华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（华夏稳健养老一年持有混合（FOF）A）基金产品资料概要更新

2024-05-31 14:31:36

华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）

（华夏稳健养老一年持有混合（FOF）A）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月30日

送出日期：2024年5月31日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

华夏稳健养老一年持有

基金简称基金代码007652

混合（FOF）

华夏稳健养老一年持有

下属基金简称下属基金代码007652

混合（FOF）A

中国工商银行股份有限

基金管理人华夏基金管理有限公司基金托管人

公司

基金合同生效日2019-11-26

基金类型基金中基金交易币种人民币

每个开放日开放申购，每

运作方式其他开放式开放频率份基金份额最短持有一

年后可赎回

开始担任本基金

2022-05-24

基金经理的日期

基金经理李晓易

证券从业日期2015-04-07

《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿

其他元，基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基

金合同期限。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定

投资目标

增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会

依法核准或注册的公开募集的基金（包括QDII基金、公开募集基础设

施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、香港互认基金、国内

依法发行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证及其他经中国

证监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币市场

工具（含同业存单）、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许

投资范围

基金投资的其他金融工具。

基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会依法核准或注册

的公开募集的基金的比例不低于本基金资产的80%，投资单只基金的比

例不高于本基金资产净值的20%，投资于股票、股票型、混合型基金和

商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比例为本基金资产的

10%-25%，本基金自基金合同生效日一年后的年度对应日之后，每个交

易日日终保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的

政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。

主要投资策略包括资产配置策略、基金投资策略、股票投资策略、固

主要投资策略定收益品种投资策略等。在资产配置策略上，本基金采用目标风险策

略，为目标风险系列中相对稳健的产品。

业绩比较基准沪深300指数收益率×20%＋上证国债指数收益率×80%。

本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标风险型基金，目标风险

按照风险水平由低至高分为收入、稳健、均衡、积极、进取，本产品

风险收益特征

为稳健目标风险。其长期平均风险和预期收益率低于股票基金，高于

货币市场基金和债券基金。

注：①投资者请认真阅读《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况。

②根据2017年施行的《证券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对

本基金重新进行风险评级，基金的风险收益特征不代表基金的风险评级，具体风险评级

结果参见基金管理人、销售机构提供的评级结果。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

注：图示比例为定期报告期末基金投资组合中各类资产金额占基金总资产的比例。

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：①本基金合同于2019年11月26日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个

自然年度进行折算。

②基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元0.80%

100万元

申购费（前收费）

200万元

M＞=500万元1000元/笔

赎回费N＞=0天0.00%

注：本基金不收取赎回费。对于每份基金份额，基金份额的一年持有期到期日起（含当

日），基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收费方

按前一日该类基金份额应计提管理

费的基金资产净值的年费率计提（此

管理费处应计提管理费的基金资产净值指基金管理人、销售机构

基金资产净值扣除基金中本基金管

理人管理的基金份额所对应资产净

值后剩余部分，若为负数，则取0）。

0.60%

按前一日该类基金份额应计提托管

费的基金资产净值的年费率计提（此

处应计提托管费的基金资产净值指

托管费基金资产净值扣除基金中本基金托基金托管人

管人托管的基金份额所对应资产净

值后剩余部分，若为负数，则取0）。

0.15%

审计费用年费用金额（元）50,000.00会计师事务所

信息披露费年费用金额（元）120,000.00规定披露报刊

基金合同生效后与本基金相关的律

师费、基金份额持有人大会费用等可

以在基金财产中列支的其他费用按

其他费用照国家有关规定和《基金合同》约定相关服务机构

在基金财产中列支。费用类别详见本

基金基金合同及招募说明书或其更

新。

注：①本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

②管理费、托管费为最新合同费率。

③审计费用、信息披露费用为由基金整体承担的年费用金额，非单个份额类别费用。上

表年费用金额为产品资料概要更新编制日所在年度的当年度初始预估年费用金额，非实

际产生费用金额，实际由基金资产承担的审计费和信息披露费可能与预估值存在差异，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.85%

注：①基金运作综合费率=固定管理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作费

用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化），以百分比形式列示，保留到小数点后

2位。基金运作综合费用包含由基金资产承担的费用，如管理费、托管费、销售服务费

（若有）、审计费用、信息披露费、银行间账户维护费、银行汇划费等费用，不包括基

金交易产生的证券交易费用、税金及附加、信用减值损失（若有）等。审计费用、信息

披露费、银行间账户维护费、银行汇划费等其他运作费用，根据最近一次基金年报披露

的其他费用金额，除以基金每日平均资产净值计算年费率。基金每日平均资产净值=基

金每日资产净值合计/当年天数（保留两位小数，按当年自然天数计算，当年成立的基

金，按当年实际运作天数计算）。

②基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

③其他运作费用合计占基金每日平均资产净值的比例（年化）系根据历史数据测算，计

算结果受基金日均规模影响，实际年化费率与测算数据可能存在差异，敬请投资者留意。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根

据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包

括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，

个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的

积极管理风险，FOF产品特有风险，持有期锁定的风险，本基金投资策略特有风险，参

与港股通机制投资所面临的风险，投资公募REITs的风险，本基金的其他特定风险等。

基金管理人在构建FOF投资组合的时候，对基金的选择在很大的程度上依靠了基金

的过往业绩。但是基金的过往业绩往往不能代表基金未来的表现，所以可能引起一定的

风险。

本基金投资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金

ETF）等品种的比例为本基金资产的10%-25%，按照相关法律法规规定，投资人最短持

有期限不短于一年。基金份额持有人将面临在一年持有期到期前不能赎回基金份额的风

险。

本基金投资策略特有的风险主要包括：首先在资产配置上本基金特有的风险主要来

源于以下方面：一是本基金主要投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金，

间接投资于股票市场与债券市场，但资产配置并不能完全抵御市场整体下跌风险，基金

净值表现因此可能受到影响。二是由于经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因

素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。本基金目标风险为

稳健型，权益类资产仓位较低，因此长期收益可能落后于权益类资产仓位较高的基金。

本基金资产可投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度

以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实

行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股

价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日

不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不

能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。

华夏稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）为养老目标风险基

金。“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺，本基金不保本，可能

发生亏损。投资者须理解养老目标风险基金仅作为完整的退休计划的一部分，完整的退

休计划包括基本养老保险、企业年金以及个人购买的养老投资品等。因此本基金对于在

退休期间提供充足的退休收入不做保证，并且，本基金的基金份额净值随市场波动，即

使在临近退休或退休以后，本基金仍然存在基金份额净值下跌的可能性，从而可能导致

投资人在退休或退休后面临投资损失，请充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，

谨慎做出投资决策。

本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，

存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实

质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金的过往业绩不代表未来表现。

基金销售相关费用中的认购/申购金额含认购/申购费。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事

人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他

信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可

能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发

布的相关临时公告等。

基金投资人请认真阅读基金合同的争议处理相关章节，充分了解本基金争议处理的