建信健康民生混合型证券投资基金招募说明书（更新）

建信健康民生混合型证券投资基金

招募说明书（更新）

基金管理人：建信基金管理有限责任公司

基金托管人：中国光大银行股份有限公司

二〇二四年六月

【重要提示】

本基金经中国证券监督管理委员会2014年1月29日证监许[2014]179

号文注册募集。本基金的基金合同于2014年3月21日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明

书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对

本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有

风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基

金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波

动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金

投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证

券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由

于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管

理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本基金属于混

合型基金，其风险与预期收益水平高于货币市场基金、债券基金，低于股

票型基金，属于证券投资基金中较高风险、较高预期收益的品种。投资人

在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》

及基金产品资料概要，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目

的、投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受

能力相适应。

本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的

基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚

至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的

业绩不构成对本基金业绩表现的保证。

本基金本次系基金经理变更而对招募说明书内容做出更新。本招募说

明书有关财务数据和净值表现截止日为2023年3月31日（财务数据未经

审计）。

目录

第一部分前言..................................................................................................1

第二部分释义..................................................................................................2

第三部分基金管理人......................................................................................7

第四部分基金托管人....................................................................................16

第五部分相关服务机构................................................................................16

第六部分基金的募集....................................................................................39

第七部分《基金合同》的生效....................................................................44

第八部分基金份额的申购与赎回................................................................45

第九部分基金的投资....................................................................................56

第十部分基金的业绩....................................................................................72

第十一部分基金的财产................................................................................74

第十二部分基金资产的估值........................................................................75

第十三部分基金的收益分配........................................................................80

第十四部分基金的费用与税收....................................................................82

第十五部分基金的会计与审计....................................................................85

第十七部分风险揭示....................................................................................86

第十六部分基金的信息披露........................................................................91

第十八部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算....................98

第十九部分《基金合同》的内容摘要......................................................100

第二十部分《托管协议》的内容摘要......................................................123

第二十一部分对基金份额持有人的服务..................................................140

第二十二部分其他应披露事项..................................................................143

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式..........................................145

第二十四部分备查文件..............................................................................146

第一部分前言

《建信健康民生混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募

说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金

法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办

法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信

息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规的规定以

及《建信健康民生混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”

或“《基金合同》”）编写。

本招募说明书阐述了建信健康民生混合型证券投资基金的投资目标、

策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在作

出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根

据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由建信基金管理

有限责任公司负责解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未

在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基

金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依据基

金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事

人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按

照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资

人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。

第二部分释义

本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含

义：

1、基金或本基金：指建信健康民生混合型证券投资基金；

2、基金管理人：指建信基金管理有限责任公司；

3、基金托管人：指中国光大银行股份有限公司；

4、《基金合同》或基金合同：指《建信健康民生混合型证券投资基金

基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充；

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《建信健康

民生混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

充；

6、招募说明书：指《建信健康民生混合型证券投资基金招募说明书》

及其更新；

7、基金份额发售公告：指《建信健康民生混合型证券投资基金基金份

额发售公告》；

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范

性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决

定、决议、通知等；

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常

务委员会第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届全国人民代表大

会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施,并经2015年

4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民

代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决

定》修订的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出

的修订；

10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月

1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对

其不时做出的修订；

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9

月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对

其不时做出的修订；

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8

日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做

出的修订；

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、

同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；

15、银行业监督管理机构指中国人民银行和/或中国银行保险监督

管理委员会；

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并

承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的

自然人；

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和

国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

业法人、社会团体或其他组织；

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投

资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券

投资基金的中国境外的机构投资者；

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及

法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额

的投资人；

22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基

金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期

定额投资等业务；

23、销售机构：指建信基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》

和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签

订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构；

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内

容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理

非交易过户等；

25、基金份额登记机构：指办理登记业务的机构。基金份额登记机构

为建信基金管理有限责任公司或接受建信基金管理有限责任公司委托代为

办理登记业务的机构；

26、基金账户：指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有

的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户；

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该

销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户；

28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定

的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证

监会书面确认的日期；

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，

基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期

间，最长不得超过3个月；

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日；

33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务

申请的开放日；

34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)；

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作

日；

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；

37、《业务规则》：指《建信基金管理有限责任公司开放式基金业务

规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务

规则，由基金管理人和投资人共同遵守；

38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为；

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的

规定申请购买基金份额的行为；

40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条

件要求将基金份额兑换为现金的行为；

41、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时

有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金

份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的

变更所持基金份额销售机构的操作；

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定

每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资

人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份

额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金

转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%；

45、元：指人民币元；

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价

差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本

和费用的节约；

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基

金应收申购款及其他资产的价值总和；

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总

数；

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金

资产净值和基金份额净值的过程；

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊

及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会

基金电子披露网站）等媒介；

52、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的

客观事件；

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原

因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日

以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、

停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人

债务违约无法进行转让或交易的债券等；

54、基金产品资料概要：指《建信健康民生混合型证券投资基金基金

产品资料概要》及其更新。

55、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销

售以及基金份额持有人服务的费用

56、A类基金份额：指在投资人申购时收取申购费用但不从本类别基

金资产中计提销售服务费、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额

类别

57、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取

申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别

58、基金份额类别：指根据申购费用、赎回费用、销售服务费用收取

方式等不同将本基金基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置

代码，并分别计算和公告基金份额净值

第三部分基金管理人

一、基金管理人概况

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

设立日期：2005年9月19日

法定代表人：生柳荣

联系人：郭雅莉

电话：010-66228888

注册资本：人民币2亿元

建信基金管理有限责任公司经中国证监会证监基金字[2005]158号文

批准设立。公司的股权结构如下：中国建设银行股份有限公司，65%；美

国信安金融服务公司，25%；中国华电集团资本控股有限公司，10%。

本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金

投资人的利益。股东会为公司权力机构，由全体股东组成，决定公司的经

营方针以及选举和更换董事、监事等事宜。公司章程中明确公司股东通过

股东会依法行使权利，不以任何形式直接或者间接干预公司的经营管理和

基金资产的投资运作。

董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董

事会由9名董事组成，其中3名为独立董事。根据公司章程的规定，董事

会行使《公司法》规定的有关重大事项的决策权、对公司基本制度的制定

权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。

公司设监事会，由5名监事组成，其中包括3名职工代表监事。监事

会向股东会负责，主要负责检查公司财务并监督公司董事、高级管理人员

尽职情况。

二、主要人员情况

1、董事会成员

生柳荣先生，董事，现任建信基金管理有限责任公司董事长。厦门大

学经济学博士。历任中国建设银行厦门市分行和总行金融市场部、资产负

债管理部等部门主要负责人，现任中国建设银行首席财务官兼资产负债管

理部总经理。2023年9月兼任建信基金管理有限责任公司党委书记，9月

26日兼任建信基金管理有限责任公司董事长。

张军红先生，执行董事，现任建信基金管理有限责任公司总裁。毕业

于国家行政学院行政管理专业，获博士学位。历任中国建设银行总行筹资

部储蓄业务处科员、副主任科员、主任科员，总行零售业务部主任科员，

总行个人银行业务部个人存款处副经理、高级副经理，总行行长办公室秘

书一处高级副经理级秘书、秘书、高级经理，总行投资托管服务部总经理

助理、副总经理，总行投资托管业务部副总经理，总行资产托管业务部副

总经理。2017年3月出任建信基金管理有限责任公司监事会主席，2018年

4月起任建信基金管理有限责任公司总裁。

陈昕先生，董事，现任中国建设银行个人金融部（消费者权益保护部）

副总经理。毕业于成都科技大学计算机软件专业，硕士研究生学历，高级

工程师。1991年7月加入中国建设银行，先后在建行贵阳市中心支行、国

泰证券公司贵州营业部、建行贵阳市花溪区支行、贵阳市南明区支行、贵

阳市分行、贵阳河滨支行、贵阳京瑞支行、贵州省分行、贵阳朝阳支行、

总行产品与质量管理部、总行产品创新与管理部、贵州省分行担任职务。

2018年2月任总行创新与管理部副总经理，2020年3月至今，任总行个人

金融部（消费者权益保护部）副总经理。

钟蓉萨女士，董事，现任美国信安金融集团副总裁、中国区负责人。

毕业于中国人民大学统计学专业，获经济学学士学位。历任中国证监会信

息统计部信息中心主任科员、副处长、处长和机构监管部处长，中国证券

业协会党委委员、副秘书长，中国证券投资基金业协会党委委员、副秘书

长、副会长。

陈惠燕女士，董事，现任信安亚洲区财务总监。1993年毕业于新加坡

南洋理工大学，获学士学位。2001年毕业于悉尼理工大学，获硕士学位。

2002年至2021年，在英国保诚集团旗下翰亚投资公司工作，历任亚洲总

部财务部经理、财务部高级经理、财务部副总监和财务总监。

王晓波先生，董事，现任中国华电集团资本控股有限公司党委委员，

副总经理、总会计师。毕业于哈尔滨建筑大学，研究生学历。历任黑龙江

省物资对外贸易公司会计，华电能源股份有限公司监察审计部审计员、副

经理、主任，华鑫国际信托有限公司计划财务部负责人、总经理，华鑫国

际信托有限公司信托财务管理部总经理，华鑫国际信托有限公司运营总监

兼信托财务管理部总经理，华鑫国际信托有限公司副总经理，中国华电集

团资本控股有限公司审计部主任。

张然女士，独立董事，现任中国人民大学商学院会计系教授，全国会

计领军人才。2006年获美国科罗拉多大学立兹商学院工商管理博士学位，

2006年至2019年执教于北京大学光华管理学院，现任中国人民大学商学

院会计系教授。

史亚萍女士，独立董事，现任北京美库领珩管理有限公司首席运营

官。1994年毕业于对外经济贸易大学，获国际金融硕士学位；1996年毕业

于耶鲁大学研究生院，获经济学硕士。先后在标准普尔国际评级公司、英

国艾比国民银行、雷曼兄弟亚洲/野村证券亚洲、中国投资有限公司、美

国威灵顿资产管理有限公司等多家金融机构担任管理职务。

邱靖之先生，独立董事，现任天职国际会计师事务所(特殊普通合伙)

首席合伙人。毕业于湖南大学高级工商管理专业，获EMBA学位，全国会计

领军人才，中国注册会计师，高级会计师，澳洲注册会计师。1999年10

月加入天职国际会计师事务所。

2、监事会成员

何杏森女士，监事，2018加入信安信托(亚洲)有限公司,现任信安国

际（亚洲）有限公司大中华地区首席法律顾问。1996年获香港大学法学学

士学位，2004年获美国杜克大学法学硕士学位。拥有香港、英格兰和威尔

斯以及美国纽约州律师从业资格。曾任职香港证券及期货事务监察委员会

法规执行部,其后在富兰克林邓普顿、骏利资产管理、荷兰银行、瑞

士信贷（香港）、柏瑞投资亚洲有限公司、嘉实国际资产管理等多家金融

机构担任法律顾问及法务部主管。

李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责

任公司正厂级咨询。1992年获北京工业大学工业会计专业学士，2009年获

中央财经大学会计专业硕士。曾供职于北京北奥有限公司，中进会计师事

务所，中瑞华恒信会计师事务所。2004年加入中国华电集团，历任中国华

电集团财务有限公司计划财务部经理助理、计划财务部副经理、财务部经

理，中国华电集团资本控股有限公司企业融资部经理、机构与风险管理部

经理、机构与战略研究部总经理。

王涛先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司交易部总经

理，硕士学位。曾任长盛基金管理有限公司业务运营部基金会计。2005年

8月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总经理助理、副总经理，交

易部执行总经理、总经理。

刘颖女士，职工监事，ACCA资深会员，现任建信基金管理公司审计部

总经理。1997年毕业于中国人民大学会计系，获学士学位；2010年获香港

中文大学工商管理硕士学位。曾任毕马威华振会计师事务所高级审计师，

华夏基金管理有限公司基金运营部高级经理。2006年12月加入建信基金

管理公司，历任监察稽核部监察稽核专员、稽核主管、资深稽核员、内控

合规部副总经理、内控合规部副总经理兼内控合规部审计部（二级部）总

经理、审计部总经理。

姜黎女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司计划财务部副

总经理。2005年7月毕业于中央财经大学金融学专业，获硕士学位。曾任

普华永道会计师事务所高级审计员。2008年5月加入建信基金管理公司，

历任基金运营部财务管理专员、财务主管、资深财务专员、总经理助理、

财务管理部总经理助理、副总经理、计划财务部副总经理。

3、公司高管人员

张军红先生，总裁（简历请参见董事会成员）。

张力铮先生，副总裁。1988年7月加入中国建设银行，先后在总行建

筑经济部、信贷管理部、信贷经营部、公司业务部、集团客户部等部门工

作，2012年6月起历任建行北京市分行党委委员、副行长，总行投资托管

业务部副总经理，公司业务部副总经理等职务。2023年2月加入建信基金

管理有限责任公司，任党委委员，2023年3月17日起任副总裁。

宫永媛女士，副总裁、财务负责人、首席信息官，博士。2001年7月

加入中国建设银行，先后在建总行个人银行业务部、个人金融部、个人存

款与投资部任职，2015年11月起任个人存款与投资部资深副经理。2018

年6月加入建信基金管理有限责任公司，任纪委书记、党委委员；2022年

12月起任建信基金管理有限责任公司党委委员；2023年2月起任建信基金

管理有限责任公司党委委员、副总裁；2023年12月起任建信基金管理有

限责任公司党委委员、副总裁、财务负责人；2024年3月起任建信基金管

理有限责任公司党委委员、副总裁、财务负责人、首席信息官。

吴曙明先生，副总裁、督察长，硕士。1992年7月至1996年8月在湖

南省物资贸易总公司工作；1999年7月加入中国建设银行，先后在总行营

业部、金融机构部、机构业务部从事信贷业务和证券业务，历任科员、副

主任科员、主任科员、机构业务部高级副经理等职；2006年3月加入建信

基金管理有限责任公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理。

2015年8月6日起任建信基金管理有限责任公司督察长，2016年12月23

日起任建信基金管理有限责任公司副总裁，2017年11月起任党委委员。

4、督察长

吴曙明先生，督察长（简历请参见公司高级管理人员）。

5、基金经理

马牧青女士，硕士。2016年7月毕业于北京大学金融专业，同年7月

加入建信基金研究部，历任助理研究员、初级行业研究员、行业研究员、

行业研究员兼基金经理助理、医药组研究主管兼基金经理等职务。2021年

12月28日起任建信医疗健康行业股票型证券投资基金的基金经理；2024

年03月29日起任建信健康民生混合型证券投资基金、建信兴衡优选一年

持有期混合型证券投资基金的基金经理。

本基金历任基金经理：

孙晟先生：2016年3月30日至2018年9月12日；

姜锋先生：2014年3月21日至2024年5月31日；

马牧青女士：2024年03月29日至今。

6、投资决策委员会成员

张军红先生，总裁。

乔梁先生，投研总监。

陶灿先生，权益投资部执行总经理。

陈建良先生，固定收益投资部总经理。

李菁女士，固定收益投资部高级基金经理。

黎颖芳女士，固定收益投资部高级基金经理。

邵卓先生，权益投资部副总经理。

田元泉先生，研究部副总经理。

7、上述人员之间均不存在近亲属关系。

三、基金管理人的职责

1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为

办理基金份额的发售和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持

有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制中期和年度基金报告；

7、计算并公告基金净值信息；

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

9、召集基金份额持有人大会；

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资

料；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者

实施其他法律行为；

12、中国证监会规定的其他职责。

四、基金管理人承诺

1、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及相关法律法规，并建立健全

内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；

2、基金管理人承诺防止以下禁止性行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行

为。

3、基金经理承诺

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金

份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三

人谋取利益；

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法

公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。

五、基金管理人的内部控制制度

1、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各

级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们

保持高度的独立性与权威性。

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并

通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通

过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。

（5）防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相

关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人

员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。

（6）适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并

且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家

法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。

2、内部控制的主要内容

（1）控制环境

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在

董事会下设立了审计与风险控制委员会，负责对公司在经营管理和基金业

务运作的合法性、合规性和风险状况进行检查和评估，对公司监察稽核制

度的有效性进行评价，监督公司的财务状况，审计公司的财务报表，评价

公司的财务表现，保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标

准。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，

为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委

员会，就基金投资等发表专业意见及建议。另外，在公司高级管理层下设

立了风险管理委员会，负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研

究，制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。

此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和

基金运作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险

控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

（2）风险评估

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目

标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产

生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

（3）操作控制

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之

间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门

有明确的授权分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各

业务部门之间相互核对、相互牵制。

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互

制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的

书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作

流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理

手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。

（4）信息与沟通

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效

的信息交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相

关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。

（5）监督与内部稽核

本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部，履行监督、稽核职

能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内

部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的相关风险，及

时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有

相对的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。

3、基金管理人关于内部控制的声明

（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管

理层的责任。

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。

（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控

制制度。

第四部分基金托管人

（一）基本情况

名称：中国光大银行股份有限公司

住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大

中心

成立日期：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：466.79095亿元人民币

法定代表人：王江

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号

资产托管部总经理：李守靖

电话：（010）63636363

传真：（010）63639132

网址：www.cebbank.com

（二）资产托管部部门及主要人员情况

董事长王江先生，自2022年8月起任本行董事长、2022年3月起任本

行党委书记。现任中国光大集团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光

大集团股份公司党校校长、中国光大集团有限公司董事长。曾任中国建设

银行山东省分行信贷风险管理处副处长，山东省德州市分行行长，山东省

分行党委副书记、副行长，湖北省分行党委书记、行长，上海市分行党委

书记、行长；交通银行党委委员、副行长；江苏省副省长；中国银行党委

副书记、副董事长、行长；中国建设银行党委副书记、副董事长、行长。

获经济学博士学位。第十三届全国人大代表，第十四届全国政协委员。

行长王志恒先生，自2023年3月起任本行执行董事、行长，2022年

12月起任本行党委副书记。现任中国光大集团股份公司党委委员、执行董

事。曾任中国银行总行公司业务部公司规划处副处长，总行人力资源部主

管、副总经理，广东省分行党委委员、副行长，青海省分行党委书记、行

长，总行党委组织部部长、人力资源部总经理，北京市分行党委书记、行

长，总行党委委员、副行长。获经济学硕士学位，经济师。

资产托管部总经理李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经

理，行长助理，副行长；中国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。

现任中国光大银行资产托管部总经理。

（三）证券投资基金托管情况

截至2023年6月30日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证

券投资基金共314只，托管基金资产规模6351.28亿元。同时，开展了证

券公司资产管理计划、基金公司客户资产管理计划、职业年金、企业年金、

QDII、QFII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金

信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。

（四）托管业务的内部控制制度

1、内部控制目标

确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保

基金托管人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务

中得到全面严格的贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健

运行；保护基金份额持有人、基金管理公司及基金托管人的合法权益。

2、内部控制的原则

（1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，

覆盖所有的岗位，不留任何死角。

（2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头

加强内部控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。

（3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控

制。发现问题，及时处理，堵塞漏洞。

（4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执

行机构，业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。

3、内部控制组织结构

中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，

委员会委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业

务的风险和内控进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。

各部门负责分管系统内的内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约

体制。资产托管部建立了严密的内控督察体系，设立了投资监督与内控合

规处，负责证券投资基金托管业务的内控管理。

4、内部控制制度

中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金

法》、《中华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、

《销售办法》等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中

国光大银行证券投资基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行资产托

管部保密规定》等十余项规章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个

工作环节。中国光大银行资产托管部以控制和防范基金托管业务风险为主

线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资监督）还建立了安全保密区，

安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信息的安全。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定

量相结合、事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方

法，对基金投资范围、投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人

就基金资产净值的计算、基金管理人和基金托管人报酬的计提和支付、基

金收益分配、基金费用支付等行为的合法性、合规性进行监督和核查。

基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行

为，及时以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理

人收到通知后应及时核对确认并以邮件或书面形式对基金托管人发出回

函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对

基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国

证监会。

第五部分相关服务机构

一、基金份额发售机构

1、直销机构

本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。

（1）直销柜台

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

联系人：郭雅莉

电话：010-66228800

（2）网上交易平台

投资者可以通过本公司网上交易平台办理基金的认购、申购、赎回、

定期投资等业务，具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。

本公司网址：www.ccbfund.cn。

2、代销机构

（1）中国建设银行股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区金融大街25号

法定代表人：田国立

客服电话：95533

网址：www.ccb.com

（2）中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

法定代表人：王江

客服电话：95595

网址：www.cebbank.com

（3）民生银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号民生银行大厦

法定代表人：高迎欣

客户服务电话：95568

网址：www.cmbc.com.cn

（4）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河东区海河东路218号

办公地址：天津市河东区海河东路218号

法定代表人：李伏安

客服电话：95541

网址：www.cbhb.com.cn

（5）招商银行股份有限公司

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

法定代表人：缪建民

客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）

网址：www.cmbchina.com

（6）交通银行股份有限公司

注册地址：上海市浦东新区银城中路188号

办公地址：上海市浦东新区银城中路188号

法定代表人：任德奇

客服电话：95559

网址：www.95559.com.cn

（7）青岛银行股份有限公司

注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼

办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号

法定代表人：郭少泉

客服电话：96588（青岛）400-66-96588（全国）

网址：www.qdccb.com

（8）北京创金启富基金销售有限公司

企业地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

客户服务电话：010-66154828

公司网址：http://www.5irich.com

（9）兴业银行股份有限公司

注册地址：福建省福州市湖东路154号中山大厦

办公地址：福建省福州市湖东路154号中山大厦

法定代表人：吕家进高建平

客户服务电话：95561

公司网站：www.cib.com.cn

（10）平安银行股份有限公司

注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

法定代表人：谢永林

客服电话：95511

网址：www.bank.pingan.com

（11）江苏银行股份有限公司

企业地址：南京市中华路26号

法定代表人：夏平

客户服务电话：95319

公司网址：www.jsbchina.cn

（12）恒丰银行股份有限公司

企业地址：济南市历下区泺源大街8号

法定代表人：陈颖

客户服务电话：95395

公司网址：www.hfbank.com.cn

（13）宁波银行股份有限公司

注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号

法定代表人：陆华裕

客户客服电话：95574

网址：www.nbcb.com.cn

（14）北京银行股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址：北京市西城区金融大街丙17号

法定代表人：霍学文

客户服务电话：95526

传真：010-66426519

公司网站：www.bankofbeijing.com.cn

（15）北京度小满基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室

法定代表人：盛超

客户服务热线：95055-4

网址：https://www.duxiaoman.com/

（16）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108

法定代表人：王伟刚

客户服务热线：400-619-9059

网址：http://www.hcfunds.com/

（17）北京加和基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区德胜门外大街13号院1号楼5层505室

法定代表人：曲阳

客户服务热线：400-803-1188

网址：www.bzfunds.com

（18）北京创金启富基金销售有限公司

注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室

法定代表人：梁蓉

客户服务热线：010-66154828

网址：www.5irich.com

（19）大连网金基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

法定代表人：樊怀东

客户服务电话：4000-899-100

网址：https://www.yibaijin.com

（20）东方财富证券股份有限公司

注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼

法定代表人：戴彦

客户服务热线：95357

网址：www.18.cn

（21）泛华普益基金销售有限公司

注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室

法定代表人：于海锋

客户服务电话：400-080-3388

网址：http://www.puyifund.com/

（22）凤凰金信(海口)基金销售有限公司

注册地址：海南省海口市滨海大道32号复兴城互联网创新创业园E

区4层

法定代表人：张旭

客户服务电话：400-810-5919

网址：www.fengfd.com

（23）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦

3203A单元

法定代表人：祝中村

客户服务电话：0755-83999907

网址：www.fujifund.cn/

（24）天津国美基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层

法定代表人：丁东华

客户服务热线：400-111-0889

网址：https://www.gomefund.com/

（25）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

法定代表人：杨文斌

客户服务电话:400-700-9665

网址：https://www.ehowbuy.com/

（26）和耕传承基金销售有限公司

注册地址：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6

号楼5楼503

法定代表人：温丽燕

客户服务电话：4000-555-671

网址：https://www.hgccpb.com/

（27）和讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层

法定代表人：章知方

客户服务电话:400-920-0022

网址：https://www.licaike.com/

（28）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区东三环北路17号10层1015室

法定代表人：何静

客户服务电话：400-618-0707

网址：https://www.hongdianfund.com/

（29）华瑞保险销售有限公司

注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼

B座13、14层

法定代表人：路昊

客户服务电话：952303

网址：http://www.huaruisales.com/

（30）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室

法定代表人：张皛

客户服务电话：400-820-2819

网址：https://www.chinapnr.com/

（31）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53

层5312-15单元

法定代表人：赵学军

客户服务热线：400-021-8850

网址：https://www.harvestwm.cn/

（32）京东肯特瑞基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2

法定代表人：邹保威

客户服务热线：95518

（33）上海联泰基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

法定代表人：燕斌

客户服务热线：4000-466-788

网址：http://www.66zichan.com/

（34）上海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

法定代表人：王之光

客户服务电话：400-821-9031

网址：https://www.lufunds.com/

（35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599

室

法定代表人：王珺

客户服务电话:95188-8

网址：http://www.fund123.cn/

（36）民商基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室

法定代表人：贲惠琴

客户服务电话：021-50206003

网址：www.msftec.com

（37）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

法定代表人：刘汉青

客户服务热线：95177

网址：https://www.snjijin.com/

（38）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

法定代表人：汪静波

客户服务电话：400-821-5399

网址：https://www.noah-fund.com/

（39）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

法定代表人：杨柳

客户服务电话：400-680-3928

网址：https://www.simuwang.com/

（40）上海爱建基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室

法定代表人：马金

客户服务热线：021-60608989

（41）上海华夏财富投资管理有限公司

注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室

法定代表人：毛淮平

客户服务热线：400-817-5666

网址：https://www.amcfortune.com/

（42）上海利得基金销售有限公司

注册地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼

法定代表人：李兴春

客户服务热线：400-921-7755

网址：http://www.leadbank.com.cn/

（43）上海挖财基金销售有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、

03室

法定代表人：冷飞

客户服务热线：021-50810673

网址：https://wacaijijin.com/

（44）上海万得基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼

法定代表人：王廷富

客户服务热线：400-821-0203

网址：http://www.windmoney.com.cn/

（45）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

法定代表人：马勇

客户服务热线：400-166-1188

网址：http://www.jrj.com.cn/

（46）腾安基金销售（深圳）有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深

圳市前海商务秘书有限公司）

法定代表人：林海峰

客户服务热线：95017

网址：https://www.txfund.com/

（47）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

法定代表人：其实

客户服务电话:400-1818-188

网址：https://fund.eastmoney.com/

（48）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

法定代表人：凌顺平

客户服务电话：400-877-3772

网址：http://www.5ifund.com/

（49）北京微动利基金销售有限公司

注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341

法定代表人：季长军

客户服务电话：400-819-6665

网址：https://www.buyforyou.com.cn/

（50）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

法定代表人：王舰正

客户服务电话：400-6997-719

网址：https://www.xiquefund.com/

（51）北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、

N-2地块新浪总部科研楼5层518室

法定代表人：穆飞虎

客户服务热线：010-6267 5369

网址：http://www.xincai.com

（52）玄元保险代理有限公司

注册地址：中国(上海)自由贸易试验区张杨路707号1105室

法定代表人：马永谙

客户服务电话：400-080-8208

网址：https://www.licaimofang.cn/

（53）北京雪球基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室

法定代表人：李楠

客户服务热线：400-159-9288

网址：https://danjuanapp.com/

（54）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元

法定代表人：才殿阳

客户服务热线：400-609-9200

网址：http://www.yixinfund.com/

（55）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻

深圳市前海商务秘书有限公司）

法定代表人：TEO WEE HOWE

客户服务热线：400-684-0500

网址：https://www.ifastps.com.cn/

（56）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

法定代表人：肖雯

客户服务热线：020-89629066

网址：https://www.yingmi.cn/

（57）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

法定代表人：张跃伟

客户服务电话：400-820-2899

网址：http://www.erichfund.com/

（58）中证金牛(北京)基金销售有限公司

注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

法定代表人：钱昊旻

客户服务电话：010-59336505

网址：www.chinacamf.com

（59）北京中植基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

法定代表人：武建华

客户服务电话：400-786-8868

网址：https://www.chtfund.com/

（60）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J

单元

法定代表人：薛峰

客户服务电话:4006788887

网址：https://www.zlfund.cn/，http://www.jjmmw.com/

（61）深圳前海微众银行股份有限公司

注册地址：深圳市南山区桃园路田厦国际中心A36楼

法定代表人：顾敏

客户服务热线：400-999-8800

网址：https://www.webank.com/

（62）博时财富基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦

19层

法定代表人：王德英

客户服务热线：400-610-5568

网址：https://www.boserawealth.com/

（63）上海陆享基金销售有限公司

注册地址：上海自由贸易试验区临港新片区环湖西二路888号

法定代表人：栗旭

客户服务热线：400-168-1235

网址：https://www.luxxfund.com/

（64）上海中欧财富基金销售有限公司

注册地址：上海自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室

法定代表人：许欣

客户服务热线：400-100-2666

网址：https://www.zocaifu.com/

（65）泰信财富基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206

法定代表人：彭浩

客户服务热线：400-004-8821

网址：https://www.taixincf.com

（66）上海攀赢基金销售有限公司

注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室

法定代表人：郑新林

客户服务电话：021-68889082

公司网站：www.pytz.cn

（67）济安财富（北京）基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼10层1005

法定代表人：杨健

客户服务电话：65309516

公司网站：www.jianfortune.com

（68）中信建投证券有限责任公司

住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市朝阳门内大街188号

法定代表人：王常青

客户服务电话：400-8888-108

公司网址：www.csc108.com

（69）华融证券股份有限公司

地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦11至18层

法定代表人：张海文

客户服务电话：95390

网址：http://www.hrsec.com.cn

（70）中信期货有限公司

地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

1301-1305、14层

法定代表人：张皓

客服电话：400 9908 826

网址：http://www.citicsf.com

（71）国泰君安证券股份有限公司

地址：上海市延平路135号

法定代表人：贺青

客服电话：400-8888-666

网址：www.gtja.com

（72）长江证券股份有限公司

住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦

法定代表人：李新华

客户服务电话：4008-888-999

公司网址：www.95579.com

（73）平安证券股份有限公司

地址：深圳市金田路大中华国际交易广场8楼

法定代表人：何之江

客服热线：4008866338

网址：stock.pingan.com

（74）长城证券有限责任公司

住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

法定代表人：曹宏

客服电话：0755-82288968

网址：www.cc168.com.cn

（75）中信证券华南股份有限公司

地址：广州市天河区珠江西路5号501房

法定代表人：胡伏云

客服电话：95548

网址：http://www.gzs.com.cn/

（76）国海证券股份有限公司

注册地址：广西壮族自治区桂林市辅星路13号

法定代表人：何春梅

客服电话：95563

网址：http://www.ghzq.com.cn

（77）安信证券股份有限公司

地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元

法定代表人：王连志

客户服务电话：0755－82825555

网址：www.axzq.com.cn

（78）兴业证券股份有限公司

注册地址：福州市湖东路99号

法定代表人：杨华辉

客户服务电话:4008888123

网址：www.xyzq.com.cn

（79）上海证券有限责任公司

地址：上海市西藏中路336号

法定代表人：李俊杰

客服电话：021-962518

网址：www.962518.com

（80）招商证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38—45层

法定代表人：霍达

客户服务热线：95565、4008888111

网址：www.newone.com.cn

（81）华泰证券股份有限公司

地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦

法定代表人：周易

客户咨询电话：025-84579897

网址：www.htsc.com.cn

（82）中国中投证券有限责任公司

地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至

21层

法定代表人：高涛

开放式基金咨询电话：4006008008

网址：www.china-invs.cn

（83）财富证券股份有限公司

注册地址：长沙市芙蓉中路2段80号顺天国际财富中心26层

法定代表人：刘宛晨

客户服务电话：0731-4403340

网址：www.cfzq.com

（84）九州证券股份有限公司

注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦18楼

法定代表人：魏先锋

客服电话：0755-33331188

网址：www.tyzq.com.cn

（85）国信证券股份有限公司

住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦

法定代表人：何如

客户服务电话：95536

网址：www.guosen.com.cn

（86）第一创业证券股份有限公司

地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

法定代表人：刘学民

客户服务电话：95358

公司网址：https://www.firstcapital.com.cn/

（87）华西证券股份有限公司

地址：成都市高新区天府二街198号

法定代表人：杨炯洋

客服电话：95584

网址：http://www.hx168.com.cn/hxzq/hxindex.html

（88）财通证券股份有限公司

地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201，501，502，1103，

1601-1615，1701-1716室

法定代表人：陆建强

客户服务电话：95336

公司网址：http://www.ctsec.com/

（89）华鑫证券有限责任公司

地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道2008号中国凤凰大

厦1栋20C-1房

法定代表人：俞洋

客户服务电话：95323

公司网址：http://www.cfsc.com.cn/

网址：www.tyzq.com.cn

（90）申万宏源证券有限公司

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

法定代表人：杨玉成

客服电话：95523或4008895523

网址：www.sywg.com

（91）申万宏源西部证券有限公司

地址：新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358

号大成国家大厦20楼2005室

法定代表人：王献军

客服电话：4008-000-562

网址：www.hysec.com

（92）安信证券股份有限公司

地址：深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、28层A02单元

法定代表人：黄炎勋

客户服务电话：0755－82825555

网址：www.axzq.com.cn

（93）中泰证券股份有限公司

注册地址：山东省济南市经七路86号

法定代表人：李玮

客户服务热线：95538

网址：www.qlzq.com.cn

（94）信达证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心

法定代表人：张志刚

客服热线：400-800-8899

网址：www.cindasc.com

（95）华宝证券股份有限公司

地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路370号2、3、4层

法定代表人：刘加海

客服电话：400-820-9898

网址：http://www.cnhbstock.com

（96）天风证券股份有限公司

法定代表人：余磊

地址：武汉东湖新技术开发区高新大道446号天风证券大厦20层

客服热线：95391

网址：http://www.tfzq.com

（97）国金证券股份有限公司

注册地址：成都市青羊区东城根上街95号

法定代表人：冉云

客户服务电话:95310

网址：http://www.gjzq.com.cn

（98）东吴证券股份有限公司

地址：苏州工业园区星阳街5号

法定代表人：范力

客服电话：95330

网址：http://www.dwzq.com.cn/

（99）湘财证券股份有限公司

地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼

法定代表人：高振营

客服电话：95351

网址：https://www.xcsc.com/

（100）山西证券股份有限公司

地址：太原市府西街６９号山西国际贸易中心东塔楼

法定代表人：王怡里

客服电话：95573

网址：http://www.sxzq.com

基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代

理销售本基金，并在基金管理人网站公示。

二、基金份额登记机构

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

联系人：郑文广

电话：010-66228888

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：北京德恒律师事务所

住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座12层

负责人：王丽

联系人：刘焕志

电话：010－66575888

传真：010－65232181

经办律师：徐建军、刘焕志

四、审计基金资产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12

室

执行事务合伙人：毛鞍宁

联系电话：（010）58153000

传真：（010）85188298

联系人：王珊珊

经办注册会计师：王珊珊、贺耀。

第六部分基金的募集

一、基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集。

本基金募集申请已经中国证监会2014年1月29日证监许可[2014]179

号文注册。

二、基金类型

混合型证券投资基金。

三、基金的运作方式

契约型开放式。

四、基金存续期间

不定期。

五、基金的面值

本基金每份基金份额的发售面值为人民币1.00元。

六、募集方式

本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。

七、募集期限

本基金募集期限自基金份额发售之日起不超过三个月。

本基金自2014年2月24日至2014年3月19日进行发售。如果在此

期间届满时未达到本招募说明书规定的基金备案条件，基金可在募集期限

内继续销售。基金管理人也可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或

缩短基金发售时间，并及时公告。

本基金的基金合同于2014年3月21日正式生效。

八、募集对象

个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和法律法规或中国证

监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

九、募集场所

本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。

具体募集场所见基金份额发售公告。基金管理人可以根据情况增加其

他代销机构，并在基金管理人网站公示。

十、认购安排

1、认购时间：本基金向个人投资者、机构投资者和合格境外机构投

资者同时发售，具体发售时间由基金管理人根据相关法律法规及本基金基

金合同，在基金份额发售公告中确定并披露。

2、投资人认购应提交的文件和办理的手续：

详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。

3、认购原则和认购限额：认购以金额申请。投资人认购基金份额

时，需按销售机构规定的方式全额交付认购款项，投资人可以多次认购本

基金份额。代销网点每个基金账户每次认购金额不得低于1,000元人民

币，代销机构另有规定的，从其规定。本公司直销柜台每个基金账户首次

认购金额不得低于5万元人民币，已在直销柜台有认购本基金记录的投资

人不受上述认购最低金额的限制，单笔追加认购最低金额为1,000元人民

币；通过本公司网上交易平台认购本基金时，最低认购金额为1,000元人

民币。

当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤消。

十一、认购费用

本基金的认购费率随认购金额的增加而递减，具体费率结构如下表所

示：

认购金额（M） 费率

M＜100万元 1.2%

100万元≤M＜200万元 1.0%

200万元≤M＜500万元 0.6%

M≥500万元 每笔1000元

本基金认购费由认购人承担，不列入基金财产。认购费用用于本基金

的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。投资人可以多

次认购本基金，认购费用按累计认购金额确定认购费率，以每笔认购申请

单独计算费用。

十二、认购份数的计算

本基金的认购价格为每份基金份额1.00元。

有效认购款项在基金募集期间形成的利息归投资人所有，如基金合同

生效，则折算为基金份额计入投资人的账户，利息和具体份额以基金份额

登记机构的记录为准。

基金份额的认购份额计算方法：

净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）

认购费用＝认购金额－净认购金额

认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值

例：某投资人投资10000元认购本基金的基金份额，如果认购期内认

购资金获得的利息为5元，则其可得到的基金份额计算如下：

净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42元

认购费用=10000-9881.42=118.58元

认购份额=（9881.42+5）/1.00=9886.42份

即投资人投资10000元认购本基金的基金份额，加上认购资金在认购

期内获得的利息，可得到9886.42份基金份额。

认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五

入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

十三、认购的方法与确认

1、认购方法

投资人认购时间安排、投资人认购应提交的文件和办理的手续，由基

金管理人根据相关法律法规及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确

定并披露。

2、认购确认

基金发售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表发

售机构确实接收到认购申请。认购的确认以基金份额登记机构或基金管理

人的确认结果为准。投资人可在基金合同生效后到各销售网点查询最终成

交确认情况和认购的份额。

十四、募集资金利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息，在基金合同生效后折算为基金

份额归基金份额持有人所有，不收取认购费用，其中利息转份额以基金份

额登记机构的记录为准。

计算结果按照四舍五入方式，保留到小数点后两位，由此误差产生的

损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

十五、募集资金

基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任

何人不得动用。

基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得

从基金财产中列支。

十六、募集结果

截至2014年3月19日，基金募集工作已经顺利结束。经普华永道中

天会计师事务所有限公司验资，本次募集的净认购金额为人民币

924,978,718.18元。本次募集认购资金在募集期间产生的利息共计人民币

358,722.62元。本次募集有效认购户数为14,596户，按照每份基金份额

初始面值人民币1.00元计算，募集期募集资金及利息结转的基金份额共计

925,337,440.80份，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。本次募

集所有资金已全额划入本基金在基金托管人中国光大银行股份有限公司开

立的建信健康民生混合型证券投资基金托管专户。

十七、基金份额类别

本基金根据申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式等不同，将基

金份额分为不同的类别。在投资人申购时收取申购费用但不从本类别基金

资产中计提销售服务费、赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称为A类

基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取申购费用、赎回

时根据持有期限收取赎回费用的，称为C类基金份额。

本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本

基金A类和C类基金份额将分别计算基金份额净值，计算公式为：计算日

某类别基金份额净值＝该计算日该类别基金份额的基金资产净值/该计算

日发售在外的该类别基金份额总数。

投资人可自行选择申购的基金份额类别。

本基金有关基金份额类别的具体设置以及费率水平等由基金管理人确

定，并在招募说明书中公告。

基金管理人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实

质不利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，增加新的基金份额类别，

或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及规则进行调整并公告，

不需召开基金份额持有人大会审议。

第七部分《基金合同》的生效

一、基金备案的条件

本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于

2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的

条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，

并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向

中国证监会办理基金备案手续。

基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续

并取得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》

不生效。基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生

效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账

户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列

责任：

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计

银行同期存款利息。

3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求

报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应

由各方各自承担。

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产

净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个

工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解

决方案。

法律法规另有规定时，从其规定。

四、基金合同生效

本基金的基金合同于2014年3月21日正式生效。

第八部分基金份额的申购与赎回

一、申购与赎回办理的场所

本基金的销售机构包括本基金管理人和本基金管理人委托的代销机

构。

基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机

构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公

示。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。

二、申购与赎回办理的开放日及时间

1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证

券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据

法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除

外。

基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变

更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相

应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介

上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体

业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体

业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放

日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开

始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的

申购或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申

购、赎回或转换申请且基金份额登记机构确认接受的，其基金份额申购、

赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。

三、申购与赎回的原则

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各

类基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额

申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次

序进行顺序赎回；

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金

管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介上公告。

四、申购与赎回的程序

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间

内提出申购或赎回的申请。

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，

申购申请即为有效。

投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎

回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处

理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为

申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金份额登记机构在T+1日

内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日

后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确

认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代

表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以基金份额登

记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况，投资人应

及时查询并妥善行使合法权利。

五、申购与赎回的数额限制

1、代销网点每个基金账户单笔申购最低金额为1元人民币，代销机构

另有规定的，从其规定；本公司直销柜台每个基金账户首次、单笔申购最

低金额均为1元人民币；通过本公司网上交易申购本基金时，申购、定投

最低金额均为1元人民币。

2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1份基

金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金

份额余额不足1份的，在赎回时需一次全部赎回。

3、基金管理人可以在法律法规允许的情况下根据实际情况对以上限

制进行调整，最迟在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在指定

媒介公告。

4、基金管理人可以规定基金总规模上限、当日申购金额上限，具体

规定请参见招募说明书或相关公告。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额

和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介上公告。

6、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影

响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申

购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份

额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

六、申购费与赎回费

1、申购费

投资人在申购A类基金份额时支付申购费用。C类基金份额不收取申

购费用。投资人可以多次申购本基金，申购费用按每日累计申购金额确定

申购费率，以每笔申购申请单独计算费用。

（1）本基金A类基金份额的申购费率如下表所示：

申购金额（M） 费率

M＜100万元 1.5%

100万元≤M＜200万元 1.2%

200万元≤M＜500万元 0.8%

M≥500万元 每笔1000元

本基金A类基金份额的申购费用应在投资人申购A类基金份额时收

取，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各

项费用。

（2）C类基金份额申购费

本基金C类基金份额申购费率为0。

2、赎回费

本基金的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持有时间越

长，所适用的赎回费率越低。

（1）本基金A类基金份额的赎回费率如下：

持有时间（N） 赎回费率

N＜7日 1.5%

7日≤N＜30日 0.75%

30日≤N＜1年 0.5%

1年≤N＜2年 0.25%

N≥2年 0

注：N为基金份额持有期限；1年指365天。

（2）本基金C类基金份额的赎回费率如下表所示：

持有时间（N） 赎回费率

N＜7日 1.5%

7日≤N＜30日 0.5%

N≥30 日 0%

投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金

份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对

于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，赎回费用全额归入基金财

产；对于持有期长于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，赎回

费用75%归入基金财产；对于持有期长于3个月但小于6个月的基金份额所

收取的赎回费，赎回费用50%归入基金财产；对于持有期长于6个月的基

金份额所收取的赎回费，赎回费用25%归入基金财产。其中，对持续持有

期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入

基金财产。

基金管理人可以按照《基金合同》的相关规定调整申购、赎回费率或

调整收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

七、申购份数与赎回金额的计算方式

1、申购份额的计算

申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购

费），投资人的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方

式如下：

（1）A类基金份额申购费用为比例费用时

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份数=净申购金额/申购当日A类基金份额净值

申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产

生的误差计入基金财产。

例：某投资者投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A

类基金份额净值为1.15元，则可得到的A类申购份额为：

净申购金额=50000/（1+1.5%）=49261.08元

申购费用=50000-49261.08=738.92元

申购份额=49261.08/1.15=42835.72份

即：投资者投资5万元申购本基金的A类基金份额，假设申购当日A

类基金份额净值为1.15元，则其可得到42835.72份A类基金份额。

（2）C类基金份额申购份额的计算方式如下：

申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值

例：某投资人投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C

类基金份额净值为1.050元，则可得到的C类基金份额为：

申购份额=50,000/1.050=47,619.05份

即：投资人投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日的C

类基金份额净值为1.050元，则其可得到47,619.05份C类基金份额。

上述申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由

此产生的误差计入基金财产。

2、赎回净额的计算

基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回

净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：

赎回总金额=赎回份额赎回当日各类基金份额净值

赎回费用=赎回总金额赎回费率

净赎回金额=赎回总金额赎回费用

赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小

数点后两位；赎回净额结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位，由

此产生的误差计入基金财产。

例一：某投资者赎回本基金10000份A类基金份额，持有期3个月，

赎回适用费率为0.5%，假设赎回当日A类基金份额净值为1.148元，则其

可得净赎回金额为：

赎回总金额＝10000×1.148＝11480元

赎回费用＝11480×0.5%＝57.40元

净赎回金额＝11480－57.40＝11422.60元

即：投资者赎回本基金10000份A类基金份额，假设赎回当日A类基

金份额净值为1.148元，则可得到的净赎回金额为11422.60元。

例二：某投资者赎回本基金10000份C类基金份额，持有期3个月，

赎回适用费率为0%，假设赎回当日C类基金份额净值为1.148元，则其可

得净赎回金额为：

赎回总金额＝10000×1.148＝11480.00元

赎回费用＝0

净赎回金额＝11480－0＝11480.00元

即：投资者赎回本基金10000份C类基金份额，假设赎回当日C类基

金份额净值为1.148元，则可得到的净赎回金额为11480.00元。

3、基金份额净值计算

本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告

基金份额净值。本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后

第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基

金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国

证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

八、申购与赎回的注册登记

投资人申购基金成功后，基金份额登记机构在T+1日为投资人登记权

益并办理注册登记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基

金份额。

投资人赎回基金成功后，基金份额登记机构在T+1日为投资人办理扣

除权益的注册登记手续。

基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间

进行调整，但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施前3个

工作日在指定媒介公告。

九、巨额赎回的认定及处理方式

1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转

入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是

发生了巨额赎回。

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状

况决定全额赎回或部分延期赎回。

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请

时，按正常赎回程序执行。

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难

或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值

造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金

总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申

请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的

赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎

回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直

到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤

销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一

开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎

回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分

作自动延期赎回处理。

若本基金发生巨额赎回、在单个基金份额持有人超过上一日基金总份

额20%以上的赎回申请的情形下，基金管理人有权对于该基金份额持有人

当日超过上一日基金总份额20%以上的那部分赎回申请进行延期办理，对

于该基金份额持有人其余赎回申请部分，基金管理人有权根据前段“（1）

全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的

赎回申请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取

消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。

（3）暂停赎回：连续2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人

认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓

支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真

或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说

明有关处理方法，并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登

公告。

十、拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理

（一）拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的全部或部分

申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂

停接收投资人的申购申请。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有

基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或

其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的

情形。

6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市

场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托

管人协商确认后，基金管理人暂停估值并采取暂停接受基金申购申请的措

施。

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请或基金转换入申请有可能

导致单一投资者持有基金份额数的比例达到或者超过基金份额总数的

50%，或者变相规避前述50%比例要求的情形时。

8、申购申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上

限、单一投资者单日或单笔申购金额上限、单一投资人累计持有份额上限

的情形。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第1、2、3、5、6、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定

暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介

上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项

将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购

业务的办理。

（二）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支

付赎回款项：

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂

停接收投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日

基金资产净值。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市

场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托

管人协商确认后，基金管理人暂停估值并采取延缓支付赎回款项或暂停接

受基金赎回申请的措施。

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形时，基金管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的

赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部

分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可

延期支付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现

上述第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申

请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情

况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

（三）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在

指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒

介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基

金份额净值。

3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开

放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放

申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的各类基金份额净值。?

4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少

刊登暂停公告1次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公

告的频率进行调整。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人

应提前2日在指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告

最近1个开放日的基金份额净值。

十一、基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本

基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一

定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同

的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金份额登记机构受理继承、捐赠和司法强制

执行等情形而产生的非交易过户以及基金份额登记机构认可、符合法律法

规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依

法可以持有本基金基金份额的投资人。

继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人

继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的

基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金

份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办

理非交易过户必须提供基金份额登记机构要求提供的相关资料，对于符合

条件的非交易过户申请按基金份额登记机构的规定办理，并按基金份额登

记机构规定的标准收费。

十三、基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托

管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管

理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金

额，每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书

中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十五、基金的冻结和解冻

基金份额登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与

解冻，以及基金份额登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与

解冻。

第九部分基金的投资

一、投资目标

本基金主要投资于有利于提升居民健康水平和促进国计民生的行业及

公司，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。

二、投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括A股股票（包

含中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债

券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

基金的投资组合比例为：股票资产合计市值占基金资产净值的

50%-95%，债券等固定收益类资产合计市值占基金资产净值的0-50%，权证

投资合计市值占基金资产净值的0-3%，现金或到期日在一年以内的政府债

券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等。本基金将不低于80％的非现金基金资产投资于有利于

提升居民健康水平和促进国计民生的公司发行的证券资产。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

三、投资策略

（一）资产配置策略

大类资产配置策略方面，本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经

济发展变动趋势，判断当前所处的经济周期，进而对未来做出科学预测。

在此基础上，结合对流动性及资金流向的分析，综合股市和债市的估值及

风险分析进行灵活的大类资产配置。此外，本基金将持续地进行定期与不

定期的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。

1、对宏观经济发展变动趋势的判断

宏观研究员根据各项重要的经济指标，如国内生产总值、产出缺口、

通货膨胀率、利率水平、货币信贷数据等因素判断当前宏观经济所处的周

期，并根据具体情况推荐适合投资的资产类别。一般来说，在经济复苏阶

段，投资股票类资产可以获得较高的收益；在经济过热阶段，适当降低股

票投资比例可以降低系统性风险；在滞涨阶段，最佳的资产配置策略应当

是降低股票仓位持有现金；在经济萧条阶段，债券类资产是优先选择的投

资品种。本基金凭借实力雄厚的宏观经济研究团队，对宏观经济发展变动

趋势做出判断，从而指导基金投资的大类资产配置策略。

2、对流动性和资金流向的分析

资产价格的长期变化是由社会发展和经济变动的内在规律决定的，但

是资产价格的短期变化受流动性和资金流向的影响。这一点在股票市场上

体现得尤其明显。此外，通过对宏观经济运行规律的深入研究以及对估值

的客观分析能判断大类资产价格变动趋势，却无法得知资产价格变动的节

奏，但资金流向分析可以弥补这一缺点。基于以上判断，本基金将对流动

性和资金的流向进行监控，充分利用目前可得的信息，着重从货币供应

量、银行信贷、储蓄存款余额、股市成交量和成交额、银行回购利率走势

等方面进行判断。

3、对股市及债市估值及风险分析

本基金采用相对估值法和绝对估值法相结合的方法衡量股市的估值水

平及风险。其中，相对估值法主要是通过将A股当前估值水平与历史估值

水平，以及与同一时期H股和国际股市的估值水平进行比较，再结合对A

股合理溢价波动区间的分析，判断当前A股市场估值水平是否合理；绝对

估值法则主要采用FED模型、DCF模型和DDM模型计算A股市场的合理估值

水平，并与当前市场估值进行比较，从而判断市场的估值风险。

本基金从以下几方面分析债券市场估值和风险：一方面，通过对利率

走势、利率期限结构等因素的分析，预测债券的投资收益和风险；另一方

面，对宏观经济、行业前景以及公司财务进行严谨的分析，考察其对企业

信用利差的影响，从而进行信用类债券的估值和风险分析。

具体来说，本基金的资产配置具体流程如下：

（1）根据各项重要的经济指标分析宏观经济发展变动趋势，判断当前

所处的经济周期；

（2）进行流动性及资金流向的分析，确定中、短期的市场变化方向；

（3）计算股票市场、债券市场估值水平及风险分析，评价不同市场的

估值优势；

（4）对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方

案。

（二）股票投资策略

1、健康民生主题相关股票的界定

本基金的股票投资包含健康和民生这两大主题。健康对应的是有利于

公众建立健康体质和生活的行业或公司，如医疗及服务、健康食品、文体

产业、户外运动服装及器械等。民生对应的是符合公众消费趋势，关系国

计民生的行业和公司，如家电、商贸零售、旅游、航空、消费电子等。本

基金将不低于80％的非现金基金资产投资于有利于提升居民健康水平和促

进国计民生的公司。

根据本基金的投资目标和投资理念，在申银万国28个一级行业中，与

健康民生主题相关的行业包括餐饮旅游、家用电器、医药生物、房地产、

纺织服装、交通运输、农林牧渔、食品饮料、国防军工、汽车、商业贸

易、轻工制造、通信、传媒、计算机、建筑材料、建筑装饰、银行、非银

金融、电子、化工、机械设备、电气设备和公用事业，这些行业内的上市

公司将作为本基金的主要投资方向。对于以上行业之外的其他行业，如果

其中某些细分行业对提升居民健康水平和对促进国计民生具有积极的作

用，符合健康民生的投资主题，本基金也将对这些细分行业的公司进行积

极投资。

随着居民收入水平的提升和产业升级，居民的需求也会发生变化，从

而导致满足本主题投资的行业范围发生变化。本基金将通过对居民需求变

化和行业发展趋势的跟踪研究，适时调整健康民生主题所覆盖的行业范

围。此外，本基金将对申银万国行业分类标准进行密切跟踪，若日后该标

准有所调整或出现更为科学的行业分类标准，本基金将在审慎研究的基础

上，采用新的行业分类标准并重新界定健康民生主题所覆盖的行业范围。

2、行业配置策略

由于健康民生主题覆盖众多子行业，我们将从行业生命周期、行业景

气度、行业竞争格局等多角度，综合评估各个行业的投资价值。

（1）行业景气度分析

行业的景气度受到宏观经济形势、国家产业政策、行业自身基本面等

多因素的共同影响，本基金将分析经济周期的不同阶段对各行业的影响，

并综合考虑国家产业政策、消费者需求变化、行业技术发展趋势等因素，

判断各个行业的景气度。本基金将重点关注景气良好或长期增长前景看好

的行业。

（2）行业生命周期分析

本基金将分析各行业所处的生命周期阶段，重点配置处于成长期与成

熟期的行业，对处于幼稚期的行业保持积极跟踪，对处于衰退期的行业则

予以回避。部分行业从大类行业看处于衰退期，但其中某些细分行业通过

创新转型获得新的成长动力，本基金也将对这些细分行业的公司进行投

资。

（3）行业竞争格局

主要分析行业的产品研发能力和行业进入壁垒，重点关注具有较强技

术研发能力和较高的行业进入壁垒的行业。

3、个股精选策略

在行业配置的基础上，本基金管理人将采用“自下而上”的研究方

法，充分发挥投研团队的主动选股能力，紧密围绕健康民生投资主题，精

选优质股票构建投资组合。具体分以下三个层次进行股票挑选：

首先，本基金采用主题筛选法，对上市公司的业务构成进行分析，评

估其产品和服务在提高居民健康水平与促进国计民生方面的贡献，对在同

行业中表现突出的公司予以重点关注。

其次，本基金将定性分析与定量分析方法有机结合，对上市公司基本

面进行深入分析，从公司行业地位、发展战略、核心竞争力、公司治理结

构等方面对上市公司的投资价值进行评估，挖掘具有较高竞争优势的上市

公司。

最后，本基金将运用不同的股票估值方法对上市公司的估值水平进行

分析，筛选出具有估值吸引力的投资标的。

（1）主题筛选

本基金对能够准确把握居民消费趋势，积极提供或致力于开发能满足

居民对于高层次生活需求的产品或服务的公司予以关注。在评价一个公司

时，本基金将主要考虑以下因素：

A.公司产品和服务对居民生活的影响或益处；

B.公司的业务构成，其中有多大比例的产品或服务能够满足居民高层

次生活需求，及其对公司收入和利润的贡献程度；

C.公司对上述业务的投入及发展规划。

(2）基本面筛选

A.行业地位评估

通过对公司在细分行业中的市场占有率、竞争优势、盈利能力综合指

标等方面的分析，重点关注在细分行业中的龙头企业以及预期经过快速成

长即将成为细分行业龙头的企业。

B.清晰合理的发展战略

公司的战略目标及产业布局若能符合产业的发展方向和国家产业政

策，可以支持公司的持续高速成长。本基金将重点关注公司发展战略符合

居民需求变化趋势、产业发展方向和国家产业政策的上市公司。

C.持续领先的核心竞争优势

通过对上市公司生产经营、技术创新、盈利模式等方面的深入研究，

评估上市公司在行业内是否具有难以超越的竞争优势，本基金将重点关注

具有强大的产品研发能力和品牌运营能力以及积极进取的渠道拓展能力的

上市公司。

D.完善的公司治理结构

分析上市公司的治理结构、管理层素质及其经营决策能力、投资效率

等方面，判断公司是否具备保持长期竞争优势的能力。完善的公司治理结

构，可以从制度上保证公司的持续成长能够顺利体现为股东的收益。

（3）估值优化

为了避免投资于估值过高的公司股票，本基金将结合上市公司所处行

业、业务模式等特征，选择合适的股票估值方法，可供选择的估值方法包

括市盈率法（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－长期成长法（PEG）、企

业价值/销售收入(EV/SALES)、企业价值/息税折旧摊销前利润法

（EV/EBITDA）、自由现金流贴现模型（FCFF,FCFE）或股利贴现模型（DDM）

等。

（4）本基金可投资存托凭证，本基金将结合宏观经济状况、市场估

值、发行人基本面情况等因素，通过定性分析和定量分析相结合的办法，

精选出具有比较优势的存托凭证进行投资。

（三）债券投资策略

在债券组合的构造和调整上，本基金综合运用久期管理、期限配置策

略、类属配置管理、套利策略等组合管理手段进行日常管理。

1、久期管理策略

本基金建立了债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投

资组合的目标平均久期，实现久期管理。

本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过“自上而

下”对宏观经济形势、财政与货币政策以及债券市场资金供求等因素的分

析，主动判断利率和收益率曲线可能移动的方向和方式，并据此确定收益

资产组合的平均久期。当预测利率和收益率水平上升时，建立较短平均久

期或缩短现有收益资产组合的平均久期；当预测利率和收益率水平下降

时，建立较长平均久期或增加现有收益资产组合的平均久期。

本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融

市场中各种关联因素的变化，从而判断债券市场趋势。宏观经济指标有

GDP、CPI/PPI、固定资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应

量M1/2、新增贷款、新增存款、超额准备金率。

2、期限配置策略

本基金资产组合中长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化

进行合理配置。具体来说，本基金在确定收益资产组合平均久期的基础

上，将结合收益率曲线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略

或者基于收益率曲线变化的子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态

调整。

3、类属配置策略

本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理

和信用风险管理来实现。在信用利差管理策略方面，本基金一方面分析经

济周期和相关市场变化对信用利差曲线的影响，另一方面将分析信用债市

场容量、结构、流动性等变化趋势对信用利差曲线的影响，最后综合各种

因素，分析信用利差曲线整体及各类型信用债信用利差走势，确定各类债

券的投资比例。

同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债

发行人所处行业发展状况、行业景气度、市场地位，并结合发行人的财务

状况、债务水平、管理能力等因素，评价债券发行人的信用风险、债券的

信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。

4、套利策略

在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各

类套利以及优化策略对收益资产投资组合进行管理与调整，捕捉交易机

会，以获取超额收益。

A、回购套利

本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，

比如运用回购与现券的套利、不同回购期限之间的套利进行相对低风险套

利操作等，从而获得杠杆放大收益。

B、跨市场套利

本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场

与交易所市场）的交易价格差进行套利，从而提高收益资产组合的投资收

益。

（四）权证投资策略

本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型

寻求其合理估值水平，以主动式的科学投资管理为手段，充分考虑权证资

产的收益性、流动性及风险性特征，通过资产配置、品种与类属选择，追

求基金资产稳定的当期收益。

（五）资产支持证券投资策略

本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选

择和把握市场交易机会等积极策略，在严格控制风险的情况下，通过信用

研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资，以期获得

长期稳定收益。

四、投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金持有的股票资产合计市值占基金资产净值的比例为

50%-95%；

（2）本基金持有的债券等固定收益类资产合计市值占基金资产净值的

比例为0－50%，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在

一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

申购款等；

（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值

的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超

过该证券的10%；

（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证

的10%；

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基

金资产净值的0.5%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得

超过基金资产净值的10％；

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值

的20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资

产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支

持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投

资标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基

金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股

票的总量；

（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得

超过基金资产净值的40%；

（15）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会

相关规定，与基金托管人签署投资流通受限证券风险控制补充协议，根据

补充协议相关约定进行投资；

（16）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处

于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超

过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有

一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的

30%；

（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管

理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增

流动性受限资产的投资；

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为

交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约

定的投资范围保持一致；

（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执

行，与境内上市交易的股票合并计算；

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资

限制。

除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券市场波动、上

市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例

不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调

整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比

例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本

基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者

活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活

动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。

五、业绩比较基准

1、业绩比较基准

本基金投资业绩比较基准为：70%×沪深300指数收益率+30%×中债综

合全价（总值）指数收益率。

如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更

科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，本基金管理人可以依据维护基

金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相应调

整。本基金管理人经与基金托管人协商一致，本基金可以在报中国证监会

备案后变更业绩比较基准并及时公告。

2、选择比较基准的理由

本基金为混合型证券投资基金，投资范围主要包括A股、债券类资

产、货币市场投资品种以及现金等金融工具。其中投资于股票的基金资产

占基金资产比例为50%-95%，在实际投资运作中，本基金股票投资比例均

值约为70%，故本基金采取70%作为复合业绩比较基准中衡量股票投资部分

业绩表现的权重，相应将30%作为衡量债券投资部分业绩表现的权重。

沪深300指数是由中证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选

取的300只A股作为样本编制而成的成份股指数。该指数样本覆盖了沪深

市场七成左右的流通市值和超过四分之三的总市值，是具有良好的市场代

表性、能够反映A股市场整体走势的指数。沪深300指数中的很多成份股

本身即为业绩优良的蓝筹品种，以其为标的的指数期货也已经推出，从而

会为本基金带来新的投资机会和风险管理手段。因此，基金管理人选择沪

深300指数作为本基金股票部分的比较基准。

中债综合全价（总值）指数由中央国债登记结算公司编制，该指数旨

在综合反映债券全市场整体价格和投资回报情况。该指数涵盖了银行间市

场和交易所市场，成份券种包括除资产支持债券和部分在交易所发行上市

的债券以外的其他所有债券，具有广泛的市场代表性，能够反映债券市场

总体走势，适合作为本基金债券部分的业绩比较基准。

由此可见，上述两个指数的发布主体在证券市场上具有较高的市场代

表性、权威性和中立性，适合作本基金的业绩比较基准。

六、风险收益特征

本基金属于混合型基金，其风险与预期收益水平高于货币市场基金、

债券基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中较高风险、较高预期收

益的品种。

七、投资决策体制和流程

1、投资决策体制

本基金管理人建立了包括投资决策委员会、研究部、交易部等部门的

完整投资管理体系。

投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构，根据基金合

同、法律法规以及公司有关规章制度，确定公司所管理基金的投资决策程

序、权限设置和投资原则；确定基金的总体投资方案；负责基金资产的风

险控制，审批重大投资事项；监督并考核基金经理。投资部门及基金经理

根据投资决策委员会的决策，构建投资组合、并负责组织实施、跟踪和调

整，以实现基金的投资目标。研究部提供相关的投资策略建议和证券选择

建议。交易部根据基金经理的交易指令，进行基金资产的日常交易，对交

易情况及时反馈。

2、投资流程

本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投

资管理流程包括四个步骤。

（1）研究分析

研究部及投资部门广泛地参考和利用公司内、外部的研究成果，走访

拟投资公司或其他机构，进行深入细致的调查研究，了解国家宏观经济政

策及行业发展状况，挖掘有投资价值的拟投资上市公司，同时，建立相关

研究模型。研究部撰写宏观策略报告、行业策略报告和拟投资上市公司投

资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。

研究部和投资部门定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观经

济、行业、拟投资上市公司及相关问题，作为投资决策的重要依据之一。

（2）投资决策

投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度

确定基金的投资原则以及基金的资产配置比例范围，审批总体投资方案以

及重大投资事项。

基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例

范围等总体投资方案，并结合研究人员提供的投资建议、自己的研究与分

析判断、以及基金申购赎回情况和市场整体情况，构建并优化投资组合。

对于超出权限范围的投资，按照公司权限审批流程，提交主管投资领导或

投资决策委员会审议。

（3）交易执行

交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对

指令予以审核，然后再具体执行。基金经理下达的交易指令不明确、不规

范或者不合规的，交易部可以暂不执行指令，并及时通知基金经理或相关

人员。

交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对

该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。

（4）投资回顾

绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委

员会回顾前期投资运作情况，并提出下期的操作思路，作为投资决策委员

会决策的参考。

八、基金管理人代表基金行使股东权利的处理原则及方法

1、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；

2、有利于基金资产的安全与增值；

3、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护

基金份额持有人的利益；

4、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保

护基金份额持有人的利益。

九、基金的融资融券

本基金可以根据届时有效的有关法律法规和政策的规定进行融资融

券。

十、基金的投资组合报告

基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误

导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及

连带责任。

基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2023

年4月19日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内

容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

本投资组合报告所载数据截至2023年3月31日，本报告所列财务数

据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）

1 权益投资 2,709,404,348.56 78.42

其中：股票 2,709,404,348.56 78.42

2 基金投资 - -

3 固定收益投资 - -

其中：债券 - -

资产支持证券 - -

4 贵金属投资 - -

5 金融衍生品投资 - -

6 买入返售金融资产 252,939,000.00 7.32

其中：买断式回购的买入返售金 融资产 - -

7 银行存款和结算备付金合计 488,327,251.22 14.13

8 其他资产 4,514,665.27 0.13

9 合计 3,455,185,265.05 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合

(1)报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）

A 农、林、牧、渔业 - -

B 采矿业 141,964,505.00 4.49

C 制造业 2,208,962,084.23 69.87

D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 361,603.20 0.01

E 建筑业 45,363,392.12 1.43

F 批发和零售业 64,466,934.12 2.04

G 交通运输、仓储和邮政业 - -

H 住宿和餐饮业 41,263,235.19 1.31

I 信息传输、软件和信息技术服务业 10,001.74 0.00

J 金融业 76,080,371.07 2.41

K 房地产业 - -

L 租赁和商务服务业 - -

M 科学研究和技术服务业 130,828,752.30 4.14

N 水利、环境和公共设施管理业 103,469.59 0.00

O 居民服务、修理和其他服务业 - -

P 教育 - -

Q 卫生和社会工作 - -

R 文化、体育和娱乐业 - -

S 综合 - -

合计 2,709,404,348.56 85.69

(2)报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

无。

3、期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细

(1)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票

投资明细

序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公 允价值（元） 占基金资产净值比 例（%）

1 002129 TCL中环 3,654,900 177,116,454.00 5.60

2 300316 晶盛机电 2,413,160 157,555,216.40 4.98

3 600079 人福医药 5,558,900 148,867,342.00 4.71

4 000568 泸州老窖 518,247 132,044,153.13 4.18

5 601965 中国汽研 5,331,245 130,828,752.30 4.14

6 600487 亨通光电 8,257,694 124,691,179.40 3.94

7 600129 太极集团 2,903,116 124,514,645.24 3.94

8 300750 宁德时代 292,376 118,719,274.80 3.75

9 002050 三花智控 3,876,927 99,830,870.25 3.16

10 000933 神火股份 4,943,971 87,607,166.12 2.77

4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合

无。

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券

投资明细

无。

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产

支持证券投资明细

无。

7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金

属投资明细

无。

8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证

投资明细

无。

9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明

（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细

本基金本报告期末未投资股指期货。

（2）本基金投资股指期货的投资政策

无。

10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

（1）本期国债期货投资政策

无。

（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细

无。

（3）本期国债期货投资评价

无。

11、投资组合报告附注

(1)本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立

案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形

本基金本报告期末按公允价值占基金资产净值比例投资的前十名证券

发行主体中，人福医药集团股份公司（600079）于2023年2月7日发布公

告收到上海证券交易所《纪律处分决定书》〔2023〕10号，因人福医药集团

股份公司重大交易未履行董事会审议程序及信息披露义务、定期报告财务

数据披露不准确等行为，上海证券交易所依据《上海证券交易所纪律处分

和监管措施实施办法》、《上海证券交易所上市公司自律监管规则适用指

引第10号——纪律处分实施标准》、《股票上市规则(2020年修订)》对其

予以公开谴责。

（2）基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库

基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。

（3）其他资产构成

序号 名称 金额（元）

1 存出保证金 1,103,839.21

2 应收证券清算款 -

3 应收股利 -

4 应收利息 -

5 应收申购款 3,410,826.06

6 其他应收款 -

7 其他 -

8 合计 4,514,665.27

（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

无。

（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

无。

（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分项之和与合计可能有尾差。

第十部分基金的业绩

基金业绩截至日为2023年3月31日。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，

但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风

险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。

本报告期净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

健康民生A：

阶 段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①—③ ②—④

自基金合同生效之日－2014年12月31日 23.60% 0.84% 47.08% 0.85% -23.48% -0.01%

2015年1月1日-2015年12月31日 78.80% 2.59% 6.87% 1.74% 71.93% 0.85%

2016年1月1日-2016年12月31日 -5.38% 1.51% -8.02% 0.98% 2.64% 0.53%

2017年1月1日-2017年12月31日 9.52% 0.70% 13.73% 0.45% -4.21% 0.25%

2018年1月1日-2018年12月31日 -23.89% 1.18% -16.93% 0.93% -6.96% 0.25%

2019年1月1日—2019年12月31日 68.27% 1.24% 25.06% 0.87% 43.21% 0.37%

2020年1月1日—2020年12月31日 65.80% 1.65% 18.99% 0.99% 46.81% 0.66%

2021年1月1日—2021年12月31日 40.80% 1.29% -2.73% 0.82% 43.53% 0.47%

2022年1月1日—2022年12月31日 -16.46% 1.46% -15.20% 0.90% -1.26% 0.56%

2023年1月1日—2023年3月31日 5.79% 0.79% 3.35% 0.60% 2.44% 0.19%

自基金合同生效-2023年3月31 505.10% 1.47% 73.30% 0.99% 431.80% 0.48%

日

健康民生C：

阶 段 基金净值收益率① 基金净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①—③ ②—④

自基金合同生效-2022年12月31日 -9.62% 1.45% -13.74% 0.91% 4.12% 0.54%

2023年1月1日—2023年3月31日 5.68% 0.79% 3.35% 0.60% 2.33% 0.19%

自基金合同生效-2023年3月31日 -4.49% 1.34% -10.85% 0.85% 6.36% 0.49%

第十一部分基金的财产

一、基金资产总值

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金

应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

二、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

三、基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、

证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理

人、基金托管人、基金销售机构和基金份额登记机构自有的财产账户以及

其他基金财产账户相独立。

四、基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，

并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构和基

金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基

金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的

规定处分外，基金财产不得被处分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破

产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作

基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管

理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。

第十二部分基金资产的估值

一、估值目的

基金资产估值的目的是客观、准确地反映基金资产是否保值、增值，

依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是

计算基金申购与赎回价格的基础。

二、估值日

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

三、估值对象

基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投

资等资产及负债。

四、估值程序

1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值

除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.001元，小数点后第4

位四舍五入。国家另有规定的，从其规定。

每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公告。

2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法

律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金

资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复

核无误后，由基金管理人对外公布。

五、估值方法

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证

券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后

经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件

的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生

了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似

投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价

格。

（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没

有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收

盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘

价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最

近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券

收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济

环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允

价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所

挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收

盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公

允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，

按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股

票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品

种，采用估值技术确定公允价值。

4、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执

行。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值

的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价

值的价格估值。

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增

事项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方

法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益

时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金

管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本

基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达

成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公

布。

六、估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资

产估值的准确性、及时性。当任一类基金份额净值小数点后3位以内(含第

3位)发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。

基金合同的当事人应按照以下约定处理：

1、估值错误类型

本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或基金份额

登记机构、或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当

事人遭受损失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人

(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔

偿责任。

上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差

错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。

2、估值错误处理原则

（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方

应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误

责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事

人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误

责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向

有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正。

（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失

负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。

（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义

务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当

事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损

方”)，则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额

的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获

得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当

将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损

失的差额部分支付给估值错误责任方。

（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的

方式。

3、估值错误处理程序

估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如

下：

（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误

发生的原因确定估值错误的责任方；

（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的

损失进行评估；

（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方

进行更正和赔偿损失；

（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金份额登记机构交易数据

的，由基金份额登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进

行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：

（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，

通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基

金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基

金管理人应当公告。

（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。

七、暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产

价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市

场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人

经与基金托管人协商确认后，决定暂停基金估值时；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

八、特殊情形的处理

1、基金管理人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的误差不作为

基金资产估值错误处理；

2、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误或不可抗力等

原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进

行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管

理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积

极采取必要的措施消除由此造成的影响。

第十三部分基金的收益分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入

扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收

益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利

润中已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最

多为4次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%，若《基金

合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可

选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若

投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基

准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收取

销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金同

一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基

金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）

的时间不得超过15个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承

担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续

费用时，基金份额登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应

类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

第十四部分基金的费用与税收

一、基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的基金销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的

其他费用。

二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的

计算方法如下：

H＝E×1.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理

人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公

休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费

的计算方法如下：

H＝E×0.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理

人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付

日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年

费率为0.40%。销售服务费的计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为前一日C类基金份额基金资产净值

C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，

由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后

于次月前5个工作日内从基金财产中一次性划付到由基金管理人开立的TA

清算账户中，基金管理人根据与销售机构签订的代销协议中约定的付款周

期分别划付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。

上述“一、基金费用的种类中第4－8项费用”，根据有关法规及相应

协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产

中支付。

三、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用

支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费

用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费

用的项目。

四、基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、

法规执行。

第十五部分基金的会计与审计

一、基金会计政策

1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；

2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募

集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入

下一个会计年度；

3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；

4、会计制度执行国家有关会计制度；

5、本基金独立建账、独立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行

日常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；

7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进

行核对并以书面方式确认。

二、基金的年度审计

1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证

券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财

务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同

意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管

人。更换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公

告。

第十七部分风险揭示

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功

能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储

蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能

按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的

损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括

基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基

金所特有的一种风险，对于本基金来说，巨额赎回即当单个交易日基金的

净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持

有的全部基金份额。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类

型，投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程

度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，

了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经

验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区

别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单

易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，

不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，

但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值

高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成

对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自

负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资

风险，由投资人自行负担。

投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买

和赎回基金，基金代销机构名单详见本基金基金份额发售公告。

本基金在认购期内按1.00元面值发售并不改变基金的风险收益特征。

投资人按1.00元面值购买基金份额以后，有可能面临基金份额净值跌破

1.00元、从而遭受损失的风险。

投资于本基金的主要风险包括：

一、系统性风险

系统性风险是指因整体政治、经济、社会等环境因素对股票债券价格

产生影响而形成的风险，主要包括政策风险，经济周期风险，利率风险，

购买力风险等因素。

1、政策风险

货币政策、财政政策、产业政策等国家宏观经济政策和法律法规的变

化对证券市场产生一定影响，从而导致市场价格波动，影响基金收益而产

生的风险。

2、经济周期风险

经济运行具有周期性的特点，经济运行周期性的变化会对基金所投资

的证券的基本面产生影响，从而影响证券的价格而产生风险。

3、利率风险

金融市场利率的波动会直接导致股票市场及债券市场的价格和收益率

产生变动，同时也影响到证券市场资金供求状况，以及拟投资上市公司的

融资成本和利润水平。上述变化将直接影响证券价格和本基金的收益。

4、购买力风险

基金收益的一部分将通过现金形式来分配，而现金的购买力可能因为

通货膨胀的影响而下降，从而使基金的实际投资收益下降。

5、汇率风险

汇率的变动可能会影响基金投资标的的价格和基金资产的实际购买

力。

6、其他风险

因战争、自然灾害等不可抗力产生的风险。

非系统性风险

非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营

风险、财务风险及债券发行人的信用风险等。拟投资上市公司的经营状况

受到多种因素影响，如管理层能力、财务状况、市场前景、行业竞争能

力、技术更新、研究开发、人员素质等都会导致上市公司盈利发生变化。

如果基金所投资的上市公司经营不善，将导致其股票价格下跌或股息、红

利减少，从而使基金投资收益下降。基金可以通过多样化投资来分散这种

非系统性风险。

二、基金管理风险

基金管理风险指基金管理人在基金管理实施过程中产生的风险，主要

包括管理风险、交易风险、流动性风险、运营风险及道德风险。

1、管理风险

在基金管理运作过程中，由于基金管理人的知识、经验、判断、决

策、技能等主观因素的限制而影响其对信息的占有以及对经济形势、证券

价格走势的判断，或者由于基金数量模型设计不当或实施差错导致基金收

益水平偏离业绩基准从而影响基金收益水平。对主要业务人员如基金经理

的依赖也可能产生管理风险。

2、交易风险

由于交易权限或业务流程设置不当导致交易执行流程不畅通，交易指

令的执行产生偏差或错误，或者由于故意或重大过失未能及时准确执行交

易指令，事后也未能及时通知相关人员或部门，导致基金利益的直接损

失。

3、流动性风险

本基金的流动性风险主要体现为基金申购、赎回等因素对基金造成的

流动性影响。在基金交易过程中，可能会发生巨额赎回的情形。巨额赎回

可能会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险，甚至影响基金份额净

值。

（1）拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估

本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性

较好的规范型交易场所，主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，同

时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综

合评估在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。

（2）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施

基金出现巨额赎回情形下，基金管理人可以根据基金当时的资产组合

状况或巨额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分延期赎回。同时，如本

基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额

一定比例以上的，基金管理人有权对其采取延期办理赎回申请或延缓支付

赎回款项的措施。

（3）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在

影响

在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对投资者巨额

赎回的情形时，基金管理人将以保障投资者合法权益为前提，严格按照法

律法规及基金合同的规定，谨慎选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎

回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性风险管理工具作为

辅助措施。对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将依照严格

审批、审慎决策的原则，及时有效地对风险进行监测和评估，使用前经过

内部审批程序并与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理

工具时，投资者的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管

理人将严格依照法律法规及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的

合法权益。。

4、运营风险

由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技术故障或瘫痪

等情况而无法正常完成基金的申购、赎回、注册登记、清算交收等指令而

产生的操作风险，或者由于操作过程效率低下或人为疏忽和错误而产生的

操作风险。

5、道德风险

是指员工违背职业道德、法规和公司制度，通过内幕信息、利用工作

程序中的漏洞或其他不法手段谋取不正当利益所带来的风险。

三、本基金的特定风险

本基金作为混合型基金，在具体投资管理中会至少维持50%的股票投

资比例，因此具有对股票市场的系统性风险。

此外，本基金属于主题投资混合型基金，股票部分重点投资于健康民

生类主题上市公司，因此在具体投资管理中可能面临目标主题股票所具有

的特定风险，或者目标主题股票的业绩表现不一定领先于市场平均水平的

风险。

另外，本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场

股票的基金所面临的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅

波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风

险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有

权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使

表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持

有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭

证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础

证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内

外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。

第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披

露办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。

二、信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额

持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然

人、法人和非法人组织。

本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按

照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实

性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。

本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的

基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及

指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资

人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息

资料。

三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行

为：

1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

2、对证券投资业绩进行预测；

3、违规承诺收益或者承担损失；

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；

5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性

的文字；

6、中国证监会禁止的其他行为。

四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，

基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义

的，以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为

人民币元。

五、公开披露的基金信息

公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资

料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，

明确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等

涉及基金投资者重大利益的事项的法律文件。

2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部

事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险

揭示、信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基

金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，

更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生

变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不

再更新基金招募说明书。

3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及

基金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。

4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者

提供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信

息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料

概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料

概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作

的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。

基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三

日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、《基金合同》

提示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、

基金产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并

将基金产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应

当同时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。

（二）基金份额发售公告

基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，

并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载

《基金合同》生效公告。

（四）基金净值信息

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管

理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计

净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个

开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日

的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披

露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

（五）基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明

基金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资

者能够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。

（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度

报告

基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报

告，将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定

报刊上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业

务资格的会计师事务所审计。

基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报

告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定

报刊上。

基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金

季度报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载

在指定报刊上。

《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报

告、中期报告或者年度报告。

基金持续运作过程中，基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中

披露基金组合资产情况及其流动性风险分析等；

基金运作期间，如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过

基金总份额20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当

在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的

类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的

特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。

（七）临时报告

本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》

的有关规定编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。

前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的

价格产生重大影响的下列事件：

1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；

2、基金合同终止、基金清算；

3、转换基金运作方式、基金合并；

4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会

计师事务所；

5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、

估值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、

复核等事项；

6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；

7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实

际控制人变更；

8、基金募集期延长或提前结束募集；

9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管

部门负责人发生变动；

10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管

理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动

超过百分之三十；

11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；

12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行

为受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责

人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；

13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股

股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期

内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定

的除外；

14、基金收益分配事项；

15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标

准、计提方式和费率发生变更；

16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；

17、本基金开始办理申购、赎回；

18、本基金发生巨额赎回并延期办理；

19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

项；

20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；

21、在发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重

大事项时；

22、调整基金份额类别设置；

23、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份

额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。

（八）澄清公告

在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流

传的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可

能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该

消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。

（九）基金份额持有人大会决议

基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机

构备案，并予以公告。

（十）清算报告

基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金

财产进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在

指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。

（十一）中国证监会规定的其他信息。

六、信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门

部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基

金信息披露内容与格式准则等法规的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、行政法规、中国证监会的规定和

《基金合同》的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额

净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金

产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审

查，并向基金管理人进行书面或电子确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金

信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会电子披露网站报送拟披

露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根

据需要在其他公共媒体披露信息，但是其他公共媒体不得早于指定媒介披

露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于

为投资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资

者、不影响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。

具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产

生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见

书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》

终止后10年。

七、信息披露文件的存放与查阅

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关

法律法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。

八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。

第十八部分《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算

一、《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有

人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可

不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同

意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会备

案生效后方可执行，自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指

定媒介公告。

二、《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理

人、新基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

三、基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工

作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会

的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、

基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国

证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保

管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民

事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基

金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对

清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金财产进行分配；

5、基金财产清算的期限为6个月。

四、清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

五、基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣

除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有

人持有的基金份额比例进行分配。

六、基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证

券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见

书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报

中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产

清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登

载在指定报刊上。

七、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第十九部分《基金合同》的内容摘要

一、基金合同当事人及权利义务

（一）基金管理人

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

设立日期：2005年9月19日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监基金字

[2005]158号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币2亿元

存续期限：持续经营

联系电话：010-66228888

（二）基金托管人

名称：中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

法定代表人：李晓鹏

成立时间：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院国函[1992]7号

组织形式：股份有限公司

注册资本：人民币466.79095亿元

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监基金字[2002]75号

（三）基金份额持有人

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认

和接受，基金投资者自依据《基金合同》取得的基金份额，即成为本基金

份额持有人和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。

基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签

章或签字为必要条件。

（四）基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权

利包括但不限于：

（1）依法募集基金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立

运用并管理基金财产；

（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监

会批准的其他费用；

（4）销售基金份额；

（5）召集基金份额持有人大会；

（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金

托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其

他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督

和处理；

（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金份额登记机构办理基金

登记业务并获得《基金合同》规定的费用；

（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申

请；

（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基

金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融

资；

（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权

利或者实施其他法律行为；

（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为

基金提供服务的外部机构；

（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、

申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；

（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义

务包括但不限于：

（1）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为

办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

（2）办理基金备案手续；

（3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理

和运用基金财产；

（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专

业化的经营方式管理和运作基金财产；

（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制

度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不

同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；

（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用

基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

（7）依法接受基金托管人的监督；

（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价

格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基

金净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；

（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；

（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信

息披露及报告义务；

（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基

金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露

前应予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份

额持有人分配基金收益；

（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额

持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人

大会；

（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和

其他相关资料15年以上；

（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发

出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅

到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复

印件；

（18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估

价、变现和分配；

（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国

证监会并通知基金托管人；

（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有

人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为

基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理

有关基金事务的行为承担责任；

（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或

实施其他法律行为；

（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》

不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期

存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

（26）建立并保存基金份额持有人名册；

（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（五）基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权

利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定

安全保管基金财产；

（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部

门批准的其他费用；

（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反

《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成

重大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的

利益；

（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易

资金清算。

（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；

（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；

（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义

务包括但不限于：

（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够

的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制

度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产

以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独

立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录

等方面相互独立；

（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用

基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关

凭证；

（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》

的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规

定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基

金份额申购、赎回价格；

（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；

（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意

见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规

定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明

基金托管人是否采取了适当的措施；

（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15

年以上；

（12）建立并保存基金份额持有人名册；

（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金

收益和赎回款项；

（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份

额持有人大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运

作；

（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配；

（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国

证监会和银行监管机构，并通知基金管理人；

（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，

其赔偿责任不因其退任而免除；

（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自

己的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基

金份额持有人利益向基金管理人追偿；

（21）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

（六）基金份额持有人的权利与义务

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人

的权利包括但不限于：

（1）分享基金财产收益；

（2）参与分配清算后的剩余基金财产；

（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；

（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人

大会；

（5）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；

（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

（7）监督基金管理人的投资运作；

（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行

为依法提起诉讼或仲裁；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人

的义务包括但不限于：

（1）认真阅读并遵守《基金合同》；

（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自行承担投资风

险；

（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；

（4）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规

定的费用；

（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终

止的有限责任；

（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

（7）执行生效的基金份额持有人大会的决定；

（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法

授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有

的每一基金份额拥有平等的投票权。

（一）召开事由

1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大

会：

（1）修改《基金合同》的重要内容或者提前终止《基金合同》；

（2）更换基金管理人；

（3）更换基金托管人；

（4）转换基金运作方式；

（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；

（6）变更基金类别；

（7）本基金与其他基金的合并；

（8）变更基金投资目标、范围或策略；

（9）变更基金份额持有人大会程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基

金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同

一事项书面要求召开基金份额持有人大会；

（12）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；

（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基

金份额持有人大会的事项。

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基

金份额持有人大会：

（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；

（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、

调低赎回费率、销售服务费或在不影响现有投资者利益的前提下变更收费

方式；

（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响

或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化；

（5）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会

的其他情形。

（二）会议召集人及召集方式

1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会

由基金管理人召集；

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集；

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金

管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定

是否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具

书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为

有必要召开的，应当由基金托管人自行召集。

4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金

管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出

提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当

自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份

额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金

托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定

是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基

金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。

5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要

求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单

独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，

并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份

额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方

式和权益登记日。

（三）议事内容与程序

1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的

重大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、

与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集

人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的

修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

2、议事程序

（1）现场开会

在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（五）条规定程

序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，

并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金

管理人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的

代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大

会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含

50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持

人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影

响基金份额持有人大会作出的决议的效力。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人

员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金

份额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。

（2）通讯开会

在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的

表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表

决，在公证机关监督下形成决议。

（四）表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人

所持表决权的50%以上（含50%）通过方为有效；除下列第2项所规定的须

以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理

人所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运

作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止《基金合同》、与其

他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否

则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的

投资者，表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见

模煳不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份

额持有人所代表的基金份额总数。

基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当

分开审议、逐项表决。

（五）计票

1、现场开会

（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的

主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选

举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票

人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托

管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人

大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举

三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大

会的，不影响计票的效力。

（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持

人当场公布计票结果。

（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果

有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票

人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应

当当场公布重新清点结果。

（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不

出席大会的，不影响计票的效力。

2、通讯开会

在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员

在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）

的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或

基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表

决结果。

（六）生效与公告

基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国

证监会备案。

基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法出具无异议意见之日起

生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关

规定在指定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持

有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公

告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额

持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有

人、基金管理人、基金托管人均有约束力。

三、基金收益与分配

（一）基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入

扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收

益后的余额。

（二）基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利

润中已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则

1、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最

多为4次，每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%，若《基金

合同》生效不满3个月可不进行收益分配；

2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可

选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若

投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；

3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基

准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。

4、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收

取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分配收益将有所不同。本基金

同一类别的每一基金份额享有同等分配权；

5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基

金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

（五）收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照

《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）

的时间不得超过15个工作日。

（六）基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承

担。当投资者的现金红利小于一定金额，不足于支付银行转账或其他手续

费用时，基金份额登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应

类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。

四、基金费用

（一）基金费用的种类

1、基金管理人的管理费；

2、基金托管人的托管费；

3、C类基金份额的基金销售服务费；

4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；

5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；

6、基金份额持有人大会费用；

7、基金的证券交易费用；

8、基金的银行汇划费用；

9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的

其他费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式

1、基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.2%年费率计提。管理费的

计算方法如下：

H＝E×1.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理

人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公

休假等,支付日期顺延。

2、基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.2%的年费率计提。托管费

的计算方法如下：

H＝E×0.2%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理

人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5

个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付

日期顺延。

3、C类基金份额的销售服务费

本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费

年费率为0.40%。销售服务费的计算方法如下：

H＝E×0.40%÷当年天数

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为前一日C类基金份额基金资产净值

C类基金份额的销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支

付，由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复

核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性划付到由基金管理人开立

的TA清算账户中，基金管理人根据与销售机构签订的代销协议中约定的

付款周期分别划付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺

延。

上述“（一）基金费用的种类中第4－8项费用”，根据有关法规及相

应协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财

产中支付。

（三）不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用

支出或基金财产的损失；

2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费

用；

3、《基金合同》生效前的相关费用；

4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费

用的项目。

（四）基金税收

本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、

法规执行。

五、基金财产的投资方向和投资限制

（一）投资目标

本基金主要投资于有利于提升居民健康水平和促进国计民生的行业及

公司，在严格控制风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。

（二）投资范围

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括A股股票（包

含中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债

券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

基金的投资组合比例为：股票资产合计市值占基金资产净值的

50%-95%，债券等固定收益类资产合计市值占基金资产净值的0-50%，权证

投资合计市值占基金资产净值的0-3%，现金或到期日在一年以内的政府债

券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等。本基金将不低于80％的非现金基金资产投资于有利于

提升居民健康水平和促进国计民生的公司发行的证券资产。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（三）投资限制

1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金持有的股票合计市值占基金资产净值的比例为50%-95%；

（2）本基金持有的债券等固定收益类资产合计市值占基金资产净值的

比例为0－50%，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申

购款等；

（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值

的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超

过该证券的10%；

（5）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证

的10%；

（7）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基

金资产净值的0.5%；

（8）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得

超过基金资产净值的10％；

（9）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值

的20％；

（10）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不

得超过该资产支持证券规模的10％；

（11）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资

产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

（12）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持

证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资

标准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

（13）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基

金的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股

票的总量；

（14）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得

超过基金资产净值的40%；

（15）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会

相关规定，与基金托管人签署投资流通受限证券风险控制补充协议，根据

补充协议相关约定进行投资；

（16）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处

于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超

过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有

一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的

30%；

（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净

值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管

理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增

流动性受限资产的投资；

（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为

交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约

定的投资范围保持一致；

（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执

行，与境内上市交易的股票合并计算。

（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资

限制。

除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券市场波动、上

市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不

符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比

例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本

基金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者

活动：

（1）承销证券；

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活

动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管

理人在履行适当程序后，则本基金投资按照取消或调整后的规定执行。

六、基金净值信息的计算方法及公告方式

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金

应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

（一）基金资产净值的计算方式

本基金的估值对象为基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本

息、应收款项、其它投资等资产及负债。

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律

法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

本基金按以下方式进行估值：

1、证券交易所上市的有价证券的估值

（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证

券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后

经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件

的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生

了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似

投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价

格。

（2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没

有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收

盘价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资

品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘

价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最

近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券

收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济

环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因

素，调整最近交易市价，确定公允价格；

（4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允

价值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值

技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所

挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收

盘价）估值；

（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公

允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，

按交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股

票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品

种，采用估值技术确定公允价值。

4、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执

行。

5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值

的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价

值的价格估值。

6、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增

事项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方

法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益

时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

特殊情形的处理：

基金管理人、基金托管人按估值方法的第5项进行估值时，所造成的

误差不作为基金份额净值错误处理。

根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金

管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本

基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达

成一致的意见，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公

布。

（二）基金净值信息的公告方式

《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管

理人应当至少每周在指定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计

净值。

在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个

开放日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日

的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披

露半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。

七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

（一）《基金合同》的变更

1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有

人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可

不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同

意后变更并公告，并报中国证监会备案。

2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会备

案生效后方可执行，自决议生效后依照《信息披露办法》的有关规定在指

定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

1、基金份额持有人大会决定终止的；

2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理

人、新基金托管人承接的；

3、《基金合同》约定的其他情形；

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工

作日内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会

的监督下进行基金清算。

2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、

基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国

证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保

管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民

事活动。

4、基金财产清算程序：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基

金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对

清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金财产进行分配。

5、基金财产清算的期限为6个月。

（四）清算费用

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合

理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣

除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有

人持有的基金份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证

券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见

书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报

中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产

清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登

载在指定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

八、争议的处理和适用的法律

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争

议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过

协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委

员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁

费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤

勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖。

九、基金合同存放地和投资人取得合同的方式

《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销

售机构的办公场所和营业场所查阅。

第二十部分《托管协议》的内容摘要

一、托管协议当事人

（一）基金管理人

名称：建信基金管理有限责任公司

住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层

法定代表人：生柳荣

成立时间：2005年9月19日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]158号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币2亿元

存续期间：持续经营

（二）基金托管人

名称：中国光大银行股份有限公司

住所：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心

法定代表人：李晓鹏

成立时间：1992年6月18日

批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号

注册资本：人民币466.79095亿元

存续期间：持续经营

基金托管资格批文及文号：证监基金字【2002】75号

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基

金投资范围、投资比例进行监督。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括A股股票（包

含中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、债

券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许

基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

基金的投资组合比例为：股票资产合计市值占基金资产净值的

50%-95%，债券等固定收益类资产合计市值占基金资产净值的0-50%，权证

投资合计市值占基金资产净值的0-3%，现金或到期日在一年以内的政府债

券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证

金、应收申购款等。本基金将不低于80％的非现金基金资产投资于有利于

提升居民健康水平和促进国计民生的公司发行的证券资产。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基

金投资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监

督：

1、本基金持有的股票资产合计市值占基金资产净值的比例为

50%-95%；

2、本基金持有的债券等固定收益类资产合计市值占基金资产净值的

比例为0－50%，本基金保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申

购款等；

3、本基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值

的10%；

4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超

过该证券的10%；

5、本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%；

6、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证

的10%；

7、本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基

金资产净值的0.5%；

8、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得

超过基金资产净值的10％；

9、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值

的20％；

10、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得

超过该资产支持证券规模的10％；

11、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产

支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；

12、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证

券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标

准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；

13、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金

的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票

的总量；

14、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超

过基金资产净值的40%；

15、本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相

关规定，与基金托管人签署投资流通受限证券风险控制补充协议，根据补

充协议相关约定进行投资；

16、本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于

开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过

该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持有一

家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；

17、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过资产净值

的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理

人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流

动性受限资产的投资；

18、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交

易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定

的投资范围保持一致；

19、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，

与境内上市交易的股票合并计算；

20、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限

制。

除上述第（2）、（12）、（17）、（18）项外，因证券市场波动、上

市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不

符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比

例符合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基

金合同生效之日起开始。

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理人在

履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制。

（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本

托管协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。

基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联

交易进行监督。根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人

和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其

他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金管理人和

基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责

及时将更新后的名单发送给对方。

若基金托管人发现基金管理人进行法律法规禁止基金从事的交易时，

基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该交易的发生，如基

金托管人采取必要措施后仍无法阻止交易发生时，基金托管人有权向中国

证监会报告。

（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基

金管理人参与银行间债券市场进行监督。

基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及

行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名

单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交

易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人事后监督

基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基

金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更

新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍

应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债

券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交

易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。

基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规

则进行交易，并承担交易对手不履行合同造成的损失，基金托管人则根据

银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现

基金管理人没有按照事先约定的交易对手进行交易时，基金托管人应及时

提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基

金投资流通受限证券进行监督。

1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等

流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。

2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公

开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期

的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、

已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决

策流程、风险控制等规章制度。基金管理人应当根据基金的投资风格和流

动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在相关制度中明确具体

比例，避免基金出现流动性风险。基金投资非公开发行股票，基金管理人

还应提供流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受

限证券的投资额度和投资比例控制情况。

上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董事会通

过之后，基金管理人应至少于首次投资流通受限证券之前两个工作日将上

述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行审核。

4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应按约定时间向基金托管

人提供符合法律法规要求的有关流通受限证券的信息，具体应当包括但不

限于如下文件（如有）：拟发行证券主体的中国证监会批准文件、拟发行

数量、定价依据、锁定期、基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占

基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占基金资产净值的比例、

划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真

实、完整。

5、基金投资流通受限证券，基金管理人应根据本协议的规定与基金

托管银行签订风险控制补充协议。协议应包括基金托管人对于基金管理人

是否遵守相关制度、流动型风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况

进行监督等内容。

6、基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中

国证监会指定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账

面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

7、基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、

风险控制制度、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金管理人提

供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，

有权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进

行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受

限证券出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，基金托管人有权拒

绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不

承担任何责任，并有权报告中国证监会。

（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基

金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支

及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基

金业绩表现数据等进行监督和核查。

（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资

运作违反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或

书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。

基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人

收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发

出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期

限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权

随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管

人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。

（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金

合同和本托管协议对基金业务执行核查。

对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改

正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法

规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事

项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。

（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违

反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即

通知基金管理人。

（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国

证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监

督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基

金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查

（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事

项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账

户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金

管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产

实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基

金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应

及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。

基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回

函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规

定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改

正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交

相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内

答复基金管理人并改正。

（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国

证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。

基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督

权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金

管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管

（一）基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产；

2、基金托管人应安全保管基金财产；

3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；

4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财

产的完整与独立；

5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约

定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决；

6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关

当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账

户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金

财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失；

7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三

人托管基金财产。

（二）基金募集期间及募集资金的验资

1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专

户”。该账户由基金管理人开立并管理。

2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募

集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定

后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金

托管专户，同时在规定时间内，聘请具有从事证券相关业务资格的会计师

事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2

名以上中国注册会计师签字方为有效。

3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管

理人按规定办理退款等事宜。

（三）基金托管专户的开立和管理

基金托管专户的名称:建信健康民生混合型证券投资基金

托管账户开户行:中国光大银行北京分行丰盛支行

1、基金托管人以基金的名义在其营业机构开设基金托管专户，保管

基金的银行存款。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付

赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。

2、基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。

基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；

亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金托管专户的开立和管理应符合有关法律法规以及银行业监督

管理机构的其他有关规定。

（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳

分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。

2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需

要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任

何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。

3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账

户资产的管理和运用由基金管理人负责。

4、基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公

司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有

限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付

金、交收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执

行。

5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金

从事其他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关

规定，则基金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。

（五）银行间债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国

银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；基金托管人负责

以本基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开设银行间债券市场债

券托管账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金

托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，基金托管

人保管协议正本，基金管理人保存协议副本。

（六）其他账户的开立和管理

在本托管协议签订日之后，本基金被允许从事符合法律法规规定和

《基金合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开

设和使用，由基金管理人协助基金托管人根据有关法律法规的规定和《基

金合同》的约定，开立有关账户。该账户按有关规则使用并管理。

（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托

管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记

结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，

保管凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金

管理人和基金托管人共同办理，基金托管人负责进行保管。基金托管人对

由基金托管人及基金托管人委托保管的机构以外机构实际有效控制的证券

不承担保管责任。

（八）与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理

人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理

人、基金托管人保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的

与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披

露协议及基金投资业务中产生的重大合同，基金管理人应保证基金管理人

和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署

后及时将重大合同传真给基金托管人，并在30个工作日内将正本送达基金

托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。

五、基金资产净值计算和会计核算

（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序

1、基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净

值是指计算日该类基金资产净值除以计算日该类基金份额总数后的价值。

各类基金份额净值的计算保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五

入，由此产生的误差计入基金财产。

2、复核程序

基金管理人每工作日对基金资产进行估值后，将各类基金份额净值结

果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按规定对外

公布。

3、根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由

基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就

与本基金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无

法达成一致意见的，按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以

公布。

（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理

1、估值对象

基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投

资等资产及负债。

2、估值方法

（1）证券交易所上市的有价证券的估值

1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券

交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经

济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件

的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生

了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似

投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价

格。

2）交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有

交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘

价估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品

种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；

3）交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价

中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近

交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收

盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环

境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，

调整最近交易市价，确定公允价格；

4）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价

值。交易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技

术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：

1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂

牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘

价）估值；

2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允

价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。

3）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按

交易所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股

票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。

（3）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品

种，采用估值技术确定公允价值。

（4）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执

行。

（5）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值

的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价

值的价格估值。

（6）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增

事项，按国家最新规定估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方

法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益

时，应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。

3、特殊情形的处理

基金管理人、基金托管人按估值方法的第（5）项进行估值时，所造成

的误差不作为基金份额净值错误处理。

（三）基金份额净值错误的处理方式

1、当任一类基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，

视为该类基金份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当

立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩

大；错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托

管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.50%时，基金

管理人和基金托管人应当公告；当发生净值计算错误时，由基金管理人负

责处理，由此给基金份额持有人和基金造成损失的，应由基金管理人先行

赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。

2、由于基金管理人和基金托管人计算基金净值错误导致该基金财产

或基金份额持有人的实际损失的，基金管理人和基金托管人应根据实际情

况界定双方承担的责任进行赔偿，基金管理人和基金托管人有权向获得不

当得利之主体主张返还不当得利。

3、由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合

理的措施后仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值、基金份额净值计

算错误造成投资者或基金的损失，以及由此造成以后交易日基金资产净

值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损失，由提供错

误信息的当事人一方负责赔偿。

4、由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错误，或由于其他

不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理

的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错

误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基金托

管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。

5、当基金管理人计算的基金净值信息与基金托管人的计算结果不一

致时，相关各方应本着勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最后仍无法达

成一致，应以基金管理人的计算结果为准对外公布，由此造成的损失以及

因该交易日基金净值信息计算顺延错误而引起的损失由基金管理人承担赔

偿责任，基金托管人不负赔偿责任。

（四）暂停估值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停

营业时；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产

价值时；

3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市

场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，基金管理人

经与基金托管人协商确认后，决定暂停基金估值时；

4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（五）基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。

（六）基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人

独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人

对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对

不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告

的，以基金管理人的账册为准。

（七）基金财务报表与报告的编制和复核

1、财务报表的编制

基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。

2、报表复核

基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复

核。核对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至

双方数据完全一致。

3、财务报表的编制与复核时间安排

（1）报表的编制

基金管理人应当在每月结束后5个工作日内完成月度报表的编制；在

每个季度结束之日起15个工作日内完成基金季度报告的编制；在上半年结

束之日起两个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日起三个月内

完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过审计。

基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期

报告或者年度报告。

（2）报表的复核

基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供基金托管人复核；

基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基

金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以国家有关规定为准。

基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报

告。

六、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金

份额。基金份额持有人名册由基金份额登记机构根据基金管理人的指令编

制和保管。基金管理人应定期向基金托管人提供基金份额持有人名册，基

金托管人得到基金管理人提供的持有人名册后与基金管理人分别进行保

管。保管方式可以采用电子或文档的形式，保存期不少于15年。如不能妥

善保管，则按相关法规承担责任。

基金托管人因编制基金定期报告等合理原因要求基金管理人提供相关

资料时，基金管理人应将有关资料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误

提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管的基

金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义

务。

七、争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解

决，协商、调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸

易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进

行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，

仲裁费用由败诉方承担。

争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各

自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护

基金份额持有人的合法权益。

本协议受中国法律管辖。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算

（一）托管协议的变更程序

本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协

议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中

国证监会备案后生效。

（二）基金托管协议终止出现的情形

1、基金合同终止；

2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基

金资产；

3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基

金管理权；

4、发生法律法规或基金合同规定的终止事项。

（三）基金财产的清算

1、基金财产清算组

（1）自出现基金合同终止事由之日起30个工作日内成立清算组，基

金管理人组织基金财产清算组在中国证监会的监督下进行基金清算。

（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期

货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基

金财产清算组可以聘用必要的工作人员。

（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职

责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维

护基金份额持有人的合法权益。

（4）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分

配。基金财产清算组可以依法进行必要的民事活动。

2、基金财产清算程序

基金合同终止，应当按法律法规和基金合同的有关规定对基金财产进

行清算。基金财产清算程序主要包括：

（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基

金；

（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

（3）对基金财产进行估值和变现；

（4）制作清算报告；

（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对

清算报告出具法律意见书；

（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；

（7）对基金剩余财产进行分配。

3、清算费用

清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有

合理费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。

4、基金财产按下列顺序清偿：

（1）支付清算费用；

（2）交纳所欠税款；

（3）清偿基金债务；

（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持

有人。

5、基金财产清算的公告

基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作

日内由基金财产清算小组进行公告，清算过程中的有关重大事项须及时公

告；基金财产清算结果经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审

计，律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算组报中国证监会备案

并公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算

报告提示性公告登载在指定报刊上。

6、基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。

第二十一部分对基金份额持有人的服务

基金管理人秉承“持有人利益重于泰山”的经营宗旨，不断完善客户

服务体系。公司承诺为客户提供以下服务，并将随着业务发展和客户需求

的变化，积极增加服务内容，努力提高服务品质，为客户提供专业、便

捷、周到的全方位服务。

一、客户服务电话：400-81-95533（免长途通话费用）

1、自助语音服务

客户服务中心提供每周7天，每天24小时的自动语音服务，内容包

括：基金净值查询、账户信息查询、公司信息查询、基金信息查询等。

2、人工咨询服务

客户服务中心提供每周一至每周五，9：00～17：00的人工电话咨询

服务。

3、客户留言服务

投资人可通过客户留言服务将其疑问、建议及联系方式告知公司客服

中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。

二、订制对账单服务

投资者可以通过本公司客户服务电话、电子邮箱、传真、信件等方式

订制对账单服务。本公司在准确获得投资者邮寄地址、手机号码及电子邮

箱的前提下，将为已订制账单服务的投资者提供电子邮件、短信和纸质对

账单：

1、电子邮件对账单

电子对账单是通过电子邮件向基金份额持有人提供交易对账的一种电

子化的账单形式。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末

份额市值、期间交易明细、分红信息等。我公司在每月度结束后10个工作

日内向每位预留了有效电子邮箱并成功订制电子对账单服务的持有人发送

电子对账单。

2、短信对账单

短信对账单是通过手机短信向基金份额持有人提供份额对账的一种电

子化的账单形式。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金余额、期末

份额市值等。我公司在每月度结束后10个工作日内向每位预留了有效手机

号码并成功定制短信对账单服务的持有人发送短信对账单。

3、纸质对账单

如投资者因特殊原因需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司

客服热线400-81-95533（免长途话费）按"0"转人工服务，提供姓名、开户

证件号码或基金账号、邮寄地址、邮政编码、联系电话，客服人员核对信

息无误后，将15个工作日内为投资者免费邮寄纸质对账单。

三、网站服务（www.ccbfund.cn）

1、信息查询：客户可通过网站查询基金净值、产品信息、建信资

讯、公司动态及相关信息等。

2、账户查询：投资人可通过网上“账户查询”服务查询账户信息，

查询内容包括份额查询、交易查询、分红查询、分红方式查询等；同时投

资人还可通过“账户查询修改”、“查询密码修改”自助修改基本信息及

查询密码。

3、投资流程：直销客户可了解直销柜台办理各项业务的具体流程。

4、单据下载：直销客户可方便快捷地下载各类直销表单。

5、销售网点：客户可全面了解基金的销售网点信息。

6、常见问题：汇集了客户经常咨询的一些热点问题，帮助客户更好

地了解基金基础知识及相关业务规则。

7、客户留言：通过网上客户留言服务，可将投资人的疑问、建议及

联系方式告知客服中心，客服中心将在两个工作日内给予回复。

四、短信服务

若投资人准确完整地预留了手机号码（小灵通用户除外），可获得免

费手机短信服务，包括产品信息、基金分红提示、公司最新公告等。未预

留手机号码的投资人可拨打客服电话或登陆公司网站添加后定制此项服

务。

五、电子邮件服务

若投资者准确完整的预留了电子邮箱地址，可获得免费电子邮件服

务，包括产品信息、公司最新公告等。未预留电子邮箱地址的投资者可拨

打客服电话或登录公司网站添加后订制此项服务。

六、微信服务

我公司通过官方微信即时通讯服务平台为投资者提供理财资讯及基金

信息查询等服务。投资者可在微信中搜索“建信基金”或者“ccbfund”

添加关注。

投资者通过公司官方微信可查询基金净值、产品信息、分红信息、理

财资讯等内容。已开立建信基金账户的投资者，将微信账号与基金账号绑

定后可查询基金份额、交易明细等信息。

七、密码解锁/重置服务

为保证投资人账户信息安全，当拨打客服电话或登陆公司网站查询个

人账户信息，输入查询密码错误累计达6次账户即被锁定。此时可致电客

服电话转人工办理查询密码的解锁或重置。

八、客户建议、投诉处理

投资人可以通过网站客户留言、客服中心自动语音留言、客服中心人

工坐席、书信、传真等多种方式对基金管理人提出建议或投诉，客服中心

将在两个工作日内给予回复。

第二十二部分其他应披露事项

自2022年6月1日至2023年5月31日，本基金的临时公告刊登《上

海证券报》和基金管理人网站www.ccbfund.cn等规定媒介。

序号 公告事项 法定披露方式 法定披露日期

1 关于新增兴业证券股份有限公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-03-09

2 关于增加上海陆享基金销售有限公司为旗下销售机构并参加认购申购费率优惠活动的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-03-01

3 关于增加博时财富基金销售有限公司为旗下销售机构并参加认购申购费率优惠活动的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-02-24

4 关于新增深圳前海微众银行股份有限公司为建信MSCI中国A股指数增强型证券投资基金等代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-02-24

5 关于新增山西证券股份有限公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-02-22

6 关于新增湘财证券为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-02-22

7 关于更新建信基金旗下公募基金产品适当性风险等级评定结果的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-02-15

8 关于新增兴业银行为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-02-08

9 关于增加上海中欧财富基金销售有限公司为旗下销售机构并参加认购申购费率优惠活动的公告 指定报刊和/或公司网站 2023-02-07

10 关于新增光大证券股份有限公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-11-02

11 关于新增海通证券股份有限公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-10-25

12 关于新增中信证券（山东）有限责任公司为建信健康民生混合型证券投资基金C类份额销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-10-18

13 建信基金管理有限责任公司关于增加泰信财富基金销售有限公司为旗下销售机构并参加认购申购费率优惠活动的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-10-11

14 建信基金管理有限责任公司关于新增宁波银行为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-10-11

15 关于新增平安银行为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-09-29

16 关于新增上海攀赢为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-09-29

17 关于新增济安财富为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-09-29

18 关于新增银泰证券有限责任公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-09-20

19 关于新增中信证券股份有限公司为建信健康民生混合型证券投资基金销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-09-19

20 关于新增财通证券股份有限公司为建信健康民生混合型证券投资基金销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-09-13

21 建信基金管理有限责任公司关于新增江苏银行为公司旗下部分开放式基金代销机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-08-04

22 关于新增国泰君安证券股份有限公司为建信旗下部分基金产品销售机构的公告 指定报刊和/或公司网站 2022-07-15

投资者可通过《上海证券报》和基金管理人网站www.ccbfund.cn等规定

媒介查阅上述公告。

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关

法律法规规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制，投资人可

在办公时间免费查阅，也可按工本费购买本招募说明书的复制件或复印

件。投资人按上述方式所获得的文件或其复印件，基金管理人和基金托管

人应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。

第二十四部分备查文件

1、中国证监会注册建信健康民生混合型证券投资基金募集的文件

2、《建信健康民生混合型证券投资基金基金合同》

3、《建信健康民生混合型证券投资基金托管协议》

4、关于申请募集建信健康民生混合型证券投资基金之法律意见书

5、基金管理人业务资格批件和营业执照

6、基金托管人业务资格批件和营业执照

7、中国证监会要求的其他文件

存放地点：基金管理人、基金托管人处

查阅方式：投资人可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印

件。

建信基金管理有限责任公司

二〇二四年六月