银华安盈短债债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华安盈短债债券型证券投资基金基金产品资料概

要更新

编制日期：2024-05-28

送出日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华安盈短债债券 基金代码 006496

下属基金简称 银华安盈短债债券A 下属基金代码 006496

下属基金简称 银华安盈短债债券C 下属基金代码 006497

下属基金简称 银华安盈短债债券D 下属基金代码 014670

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国银行股份有限公司

基金合同生效日 2018-12-07

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

龚美若 2023-07-14 2011-07-01

阚磊 2023-08-11 2009-07-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标通过投资短期债券，在严格控制风险和保持较高流动性的前提下为投资人获取稳

健回报。

投资范围本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的各类

债券（国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中期

票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业

存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合

中国证监会的相关规定）。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。

本基金不买入股票、权证等权益类资产。

本基金的投资组合比例为：债券投资占基金资产的比例不低于80%，其中投资于短

期债券的比例不低于非现金资产的80%。本基金所指短期债券为剩余期限不超过

397天（含）的债券资产，包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级

债、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券。现金或者到期日在一

年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存

出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

主要投资策略本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债

券市场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下

而上精选债券，获取优化收益。

业绩比较基准中债新综合全价（1年以下）指数收益率。

风险收益特征本基金是债券型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金，

低于混合型基金和股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华安盈短债债券A

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元0.40%

100万元≤M＜200万元0.30%

申购费（前收费）

200万元≤M＜500万元0.20%

500万元≤M 1000元每笔

N＜7日1.50%

赎回费7日≤N≤30日0.10%

30日＜N 0%

银华安盈短债债券C

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

N＜7日1.50%

赎回费7日≤N≤30日0.10%

30日＜N 0%

银华安盈短债债券D

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元0.50%

申购费（前收费）100万元≤M＜500万元0.25%

500万元≤M 1000元每笔

N＜7日1.50%

赎回费

7日≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.30% 基金管理人和销售机构

托管费 0.10% 基金托管人

销售服务费 银华安盈短债债券A - 销售机构

银华安盈短债债券C 0.25%

银华安盈短债债券D -

审计费用 80,000.00元 会计师事务所

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

银华安盈短债债券A

基金运作综合费率（年化）

0.43%

银华安盈短债债券C

基金运作综合费率（年化）

0.68%

银华安盈短债债券D

基金运作综合费率（年化）

0.43%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金的特有风险,包括：

1、本基金为债券型基金，债券投资占基金资产的比例不低于80%，因此，本基金需要承

担债券市场的系统性风险，虽然本基金主要投资于信用评级较高的债券品种，但无法完全排

除因个别债券违约所形成的信用风险。

2、投资资产支持证券的风险

本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的

风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性

风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。

3、侧袋机制的相关风险。

此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

本基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政

区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无