光大保德信耀钱包货币市场基金（光大保德信耀钱包货币C）基金产品资料概要更新

光大保德信耀钱包货币市场基金（光大保德信耀钱包

货币C）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月14日

送出日期：2024年5月31日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称光大保德信耀钱包货币基金代码001973

光大保德信耀钱包货币

下属基金简称下属基金代码018655

C

光大保德信基金管理有中国光大银行股份有限

基金管理人基金托管人

限公司公司

基金合同生效日2015-11-04

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2021-07-03

基金经理的日期

基金经理沈荣

证券从业日期2011-06-30

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

本基金力争保持基金资产的流动性和安全性，追求高于业绩比较基准

投资目标

的稳定收益。

本基金的投资范围包括：现金、期限在1年以内（含1年）的银行存款、

债券回购、中央银行票据、同业存单、剩余期限在397天以内（含397

天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、中国证监会、

中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资范围

法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场工具的，在

不改变基金投资目标、投资策略，不改变基金风险收益特征的条件下，

本基金可参与其他货币市场工具的投资，不需召开持有人大会。具体

投资比例限制按照相关法律法规和监管规定执行。

本基金将综合考虑各类投资品种的收益和风险特征，在保证基金资产

安全性的基础上力争为投资人创造稳定的收益。同时，本基金将关注

宏观经济走势、货币政策和财政政策的变化，结合对货币市场利率变

主要投资策略动的预期，对投资组合进行管理。

本基金投资策略包括：久期策略、类属资产配置策略、银行存款投资

策略、个券选择策略、资产支持证券投资策略、证券公司短期公司债

券投资策略、回购策略。

业绩比较基准人民币活期存款利率(税后)。

风险收益特征本基金预期收益和风险低于债券型基金、混合型基金和股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：本基金的过往业绩不代表未来表现。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计

算净值增长率

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

本基金

申购费（前收费）--不收申

购费

本基金

赎回费--不收赎

回费

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费按日计提0.27%基金管理人、销售机构

托管费按日计提0.05%基金托管人

销售服务费按日计提0.01%销售机构

审计费用90,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、基金份额持有人大会费用、基

金的证券交易费用、基金的银行汇划

费用、基金相关账户的开户及维护费

其他费用用等费用，以及按照国家有关规定和相关服务机构

《基金合同》约定，可以在基金财产

中列支的其他费用。费用类别详见本

基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.33%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金的风险主要包括：市场风险（可具体分为政策风险、经济周期风险、利率风险、

信用风险、再投资风险、购买力风险）、管理风险和其他风险（包括技术风险、资金前端控

制风险、大额申购/赎回风险、顺延或暂停赎回风险、法规风险）。

此外，本基金的风险还包括：

1、本基金的特定风险

本基金主要投资于短期金融工具，基金收益受市场流动性及市场利率波动的影响较大。

因此，本基金可能面临较高流动性风险以及市场利率波动的系统性风险。

2、流动性风险

流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现的风险。流

动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支付所引致的风险。

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性

判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎

勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者

自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未

能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的

仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲

裁费、律师费用由败诉方承担。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见光大保德信基金管理有限公司官方网站：www.epf.com.cn，客服热线：

4008-202-888。

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料