中银稳健增利债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

中银稳健增利债券型证券投资基金基金产品资料概要

更新

编制日期：2024年6月21日

送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称中银增利债券基金代码163806

中国工商银行股份有限

基金管理人中银基金管理有限公司基金托管人

公司

基金合同生效日2008-11-13

基金类型债券型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2022-11-11

基金经理的日期

基金经理王晓彦

证券从业日期2012-07-02

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在强调本金稳健增值的前提下，追求超过业绩比较基准的当期收益和

投资目标

总回报。

本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上

市的国债、央行票据、金融债、信用等级为投资级的企业（公司）债、

可转换债券、资产支持证券和债券回购等，以及股票等权益类品种和

法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。法律法规或监管

机构以后允许基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围。

本基金对债券等固定收益类品种的投资比例不低于基金资产的80%，

投资范围现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其

中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，股票等权益

类品种的投资比例为基金资产的0-20%。本基金对于权益类资产投资

主要进行首次发行以及增发新股投资，所持有的因在一级市场申购所

形成的股票以及因可转换债券所形成的股票将在上市流通后5个交

易日内择时卖出。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类

产品，因分离交易可转债投资所形成的权证占基金资产净值的比例不

超过3%，且将在上市流通后5个交易日内择时卖出。

本基金将采取自上而下的宏观基本面分析与自下而上的微观层面分析

主要投资策略

相结合的投资管理决定策略，将科学、严谨、规范的投资原则贯穿于

研究分析、资产配置等投资决策全过程。在认真研判宏观经济运行状

况和金融市场运行趋势的基础上，根据一级资产配置策略动态调整大

类金融资产比例；在充分论证债券市场宏观环境和仔细分析利率走势

基础上，依次通过平均久期配置策略、期限结构配置策略及类属配置

策略自上而下完成组合构建。在投资实践过程中，本基金将灵活运用

跨市场套利策略、跨品种套利策略、滚动配置策略、骑乘策略、回购

放大策略等积极投资策略，发现、确认并利用资产定价偏离或市场不

平衡等来实现投资组合的增值。本基金在整个投资决策过程中将认真

遵守投资纪律并有效管理投资风险。

本基金业绩比较基准为中国债券总指数。如果今后市场上有其他更适

业绩比较基准合的业绩比较基准推出，本基金可以在经过合适的程序后变更业绩比

较基准。

本基金属于债券型基金，其风险收益低于股票型基金和混合型基金，

风险收益特征

高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

1.04%银行存款和结算

备付金合计

17.55%其他资产

81.42%固定收益投资

(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

数据截止日期：2023-12-31

20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023

净值增长率 15.06% 12.30% 2.31% 1.11% 6.85% 6.94% 4.33% -0.89% -4.14% 6.66%

业绩基准收益率 7.48% 4.51% -1.80% -4.26% 6.17% 1.10% -0.16% 2.28% 0.19% 1.66%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

N＜7天1.50%场内

N＜7天1.50%场外

赎回费N≥7天0.10%场内

7天≤N＜60天0.10%场外

N≥60天0.00%场外

注：本基金赎回费用由基金赎回人承担。

申购费：

本基金不收取申购费

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费0.70%基金管理人、销售机构

托管费0.20%基金托管人

销售服务费0.35%销售机构

审计费用50,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、仲裁费、诉讼费、财产保全费、

基金份额持有人大会费用、基金的相

关账户的开户及维护费用、基金的银

其他费用行汇划费用以及按照国家有关规定相关服务机构

和《基金合同》约定，可以在基金财

产中列支的其他费用。费用类别详见

本基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定

期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.35%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金面临的主要风险是利率风险、经济周期风险、再投资风险、流动性风险、信用风

险、交易对手违约风险、政策风险等。

流动性风险主要是指因基金资产变现的难易程度所导致基金收益变动的风险。本基金投

资对象的流动性相对较好，但是在特殊市场情况下（加息或是市场资金紧张的情况下）也会

出现部分品种的交投不活跃、成交量不足的情形，此时如果基金赎回金额较大，可能因流动

性风险的存在导致基金收益出现波动。

当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，将直接导致基金资

产的损失，产生信用风险。另外，回购交易中由于融资方（正回购方）违约到期无法及时支

付回购利息，也将会对基金资产造成损失。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适

当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对

基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险

等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、

期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的

销售行为及违规宣传推介材料。

（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在

一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临

时公告等。

3.各方当事人同意，因本基金的《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲

裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁

费由败诉方承担。《基金合同》受中国法律管辖。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或

021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料