南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）（A类份额）基金产品资料概要（2024年6月更新）

2024-06-18 10:53:38

南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）（A类份额）基金产品资料概要（2024年

6月更新）

南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）

（A类份额）基金产品资料概要（2024年6月更新）

编制日期：2024年6月17日

送出日期：2024年6月18日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

南方养老目标日期2035

基金简称三年持有期混合基金代码006290

（FOF）A

南方基金管理股份有限中国工商银行股份有限

基金管理人基金托管人

公司公司

基金合同生效日2018年11月6日

基金类型基金中基金交易币种人民币

运作方式其他开放式

开放频率每个开放日，但每份基金份额锁定期为三年

开始担任本基金

2018年12月21日

基金经理的日期基金经理鲁炳良

证券从业日期2011年1月28日

开始担任本基金

2018年11月6日

基金经理的日期基金经理黄俊

证券从业日期2009年7月16日

目标日期到达后即2036年1月1日起，本基金名称变更为“南方安智

其他混合型基金中基金（FOF）”，本基金不再设置每份基金份额的锁定期，

申购、赎回等业务将按照普通开放式基金规则办理

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

注：详见《南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)招募说明书》第

九部分“基金的投资”。

本基金是采用目标日期策略的基金中基金，目标日期为2035年12月31

日。本基金通过大类资产配置，投资于多种具有不同风险收益特征的基

投资目标金，并随着目标日期的临近逐步降低本基金整体的风险收益水平，以寻

求基金资产的长期稳健增值。目标日期到达后，本基金将在严格控制风

险的前提下，力争获得长期稳定的投资收益。

本基金投资于依法发行或上市的基金、股票、债券等金融工具及法律法

投资范围规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。具体包括：经中国证监

会依法核准或注册的公开募集的基金份额（含QDII、香港互认基金、公

南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）（A类份额）基金产品资料概要（2024年

6月更新）

开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”））、股票（包含

主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票以及存托凭

证（下同）及沪港通允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股

票及深港通允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票）、权证、

债券（包括国内依法发行和上市交易的国债、央行票据、金融债券、企

业债券、公司债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、

债券回购、银行存款、同业存单、现金，以及法律法规或中国证监会允

许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金的投资组合比例为：80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依

法核准或注册的公开募集的基金份额（含QDII、香港互认基金、公开募

集基础设施证券投资基金）。基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基

金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种的比

例合计不超过基金资产的60%。投资于港股通标的股票的比例不超过股

票资产的50%。基金保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例

合计不低于基金资产净值的5%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行

适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金力争通过合理判断市场走势，合理配置基金、股票、债券等投资

主要投资策略工具的比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征

的基金，力争实现基金资产的稳定回报。

本基金业绩比较基准：X*沪深300指数收益率+（100%-X）*上证国

债指数收益率。基金合同生效之日至2023.12.31，权益类资产比例35%-

60%，X为50%；2024.1.1-2027.12.31，权益类资产比例25%-50%，X

业绩比较基准

为40%；2028.1.1-2031.12.31，权益类资产比例15%-40%，X为30%；

2032.1.1-2035.12.31，权益类资产比例5%-30%，X为20%；2036.1.1起，

权益类资产比例0-30%，X为15%。

本基金属于目标日期型基金中基金，2035年12月31日为本基金的目标

日期。从建仓期结束起至目标日期止，本基金的风险与收益水平将随着

时间的流逝逐步降低。即本基金初始投资阶段的风险收益水平接近一般

风险收益特征

的混合型基金，随着目标日期的临近，本基金逐步发展为低风险混合型

基金中基金。目标日期到达后，本基金相对股票型基金和一般的混合型

基金其预期风险较小，但高于债券型基金和货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）（A类份额）基金产品资料概要（2024年

6月更新）

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

份额（S）或金额

费用类型（M）/持有期限收费方式/费率备注

（N）

M＜100万元1.2%-

100万元≤M＜500

0.8%-

万元

申购费（前收费）

500万元≤M＜1000

0.3%-

万元

1000万元≤M每笔1000元-

N＜7天1.5%-

赎回费

7天≤N＜30天0.75%-

南方养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金（FOF）（A类份额）基金产品资料概要（2024年

6月更新）

30天≤N＜365天0.5%-

1年≤N 0%-

注：投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。

基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记

等各项费用。

赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收

取。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.90%基金管理人和销售机构

托管费0.15%基金托管人

销售服务费-销售机构

审计费用70,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金