南方日添益货币市场基金（F类份额）基金产品资料概要更新（2024年6月更新）

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南方日添益货币市场基金（F类份额）基金产品资料概要更

新（2024年6月更新）

编制日期：2024年6月13日

送出日期：2024年6月14日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称南方日添益货币F基金代码007521

南方基金管理股份有限中国农业银行股份有限

基金管理人基金托管人

公司公司

基金合同生效日2016年2月3日

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式普通开放式

开放频率每个开放日

开始担任本基金

2020年6月12日

基金经理的日期基金经理罗军妮

证券从业日期2011年7月1日

开始担任本基金

2016年2月3日

基金经理的日期基金经理董浩

证券从业日期2010年7月1日

《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报

其他告中予以披露；连续20个工作日基金资产净值低于5000万元的情况下，

基金合同应当终止，无需召开基金份额持有人大会，届时将按照信息披

露的有关规定进行公告。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

注：自2019年6月5日起，本基金增加F类基金份额。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见《南方日添益货币市场基金招募说明书》第十部分“基金的投资”。

在控制投资组合风险，保持流动性的前提下，力争为投资人提供稳定的

投资目标

收益。

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：包括现

金、期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同

业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务

投资范围

融资工具、资产支持证券以及中国证监会、中国人民银行认可的其他具

有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行

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适当程序后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适

时合理地调整投资范围。

本基金将采用积极管理型的投资策略，在控制利率风险、尽量降低基金

主要投资策略

净值波动风险并满足流动性的前提下，提高基金收益。

业绩比较基准同期中国人民银行公布的七天通知存款利率（税后）

本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基

风险收益特征

金、混合型基金和债券型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

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（一）基金销售相关费用

本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但是出现以下情形之一：

（1）当基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到

期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；

（2）当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且本基金

投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融

工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时；

为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，对当日单个基金份额持有人申请赎回基金

份额超过基金总份额的1%以上的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制

赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做

法无益于基金利益最大化的情形除外。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.28%基金管理人和销售机构

托管费0.10%基金托管人

销售服务费0.25%销售机构

审计费用135,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金

相关的信息披露费用，会计

师费、律师费、诉讼费和仲

裁费，基金份额持有人大会

-其他费用费用，基金的证券交易费

用，基金的银行汇划费用，

证券账户开户费用、银行账

户维护费用，按照国家有关

规定可以列入的其它费用

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.63%

基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

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投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

一、本基金特有的风险

1、申购赎回风险

（1）本基金基金管理人可在每个开放日对本基金的累计申购或对单一账户的累计申购

设定上限。如果投资人的申购申请接受后将使当日申购相关控制指标超过上限，则投资人的

申购申请可能确认失败。本基金在一般情况下不收取申购费用和赎回费用，但是出现基金合

同约定情形时，将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额的1%以上

的赎回申请（超过基金总份额1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用

全额计入基金资产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情

形除外。

（2）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停申购，投

资人可能面临无法申购本基金的风险。

（3）特定条件下，如基金收益为负、交易所假期休市等情况，基金可能暂停赎回，投

资人可能面临无法赎回本基金的风险。

（4）本基金可能出现节假日集中赎回量较大，而本基金在短时间内无法及时变现基金

资产，导致本基金出现流动性风险。

2、收益分配风险

（1）如基金份额持有人未付收益为负，在持有人全部赎回基金份额时，基金管理人有

权通过销售机构或自行向基金份额持有人追索负收益，基金份额持有人应予支付，如基金份

额持有人未支付负收益，将面临被追索负收益的风险。

（2）本基金首次申购和追加申购的最低金额均为0.01元，若投资人申购份额较少，由

于投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，可能出现当日基金收益无法显示的情况。

3、流动性风险

流动性风险是指投资人提交了赎回申请后，基金管理人无法及时变现基金资产，导致赎

回款交收资金不足的风险；或者为应付赎回款，变现冲击成本较高，给基金资产造成较大的

损失的风险。大部分债券品种的流动性较好，也存在部分企业债、资产证券化、回购等品种

流动性相对较差的情况，如果市场短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流

动性和投资收益。

4、机会成本风险

由于本基金申购赎回的高效率使本基金对流动性要求更高，本基金必须保持一定的现金

比例以应付赎回的需求，在管理现金头寸时，有可能存在现金过多而带来的机会成本风险，

本基金长期收益可能低于市场平均水平。

5、系统故障风险

本基金每日进行清算和收益分配，系统实现要求更高，可能出现系统故障导致基金无法

正常估值或办理相关业务的风险。

6、到点清算风险

本基金连续20个工作日基金资产净值低于5000万元情况下，基金合同应当终止。本基

金将启动到点终止的变现和清算流程。

二、市场风险

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致

基金收益水平变化，产生风险，主要包括：

1、政策风险。2、经济周期风险。3、利率风险。4、购买力风险。

三、管理风险

四、法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

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法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市场普遍

规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构(包

括基金管理人和其他销售机构)根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构

采用的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收益特征的表述可

能存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之

间的匹配检验。

五、其他风险。

（二）重要提示

南方日添益货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2015年12月11日证

监许可[2015]2896号文准予注册募集。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本

基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或与基金合同有关的

一切争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委

员会仲裁，仲裁地点为北京市。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

投资人知悉并同意基金管理人可为投资人提供营销信息、资讯与增值服务，并可自主选

择退订，具体的服务说明详见招募说明书“基金份额持有人服务”章节。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.nffund.com][客服电话：400-889-8899]

●《南方日添益货币市场基金基金合同》、

《南方日添益货币市场基金托管协议》、

《南方日添益货币市场基金招募说明书》

●定期报告、包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●基金份额净值

●基金销售机构及联系方式

●其他重要资料

六、其他情况说明

暂无。