银华华利均衡优选一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金产品资料概要更新

银华华利均衡优选一年持有期混合型基金中基金

（FOF）基金产品资料概要更新

编制日期：2024-05-28

送出日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华华利均衡优选一年持有期混合（FOF） 基金代码 015418

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 华夏银行股份有限公司

基金合同生效日 2022-08-31

基金类型 基金中基金 交易币种 人民币

运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每笔认购/申购/转换转入申请所得基金份额持有满一年后每个开放日开放赎回

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

肖侃宁 2022-08-31 1995-06-01

熊侃 2022-08-31 2004-11-01

注：《基金合同》生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金

资产净值低于5,000万元情形的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同约定程序

进行清算，此事项不需要召开基金份额持有人大会进行表决。

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金

的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资

产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资目标在严格控制风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资

产的长期稳健增值。

投资范围本基金的投资范围包括：经中国证监会依法核准或注册的公开募集证券投资基金

（包括封闭式基金、开放式基金、上市开放式基金（LOF）、交易型开放式基金（ETF）、

QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基金）、境内

依法发行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会允许

上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债

券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债

券、可转换公司债券及分离交易可转债、可交换债券及其他经中国证监会允许投

资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款以及

其他银行存款）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他

金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。

本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册

的公开募集证券投资基金（包括封闭式基金、开放式基金、上市开放式基金（LOF）、

交易型开放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，

不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金（此处混合型

基金是指根据定期报告，最近四个季度披露的股票资产占基金资产的比例均不低

于60%的混合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标

的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保持现金或者到期日在一

年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现金不包括结算备付金、存

出保证金和应收申购款等。

本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或

不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择

不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。

主要投资策略基金投资策略：

在开放式基金投资方面，考虑到基金费率优惠等因素，本基金将主要投资于基金

管理人自身管理的基金，同时基于基金评价系统对全市场基金管理公司及其管理

的基金的评级，选择管理规范、业绩优良的基金管理公司管理的基金进行投资，

以分享资本市场的成长。

在股票型基金选择上，对于主动管理的股票型基金，重点参考基金规模、历史年

化收益率、是否开放申购赎回等因素，选择长期优胜者进行投资。对于被动管理

的指数基金，使用跟踪误差、累计偏离、基金规模、是否是市场基准指数、是否

开放申购赎回等因素，选择长期优胜者进行投资。指数基金具有高透明度、风格

明确、费用低等多项优势，适合进行战术资产配置。

在混合型基金选择上，考虑到混合型基金投资仓位的变化范围较大，基金经理的

个人投资风格是主要考察指标，本基金将重点选择投资风格稳定、成熟的基金经

理管理的基金。类似的，本基金将选择风险收益特征鲜明、投资策略明确的基金

进行投资，例如绝对收益对冲策略和避险策略基金等。

在债券型基金选择上，对于主动管理的债券型基金，采用长期投资业绩领先、基

金规模较大、流动性较好、持有债券的平均久期适当、可以准确识别信用风险并

且投资操作风格与当前市场环境相匹配的基金。对于被动管理的债券型基金，重

点参考基金规模、跟踪误差、跟踪指数与当前市场环境的匹配度、是否开放申购

赎回等因素。

对于货币市场基金，基金管理人管理的货币市场基金总体规模越大，越有利于旗

下货币基金的资产质量和流动性管理。本基金重点选择这样基金管理人管理的货

币基金，并考察基金的规模、收益率、是否开放申购赎回等因素。

在商品基金选择上，重点参考大宗商品走势、通胀、以及与其他资产相关度等因

素。

对于ETF等交易所交易的基金，主要考察基金的流动性、跟踪误差等因素，以便实

现对特定板块、风格、地区进行准确资产配置的目的。

业绩比较基准沪深300指数收益率×20%＋中债总财富指数收益率×75%+一年期人民币定期存款

基准利率（税后）*5%

风险收益特征本基金为混合型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基

金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。

本基金若投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通机制下因投资环境、投

资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略

需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票

或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的

股票。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2022年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元1.00%

100万元≤M＜500万元0.80%

申购费（前收费）

500万元≤M按笔收取，1000

元/笔

N＜7天1.50%

7天≤N＜30天0.75%

赎回费

30天≤N＜180天0.50%

180天≤N 0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.60% 基金管理人和销售机构

托管费 0.15% 基金托管人

审计费用 60,000.00元 会计师事务所

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有），为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。2、基金管理人对基金财产中持有自身管理的基金部

分免收管理费。基金托管人对基金财产中持有的自身托管的基金部分免收托管费。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.81%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真

阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金直接或间接投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性

判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、流动性风险、

其他风险以及本基金的特有风险等。

本基金的特有风险包括：

1、本基金为混合型基金中基金，本基金80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核

准或注册的公开募集证券投资基金（包括封闭式基金、开放式基金、上市开放式基金（LOF）、

交易型开放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基

金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、混合型基金（此处混合型基金是指根据定期

报告，最近四个季度披露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混合型基金）的资产

占基金资产的比例为0%-50%。因此，本基金所持有的基金的业绩表现、持有基金的基金管理

人投资管理水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。2、本基金为基金中基金，基金资

产主要投资于其他公开募集的证券投资基金，除了持有的本基金管理人管理的其他基金部分

不收取管理费，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管理人管

理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括按照基金合同应归入基金资产的部分）、销售

服务费等，基金中基金承担的相关基金费用可能比普通的开放式基金高。3、本基金的主要

投资范围为其他公开募集的证券投资基金，所投资或持有的基金份额拒绝或暂停申购/赎回、

暂停上市或二级市场交易停牌，基金管理人无法找到其他合适的可替代的基金品种，本基金

可能暂停或拒绝申购、暂停或延缓赎回业务。4、港股通机制下，港股通标的股票投资面临

的风险。5、非必然投资港股通标的股票的风险。6、投资资产支持证券的风险。7、投资存

托凭证的风险。8、流通受限证券投资风险。9、基金合同终止风险。10、基金份额的最短持

有期风险。11、侧袋机制的相关风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁

规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均具有约束力，除

非仲裁裁决另有决定，仲裁费用、律师费用由败诉方承担。

争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金

合同约定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。

基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和

台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无