华安养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)（华安养老目标2030三年持有混合发起式（FOF）A）基金产品资料概要更新

华安养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)（华安养老

目标2030三年持有混合发起式（FOF）A）

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月21日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

华安养老目标2030三年持

基金简称基金代码006575

有混合发起式（FOF）

华安养老目标2030三年持

下属基金简称下属基金交易代码006575

有混合发起式（FOF）A

中国建设银行股份有限公

基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人

司

上市交易所及上市日

基金合同生效日2019年4月26日-

期

基金类型基金中基金交易币种人民币

自本基金合同生效日起至

目标日期（即2030年12月

31日）的期间，对于每份基

金份额，自基金合同生效日

（含）（对于认购份额而言）

起或自基金份额申购确认

日（含）（对于申购份额而

言）起至3个公历年后对应

日（如该对应日为非工作日

运作方式其他开放式开放频率

或无该对应日，则顺延至下

一个工作日）的前一日为最

短持有期限，最短持有期限

内基金份额持有人不能提

出赎回申请。每份基金份额

的最短持有期限结束日的

下一工作日（含）起，基金

份额持有人可提出赎回申

请。

开始担任本基金基金

2019年4月26日

经理的日期基金经理何移直

证券从业日期1992年8月3日

注：华安养老目标日期2030三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）自2022年11月11日起增设Y类

基金份额。

Y类份额是本基金针对个人养老投资业务设立的单独类别，Y类基金份额的申赎安排、资金账户管理等

事项还应同时遵守关于个人养老的相规定。

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

在严格控制投资风险的前提下，力争获取超越业绩比较基准的投资收益，为基金份额

投资目标

持有人创造持续稳定的投资回报。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括经中国证监会依法核准或注册

的公开募集证券投资基金（包括QDII基金，以下简称“证券投资基金”）、香港互认

基金、股票（包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括

国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分

离交易可转债、可交换债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、债券回购、

银行存款、同业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融

工具（但须符合中国证监会相关规定）。

除为申购股票型ETF而持有股票外，本基金不直接投资股票、权证等权益类资产。除

为申购债券型ETF而持有相关种类债券外，本基金不直接买入信用类债券；因股票型

投资范围ETF赎回所形成的股票、债券型ETF赎回所形成的信用类债券，原则上在二十个交易

日内卖出。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围。

本基金的投资组合比例为：本基金80%以上的基金资产投资于证券投资基金，其中，投

资于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）等品种

的比例合计不超过基金资产的60%，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金

资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。

如果法律法规对该比例要求有变更的，基金管理人在履行适当程序后，本基金的投资

范围会做相应调整。

1、资产配置策略

2、证券投资基金精选策略

主要投资策略3、债券投资策略

4、流动性管理策略

5、风险控制策略

中证800指数收益率×X+中债综合财富（总值）指数收益率×（1-X）

业绩比较基准其中，X值为本基金各阶段权益类资产（包括股票、股票型基金、在基金合同中明确约

定基金资产50%以上投资于股票的混合型基金）配置中枢，具体见招募说明书。

本基金为混合型基金中基金（FOF），风险与预期收益高于债券型基金中基金、债券型

风险收益特征

基金，高于货币型基金中基金、货币基金，低于股票型基金中基金、股票型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率,基金的过往业绩不代表未来表现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

份额（S）或金额（M）

费用类型收费方式/费率备注

/持有期限（N）

M＜100万元1.20%-非养老金客户

100万元≤M＜200万元1.00%-非养老金客户

申购费200万元≤M＜500万元0.80%-非养老金客户

（前收费）M≥500万元-每笔1000元非养老金客户

养老金客户

--每笔500元

（直销）

N＜7天1.50%--

7天≤N＜30天0.75%--

赎回费

30天≤N＜180天0.50%--

N≥180天0.00%--

赎回费

赎回费用由赎回本基金基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持

有期少于30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对持续持有期少于3个月的投资人收取的赎回费

中不低于总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取的赎回费中不低于

总额的50%计入基金财产；对持续持有期长于6个月的投资人收取的赎回费中不低于总额的25%计入基金财

产。未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（前述1个月以30日计）

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类

收费方式/年费率或金额收取方

别

管理费0.9%基金管理人和销售机构

托管费0.2%基金托管人

审计费

50,000.00元会计师事务所

用

信息披

120,000.00元规定披露报刊

露费

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、

其他费基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费用，以及按照国家有关

用规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合

同》及《招募说明书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额

以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

华安养老目标2030三年持有混合发起式（FOF）A

基金运作综合费率（年化）

1.22%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读

本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、

技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险、本基金的特定风险等。

（三）本基金的特定风险

本基金名称中包含“养老”字样，不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺。本基金不保本保收益，

可能发生亏损。

1、自基金合同生效日起至目标日期（即2030年12月31日）的期间，对于每份基金份额而言，本基金

设置了3个公历年的最短持有期限，投资者只能在最短持有期限结束日的下一工作日（含）起才能提出赎回

申请，面临在最短持有期限内无法赎回的风险。

2、本基金主要目标客户群为1965-1975年左右出生的客户（2030年左右退休，假设退休年龄区间位于

55-65周岁之间），投资者购买前需要事先评估本基金是否符合自身的投资期限和投资目标。

3、本基金采用目标日期策略策略进行大类资产配置，在每个时间段设置了大类资产配置中枢，可能发

生基金实际的资产配置情况与预设的大类资产配置中枢发生偏离的风险。

4、自2031年1月1日起，本基金转型为开放式债券型基金中基金（FOF），基金名称调整为“华安颐

享债券型基金中基金（FOF）”。

5、本基金投资范围上包括股票型基金、混合型基金、债券型基金、商品基金、QDII基金等多种具有不

同类别及风险收益特征的基金。因此，包括股票市场、债券市场、商品市场及海外市场等各类资产市场的变

化，都会影响本基金业绩表现。

6、本基金为基金中基金，80%以上基金资产投资于其他经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金

份额，因此本基金所持有基金所面临的各类风险、所持有基金的基金管理水平及业绩表现等，都将影响到本

基金的业绩表现。

7、基金运作风险。本基金因主要投资各类证券投资基金而面临基金运作风险。

8、政策风险。本基金主要投资各类证券投资基金，如遇国家金融政策发生重大调整，导致基金管理人、

基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能会影响收益水平，从而产生风险。

9、交易型基金二级市场投资风险。本基金可通过二级市场进行ETF、LOF的交易。交易型基金二级市

场走势除受到市场形势、基金业绩表现、基金管理人经营情况的影响外，也会面临交易量不足引发的流动性

风险，因基金管理人经营引发的暂停交易和退市风险以及操作风险等。

10、本基金投资流通受限基金时，对于封闭式基金而言，当要卖出基金的时候，可能会面临在一定的价

格下无法卖出而要降价卖出的风险；对于流通受限基金而言，由于流通受限基金的非流通特性，在本基金参

与投资后将在一定的期限内无法流通，在面临基金大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风

险。

11、本基金Y类基金份额为针对个人养老金投资基金业务设立单独的份额类别，投资者仅能通过个人

养老金资金账户购买Y类基金份额参与个人养老金投资基金业务。根据个人养老金账户要求，个人养老金

投资基金的基金份额申购赎回款项将在个人养老金账户内流转，投资者未达到领取基本养老金年龄或法律

法规、政策规定的其他领取条件时，不可领取个人养老金。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不得保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京，仲裁裁

决是终局性的并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099

（一）基金合同、托管协议、招募说明书

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告

（三）基金份额净值

（四）基金销售机构及联系方式

（五）其他重要资料