海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金（海富通欣益混合A）基金产品资料概要更新

海富通欣益灵活配置混合型证券投资基金（海富通欣

益混合A）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月14日

送出日期：2024年6月25日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称海富通欣益混合基金代码519221

下属基金简称海富通欣益混合A下属基金代码519222

海富通基金管理有限公

基金管理人基金托管人交通银行股份有限公司

司

基金合同生效日2016-09-07

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2019-10-15

基金经理的日期

朱斌全

证券从业日期2007-04-02

基金经理

开始担任本基金

2023-11-23

基金经理的日期

林立禾

证券从业日期2018-08-20

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资者可阅读本基金《招募说明书》“九、基金的投资”了解详细情况。

本基金坚持灵活的资产配置，在严格控制下跌风险的基础上，积极把

投资目标

握证券市场的投资机会，追求资产的保值增值。

本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股

票）、存托凭证、权证、股指期货等权益类品种，债券等固定收益类

品种（包括但不限于国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、

公司债、可转换公司债券、可分离交易可转债、可交换债券、中小企

投资范围业私募债券、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证

券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具等），国债期货，

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合

中国证监会的相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其

他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。本

基金股票投资及存托凭证占基金资产的比例范围为0-95%。本基金每

个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金

后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的

政府债券，其中现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购

款等。股指期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规

定执行。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，

基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略包括：1、大类资产配置；2、股票投资策略；3、债券

投资策略（包括久期管理策略、收益率曲线策略、类属配置策略、杠

主要投资策略

杆策略、中小企业私募债券投资策略）；4、资产支持证券投资策略；

5、股指期货投资策略；6、国债期货投资策略。

业绩比较基准中证全债指数收益率*70%+沪深300指数收益率*30%

本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和

风险收益特征

货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等风险水平的投资品种。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

2.30%其他资产

3.15%买入返售金融资

产

4.88%固定收益投资

6.08%银行存款和结算

备付金合计

83.59%权益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%-15.00%

2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023

净值增长率 -0.10% 7.51% 4.87% 14.85% 16.52% 6.07% -10.25% -1.15%

业绩基准收益率 -1.18% 5.90% -2.41% 13.92% 10.23% 2.45% -4.23% 0.15%

注：图中列示的2016年度基金净值增长率按该年度本基金实际存续期9月7日（基金合同生

效日）起至12月31日止计算。

基金的过往业绩不代表未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩

表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策

后，基金运营状况不基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

非养老

M＜100万元0.80%

金客户

非养老

100万元≤M＜200万元0.60%

金客户

非养老

200万元≤M＜500万元0.40%

金客户

按笔收取，1000非养老

M≥500万元

元/笔金客户

申购费（前收费）

养老金

M＜100万元0.16%

客户

养老金

100万元≤M＜200万元0.12%

客户

养老金

200万元≤M＜500万元0.08%

客户

按笔收取，1000养老金

M≥500万元

元/笔客户

N＜7天1.50%

赎回费

7天≤N＜30天0.75%

30天≤N＜180天0.50%

N≥180天-

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.60%基金管理人、销售机构

托管费0.15%基金托管人

审计费用45,000.00会计师事务所

信息披露费80,000.00规定披露报刊

按照国家有关规定和《基金合同》约

其他费用定可以在基金财产中列支的其他费

用。

注：1、本基金费用的种类、计提标准和支付方式详见本基金的《招募说明书》。本基金交

易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.05%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的风险主要包括：

（一）本基金特有的风险

1、本基金为混合型证券投资基金，基金资产主要投资于股票市场不债券市场，因此股

市、债市的波动将影响到基金业绩及持有人回报。本基金的股票资产及存托凭证占基金资产

的0%～95%，在灵活调整资产配置比例时，不能完全抵御市场整体下跌风险，基金净值可

能受到影响。本基金坚持价值和长期投资理念，重视股票投资风险的防范，但是基于投资范

围的规定，本基金无法完全规避股票市场和债券市场的下跌风险。

2、本基金在开放日可能出现巨额赎回，导致基金资产变现困难，出现延期赎回或暂停

赎回的风险。

3、科创板特有风险。基金可投资于科创板股票，不之相关的风险主要包括：会面临科

创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场

风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险、退市风险等。基金可

根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基

金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。

4.基金投资存托凭证的风险

本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担不存托凭证、

创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。

（二）市场风险

1、政策风险。2、经济周期风险。3、利率风险。4、上市公司经营风险。5、购买力风

险。

（三）信用风险

1、违约风险。2、降级风险。3、信用利差风险。4、交易对手风险。

（四）管理风险

（五）流动性风险

（六）操作和技术风险

（七）合规性风险

（八）模型风险

（九）收益率曲线风险

（十）杠杆放大风险

（十一）资产支持证券风险

（十二）股指期货风险

1、杠杆风险。2、到期日风险。3、保证金追加风险。4、盯市结算风险。5、套利策略

的风险。6、无法平仓的风险。7、强行减仓的风险。

（十三）投资国债期货的风险

（十四）投资中小企业私募债券的风险

（十五）本基金法律文件风险收益特征表述不销售机构基金风险评价可能不一致的风险

（十六）其他风险

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

不本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。因本基金产生的或不基金合同有关的

一切争议，如经友好协商未能解决的，仸何一方有权根据基金合同的约定提交至仲裁机构进

行仲裁。具体仲裁机构和仲裁地点详见本基金合同的具体约定。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见海富通基金管理有限公司网站（http://www.hftfund.com）（客服电话：

40088-40099）。

●本基金基金合同、托管协议、招募说明书

●本基金定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

●本基金基金份额净值

●本基金基金销售机构及联系方式

●其他重要资料