银华远兴一年持有期债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华远兴一年持有期债券型证券投资基金基金产品

资料概要更新

编制日期：2024-05-28

送出日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华远兴一年持有期债券 基金代码 010816

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司

基金合同生效日 2021-02-08

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每笔认购/申购/转换转入申请所得基金份额持有满一年后每个开放日开放赎回

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

贾鹏 2021-02-08 2008-07-01

孙慧 2021-02-08 2010-06-01

王智伟 2021-05-27 2009-07-01

注：本基金基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基

金资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工

作日出现前述情形的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，

此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金

的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资

产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资目标本基金通过积极主动的投资及严格的风险控制，追求长期稳定的回报，力争为投

资人获取超越业绩比较基准的投资收益。

投资范围本基金的投资范围包括国内依法发行的金融工具，包括股票（包括主板股票、中

小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通

标的股票、债券（国债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、

次级债、地方政府债、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债

券）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银

行存款、同业存单、现金、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的

其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金资产的80%，可转换公司债券

（含分离交易的可转换公司债券）投资比例不高于基金资产净值的20%，单只可转

换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）持仓比例不高于基金资产净值的5%；

股票等权益类资产占基金资产的比例不高于20%（投资于港股通标的股票占股票资

产的比例不超过50%），每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证

金后，应当保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，

其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或

不同配置地市场环境的变化，选择部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不

将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政

策、行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关

系等因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置

时机。在此基础上，本基金将积极主动地对固定收益类资产、现金和权益类资产

等各类金融资产的配置比例进行实时动态调整。

1、固定收益类品种配置策略

本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债

券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下

而上精选债券，获取优化收益。

2、A股股票投资策略

在股票的选择上，本基金将运用定量与定性指标相结合的方法，采取“自下而上”

的选股策略，以价值选股、组合投资为原则，选择具备估值吸引力、增长潜力显

着的公司股票。

业绩比较基准中债综合指数（全价）收益率×90%+中证800指数收益率×5%+恒生指数收益率（使

用估值汇率调整）×5%

风险收益特征本基金为债券型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金和混

合型基金，高于货币市场基金。本基金可投资香港联合交易所上市的股票，将面

临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特

有风险。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华远兴一年持有期债券

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元0.80%

100万元≤M＜200万元0.60%

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.40%

500万元≤M 1,000元每笔

N＜7天1.50%

赎回费

7天≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.70% 基金管理人和销售机构

托管费 0.16% 基金托管人

审计费用 50,000.00元 会计师事务所

信息披露费 80,000.00元 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

1.07%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资

本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，

并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、流

动性风险及其他风险等。本基金的特有风险：

1、投资特定对象的风险

本基金为债券型基金，债券投资占基金资产的比例不低于80%，因此，本基金需要承担

债券市场的系统性风险，虽然本基金主要投资于信用评级较高的债券品种，但无法完全排除

因个别债券违约所形成的信用风险。2、基金合同终止的风险3、投资国债期货的风险4、

投资资产支持证券的风险5、港股通机制下，港股投资面临的风险6、基金份额的最短持有

期风险7、侧袋机制的相关风险8、投资存托凭证的风险9、投资科创板股票的风险，包

括：（1）市场风险；（2）流动性风险；（3）信用风险；（4）集中度风险；（5）系统性风险；

（6）政策风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和

台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）（客服电话：400-678-3333 010-

85186558）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无