华安年年盈定期开放债券型证券投资基金（华安年年盈定期开放债券A）基金产品资料概要更新

华安年年盈定期开放债券型证券投资基金（华安年年盈定期开放债券A）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月21日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华安年年盈定期开放债券基金代码000239

下属基金简称华安年年盈定期开放债券A下属基金交易代码000239

基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人中国银行股份有限公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日2015年2月3日-

期

基金类型债券型交易币种人民币

自基金合同生效日（含该

日）起或自每一个开放期结

束之日次日（含该日）起至

一个公历年后对应日（如该

对应日为非工作日或无该

对应日，则顺延至下一个工

作日）止的期间，为本基金

的一个封闭期。本基金封闭

期内不办理申购与赎回业

运作方式定期开放式开放频率务。封闭期结束后，本基金

将设开放期，投资者可在开

放期内进行本基金的申购

与赎回。本基金每个开放期

原则上不少于5个工作日且

最长不超过20个工作日，

开放期的具体时间参见相

关公告。每个开放期结束之

日的次日起进入下一封闭

期，以此类推。

开始担任本基金基金

2023年1月30日

经理的日期基金经理朱才敏

证券从业日期2007年7月1日

开始担任本基金基金

2023年3月23日

经理的日期基金经理魏媛媛

证券从业日期2013年7月1日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

在合理控制风险的前提下，通过主动管理充分捕捉债券市场投资机会，力争实现基金

投资目标

资产的长期稳定增值。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国债、金融债、中央银行票据、

地方政府债、城投债、中期票据、企业债、公司债、短期融资券、可转换债券（含分

离交易可转债）、可交换债券、资产支持证券、次级债、中小企业私募债、债券回购、

银行存款等债券类品种以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但

须符合中国证监会相关规定。

本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购

和新股增发，但可持有因可转债转股所形成的股票、因持有该股票所派发的权证以及

投资范围因投资分离交易可转债而产生的权证等。因上述原因持有的股票和权证等资产，本基

金将在其可交易之日起的6个月内卖出。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，但开放期开

始前三个月至开放期结束后三个月内不受前述比例限制。开放期内，基金持有现金或

到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%，其中现金不包括结算

备付金、存出保证金、应收申购款等。

1、封闭期投资策略

主要投资策略

2、开放期投资策略

业绩比较基准一年期定期存款利率（税后）+1.2%

本基金为债券型基金，其预期的风险水平和预期收益都要低于股票基金、混合基金，

风险收益特征

高于货币市场基金，属于证券投资基金中的中等风险和中等收益的品种。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元0.60%-非养老金客户

100万元≤M＜300万元0.40%-非养老金客户

申购费300万元≤M＜500万元0.20%-非养老金客户

（前收费）M≥500万元-每笔1000元非养老金客户

养老金客户

--每笔500元

（直销）

N＜7天1.50%--

赎回费

N≥7天0.00%--

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类

收费方式/年费率或金额收取方

别

管理费0.3%基金管理人和销售机构

托管费0.1%基金托管人

审计费

30,000.00元会计师事务所

用

信息披

80,000.00元规定披露报刊

露费

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、

其他费基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费用，以及按照国家有关

用规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合

同》及《招募说明书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额

以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

华安年年盈定期开放债券A

基金运作综合费率（年化）

0.68%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读

本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、

技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及定期开放运作方式下特有的申购赎回相关风险等等。此

外，本基金的投资范围中包括中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风险，可能增加本基

金总体风险水平。

（三）本基金特有风险

1、本基金以定期开放方式运作，每年开放一次申购和赎回，投资者只能在开放期提出申购赎回申请，

面临在封闭期内无法申购或赎回的风险。

2、由于本基金在开放期集中开放赎回，故开放期出现巨额赎回的可能性较大，带来更高的流动性风险，

在开放期赎回的投资者面临无法及时获得赎回款项的风险，而未赎回的投资者面临因变现冲击成本所致的

基金净值波动风险。

3、本基金可投资于中小企业私募债券，其与一般信用债券相比，存在更大的信用风险和流动性风险。

更大的信用风险在于该类债券发行主体的资产规模较小、经营的波动性较大，信息披露不透明，也大大提高

了分析并跟踪发债主体信用基本面的难度；更大的流动性风险在于该类债券采取非公开方式发行和交易，外

部评级机构一般不对这类债券进行外部评级，可能会降低市场对该类债券的认可度，从而影响该类债券的市

场流动性。这些特点使得中小企业私募债券可能出现因信用水平波动而引起的价格较大幅度波动，从而影响

基金总体投资收益；同时，流动性差导致的变现困难，也会给基金总体投资组合带来流动性冲击。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不得保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁裁

决是终局性的并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099

（一）基金合同、托管协议、招募说明书

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告

（三）基金份额净值

（四）基金销售机构及联系方式

（五）其他重要资料