浙商汇金聚瑞债券型证券投资基金基金产品资料概要更新编制日期：2024年06月27日

浙商汇金聚瑞债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

编制日期：2024年06月27日

送出日期：2024年06月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 浙商汇金聚瑞债券 基金代码 015836

基金简称A 浙商汇金聚瑞债券A 基金代码A 015836

基金简称C 浙商汇金聚瑞债券C 基金代码C 015837

基金管理人 浙江浙商证券资产管理有限公司 基金托管人 江苏银行股份有限公司

基金合同生效日 2022年09月16日 上市交易所及上市日期 -

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

程嘉伟 2022年09月16日 2012年10月24日

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况

投资目标 本基金在严格控制风险和追求基金资产长期稳定的基础上，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。

投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央行票据、地方政府债、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、可分离交易可转债的纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、国债期货等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的

80%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

主要投资策略 本基金将在有效管理风险、保持资产较高流动性的基础上，力求获得高于业绩比较基准的稳定回报。本基金的投资策略包括资产配置策略、债券投资组合策略、信用债投资策略国债期货投资策略及证券公司短期公司债券投资策略等。

业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率

风险收益特征 本基金属于“中低风险”品种，为债券型基金，一般市场情况下，长期风险收益特征高于货币市场基金，低于混合型基金、股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表

（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：1、合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。2、基金的过往业绩不代

表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：

浙商汇金聚瑞债券A

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

申购费（前收费） M＜100万 0.80%

100万≤M＜200万 0.50%

200万≤M＜500万 0.30%

M≥500万 1000.00元/笔

赎回费 N＜7天 1.50%

N≥7天 0%

浙商汇金聚瑞债券C

费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注

申购费（前收费） C类基金份额不收取申购费

赎回费 N＜7天 1.50%

N≥7天 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.30% 基金管理人和销售机构

托管费 0.05% 基金托管人

销售服务费A A类基金份额不收取销售服务费 销售机构

销售服务费C 0.20% 销售机构

审计费用 38,000.00 会计师事务所

信息披露费 120,000.00 规定披露报刊

其他费用 招募说明书及相关公告

注:1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费用为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，

最终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

浙商汇金聚瑞债券A

基金运作综合费率（年化）

基金运作综合费率 0.38%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近

一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

浙商汇金聚瑞债券C

基金运作综合费率（年化）

基金运作综合费率 0.58%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近

一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险主要包括：

1、国债期货投资风险：本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，具备特有的

风险如下：（1）市场风险：国债价格的波动将可能影响国债期货合约的价格波动；国债期货合约价

格的波动将直接影响基金资产净值；国债期货与现货合约以及国债期货不同合约之间价格差的波动

可能导致特定策略组合在部分时间点上价值产生不利方向的波动。（2）流动性风险：国债期货业务

的流动性风险主要包括持仓组合变现的流动性风险和无法缴足保证金的资金流动性风险。持仓组合

变现的流动性风险是指持仓品种变现时由于市场流动性严重不足、或头寸持有集中度过大导致未在

合理价位成交而造成变现损失的风险；无法缴足保证金的资金流动性风险指当国债期货业务支付现

金的义务大于组合现金头寸而发生流动性危机的风险。（3）信用风险：信用风险指由于发行人或交

易对手违约而产生损失的风险。由于国债期货业务持有的合约均为中金所场内交易的标准品种，因

此该业务信用风险较小。（4）合规性风险：国债期货业务开展过程中，存在可能违反相关监管法规，

从而受到监管部门处罚的风险，主要包括业务超出监管机关规定范围、风险控制指标超过监管部门

规定阀值等方面的风险。（5）操作风险：是指由于内部流程的不完善、业务人员出现差错或者疏漏、

或者系统出现故障等原因造成损失的风险。（6）国债期货实物交割风险：国债期货到期时采取实物

交割方式，因此可能存在因实物交割导致被逼空的风险。

2、资产支持证券的风险：资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付

的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对

某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资

产信用为支持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与

对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。

3、证券公司短期公司债券的风险

本基金可投资于证券公司短期公司债券。由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限

制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变

现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金

净值带来不利影响或损失。

此外，本基金还将面临市场风险、管理风险与操作风险、流动性风险（包括但不限于申购赎回

安排和相应流动性风险、拟投资市场、行业及资产的流动性风险、实施备用的流动性风险管理工具

情形、程序及对投资者的潜在影响等）、信用风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构

基金风险评价可能不一致的风险、技术风险、不可抗力风险以及实施侧袋机制对投资者的影响等相

应风险。

本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见

招募说明书的"风险揭示"部分。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，

也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，

即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议应尽量通过协商解决，

如经友好协商未能解决的最终将通过仲裁方式处理，详见《基金合同》。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变

更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如

需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见管理人官方网站［www.stocke.com.cn］［客服电话：95345］

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

本次产品资料概要更新为基金产品资料概要模板更新。