博时安仁一年定期开放债券型发起式证券投资基金（博时安仁一年定开债发起式C）基金产品资料概要更新

博时安仁一年定期开放债券型发起式证券投资基金（博时安仁一年

定开债发起式C）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月25日

送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称博时安仁一年定开债发起式基金代码002904

下属基金简称博时安仁一年定开债发起式C下属基金代码002905

基金管理人博时基金管理有限公司基金托管人中国民生银行股份有限公司

基金合同生效日2016-06-24

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式定期开放开放频率一年定期开放申购和赎回

开始担任本基金基金

2023-07-26

经理的日期

基金经理李汉楠

证券从业日期2014-07-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

敬请投资者阅读更新的《招募说明书》第九章了解详细情冴

本基金在严格控制组合净值波动率的前提下，力争实现长期超越业绩比较基准的投资回

投资目标

报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券（国债、

金融债、次级债、中央银行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资

券及超级短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分）、资产支持证券、债券回购、银

行定期存款、同业存单等金融工具以及法律法觃或中国证监会允许基金投资的其他金融

工具（但须符合中国证监会的相关觃定）。

本基金不投资二股票等资产，也不投资二可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除

外）、可交换债券。

如法律法觃或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可

投资范围

以将其纳入投资范围。

本基金投资二债券资产比例不低二基金资产的80%，但应开放期流动性需要，为保护基

金份额持有人利益，在每次开放期前一个月、开放期及开放期结束后一个月的期间内，

基金投资不受上述比例限制。开放期内现金或者到期日在一年以内的政府债券不低二基

金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制，其中，现金不包括结算备

付金、存出保证金、应收申购款等。

若法律法觃的相关觃定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可

对上述资产配置比例进行调整。

（一）封闭期投资策略

本基金通过宏观周期研究、行业周期研究、公司研究相结合，通过定量分析增强组合策

略操作的方法，确定资产在基础配置、行业配置、公司配置结构上的比例。本基金充分

发挥基金管理人长期积累的行业、公司研究成果，利用自主开发的信用分析系统，深入

主要投资策略挖掘价值被低估的标的券种，以尽量获取最大化的信用溢价。本基金采用的投资策略包

括：期限结构策略、行业配置策略、息差策略、个券挖掘策略等。

（事）开放期投资策略

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有关

投资限制不投资比例的前提下，将主要投资二高流动性的投资品种。

业绩比较基准中债综合财富(总值)指数收益率×90%+1年期定期存款利率（税后）×10%

本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高二货币市场基金，低二混合型基金、股票

风险收益特征

型基金，属二中低风险/收益的产品。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.02%其他资产

0.67%银行存款和结算

备付金合计

99.31%固定收益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

数据截止日期：2023-12-31

10.00%8.00%6.00%4.00%2.00%0.00%-2.00%

2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023

净值增长率 -1.06% 1.57% 5.79% 2.89% 2.35% 2.92% 1.59% 8.07%

业绩基准收益率 0.55% 0.37% 7.53% 4.28% 2.83% 4.73% 3.12% 4.45%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。本基金份额生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

对二通过基金管理人直销渠道赎回的养老金客户，将不计入基金资产部分的赎回费免除。

申购费：

本基金C类基金份额不收取申购费

赎回费：

在同一开放期内申购后又赎回且持续持有期限少二7日赎回费率为1.50%，赎回费总额100%计入基金资产；在同

一开放期内申购后又赎回且持续持有期限大二等二7日赎回费率为0.50%，赎回费计入基金财产比例不得低二赎回

费总额的25%；在非同一开放期申购后又赎回的不收取赎回费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费固定比例0.30%基金管理人、销售机构

托管费固定比例0.10%基金托管人

销售服务费固定比例0.60%销售机构

审计费用90,000.00会计师亊务所

信息抦露费120,000.00觃定抦露报刊

基金合同生效后不本基金相关的律师费、基金

其他费用份额持有人大会费用等，详见招募说明书或其

更新“基金的费用不税收”章节。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、本基金运作相关费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以

基金定期报告抦露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

基金运作综合费率 1.01%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报抦露的相关数据

为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供仸何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适当性意见，各销售机构

关二适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。

基金合同中关二基金风险收益特征不基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情冴，

结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法觃要求的销

售行为及违觃宣传推介材料。

1、本基金的特有风险：

（1）根据本基金投资范围的觃定，本基金主要投资二各类固定收益证券，无法完全觃避发债主体特别是短期

融资券、中期票据、公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险；另外，如果持有的信用债出现信

用违约风险，将给基金净值带来较大的负面影响和波动。

（2）本基金的封闭期为每一开放期结束之日次日起（包括该日）一年的期间。在本基金的封闭运作期间，基

金份额持有人不能赎回基金份额，因此，若基金份额持有人错过某一开放期而未能赎回，其份额将转入下一封闭期，

至下一开放期方可赎回。

（3）本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基金管理人对符合法律法觃及《基金合同》约定的赎回申

请应二当日全部予以接受和确认。基金经理会对可能出现的巨额赎回情冴进行充分准备并做好流动性管理，但当基

金在单个开放日出现巨额赎回被全部确认时，申请赎回的基金份额持有人仍有可能存在延缓支付赎回款项的风险，

同时，如本基金单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例以上的，基金管理人

有权对其采取延缓支付或延期办理赎回申请的措施，未赎回的基金份额持有人仍有可能承担短期内未能变现而带来

的冲击成本对基金净资产产生的负面影响。

（4）本基金为发起式基金，本基金的基金合同生效之日起或发起资金申购本基金确认日之日起（以较晚者为

准）三年后的对应日，若基金资产净值低二两亿元的，本基金将根据基金合同的约定进行基金财产清算并终止。

（5）资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自二基础资产池产生的现

金流或剩余权益。不股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所

产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种

原因导致的基础资产池现金流不对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

（6）本基金为定制基金，采取发起式基金形式，单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资

者持有的基金份额可达到或者超过50%，本基金不得向个人投资者公开销售。法律法觃或监管机构另有觃定的除外。

本基金特定机构投资者赎回可能会导致现有的中小基金份额持有人造成损失。

2、本基金普通风险：市场风险（政策风险、经济周期风险、收益波动风险、利率风险、通货膨胀风险、再投

资风险等）、管理风险（决策风险、操作风险、技术风险、估值风险等）、信用风险、流动性风险、合觃风险和其他

风险等。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资二

本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定

盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当亊人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的，基金管理人每

年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情冴可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，

敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bosera.com][客服电话：95105568]

(1)基金合同、托管协议、招募说明书

(2)定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

(3)基金份额净值

(4)基金销售机构及联系方式

(5)其他重要资料

六、其他情况说明

1、争议解决方式：各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好

协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，

仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。

2、重大事项：博时安仁一年定期开放债券型发起式证券投资基金由博时安仁一年定期开放债券型证券投资基

金变更注册而来。基金转型经博时安仁一年定期开放债券型证券投资基金基金份额持有人大会决议通过，持有人大

会决议自表决通过之日起生效。自2020年9月9日起，《博时安仁一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

失效且《博时安仁一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》同时生效，博时安仁一年定期开放债券型证

券投资基金正式变更为博时安仁一年定期开放债券型发起式证券投资基金。