广发添福90天持有期债券型证券投资基金（广发添福90天持有债券A）基金产品资料概要更新

广发添福90天持有期债券型证券投资基金（广发添福

90天持有债券A）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月19日

送出日期：2024年6月24日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称广发添福90天持有债券基金代码018804

广发添福90天持有债券

下属基金简称下属基金代码018804

A

中国农业银行股份有限

基金管理人广发基金管理有限公司基金托管人

公司

基金合同生效日2023-10-24

基金类型债券型交易币种人民币

每个开放日，但每份基金

运作方式其他开放式开放频率

份额锁定90天

开始担任本基金

2023-10-24

基金经理的日期

基金经理洪志

证券从业日期2013-06-27

《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不

满200人或者基金资产净值低于5,000万元人民币情形的，基金管理

人应在定期报告中予以披露；连续五十个工作日出现前述情形的，基

其他

金管理人应当终止基金合同，并按照基金合同的约定程序进行清算，

不需要召开基金份额持有人大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，力求获得超越业绩比较

投资目标

基准的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政

府债、政府支持机构债、政府支持债券、金融债、企业债、公司债、

次级债、可分离交易可转债的纯债部分、央行票据、中期票据、短期

融资券（包括超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、

投资范围同业存单、货币市场工具、国债期货、信用衍生品以及法律法规或中

国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规

定）。

本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的

纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金为债券型基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资

产的比例不低于基金资产的80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约

需缴纳的交易保证金后，本基金持有的现金或者到期日在一年以内的

政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算

备付金、存出保证金及应收申购款等；国债期货及其他金融工具的投

资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

如未来法律法规或监管机构对投资比例要求有变更的，基金管理人在

履行适当程序后，可以做出相应调整。

具体策略包括：（1）久期配置策略；（2）类属配置策略；（3）利率

主要投资策略

债投资策略；（4）信用债券投资策略；（5）金融衍生产品投资策略。

中债-新综合全价（总值）指数收益率×80%+一年期定期存款利率（税

业绩比较基准

后）×20%

本基金是债券型基金，其预期收益及风险水平高于货币市场基金，低

风险收益特征

于混合型基金和股票型基金。

注：详见《广发添福90天持有期债券型证券投资基金招募说明书》及其更新文件中“基金

的投资”。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

注：1、本基金份额成立当年（2023年）按实际存续期计算，未按自然年度折算。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元0.50%

申购费（前收费）100万元≤M＜500万元0.20%

M≥500万元1000元/笔

赎回费N≥90日-

注：1、本基金的申购费用由投资者承担，可用于市场推广、销售、注册登记等各项费用，

不列入基金资产；基金销售机构可以对销售费用实行一定的优惠，具体以实际收取为准。

2、本基金对通过本公司直销中心申购A类基金份额的特定投资者与除此之外的其他普通投资

者实施差别的申购费率，特定投资者范围及具体费率优惠详见基金管理人发布的相关公告。

3、投资人每笔认购/申购的基金份额需至少持有满90天，在90天持有期内不能提出赎回申请。

投资人持有满90天后赎回，不收取赎回费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收费方

管理费0.20%基金管理人、销售机构

托管费0.05%基金托管人

审计费用72,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金

份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、基

金的银行汇划费用、基金相关账户的开户及维护

其他费用费用等费用，以及按照国家有关规定和《基金合相关服务机构

同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

费用类别详见本基金《基金合同》及《招募说明

书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准（金额单位为人民币元）。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.26%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

1、本基金特有风险

（1）本基金为债券型基金，对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，本基金需

承担债券市场的系统性风险，以及因个别债券违约或评级下降所形成的信用风险。

（2）投资者认申购本基金份额后需至少持有90天方可赎回，即在90天持有期内基金

份额持有人不能提出赎回申请。

（3）本基金《基金合同》生效后，连续五十个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元人民币的情形，基金合同将自动终止。

（4）本基金投资于国债期货、信用衍生品等金融衍生品可能给本基金带来额外风险。

投资国债期货的风险包括但不限于杠杆风险、保证金风险、期货价格与基金投资品种价格的

相关度降低带来的风险等；本基金可能投资信用衍生品，信用衍生品的投资可能面临流动性

风险、偿付风险以及价格波动风险。

（5）投资资产支持证券的风险：主要包括流动性风险、利率风险及评级风险等。由于

资产支持证券的投资收益来自于基础资产产生的现金流或剩余权益，因此资产支持证券投资

还面临基础资产特定原始权益人的破产风险及现金流预测风险等与基础资产相关的风险。

（6）投资债券回购的风险

债券回购为提升整体基金组合收益提供了可能，但也存在一定的风险。债券回购的主要

风险包括信用风险、投资风险及波动性加大的风险。

2、市场风险：证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因

素的影响，导致基金收益水平变化而产生的风险。

3、开放式基金所共有的管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、投资管

理风险和本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险等。

4、其他风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告及定期报告等。

如投资者对基金合同有争议的，争议解决处理方式详见基金合同“争议的处理和适用的

法律”部分或相关章节。

五、其他资料查询方式

以下资料详见广发基金官方网站［www.gffunds.com.cn］［客服电话：95105828或

020-83936999］

（1）《广发添福90天持有期债券型证券投资基金基金合同》

（2）《广发添福90天持有期债券型证券投资基金托管协议》

（3）《广发添福90天持有期债券型证券投资基金招募说明书》

（4）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

（5）基金份额净值

（6）基金销售机构及联系方式

（7）其他重要资料