银华增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概要更新

银华增强收益债券型证券投资基金基金产品资料概

要更新

编制日期：2024-05-28

送出日期：2024-06-28

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称 银华增强收益债券 基金代码 180015

基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司

基金合同生效日 2008-12-03

基金类型 债券型 交易币种 人民币

运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日

基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期

贾鹏 2020-02-19 2008-07-01

冯帆 2020-12-29 2013-10-08

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。

投资目标本基金在严格控制投资风险、维护本金相对安全、追求基金资产稳定增值的基础

上，力求获得高于业绩比较基准的投资收益。

投资范围本基金主要投资于国债、金融债券、企业债券、公司债券、中央银行票据、可转

换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、短期融资券、资产支持证券等固定

收益类金融工具。本基金对债券等固定收益类金融工具的投资比例合计不低于基

金资产的80%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的

5%。本基金还可投资于股票、存托凭证、权证等权益类金融工具，但上述权益类

金融工具的投资比例合计不超过基金资产的20%。

主要投资策略本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势和债券市场资金供求

状况等因素的基础上，自上而下确定大类金融资产配置和固定收益类金融工具的

类属配置，动态调整组合久期，并通过自下而上精选个券，构建和调整固定收益

投资组合，获取稳健收益；此外，本基金还将在严格控制风险的前提下积极参加

股票一级市场申购，适度参与股票二级市场和权证投资，力争提高投资组合收益

率水平。

业绩比较基准中国债券总指数收益率。

风险收益特征本基金为债券型基金，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和

股票型基金。

（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表

（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较

基准的比较图

注：业绩表现截止日期2023年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

银华增强收益债券

费用类型份额（S）或金额（M）/持收费方式/费率备注

有期限（N）

M＜50万元0.80%

50万元≤M＜100万元0.60%

申购费（前收费）100万元≤M＜300万元0.50%

300万元≤M＜500万元0.30%

500万元≤M 1,000元每笔

赎回费N＜7天1.50%

7天≤N＜365天0.10%

365天≤N＜730天0.05%

730天≤N 0%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方

管理费 0.65% 基金管理人和销售机构

托管费 0.20% 基金托管人

审计费用 50,000.00元 会计师事务所

信息披露费 120,000.00元 规定披露报刊

其他费用 其他费用详见本基金招募说明书或其更新“基金的费用与税收”章节。 相关服务机构

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。审计

费、信息披露费、指数许可使用费（若有）为基金整体承担费用，且年金额为预估值，最

终实际金额以基金定期报告披露为准。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.91%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以

最近一次基金年报披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

基金业绩受证券市场价格波动的影响，投资人持有本基金可能盈利，也可能亏损。本基

金主要投资于债券等固定收益类金融工具，同时适度参与股票及权证等权益类金融工具。

本基金面临的风险主要有以下方面：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有的

风险、其他风险。

本基金特有的风险：1．本基金可参与一级市场新股申购或增发新股，以提高基金预期

收益水平，但通过一级市场新股申购或增发新股获得的股票，在其流通受限期间无法上市交

易，存在流动性风险。2．本基金可参与股票二级市场买卖，股票市场的波动也会影响本基

金的净值表现。本基金股票持仓比例不超过基金资产的20%，较高的股票持仓比例范围既提

升了预期收益水平，也提高了预期风险水平。3.投资科创板股票的风险：（1）市场风险（2）

流动性风险（3）信用风险（4）集中度风险（5）系统性风险（6）政策风险4.投资存托凭

证的风险5.侧袋机制的相关风险6.投资北京证券交易所股票的风险，包括：（1）上市公

司经营风险；（2）股价大幅波动风险；（3）流动性风险；（4）转板风险；（5）退市风险；（6）

系统性风险；（7）集中度风险；（8）政策风险；（9）监管规则变化的风险。

（二）重要提示

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息

发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一

定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时

公告等。

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人

应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将

争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委

员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费

用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不

包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并按其解释。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站[www.yhfund.com.cn]；客服电话[400-678-3333、010-

85186558]

1.基金合同、托管协议、招募说明书

2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

3.基金份额净值

4.基金销售机构及联系方式

5.其他重要资料

六、其他情况说明

无