银华中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要更新

银华中债0-5年政策性金融债指数证券投资基金基

金产品资料概要更新

编制日期：2024-05-28

送出日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华中债0-5年政策性金融债指数 基金代码 021105

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 平安银行股份有限公司

基金合同生效日 2024-04-25

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

阚磊 2024-04-25 2009-07-01

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“九、基金的投

资”了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状

况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

投资目标本基金采用被动式指数化投资，通过抽样复制法选择合适的债券进行投资，以实

现对标的指数的有效跟踪。

投资范围本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为了更好地实现投资目标，本

基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、

非成份券及备选成份券的政策性金融债、债券回购、现金以及法律、法规或中国

证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资股票、可转换债券等权益类资产。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序

后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相

关规定。

本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，

其中投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的

80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金

资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适

当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例或以变更后的规定为准。

主要投资策略本基金为被动式指数基金，采用抽样复制法，主要以标的指数的成份券构成为基

础，综合考虑跟踪效果、操作风险等因素构成组合，并根据本基金资产规模、日

常申赎情况、市场流动性以及债券特性、交易惯例等情况，选择合适的债券构建

投资组合，以保证对标的指数的有效跟踪。

当预期成份券发生调整时，或因基金的申购和赎回等对本基金跟踪标的指数的效

果可能带来影响时，或因市场流动性不足时，或因债券交易特性及交易惯例等因

素影响跟踪标的指数效果时，或其他原因导致无法有效复制和跟踪标的指数时，

基金管理人将对投资组合进行适当变通和调整，构建替代组合。由于本基金资产

规模、日常申购赎回情况、市场流动性、债券交易特性及交易惯例等因素的影响，

本基金组合中个券权重和券种与标的指数成份券权重和券种间将存在差异。

建仓期结束后，在正常市场情况下，本基金力争实现日均跟踪偏离度的绝对值不

超过0.35%，年跟踪误差不超过4%。如因标的指数编制规则调整或其他因素导致跟

踪偏离度和跟踪误差超过上述范围，基金管理人应采取合理措施避免跟踪偏离度、

跟踪误差进一步扩大。

本基金运作过程中，当标的指数成份券发生明显负面事件面临退市或违约风险，

且指数编制机构暂未作出调整的，基金管理人应当按照基金份额持有人利益优先

的原则，履行内部决策程序后及时对相关成份券进行调整。

1、资产配置策略

2、债券投资策略

业绩比较基准95%×中债-0-5年政策性金融债指数收益率+5%×银行活期存款利率（税后）

风险收益特征本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金和混合型基金，

高于货币市场基金。本基金为指数型基金，主要采用抽样复制法跟踪标的指数的

表现，具有与标的指数以及标的指数所代表的债券市场相似的风险收益特征。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

暂无

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

暂无

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜100万元0.50%

100万元≤M＜500万元0.30%

认购费

500万元≤M按笔收取，1000

元/笔

M＜100万元0.50%

100万元≤M＜500万元0.30%

申购费（前收费）

500万元≤M按笔收取，1000

元/笔

N＜7日1.50%

赎回费

7日≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.15% 基金管理人和销售机构

托管费 0.05% 基金托管人

审计费用 90,000.00元 会计师事务所

信息披露费 - 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计费、信息

披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最终实际金

额以基金定期报告披露为准。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金主要投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在

投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市

场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、

流动性风险及其他风险等。

本基金的特有风险：

1、指数化投资的风险

2、标的指数的风险

3、基金跟踪偏离风险

4、基金合同可能转型或清算的风险

5、本基金主要投资于政策性金融债，可能面临政策性银行改制后的信用风险、政策性

金融债流动性风险、投资集中度风险等

6、跟踪误差控制未达约定目标的风险

7、标的指数不符合要求或指数编制机构停止服务的风险

8、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险

9、侧袋机制的相关风险

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或

保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，应将争议提交中国

国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效

的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费由败诉方承担，

除非仲裁裁决另有决定。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）（客服电话：400-678-3333、010-

85186558）

1、基金合同、托管协议、招募说明书

2、定期报告，包括季度报告、中期报告和年度报告

3、基金份额净值

4、基金销售机构及联系方式

5、其他重要资料

六、其他情况说明

无