中银港股通优势成长股票型证券投资基金基金产品资料概要更新

中银港股通优势成长股票型证券投资基金基金产品资

料概要更新

编制日期：2024年6月21日

送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

中银港股通优势成长股

基金简称基金代码010204

票

基金管理人中银基金管理有限公司基金托管人兴业银行股份有限公司

基金合同生效日2021-02-09

基金类型股票型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2021-02-09

基金经理的日期

基金经理夏宜冰

证券从业日期2004-04-07

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

本基金以港股通标的股票为主，主要投资各行业内成长风格的优质上

投资目标市公司，在严格控制风险和保持良好流动性的前提下，力争实现基金

资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

上市的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许上

市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、企业债、

公司债、公开发行的次级债、地方政府债券、政府支持机构债券、政

府支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债的纯债部分）、

可交换债券、短期融资券、超短期融资券、央行票据）、资产支持证

券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、

同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国

投资范围

证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规

定）。

本基金股票投资占基金资产的比例范围为80-95%，其中投资于港股通

标的股票的投资比例不低于非现金基金资产的80%。本基金每个交易

日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当

保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债

券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股指

期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

（一）资产配置策略

在大类资产配置中，在对宏观经济因素进行充分研究的基础上，对证

券市场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风险和预期收益

率进行评估，制定本基金在股票、债券、现金等大类资产之间的配置

比例。

（二）股票投资策略

本基金的股票资产主要投资于港股通标的股票中具有行业优势地位的

成长风格相关上市公司，主要依据包括但不限于宏观经济因素、政策

因素、两地估值折溢价因素、资金利差、市场情绪以及流动性趋势等。

（三）债券投资策略

在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金管理人固定收益团队的

研究成果，综合分析市场利率和信用利差的变动趋势，采取久期调整、

收益率曲线配置和券种配置等积极投资策略，把握债券市场投资机会，

实施积极主动的组合管理，以获取稳健的投资收益。

（四）资产支持证券投资策略

本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池

结构以及资产池资产所在行业景气情况等因素，预判资产池未来现金

流变动；研究标的证券发行条款，预测提前偿还率变化对标的证券平

主要投资策略均久期及收益率曲线的影响，同时密切关注流动性变化对标的证券收

益率的影响，在严格控制信用风险暴露程度的前提下，通过信用研究

和流动性管理，选择风险调整后收益较高的品种进行投资。

（五）衍生品投资策略

1、股指期货投资策略

本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于

股指期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。

本基金在进行股指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋

势的研究，并结合股指期货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基

金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资

产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低投资组合的整体风险。

2、国债期货投资策略

国债期货作为利率衍生品的一种，有助于管理债券组合的久期、流动

性和风险水平。基金管理人将按照相关法律法规的规定，根据风险管

理的原则，以套期保值为目的，结合对宏观经济形势和政策趋势的判

断、对债券市场进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国债期

货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性

等指标进行跟踪监控，在最大限度保证基金资产安全的基础上，力求

实现基金资产的长期稳定增值。

沪深300指数收益率×15%＋恒生指数收益率×65%＋中债综合全价

业绩比较基准

（总值）指数收益率×20%

本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于混合型基金、

债券型基金和货币市场基金。

风险收益特征本基金将投资港股通标的股票，将面临需承担汇率风险、境外市场风

险以及港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则

等差异带来的特有风险。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.76%其他资产

5.12%固定收益投资

9.29%银行存款和结算

备付金合计

84.84%权益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

0.00%-5.00%-10.00%-15.00%-20.00%-25.00%

2021 2022 2023

净值增长率 -22.47% -17.75% -18.93%

业绩基准收益率 -14.49% -12.67% -10.07%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

申购费（前收费）M＜100万元1.50%

100万元≤M＜200万元1.20%

200万元≤M＜500万元0.60%

M≥500万元1000元/笔

N＜7天1.50%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费

30天≤N＜180天0.50%

N≥180天0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%基金管理人、销售机构

托管费0.20%基金托管人

审计费用40,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、仲裁费、诉讼费、证券组合费、

基金份额持有人大会费用、基金的相

关账户的开户及维护费用、基金的银

其他费用行汇划费用以及按照国家有关规定相关服务机构

和《基金合同》约定，可以在基金财

产中列支的其他费用。费用类别详见

本基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定

期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.48%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金可能面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。

本基金的特定风险包括：（1）本基金可投资于可转换债券和可交换债券，需要承担可

转换债券和可交换债券市场的流动性风险、债券价格受所对应股票价格波动影响而波动的风

险以及在转股期或换股期不能转股或换股的风险等。（2）本基金的投资范围包括资产支持

证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法

律风险等。（3）本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基

差风险、流动性风险。（4）本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市场与现货

市场不同，采取保证金交易，风险较现货市场更高。虽然本基金对股指期货的投资仅限于现

金管理和套期保值等用途，在极端情况下，期货市场波动仍可能对基金资产造成不良影响。

（5）港股通业务实施每日额度限制。在联交所开市前时段，当日额度使用完毕的，新增的

买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易时段或收市竞价交易时段，港股通当日额度

使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交易的风险。（6）本基金将投资

港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不等

于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇，将换

汇成本按成交金额分摊至每笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率

风险，汇率波动可能对基金的投资收益造成损失。（7）本基金可能面临境外投资风险，包

括本基金将通过港股通投资于香港市场，在市场进入、可投资对象、税务政策等方面都有一

定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当

地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响；香港市场交

易规则有别于内地A股市场规则，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度

以及交易规则等差异带来的特有风险。（8）《基金合同》生效后，若连续50个工作日出现

基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应

当按照《基金合同》的约定程序进行清算并终止《基金合同》，不需要召开基金份额持有人

大会。故存在着基金无法继续存续的风险。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适

当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对

基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险

等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、

期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的

销售行为及违规宣传推介材料。

（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在

一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临

时公告等。

3.各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经

友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际

仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为

上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁

裁决另有规定。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾

地区法律）管辖。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或

021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料