华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金基金产品资料概要更新

华安鼎瑞定期开放债券型发起式证券投资基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月21日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华安鼎瑞定开债基金代码005377

基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人浙商银行股份有限公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日2017年12月13日-

期

基金类型债券型交易币种人民币

自基金合同生效日（含）起

或自每一个开放期结束之

日次日（含）起至6个公历

月后对应日（如该对应日为

非工作日或无该对应日，则

顺延至下一个工作日）止的

期间为本基金的一个封闭

期；本基金在封闭期内不办

理申购、赎回等业务，也不

上市交易。

运作方式定期开放式开放频率每个封闭期结束日的下一

工作日（含）起，本基金将

设开放期，开放期原则上不

少于5个工作日且不超过20

个工作日，具体时间由基金

管理人在当期封闭期结束

前公告。投资者可在开放期

内办理本基金的申购、赎回

或其他业务。每个开放期结

束之日的次日（含）起进入

下一封闭期，以此类推。

开始担任本基金基金

2021年3月8日

经理的日期基金经理周舒展

证券从业日期2011年7月1日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

本基金在追求基金资产长期稳健增值的基础上，力争为基金份额持有人创造超越业绩

投资目标

比较基准的稳定收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、金

融债、公司债、企业债、地方政府债、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、短期

融资券、超短期融资券、中期票据、资产支持证券、债券回购、央行票据、同业存单、

银行存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法规

或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。

本基金不参与股票、权证等资产投资，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的

纯债部分除外）、可交换债券。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

投资范围

可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%；但在每个

开放期的前15个工作日和后15个工作日以及开放期间不受前述投资组合比例的限

制。本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占资产净值的比例

不受限制，但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金

资产净值的5%。

如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做

相应调整。

A、封闭期投资策略

1、资产配置策略

2、债券投资策略

3、资产支持证券投资策略

主要投资策略

B、开放期投资策略

开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守本基金有

关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值

的波动。

业绩比较基准中债综合全价指数收益率

本基金为债券型基金，其预期的风险及预期的收益水平低于股票型基金和混合型基金，

风险收益特征

高于货币市场基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩不代表未来表现

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元0.80%-非养老金客户

100万元≤M＜300万元0.50%-非养老金客户

申购费300万元≤M＜500万元0.30%-非养老金客户

（前收费）M≥500万元-每笔1000元非养老金客户

养老金客户

--每笔500元

（直销）

N＜7天1.50%--

赎回费7天≤N＜30天0.10%--

N≥30天0.00%--

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类

收费方式/年费率或金额收取方

别

管理费0.3%基金管理人和销售机构

托管费0.1%基金托管人

审计费

70,000.00元会计师事务所

用

信息披

120,000.00元规定披露报刊

露费

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、

其他费

基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费用，以及按照国家有关

用

规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合

同》及《招募说明书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额

以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.41%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读

本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、

技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险以及定期开放运作方式下特有的申购赎回相关风险和强制关

闭风险等等。

（三）本基金特有的风险

1、本基金每6个月开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申请，在非开放期间将无法

按照基金份额净值进行申购和赎回。

2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金可能面临一定的流动性风险，

存在着基金份额净值波动的风险。

3、基金合同生效满3年之日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同应当终止，且不得通过召开基金

持有人大会的方式延续。故存在着基金无法继续存续的风险。

4、本基金主要投资于信用类的固定收益类品种，因此，本基金除承担由于市场利率波动造成的利率风

险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主体信用恶化造成的信用风险。

5、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险，

本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。

（1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的

风险。

（2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券的利率

风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。

（3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险。

6、特定机构投资者大额赎回导致的风险

（1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险

如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要原因是，根据本基金招募说

明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，当特定机构投

资者巨额赎回时，由于基金份额净值四舍五入产生的误差计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大

幅波动。基金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定，单日大幅波动是在现有估值方法下出现的

特殊事件。

（2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险

如果特定机构投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格大量抛售证券，使基金的净

值增长率受到不利影响。

（3）特定机构投资者大额赎回导致的巨额赎回风险

如果特定机构投资者大额赎回引发巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合同》的约定决定延缓支付赎

回款项，投资者将可能面临不能及时获得赎回款项的风险。

（4）特定机构投资者大额赎回导致的基金资产净值较低的风险

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不得保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交上海金融仲裁院，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性

的并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099

（一）基金合同、托管协议、招募说明书

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告

（三）基金份额净值

（四）基金销售机构及联系方式

（五）其他重要资料