中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金（中银价值混合A）基金产品资料概要更新

中银价值精选灵活配置混合型证券投资基金（中银价

值混合A）基金产品资料概要更新

编制日期：2024年6月21日

送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称中银价值混合基金代码163810

下属基金简称中银价值混合A下属基金代码163810

基金管理人中银基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

基金合同生效日2010-08-25

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2019-09-18

基金经理的日期

基金经理王睿

证券从业日期2007-10-01

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

在主动灵活的资产配置和动态行业配置基础上，精选价值相对低估的

投资目标

优质上市公司股票，力求获得基金资产的长期稳健增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行、

上市的股票、存托凭证、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券

以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

本基金投资组合中，股票资产及存托凭证占基金资产的30-80%，债

券资产占基金资产的0-65%，其中，基金持有全部权证的市值不超过

基金资产净值的3%，基金持有的现金以及到期日在一年以内的政府

投资范围债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出

保证金、应收申购款等。

此外，如法律法规或中国证监会允许基金投资其他品种的，基金管理

人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围；如法律法规

或中国证监会变更对权证或资产支持证券等投资的比例限制的，基金

管理人在履行适当程序后，可相应调整本基金的投资比例上限规定，

不需经基金份额持有人大会审议。

本基金采用灵活积极的资产配置和股票投资策略。在资产配置中，通

主要投资策略过以宏观经济及宏观经济政策分析为核心的情景分析法来确定投资组

合中股票、债券和现金类资产等的投资范围和比例，并结合对市场估

值、流动性、投资主体行为、市场情绪等因素的综合判断进行灵活调

整；在行业选择中，基于动态的行业相对价值比较，发掘估值优势行

业；在股票投资中，采取“自下而上”的策略，优选价值相对低估的

优质公司股票构建投资组合，并辅以严格的投资组合风险控制，以获

得长期持续稳健的投资收益。

业绩比较基准沪深300指数收益率×60%+上证国债指数收益率×40%

本基金是混合型基金，预期风险收益水平低于股票型基金，高于债券

风险收益特征

型基金和货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.40%其他资产

5.88%固定收益投资

24.89%银行存款和结

算备付金合计

68.83%权益投资

(三)最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

数据截止日期：2023-12-31

60.00%50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%-10.00%-20.00%-30.00%-40.00%

2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023

净值增长率 32.78% 33.23% -17.06% 22.62% -26.43% 48.19% 54.80% 14.50% -17.48% -5.95%

业绩基准收益率 31.20% 7.74% -5.13% 12.98% -13.74% 22.93% 17.94% -1.14% -11.94% -5.40%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元1.50%

100万元≤M＜200万元1.20%

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.60%

M≥500万元1000元/笔

场外赎

N＜7天1.50%

回费

场外赎

7天≤N＜365天0.50%

回费

场外赎

365天≤N＜730天0.25%

回费

赎回费

场外赎

N≥730天0.00%

回费

场内赎

N＜7天1.50%

回费

场内赎

N≥7天0.50%

回费

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%基金管理人、销售机构

托管费0.20%基金托管人

审计费用40,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、诉讼费、基金份额持有人大会

费用、基金的相关账户的开户及维护

费用、基金的银行汇划费用以及按照

其他费用相关服务机构

国家有关规定和《基金合同》约定，

可以在基金财产中列支的其他费用。

费用类别详见本基金《基金合同》及

《招募说明书》或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.52%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金可能面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。

基金资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制

以及交易机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能力等经

营风险，存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差

异可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红派息、

行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托

凭证价格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的

风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风

险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适

当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对

基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险

等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、

期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的

销售行为及违规宣传推介材料。

（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在

一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临

时公告等。

3.因本基金合同产生或与之相关的争议，合同当事人应通过协商、调解解决，协商、调

解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京

市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，

对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理

人和基金托管人职责，各自继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，

维护基金份额持有人的合法权益。基金合同受中国法律管辖。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或

021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料