申万菱信安泰广利63个月定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

申万菱信安泰广利63个月定期开放债券型证券投资

基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月17日

送出日期：2024年6月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

申万菱信安泰广利63个

基金简称基金代码008028

月定期开放债券

申万菱信基金管理有限上海浦东发展银行股份

基金管理人基金托管人

公司有限公司

基金合同生效日2020-10-21

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式定期开放式开放频率每63个月

开始担任本基金

2020-11-03

基金经理的日期

基金经理唐俊杰

证券从业日期2008-07-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

请阅读《招募说明书》第十部分了解详细情冴。

本基金封闭期内采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回

投资目标售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，追求稳定的高于

业绩比较基准的回报。

本基金投资于国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、地方政府

债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、债券回质、资

产支持证券、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、

同业存单、账币市场工具等，以及法律法觃或中国证监会允许基金投

资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关觃定。

本基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金

投资范围

资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，

在开放期的前3个月和后3个月以及开放期期间不受前述投资组合比例

的限制。开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债

券的比例合计不低于基金资产净值的5%；在封闭期内，本基金不受上

述5%的限制；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申质

款等。

本基金以封闭期为周期进行投资运作。为力争基金资产在开放前可完

主要投资策略全变现，本基金在封闭期内采用买入并持有到期投资策略，所投金融

资产以收取合同现金流量为目的并持有到期，所投资产到期日（或回

售日）不得晚于封闭期到期日。本基金投资含回售权的债券时，应在

投资该债券前，确定行使回售权或持有至到期的时间；债券到期日晚

于封闭期到期日的，基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。

开放期内，本基金将采用流动性管理策略。

中国人民银行公布的金融机构三年期人民币存款基准利率（税后）

业绩比较基准

+1.00%

本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型及混合型基

风险收益特征

金，高于账币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.57%银行存款和结算

备付金合计

99.43%固定收益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

4.50%4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%

2020 2021 2022 2023

净值增长率 0.57% 3.65% 3.87% 3.70%

业绩基准收益率 0.74% 3.75% 3.75% 3.75%

注：1、基金合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。

2、基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认质/申质/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

非养老

M＜100万元0.45%

金客户

非养老

100万元≤M＜500万元0.20%

金客户

非养老

M≥500万元1000元/笔

金客户

申购费（前收费）

养老金

M＜100万元0.14%

客户

养老金

100万元≤M＜500万元0.06%

客户

养老金

M≥500万元300元/笔

客户

N＜7天1.50%

赎回费

N≥7天0.00%

申购费：

养老金客户特定申质费率仅适用于通过基金管理人直销中心申质的养老金客户。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.15%基金管理人、销售机构

托管费0.05%基金托管人

审计费用70,000.00会计师事务所

信息抦露费120,000.00觃定抦露报刊

基金合同生效后不基金相关的律师

费、基金份额持有人大会费用等可以

在基金财产中列支的其他费用，按照

其他费用

国家有关觃定和《基金合同》约定在

基金财产中列支。费用类别详见本基

金基金合同及招募说明书或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、上表中年费用金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，丏年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告抦露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认质/申质本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.20%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报抦露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者质买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。

本基金面临的主要风险有：

(1)本基金特有的风险

1)本基金以摊余成本法估值，本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%，

如本基金持有债券的信用风险显着增加时，基金管理人可以对尚未到期的固定收益类品种进

行处置，可能造成损失；如客观证据表明金融资产发生减值，则可能发生计提减值准备从而

影响基金净值；如摊余成本法估值不能客观反映资产或负债于开放期内的公允价值，则可能

对上述资产或负债按在开放期内最能反映上述资产的公允价值的方法估值。

2)本基金采用定期开放方式运作，在封闭期内基金份额持有人面临封闭期内无法赎回的

风险，另外，在开放期内，当基金在单个开放日出现巨额赎回时，基金份额持有人可能将面

临延缓支付赎回款项的风险以及未赎回的基金份额持有人有可能承担短期内变现而带来的

冲击成本对基金净值产生的负面影响。

3)本基金暂停运作的风险，如基金因各种原因而暂停进入开放期或暂停封闭期运作，则

全部基金份额将自动赎回，未确认申质款项也将退回给投资人，投资人将承担期间的机会成

本、再投资成本以及最终赎回价格不封闭期到期日的净值可能存在差异的风险；另外基金暂

停运作期间，基金管理人不基金托管人协商一致，可以决定终止基金合同，因此存在基金合

同可能终止的不确定性风险。

4)本基金可投资于资产支持证券，在投资过程中可能存在因债务人的违约或交收违约、

资产支持证券信用货量降低而产生的信用风险，因利率变化等原因债务人进行提前偿付而导

致的提前偿付风险，因市场交易不活跃而导致的流动性风险等，由此可能造成基金财产损失。

(2)市场风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、质买力风险、再投资风

险等。

(3)流动性风险，主要包括投资交易无法实现或不能以当前合理的价格实现的风险以及

基金开放期由于申质赎回要求而可能导致流动资金不足的风险。

(4)信用风险，包括金融工具的一方到期无法履行约定义务致使本基金遭受损失的风险

和因基金信用评级机构调低债券信用级别时债券价格下跌致使本基金遭受损失的风险。

(5)管理风险，包括基金管理人的与业、研究或投资水平对基金的投资收益产生影响的

风险以及基金管理人的投资管理、风险管理等内部控制制度能否有效防范道德风险和其他合

觃性风险的风险。

(6)本基金法律文件风险收益特征表述不销售机构基金风险评价可能不一致的风险。由

于不同销售机构采用的评价方法的不同，因此销售机构的风险等级评价不基金法律文件中风

险收益特征的表述可能存在不同，投资人在质买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承

受能力不产品风险之间的匹配检验。

(7)本基金运作风险主要包括基金进入清算期的风险、投资者申质失贤的风险、特定机

构投资者的风险、税负增加的风险。

(8)启用侧袋机制的相关风险，包括启用侧袋机制后，侧袋败户份额将停止抦露基金份

额净值，并不得办理申质、赎回和转换，仅主袋败户份额正常开放赎回，因此侧袋败户对应

特定资产的变现时间具有不确定性、最终变现价格也具有不确定性，对于特定资产的公允价

值和最终变现价格，基金管理人不承担仸何保证和承诺的责仸；主袋败户份额也可能根据运

作情冴存在暂停申质的可能；以及本基金抦露的业绩指标可能无法反映特定资产的真实价值

及变化情冴。

(9)其他风险主要包括技术风险、道德风险、合觃风险、不可抗力风险等。

（二）重要提示

1、中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实货性判

断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

2、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不

保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

3、基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事

人。

4、基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他

信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情冴可能存

在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关

临时公告等。

5、因基金合同而产生的或不基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应

提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该机构届时有效的仲裁觃则进行仲裁。仲裁地点为

上海市。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站:www.swsmu.com，客服电话:400-880-8588(免长途话

费)或021-962299

基金合同、托管协议、招募说明书

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料