宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

基金管理人：宝盈基金管理有限公司

基金托管人：徽商银行股份有限公司

二零二四年五月

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

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重要提示

1、宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）根据 2024 年 3 月

8 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于准予宝盈盈悦纯债

债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可〔2024〕386 号）进行募集。

2、基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证

监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和

市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

3、投资有风险，投资人认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本

招募说明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，全面

认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对认

购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人提醒

投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人做出投资决策后，基金运营状况与基

金净值变化导致的投资风险，由投资人自行负担。

4、本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平低于股票型基

金、混合型基金，高于货币市场基金。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资

人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投

资中出现的各类风险，包括：市场风险、信用风险、债券收益率曲线变动风险、管

理风险、操作或技术风险、合规风险、人员流失风险、流动性风险、本基金特有的

投资风险及其他风险等。

本基金可投资于资产支持证券。资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其

向投资者支付的本息来自于基础资产产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债

券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产所产生

的现金流或权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包

括交易结构风险、各种原因导致的基础资产现金流与对应证券现金流不匹配产生

的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

本基金可投资于国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流

动性风险。具体请参见基金招募说明书关于“风险揭示”的相关内容。

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为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品。信用衍生品的投资可能面临

流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。具体请参见基金招募说明书关于“风

险揭示”的相关内容。

5、本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基

金净值可能低于发售面值，基金投资可能出现亏损。

6、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相

应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋

机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购

赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定

风险。

7、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩

也不构成对本基金业绩表现的保证。

8、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。

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目 录

第一部分 绪 言......................................................................................................... 2

第二部分 释 义......................................................................................................... 3

第三部分 基金管理人............................................................................................... 9

第四部分 基金托管人............................................................................................. 22

第五部分 相关服务机构......................................................................................... 26

第六部分 基金的募集............................................................................................. 28

第七部分 基金合同的生效..................................................................................... 33

第八部分 基金份额的申购与赎回......................................................................... 34

第九部分 基金的投资............................................................................................. 46

第十部分 基金的财产............................................................................................. 53

第十一部分 基金资产估值..................................................................................... 54

第十二部分 基金费用与税收................................................................................. 60

第十三部分 基金的收益与分配............................................................................. 63

第十四部分 基金的会计和审计............................................................................. 65

第十五部分 基金的信息披露................................................................................. 66

第十六部分 侧袋机制............................................................................................. 73

第十七部分 风险揭示............................................................................................. 77

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算..................................... 84

第十九部分 基金合同的内容摘要......................................................................... 86

第二十部分 基金托管协议的内容摘要............................................................... 103

第二十一部分 对基金份额持有人的服务........................................................... 120

第二十二部分 其他应披露事项........................................................................... 122

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式....................................................... 123

第二十四部分 备查文件....................................................................................... 124

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第一部分 绪 言

《宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或

“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》 “ ”）、

《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集

证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证

券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金

信息披露内容与格式准则第 5 号<招募说明书的内容与格式>》、《公开募集开放式

证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其

他有关法律法规以及《宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基

金合同”）编写。

本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更

新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有

效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整。

本招募说明书阐述了宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金的投资目标、投资策

略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在做出投资决策前应

仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所

载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做

出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身

即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以

在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法》、基金合同

及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和

义务，应详细查阅基金合同。

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第二部分 释 义

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指宝盈基金管理有限公司

3、基金托管人：指徽商银行股份有限公司

4、基金合同：指《宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合

同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宝盈盈悦纯债债

券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其更

新

7、基金份额发售公告：指《宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金基金份额发售

公告》

8、基金产品资料概要：指《宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金基金产品资料

概要》及其更新

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等以

及颁布机关对其不时做出的修订

10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全

国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修

改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投

资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实施

的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

订

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12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日

实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会公布的《关于修改部分证券期货规章的

决定》修订的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的

《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10

月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或国家金融监督管理总局

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

或其他组织

20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投

资者境内证券期货投资管理办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法

律法规规定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括

合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律

法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指宝盈基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协

议，办理基金销售业务的机构

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25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为宝盈基金管理有

限公司或接受宝盈基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办

理登记的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

办理基金份额的认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资计划等业务而引

起的基金份额变动及结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产

清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不

得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正

常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

放日

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《宝盈基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范

基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销

售机构和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

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购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

购买基金份额的行为

41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请

份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、元：指人民币元

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已

实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金购买的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款

项以及其他资产所形成的价值总和

49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数；针对某

一类基金份额，指计算日该类基金资产净值除以计算日该类基金份额的余额数量

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值

和基金份额净值的过程

52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊

及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、

中国证监会基金电子披露网站）等媒介

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53、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基

金份额持有人服务的费用

54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银

行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人

债务违约无法进行转让或交易的债券等

55、信用衍生品：指符合证券交易所或银行间市场相关业务规则，专门用于管

理信用风险的信用衍生工具

56、信用保护买方：即信用保护购买方，指接受信用风险保护的一方

57、信用保护卖方：即信用保护提供方，指提供信用风险保护的一方

58、信用衍生品名义本金：即交易名义本金，指一笔信用衍生品交易提供信用

风险保护的金额，各项支付和结算以此金额为计算基准

59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额

净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损

害并得到公平对待

60、基金份额类别：指本基金根据认购/申购费用、销售服务费等收取方式的

不同，将基金份额分为不同的类别

61、A 类基金份额：指在投资人认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时

根据持有期限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份

额类别

62、C 类基金份额：指在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用，在赎回

时根据持有期限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份

额类别

63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账

户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于

流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为

侧袋账户

64、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公

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允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致

资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产

65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

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第三部分 基金管理人

一、基金管理人概况

1、基金管理人基本情况

名称：宝盈基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道紫荆社区深南大道 6008 号深圳特区报业大

厦 15 层

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层

成立时间：2001 年 5 月 18 日

法定代表人：严震

总经理：杨凯

注册资本：10000 万元人民币

电话：0755-83276688

传真：0755-83515599

联系人：杜敏

2、基金管理人股权结构

本基金管理人是经中国证监会证监基金字〔2001〕9 号文批准发起设立，现有

股东包括中铁信托有限责任公司和中国对外经济贸易信托有限公司。其中中铁信

托有限责任公司持有 75%的股权，中国对外经济贸易信托有限公司持有 25%的股

权。

公司设置公募基金投资决策委员会、专户投资决策委员会、风险管理委员会、

信息技术治理委员会、产品委员会、固有资金管理委员会、估值委员会、数据治理

委员会，并设置权益投资部、固定收益部、专户投资部、量化投资部、海外投资部、

研究部、REITs 投资部、创新业务部、风险管理部、集中交易部、产品规划部、渠

道业务部、机构业务部、市场营销部、互联网金融部、基金运营部、信息技术部、

监察稽核部、公司财务部、人力资源部、办公室、北京业务部（北京分公司）、上

海业务部和成都业务部等 24 个部室。

二、证券投资基金管理情况

截至 2024 年 3 月 31 日，本基金管理人共管理六十三只开放式证券投资基金：

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宝盈鸿利收益灵活配置混合型证券投资基金、宝盈泛沿海区域增长混合型证券投

资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、宝盈核心优势灵活配置混合型证券投

资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈资源优选混合型证券投资基金、

宝盈货币市场证券投资基金、宝盈中证 100 指数增强型证券投资基金、宝盈新价

值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈科技 30 灵

活配置混合型证券投资基金、宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈先

进制造灵活配置混合型证券投资基金、宝盈转型动力灵活配置混合型证券投资基

金、宝盈新兴产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈祥泰混合型证券投资基金、

宝盈优势产业灵活配置混合型证券投资基金、宝盈新锐灵活配置混合型证券投资

基金、宝盈医疗健康沪港深股票型证券投资基金、宝盈国家安全战略沪港深股票型

证券投资基金、宝盈互联网沪港深灵活配置混合型证券投资基金、宝盈消费主题灵

活配置混合型证券投资基金、宝盈盈泰纯债债券型证券投资基金、宝盈人工智能主

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合型证券投资基金、宝盈聚享纯债定期开放债券型发起式证券投资基金、宝盈品牌

消费股票型证券投资基金、宝盈盈润纯债债券型证券投资基金、宝盈融源可转债债

券型证券投资基金、宝盈聚丰两年定期开放债券型证券投资基金、宝盈研究精选混

合型证券投资基金、宝盈祥利稳健配置混合型证券投资基金、宝盈祥泽混合型证券

投资基金、宝盈鸿盛债券型证券投资基金、宝盈龙头优选股票型证券投资基金、宝

盈祥明一年定期开放混合型证券投资基金、宝盈盈旭纯债债券型证券投资基金、宝

盈现代服务业混合型证券投资基金、宝盈创新驱动股票型证券投资基金、宝盈聚福

39 个月定期开放债券型证券投资基金、宝盈发展新动能股票型证券投资基金、宝

盈祥裕增强回报混合型证券投资基金、宝盈盈沛纯债债券型证券投资基金、宝盈基

础产业混合型证券投资基金、宝盈智慧生活混合型证券投资基金、宝盈祥乐一年持

有期混合型证券投资基金、宝盈祥庆 9 个月持有期混合型证券投资基金、宝盈优

质成长混合型证券投资基金、宝盈成长精选混合型证券投资基金、宝盈品质甄选混

合型证券投资基金、宝盈祥和 9 个月定期开放混合型证券投资基金、宝盈安盛中

短债债券型证券投资基金、宝盈祥琪混合型证券投资基金、宝盈新能源产业混合型

发起式证券投资基金、宝盈国证证券龙头指数型发起式证券投资基金、宝盈聚鑫纯

债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、宝盈中证沪港深科技龙头指数型发

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起式证券投资基金、宝盈半导体产业混合型发起式证券投资基金、宝盈中证同业存

单 AAA 指数 7 天持有期证券投资基金、宝盈华证龙头红利 50 指数型发起式证券

投资基金、宝盈中债 0-5 年政策性金融债指数证券投资基金、宝盈纳斯达克 100 指

数型发起式证券投资基金（QDII）。

三、主要人员情况

1、董事会

严震先生，董事长。曾任中铁信托有限责任公司董事会办公室副主任、主任，

资产经营部副总经理，风险管理部副总经理，风险管理部总经理、法律合规部总经

理，副总法律顾问等职务；现任中铁信托有限责任公司副总经理。

陈赤先生，董事。曾任职于西南财经大学、四川省信托投资公司、和兴证券经

纪公司、衡平信托投资有限责任公司；现任中铁信托有限责任公司总经理、党委副

书记。

邹纯余先生，董事。曾任职于中铁二局、中铁信托有限责任公司；现任宝盈基

金管理有限公司党委书记、董事、副总经理、董事会秘书。

马绍晶先生，董事。曾任职于中国对外经济贸易信托有限公司理财中心、资产

管理三部、证券产品部、证券信托事业部，曾任外贸信托总经理助理，现任中国对

外经济贸易信托有限公司副总经理。

曾志耕先生，独立董事。曾任西南财经大学金融学院讲师、副教授、金融学院

副院长，现任西南财经大学金融学院教授。

何茵女士，独立董事。曾任北京大学中国经济研究中心讲师、美国科罗拉多大

学访问学者、《财经》杂志社宏观研究部经济学家、对外经济贸易大学国际经济贸

易学院讲师、副教授，现任对外经济贸易大学国际经济贸易学院教授。

王伦刚先生，独立董事。曾任成都师范高等学校教师，现任西南财经大学法学

院教授、西南财经大学经济法所系所长。

伍利娜女士，独立董事。曾任北京方正集团有限公司职员；北京大学光华管理

学院助教、讲师。现任北京大学光华管理学院副教授、博士生导师。

杨凯先生，董事。曾任湖南工程学院教师；振远科技股份有限公司销售经理；

宝盈基金管理有限公司市场开发部总监、特定客户资产管理部总监、公司总经理助

理、研究部总监、基金经理、公司副总经理；中融基金管理有限公司总经理。现任

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宝盈基金管理有限公司总经理、经营管理层董事。

2、监事会

兰敏女士，监事会主席。曾任西南财经大学教师；国金证券投资银行部副经理；

中铁信托理财中心经理；平安银行成都分行零售银行部副总经理；富滇银行理财银

行部总经理；中铁信托营销总监、财富管理总部总经理、行政总监。现任中铁信托

有限责任公司内控审计部总经理。

王法立先生，监事。曾任中国对外经济贸易信托有限公司财富管理中心管理部

产品经理、投资管理部信托经理；诺安基金管理有限公司董事会秘书。现任中国对

外经济贸易信托有限公司投资管理事业部-股权管理部总经理。

颜志华先生，监事。曾任沿海绿色家园集团人力资源高级经理、华南地区分公

司人力资源部负责人；招商期货总监助理（人力资源负责人）；宝盈基金管理有限

公司人力资源主管、人力资源部副总经理。现任宝盈基金管理有限公司人力资源部

总经理、工会副主席。

邹明睿先生，监事。曾任南方基金规划发展研究岗；博时基金资深产品设计师；

宝盈基金管理有限公司产品规划部副总经理、总经理办公室副主任。现任宝盈基金

管理有限公司产品规划部总经理、党群工作部部长、工会委员。

3、高级管理人员

严震先生，董事长（简历请参见董事会成员）。

杨凯先生，总经理（简历请参见董事会成员）。

邹纯余先生，副总经理（简历请参见董事会成员）。

葛俊杰先生，副总经理。曾任深圳市政府外事办公室主任科员；深圳市政府金

融发展服务办公室主任科员、副处长；宝盈基金管理有限公司研究员、总经理办公

室主任、专户投资部总监、投资经理。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。

李俊先生，副总经理。曾任职于珠海巨人集团有限公司、深圳中鼎实业发展有

限公司、深圳市国际企业股份有限公司、联合证券、汉唐证券、南方基金管理有限

公司、南方资本管理有限公司。现任宝盈基金管理有限公司副总经理。

张磊先生，督察长。曾任职于广东茂名石化公司、新疆邮政储汇局、新疆邮政

局、中国证监会新疆监管局、华融证券股份有限公司、上海石上投资管理有限公司。

现任宝盈基金管理有限公司督察长、纪委书记。

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13

张献锦先生，首席信息官。曾任职于铁道部株洲车辆厂、深圳大学通信技术研

究所、中国平安保险（集团）股份有限公司、博时基金管理有限公司。现任宝盈基

金管理有限公司首席信息官兼信息技术部总经理。

汪浪先生，总经理助理。曾就职于鹏华基金管理有限公司、国寿安保基金管理

有限公司，现任公司总经理助理兼机构业务部总经理。

4、拟任基金经理简历

胡世辉，复旦大学应用数学（理学）硕士，曾在交通银行总行资产托管部担任

企业年金运营经理；在徽商银行总行金融市场部担任投融资团队和交易团队负责

人；在南洋商业银行（中国）金融市场部担任固定收益中心主管，现任宝盈盈沛纯

债债券型证券投资基金、宝盈安盛中短债债券型证券投资基金、宝盈中债 0-5 年政

策性金融债指数证券投资基金基金经理。

5、投资决策委员会

基金管理人公募基金投资决策委员会成员包括：

杨凯先生（主席）：宝盈基金管理有限公司总经理。

葛俊杰先生（委员）：宝盈基金管理有限公司副总经理。

朱建明先生（委员）：宝盈基金管理有限公司权益投资部副总经理（主持工作），

宝盈睿丰创新灵活配置混合型证券投资基金、宝盈策略增长混合型证券投资基金、

宝盈泛沿海区域增长混合型证券投资基金、宝盈新能源产业混合型发起式证券投

资基金、宝盈成长精选混合型证券投资基金、宝盈科技 30 灵活配置混合型证券投

资基金基金经理；投资经理。

邓栋先生（委员）：宝盈基金管理有限公司固定收益部总经理，宝盈祥颐定期

开放混合型证券投资基金、宝盈融源可转债债券型证券投资基金、宝盈祥明一年定

期开放混合型证券投资基金、宝盈增强收益债券型证券投资基金、宝盈祥庆 9 个

月持有期混合型证券投资基金、宝盈安泰短债债券型证券投资基金、宝盈盈泰纯债

债券型证券投资基金、宝盈祥和 9 个月定期开放混合型证券投资基金、宝盈聚丰

两年定期开放债券型证券投资基金基金经理。

蔡丹女士（委员）：宝盈基金管理有限公司量化投资部副总经理（主持工作），

宝盈中证 100 指数增强型证券投资基金、宝盈祥瑞混合型证券投资基金、宝盈国

证证券龙头指数型发起式证券投资基金、宝盈中证沪港深科技龙头指数型发起式

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证券投资基金、宝盈祥和 9 个月定期开放混合型证券投资基金、宝盈祥庆 9 个月

持有期混合型证券投资基金，宝盈祥颐定期开放混合型证券投资基金，宝盈祥裕增

强回报混合型证券投资基金、宝盈华证龙头红利 50 指数型发起式证券投资基金、

宝盈新锐灵活配置混合型证券投资基金、宝盈纳斯达克 100 指数型发起式证券投

资基金（QDII）基金经理。

张戈先生（委员）：宝盈基金管理有限公司研究部总经理兼专户投资部总经理，

投资经理。

杨思亮（委员）：宝盈基金管理有限公司海外投资部总经理，宝盈增强收益债

券型证券投资基金、宝盈新价值灵活配置混合型证券投资基金、宝盈优势产业灵活

配置混合型证券投资基金、宝盈消费主题灵活配置混合型证券投资基金、宝盈品牌

消费股票型证券投资基金、宝盈品质甄选混合型证券投资基金基金经理；投资经理。

何相事先生（秘书）：宝盈基金管理有限公司研究部总经理助理（行政主管）。

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

四、基金管理人职责

根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，本基金管理人应履行

以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金

份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配

收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告和年度报告；

7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、按照规定召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他

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法律行为；

12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。

五、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作办

法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取

有效措施，防止违法行为的发生；

2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制

制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家

有关法律、法规及行业规范，恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密和尚未依法公开的基

金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按本基金管理人制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易；

（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰

乱市场秩序；

（11）贬损同行，以提高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

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（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和《基金合同》的规定，本着谨慎的原则为基金份

额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取

利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，

泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、

基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

六、基金管理人的内部控制制度

为保证公司规范、稳健运作，有效防止和化解公司经营过程中的风险，最大程

度保护基金持有人的合法权益，基金管理人根据《基金法》、《运作办法》、《证券投

资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规及《宝盈基金管理有限公司章程》，

制定了《宝盈基金管理有限公司内部控制大纲》，作为公司经营管理的纲领性文件，

是制定各项规章制度的基础和依据。

公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管

理层对内部控制制度的有效执行承担责任。

1、内部控制目标

公司实行内部控制的目标是：

（1）保证公司经营管理的合法合规性；

（2）保证基金份额持有人、资产委托人的合法权益不受侵犯；

（3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益；

（4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；

（5）保护公司最重要的资本：公司声誉。

2、内部控制原则

（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务

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过程和业务环节，并适用于公司每一位员工；

（2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构

成、内部管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点；

（3）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；

公司内部部门和岗位的设置必须权责分明；

（4）有效性原则：内部控制制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守

的行动指南；执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反

规章的权力；

（5）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经

营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改变及

时进行修改和完善。

3、公司内部控制制度体系及管理

公司制度体系由不同层面的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个

层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制大纲，它是公司制定各项规章制度的

基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个层面是公司各机构、部门根

据业务的需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、实施、废止应该

遵循相应的程序，后者的内容不得与前者相违背。

公司各项制度的制订必须满足以下几个要求：

（1）符合国家法律、法规和监管部门的有关规定；

（2）符合公司业务发展的需要；

（3）符合全面、审慎、适时性原则；

（4）授权、监督、报告、反馈主线明确；

（5）权利与职责、考核、奖惩相对应。

公司章程的修改须经股东会审议通过并报监管部门批准后实施。公司内部控

制大纲和公司基本制度的制定与修订由公司总经理提出议案，报董事会通过后实

施。公司各机构、部门的制度及其实施细则由各机构、部门负责人依据公司章程和

内部控制大纲提出议案，根据公司制度规定的审批程序审批后实施。

监察稽核部定期或不定期对公司制度进行检查、评价。监察稽核部的报告报公

司总经理和督察长，总经理向有关机构、部门提出修改意见，由相关机构和部门负

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责落实。各机构、各部门定期对涉及到本机构、本部门的制度进行检查和评价，并

负责落实有关事项。

4、内部控制基本要点

公司的监督系统、决策系统、业务执行系统包括公司对人、财、物的管理、对

各种委托资产的管理和基金的发起、设立、销售、投资、清算、宣传等内容。

（1）授权制度贯穿于公司经营活动的始终。公司授权控制主要内容包括：

①股东会、董事会、监事会、经营管理层必须有明确的授权制度，确保权责分

明；

②公司实行法人授权负责制，公司各业务部门、各级分支机构在其规定的业务、

财务、人事等授权范围内行使相应的经营管理职能；

③各项经济业务和管理程序必须遵从公司制定的操作规程，经办人员的每一

项工作必须是在业务授权范围内进行；

④公司应对授权建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改。

（2）对人力资源管理的控制主要包括：

①实行全员劳动合同制；

②实行员工绩效管理；

③建立导向明确、奖惩并举、奖罚分明的考核制度；

④建立系统的培训制度，不断提高员工的综合素质。

（3）对员工行为操守的控制必须包括：

①制定公司员工行为守则，规范员工的行为；

②定期对公司员工进行职业道德培训；

③制定纪律程序，建立举报制度；

④员工不得购买股票。员工购买开放式基金的，持有开放式基金份额的期限不

得少于 6 个月（货币基金除外），并应按照法规或监管机关有关要求进行申报。

（4）公司对研究、投资与交易的控制必须包括：

①研究工作应保持独立、客观；

②确立科学的投资理念，决策过程必须标准化、程序化、科学化；

③明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考核制度；

④投资禁止和投资限制制度；

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⑤基金经理的选拔、考核、激励制度；

⑥明确的报告体系、监督和反馈体系；

⑦实行空间隔离制度（防火墙制度）；

⑧实行集中交易制度；

⑨标准化、程序化的业务流程；

⑩严格的信息资料的传递、保管、销毁制度。

（5）对新产品开发的控制主要包括：

①新产品开发必须符合国家法律、法规的规定；

②新产品推出前应进行充分的可行性论证，进行风险识别，提出风险控制措施，

并按决策程序报批。

（6）对销售和客户服务的控制主要包括：

①建立销售规则和销售人员资格标准；

②加强对销售机构的监督管理；

③建立客户服务标准，做好客户服务工作；

④做好对销售、客户服务信息资料的管理工作。

（7）对注册登记的控制主要包括：

①做好账户管理工作；

②加强对交易与非交易过户的注册登记过户；

③加强对账户、注册登记资料的管理；

④加强对有关账户、注册登记信息的传递管理。

（8）对资讯控制的内容包括：

①实行保密制度，对信息资料分密级进行管理；

②实行门禁制度；

③对公司办公电话进行录音；

④实行电脑系统权限管理。

（9）对财务控制的内容包括：

①公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金及其

他受托资产财务以及基金之间、受托资产之间财务相互独立的原则制定会计制度、

财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严

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密的会计控制体系；

②建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督；

③严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度

和财经纪律；

④强化财产登记保管和实物资产盘点制度；

⑤实行统一采购和招标制度；

⑥制定完善的会计档案保管和财务交接制度等。

（10）对电子信息系统控制包括：

①根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格

制定电子信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度；

②电子信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明

确的责任管理，严格划分软件设计、业务操作和技术维护等方面的职责；

③强化电子信息系统的相互牵制制度，建立系统设计、软件开发等技术人员与

实际业务操作人员相互独立制；

④建立计算机系统的日常维护和管理，禁止同一人同时掌管操作系统口令和

数据库管理系统口令；

⑤建立电子信息系统的安全和保密制度，保证电子信息数据的安全、真实和完

整，并能及时、准确的传递到各职能部门；

⑥严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度；

⑦指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度等。

（11）对监督系统的控制包括：

①建立不同层次的监督系统，各层次依据各自的授权范围实施监督；

②强化内部监督系统职能，从公司不同角度对公司不同层面进行持续监督、检

查，确保公司各项经营管理活动有效运行；

③全面推行监督、检查工作的责任管理制度，严格监督人员的奖惩制度；

④确保任何部门和人员不得拒绝、阻挠、破坏内部监督工作；

⑤建立道路通畅的报告、反馈系统。

（12）对突发事件和灾难风险的控制包括：

①制定公司危机处理方案，对突发事件和灾难风险进行提前防范；

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②成立危机领导小组和危机处理工作小组，当发生突发事件和灾难时，根据危

机处理方案，尽快排除风险，使公司的经营活动恢复正常。

5、持续的控制检验

基金管理人对内部控制方式、方法和执行情况实行持续的检验。

公司风险管理委员会、督察长对公司的内部控制实行全方位的定期检查、评价，

对重点项目实行定期和不定期的检查、评价，对检查、评价结果出具专题稽核报告，

并报全体董事。董事会对报告进行讨论，并将讨论结果委托公司总经理落实。

公司监察稽核部定期对公司的内部控制进行总结，并出具专题报告，并报公司

总经理办公会讨论。公司总经理根据办公会议意见，并依据大纲中规定的有关权限

和程序责成相关部门落实。

在出现新的市场环境、新的金融工具、新的技术应用、新的法律法规等情况下，

风险管理委员会和督察长应组织对公司的内部控制制度进行相关检查，并根据需

要进行制度调整。

坚持重点检验的原则，对投资管理、产品设计、基金及其他资产管理业务的销

售、投资人服务及其利益保护、公司财务会计、基金会计等重要的业务进行重点持

续检验。

6、基金管理人关于内部控制制度声明

（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

（2）基金管理人承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。

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第四部分 基金托管人

一、基金托管人情况

1、基本情况

名称：徽商银行股份有限公司

住所：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦

法定代表人：严琛

成立时间：1997 年 4 月 4 日

批准设立文号：银复〔1997〕70 号

基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕63 号

组织形式：股份有限公司

注册资本：1,388,980.1211 万元人民币

存续期间：长期

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内、外结算；

办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖

政府债券、金融债券；从事同行业拆借；从事银行卡业务；买卖、代理买卖外汇；

提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；办理委

托存贷款业务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。经中国人民银行批准，

经营结汇、售汇业务。

联系人：沈琪娜

客服电话：96588

2、资产托管部门及主要人员情况

徽商银行股份有限公司自 2014 年初取得证券投资基金托管资格。资产托管部

下设市场营销团队、托管运作团队、稽核监督团队、运行保障团队。通过部门单设、

团队分工、岗位职责体现前、中、后三位一体全过程的监督制衡，确保基金托管业

务运营的完整与独立。徽商银行股份有限公司资产托管部拥有一支高素质人才队

伍，具有 5 年以上金融从业经历的人员占 100%。人员 100%具有本科及以上学历，

其中硕士占 80%以上。人员知识构成中，涉及证券、基金、银行、会计、计算机、

法律、国际金融等专业，能够为托管业务提供全方位的知识支持，从事清算、核算、

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投资监督、信息披露等核心业务人员均拥有证券投资基金从业资格。通过系统的业

务培训和从业道德操守教育，徽商银行股份有限公司资产托管业务人员能够适应

银行理财资产以及其他各类证券化资金托管业务发展和市场的需要。

3、证券投资基金托管情况

截至 2023 年 12 月 31 日，徽商银行股份有限公司托管运作了共计 35 只证券

投资基金，其中境内基金 35 只，公募基金托管余额 1049.7 亿元。

二、基金托管人的内部控制制度

1、基金托管人的内部控制组织结构

徽商银行为确保所托管资产安全，切实履行托管人职责，有效防范和化解托管

业务风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过制定和实施一系列制度、程序和

办法，对托管业务风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机

制。徽商银行托管业务内部控制管理体系主要由全行各分支机构、总行资产托管部、

合规部、风险管理部和审计部构成。

全行各分支机构是托管业务内部控制的执行单位，主要职责包括：根据法律法

规、监管规定、业务管理办法和操作规程，以及托管业务内控实施细则，开展托管

业务；对本单位内部控制的有效性进行自查、自评，及时发现和反馈本单位内部控

制存在的问题，并采取有效措施进行改进和完善；报告内部控制活动中发现的重大

信息和存在的问题并组织落实整改。

总行资产托管部主要职责包括：制定托管业务内部控制实施细则、内部控制管

理措施，促进托管业务内部控制管理的一致性和有效性；组织和指导托管业务内部

控制的实施；制定业务检查计划，就内控建设、执行情况开展自查和检查并督促整

改；建立内部控制信息收集、分析和报告机制，监督各分支机构内部控制状况；开

展内部控制有效性自评工作，并根据监管要求和徽商银行规定，定期或不定期报告

托管业务内部控制状况。总行合规部、风险管理部以及审计部根据全行内部控制情

况，对托管业务内部控制的有效性进行监督检查与评价。

2、内部控制制度及措施

徽商银行资产托管部具备系统、完善的内部控制体系，建立了较为完备的业务

管理和操作制度以及规范的业务操作流程，可以保证托管业务处理顺利进行；同时

建立授权和经办、复核双人工作岗责体系，并通过部门单设、团队分工及专门的监

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督检查，实现前、中、后三位一体全过程的监督制衡。

在业务开办前，为每只托管产品设立独立的账户，单独核算，分账管理，实现

不同资产之间在账户设置、资金划拨、账册登记等方面完全独立，实现专户、专人

管理，并同时保证托管账户的开立和使用只限于满足开展业务的需要。业务开办过

程中进行资金清算时，严格按照相关规定和资产管理人的有效指令办理资金划拨

和支付，同时不断加强资金头寸管理，防范资金头寸不足风险；此外，对产品印章、

产品财务专用章、业务章等印章以及开户资料、预留印鉴、实物证券凭证等重要文

件的保管和使用，实行双人双责，严格按照印章和重要档案管理制度执行，防范操

作风险。

徽商银行对于资产托管部托管运营室实行封闭式管理、音像监控；托管信息技

术系统完整、独立，业务处理最大程度地实现电子操作，防止手工操作事故的发生。

3、建立证券投资基金托管风险准备金制度

为弥补操作错误或因技术故障等原因给基金财产或基金份额持有人造成的损

失，徽商银行根据《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》，建立

了证券投资基金托管风险准备金制度，是对风险发生后的一种补救措施，切实减少

当事人损失。

4、异常情况下的应急处理预案

针对托管业务可能遇到的由于系统、故障及各类突发事件导致的危机，徽商银

行制定了完善的突发事件应急处理制度。首先，为有效处理突发事件，防止损失扩

大，成立托管业务运营危机处理工作小组，为处理突发事件提供组织保障；其次，

为提高危机处理的可操作性，对于结算业务过程中的异常情况，徽商银行制定了托

管业务运营危机处理实施细则，明确和细化清算业务系统危机处理、人民币资金结

算过程危机的处理以及资金清算业务骤增等应急处理措施，及时和迅速解决问题，

防止损失发生和扩大。

三、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关证券法律法规的规定，对基金

的投资范围、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、

基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到

账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

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基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关

证券法律法规规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知

后应及时核对确认并对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通

知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项

未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通

知基金管理人限期纠正。

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第五部分 相关服务机构

一、基金份额销售机构

1、直销机构

直销机构：宝盈基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道紫荆社区深南大道 6008 号深圳特区报业大

厦 15 层

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层

法定代表人：严震

总经理：杨凯

成立日期：2001 年 5 月 18 日

客户服务统一咨询电话：400-8888-300（全国统一，免长途话费）

传真：0755-83515880

联系人：李雪丹、曾庆全

公司网站：www.byfunds.com

2、其他销售机构

其他销售机构具体名单详见基金管理人网站公示的基金销售机构信息。基金

管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

二、其他相关机构

1、登记机构

登记机构名称：宝盈基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道紫荆社区深南大道 6008 号深圳特区报业大

厦 15 层

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层

法定代表人：严震

电话：0755-83276688

传真：0755-83516044

联系人：陈静瑜

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2、律师事务所和经办律师

律师事务所名称：上海源泰律师事务所

注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

负责人：廖海

联系人：刘佳

经办律师：刘佳、李筱筱

电话：021-51150298

传真：021-51150398

3、会计师事务所和经办注册会计师

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单

元 01 室

办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼

法定代表人：李丹

联系电话：021-23238888

经办注册会计师：周祎、肖菊

联系人：肖菊

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第六部分 基金的募集

基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基

金合同及其他有关规定募集本基金，并于 2024 年 3 月 8 日经中国证监会证监许可

〔2024〕386 号文准予募集注册。

本基金基金份额的发售面值为人民币 1.00 元。

一、基金的募集期

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售

公告。

基金管理人可根据基金销售的实际情况在募集期限内适当调整发售时间并及

时公告。

二、基金的发售方式和销售渠道

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单详见基金

管理人网站。

本基金的具体发售方式和销售机构详见基金份额发售公告。

三、基金的发售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格

境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。

四、基金的募集规模限制

本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。

五、基金的类别

债券型证券投资基金

六、基金的运作方式

契约型开放式

七、基金存续期限

不定期

八、基金份额类别

本基金根据认购/申购费用、销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分为

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29

不同的类别。在投资人认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期限

收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别，称为 A

类基金份额；在投资人认购、申购时不收取认购、申购费用，在赎回时根据持有期

限收取赎回费用，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别，称为 C

类基金份额。A 类基金份额、C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基

金份额净值和各类基金份额累计净值。

投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金份

额类别之间不得相互转换。

在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质

性不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，在履行适当程序后基金管理人可

增加、调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整、停止现有基

金份额类别的销售等，在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定

媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大会。

九、认购费用

本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，C 类基金份额在认购时不收取认

购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。本基金 A 类基金份额的认购费

率随认购金额的增加而递减，如下表所示：

费用类别 费率（设认购金额为 M）

A 类基金份额

认购费

M<100 万 0.40%

100 万≤M<500 万 0.20%

M≥500 万 固定费用 1000 元/笔

投资者在募集期内可以多次认购本基金，A 类基金份额的认购费用按每笔 A

类基金份额的认购申请单独计算。

本基金 A 类基金份额的认购费用由认购 A 类基金份额的投资人承担，并应在

投资人认购 A 类基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、

销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。

十、募集期认购款项的利息处理方式

本基金基金合同生效前，基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门

账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的

利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登

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30

记机构的记录为准。

十一、基金认购份额的计算

本基金认购采取全额缴款认购的方式。若资金未全额到账则认购无效，基金管

理人将认购无效的款项退回。

基金认购采用金额认购的方式。认购份额的计算及举例如下：

1、A 类基金份额认购份额的计算

本基金 A 类基金份额的认购金额包括认购费用和净认购金额。

（1）A 类基金份额认购费用适用比例费率时，计算公式为：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额?净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值

（2）A 类基金份额认购费用适用固定金额时，计算公式为：

认购费用＝固定金额

净认购金额＝认购金额?认购费用

认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值

2、C 类基金份额认购份额的计算

认购份额=（认购金额+认购资金利息）/基金份额发售面值

3、认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，

由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

4、认购份额计算举例

例 1：某投资人投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额，认购费率为 0.40%，假

定募集期间认购资金所得利息为 5 元，则根据公式计算出：

净认购金额=10,000/（1＋0.40%）=9,960.16 元

认购费用=10,000–9,960.16=39.84 元

认购份额=（9,960.16＋5）/1.00=9,965.16 份

即：投资人投资 1 万元认购本基金 A 类基金份额，假定募集期间认购资金所

得利息为 5 元，则其可得到 9,965.16 份 A 类基金份额。

例 2：某投资人投资 550 万元认购本基金 A 类基金份额，认购费用为 1,000 元，

假定募集期间认购资金所得利息为 1,000 元，则根据公式计算出：

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31

认购费用=1,000 元

净认购金额=5,500,000-1,000=5,499,000.00 元

认购份额=（5,499,000.00+1,000）/1.00=5,500,000.00 份

即：投资人投资 550 万元认购本基金 A 类基金份额，假定募集期间认购资金

所得利息为 1,000 元，则其可得到 5,500,000.00 份 A 类基金份额。

例 3：某投资人投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期间认购资

金所得利息为 10 元，则根据公式计算出：

认购份额=（100,000+10）/1.00=100,010.00 份

即：投资人投资 10 万元认购本基金 C 类基金份额，假定募集期间认购资金所

得利息为 10 元，则其可得到 100,010.00 份 C 类基金份额。

十二、基金份额认购原则及程序

1、认购时间安排

投资人认购本基金的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构确定，

请参见本基金的基金份额发售公告。

2、基金份额的认购采用金额认购方式

投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。投资人在募集期内可以多

次认购基金份额，A 类基金份额的认购费按每笔 A 类基金份额的认购申请单独计

算。认购申请一经受理不得撤销。

3、投资人认购本基金应提交的文件和办理的手续

投资人认购本基金基金份额应提交的文件和办理的手续详见本基金的基金份

额发售公告。

4、认购的确认

当日（T 日）在规定时间内提交的申请，投资人通常应在 T+2 日到网点查询认

购申请的受理结果。

基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申

请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产

生的任何损失由投资人自行承担。

5、认购金额的限制

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32

本基金单笔认购最低金额为人民币 1.00 元（含认购费），不设交易级差。若发

生比例确认，认购金额不受最低认购金额限制。本基金各销售机构设置的单笔认购

最低金额不得低于本公司设定的上述金额。各销售机构对最低认购限额及交易级

差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。

基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，并提前

公告。

如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，

基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理

人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述 50%比例要求的，

基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。法律法规或监管机构另有规定

的，从其规定。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。

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第七部分 基金合同的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，

基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金

募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并

在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监

会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金

管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金

管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何

人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同

期活期存款利息；

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基

金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人

或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；

连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监

会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并

或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

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第八部分 基金份额的申购与赎回

一、申购和赎回场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人

在招募说明书或在基金管理人网站公示的基金销售机构信息中列明。基金管理人

可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人

可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人或销售机构另行公告。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其

他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回。本基金的申购与赎回的开放日

为上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日，但基金

管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时

除外。

基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间

变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的

调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办

理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照

《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申

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35

请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日该类基

金份额申购、赎回或转换的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额

净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，基金销售

机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序

赎回；

5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处

理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定

为准；

6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投

资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必

须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，否则所提

交的申购申请无效。投资人申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款

项，投资人全额交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申

购生效。

投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的赎回申

请无效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎

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36

回款项。在发生巨额赎回或《基金合同》载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项

的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或

其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项

划付时间相应顺延。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或

赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效

性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点

柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效，则

申购款项本金退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机

构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金登记机构的确认结果为准。

对于申购申请、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否

则，由此产生的任何损失由投资人自行承担。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述申购和赎回申请的确认时

间进行调整，并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。

五、申购与赎回的数额限制

1、本基金单笔申购最低金额为人民币 1.00 元（含申购费），不设交易级差。

红利再投资不受最低申购金额的限制。其他销售机构的投资人欲转入直销网点进

行交易受到直销机构最低金额的限制。基金管理人可根据市场情况，调整本基金申

购的数额限制。

2、本基金单笔赎回最低份额为 1.00 份基金份额，若某笔赎回导致单个交易账

户的基金份额余额少于 1.00 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限或单日申购金额

上限，具体规定请参见相关公告。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基

金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

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37

绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基

金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。

具体见基金管理人相关公告。

5、本基金各销售机构设置的最低申购金额不得低于本公司设定的上述最低申

购金额。投资者通过各销售机构办理上述业务需遵循各销售机构的具体规定。基金

管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额等数量限

制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

公告。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、申购费率

本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费，C 类基金份额在申购时不收取申

购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购费

率随申购金额的增加而递减，如下表所示：

费用类别 费率（设申购金额为 M）

A 类基金份额

申购费

M<100 万 0.50%

100 万≤M<500 万 0.30%

M≥500 万 固定费用 1000 元/笔

投资者可以多次申购本基金，A 类基金份额的申购费用按每笔 A 类基金份额

的申购申请单独计算。

本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资人承担，在投资

人申购 A 类基金份额时收取，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、

注册登记等各项费用。

2、赎回费率

本基金对 A 类基金份额、C 类基金份额分别收取赎回费，赎回费率随持有期

限的增加而递减。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额的赎回费率如下表所示：

投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由赎回各

类基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回相应类别基金份额时

收取。

费用类别 持有期限 赎回费率 归入基金资产的比例

A 类/C 类基金份额

赎回费

持有期限<7 天 1.50% 全额计入基金资产

持有期限≥7 天 0% -

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七、申购份额与赎回金额的计算方式

1、A 类基金份额的申购份额的计算方式

本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购的有效份

额为净申购金额除以当日 A 类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果

均按四舍五入法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

（1）A 类基金份额申购费用适用比例费率时，计算公式为：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额?净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值

（2）A 类基金份额申购费用适用固定金额时，计算公式为：

申购费用=固定金额

净申购金额=申购金额?申购费用

申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值

2、C 类基金份额的申购份额的计算方式

本基金 C 类基金份额不收取申购费，申购的有效份额为申购金额除以当日 C

类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入法，保留到小数

点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。

申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值

3、赎回金额的计算方式

本基金赎回采用“份额赎回”方式，赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以

当日该类基金份额的基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计

算结果均按四舍五入法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财

产承担。

赎回金额计算公式为：

赎回金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值

赎回费用=赎回金额×赎回费率

净赎回金额=赎回金额?赎回费用

4、申购份额计算举例

例 4：某投资人投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费率为 0.50%，假

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定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0025 元，则根据公式计算出：

净申购金额=10,000/（1+0.50%）=9,950.25 元

申购费用=10,000–9,950.25=49.75 元

申购份额=9,950.25/1.0025=9,925.44 份

即：投资人投资 1 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份

额净值为 1.0025 元，则其可得到 9,925.44 份 A 类基金份额。

例 5：某投资人投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额，申购费用为 1,000 元，

假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0005 元，则根据公式计算出：

申购费用=1,000 元

净申购金额=6,000,000-1,000=5,999,000.00 元

申购份额=5,999,000.00/1.0005=5,996,002.00 份

即：投资人投资 600 万元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金

份额净值为 1.0005 元，则其可得到 5,996,002.00 份 A 类基金份额。

例 6：某投资人投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基

金份额净值为 1.0015 元，则根据公式计算出：

申购份额=100,000.00/1.0015=99,850.22 份

即：投资人投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份

额净值为 1.0015 元，则其可得到 99,850.22 份 C 类基金份额。

5、赎回金额计算举例

例 7：某投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 5 日，赎回费

率为 1.50%，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，则其可得到的净赎回

金额为：

赎回金额=10,000×1.0560=10,560.00 元

赎回费用=10,560.00×1.50%=158.40 元

净赎回金额=10,560.00?158.40=10,401.60 元

即：投资人赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有时间为 5 日，假设赎回当

日 A 类基金份额净值为 1.0560 元，则其可得到的净赎回金额为 10,401.60 元。

例 8：某投资人赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时间为 60 日，赎回费

率为 0%，假设赎回当日 C 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到的净赎回金

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额为：

赎回金额=10,000×1.0600=10,600.00 元

赎回费用=0 元

净赎回金额=10,600.00?0=10,600.00 元

即：投资人赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有时间为 60 日，假设赎回当

日 C 类基金份额净值为 1.0600 元，则其可得到的净赎回金额为 10,600.00 元。

6、本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类

基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留

到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产

承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并按照基金合同的约定进行公

告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

7、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应

于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公

告。

8、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，

以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

部门、自律规则的规定。

9、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定以及对基金份额持

有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不

定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，履行必要手续后基金管理人可以

适当调低基金销售费率，并进行公告。

八、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、本基金投资所涉及的证券交易所或期货交易所交易时间非正常停市，导致

基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理申购业务。

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能

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对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份

额的比例达到或者超过基金份额总数的 50%，或者变相规避前述 50%集中度的情

形。

8、申购申请超过基金管理人设定的单日净申购比例上限、单一投资者单日或

单笔申购金额上限的情形。

9、因基金收益分配、基金投资组合内某个或某些证券即将上市等原因，使基

金管理人认为短期内继续接受申购可能会影响或损害已有基金份额持有人的利益。

10、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记结算机构因技术故障或异

常情况导致基金销售系统、基金登记系统、基金会计系统或证券登记结算系统无法

正常运行。

11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理人决

定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登

暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项本金

将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办

理。

当发生上述第 4、7、8 项情形时，基金管理人可对投资人的申购申请进行限

制，有权拒绝该等全部或者部分申购申请。

九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、本基金投资所涉及的证券交易所或期货交易所交易时间非正常停市，导致

基金管理人无法计算当日基金资产净值或者无法办理赎回业务。

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

42

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金管

理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认

后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或

延缓支付赎回款项时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，

基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，未支付部分可延期支付。若出现上

述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时

可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管

理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

十、巨额赎回的情形及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总

数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定

全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按

正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为

因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提

下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请

量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人

在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

43

一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分

赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并

以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回

为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期

赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（3）若本基金发生巨额赎回且存在单个基金份额持有人当日赎回申请超过上

一开放日基金总份额 10%以上情形的，基金管理人可以对该基金份额持有人超过

10%以上部分的赎回申请进行延期办理；如基金管理人决定对该基金份额持有人超

过 10%以上部分的赎回申请进行延期办理，对于该基金份额持有人未超过上述比

例的部分，基金管理人可以根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”

的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。对于当日未能赎回部分，

该基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎

回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，

当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请

一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以

此类推，直到全部赎回为止。如该基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确选择，

未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。

（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理

人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎

回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募

说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，

并依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。

十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介

上刊登暂停公告。

2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应根据暂停申购或赎回的具

体情形，于重新开放日公布最近 1 个估值日的各类基金份额净值。

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

44

3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，最迟于重新开放日在规定媒

介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重

新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。

十二、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基

金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关

规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前

告知基金托管人与相关机构。

十三、基金份额的非交易过户

基金份额的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等

情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或

者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何

种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，或者是

按照相关法律法规或国家有权机关要求的划转主体。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐

赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团

体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金

份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记

机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规

定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。

十四、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金

额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投

资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结、解冻和质押等业务

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

45

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻

结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规则及国家有权机关的要求

以及登记机构业务规定来处理。

如相关法律法规允许基金登记机构受理基金份额的质押业务或其他基金业务，

基金登记机构届时将制定相应的业务规则并予以公告，基金份额持有人应根据公

告的业务规则办理相应业务。

十七、基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行份额转让的申请并由登记机

构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，应提前公告，

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回

本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”

章节的规定或相关公告。

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

46

第九部分 基金的投资

一、投资目标

本基金将在严格控制投资风险的前提下，通过实施积极的投资管理，力争长期

内实现超越业绩比较基准的投资回报。

二、投资范围

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上

市的债券（包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、政府支持机构债

券、政府支持债券、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可

分离交易可转债纯债部分）、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通

知存款等）、同业存单、国债期货、信用衍生品、资产支持证券、货币市场工具以

及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的

相关规定。

本基金不参与股票投资，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债纯债部分

除外）、可交换债券。

基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的

80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持现

金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，其

中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更

的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。

三、投资策略

1、资产配置策略

本基金以宏观研究、行业研究、公司研究三个维度为决策出发点，结合估值研

究、投资者行为研究，自上而下确定组合整体杠杆率以及货币类、利率类、信用类

的资产配置比例。

本基金主动参与信用类债券和资产支持证券投资的，其信用评级需在 AA+（含）

及以上，其中，信用评级为 AAA 的信用类债券和资产支持证券投资不低于信用债

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

47

和资产支持证券资产合计的 80%，投资于信用评级为 AA+的信用类债券和资产支

持证券的比例不超过信用债和资产支持证券资产合计的 20%。上述信用评级为债

项评级；短期融资券、超短期融资券等短期信用类债券的信用评级参照评级机构出

具的主体信用评级；本基金投资的信用债若无债项评级的，参照评级机构出具的主

体信用评级。本基金对信用债和资产支持证券评级的认定参照基金管理人选定的

评级机构出具的信用评级。如出现多家评级机构所出具信用评级不同，或没有对应

信用评级的情况，基金管理人还需结合自身的内部信用评级进行独立判断与认定。

2、利率预期与久期管理策略

本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、国际收支等引

起利率变化的相关因素进行深入的研究，分析宏观经济运行的可能情景，并在此基

础上判断包括财政政策、货币政策在内的宏观经济政策取向，对市场利率水平和收

益率曲线未来的变化趋势做出预测和判断，结合债券市场资金供求结构及变化趋

势，确定组合资产的久期。

当预期市场利率水平将上升时，降低组合的久期；当预期市场利率水平将下降

时，提高组合的久期，以达到利用市场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券

组合收益率的目的。

3、收益率曲线策略

收益率曲线的形状变化是判断市场收益整体走向的一个重要依据，本基金将

据此调整组合债券的搭配，即通过对收益率曲线形状变化的预测，适时采用子弹式、

杠铃或梯形策略构造组合，并进行动态调整。

4、骑乘策略

本基金将采用基于收益率曲线分析对债券组合进行适时调整的骑乘策略，以

达到增强组合持有期收益的目的。该策略是指通过对收益率曲线进行分析，在可选

的目标久期区间买入期限位于收益率曲线较陡峭处右侧的债券。在收益率曲线不

变动的情况下，随着债券剩余期限的衰减，债券收益率将沿着陡峭的收益率曲线有

较大幅度的下滑，从而获得较高的收益；即使收益率曲线上升或进一步变陡，这一

策略也能够提供更多的安全边际。

5、息差策略

本基金将采用息差策略，以达到更好地利用杠杆放大债券投资收益的目的。该

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

48

策略是指在回购利率低于债券收益率的情形下，通过正回购将所获得的资金投资

于债券，利用杠杆放大债券投资的收益。

6、个券选择策略

本基金将根据单个债券到期收益率相对于市场收益率曲线的偏离程度，结合

流动性、税赋特点等因素，确定个券的投资价值，选择定价合理或价值被低估的债

券进行投资。

7、资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率

利差分析、公司基本面分析、把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情

况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益高的品种进行投资，以期

获得长期稳定收益。

8、国债期货投资策略

本基金投资国债期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，结合对宏观

经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析，对国债期货和现货

基差、国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控，在追求基金资产安全的

基础上，力求实现基金资产的中长期稳定增值。

9、信用衍生品投资策略

本基金在进行信用衍生品投资时，将根据风险管理的原则，以风险对冲为目的，

并遵守证券交易所或银行间市场的相关规定。本基金将通过对宏观经济周期、行业

景气度、发行主体基本面等研究，结合所持标的债券的投资策略，合理确定信用衍

生品的投资金额、期限等，审慎开展信用衍生品投资。

若未来法律法规或监管部门有新规定的，本基金在履行适当程序后可相应调

整和更新相关投资策略。

四、投资限制

1、组合限制

（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保

持现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的

5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

49

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券

的 10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的 10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的 10%；

（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证

券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为 AA+以上（含 AA+）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（10）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的 15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金参与国债期货投资后，应遵守以下限制：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金

资产净值的 15%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持

有的债券总市值的 30%；

3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、

卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的

有关约定；

4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

50

得超过上一交易日基金资产净值的 30%；

（14）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品；不持有合约类信用

衍生品；本基金投资的信用衍生品名义本金不得超过本基金对应受保护债券面值

的 100%；

（15）本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本金合计不

得超过基金资产净值的 10%；

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合前述（14）、（15）所规定比例限制的，基金管理人应在 3 个月

之内进行调整；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（11）、（12）、（14）、（15）项外，因证券/期货市场波动、

证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符

合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监

会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金

合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法

律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

51

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者

从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持

有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董

事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制性规定，如适用于本基金，则

基金管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受上述相关限制或按变更后的规

定执行。

五、业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为中证全债指数收益率×90%+1 年定期存款利率（税

后）×10%。

中证全债指数是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债

券指数，也是中证指数有限公司编制并发布的首只债券类指数。该指数样本券由沪

深交易所和银行间市场上市、信用级别投资级以上、剩余期限 1 年以上的国债、金

融债及信用债组成，适合作为本基金债券投资的衡量标准。本基金投资于债券的比

例不低于基金资产的 80%，同时本基金持有不低于基金资产净值 5％的现金或者到

期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等。采用 90%作为业绩比较基准中债券类投资所代表的权重，10%作为现金类资

产所对应的权重可以较好地反映本基金的风险收益特征。

若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较

基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准的

构成因子停止发布或变更名称，本基金管理人可以在符合法律法规的规定和基金

合同的约定且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，在与基金托管

人协商一致并按照监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告。

六、风险收益特征

本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和预期风险水平低于股票型基金、

混合型基金，高于货币市场基金。

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

52

七、基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法

1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金份

额持有人的利益；

2、有利于基金财产的安全与增值；

3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人

牟取任何不当利益。

八、侧袋机制的实施和投资运作安排

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务

所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额

持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩

比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。

侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现

和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

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第十部分 基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指基金购买的各类有价证券、银行存款本息和基金应收款项

以及其他资产所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户、

期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、

基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账

户相独立。

四、基金财产的保管和处分

基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金

财产的债务承担责任。

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金

托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的

财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其

他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因

进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的

债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金的基

金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基

金财产强制执行。

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

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第十一部分 基金资产估值

一、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

二、估值对象

基金所拥有的债券、资产支持证券、银行存款本息、应收款项、国债期货合约、

信用衍生品、其它投资等资产及负债。

三、估值原则

基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会计

准则》、监管部门有关规定。

（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日

有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或

负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的

重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日或最

近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值。

与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值为

基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限

制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作为特征

考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的溢价或折

价。

（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可

利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值

时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取

得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。

（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，

使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值进

行调整并确定公允价值。

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55

四、估值方法

1、固定收益品种的估值

（1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。

（2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外），选

取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价

进行估值。对于含投资者回售权的固定收益品种，行使回售权的，在回售登记日至

实际收款日期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯一估值全价或

推荐估值全价，同时应充分考虑发行人的信用风险变化对公允价值的影响。回售登

记期截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。

（3）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市场的固定收益品种，应采用在

当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定其公允价

值。

（4）持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确

认利息收入。

（5）按照金融工具准则规定，以预期信用损失评估为基础，对适用的金融资

产进行减值会计处理。

2、本基金投资国债期货合约一般以估值日当日结算价进行估值。估值当日无

结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估

值。如法律法规今后另有规定的，从其规定。

3、信用衍生品按第三方估值机构提供的估值日的估值价格进行估值，但基金

管理人依法应当承担的估值责任不因委托而免除；选定的第三方估值机构未提供

估值价格的，依照有关法律法规及《企业会计准则》要求采用合理估值技术确定公

允价值。

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按其所处的市场分别估值。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金

管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。

6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确

保基金估值的公平性。

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56

7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按

国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知

对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。

本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，

如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人

对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

五、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金份额的基金资产净

值除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到 0.0001 元，

小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人

可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公

告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或

基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各

类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按

规定对外公布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的

准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值

错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售

机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错的责

任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错

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57

误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据

计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及时

协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；由

于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估值错

误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且有协助

义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值

错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，

并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但

估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或

不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责任方

应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人

享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得

利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利

返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。

（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生的

原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进

行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更

正和赔偿损失；

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58

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金

登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基

金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金

托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管

理人应当公告、通报基金托管人，并报中国证监会备案。

（3）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，

以基金管理人计算结果为准。

（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行业

另有通行做法，基金管理人及基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益

的原则进行协商。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营

业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停估值；

4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、基金净值的确认

基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责

进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和各

类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发

送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。

九、实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

十、特殊情况的处理

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59

1、基金管理人或基金托管人按“四、估值方法”的第 5 项进行估值时，所造

成的误差不作为基金资产估值错误处理。

2、由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记结算机构及存款银行等

第三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人

与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措

施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基

金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除

或减轻由此造成的影响。

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60

第十二部分 基金费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C 类基金份额的销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费或仲裁费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金相关账户的开户费、账户维护费用；

8、基金的证券、期货、信用衍生品交易或结算等费用；

9、基金的银行汇划费用；

10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%的年费率计提。管理费的计算

方法如下：

H＝E×0.30%÷当年天数

H 为每日应计提的基金管理费

E 为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与

基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路

径进行支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金

管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计算

方法如下：

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61

H＝E×0.10%÷当年天数

H 为每日应计提的基金托管费

E 为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与

基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初 5 个工作日内按照指定的账户路

径进行支付。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。费用自动扣划后，基金

管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金托管人协商解决。

3、C 类基金份额的销售服务费

本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率

为 0.20%。本基金销售服务费将专门用于本基金的市场推广、销售与基金份额持有

人服务。

本基金 C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的

0.20%年费率计提，计算方法如下：

H=E×0.20%÷当年天数

H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费

E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值

销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管人根据与

基金管理人核对一致的财务数据，于次月初 5 个工作日内从基金财产中划出，经

登记机构分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺

延。费用自动扣划后，基金管理人应进行核对，如发现数据不符，应及时联系基金

托管人协商解决。

上述“一、基金费用的种类”中第 4－10 项费用，根据有关法规及相应协议规

定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基

金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

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62

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

四、实施侧袋机制期间的基金费用

本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应

待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，

其他费用详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定或基金管理人届时发布的相关公

告。

五、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴

义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

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63

第十三部分 基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相

关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售

服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的每一

基金份额享有同等收益分配权。

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资。基金份额持有人可

选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份

额持有人可对 A 类、C 类基金份额分别选择不同的收益分配方式；若基金份额持

有人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红。

3、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日

的各类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值。

4、本基金在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配，具体分红方案

见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告，若《基金合同》

生效不满 3 个月可不进行收益分配。

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影响

的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金

份额持有人大会，但应于变更实施日前按照《信息披露办法》的要求在规定媒介公

告。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

64

分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。由于不同基金份额类别

对应的可供分配利润有所不同，基金管理人可相应制定不同的收益分配方案。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息

披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当基

金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，

基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红

利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

七、实施侧袋机制期间的收益分配

本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机

制”章节的规定。

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65

第十四部分 基金的会计和审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的会

计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度

披露；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会

计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并

以托管协议约定的方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《证券法》规

定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换

会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

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66

第十五部分 基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《流

动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的

披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大

会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律

法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完

整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信

息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信息

披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证基金

投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信

息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本

为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

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67

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基金

份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者

重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，说

明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及

基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重

大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网

站上；除重大变更事项之外，基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至

少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作

监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明

的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，

基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定网站及基

金销售机构网站或营业网点；除重大变更事项之外，基金产品资料概要其他信息发

生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新

基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日

前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载

在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、《基

金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金销

售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载在规

定网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披

露招募说明书的当日登载于规定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定报刊和规定网站上

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

68

登载《基金合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当

至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应在不晚于每个开放日的

次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额

净值和各类基金份额累计净值。

基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半

年度和年度最后一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额

申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售

机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度

报告登载于规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年度报

告中的财务会计报告应当经过符合《证券法》规定的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中

期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。

基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，

将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。

《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。

本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资

产情况及其流动性风险分析等。

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总

份额 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在基金定期报

告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份

额及占比、报告期内持有份额变化情况及基金的特有风险，中国证监会认定的特殊

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69

情形除外。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的有关

规定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产

生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、《基金合同》终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务

所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事

项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控

制人；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责

人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十；

11、基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个

月内变动超过百分之三十；

12、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；

13、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重

大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务

相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

14、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实

际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，

或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；

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70

15、基金收益分配事项；

16、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方

式和费率发生变更；

17、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；

18、本基金开始办理申购、赎回；

19、本基金发生巨额赎回并延期办理；

20、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；

21、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

22、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事

项时；

23、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；

24、调整基金份额类别设置；

25、基金推出新业务或服务；

26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价

格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息

可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金份

额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金合同出现终止情形的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基

金财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定

网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（十一）基金投资资产支持证券的信息披露

基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露本基金持有的资产支持证券

总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明

细。

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71

基金管理人应在基金季度报告中披露本基金持有的资产支持证券总额、资产

支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序

的前 10 名资产支持证券明细。

（十二）基金投资国债期货的信息披露

基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报告和

招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、

损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否

符合既定的交易政策和交易目标等。

（十三）基金投资信用衍生品的信息披露

基金管理人应在定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露信用衍生品的投

资情况，包括投资策略、持仓情况等，并充分揭示投资信用衍生品对基金总体风险

的影响以及是否符合既定的投资目标及策略。

（十四）实施侧袋机制期间的信息披露

本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和

招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”章节的规定。

（十五）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高

级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息

披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，

对基金管理人编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新

的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行

复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊，单只基金只

需选择一家报刊。

基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的

基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

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72

基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者

决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正

常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量，具体要求应当符合中国证监

会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金

财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后十年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、暂停或延迟信息披露的情形

当出现下述情况时，基金管理人可暂停或延迟披露基金相关信息：

1、基金投资所涉及的证券或期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业

时；

2、不可抗力；

3、发生基金合同约定的暂停估值的情形；

4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。

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73

第十六部分 侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件和实施程序

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基

金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事

务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份

额持有人大会审议。基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管

理人所在地中国证监会派出机构备案。

二、侧袋机制实施期间的基金运作安排

（一）基金份额的申购与赎回

1、侧袋账户

侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金份

额持有人申请申购、赎回或转换侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转换申请将

被拒绝。

2、主袋账户

基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合同约定的赎回权利，

并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金管理人在相

关公告中规定。

3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商

确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回申请或延缓支付

赎回款项。

4、对于启用侧袋机制当日收到的赎回申请，基金管理人仅办理主袋账户的赎

回申请并支付赎回款项。在启用侧袋机制当日收到的申购申请，视为投资者对侧袋

机制启用后的主袋账户提交的申购申请。

（二）基金份额的登记

侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户份额实行独立管理，主袋账户沿

用原基金代码，侧袋账户使用独立的基金代码。侧袋账户份额的名称应以“基金简

称+侧袋标识 S+侧袋账户建立日期”格式设定，同时主袋账户份额的名称增加大写

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74

字母 M 标识作为后缀。本基金所有侧袋账户注销后，应取消主袋账户份额名称中

的 M 标识。

启用侧袋机制当日，基金管理人和基金服务机构应以基金份额持有人的原有

账户份额为基础，确认相应侧袋账户持有人名册和份额。

侧袋账户资产完全清算后，基金管理人应注销侧袋账户。

（三）基金的投资及业绩

侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋

账户资产为基准。基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的

其他投资操作。

基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资

组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。

侧袋机制实施期间，基金管理人、基金服务机构在计算基金业绩相关指标时仅

考虑主袋账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在计算基金业绩相

关指标时按投资损失处理。基金管理人、基金服务机构在展示基金业绩时，应当就

前述情况进行充分的解释说明，避免引起投资者误解。

（四）基金的估值

侧袋机制启用当日，基金管理人以完成日终估值后的基金净资产为基数对主

袋账户和侧袋账户的资产进行分割，与特定资产可明确对应的资产类科目余额、除

应交税费外的负债类科目余额一并纳入侧袋账户。基金管理人应将特定资产作为

一个整体，不能仅分割其公允价值无法确定的部分。

侧袋机制实施期间，基金管理人应对侧袋账户单独设置账套，实行独立核算。

如果本基金同时存在多个侧袋账户，不同侧袋账户应分开进行核算。侧袋账户的会

计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。

（五）基金的费用

侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管理费。因启用侧袋机制产生的咨询、

审计费用等由基金管理人承担。

本基金实施侧袋机制的，基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账

户中列支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，基

金管理费以外的其他费用详见基金管理人届时发布的相关公告。

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75

（六）基金的收益分配

侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基

金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。

（七）基金的信息披露

1、基金净值信息

侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停披露侧袋账户的基金净值信息。

2、定期报告

侧袋机制实施期间，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行

编制。侧袋账户相关信息在定期报告中单独进行披露，包括但不限于：

（1）侧袋账户的基金代码、基金名称、侧袋账户成立日期等基本信息；

（2）侧袋账户的初始资产、初始负债；

（3）特定资产的名称、代码、发行人等基本信息；

（4）报告期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产相关的费用情况及

其他与特定资产状况相关的信息；

（5）可根据特定资产处置进展情况披露特定资产的可变现净值或净值参考区

间，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特

定资产最终变现价格的承诺；

（6）可能对投资者利益存在重大影响的其他情况及相关风险提示。

3、临时报告

基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能

对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若

侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按规

定及时发布临时公告。

启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和

估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。

处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账

户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。

（八）特定资产的处置清算

特定资产恢复流动性后，基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

76

采取将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。

无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都将及时向侧袋账户份额持有

人支付已变现部分对应的款项。

（九）侧袋的审计

基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，及时聘请符合《中华人民

共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见，具体如下：

基金管理人应当在启用侧袋机制时，就特定资产认定的相关事宜取得符合《中

华人民共和国证券法》规定的会计师事务所的专业意见。

基金管理人应当在启用侧袋机制后五个工作日内，聘请于侧袋机制启用日发

表意见的会计师事务所针对侧袋机制启用日本基金持有的特定资产情况出具专项

审计意见，内容应包含侧袋账户的初始资产、份额、净资产等信息。

会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期间基金侧袋机制运行

相关的会计核算和年报披露，执行适当程序并发表审计意见。

当侧袋账户资产全部完成变现后，基金管理人应参照基金清算报告的相关要

求，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对侧袋账户进行审计

并披露专项审计意见。

三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部

分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经

与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质性不

利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人

大会审议。

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77

第十七部分 风险揭示

一、风险揭示

本基金的基金份额持有人须了解投资于本基金的主要风险，包括：

1、市场风险

证券市场价格因受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等影响而引起的

波动，将对本基金资产产生潜在风险，可能的风险主要包括：

（1）政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家政策的变化对证券市场产生一定的影响，

导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。

（2）经济周期风险

证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点，宏观经济运行

状况将对证券市场的收益水平产生影响。本基金主要投资于债券市场，收益水平也

会随之变化，从而产生风险。

（3）利率风险

金融市场利率波动会导致债券市场的价格和收益率发生变动，同时将直接影响

企业的融资成本和利润水平。

（4）通货膨胀风险

如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从

而影响基金资产的保值增值。

（5）再投资风险

再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与

利率上升所带来的价格风险互为消长。具体为当利率下降时，基金利用投资的固定

收益证券所得的利息收入进行再投资时，将获得较少的收益。

2、信用风险

信用风险指基金在交易过程中发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出

现违约、拒绝支付到期本息，导致基金财产损失的风险，主要包括：

（1）债务人违约风险：本基金投资于债券市场，如遇证券发行主体信用状况

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

78

恶化，信用评级下降，会导致债券价格下跌进而影响基金收益水平。如遇到期不能

履行合约进行兑付的情形，将给基金财产带来损失。

（2）交易对手方违约风险：当固定收益证券交易对手违约时，将直接导致基

金资产的损失，或导致本基金不能及时抓住市场机会，对投资收益产生影响。

3、债券收益率曲线变动风险

债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一的久

期指标并不能充分反映这一风险的存在。

4、管理风险

在基金管理运作过程中，因基金管理人对经济形势、证券市场等判断有误，获

取的信息不全等可能对基金的收益水平产生影响。基金管理人和基金托管人的管

理水平、管理手段和管理技术等对基金运作也存在潜在影响。

5、操作或技术风险

操作或技术风险指相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷

或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、

会计部门欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。

在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者

差错而影响交易的正常进行或者导致投资人的利益受到影响。这种技术风险可能

来自基金管理公司、登记机构、销售机构、证券交易所、证券登记结算机构等。

6、合规风险

合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投

资违反法规、《基金合同》有关规定的风险。

7、人员流失风险

基金管理人主要业务人员的离职等人员变动可能会在一定程度上影响工作的

连续性，并可能对基金运作产生影响。

8、流动性风险

流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者

赎回款项的风险。本基金关于流动性风险的评估及应对措施如下：

（1）拟投资市场及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的规

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

79

范交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具（包括债券、债券回购、

银行存款、同业存单、国债期货、信用衍生品、资产支持证券、货币市场工具等）。

综合评估，在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

（2）基金申购、赎回安排

在申购、赎回安排方面，本基金将加强对开放式基金申购环节的管理，合理控

制基金份额持有人集中度，审慎确认大额申购申请。当接受申购申请对存量基金份

额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人将采取设定单一投资者申购

金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施对基金

规模予以控制，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。此外，当本基金发生大

额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平

性；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且

采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，

基金管理人应当暂停接受基金申购申请、赎回申请或延缓支付赎回款项。投资人应

注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资计划。

本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎

回”章节。

（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全

额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。同时，若本基金发生巨额赎回且存在单个基金

份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额 10%以上情形的，基金管理

人可以对该基金份额持有人超过 10%以上部分的赎回申请进行延期办理。

（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额赎回的情

形时，在确保投资者得到公平对待的前提下，基金管理人可依照法律法规及基金合

同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，作为特定情形下流动性风险管理的

辅助措施，包括但不限于：

1）延期办理巨额赎回申请

投资人可参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、巨额

赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延期办理赎回申请的情形及程序。

宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金招募说明书

80

在此情形下，投资人的部分赎回申请可能被延期办理，同时投资人完成基金赎

回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

2）暂停接受赎回申请

投资人可参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停

赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了

解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。

在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金

赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。

3）延缓支付赎回款项

投资人可参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停

赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程

序。

在此情形下，投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。

4）收取短期赎回费

本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述

赎回费全额计入基金资产。

5）暂停基金估值

投资人可参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停估值的

情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。

在此情形下，投资人没有可供参考的基金份额净值，基金申购与赎回申请或被

暂停，或被延缓支付赎回款项。

6）摆动定价

当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以

确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资人申购或赎回基金份额时的

基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本进行调整，使得市场的冲击成本

能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利

影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。

对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格审批、审慎决策

的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前需经过内部审批程序。基金管

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81

理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的合法权

益。

（5）启用侧袋机制的风险

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托

管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定

启用侧袋机制。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不

办理侧袋账户的申购赎回和转换，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账

户对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取

将特定资产予以处置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项，但因

特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大

幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。

9、本基金特有的投资风险

（1）债券投资风险

本基金为债券型基金，本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%，

债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收

益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、市场需求变化、行业波动等因素的

影响，可能存在所选投资标的的表现与预期不符而造成个券价格表现低于预期的

风险。

（2）杠杆风险

本基金可以通过债券回购放大杠杆，进行杠杆操作将会放大组合收益波动，对

组合业绩稳定性有较大影响；同时杠杆成本波动也会影响组合收益率水平，在市场

下行或杠杆成本异常上升时，有可能导致基金财产收益的超预期下降风险。

（3）资产支持证券投资风险

本基金可投资于资产支持证券。资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其

向投资者支付的本息来自于基础资产产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债

券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产所产生

的现金流或权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包

括交易结构风险、各种原因导致的基础资产现金流与对应证券现金流不匹配产生

的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

（4）国债期货投资风险

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82

本基金可投资于国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流

动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的

风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差波动，

影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一

类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，

此类风险往往是由于市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金

量无法满足保证金的要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

（5）信用衍生品投资风险

为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品投资可能面临流

动性风险、偿付风险、价格波动风险等。流动性风险指信用衍生品在交易转让过程

中因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合理价格变现的风险。偿

付风险指在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可

能出现经营情况不佳，或创设机构的现金流与预期出现一定的偏差，从而影响信用

衍生品结算的风险。价格波动风险指由于创设机构或所受保护债券主体经营情况

或利率环境出现变化，引起信用衍生品交易价格波动的风险。

10、其他风险

（1）在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这些

工具，基金可能会面临一些特殊的风险；

（2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；

（3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不

完善而产生的风险；

（4）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；

（5）对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；

（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水

平，从而带来风险；

（7）其他意外导致的风险。

二、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致

的风险

本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比

例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期

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风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相关法

律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此销售机

构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在差异，投资人

在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配

检验。

三、声明

1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资人自愿投资于本基金，

须自行承担投资风险。

2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售机构

代理销售，基金管理人与其他基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。

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84

第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基

金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托

管人同意，履行适当程序后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自

决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基

金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

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85

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份

额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》

规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并

公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内

由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网

站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

的规定。

八、基金合并

本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。

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第十九部分 基金合同的内容摘要

一、基金管理人、基金托管人及基金份额持有人的权利与义务

（一） 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但

不限于：

（1）依法募集资金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并

管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）按照规定召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申请；

（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基

金提供服务的外部机构；

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87

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎

回、转换、非交易过户、质押和收益分配等业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但

不限于：

（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确

定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向

他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专

业顾问提供服务需要而向其提供的情况除外；

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（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

资料，保存期限不低于法律法规的规定；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利

益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

事务的行为承担责任，但因第三方原因导致基金财产损失或损害基金份额持有人

利益，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生

效，基金管理人承担因募集行为而产生的募集费用，将已募集资金并加计银行同期

活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

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（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（二） 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但

不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保

管基金财产。

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

的其他费用。

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，

应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益。

（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、

为基金办理证券/期货交易资金清算。

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会。

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人。

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但

不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产。

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜。

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基

金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保

证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立。

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产。

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证。

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基

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金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规

定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司法机

关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要而向其提供的

情形除外。

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基金

份额申购、赎回价格。

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明

基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金

管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当

的措施。

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法律

法规规定的最低期限。

（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册。

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对。

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

赎回款项。

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作。

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配。

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行业监督管理机构，并通知基金管理人。

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责

任不因其退任而免除。

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，

基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向

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基金管理人追偿。

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议。

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（三）基金份额持有人的权利与义务

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金

合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金

合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。

除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别每份基金份额具有同

等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包

括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；

（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法

提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包

括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》、基金招募说明书及基金产品资料概要等信

息披露文件；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价

值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；

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（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有

限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时地更新和补

充，并保证其真实性；

（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另

有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会未设日常机构。若将来法律法规对基金份额持有人大

会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。

（一）召开事由

1、除法律法规和中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，当出现或需要

决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：

（1）终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

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（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份

额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

有人大会的事项。

2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无

实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不

需召开基金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）调整本基金的申购费率或销售服务费率、变更收费方式、增加、取消或

调整基金份额类别的设置、对基金份额分类方法及规则进行调整、停止现有基金份

额类别的销售等；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

（5）基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认购、申购、赎回、转

换、定期定额投资、收益分配、非交易过户、转托管等业务的规则；

（6）推出新业务或服务；

（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他

情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金

管理人召集。

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书

面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管

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人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理

人应当配合。

4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求

召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收

到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持

有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收

到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人

代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内

召开，并告知基金管理人，基金管理人应当配合。

5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开

基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基

金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报

中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理

人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

登记日。

（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，依据有关规定进

行公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：

（1）会议召开的时间、地点和会议形式；

（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；

（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点；

（5）会务常设联系人姓名及联系电话；

（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

（7）召集人需要通知的其他事项。

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2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系

方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指

定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人

或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票

效力。

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规或监管

机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基金

托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有

人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同

时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》

和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份

额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以

后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金

份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权

益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以召集人

通知的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或系统。通讯开会

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应以召集人通知的非现场方式进行表决。

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续

公布相关提示性公告；

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则

为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托管人

（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议通知

规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经通知不

参加收取表决意见的，不影响表决效力；

（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有

的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基

金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集

基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上

（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意

见；

（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出

具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理

人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律

法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，本基金亦可采用

网络、电话、短信等其他非现场方式或者以非现场方式与现场方式结合的方式召开

基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

4、表决方式上，基金份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，

或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式由会议召

集人确定并在会议通知中载明。

（五）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

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议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、

决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法

律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人

大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定和

公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持

大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代

表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代

理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为

该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基

金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓

名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截

止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机

关监督下形成决议。

（六）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别

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决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、中国证监会另有

规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、

终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符

合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符

合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

议、逐项表决。

在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为

准。

（七）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份

额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份

额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人

或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣

布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基

金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议，

可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新

清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大

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99

会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托

管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计

票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代表对表

决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。

（八）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

备案。

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在规

定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，

必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力。

（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定

若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人

和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关

基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人

持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：

1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基

金份额 10%以上（含 10%）；

2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记

日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；

3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持

有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之

一）；

4、若参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于

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100

在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会

召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大

会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人

参与基金份额持有人大会投票；

5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的二分之一以

上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主

持人；

6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之

一以上（含二分之一）通过；

7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分

之二以上（含三分之二）通过。

侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户

的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内

的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无

表决权。

侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内

容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。

（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监管规

则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前

公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。

三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会

决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基

金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托

管人同意，履行适当程序后变更并公告。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自

决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

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101

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内成

立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基

金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、符合《证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而

不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

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102

清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金份

额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《证券法》

规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并

公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内

由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网

站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规

的规定。

（八）基金合并

本基金与其他基金的合并应当按照法律法规规定的程序进行。

四、争议的处理和适用的法律

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，

如经友好协商未能解决的，任何一方均应将争议提交深圳国际仲裁院（深圳仲裁委

员会），按照深圳国际仲裁院（深圳仲裁委员会）届时有效的仲裁规则进行仲裁，

仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局性的，并对各方当事人均有约束力。除非仲裁

裁决另有决定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为《基金合同》之目的，在此不包括香港、澳门特

别行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。

五、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的

办公场所和营业场所查阅。

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103

第二十部分 基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：宝盈基金管理有限公司

注册地址：深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 15 楼

办公地址：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 10 层

法定代表人：严震

成立日期：2001 年 5 月 18 日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字〔2001〕

9 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：10000 万元人民币

存续期间：持续经营

经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理以及

中国证监会批准的其他业务

（二）基金托管人

名称：徽商银行股份有限公司

住所：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦

办公地址：安徽省合肥市云谷路 1699 号徽银大厦

邮政编码：230092

法定代表人：严琛

成立时间：1997 年 4 月 4 日

批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行，银复（1997）70 号

基金托管业务批准文号：证监许可〔2014〕63 号

组织形式：其他股份有限公司（上市）

注册资本：138.89801211 亿元

存续期间：长期

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104

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定以及《基金合同》的约定，对基金

投资范围、投资比例、投资限制、关联方交易等进行监督。《基金合同》明确约定

基金投资证券选择标准的，基金管理人应事先或定期向基金托管人提供投资品种

池，以便基金托管人对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定

进行监督。

1.本基金的投资范围为：

本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上

市的债券（包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、政府支持机构债

券、政府支持债券、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可

分离交易可转债纯债部分）、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款、通

知存款等）、同业存单、国债期货、信用衍生品、资产支持证券、货币市场工具以

及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的

相关规定。

本基金不参与股票投资，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债纯债部分

除外）、可交换债券。

2.本基金各类品种的投资比例为：

本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；每个交易日日终在扣

除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持现金或到期日在一年以内的

政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、

存出保证金、应收申购款等。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变更

的，基金管理人在履行适当程序后，可以做出相应调整。

3.基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；

（2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保

持现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的

5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；

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105

（4）本基金管理人管理的在托管人处托管的全部基金持有一家公司发行的证

券，不超过该证券的 10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基

金资产净值的 10%；

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过

该资产支持证券规模的 10%；

（8）本基金管理人管理的在托管人处托管的全部基金投资于同一原始权益人

的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为 AA+以上（含 AA+）的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级

报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；

（10）本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的 140%；

（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围

保持一致；

（12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

的 15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（13）本基金参与国债期货投资后，应遵守以下限制：

1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金

资产净值的 15%；

2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持

有的债券总市值的 30%；

3）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、

卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的

有关约定；

4）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不

得超过上一交易日基金资产净值的 30%；

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106

（14）本基金不持有具有信用保护卖方属性的信用衍生品；不持有合约类信用

衍生品；本基金投资的信用衍生品名义本金不得超过本基金对应受保护债券面值

的 100%；

（15）本基金投资于同一信用保护卖方的各类信用衍生品的名义本金合计不

得超过基金资产净值的 10%；

因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的

因素致使基金不符合前述（14）、（15）所规定比例限制的，基金管理人应在 3 个月

之内进行调整；

（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第（2）、（9）、（11）、（12）、（14）、（15）项外，因证券/期货市

场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比

例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中

国证监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合

基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金

合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。法

律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制。

4.本基金财产不得用于以下投资或者活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但法律法规或中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者

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107

从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持

有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董

事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制性规定，如适用于本基金，则

基金管理人在履行适当程序后，本基金投资不再受上述相关限制或按变更后的规

定执行。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管

理人选择存款银行进行监督。基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法

规的规定及《基金合同》的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提

供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有

关规定进行监督。对于不符合规定的银行存款，基金托管人可以拒绝执行，并通知

基金管理人。

基金管理人负责对本基金存款银行的评估与研究，建立健全银行存款的业务

流程、岗位职责、风险控制措施和监察稽核制度，切实防范有关风险。基金托管人

负责对本基金银行定期存款业务的监督与核查，审查、复核相关协议、账户资料、

投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。

（1）基金管理人负责控制信用风险。信用风险主要包括存款银行的信用等级、

存款银行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。因选择存款银行不当造

成基金财产损失的，由基金管理人承担责任。

（2）基金管理人负责控制流动性风险，并承担因控制不力而造成的损失。流

动性风险主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存

款银行未能及时兑付的风险、基金投资银行存款不能满足基金正常结算业务的风

险、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息损失影响估值等涉及到基金流

动性方面的风险。

（3）基金管理人须加强内部风险控制制度的建设。如因基金管理人员工职务

行为导致基金财产受到损失的，需由基金管理人承担由此造成的损失。

（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、

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108

《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等的

各项规定。

（三）基金投资银行存款协议的签订、账户开设与管理、存款凭证传递、账目

核对、到期兑付、提前支取、监督

1.基金投资银行存款协议的签订

（1）基金管理人应与符合资格的存款银行总行或其授权分行签订《存款合同》。

《存款合同》的格式范本由基金托管人与基金管理人共同商定。

（2）基金托管人依据相关法规对《存款合同》的内容进行复核，审查存款银

行资格等。

（3）基金管理人应在《存款合同》中明确存款证实书或其他有效存款凭证的

办理方式、邮寄地址、联系人和联系电话，以及存款证实书或其他有效凭证在邮寄

过程中遗失后，存款余额的确认及兑付办法等。

（4）由存款银行指定的存放存款的分支机构（以下简称“存款分支机构”）

寄送或上门交付存款证实书或其他有效存款凭证的，基金托管人可向存款分支机

构的上级行发出存款余额询证函，存款分支机构及其上级行应予配合。

（5）基金管理人应在《存款合同》中规定，基金存放到期或提前兑付的资金

应全部划转到指定的基金托管账户，并在《存款合同》写明账户名称和账号，未划

入指定账户的，由存款银行承担一切责任。

（6）基金管理人应在《存款合同》中规定，在存期内，如本基金银行账户、

预留印鉴发生变更，基金管理人应及时书面通知存款行，书面通知应加盖基金托管

人预留印鉴。存款分支机构应及时就变更事项向基金管理人、基金托管人出具正式

书面确认书。变更通知的送达方式同开户手续。在存期内，存款分支机构和基金托

管人的指定联系人变更，应及时加盖公章书面通知对方。

（7）基金管理人应在《存款合同》中规定，因定期存款产生的存单不得被质

押或以任何方式被抵押，不得用于转让和背书。

2.基金投资银行存款时的账户开设与管理

（1）基金投资于银行存款时，基金管理人应当依据基金管理人与存款银行签

订的《存款合同》等，以基金的名义在存款银行总行或授权分行指定的分支机构开

立银行账户。

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109

（2）基金投资于银行存款时的预留印鉴由基金托管人保管和使用。

3.存款凭证传递、账目核对及到期兑付

（1）存款证实书等存款凭证传递

存款资金只能存放于存款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管

理人应在《存款合同》中规定，存款银行分支机构应为基金开具存款证实书或其他

有效存款凭证（下称“存款凭证”），该存款凭证为基金存款确认或到期提款的有

效凭证，且每笔存款仅能开具唯一对应存款凭证。资金到账当日，由存款银行分支

机构指定的会计主管传真一份存款凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥后，

将存款凭证原件通过快递寄送或上门交付至基金托管人指定联系人；若存款银行

分支机构代为保管存款凭证的，由存款银行分支机构指定会计主管传真一份存款

凭证复印件并与基金托管人电话确认收妥。

（2）存款凭证的遗失补办

存款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管理人向存款银行提出补办申请，基金

管理人应督促存款银行尽快补办存款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门交付

至托管人，原存款凭证自动作废。

（3）账目核对

每个工作日，基金管理人应与基金托管人核对各项银行存款投资余额及应计

利息。

基金管理人应在《存款合同》中规定，对于存期超过 3 个月的定期存款，存款

银行应于每季末后 5 个工作日内向基金托管人指定人员寄送对账单。因存款银行

未寄送对账单造成的资金被挪用、盗取的责任由存款银行承担。

存款银行应配合基金托管人对存款凭证的询证，并在询证函上加盖存款银行

公章寄送至基金托管人指定联系人。

（4）到期兑付

基金管理人提前通知基金托管人通过快递将存款凭证原件寄给存款银行分支

机构指定的会计主管。存款银行未收到存款凭证原件的，应与基金托管人电话询问。

存款到期前基金管理人与存款银行确认存款凭证收到并于到期日兑付存款本息事

宜。

基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金额不符时，通知基金

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110

管理人与存款银行接洽存款到账时间及利息补付事宜。基金管理人应将接洽结果

告知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的当日通知基金管理人。

基金管理人应在《存款合同》中规定，存款凭证在邮寄过程中遗失的，存款银

行应立即通知基金托管人，基金托管人在原存款凭证复印件上加盖公章并出具相

关证明文件后，与存款银行指定会计主管电话确认后，存款银行应在到期日将存款

本息划至指定的基金资金账户。如果存款到期日为法定节假日，存款银行顺延至到

期后第一个工作日支付，存款银行需按《存款合同》约定利率和实际延期天数支付

延期利息。

4.提前支取

如果在存款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性管理的需

要等原因，基金管理人可以提前支取全部或部分资金。

提前支取的具体事项按照基金管理人与存款银行签订的《存款合同》执行。

5.基金投资银行存款的监督

基金托管人发现基金管理人在进行存款投资时有违反有关法律法规的规定及

《基金合同》的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在限期内纠正。基

金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告

中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，

同时通知基金管理人在限期内纠正或拒绝结算，若因基金管理人拒不执行造成基

金财产损失的，相关损失由基金管理人承担，基金托管人不承担相应责任。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管

理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金首次参与银行间债券市

场之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用

的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对手所适用的交易结算方式。如基

金管理人在基金投资运作之前未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单

的，视为基金管理人认可全市场交易对手。

基金管理人有责任确保及时将更新后的交易对手名单发送给基金托管人，否

则由此造成的损失应由基金管理人承担。基金管理人应严格按照交易对手名单的

范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提

供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。在基金存续期间基金管理人可以调

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111

整交易对手名单，但应将调整结果至少提前一个工作日书面通知基金托管人。新名

单确定时已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行

结算，但不得再发生新的交易。如基金管理人根据市场需要临时调整银行间债券交

易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前

3 个交易日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行

交易，并负责处理因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失。基金托管人则根据

银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管

理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理

人，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。

（五）基金管理人应当对投资中期票据业务进行研究，认真评估中期票据投资

业务的风险，本着审慎、勤勉尽责的原则进行中期票据的投资业务，并应符合法律

法规及监管机构的相关规定。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资

产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、

基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行

监督和核查。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违

反法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话、邮件或书面提示

等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监

督和核查。基金管理人收到通知后应及时核对并回复基金托管人，对于收到的书面

通知，基金管理人应以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的合理疑义

进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规定期限内，基金托管人有权

随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的

违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》

和本托管协议对基金业务执行核查。包括但不限于：对基金托管人发出的提示，基

金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或举

证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报

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112

送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、

行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人及

时纠正，由此造成的损失由基金管理人承担，托管人在履行其通知义务后，予以免

责。

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金管理人限期纠正。

（十一）基金托管人应当依照法律法规和基金合同约定，加强对侧袋机制启用、

特定资产处置和信息披露等方面的复核和监督。

当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务

所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额

持有人大会审议。

侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主

袋账户。

侧袋机制的具体规则依照相关法律法规的规定以及基金合同和招募说明书的

约定执行。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基

金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、

复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令

办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账

管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反

《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时，应及时以电话、邮件或书面

形式等方式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前

及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证

在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行

复查，督促基金托管人改正。

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113

（三）基金托管人有义务配合和协助基金管理人依照法律法规、基金合同和本

托管协议对基金业务执行核查，包括但不限于：对基金管理人发出的提示，基金托

管人应在规定时间内答复并改正，或就基金管理人的疑义进行解释或举证；基金托

管人应积极配合提供相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性。

（四）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，

同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产投资所需的相关账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，分账管理，独立核算，

确保基金财产的完整与独立。

5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金

财产。未经基金管理人的正当指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。

如果基金财产在基金托管人保管期间损坏、灭失的，应由基金托管人承担赔偿责任。

不属于基金托管人实际有效控制下的资产及实物证券等的损坏、灭失，基金托管人

不承担由此产生的责任。

6.对于因为基金认（申）购、投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有

关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金资金账

户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收并配合，由此给基金财

产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人

应予以必要的协助与配合。

7.基金托管人对因为基金管理人投资产生的存放或存管在基金托管人以外机

构的基金资产，或交由证券公司或期货公司负责清算交收的基金资产及其收益，由

于该等机构或该机构会员单位等本协议当事人外第三方的欺诈、疏忽、过失或破产

等原因给基金资产造成的损失不承担责任。

8.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金

财产。

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114

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1.基金募集期间募集的资金应开立“基金募集专户”。该账户由基金管理人开

立并管理。

2.基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将

属于基金财产的全部资金划入基金托管人为基金开立的基金资金账户，同时在规

定时间内，基金管理人应聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所

进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注

册会计师签字方为有效。

3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同备案的条件，由基金管理人按规定

办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。

（三）基金资金账户的开立和管理

1.基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户（也可称为

“托管账户”），保管基金的银行存款，并根据基金管理人的指令办理资金收付。托

管账户名称应为“宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金”，预留印鉴为基金托管人印

章。该账户不得透支、不得提现、不得通兑、不得购买支付凭证。

2.基金资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人

和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的

任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金资金账户的开立和管理应符合法律法规及银行业监督管理机构的有关

规定。基金管理人应按照人行反洗钱相关监管规定依法履行受益所有人识别义务，

在开立托管账户时按照开户银行要求，就相关信息的提供、核实等提供必要的协助。

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基

金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管

人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得

使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管

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115

理和运用由基金管理人负责。

4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结

算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一

级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取

按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议生效日之后允许基金从事其他

投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，按有关规定开立、使用并管

理；若无相关规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（五）债券托管账户的开设和管理

基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任

公司和银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以基金的名义在银行间市场

登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。

（六）其他账户的开立和管理

1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，

由基金管理人协助基金托管人按照有关法律法规和本协议的约定协商后开立。新

账户按有关规定使用并管理。

2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证按约定由基金托管人存放于基金托

管人的保管库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有

限公司、中国证券登记结算有限责任公司或票据营业中心的代保管库，实物保管凭

证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根据基金

管理人的指令办理。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的有价凭证

不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基

金管理人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与

基金财产有关的重大合同应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的

原件。基金管理人应在重大合同签署后及时将重大合同以传真或双方认可的其他

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116

方式发送给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。因基金管

理人发送的合同与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人负责。

重大合同的保管期限为基金合同终止后不少于法定最低期限。

对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应通过传真或双方认可的其他

方式向基金托管人提供加盖公章的合同，未经双方协商一致，合同原件不得转移。

基金管理人向基金托管人提供的以传真或双方认可的其他方式发送的合同与基金

管理人留存原件不一致的，以传真或双方认可的其他方式发送的为准。

五、基金资产净值计算、估值和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1.基金资产净值

各类基金份额净值是按照每个估值日闭市后，该类基金份额的基金资产净值

除以当日该类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到 0.0001 元，

小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人

可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。

基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公

告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。

2.复核程序

基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基

金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，将各类

基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规

定对外公布。

3.根据有关法律法规，基金净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。

本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问题，

如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管理人

对基金净值信息的计算结果对外予以公布。

（二）基金资产的估值

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定进行估值。

（三）基金份额净值错误的处理方式

基金管理人及基金托管人应当按照《基金合同》的约定处理份额净值错误。

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117

（四）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（五）基金账册的建立

基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，应按照双方约定的同一记账方

法和会计处理原则，分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册，对相关各方

各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。

（六）基金财务报表与报告的编制和复核

1.财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2.报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核对

不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全一致。

3.财务报表的编制与复核时间安排

基金管理人、基金托管人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编

制及复核；在季度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制及复核；在

上半年结束之日起 2 个月内完成基金中期报告的编制及复核；在每年结束之日起 3

个月内完成基金年度报告的编制及复核。基金托管人在复核过程中，发现双方的报

表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家

有关规定为准。基金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证

券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不

编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。

（七）在有需要时，基金管理人应每季度向基金托管人提供基金业绩比较基准

的基础数据和编制结果。

（八）实施侧袋机制期间的基金资产估值

本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披

露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户基金净值信息。

六、基金份额持有人名册的保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称、证件号码和持有的

基金份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保

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118

管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于法定

最低期限。如不能妥善保管，则按相关法律法规承担责任。

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料

送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证提供信息的真实性、准确性和

完整性。基金管理人和托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管

业务以外的其他用途，并应遵守保密义务，法律法规或监管规则另有规定的，从其

规定。

七、争议解决方式

双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好协

商、调解未能解决的，任何一方均应将争议提交深圳国际仲裁院（深圳仲裁委员

会），按照深圳国际仲裁院（深圳仲裁委员会）届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲

裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另

有规定，仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、

尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

除争议所涉内容之外，本协议的其他部分应当由本协议当事人继续履行。

本协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、澳门特别

行政区和台湾地区法律）管辖并从其解释。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，在履行适当程序后可以对协议进行修改。修改

后的新协议内容不得与基金合同的规定有任何冲突。

（二）基金托管协议终止的情形

1、《基金合同》终止；

2、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，

而在 6 个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；

3、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，

而在 6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；

4、发生法律法规、中国证监会规定或《基金合同》规定的其他终止事项。

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（三）基金财产的清算

基金管理人与基金托管人按照《基金合同》的约定处理基金财产的清算。

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第二十一部分 对基金份额持有人的服务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并根据基金份额持有

人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。以下是主要的服务内容：

一、注册登记服务

基金登记机构将为基金份额持有人提供注册登记服务。基金登记机构配备安

全、完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资人办理基金账户、基金

份额的登记、管理、托管与转托管，基金转换和非交易过户，基金份额持有人名册

的管理，权益分配时红利的登记、派发，基金交易份额的清算过户和基金交易资金

的交收等服务。

二、客户服务热线服务

1、自动语音服务

基金管理人为基金份额持有人提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，

客户可通过客户服务热线语音系统查询最新公告信息、基金份额净值、基金账户余

额等信息。

2、电话人工服务

基金管理人为基金份额持有人提供每个交易日的客户服务热线人工服务。服

务时间：每个交易日 8:30-11:30，13:00-17:00。

三、对账服务

1、自助查询

基金份额持有人可通过基金管理人的网站自动查询系统和客户服务热线语音

系统，查询基金申购与赎回的交易情况、账户余额、基金产品信息等。

2、电子对账单

电子对账单为月度对账单，基金管理人向留有电子邮箱的基金份额持有人提

供月度电子对账单服务，电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。

3、纸质对账单

基金持有人需通过本基金管理人客户服务中心（400-8888-300）定制纸质对账

单服务，定制纸质对账单服务后，基金管理人向年度有交易并有基金份额且电子邮

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121

箱无效的定制纸质对账单的持有人寄送，资料（含姓名及地址等）不详、留有电子

邮箱及未主动定制的投资者除外。

四、资讯服务

基金份额持有人可通过基金管理人网站获取基金和基金管理人各类信息，包

括基金法律文件、基金管理人最新动态、理财服务资讯、热点问题等。

五、交易确认通知服务

基金管理人每个交易日向客户发送上一交易日的交易确认短信和电子邮件，

手机号码无效、电子邮箱不详及持有人主动取消服务的除外。

六、网上交易服务

基金管理人网上交易平台（http://www.byfunds.com）、“掌上宝盈 APP”及“宝

盈基金”微信公众号为基金投资人提供账户信息查询服务和网上基金电子交易服

务。

七、客户投诉和建议处理

基金份额持有人可以通过基金管理人提供的客户服务热线语音留言、客户服

务热线人工服务、纸质信函、电子邮件、传真等方式对基金管理人和销售机构所提

供的服务进行投诉或提出建议。基金份额持有人还可以通过其他销售机构的服务

电话对该销售机构提供的服务进行投诉或提出建议。

八、定期定额投资计划

基金管理人可利用直销机构或其他销售机构网点为投资人提供定期定额投资

的服务。通过定期定额投资计划，投资人可以通过固定的渠道，定期定额申购基金

份额，计划具体内容以另行公告为准。

九、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过下列联系方

式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

宝盈基金管理有限公司客户服务热线：400-8888-300（免长途话费）

宝盈基金管理有限公司网址：http://www.byfunds.com

宝盈基金管理有限公司客户服务电子信箱：public@byfunds.com

宝盈基金管理有限公司客户服务传真：0755-83515880

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第二十二部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》、《流动性风险管理规定》等相关法律法规规定的内容与格式进行

披露。

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123

第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规

规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理

时间内取得相关文件的复制件或复印件。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

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124

第二十四部分 备查文件

本基金备查文件包括：

（一）中国证监会准予宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金注册的文件；

（二）《宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金基金合同》；

（三）《宝盈盈悦纯债债券型证券投资基金托管协议》；

（四）法律意见书；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（七）中国证监会要求的其他文件。

宝盈基金管理有限公司

2024年5月17日