中银招盈一年持有期混合型证券投资基金（中银招盈一年持有混合C）基金产品资料概要更新

中银招盈一年持有期混合型证券投资基金（中银招盈

一年持有混合C）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月21日

送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称中银招盈一年持有混合基金代码017021

中银招盈一年持有混合

下属基金简称下属基金代码017022

C

基金管理人中银基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

基金合同生效日2023-01-04

基金类型混合型交易币种人民币

本基金每个开放日开放

申购，但投资人每笔认购

/申购的基金份额受最短

持有期限制，最短持有期

运作方式其他开放式开放频率为一年，最短持有期内基

金份额持有人不能提出

赎回申请，最短持有期到

期日及之后基金份额持

有人可以提出赎回申请。

开始担任本基金

2023-01-04

基金经理的日期

基金经理陈玮

证券从业日期2009-05-15

注：本基金的基金类型为偏债混合型。

本基金对权益类资产的投资合计占基金资产的比例范围为10%-30%（其中投资于港股通标

的股票的比例占股票资产的0-50%）。本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、可转

换债券（不含分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、股票型基金以及至少满足以下一

条标准的混合型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；（2）

基金最近4期季度报告中披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金对经中

国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在严格控制风险的前提下，通过积极主动的管理，力争为基金份额持

投资目标

有人创造高于业绩比较基准的投资收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会

依法核准或注册的公开募集的基金（不包含QDII基金、香港互认基金、

基金中基金和其他投资范围包含基金的基金）、国内依法发行上市的

股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、

存托凭证、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、企业债、公

司债、公开发行的次级债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府

支持债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债的纯债部分）、

可交换债券、短期融资券、超短期融资券、央行票据）、资产支持证

券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、

同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规

定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金对权益类资产的投资合计占基金资产的比例范围为10%-30%

投资范围

（其中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%）。

本基金投资的权益类资产包括股票、存托凭证、可转换债券（不含分

离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、股票型基金以及至少满足

以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定的股票资产占基金资

产的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产

占基金资产的比例均不低于60%。本基金对经中国证监会依法核准或

注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。

本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产的20%。本基金每个交

易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金

后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资

产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款

等。股指期货、国债期货的投资比例依照法律法规或监管机构的规定

执行。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理

人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

本基金以控制波动率为主要投资策略，主要通过以下措施控制组合波

动，一是分散投资，规避单一个券突发极端市场风险给组合带来的巨

幅波动；二是精选优质公司，依靠公司自身良好的基本面抵御市场风

险；三是股债资产的灵活配置，通过债券类资产增厚整体组合的收益，

降低组合风险；四是适应产品风险特性，以稳健的风险偏好风格筛选

投资机会。

本基金根据对宏观经济趋势、国家政策方向、行业和企业盈利、信用

状况及其变化趋势、债券市场和股票市场估值水平及预期收益等因素

的动态分析，在限定投资范围内，决定债券类资产和权益类资产等的

主要投资策略配置比例，并跟踪影响资产配置策略的各种因素的变化，定期或不定

期对大类资产配置比例进行调整。在充分论证债券市场宏观环境和仔

细分析利率走势基础上，依次通过久期管理策略、期限结构配置策略、

类属配置策略、信用债投资策略自上而下完成组合构建。本基金在整

个投资决策过程中将认真遵守投资纪律并有效管理投资风险。

本基金投资策略主要包括：（1）资产配置策略，（2）基金投资策略：

对于不同类别的公募基金，本基金将采用定量分析和定性分析相结合

的研究方法，综合评估各基金的超额收益、稳定性、持续性和综合费

率等，精选投资风格稳健、前瞻性的领先布局和持续超越市场的基金。

（3）债券投资策略，（4）股票投资策略，（5）港股投资策略，（6）

存托凭证投资策略，（7）国债期货投资策略，（8）股指期货投资策

略等。

沪深300指数收益率×10%＋恒生指数收益率（经人民币汇率折算）×

业绩比较基准

5%+中债综合全价（总值）指数收益率×85%

本基金为混合型基金，本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基

金、债券基金，低于股票型基金。

风险收益特征本基金可投资港股通标的股票，将面临需承担汇率风险、境外市场风

险以及港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则

等差异带来的特有风险。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

7.08%权益投资

10.15%银行存款和结

算备付金合计

11.50%其他资产

71.27%固定收益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

-0.14%-0.15%-0.15%-0.15%-0.15%-0.15%-0.16%-0.16%-0.16%-0.16%

2023

净值增长率 -0.16%

业绩基准收益率 -0.15%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

申购费：

本基金C类基金份额不收取申购费用。

赎回费：

对于本基金每份基金份额，本基金设置一年最短持有期，最短持有期内基金份额持有人不能

提出赎回申请，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎回申请，赎回时不收取

赎回费。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.80%基金管理人、销售机构

托管费0.20%基金托管人

销售服务费0.40%销售机构

审计费用50,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的会

计师费、律师费、诉讼费、仲裁费、

基金份额持有人大会费用、基金的相

其他费用关账户的开户及维护费用、基金的银相关服务机构

行汇划费用以及按照国家有关规定

和《基金合同》约定，可以在基金财

产中列支的其他费用。费用类别详见

本基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.49%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金可能面临的风险包括市场风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。

在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等会影响其对信

息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平，造成管理风险。基

金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平也存在影响。

为应对投资者的赎回申请，基金管理人可采取各种有效管理措施，满足流动性需求。但

如果出现较大数额的赎回申请，基金资产变现困难时，基金面临流动性风险。

证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致

基金收益水平变化而产生风险，主要包括政策风险、经济周期风险、利率风险、信用风险、

购买力风险、再投资风险、经营风险。

本基金的特定风险包括：（1）对于单笔认/申购的基金份额，最短持有期为一年，最短

持有期内基金份额持有人不能提出赎回申请，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以

提出赎回申请。故投资者在最短持有期内还将面临无法办理赎回的流动性风险。（2）《基金

合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低

于5000万元情形的，基金管理人应当按照《基金合同》的约定程序进行清算并终止《基金

合同》，不需要召开基金份额持有人大会。故本基金面临无法存续的风险。（3）本基金存在

港股通投资风险，包括港股交易失败风险、汇率风险、境外市场的风险。（4）本基金的投

资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付

风险、操作风险和法律风险等。（5）本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可

能面临市场风险、基差风险、流动性风险。（6）本基金可按照基金合同的约定投资股指期

货。期货市场与现货市场不同，采取保证金交易，风险较现货市场更高。虽然本基金对股指

期货的投资仅限于现金管理和套期保值等用途，在极端情况下，期货市场波动仍可能对基金

资产造成不良影响。（7）基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、

中国存托凭证发行机制以及交易机制等差异带来的特有风险。（8）本基金可投资于可转换

债券和可交换债券，需要承担可转换债券和可交换债券市场的流动性风险、债券价格受所对

应股票价格波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不能转股或换股的风险等。（9）

本基金可投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金，净值表现将受其投

资的其他基金表现之影响，并须承担投资其他基金有关的风险，其中包括市场、利率、货币、

经济、流动性和政治等风险。（10）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变

化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投

资港股。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适

当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对

基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险

等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、

期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的

销售行为及违规宣传推介材料。

（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在

一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临

时公告等。

3、各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如

经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国

际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有效的仲裁规

则进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，除仲裁裁

决另有决定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各

自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法

权益。《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港、澳门特别行政区和台湾

地区法律）管辖。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或

021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料