中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

中银恒利半年定期开放债券型证券投资基金基金产品

资料概要更新

编制日期：2024年6月21日

送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

中银恒利半年定期开放

基金简称基金代码001035

债券

基金管理人中银基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

基金合同生效日2015-01-30

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式定期开放式开放频率每6个月开放

开始担任本基金

2015-01-30

基金经理的日期

李建

证券从业日期1998-07-01

基金经理

开始担任本基金

2023-08-11

基金经理的日期

范锐

证券从业日期2013-07-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有

投资目标

人创造超越业绩比较基准的稳定收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司

债、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资

产支持证券、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债

券、债券回购、银行存款、货币市场工具等固定收益类品种，股票（包

括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、

投资范围权证等权益类品种，国债期货，以及法律法规或中国证监会允许基金

投资的其它金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。但应开放期流

动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每次开放期前一个月、开

放期及开放期结束后一个月的期间内，基金投资不受上述比例限制。

开放期内，本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易

保证金后，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不

低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、

应收申购款等，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。

本基金投资于权益类资产（包括股票、权证及存托凭证等）的比例不

高于基金资产的20%，其中持有的全部权证市值不超过基金资产净值

的3%。

本基金在分析和判断国内外宏观经济形势的基础上，结合定性分析和

定量分析的方法，形成对各大类资产的预测和判断，在基金合同约定

的范围内确定债券资产、权益类资产和现金类资产的配置比例，并根

据市场运行状况以及各类资产预期表现的相对变化，动态调整大类资

产的配置比例，有效控制基金资产运作风险，提高基金资产风险调整

主要投资策略

后收益。本基金综合运用久期管理策略、期限结构配置策略、类属配

置策略、信用债券投资策略等债券投资策略。股票投资方面，本基金

将在严格控制投资风险前提下适度参与股票资产投资。本基金将综合

运用中银基金股票研究分析方法和其它投资分析工具，充分发挥研究

团队主动选股优势，自下而上精选具有投资潜力的股票构建投资组合。

业绩比较基准六个月定期存款基准利率（税后）×1.1

本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，本基金

风险收益特征的预期收益和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型

基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.03%其他资产

1.75%银行存款和结算

备付金合计

12.47%权益投资

85.76%固定收益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%

2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023

净值增长率 17.72% 0.56% 4.61% 1.54% 8.49% 13.71% 4.21% -7.15% -1.95%

业绩基准收益率 1.91% 1.43% 1.40% 1.38% 1.36% 1.35% 1.33% 1.31% 1.29%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元0.80%

100万元≤M＜200万元0.50%

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.30%

M≥500万元1000元/笔

N＜7天1.50%

赎回费7天≤N＜30天0.75%

N≥30天0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.60%基金管理人、销售机构

托管费0.20%基金托管人

审计费用55,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费和诉讼费；基金份额持有人大会

费用；基金的相关账户的开户及维护

其他费用相关服务机构

费用；基金的银行汇划费用；按照国

家有关规定和《基金合同》约定，可

以在基金财产中列支的其他费用。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定

期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.81%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金可能面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。

本基金的特有风险包括：（1）本基金每半年开放一次申购和赎回，投资者需在开放期

提出申购赎回申请，在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。（2）开放期

如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，

存在着基金份额净值波动的风险。（3）在本基金存续期内若连续60个工作日出现，基金

份额持有人数量不满200人，或基金资产净值低于5000万元，基金合同终止，故存在着

基金无法继续存续的风险。（4）本基金主要投资于信用类的固定收益类品种，因此，本基

金除承担由于市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债

主体信用恶化造成的信用风险。（5）本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根

据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情

况下，交易不活跃，潜在较大流动性风险。外部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，

可能也会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。同时由于债券发

行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，且各类材料不公开发布，也大大提高了分析并

跟踪发债主体信用基本面的难度。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金

可能无法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。

（6）本基金投资国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。

市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货

市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利效果，使

之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及

时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；

另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓

的风险。（7）基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭

证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续能力和盈

利能力等经营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等

方面存在差异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人

在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地

上市造成存托凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人

权益被摊薄的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能

存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适

当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对

基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险

等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、

期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的

销售行为及违规宣传推介材料。

（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在

一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临

时公告等。

3.各方当事人同意，因本基金的《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海仲裁委员会进行仲裁，按照

该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人

均有约束力，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。争议处理期间，《基金合同》当事人应恪

守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有

人的合法权益。《基金合同》受中国法律管辖。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或

021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料