银华MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金基金产品资料概要更新

银华MSCI中国A股交易型开放式指数证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024-05-28

送出日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 MSCI中国 基金代码 512380

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司

基金合同生效日 2019-03-19

上市交易所及上市日期 上海证券交易所 2019-04-30

基金类型 股票型 交易币种 人民币

运作方式 交易型开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

周大鹏 2019-03-19 2008-07-16

注：本基金的场内简称：MSCI中国；扩位简称：MSCI中国ETF。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标 本基金采用被动指数化投资，紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最

小化。

投资范围 本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资于

标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于非

现金基金财产的80%，因法律法规的规定而受限制的情形除外。

同时，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于部分非成份股（包括中

小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券资产（包括国

债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换公司债券、分离交易可

转债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、地方政府债、中期票据、可交换

债券以及其他中国证监会允许投资的债券等）、银行存款（包括定期存款、协议存

款及其他银行存款）、资产支持证券、债券回购、同业存单、现金、股指期货、权

证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监

会相关规定。

本基金可以根据相关法律法规，参与转融通证券出借业务，以提高投资效率

及进行风险管理。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当

程序后，可以将其纳入投资范围，其投资原则及投资比例限制按法律法规或监管

机构的相关规定执行。

主要投资策略 本基金主要采取完全复制法跟踪标的指数，即完全按照标的指数的成份股组成及

其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动进行相应

调整。

当预期成份股发生调整和成份股发生配股、增发、分红、长期停牌等行为时，或

因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效果可能带来影响时，或因某些

特殊情况导致流动性不足时，或其他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时，

基金经理将配合使用其他合理的投资方法作为完全复制法的补充，构建本基金实

际的投资组合，以追求尽可能贴近标的指数的表现，有效控制跟踪误差。本基金

将根据市场情况，结合经验判断，综合考虑相关性、估值、流动性等因素挑选标

的指数中其他成份股或备选成份股进行替代，以期在规定的风险承受限度内，尽

量缩小跟踪误差。

本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股。在建仓完成后，本基金投资于

标的指数成份股及备选成份股的资产比例不低于基金资产净值的90%，且不低于非

现金基金财产的80%，因法律法规的规定而受限制的情形除外。

业绩比较基准 MSCI中国A股人民币指数收益率

风险收益特征 本基金属股票型基金，预期风险与预期收益水平高于债券型基金与货币市场基金。

本基金为指数型基金，主要采用完全复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指

数相似的风险收益特征。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

注：场内交易费用以证券公司实际收取为准。申购费、赎回费：投资人在申购或赎回基金

份额时，申购赎回代理券商可按照不超过0.5%的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登

记机构等收取的相关费用。

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.50% 基金管理人和销售机构

托管费 0.10% 基金托管人

审计费用 50,000.00元 会计师事务所

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊

指数许可使用费 季度费率0.0125%，每季费用下限5000美元，具体收费方式详见招募说明书。 指数编制公司

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.88%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险包括：1、指数化投资的风险；2、标的指数波动的风险；3、基金投

资组合回报与标的指数回报偏离的风险；4、基金交易价格与份额净值发生偏离的风险；5、

参考IOPV决策和IOPV计算错误的风险；6、基金份额赎回对价的变现风险；7、退市风险；8、

投资人申购失败的风险；9、投资人赎回失败的风险；10、套利风险；11、申购赎回清单差

错风险；12、二级市场流动性风险；13、第三方机构服务的风险；14、申购赎回方式下退补

现金替代方式的风险；15、投资股指期货的风险；16、投资资产支持证券的风险；17、投资

科创板股票的风险；18、参与转融通证券出借业务风险；19、投资存托凭证的风险；20、跟

踪误差控制未达约定目标的风险；21、指数编制机构停止服务的风险；22、成份股停牌风险；

23、标的指数不再符合要求的风险。24、投资北京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市

公司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）转板风险；（5）退市风险；

（6）系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风险；（9）监管规则变化的风险。

此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、其他风险等风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费、

律师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自

的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权

益。本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政

区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333 、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无