中银稳健策略灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

中银稳健策略灵活配置混合型证券投资基金基金产品

资料概要更新

编制日期：2024年6月21日

送出日期：2024年6月26日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称中银稳健策略混合基金代码163823

基金管理人中银基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

基金合同生效日2018-11-10

基金类型混合型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2020-05-25

基金经理的日期

基金经理涂海强

证券从业日期2012-06-21

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

根据宏观经济周期和市场环境的变化，本基金通过自上而下积极、动

投资目标态的资产配置，在股市和债市之间选择投资机会，精选股票和债券品

种，致力于在多种市场环境下为投资者创造超额收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行

上市的股票、存托凭证、债券以及法律法规或中国证监会允许基金投

资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

本基金的固定收益类资产主要包括国债、金融债、央行票据、企业债、

公司债、可转换债券（含分离交易可转债）、次级债、短期融资券、

中期票据、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益品种。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履

投资范围行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

本基金持有的股票、存托凭证、权证等权益类资产占基金资产的比例

为30-80%，国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、可转换债券

（含分离交易可转债）、次级债、短期融资券、中期票据、资产支持

证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产占基金资产的比例为

20-70%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%。持有现金或者到

期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包

括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

主要投资策略本基金在基本面研究和量化策略分析的基础上，通过分析和判断宏观

经济周期和市场环境变化趋势，动态调整大类资产配置比例，同时将

严谨、规范化的选股方法与积极主动的投资风格相结合，运用自下而

上的个股、个券投资策略，构建投资组合，并进行积极有效的风险控

制和实时动态的组合优化。

业绩比较基准55%×沪深300指数+45%×中国债券综合全价指数

本基金属于混合型证券投资基金，一般情况下其风险和预期收益高于

风险收益特征

货币市场基金和债券型基金，低于股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

投资组合资产配置图表

数据截止日期：2024-03-31

0.03%其他资产

3.92%银行存款和结算

备付金合计

40.77%固定收益投资

55.28%权益投资

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较

图

数据截止日期：2023-12-31

30.00%25.00%20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%-15.00%-20.00%

2018 2019 2020 2021 2022 2023

净值增长率 0.15% 14.90% 27.64% 5.27% -13.31% -8.55%

业绩基准收益率 -2.18% 19.73% 14.87% -1.58% -11.90% -5.36%

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元1.50%

100万元≤M＜200万元1.20%

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.60%

M≥500万元1000元/笔

N＜7天1.50%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费

30天≤N＜180天0.50%

N≥180天-

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%

托管费0.20%基金托管人

审计费用40,000.00会计师事务所

信息披露费120,000.00规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律

师费、仲裁费、诉讼费、财产保全费、

基金份额持有人大会费用、基金的相

关账户的开户及维护费用、基金的银

其他费用行汇划费用以及按照国家有关规定相关服务机构

和《基金合同》约定，可以在基金财

产中列支的其他费用。费用类别详见

本基金《基金合同》及《招募说明书》

或其更新。

注：1.本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2.审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定

期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.51%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最

近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金可能面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险等。

本基金的特有风险包括：（1）本基金投资资产支持证券的风险，可能面临资产支持证

券的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、法律风险和操作风险。（2）基金

资产可投资于存托凭证，会面临与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易

机制等差异带来的特有风险，包括但不限于创新企业业务持续能力和盈利能力等经营风险，

存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引

发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表

决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市造成存托凭证价

格差异以及受境外市场影响交易价格大幅波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；

已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境

内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险等。

投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适

当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对

基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险

等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、

期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的

销售行为及违规宣传推介材料。

（二）重要提示

1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质

性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨

慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资

者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信

息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在

一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临

时公告等。

3.对于因本基金的基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金

合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一

方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会华南分会，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人

均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，

继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。基金

合同受中国法律管辖。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或

021-38834788]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料