金债指数C)基金产品资料概要

1 / 3

编制日期：2024年5月9日

送出日期：2024年5月10日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 易方达中债 1-5 年政金

债指数 基金代码 021325

下属基金简称 易方达中债 1-5 年政金

债指数 C

下属基金代码 021326

基金管理人 易方达基金管理有限公

司

基金托管人 中国邮政储蓄银行股份

有限公司

基金合同生效日 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

开始担任本基金

基金经理的日期 -

基金经理 杨真

证券从业日期 2013-07-22

其他

未来若出现标的指数不符合法律法规及监管要求（因成份券价格波动

等指数编制方法变动之外的因素致使标的指数不符合要求的情形除

外）、指数编制机构退出等情形，基金管理人应当自该情形发生之日起

十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、

转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月

内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召

开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。自指数编制机构停止

标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理人应按照指数

编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益

优先原则维持基金投资运作。

二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

投资目标 本基金通过指数化投资，争取获得与标的指数相似的总回报，追求跟

踪偏离度及跟踪误差的最小化。

投资范围

本基金的投资范围包括国内依法发行、上市的债券（包括国债、央行

票据、政策性金融债等）、债券回购、银行存款、货币市场工具以及

法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金不投资于股票。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，本基金可以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资标的指数

2 / 3

成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；保

持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

本基金的标的指数为中债1-5年政策性金融债指数，及其未来可能发

生的变更。

主要投资策略

本基金为指数基金，主要采用抽样复制和动态最优化的方法，投资于

标的指数中具有代表性和流动性的成份券和备选成份券，或选择非成

份券作为替代，构造与标的指数风险收益特征相似的资产组合，以实

现对标的指数的有效跟踪。

在正常市场情况下，力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.2%，年跟

踪误差不超过2%。如因指数编制规则调整或其他因素导致跟踪误差超

过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。

业绩比较基准 中债1-5年政策性金融债指数收益率×95%+银行活期存款利率(税后)

×5%

风险收益特征 本基金为债券型基金，其长期平均风险和预期收益率理论上低于股票

型基金、混合型基金，高于货币市场基金。

注：投资者可阅读《招募说明书》基金的投资章节了解详细情况。

(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

无

(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

无

三、投资本基金涉及的费用

（一） 基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型 份额（S）或金额（M）

/持有期限（N）

收费方式/费率 备注

0 天 < N ≤ 6 天 1.50%

赎回费

N ≥ 7 天 0.00%

注：本基金C类基金份额在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，在持有期间收取销售

服务费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率

管理费 0.15%

托管费 0.05%

销售服务费 0.10%

其他费用 信息披露费、审计费等，详见招募说明书“基金的费用与税收”

章节。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

3 / 3

投资本基金可能遇到的主要风险包括：本基金特有风险、市场风险、流动性风险、管理

风险、税收风险、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级

可能不一致的风险及其他风险等。本基金特有风险包括：（1）主要投资于债券市场而面临

的利率风险；（2）指数化投资的风险，包括标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险、

标的指数波动的风险、成份券停牌的风险、成份券违约的风险、基金收益率与业绩比较基准

收益率偏离的风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、标的指数值计算出错的风险、标的

指数编制方案带来的风险、标的指数变更的风险、指数编制机构停止服务的风险等。本基金

的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的特有风险及一般风险详见招募

说明书的“风险揭示”部分。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的

原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基

金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。各方当事人因《基金合

同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商、调解途径解决，如经友

好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.efunds.com.cn][客服电话:4008818088]

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料