华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金基金产品资料概要更新

华安现金润利浮动净值型发起式货币市场基金

基金产品资料概要更新

编制日期：2024年5月21日

送出日期：2024年6月28日

本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

一、产品概况

基金简称华安现金润利基金代码007746

基金管理人华安基金管理有限公司基金托管人招商银行股份有限公司

上市交易所及上市日

基金合同生效日2019年9月10日-

期

基金类型货币市场基金交易币种人民币

运作方式普通开放式开放频率每个开放日

开始担任本基金基金

2021年3月8日

经理的日期基金经理李邦长

证券从业日期2010年3月20日

开始担任本基金基金

2021年3月8日

经理的日期基金经理孙丽娜

证券从业日期2010年8月16日

二、基金投资与净值表现

(一)投资目标与投资策略

详情请阅读《招募说明书》中“基金的投资”章节的相关内容。

投资目标在力求本金安全、确保资产流动性的基础上，追求超越业绩比较基准的投资回报。

本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，包括现金，期限在1年以内（含1年）

的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在397天以内（含397

天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中国证监会、中国人民

投资范围

银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他产品，基金管理人在履行适当

的程序后，可以将其纳入投资范围。

1、整体资产配置策略

2、类属资产配置策略

主要投资策略3、个券选择策略

4、流动性管理策略

5、资产支持证券的投资策略

业绩比较基准同期七天通知存款利率（税后）

风险收益特征本基金为货币市场基金，风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表

(三)自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

注：基金合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率，基金的过往业绩不代表未来表

现。

三、投资本基金涉及的费用

(一)基金销售相关费用

本基金一般不收取申购费用和赎回费用，但为确保基金平稳工作，避免诱发系统性风险，当出现下列任

一情形时，基金管理人应当对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申

请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述

做法无益于基金利益最大化的情形除外：

（1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具

占基金资产净值的比例合计低于5%时；

（2）本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%，且投资组合中现金、国债、中

央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%

时。

(二)基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除：

费用类

收费方式/年费率或金额收取方

别

管理费0.15%基金管理人和销售机构

托管费0.05%基金托管人

销售服

0.01%销售机构

务费

审计费

32,000.00元会计师事务所

用

信息披

80,000.00元规定披露报刊

露费

《基金合同》生效后与基金相关的律师费、基金份额持有人大会费用、基金的证券交易费用、

其他费基金的银行汇划费用、基金的相关账户的开户费用、账户维护费用等费用，以及按照国家有关

用规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。费用类别详见本基金《基金合

同》及《招募说明书》或其更新。

注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。

2、审计费用、信息披露费为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额

以基金定期报告披露为准。

(三)基金运作综合费用测算

若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：

基金运作综合费率（年化）

0.51%

注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年报

披露的相关数据为基准测算。

四、风险揭示与重要提示

(一)风险揭示

（一）本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读

本基金的《招募说明书》等销售文件。

（二）本基金为浮动净值型货币市场基金，投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。本

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于利率风险、因基金份额持有人大量赎回基金导致的

流动性风险、技术风险、道德风险、合规风险、本基金的特有风险等。本基金可投资资产支持证券，资产支

持证券存在一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险。

（三）本基金特有的风险

1、本基金为货币市场基金，采用市值法进行基金资产估值，基金的份额净值会因为货币市场波动等因

素产生波动。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，当基金资产所投资

债券的市场价格发生波动或出现违约时，基金份额净值将发生波动，从而产生风险。本基金为浮动净值型货

币市场基金，投资者购买本基金可能承担净值波动或本金亏损的风险。

2、流动性风险。本基金投资策略上对流动性要求较高，如遭遇大额赎回情况下，被迫减仓的个券若市

场流动性弱，变现冲击成本较大，会造成变现损失，降低资产净值；又或投资定期存款时，资金不能随时提

取，如果基金提前支取将可能不能获取定期利息，会导致基金财产的损失，从而存在一定的风险。

3、本基金投资资产支持证券，资产支持证券存在一定的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付

风险、操作风险和法律风险。

4、《基金合同》生效日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元的，基金合同自动终止，同时

不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。故投资者将可能面临基金合同自动终止的风险。

(二)重要提示

中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表

明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，

也不得保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决

的，应提交深圳国际仲裁院，根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市，仲裁裁决是终局性

的并对各方当事人具有约束力。

基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，

基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确

获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站：www.huaan.com.cn；客户服务电话：40088-50099

（一）基金合同、托管协议、招募说明书

（二）定期报告、包括基金季度报告、中期报告、年度报告

（三）基金份额净值

（四）基金销售机构及联系方式

（五）其他重要资料