华宝品质生活股票型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

华宝品质生活股票型证券投资基金

基金产品资料概要（更新）

编制日期：2024年06月27日

送出日期：2024年06月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华宝品质生活股票基金代码000867

华宝基金管理有

基金管理人基金托管人中国银行股份有限公司

限公司

上市交易所

基金合同生效日2015年01月21日-

及上市时间

基金类型股票型交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金

2024年03月12日

基金经理的日期基金经理吴心怡

证券从业日期2015年08月03日

二、基金投资与净值表现

（一）投资目标与投资策略

本基金主要投资那些致力于提升大众生活品质的相关公司股票，在控制风

投资目标

险的前提下，力争为投资者带来长期、稳定的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市

的股票（包括中小板、创业板、存托凭证和其他经中国证监会核准上市的股

票）、债券、货币市场工具、资产支持证券、权证以及法律法规或中国证监

投资范围

会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

本基金的股票投资比例为不低于基金资产的80%，其中投资于品质生活主题

类上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%。

本基金采用自上而下和自下而上相结合的方法，通过投资于那些符合生活

品质主题且具有较强竞争优势的上市公司，把握中国经济增长和居民消费升

主要投资策略级过程中的投资机会。

本基金主要投资于那些提供的产品或服务能够提升大众生活品质的上市公

司。

业绩比较基准沪深300指数收益率×80%＋上证国债指数收益率×20%

本基金是一只主动投资的股票型证券投资基金,其预期风险和预期收益高于

风险收益特征

混合型基金、债券型基金和货币市场基金。

（二）投资组合资产配置图表及区域配置图表

（三）基金每年的净值增长率及同期业绩比较基准的比较图

注：基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

（一）基金销售相关费用

以下费用在申购／赎回基金过程中收取：

费用类型份额(S)或金额(M)/持有期限(N)收费方式/费率

M＜50万元1.50%

50万元≤M＜100万元1.20%

申购费(前收费) 100万元≤M＜200万元1.00%

200万元≤M＜500万元0.50%

500万元≤M每笔1000元

N＜7日1.50%

7日≤N＜30日0.75%

赎回费

30日≤N＜1年0.50%

1年≤N＜2年0.25%

2年≤N 0.00%

（二）基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类别收费方式/年费率或金额收取方

管理费1.20%基金管理人和销售机构

托管费0.20%基金托管人

审计费用36,000会计师事务所

信息披露费80,000规定披露报刊

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、

基金份额持有人大会费用、基金的证券交

易费用、基金的银行汇划费用、基金相关账

户的开户及维护费用等费用，以及按照国家

其他费用相关服务机构

有关规定和《基金合同》约定，可以在基金

财产中列支的其他费用。费用类别详见本基

金《基金合同》及《招募说明书》或其更

新。

注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

（三）基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

持有期1.58%

四、风险揭示与重要提示

（一）风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时

应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

投资者应及时关注基金管理人出具的适当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必

然一致，基金管理人的适当性匹配意见并不表明对基金的风险和收益做出实质性判断或者保

证。

基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险等级因考虑因素不同而存在差异。投资

者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、期限、投资经验及风险承受能力谨慎决

策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的销售行为及违规宣传推介材料。

1.本基金特有风险

本基金作为股票型基金，在投资管理中会至少维持80%的股票投资比例，具有对股票市

场的系统性风险，不能完全规避市场下跌的风险和个股风险，在市场大幅上涨时也不能保证

基金净值能够完全跟随或超越市场上涨幅度。本基金属于主题投资型股票基金，存在主题轮

动风险，即集中投资于目标主题股票的业绩表现不一定领先于市场平均水平。

2.市场风险：证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因

素的影响，导致基金收益水平变化，产生风险。主要包括政策风险、经济周期风险、利率风

险等。

3.投资科创板股票存在的风险：市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系

统性风险、政策风险。

4.本基金还将面临开放式基金共有的风险，如流动性风险、信用风险、管理风险、操

作或技术风险、合规性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可

能不一致的风险以及其他风险。

5.存托凭证的投资风险：本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外

基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的

风险。

（二）重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保

证，也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利，也不保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发

生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞

后，如需及时、准确获得基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见华宝基金管理有限公司官方网站［www.fsfund.com］［客服电话：400-700

-5588、400-820-5050］

《华宝品质生活股票型证券投资基金基金合同》、《华宝品质生活股票型证券投资基金托

管协议》、《华宝品质生活股票型证券投资基金招募说明书》

定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告

基金份额净值

基金销售机构及联系方式

其他重要资料