中银欣享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

中银欣享利率债债券型证券投资基金基金产品资料概

要更新

编制日期：2024年6月21日

送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称中银欣享利率债债券基金代码010083

基金管理人中银基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

基金合同生效日2020-10-16

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2020-12-23

基金经理的日期

白洁

证券从业日期2005-03-22

基金经理

开始担任本基金

2021-10-15

基金经理的日期

刘筱筠

证券从业日期2014-08-01

注：中银欣享利率债债券型证券投资基金由中银理财7天债券型证券投资基金转型而来。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

投资目标本基金在严格控制风险的前提下，力争获得长期稳定的投资收益。

本基金主要投资于利率债（包括国内依法发行上市交易的国债、政策

性金融债和央行票据）、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期

存款及其他银行存款）、信用级别评级为AAA以上（含AAA）的同业

存单、货币市场工具以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，

但须符合中国证监会的相关规定。

本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离

投资范围交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券、信用债和国债期货。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金

资产的80%；其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的

80%，利率债指国内依法发行上市交易的国债、政策性金融债和央行

票据。本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一

年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理

人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金以利率走势预判为基础，结合经济周期、宏观政策和资金流动

主要投资策略规律及收益率曲线变化分析，进行债券投资策略的选择和配置，实施

积极的债券投资组合管理，力争获得长期稳定的投资收益。

业绩比较基准中债-国债及政策性银行债指数（全价）收益率

本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险和收益水平低于股票型

风险收益特征

基金、混合型基金，高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.00%其他资产

0.05%银行存款和结算

备付金合计

99.95%固定收益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%

2020 2021 2022 2023

净值增长率 0.87% 3.61% 2.41% 2.76%

业绩基准收益率 1.04% 2.40% 0.22% 1.81%

注：本基金于2020年10月16日由中银理财7天债券型证券投资基金转型为中银欣享利率债

债券型证券投资基金。

基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元0.80%

100万元≤M＜200万元0.50%

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.30%

M≥500万元1000元/笔

N＜7天1.50%

赎回费7天≤N＜30天0.10%

N≥30天0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.30%基金管理人、销售机构

托管费0.10%基金托管人

审计费用42,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、诉讼费、仲裁费、财产保全费、

基金份额持有人大会费用、基金的相

关账户的开户及维护费用、基金的银

其他费用行汇划费用以及按照国家有关规定相关服务机构

和《基金合同》约定，可以在基金财

产中列支的其他费用。费用类别详见

本基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定

期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.41%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金可能面临的风险包括市场风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。

本基金可能面临的特定风险包括：1、本基金为债券型基金，本基金投资于债券资产的

比例不低于基金资产的80%；其中投资于利率债资产的比例不低于非现金基金资产的80%。

本基金应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现

金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。因此，本基金需要承担由于市场利率波

动造成的利率风险；如果债券市场出现整体下跌，将无法完全避免债券市场系统性风险。2、

基金合同自动终止的风险。《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数

量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当按照约定程序终

止《基金合同》，并向中国证监会报告，但不需要召开基金份额持有人大会。因此，基金份

额持有人将可能面临基金合同自动终止的风险。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适

当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对

基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险

等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、

期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的

销售行为及违规宣传推介材料。

（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在

一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临

时公告等。

3.各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点

为上海市，按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终

局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。《基金合同》受中国法律（为基金之目

的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区）管辖。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或

021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料