银华心兴三年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华心兴三年持有期混合型证券投资基金基金产品

资料概要更新

编制日期：2024-05-28

送出日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华心兴三年持有期混合 基金代码 014585

下属基金简称 银华心兴三年持有期混合A 下属基金代码 014585

下属基金简称 银华心兴三年持有期混合C 下属基金代码 014586

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 招商银行股份有限公司

基金合同生效日 2022-01-20

基金类型 混合型 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每笔认购/申购/转换转入申请所得基金份额持有满三年后每个开放日开放赎回

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

李晓星 2022-01-20 2011-03-01

张萍 2022-01-20 2010-07-01

注：基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产

净值低于5000万元的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同的约定程序进行清

算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金

的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资

产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资目标本基金在严格控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。

投资范围本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板股票、创业板股票、

存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标的股票、债券（包

括国债、央行票据、金融债、企业债券、公司债券、短期融资券、超短期融资券、

次级债券、地方政府债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券（含分

离交易的可转换公司债券）、可交换债券等以及其他中国证监会允许投资的债券）、

资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、

同业存单、现金、金融衍生工具（包括股指期货、国债期货和股票期权）以及法

律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规

定）。

本基金投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其

中投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0%-50%。每个交易日日终在扣除国

债期货合约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低

于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括

结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

主要投资策略本基金将采用“自下而上”的方式挑选公司。在“自上而下”选择的细分行业中，

针对每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司

的管理层经营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求；从定

量的角度分析公司的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合来

看，具有良好公司治理结构和优秀管理团队，并且在财务质量和成长性方面达到

要求的公司进入本基金的基础股票组合。

本基金主要考虑的因素为：

1、公司治理结构和管理层能力评估；

2、财务质量评估；

3、上市公司成长性评估。

业绩比较基准沪深300指数收益率×60%＋中证港股通综合指数（人民币）收益率×20%+中债综

合指数（全价）收益率×20%

风险收益特征本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货

币市场基金。

本基金可投资香港联合交易所上市的股票，如投资港股通标的股票，将面临港股

通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。

本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产

投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并

非必然投资港股通标的股票。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2022年12月31日，基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华心兴三年持有期混合A

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜1000万元1.50%

申购费（前收费）

1000万元≤M 1000元每笔

N＜7日1.50%

7日≤N＜30日0.75%

赎回费

30日≤N＜180日0.50%

180日≤N 0.00%

银华心兴三年持有期混合C

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

N＜7日1.50%

赎回费7日≤N＜30日0.50%

30日≤N 0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 1.20% 基金管理人和销售机构

托管费 0.20% 基金托管人

销售服务费 银华心兴三年持有期混合A - 销售机构

银华心兴三年持有期混合C 0.40%

审计费用 100,000.00元 会计师事务所

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

银华心兴三年持有期混合A

基金运作综合费率（年化）

1.42%

银华心兴三年持有期混合C

基金运作综合费率（年化）

1.82%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资

本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，

并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、流

动性风险及其他风险等。本基金的特有风险：

1、投资特定对象的风险

本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配

置中可能会由于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化

水平，为组合绩效带来风险。

2、港股通机制下，港股通标的股票投资面临的风险

本基金可通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简称“香港联交所”）上市的股

票，但基金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票，除与其他投

资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投

资者结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险，包

括但不限于：（1）港股通标的股票价格波动的风险；（2）汇率风险；（3）港股通交易日风险；

（4）港股通额度限制带来的风险；（5）交收制度带来的基金流动性风险；（6）港股通制度

下对公司行为的处理规则带来的风险；（7）法律和政治风险；（8）税务风险。

3、投资股指期货的风险

4、投资国债期货的风险

5、投资股票期权的风险

6、投资资产支持证券的风险

7、投资存托凭证的风险

8、基金合同终止的风险

《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资

产净值低于5000万元情形的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清

算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。

因此，基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。

9、基金份额的最短持有期风险

本基金对于每份基金份额设置三年最短持有期，在最短持有期内投资者不能提出赎回及

转换转出申请。自最短持有期结束后，投资者可以提出赎回及转换转出申请。投资人面临在

最短持有期内无法随时赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除外），在大量认/申购份额

集中进入开放持有期时出现较大赎回的风险。

10、侧袋机制的相关风险

11、投资科创板股票的风险，包括：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）信用风险；

（4）集中度风险；（5）系统性风险；（6）政策风险。

12、投资北京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市公司经营风险、（2）股价大幅波

动风险、（3）流动性风险、（4）转板风险、（5）退市风险、（6）系统性风险、（7）集中度风

险、（8）政策风险、（9）监管规则变化的风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。仲裁费、

律师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自

的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权

益。本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政

区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无