创金合信景气行业3个月持有期股票型发起式基金中基金（FOF）(C类份额)基金产品资料概要更新

2024-06-26 15:01:47

编制日期：2024年06月03日

送出日期：2024年06月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称创金合信景气行业3个月持有期股票发起（FOF）基金代码 014301

基金简称C 创金合信景气行业3个月持有期股票发起（FOF）C 基金代码C 014302

基金管理人创金合信基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2021年12月22日上市交易所及上市日期暂未上市

基金类型基金中基金交易币种人民币

运作方式其他开放式开放频率 3个月持有期

基金经理开始担任本基金基金经理的日期证券从业日期

颜彪 2024年05月15日 2008年06月30日

其他《基金合同》生效后之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，本基金将根据《基金合同》的约定进行基金财产清算并终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资目标本基金通过研究不同行业的行业景气度变化，以积极的投资风格进行行业对比和行业轮动配置，构建与收益风险水平相匹配的基金组合，在控制整体下行风险的前提下，力争实现基金资产的持续稳健增值。

投资范围本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法

核准或注册的公开募集证券投资基金（包括QDII基金、公开募集基础设施证券投资基金（以下简称“公募REITs”）、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）、香港互认基金及其他经中国证监会依法核准或注册的基金）、国内依法发行上市的股票（包括主板、创业板、存托凭证以及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金的比例不低于基金资产的80%，其中投资于股票型基金（包括股票指数基金）的资产占基金资产的比例不低于80%。本基金投资于港股通标的股票不超过股票资产的50%。本基金所持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略（一）资产配置策略：本基金根据宏观预期环境判断经济周期所处的阶段，结合预期收益目标、业绩比较基准、组合流动性等确定各大类资产配置比例范围，同时根据宏观基本面以及市场环境的变化对权益类基金、固定收益类基金、商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等各大类资产的配置进行适时动态调整。（二）基金投资策略：本基金将优选行业主题基金进行投资，主要通过对宏观经济发展阶段、各行业所处周期、发展前景等因素进行分析和判断，确定行业的相对投资价值，精选出符合本基金投资特点的优质证券投资基金。在具体的基金选择层面，本基金通过定量分析与定性分析相结合的方式，对基金公司及基金做出综合性评价。对基金公司的评价主要考虑平均业绩、管理基金的总规模及增速、投研团队配置与离职率、风控制度与落实情况、公司受到的奖惩情况等维度；对基金的评价主要考虑历史业绩、风险指标、收益稳定性等，各类型采用不同的评价体系。1、定量分析。2、定性分析。3、基金投资组合的动态调整。4、公募REITs投资策略。（三）股票投资策略。1、个股投资策略。2、港股通标的股票投资策略。3、存托凭证的投资策略。（四）固定收益品种投资策略。1、债券投资策略。2、资产支持证券投资策略。3、可转换债券及可交换债券投资策略。（五）其他。

业绩比较基准沪深300指数收益率*80%+中证港股通综合指数收益率*10%+中证全债指数收益率*10%

风险收益特征本基金为股票型基金中基金（FOF），其预期风险和预期收益高于混合型基金中基金（FOF）、混合型基金、债券型基金中基金（FOF）、债券型基金和货

币市场型基金中基金（FOF）及货币市场基金。本基金除可投资A股外，还可根据法律法规规定投资香港联合交易所上市的股票。除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。

注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书的“基金投资”部分。

（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。

2.基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

费用类型份额（S）或金额（M）/持有期限（N）收费方式/费率备注

赎回费 0天≤N＜7天 1.50% 场外份额

7天≤N＜30天 0.50% 场外份额

N≥30天 0.00% 场外份额

注：特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费 1.20% 基金管理人和销售机构

托管费 0.20% 基金托管人

销售服务费C 0.40% 销售机构

审计费用 17,600.00 会计师事务所

信息披露费规定披露报刊

其他费用按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。本基金投

资于本基金管理人所管理的公开募集证券投资基金的部分不收取管理费。本基金投资于本基金托管

人所托管的公开募集证券投资基金的部分不收取托管费。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

2.04%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近

一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操作或技

术风险、特有风险、基金管理人职责终止风险及不可抗力风险等。

当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动

侧袋机制，具体详见基金合同和本基金招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机制实施期间，基金管

理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关

内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。

本基金为发起式基金，本基金发起资金来源范围为基金管理人的股东资金、基金管理人固有资

金、基金管理人的高级管理人员或基金经理等人员的资金，本基金发起资金的认购情况详见基金管

理人届时发布的基金合同生效公告。发起资金提供方认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持

有认购份额的期限自基金合同生效日起不少于3年。本基金发起资金提供方对本基金的发起认购，并

不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资

亏损的补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。本基金发起资金认购的本基金份额持

有期限自基金合同生效日起满3年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是否继续持有，届时发起

资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。

本基金特有风险包括但不限于：

1、基金运作的风险

本基金是股票型基金中基金（FOF），存在大类资产配置风险，有可能受到经济周期、市场环境

或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响，导致基金的大类资产配

置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效带来风险。基金管理人在选择基金构建组合的时候，

在很大程度上依靠了基金的过往信息。但基金的过往业绩和表现并不能代表基金的将来业绩和表现，

其中存在一定的风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性，将在基金投资决策中给基金

带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理和基金

管理人自身经营状况等因素的影响。因此，本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基

金坚持价值和长期投资理念，重视基金投资运作风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无

法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。

另外，本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用（运用本基金财产申购自身

管理的基金的（ETF除外），应当通过直销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法律法规、

被投资基金招募说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用）

外，还须承担本基金本身的管理费、托管费（其中不收取基金财产中持有本基金管理人管理的其他

基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他基金部分的托管费），因此，本基金最终获取的回报

与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。

2、本基金投资资产支持证券的风险

本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险

等风险，本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

（1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产