海富通货币市场证券投资基金（海富通货币D）基金产品资料概要更新

海富通货币市场证券投资基金（海富通货币D）基金

产品资料概要更新

编制日期：2024年6月20日

送出日期：2024年6月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称海富通货币基金代码519505

下属基金简称海富通货币D下属基金代码017899

海富通基金管理有限公

基金管理人基金托管人中国银行股份有限公司

司

基金合同生效日2005-01-04

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2016-02-26

基金经理的日期

基金经理谈于飞

证券从业日期2005-04-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金《招募说明书》“第十一部分基金的投资”了解详细情况。

在力争本金安全和资产充分流动性的前提下，追求超过业绩比较基准

投资目标

的收益。

本基金投资于如下的金融工具：现金；期限1年以内（含1年）的银行

存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在397天以内

投资范围

（含397天）的债券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良

好流动性的货币市场工具。

1、短期利率水平预期策略；2、收益率曲线分析策略；3、组合剩余

主要投资策略期限策略、期限配置策略；4、类别品种配置策略；5、流动性管理策

略；6、无风险套利策略；7、滚动配置策略。

业绩比较基准税后一年期银行定期存款利率

风险收益特征本货币市场基金是具有较低风险、流动性强的证券投资基金品种。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.00%其他资产

13.18%买入返售金融

资产

36.53%固定收益投资

50.29%银行存款和结

算备付金合计

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值收益率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

1.80%1.60%1.40%1.20%1.00%0.80%0.60%0.40%0.20%0.00%

2023

净值收益率 1.5294%

业绩基准收益率 1.1404%

注：图中列示的2023年度基金净值增长率期间为2023年3月29日至2023年12月31

日止。

基金的过往业绩不代表未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩

表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策

后，基金运营状况不基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

申购费：

本基金不收取申购费用。

赎回费：

本基金原则上不收取赎回费。但在满足相关流动性风险管理要求的前提下，发生基金招募说

明书规定的情形之一时，为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险，本基金对当日单个基

金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请（指超过基金总份额

1%以上的部分）征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.30%基金管理人、销售机构

托管费0.05%基金托管人

销售服务费0.01%销售机构

审计费用80,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

按照国家有关规定和《基金合同》约

其他费用定，可以在基金财产中列支的其他费

用。

注：1、本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交

易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.36%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

一）利率风险

由于中央银行的利率的调整和短期利率的波动产生本基金的利率风险。由于利率的波动

基金份额持有人会面临投资收益率没有业绩基准高的风险。

二）经济周期风险

随着经济的周期性变化，国家经济和各个行业也呈周期性变化，从而影响到证券市场和

短期资金市场的走势，给本基金的投资收益带来风险。

三）再投资风险

债券偿付本息后以及回购到期后的再投资获得的收益取决于再投资时的利率水平和再

投资的策略。因未来市场利率的变化而引起再投资收益率的不确定性为再投资风险。

四）信用风险

当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接导致基金资

产的损失，产生信用风险。

五）交易对手违约风险

交易对手违约风险是指当债券、票据或债券回购等交易对手违约时，将直接导致基金资

产的损失，或导致基金不能及时抓住市场机会，对投资收益产生影响。

六）政策风险

政策风险主要指由于国家财政政策或货币政策的变动导致货币市场波动所引发本基金

收益产生损失的风险。

七）本基金法律文件风险收益特征表述不销售机构基金风险评价可能不一致的风险

八）其他风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

不本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或不基金合同有关的

一切争议，如经友好协商未能解决的，仸何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进

行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见海富通基金管理有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话：

40088-40099）。

●本基金基金合同、托管协议、招募说明书

●本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●本基金基金份额净值

●本基金基金销售机构及联系方式

●其他重要资料